都江堰支行反洗钱组织机构建设

合集下载

反洗钱自律评估报告

金融机构反洗钱工作自律评估报告自律评估单位名称：南充市商业银行股份有限公司都江堰支行自律评估单位负责人：王成革自律评估单位地址：都江堰市幸福大道279号自律评估时间跨度：2011年1月1日—2011年12月31日自律评估时间：2012年1月4日—2012年1月15日报告完成时间：2012年1月15日报告正文：为进一步贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》及其有关规定，结合人民银行2011年反洗钱工作会议精神，切实履行反洗钱义务，防止洗钱行为带来的潜在风险，促进我支行更好的开展反洗钱工作，现将2011年度我支行反洗钱工作情况汇报如下：一、基本情况截至2011年年底，我支行在都江堰市有一个营业网点，在行式ATM两台。

我支行成立已满三年，有较为完善的制度与组织架构，设置了反洗钱专员，分行与支行也定期组织对门柜人员进行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防，保证业务人员充分了解反洗钱的重要意义，提高识别可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度落到实处。

二、反洗钱制度建设情况1、我支行对反洗钱内控制度工作高度重视，积极学习人行下发的相关文件，分行亦与时俱进，对反洗钱先关政策制度进行了修订并出台新的制度。

分行下发了南商银〔2011 107号文件《关于进一步完善反洗钱内控制度的通知》,对《南充市商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《南充市商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》、《南充市商业银行大额和可疑交易报告管理办法》、《南充市商业银行大额和可疑交易报告操作规程》、《南充市商业银行对公人民币结算业务反洗钱工作实施细则》、《南充市商业银行个人金融业务反洗钱工作实施细则》、《南充市商业银行反洗钱保密工作管理办法》、《南充市商业银行反洗钱岗位管理办法》、《南充市商业银行反洗钱考核管理办法》、《南充市商业银行反洗钱信息交流及反馈机制管理办法》等十项制度进行了重新修订下发。

金融机构反洗钱内控制度建设

金融机构反洗钱内控制度建设1. 引言1.1 背景介绍在当今金融市场发展的背景下，金融机构反洗钱内控制度建设显得尤为重要。

随着经济全球化和金融业的迅速发展，洗钱活动日益猖獗，给金融系统的稳定运行和金融机构的声誉带来了严重的威胁。

根据国际货币基金组织的数据显示，每年全球洗钱活动涉及数万亿美元的资金，已成为国际金融犯罪的主要手段之一。

金融机构作为洗钱行为的主要联络和承担者，必须加强反洗钱内控制度建设，履行社会责任，保护自身利益。

金融机构反洗钱内控制度建设也成为国际金融监管趋势的一部分。

各国金融监管机构相继发布了一系列反洗钱法规和规范，要求金融机构建立健全的反洗钱内控制度，加强对客户身份的识别和风险管理，防范洗钱风险。

金融机构反洗钱内控制度建设已经成为金融机构的必然选择，也是金融监管的关键要求。

在这样的背景下，研究金融机构反洗钱内控制度建设的现状、重要性、内容、方法和策略，具有重要的理论和实践意义。

1.2 研究意义金融机构反洗钱内控制度建设是当前金融领域重要的议题之一。

随着全球经济的不断发展和金融业务的日益复杂化，各种洗钱活动逐渐成为金融机构面临的严重挑战。

建立完善的反洗钱内控制度成为金融机构必须重视和加强的事项。

研究金融机构反洗钱内控制度建设的意义在于，通过深入分析当前内控制度的现状和存在的问题，可以为金融机构提供改进内控制度的有效路径和方法。

建设完善的反洗钱内控制度可以有效防范和打击各种洗钱活动，保护金融系统的稳定和安全，维护金融机构的声誉和信誉，更好地满足监管部门和社会公众的期待。

通过深入研究金融机构反洗钱内控制度建设的意义，可以为金融业提供更加有效的防范和应对洗钱风险的方法和策略，为整个金融体系的健康发展和社会经济的稳定做出积极贡献。

1.3 研究目的金融机构反洗钱内控制度建设的研究目的是为了全面分析当前金融机构反洗钱内控制度建设的现状，明确其重要性和必要性，探讨建设反洗钱内控制度的主要内容和方法策略，提出科学有效的评估和监督机制，从而确保金融机构能够更好地履行反洗钱责任，有效防范和打击洗钱犯罪活动。

