迟福林：我国经济转型与改革的趋势分析

（2）服务业内需潜力巨大
——服务型消费的现实需求。在工业化、城镇化的 过程中，人口集聚、人们生产方式的变革，居民生 活水平的提高，都会带来教育、医疗、保险、旅游 、交通通信以及文化娱乐等生活性服务业的需求； 城市发展要素的配置，社会分工的细化，不同产业 的衔接，也会带来金融、物流等生产性服务业的需 求；
我国经济转型与改革的 趋势分析
迟福林 2013年9月12日
一、未来5～10年经济转型的
三大趋势
基本判断：
未来5年是我国经济社会转型的关键时期。 在内外发展环境深刻变化的特定背景下，能否 在转型与改革上取得实质性突破，并由此实现 经济发展方式转变的目标，决定着2020年我国 能否实现全面小康社会的战略目标，决定着我 国未来10年经济社会的发展前景。
3.开放型服务业加快发展的大趋势
（1）服务业增长空间巨大。
——2010年，服务业增加值占国内生产总值比重，世 界平均水平达到70.9%。我国2011年服务业比重仅为 43.4%，与世界平均水平差近30个百分点，比同等收 入水平的发展中国家低10个百分点左右； ——服务业加快发展的重要时期。从国际经验看，城 镇化率达到50%以后是服务业大发展的时期。例如， 日本服务业是工业产值的3倍，德国是2.68倍，我国 仅有0.98倍。
未来8年，基本形成服务型经济体系，关键是 加快服务业的市场开放，加快服务业发展的政策与 体制创新。在银行、证券、保险、电信、邮政快递 等行业进一步放开市场准入，取消经营范围限制; 在教育、医疗、文化等行业扩大开放试点的同时， 调整服务业用地政策，创新服务业政策体系，最大 限度地为服务业发展“松绑”。
（3）扩大内需能不能支撑未来10年7%左右的中速 增长？
——我国经济正面临增长明显下滑的现实风险。在保持了 长达30余年9.9%的高速增长后，未来10年我国经济增长前 景如何，能否继续保持7%左右的中速增长，已成为各方关 注的焦点话题； ——消费对经济增长的贡献率上升。测算表明，在长期中， 消费增速每提高1个百分点，经济将增长0.76个百分点。由 此可以估算消费需求释放不同情景下的经济增长前景： 2012～2020年城乡居民消费年均实际增速为7.66%～8.92%， 由此推算同期经济年均实际增速可达到7.07%～7.96%。这 表明，随着消费需求的有效释放，未来10年实现7%左右的 经济增长是有可能的。
币；到2020年，我国可望释放的潜在消费需求规模
有可能达到45万亿～50万亿人民币。考虑到消费引 致的投资需求，我国的内需总规模有可能接近百万
亿人民币。
——消费规模增长潜力巨大。《国内贸易发展“十 二五”规划》预测，相比2010年，到2015年，全国 社会消费品零售总额将从15.7万亿元上升到30万亿 元，以年均增长3万亿的规模扩张； ——消费主体将不断扩大。我国7亿多农村人口的 消费潜力十分引人注目，被认为是世界经济版图上 少有的亮点。这个潜力的释放，将对未来5～10年 扩大内需战略产生决定性影响；
——以人口城镇化带动中等收入群体的持续增加。 由于工业收益与服务业收益远高于农业收益，发达 国家历史上中等收入群体的形成，主要源于人口城 镇化及其经济结构的转型升级。从我国城镇化的历 史来看，城市扩张和城镇人口增长为中等收入群体 的扩大创造了良好的条件。 目前，我国中等收入群体规模只占总人口的 23%左右。未来10年以人口城镇化为载体，就有条 件实现中等收入群体倍增，即到2020年努力达到 40%以上，规模扩大到6亿人左右，由此形成一个扩 大内需的主体力量。
以医疗需求为例。麦肯锡咨询公司一份报告显示， 2011年我国的医疗支出超过3570亿美元。到2020年， 我国医疗市场价值预计将高达1万亿美元。我国是全世界 增长最强劲的医疗市场之一
（3）服务业将成为拉动经济增长的新引擎
——服务业对经济增长的贡献率将明显提升。未来5 ～8年，通过加快服务业发展，释放服务型消费潜力 ，不仅能缓解当前的产能过剩，为发展现代制造业 提供条件，也为保持我国中速增长提供产业支撑；
