中国建设银行现金管理业务使用协议
建行协议存款合同范本
建行协议存款合同范本
合同编号：_______
甲方（存款人）：_______
乙方（中国建设银行股份有限公司）：_______
根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方在乙方办理协议存款事宜，达成如下协议：
第一条协议存款金额
1.1 甲方同意在乙方开立协议存款账户，存入人民币（大写）：_______元整（小写）：_______元。
1.2 甲方保证所存资金来源合法，不属于任何非法收入或犯罪所得。
第二条协议存款期限
2.1 本协议存款期限为_______个月，自_______年_______月_______日起至_______年
_______月_______日止。
2.2 存款期满，甲方如需续存，应提前_______个工作日与乙方协商，签订新的协议存款合同。
第三条协议存款利率
3.1 本协议存款利率为_______%，按年计算，利随本清。
3.2 协议存款利率在存款期内固定不变，不受中国人民银行存款利率调整的影响。
第四条存款的支取
4.1 在存款期限内，甲方不得提前支取存款。如甲方确需提前支取，应向乙方提出书面申请，经乙方同意后，按乙方规定的利率计息。
4.2 存款期满，甲方凭存单和有效身份证件办理支取手续。
第五条甲方的权利和义务
5.1 甲方有权按照本合同的约定支取存款本金和利息。
5.2 甲方应确保所提供的身份信息和联系方式真实、准确、有效。
5.3 甲方应遵守乙方的存款业务规定，不得进行任何违法活动。
第六条乙方的权利和义务
建行协议存款合同
建行协议存款合同
1. 引言
本文档为建设银行（以下简称“建行”）协议存款合同（以下简称“合同”）的正式文本。合同旨在规定存款人与建行之间的权利和义务，合作期限以及其他相关条款。请存款人仔细阅读并明确理解合同内容，确保合同的有效签署和履行。
2. 合同签署
•本合同由存款人与建行签署，并按双方约定的方式交存。
•存款人须提供真实、准确的个人信息以及相关证件资料。
3. 存款金额及期限
•存款人需在合同中明确指定存款金额。存款金额以人民币（CNY）为单位，不得低于建行规定的最低存款金额。
•合同约定的存款期限以天（T）或年（Y）为单位计算，存款人应在存款期限届满前提出是否续存或解除合同。
4. 存款利率和计息方式
•存款利率以建行公布的利率表为准，并根据存款期限和存款金额进行计算。
•建行将按约定的计息方式（比如年利率计算或按月付息）计算利息，并在到期时将利息支付给存款人。
5. 存款的提前解除和续存
•存款人可以在存款期限届满前提出解除合同的申请，但可能需要支付提前解除费用，具体费用由建行提供相关通知。
•存款人可以选择将存款续存至下一个合同期限，但需要在期限届满前提出申请。
6. 存款的风险和责任
•存款人需了解存款存在市场利率风险，建议存款人在签署合同时关注当前和未来的市场利率情况。
•存款人应确保提供的个人信息和资料真实、准确，存款人对因信息错误或不实产生的任何后果负责。
7. 合同的变更和解释
•本合同的任何变更均需双方协商一致，并以书面形式予以确认。
•对于本合同中的任何条款和约定，如有疑义或争议，应以建行的解释为准。
建设银行协议书模板
建设银行协议书模板
甲方（银行）：中国建设银行股份有限公司
乙方（客户）：[客户全称]
鉴于甲方为一家合法设立并有效存续的商业银行，乙方为具有完全民
事行为能力的个人或法人，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，就
乙方在中国建设银行股份有限公司开立账户、办理存款、贷款及其他
金融服务等事宜，经协商一致，达成如下协议：
第一条账户开立
1.1 乙方同意在甲方开立账户，并保证提供的所有信息真实、准确、
完整。
1.2 甲方根据乙方提供的资料，为乙方开立账户，并提供相应的账户
管理服务。
1.3 乙方应妥善保管账户信息，不得泄露给任何第三方。
第二条存款服务
2.1 乙方有权将合法资金存入甲方账户，并享有甲方提供的存款利息。
2.2 甲方应根据国家相关规定和本协议约定，向乙方支付存款利息。
2.3 乙方应按照甲方的规定，办理存款业务。
第三条贷款服务
3.1 甲方根据乙方的信用状况和还款能力，可向乙方提供贷款服务。
3.2 乙方在申请贷款时，应向甲方提供真实、合法、有效的贷款申请
资料。
3.3 甲方对乙方的贷款申请进行审核，审核通过后，双方应签订具体
的贷款合同。