中国人民银行关于分支行反洗钱工作的指导意见

中国人民银行关于分支行反洗钱工作的指导意见文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2005.03.11•【文号】银发[2005]56号•【施行日期】2005.03.11•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于分支行反洗钱工作的指导意见(2005年3月11日银发[2005]56号) 中国人民银行各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行：为做好反洗钱工作，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律法规和中央编办发[2003]14号文件确定的中国人民银行工作职责，总行制定了分支行反洗钱工作指导意见。

现印发你们，请遵照执行。

一、反洗钱工作职责在总行领导下，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行(以下简称分支行)负责组织协调所在省(自治区)、市反洗钱工作，基本职责是：(一)组织协调所在省(自治区)、市落实反洗钱工作部际联席会议和总行各项反洗钱工作部署。

(二)研究制定所在省(自治区)、市反洗钱工作规划和指导意见。

(三)指导、部署所在省(自治区)、市金融业反洗钱工作。

(四)对所在省(自治区)、市金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的情况进行监督检查，对违反反洗钱规定的行为进行处罚。

(五)对所在省(自治区)、市本外币大额和可疑资金交易信息进行监测。

(六)对所在省(自治区)、市发生的可疑资金交易信息进行核实和调查，发现涉嫌犯罪的，及时向当地公安、司法机关移交。

(七)协助所在省(自治区)、市公安、司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件。

(八)组织开展所在省(自治区)、市反洗钱宣传培训工作，组织开展反洗钱工作调研，收集反洗钱工作信息。

(九)对所在省(自治区)、市的人民银行分支机构反洗钱工作进行指导和管理。

(十)做好其他反洗钱工作。

二、反洗钱工作协调机制建设(一)加强与地方政府及其反洗钱工作部门的协调沟通，结合当地实际情况，组织建立所在省(自治区)、市反洗钱工作联席会议制度。

银行反洗钱工作计划范文

银行反洗钱工作计划范文反洗钱工作计划范文如下：
一、组建反洗钱工作团队
1. 确定团队成员
2. 制定工作分工和责任
3. 进行反洗钱培训
二、建立完善的反洗钱制度和流程
1. 制定反洗钱政策和规定
2. 建立客户尽职调查和风险评估制度
3. 设立 suspicious transaction reporting 流程
三、风险评估和监测
1. 进行客户风险评估和分类
2. 建立监测系统，及时发现可疑交易
四、合规培训和教育
1. 定期进行反洗钱合规培训
2. 加强员工反洗钱意识的培养
五、持续改进
1. 定期进行反洗钱工作的自查和评估
2. 不断优化完善反洗钱制度和流程
六、配合相关部门和监管机构
1. 定期报送相关报表和资料
2. 积极配合监管机构的检查和审计
七、应对反洗钱风险
1. 及时应对监管政策和法律法规变化
2. 针对新的反洗钱风险进行防范和控制
以上工作计划为我行反洗钱工作的基本内容，希望能够充分保障客户资金安全，同时维护银行的合规经营和声誉。

Let's work together on this.。

2024年反洗钱工作自查报告(2篇)

2024年反洗钱工作自查报告一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度。

2024年反洗钱工作自查报告（2）一、引言2024年是我们机构反洗钱工作的第一年。

作为金融机构，我们非常重视反洗钱工作的重要性，我们将积极采取一系列措施，加强反洗钱意识，建立完善的反洗钱体系，确保我机构的业务活动得到有效监控，防止和打击洗钱活动的发生。

本报告将对2024年的反洗钱工作进行自查总结，梳理工作中的问题、不足和亮点，为今后的反洗钱工作提供经验和参考。

二、整体情况2024年，我们机构重视反洗钱工作的重要性，充分认识到洗钱活动的危害和对金融行业的冲击。

银行反洗钱工作计划措施

银行反洗钱工作计划措施
1. 制定并执行全面的客户尽职调查程序，包括客户身份验证、风险评估和监测客户交易活动。

2. 加强内部监管和控制措施，确保员工对反洗钱政策和程序的遵守，并及时报告可疑交易。

3. 密切合作并交换信息与监管机构和执法部门，以加强对可疑交易的监测和调查。

4. 定期进行员工反洗钱培训，提高员工识别可疑交易的能力。

5. 更新和完善反洗钱制度和程序，根据国际和国内的反洗钱法规要求，不断提升反洗钱风险管理水平。

6. 加强对高风险客户的监管和管理，包括建立更严格的尽职调查程序和持续监测机制。

7. 使用先进的技术工具和系统，提高对客户交易行为的监测和分析能力。

8. 建立跨部门的反洗钱工作团队，加强信息共享和协作，提高反洗钱工作效率和水平。

银行反洗钱团队建设总结

银行反洗钱团队建设总结一、前言随着金融业的不断发展和全球化进程的加速推进，银行反洗钱工作愈发重要。

反洗钱团队的建设是银行反洗钱工作的核心，本文将从团队建设的角度总结过去一段时间银行反洗钱团队建设的经验与教训，并提出未来团队建设的发展方向。

二、团队人员构成银行反洗钱团队的人员构成应当合理，包括专业人员和非专业人员。

专业人员主要负责反洗钱风险管理、监测、调查和报告等工作；非专业人员则负责辅助工作，例如数据录入、文件整理等。

此外，团队成员之间的配合与沟通也非常重要，应鼓励团队内部交流与合作，形成良好的工作氛围。

三、专业培训与学习反洗钱工作的专业性要求较高，团队成员应不断提升自身的专业素养。

银行应制定并实施专业培训计划，加强对团队成员的培训和培养。

培训内容包括反洗钱法律法规、反洗钱风险管理方法、反洗钱技术工具等，旨在提高团队成员对反洗钱工作的理解和把握能力。

四、技术支持与创新反洗钱团队应充分利用现代科技手段提高工作效率和准确性。

银行应投资建设反洗钱技术平台，例如监测系统、调查工具等，提供团队成员所需的技术支持。

另外，团队建设还应积极推动技术创新，在工作中引入人工智能、大数据分析等技术手段，提高反洗钱工作的精准度和效能。

五、合规意识与风险防控反洗钱团队成员应具备较强的合规意识，遵守反洗钱法规和内部规定。

银行应建立完善的内部合规体系，制定相关制度和流程，并通过培训加强团队成员的合规教育。

同时，团队应保持对风险防控的高度关注，及时调整工作策略和手段，以应对不断变化的反洗钱风险。

六、与相关部门的合作反洗钱工作与银行其他部门的合作密切相关。

银行应加强与风险管理、内控、法律合规等相关部门的协作，共同推进反洗钱工作。

通过加强跨部门沟通与协同，能够更好地识别、评估和应对反洗钱风险，提高反洗钱工作的整体效果。

七、总结与展望银行反洗钱团队建设是银行反洗钱工作的基础，也是银行保持安全稳定运营的关键。

通过团队人员构成的合理安排、专业培训与学习的持续推进、技术支持与创新的积极引入、合规意识与风险防控的加强以及与相关部门的紧密合作，银行反洗钱团队将能够应对日益严峻的反洗钱挑战，确保银行的反洗钱工作高效有序地开展。