第四条其他金融服务
4.1 甲方可根据乙方的需求，提供包括但不限于理财、保险、外汇等
其他金融服务。
4.2 乙方在办理其他金融服务时，应遵守甲方的相关规定。
第五条信息披露与保密
5.1 甲方应向乙方披露与金融服务相关的所有重要信息。
5.2 双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密和个人隐私予
以保密。
第六条违约责任
6.1 如乙方违反本协议的任何条款，甲方有权要求乙方承担违约责任，并赔偿因此给甲方造成的损失。
中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书个人账户
附件14:
中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（个人账户）
填表说明：
1.本表配合《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》使用，适用于申请人需要在中国建设银行现金管
理系统中办理、更改或撤销代扣业务时填写的表格。
2.授权是指被扣款人授权中国建设银行从本人指定授权账户中扣取资金；更改是指被扣款人对扣款账户信息进行更换
或修改；撤销是指被扣款人解除账户代扣服务。
3.对代扣业务收款主账户的说明：客户根据《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》填写签约名称、收款
账号和收款机构名称。
4.本表一式三联：一联由申请人留存，一联由收款单位留存，一联由经办行留存。
中国建设银行单位人民币支付结算服务协议
中国建设银行单位人民币支付结算服务协议
甲方名称：
法定代表人姓名：
营业执照（或法人登记证书等）号码：
组织机构代码证号码：
通讯地址：
邮政编码：
联系电话：
传真：
其他信息：
乙方：中国建设银行股份有限公司______________________________
负责人姓名：
经办人姓名：
通讯地址：
邮政编码：
联系电话：
传真：
其他信息：
第一章总则
第一条为建立客户与银行良好的合作关系，促进双方的共同发展和长远合作，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就与支付结算有关的金融服务达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。
第二条甲乙双方承诺遵守《合同法》、《票据法》、《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《大额现金管理办法》、《反洗钱法》等有关法律、法规办理相关支付结算业务。第三条定义
支付结算：在本协议中，支付结算是指乙方基于人民币单位银行结算账户、通过使用各类结算工具及服务为甲方提供的货币给付及资金清算行为。
模块：本协议第二章每一节作为一个单独模块，对应不同的支付结算金融服务。
第四条甲方自愿选择以下种（大写）支付结算金融服务，分别是第__________________类支付结算服务（可多选）。
基本服务：
（壹）单位银行结算账户管理（贰）对账服务
特色服务：
（叁）人民币对公通存通兑（肆）支付密码服务
（伍）企业网上银行服务（陆）95533电话银行服务
（柒）企业短信金融服务（捌）
其他：_______________________________________
第五条本协议包括第一章(总则)、第二章（分则）、第三章（附则）。第一章(总则)、第三章（附则）是本协议的固定部分；第二章（分则）是本协议的可选部分，由乙方根据甲方在本协议第四条所选择的服务提供一一对应的模块文本形成。双方同意本协议第二章（分则）
中国建设银行关于下发《中国建设银行外币现钞及现汇兑换人民币业务管理暂行规定》的通知
中国建设银行关于下发《中国建设银行外币现钞及现汇兑换人民币业务管理暂行规定》的通知
文章属性
•【制定机关】中国（人民）建设银行
•【公布日期】2000.06.20
•【文号】建总发[2000]63号
•【施行日期】2000.06.20
•【效力等级】行业规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】外汇管理
正文
中国建设银行关于下发《中国建设银行
外币现钞及现汇兑换人民币业务管理暂行规定》的通知（2000年6月20日建总发[2000]63号）建设银行各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行：
为进一步规范个人外币现钞及现汇兑换人民币业务管理，根据国家及总行有关规章制度，总行制定了《中国建设银行外币现钞及现汇兑换人民币业务管理暂行规定》，现印发给你们，请遵照执行。对《金融机构营业许可证》中没有“外币兑换”业务内容的储蓄网点，其开办外币兑换业务须按照人民银行有关规定报批。
附：中国建设银行外币现钞及
现汇兑换人民币业务管理暂行规定
第一章总则
第一条为加强我行外币现钞及现汇兑换人民币业务管理，规范业务操作，促进我行个人外汇业务健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、中国人民银行《结汇、售汇及付汇管理规定》、国家外汇管理局《银行外汇业务范围
界定》及《中国建设银行外币储蓄存款章程》、《中国建设银行外币储蓄业务管理暂行办法》等，制定本规定。
第二条经批准的建设银行基层网点和外币兑换分支机构可为自然人办理外币现钞及现汇兑换人民币业务；临时来华的外国人、华侨、港澳台同胞出境时未用完的人民币，应其要求，可在原兑入金额及有效期内予以兑回外币。
建设银行现金管理业务简介
典型行业：“道 路运输辅助活动”
四类客户在需求点上的比较—账户管理
一般资金管理型 独立公司 集团公司 % % 集团公司 % 复合资金管理型 独立/子公司
希望及时、快捷地拿到商业票据
或回单 希望对资金利率、汇率风险进行 有效控制 希望能及时了解本公司和成员单
%
96.5 90.7 88.2 84.2 69.7 64.0 61.0 59.5
资金运作手段丰富，短 期融资和理财需求都相 对旺盛，集中化程度高 企业规模以大型为主
规模大
属管理传统型的 中小企业。 典型行业：“企 业管理服务”
属需求单一型的 大型企业。
属管理总控型的 大型企业。 典型行业：“房 屋工程建筑”、 “土木工程建 筑”、“房地产 开发经营”
属资金高效型的 大中型企业。 典型行业：“矿 产品、建材及化 工产品批发” 、 “基础化学原料 制造” 、“汽车
18.3 56.8 57.0 62.6 65.7 67.7
70.7
71Baidu Nhomakorabea8
76.6
65.4
66.8
74.5
75.1
76.3
75.1
59.1
63.5
68.4
62.0
60.2
67.5
19.9
17.4
21.0
经常收到大量的现钞
中国建设银行资金结算产品服务协议
中国建设银行资金结算产品服务协议
第一篇：中国建设银行资金结算产品服务协议
中国建设银行资金结算产品服务协议
申请单位（以下简称甲方）与开户银行（以下简称乙方）就乙方为甲方提供资金结算产品服务（包括电子回单柜、结算卡、支付密码、对公通存通兑、对公一户通、现金管理系统、企业网上银行、代付业务、短信银行等）达成如下协议：
第一条甲乙双方共同遵守国家有关法律法规和《中国建设银行资金结算产品服务章程》（以下简称章程），履行本协议。
第二条甲方向乙方申请资金结算产品服务，应提交《中国建设银行资金结算产品服务申请书》（以下简称申请书）和相关证明文件，并承诺对所提交证明文件的真实性、合法性、有效性负责。在服务期限内，甲方所提供的证明文件若有变更，应及时书面通知乙方，并按乙方要求办理变更手续。
第三条甲方应规范使用并妥善保管乙方提供的交易介质和交易密码，不得出租、转借、转让给他人使用，甲方应承担因管理不善造成的全部损失。甲方遗失交易介质和交易密码，应及时向乙方申请办理挂失手续。挂失生效前，甲方应遗失而产生的一切损失，乙方不承担任何责任。
第四条甲方使用乙方资金结算产品时，应按管理需要设置管理人员和经办人员的操作权限；如因权限设置不当造成信息泄露或资金损失，甲方承担一切责任和损失。甲方设置的管理人员和经办人员为甲方授权人员，使用交易介质和交易密码进行的所有交易和操作，均视同甲方所为，由此产生的电子信息记录均视同该项交易和操作的有效凭据。
第五条甲方应正确使用乙方服务。甲方不得在乙方系统内发送与银行业务无关或具有破坏性的信息，否则由此造成的风险、损失及法律责任由甲方承担。
建行现金管理系统宣传资料
现金管理系统
【产品名称】
现金管理系统（CMS）
【产品功能】
支持8大类基础产品功能，并通过基础产品组合定制营销产品为客户提供现金管理服务：
1、收付款：为客户银行结算账户提供支付结算产品（单笔、批量）。
2、流动性：为客户银行结算账户提供的资金流动性管理,根据资金划转频率和方式不同，分为周期和单次、归集和填平等.