2024年银行反洗钱工作计划

2024年银行反洗钱工作计划摘要本文档旨在制定2024年银行反洗钱工作计划，以确保银行业在防范和打击洗钱活动方面做出有效的努力。

通过制定明确的目标和策略，银行将能够加强对洗钱风险的识别和管理，提高反洗钱能力，并有效保护金融体系的稳定。

1. 引言反洗钱工作是银行业的重要职责，旨在防止洗钱和恐怖融资活动对金融体系和社会造成的不良影响。

本文档旨在规划2024年银行反洗钱工作计划，确保银行业在这方面持续发挥积极作用。

2. 目标和策略2024年银行反洗钱工作计划的主要目标是：•提高洗钱风险识别和管理水平。

•加强内部控制和合规机制。

•改进反洗钱监测和报告体系。

为了实现上述目标，银行将采取以下策略：2.1 提高洗钱风险识别和管理水平银行将加强对客户身份和交易的尽职调查，确保了解客户的真实身份和背景。

同时，银行将建立完善的风险评估体系，根据客户的风险等级采取相应的监测和控制措施。

为了提高洗钱风险识别和管理水平，银行将：•定期评估和更新客户的风险等级。

•引入更先进的技术工具来辅助洗钱风险识别和监测。

•加强内部培训，提高员工对洗钱风险的认识和应对能力。

2.2 加强内部控制和合规机制银行将加强内部控制和合规机制，确保银行业务符合相关法律法规和监管要求。

银行将建立独立的合规部门，负责监督和检查银行业务的合规性。

为了加强内部控制和合规机制，银行将：•定期开展内部风险评估和审核，发现和纠正存在的合规风险问题。

•加强内部审计和监察，确保银行业务的合规性和规范性。

•加强与监管机构的合作，及时了解最新的法律法规和监管要求。

2.3 改进反洗钱监测和报告体系银行将不断改进反洗钱监测和报告体系，提高反洗钱能力和效率。

银行将加强与执法部门和其他金融机构的合作，共同打击洗钱活动。

为了改进反洗钱监测和报告体系，银行将：•完善反洗钱监测系统，提高对可疑交易的识别和监测能力。

•加强反洗钱数据分析和挖掘，发现潜在的洗钱风险。

•加强内外部信息共享，加强与其他金融机构和执法部门的合作。

2024年反洗钱合规述职(2篇)

2024年反洗钱合规述职xx年在公司和营业部领导的带领下，我同营业部全体人员共同努力，认真履行合规岗位的工作职责，xx年上半年营业部完成的主要工作。

一、内控制度建设与执行情况：1、营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。

2、对营业部反洗钱工作制度和流程进行了修订，完善了营业部相关细则和办法，细化并具体将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

二、组织机构建设方面1、成立营业部反洗钱工作小组主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。

2、设立反洗钱、合规专岗，负责营业部反洗钱及合规具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

三、反洗钱、合规检查等方面的工作情况1、大额交易和可以交易方面核查，累计核查业务笔数7笔，合规月报报送6次。

2、风险等级调整，反洗钱等级划分调整336笔3、按公司要求对上半年投资者适当性管理工作进行自查，并就自查结果上报公司，对存在的问题进行了整改。

3、对营业部全体员工的电脑、手机进行了检查，不存在员工违规交易或者待客理财行为，4、通过对营业部机房检查，营业部信息系统未发生重大应急事件，机房日志填写、保存完整，其它也符合合规要求。

四、合规宣传、培训情况1、营业部每月在会议室举办反洗钱方面的相关知识培训2、营业部每月中旬会在周末的投资报告会上穿插反洗钱方面的投资者风险教育知识。

3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识》，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识4、 3.15 6.12营业部员工走出营业部，组织员工选择人流量大、广场、社区与投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。

银行反洗钱组织架构及工作职责规定模版

附件：银行反洗钱组织架构及工作职责规定为健全反洗钱组织架构管理，明确各部门和岗位工作职责，保障反洗钱工作有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《省银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》等法律法规、规范性文件及其他文件要求，结合我行实际，制定本规定。