3、融资理财：为客户提供金融理财服务（通知存款、定活互转、透支限额存款）。
4、信息报告：为客户提供丰富的信息报告产品，让客户准确、便捷、及时地了解账户信息、业务处理结果、资金的当前使用情况、历史使用情况、各种需要关注的信息等。
5、风险预警：通过短信、主机直连等渠道提供客户账户状态实时变动、大额资金流动等客户关注的信息等。
6、统计分析：提供客户、银行两个维度的统计分析数据。
7、企业财务：为客户提供代理企业内部财务服务。
8、集团理财：客户资金管理、票据业务、企业间借贷、现金池、企业理财、多级账户、额度管理、资金计划与实施等.
【产品适用群体】
对公大、中、小企业,政府等机构类客户、金融同业客户.
【产品主要特色】
1。系统先进，安全可靠:该系统具有安全性高、可扩展性强、信息统计功能齐全等特点,采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户资金、信息安全.同时本系统支持业务产品高效快速研发，可以根据客户具体业务需求对系统功能及业务流程进行滚动开发和优化。
2.电子化服务,快捷高效：支持客户财务系统与现金管理平台直连，也支持客户通过互联网登录该平台即客户终端服务模式，实现资金支付结算,提供7＊24小时全天候优质、方便、高效的服务。客户可以足不出户地享受我行提供的一站式服务,成为客户身边的银行,随心的银行。
建行资金监管协议
建行资金监管协议
一、协议背景
本协议旨在规范建设银行与其客户之间的资金监管关系，保障资金安全，促进双方的合作顺利进行。该协议适用于建设银行与各类企事业单位、个人客户的资金监管业务。
二、协议内容
1.客户资金划付
•客户需向建设银行提供有效的资金划付指令，并确保所提供的款项来源合法、真实、有效。
•建设银行按照客户指令进行资金划付，并确保划付过程的及时性和准确性。
•客户需承担由于提供虚假信息、未及时提供指令等原因导致的资金划付延误或错误所产生的责任。
2.资金监管账户
•建设银行为客户开设专用的资金监管账户，用于接收和监管客户的资金。
•客户需按要求及时将相关资金划付至资金监管账户，并确保账户中的余额充足。
•建设银行将严格监督资金监管账户的日常运营，确保资金安全，并遵守国家法律法规的相关规定。
3.资金监管措施
•建设银行将制定详细的资金监管措施，并根据客户的实际需求进行适当调整。
•建设银行将采取多层次的安全防护措施，保证资金在整个监管过程中的安全性。
•客户有权要求建设银行提供资金监管的相关报告和账户余额查询，以确保监管的透明度和可追溯性。
4.资金使用限制
•建设银行将按照客户的指令，对资金监管账户内的资金进行合规的流转和使用。
•客户需确保资金的合法来源和合规用途，严禁用于任何非法和违规活动。
•建设银行将根据国家相关政策和法律法规要求，对客户资金的使用情况进行定期检查和报告。
5.违约责任
•客户如有任何违反协议条款的行为，建设银行有权暂停或终止资金监管服务，并依法追究其相应的法律责任。
•建设银行如有任何违反协议条款的行为，应承担相应的违约责任，并按相关规定承担赔偿责任。
中国建设银行人民币单位协定存款合同(新版)
中国建设银行人民币单位协定存
款合同
China builds contract of deposit of agreement of bank RMB
unit
------ ★★★-------
甲方：_________________________
乙方：_________________________
签约日期：______ 年月日
中国建设银行人民币单位协定存款合同
中国建设银行人民币单位协定存款合同
甲方：
乙方：中国建设银行行
中、乙双方就开立人民币协定存款事宜达成如下协议：
一、甲方在乙方开立人民币协定存款账户，双方依照《中国建设银行人民币单位协定存款章程》和《中国建设银行人民币单位协定存款管理办法》的规定办理协定存款业务。
二、甲方在乙方开立协定存款账户的账号：________ ,其基本存款额度为
人民币（大写）________ 万。
三、屮方承诺不在协定存款账户上办理透支业务。
四、乙方按季对中方协定存款账户进行结息。协定存款账户中基本存款额度以内的存款按结息日活期存款利率il•息；超过基本存款额度的存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。
五、对协定存款账户销户的，如果在结息日销户，超过基本存款额度的存款按协定存款利率计息；如果不在结息日销户，超过基本存款额度的存款从上
一结息日起到销户日止，不再按协定存款利率计息，而按销户日活期存款利率计息。
六、双方应按有关规定及时对账。
七、本合同的有效期为一年。合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，本合同自动延期，其协定存款账户继续使用。
八、合同期满，中方需要销户，必须于距合同到期日I 0天前向乙方提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续。乙方将中方协定存款账户的存款本息结清后，全部转入屮方在乙方的基本存款账户或一般存款账户，同时协定存款账户销户。
中国建设银行人民币单位协定存款合同
中国建设银行人民币单位协定存款合同
中国建设银行人民币单位协定存款合同
一、甲方：中国建设银行
乙方：（个人或单位的基本信息）
二、合同背景和目的
甲方为乙方提供单位协定存款服务，满足乙方对人民币存款的需求，双方通过签署此协议，明确双方权利和义务，保障双方的合法权益。
三、存款期限和利率
1. 存款期限：乙方可以根据自身需求，选择存款期限。存款期限分为活期存款和定期存款。活期存款期限为6个月，无期限，乙方可以随时支取，但需要提前1个工作日通知。定期存款期限为1年、2年、3年、5年和10年，乙方需在存款到期前向
甲方提前通知续存或取款操作。
2. 存款利率：存款利率根据甲方公布的利率政策执行，甲方保留调整利率的权利，乙方在存款时应与甲方明确利率。
四、存款操作和约束
1. 存款方式：乙方可以选择现金存款、转账存款或支票存款。
2. 存款凭证：甲方将向乙方提供存款凭证，凭此凭证乙方可以随时进行存取款操作。
3. 存款限额：乙方存款金额不得超过中国人民银行规定的限额。
4. 存款利息计算和结算：甲方将按照预定利率计算乙方的存款利息，并在每年的存款到期日进行结算，结算金额将自动转入
乙方指定的账户。
五、存款风险和责任承担
1. 存款风险：由于市场波动等原因，存款利率可能会发生变化，甲方将根据相关法律法规调整存款利率，乙方需接受利率波动的风险。此外，乙方在存款过程中出现的信息泄露、盗窃等风险由乙方承担。
2. 责任承担：若存款期限到期后，乙方未及时向甲方提出续存或取款操作，甲方将自动将存款本金和利息转入乙方指定的账户，对于两次续存或取款操作失败的，乙方自行承担相应责任。
《中国人民建设银行金库管理制度》
《中国人民建设银行金库管理制度》
《中国人民建设银行金库管理制度》
为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，制定了《中国人民建设银行金库管理制度》，下面是详细内容。
《中国人民建设银行金库管理制度》
第一章总则
第一条为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，根据有关规定，特制定本制度。
第二条建设银行金库，是建设银行为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管现金(包括外币现钞，下同)、有价证券(包括国库券、债券、股票等各类有价证券，以下简称证券)的专用库，是国家和银行的重点保卫场所。金库管理工作是建设银行出纳工作的重要内容，各级行处必须高度重视，切实加强领导，严格执行本制度，认真负责做好金库管理工作，确保国家资金和财产安全。
第三条金库管理工作的主要任务是：
一、认真执行国家金融法规、政策和建设银行有关规章制度，保证出纳和证券业务的顺利开展。
二、保管现金、证券和办理现金、证券的出库、入库，确保安全完整。
三、办理辖属办事处、分理处、储蓄所(以下简称处、所)现金、证券尾箱寄存。
四、按本制度规定，建立金库管理规定，检查安全设施，确保金库安全。
第二章基本规定