第一章反洗钱组织架构第一条总行成立反洗钱工作领导组，领导组组长由行长担任，对全行反洗钱工作的有效性负责。

副组长由各分管业务工作的行领导担任。

领导组成员包括内控合规部、风险管理部、授信审查部、运营管理部、零售银行部、公司金融部、国际业务部、金融市场部、能源事业部、金融同业部、网络金融部、银行卡部、个人信贷资产部、小企业金融部、科技信息部、保卫部等部门负责人。

领导组办公室设在内控合规部，办公室主任由内控合规部负责人担任。

第二条反洗钱工作领导组负责全行反洗钱工作的总体指导和全面监督，主要职责包括：（一）制定全行洗钱风险控制政策及目标；（二）审定全行反洗钱规章制度；（三）审定异常交易规则和模型；（四）审定反洗钱重点可疑交易报告；（五）审定全行洗钱风险分析与评估情况；（六）审定其他反洗钱重大事项。

第三条领导组办公室负责全行反洗钱工作的日常管理，部署、指导全行反洗钱工作，办公室主要职责包括：（一）组织成立反洗钱工作领导组，协调成员部门履行领导组职责；（二）组织制定反洗钱内控规章制度；（三）组织开展全行洗钱类型分析与风险评估工作；（四）组织开展反洗钱监测系统需求立项、业务测试，并根据实际情况组织对规则和模型进行调整和优化；（五）发布洗钱风险提示、外部监控名单等预警信息；（六）组织开展反洗钱宣传、培训、检查工作；（七）协助配合监管部门和司法机关等开展反洗钱检查、调查工作；（八）考核评价成员部门和分行反洗钱工作开展情况；（九）其他应履行的反洗钱职责。

银行反洗钱治理工作计划

银行反洗钱治理工作计划
1.建立并完善反洗钱风险防控体系，包括完善内控管理制度，
规范反洗钱风险评估和分类标准，建立风险预警机制等。

2.加强对客户尤其是高风险客户的尽职调查，确保客户身份合
法合规，加强对可疑交易的监测和报告。

3.加强员工反洗钱意识培训，提高员工风险防范意识，确保员
工能够有效履行反洗钱义务。

4.落实监管要求，确保反洗钱工作符合监管规定，及时配合监
管机构的检查和审核工作。

5.建立风险评估和防范机制的监督检查制度，定期对反洗钱工
作进行自查和外部审核，确保反洗钱制度的有效实施。

6.加强国际合作，积极参与国际反洗钱合作，分享信息和经验，提高反洗钱工作水平。

7.持续优化反洗钱管理工作流程，采用先进的科技手段提高反
洗钱工作效率，降低反洗钱风险。

反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责

反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责安邦财产黄陵营销部为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理，厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。

陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。

反洗钱领导小组成员：组长：刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）成员：刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）一、发洗钱领导小组职责：1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。

2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。

3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。

4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。

5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。

6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。

二、办公室反洗钱人员岗位职责1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。

每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。

2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。

3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。

4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。

培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。

培训资料应妥善保存，具体要求按照《安邦保险反洗钱培训工作管理办法》执行。

5、组织分公司开展日常反洗钱宣传工作。

使用总公司下发的宣传资料或自行印制的宣传资料，向公司客户进行反洗钱知识宣传；负责制作、悬挂反洗钱宣传条幅、宣传板等。

银行反洗钱工作计划

银行反洗钱工作计划银行反洗钱工作计划为加强反洗钱工作，确保银行业的资金安全和金融秩序的稳定，我行制定了以下反洗钱工作计划：一、建立健全反洗钱组织架构1.成立反洗钱工作领导小组，由行领导担任组长，并邀请相关部门负责人和专家成员参与。