第四条县以上对外办理现金出纳业务的行(含县级行)，应设置业务金库。在同一城市的分、支行，可集中设置中心金库。县以下对外办理现金出纳业务的处、所，原则上不设金库。
办理现金出纳业务但不设金库的处、所，应配置牢固的银行专用保险柜和收款尾箱、付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。
每天营业终了，应将当天全部备用现金装入尾箱，双锁加封，交管辖行金库寄库保管，不得留存在处、所。
中国建设银行人民币单位银行结算账户管理协议
中国建设银行人民币单位银行结算账户管
理协议
中国建设银行人民币单位银行结算账户管理协议
存款人与开户银行就人民币单位银行结算账户管理相关服务达成如下协议：第一条甲乙双方应共同遵守《合同法》、《票据法》、《反洗钱法》、《现金管理法》、中国人民银行《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规的相关规定第二条甲方申请在乙方开立账户，应按照法律法规以及乙方相关规定，向乙方提交相应证明文件，并承诺对所提交证明的真实性、完整性、合法性负责乙方应及时为符合条件的甲方办理开户手续
第三条甲方应携带相关印章和证明文件到乙方的营业柜台办理预留银行印鉴手续若甲方确实无法到乙方营业柜台预留印鉴而需带回或邮寄印鉴卡的，应向乙方申请甲方应将印鉴卡封包并在骑缝外加盖预留银行印鉴后在规定的期限内送达或以特快专递方式寄达乙方
甲方变更预留银行印鉴，应向乙方提交申请和原印鉴卡片，说明更换原因、新印鉴启用日期等，加盖与原预留印鉴有明显区别的新印鉴；甲方须将盖有旧印鉴的乙方出售的重要空白凭证全部交回，并在申请上注明所交回凭证的种类、数量和号码甲方挂失预留银行印鉴，应向乙方提交申请，提供有关资料、证明文件和印鉴卡片对甲方办理挂失手续之前签发的票据和结算凭证，仍以挂失的印鉴作为乙方办理支付结算的审核依据；对办理挂失手续次日起签发的票据和结算凭证，所挂失的印鉴不再作为乙方办理支付结算的审核依据甲方带回或邮寄印鉴卡及未按规定送回印鉴卡，或者甲方变更预留银行印鉴未将盖有旧印鉴的乙方出售的重要空白凭证、原印鉴卡片全部交回，或者甲方办理印鉴挂失时未交回原印鉴卡片，应出具公函，声明承担由此所造成的一切后果第四条甲方变更名称但不改变在乙方开立账户的账号，或者变更法定代表人或单位负责人、住址以及其他开户资料的，应于5个工作日内向乙方提出变更申请，并出具有关证明文件，办理相关变更事项
建行现金管理业务
建行现金管理业务
一、概述
建行现金管理业务是指中国建设银行为客户提供的一种综合性金融服务，旨在
帮助客户实现现金流管理、资金规划和风险控制。该业务覆盖了各种企业、机构和个人的现金管理需求，包括现金储蓄、支付结算、投资理财等。
二、业务特点
1.灵活性高：建行现金管理业务为客户提供了灵活的账户管理和资金调
拨机制，能够满足客户不同的现金管理需求。
2.安全可靠：建行作为国有大型商业银行，具备完备的风险管理体系和
安全保障措施，保障客户资金的安全。
3.便捷高效：建行现金管理业务提供了多种渠道和工具，使客户能够方
便快捷地进行资金操作和查询。
4.多样化产品：建行现金管理业务提供了多种现金管理产品，包括存款、
理财、结算等，以满足不同客户的需求。
三、产品介绍
1. 存款类产品
•活期存款：建行提供活期存款业务，客户可以随时存取资金，无限额，灵活性高。
•定期存款：客户可以根据自身需求选择不同期限的定期存款，获得相应的利息收益。
2. 理财类产品
•货币基金：建行提供货币基金产品，客户可以将闲置资金进行理财投资，获得较高的收益。
•理财产品：建行还提供各种理财产品，包括固定收益类、浮动收益类等，以满足客户不同的风险偏好和收益要求。
3. 结算类产品
•电子银行结算：客户可以通过建行的电子银行渠道进行快速结算和支付，方便高效。
•跨境结算：建行提供跨境结算服务，为企业客户提供便捷的国际贸易支付和结算服务。
四、服务优势
1.全方位解决方案：建行现金管理业务提供了全方位的解决方案，帮助
客户实现现金管理的策略制定、资金规划和风险控制。
2.专业的团队支持：建行拥有一支经验丰富、专业素质高的团队，能够
建行资金共管协议书
建行资金共管协议书
甲方（共管方）：_____________________
地址：_________________________________
法定代表人：_________________________
职务：_________________________________
乙方（存管方）：_____________________
地址：_________________________________
法定代表人：_________________________
职务：_________________________________
鉴于甲方与乙方就资金共管事宜达成一致，根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，经双方协商一致，特订立本协议。
第一条资金共管账户的设立
1.1 甲方同意在乙方指定的银行开设共管账户，用于存放本协议项下的资金。
1.2 共管账户的开户银行为：_____________________
1.3 共管账户的账号为：_____________________
第二条资金的存入
2.1 甲方应在本协议签订后____个工作日内，将约定的资金存入共管账户。
2.2 存入的资金金额为：_______________________
2.3 资金存入后，乙方应向甲方提供资金存入证明。
第三条资金的使用
3.1 共管账户内的资金仅可用于本协议约定的用途。
3.2 资金的使用应由甲乙双方共同决定，并书面通知乙方执行。
3.3 资金使用的具体事项包括但不限于：____________________。
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附件：
中国建设银行现金管理系统使用协议
（参考文本）
甲方：
乙方：中国建设银行股份有限公司
为有效使用现金管理系统，有助于甲方及时归集和支付资金，提高甲方资金管理能力，甲乙双方本着平等互利的原则，现就现金管理系统使用相关事宜达成如下协议：
第一章总则
第一条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：
现金管理系统：是指乙方通过主机直联或客户终端方式，为客户提供自助的现金管理以及支付结算服务的综合性金融服务系统。
客户：指在乙方开立账户的企事业单位及其他单位。
分支机构：指与甲方具有业务往来关系或行政隶属关系并在乙方开立账户的单位，包括甲公司的分公司、子公司、业务合作伙伴、行政隶属机构等。
客户证书：指用于存放客户身份标识，并对客户发送的交易信息进行数字签名的电子文件。客户证书按证书发放机构不同分为乙方发放的证书(简称CCB证书)和中国金融认证中心有限公司发放的证书(简称CFCA证书)。
网银盾：又称USBKEY、U盾，一种自带微型处理器与USB控制器及连接器的移动设备，用于安全存放客户数字证书及密钥。现金管理系统采用预置证书网银盾。
登录ID：客户操作员登录现金管理系统时所使用的用户名。
电子指令：指客户以客户证书以及相应密码，通过直连专线或互联网向乙方发出的查询、转账等要求。
签约账户：指甲方及其分支机构在乙方营业机构开立的单位银行结算账户，由甲方指定，经乙方认证后，可由甲方通过现金管理系统进行远程管理。
授权账户：指甲方及分支机构在乙方各营业机构开立的单位银行结算账户,由账户所有人书面授权，经乙方认证，可由甲方按授权通过现金管理系统进行远程管理。
付款账户：指经授权后甲方可以下达远程划付指令进行扣款的签约账户。
收款账户：指与付款账户相对应的账户，其中定向划转的收款账户需预先约定，不定向划转的收款账户不需预先约定。
授权书：是指甲方的分支机构授权乙方为甲方提供其账户信息，或同时授权乙方按照甲方的电子指令从其账户中划转资金的书面文件。
主机直联：客户内部系统与现金管理系统主机实现直接联网，使用客户内部系统，接受现金管理系统提供的服务。
客户终端：指现金管理系统延伸至客户的系统终端，客户可以使用该终端接受现金管理系统提供的服务。
接入方式：客户可选择专线、互联网、电话拨号三种通信方式接入现金管理系统。