2.明确反洗钱工作部门及人员的职责，落实具体岗位责任和工作权限。

3.加强员工反洗钱培训，提高员工对洗钱活动的识别能力和防范意识。

二、制定完善反洗钱政策和规程1.制定反洗钱政策和规程，并加强对政策的宣传和培训，确保员工理解并严格执行。

2.建立反洗钱工作守则，规定员工应当如实报告可疑交易，禁止泄露与反洗钱工作相关的信息。

3.建立反洗钱工作制度，规范内部工作流程和控制措施，确保反洗钱工作的顺利进行。

三、加强客户身份识别和尽职调查工作1.建立完善的客户身份识别制度，确保客户身份的真实性和合法性。

2.加强对高风险客户的尽职调查，加强与公安、海关及其他有关机关的合作，及时获取可靠的信息。

3.加强对高风险产品和业务的审核和监控，确保交易行为符合法律法规和银行内部规定。

四、加强反洗钱风险监控和报告工作1.建立反洗钱风险监控系统，对大额和可疑交易进行实时监测和提示。

2.建立反洗钱报告制度，规定员工应当如实报告可疑交易和资金流动情况。

3.加强与公安、海关及其他有关机关的协作，及时提供相关信息和协助调查。

五、加强反洗钱数据分析和挖掘工作1.建立反洗钱数据分析和挖掘团队，提高数据分析和应用能力。

2.加强对反洗钱数据的分析和挖掘，发现可疑交易和洗钱行为。

3.加强与相关机构的合作，进行数据分享和交流，提高数据分析和挖掘的效率和准确性。

六、加强监督检查和内部控制工作1.建立反洗钱工作的监督检查机制，对反洗钱工作进行定期检查和评估。

2.加强内部控制，制定反洗钱风险控制措施和预警机制。

3.建立巡视制度，加强对反洗钱工作情况的监督和检查。

通过以上工作计划的实施，我行将能够更加高效地识别和防范洗钱活动，确保资金安全和金融秩序的稳定。

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告根据银发XX号文件精神安排，我行结合自身日常反洗钱工作情况进行了自我检查，现将本次工作检查情况汇报如下：一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据网点人员变动及实际人员情况，成立反洗钱工作领导小组，支行运营副主管是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各项反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。

支行在行内及各个网点转发了相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。

与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。

客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。

大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。

按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。

主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱宣传、培训情况。

支行反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告

**支行反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告__支行反洗钱工作自查报告秦农银行临潼支行：为贯彻落实反洗钱工作各项要求，我行对反洗钱工作给予充分重视，将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务，根据中国人民银行反洗钱工作相关规定和联社制定的各项内控制度，着实做好反洗钱各项制度的落实和执行。

同时根据临潼支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合我行实际，我行及时安排部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告如下：一、基本情况（一）组织机构建设情况根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我行将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，确保各项业务将康发展。

我行坚持以行侯长安为组长，董曼、赵艳艳、何刚、樊明等为成员的原则，成立反洗钱领导小组作为我行反洗钱工作的组织管理机构，同时，根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况，及时修改、调整和变更反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报临潼支行。

（二）反洗钱内控制度建设我行将临潼支行下发的有关文件精神，及时印发传达工作人员，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、人民币结算账户管理等方面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，对大额支付、可疑支付及时登记备案。

（三）客户尽职调查我行在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各种资料是否齐全，证明文件是否符合规定，单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立账户的证明文件一致。

在办理资金收付时，查验支付用途是否符合规定，资金来源是否合法合规。

同时，结合人民银行结算账户管理的有关文件精神，对部分开户单位申请资料、证明文件不全的账户，积极补办开户手续，并进行清理、销户。

自然人开立的结算账户办理开户手续时，严格按照《个人存款账户实名制规定》审核结算账户名称是否与提供的跟人有效身份证件名称一致，根据规定认真辨别客户身份的真实身份，了解客户的背景资料，并认真记录客户资料信息，在办理各项业务时，基本做到对个人和单位账户进行客户尽职调查。