第二条对于签约账户和授权账户及其定向划转的收款账户，甲方应协调其分支机构向乙方或乙方所属分支机构提交相关账户所有人签章出具的书面授权书。对甲方提供的授权账户，甲方应保证账户所有人对其授权是合法有效的，甲方与账户所有人对授权的后果是知悉的，乙方接受甲方及其分支机构的指令对相关账户进行操作所引起的法律责任由甲方承担。签约账户与授权账户经乙方认证后在现金管理系统中生效。
第三条甲乙双方认可通过现金管理系统安全认证产生的交易行为的有效性、合法性、安全性。甲乙双方认可乙方根据甲方通过现金管理系统发起的电子指令所作的交易和记录以及由此产生的记账凭证的合法性、有效性。
第二章甲方权利义务
第四条甲方权利
（一）甲方自愿申请使用乙方现金管理系统，经乙方同意后，将有权享受申请的产品和服务。
（二）甲方有权对签署授权书的分支机构，依据授权的权限查询账户信息或从其账户划转资金。
（三）服务有效期内甲方有权办理现金管理系统注销手续。甲方办理注销手续或协议终止时，无需退回客户证书和网银盾。
（四）因网络、通讯故障等原因，甲方不能通过乙方现金管理系统办理业务时，甲方或其分支机构可到乙方营业网点办理相应银行业务。
（五）甲方对乙方现金管理系统服务如有疑问、建议或意见时，可登录乙方网站或到乙方各营业网点进行咨询和投诉。
第五条甲方义务
（一）甲方通过客户终端方式使用现金管理系统时，需购买预制客户证书的网银盾。甲方对使用客户证书、登陆ID 及相应密码进行的操作负责。甲方应指定专人妥善保管和使用客户证书、登录ID及相应密码，不得提供给未指定的其他人，同时应根据自身内部控制的要求合理设置操作流程、操作权限和操作限额，以防范风险、保护账户资金安全。甲方不得要求变更或撤销已发出的电子指令。
（二）甲方的客户证书或网银盾在有效期内损毁、锁码、遗失或密码泄露、遗忘，应及时到乙方营业网点办理更换、解锁、挂失或密码重置手续。办妥上述手续之前所产生的一切后果由甲方承担。
（三）甲方应按照乙方规定的现金管理系统客户签约程序正确提供有关资料，甲方应保证所提供的资料真实、准确、完整。
（四）甲方在使用现金管理系统服务过程中，所提供的资料信息如有更改（包括但不限于基本信息变更、增加（撤销）分支机构、增（删）账号、变更分支机构开户银行、账号、户名），应及时向乙方营业网点办理有关手续，办妥上述手续之前所产生的一切后果由甲方承担。
（五）甲方应保证办理签约账户的支付能力，严格遵守支付结算业务的相关法律法规和规章，保证资金划转符合国家及人民银行相关法律法规和规章。甲方承诺不利用现金管理系统从事洗钱等任何违法活动。
（六）甲方提交电子指令时，应保证所提交的指令信息真实、完整、准确。甲方应对支付款项事由的真实性、合法性负责。甲方单笔转账支付超过元人民币时，应提前告知乙方，以便乙方安排资金头寸。
（七）如甲方发现乙方对其电子指令的处理确有错误，应及时通知乙方。
（八）甲方使用乙方现金管理系统，应按照现金管理系统相关业务收费标准按时、足额支付各项费用，并同意乙方有权从其任何账户中扣收。甲方同意乙方可根据法律法规及
物价管理部门准许的范围内制订、修改现金管理系统相关费用标准，并在乙方通知或公告后按新费用标准缴纳。甲方不得以任何理由拒绝支付应付乙方的相关费用。
（九）甲方不得诋毁、损害乙方声誉，不得攻击乙方现金管理系统。
（十）甲方承诺不向任何第三方泄露乙方现金管理系统技术秘密。
（十一）甲方在使用现金管理系统时，如其使用的服务功能涉及到乙方其他业务，应同时遵守其他业务规定。
（十二）甲方如需终止使用乙方现金管理系统提供的服务时，应提前5个银行工作日以书面形式通知乙方，待乙方同意后，持原有开户材料、单位证明等到原开户机构办理注销手续。乙方将甲方在现金管理系统所开的客户编号以及在该客户编号下的所有信息全部注销并通知甲方。在甲方客户编号下所有信息删除前甲方所发送的交易指令，视为有效交易指令，甲方仍对该指令承担责任。
（十三）甲方应保证其自身系统及软件的安全，因甲方或甲方使用的第三方系统、软件漏洞或其他原因影响现金管理系统的，甲方承担全部责任，由此给乙方造成损失的，甲方应负责赔偿。
第三章乙方权利义务
第六条乙方权利
（一）乙方有权根据甲方资信情况，决定是否受理甲方的使用申请。