——社会总体消费倾向将逐步提升。从人口结构角度看， 老龄人口增长不仅改变了劳动力供求关系，而且带来了 净消费者的明显增加。在其他因素不变的前提下，老年 人口抚养比越高，城镇居民平均消费倾向越高。有研究 预测，2011我国2015年期间，我国60岁以上老年人将由 1.78亿增加到2.21亿，年均增加860万，老年人口比重将 由13.3%增加到16%，年均提高0.54个百分点，到2030年 老年人口规模将翻一番； ——投资需求潜力巨大。以农民工市民化为例：国家城 镇化规划中将户籍制度改革作为政策制度创新中的一个 重点，农民工市民化的速度将有所加快。如果到2020年4 亿农民工能够实现市民化，按最低口径，农民工市民化 以人均10万元的固定资产投资计算，就能够增加40万亿 元左右的投资需求。
——传统产业和部分战略性新兴产业均出现了明显 的产能过剩，产能过剩呈现全面性；
——部分行业已出现绝对和长期性过剩。钢铁、水
泥、电解铝等有可能在未来2～3年达到消费峰值； ——近几年的集中投资造成产能增长过快，而且新 产能还在不断释放和形成。
（4）资源环境约束全面加大
——能源需求仍处于高水平，石油等对外依存度逐步 提高；
1.走向消费大国的大趋势
最大机遇：国内巨大的需求潜力释放
我们面临的机遇，不再是简单纳入全球分 工体系、扩大出口、加快投资的传统机遇，而 是倒逼我们扩大内需、提高创新能力、促进经 济发展方式转变的新机遇。
——中央经济工作会议
（1）我国的内需规模有多大？
总体估计：我国的消费潜力巨大。初步测算，
到2016年，我国消费需求规模可能达到30万亿人民
总的判断：
未来5～8年，以人口城镇化为主要载体 扩大内需，以制度创新为重点释放城镇化的 需求潜力，是我国全面建成小康社会、走向 公平可持续发展的战略重点。用3年左右时 间，在全国范围内基本上使有条件的农民工 市民化；用5年左右时间，形成人口城镇化 的制度框架；用8年左右时间，基本形成人 口城镇化的新格局。
——以人口城镇化推动投资结构转型，实现投资与 消费的动态平衡。人口城镇化需要加大公益性项目 投资和消费供给能力的投资。以城镇的公用设施投 资为例，有专家估计：到2020年城市内部的轨道交
通至少有3万亿元的投资需求；供气系统有4.4万亿
元的投资需求。
（3）关键在于能不能推进人口城镇化的转型与 改革
——实践分析：改革开放以来，我国基本走了一条
以规模扩张为主要特点的城镇化道路。传统城镇化 模式在推动经济快速增长的同时，也付出了巨大的 经济社会代价。进入发展型新阶段，促进人的公平 发展成为新型城镇化的根本目标。未来5～10年，加
快推进城镇化进程，提高城镇化质量，重在实现人
口城镇化的转型与发展；
——现实分析：所谓人口城镇化，是指农民流入城市 就业并长期生活，成为城市新市民和逐步融入城市的 过程。未来5～10年，以农民工市民化为重点的人口 城镇化将成为新型城镇化的首要目标和基本要求； ——作用分析：以人口城镇化为支撑，加快消费主导 的经济转型，充分释放国内巨大的需求潜力、尤其是 消费需求潜力，将形成我国未来5～10年转型发展的 突出优势和主要动力。由此，我国将走出一条公平可 持续发展的新路。 人口城镇化承载着释放内需潜力的重大使命 人口城镇化承载着转变经济发展方式的重大使命 人口城镇化承载着实现城乡一体化的重大使命
化中后期，2012年，城镇化率为52.6％，而人口城
镇化率仅有35.2％；
——人口城镇化空间巨大。2012年，我国实际的人口 城镇化率仅为35%，远低于2011年世界52%的平均水平。 如果能打破政策与体制掣肘，每年就有可能提高1.5～ 2个百分点。到2020年，人口城镇化率就有可能接近目 前的世界平均水平；到2030年，有望进一步提高到 65%～70%的峰值，基本实现人口城镇化。就是说，未 来的20年左右，我国人口城镇化率有望实现倍增； ——中西部城镇化率仍有10～15个百分点的提升空间。 2005～2011年东、中、西部城镇化数据显示，中、西 部地区每年城镇化提高速度都超过1个百分点，均高于 东部地区。未来8年，中西部地区城镇化率有望保持年 均1.2%～1.5%增长速度，超过全国平均水平。
（2）人口城镇化能带来多大的内需空间？
——明显提高城乡居民的消费水平。2012年城镇居 民与农村居民人均消费支出比为3.2:1。未来10年 左右，通过彻底打破城乡二元结构，人口城镇化率 有望达到50%以上，城乡居民消费需求将有望达到 45～50万亿元左右，居民消费率将达到50%左右， 最终消费率将达到60%左右；
2.推进人口城镇化的大趋势
最大潜力：人口城镇化的发展空间
城镇化是我国现代化建设的历史任务，也 是扩大内需的最大潜力所在，要围绕提高城镇 化质量，因势利导、趋利避害，积极引导城镇 化健康发展。 ——中央经济工作会议
（1）我国城镇化处在怎样的发展阶段？
——城镇化滞后于工业化。一般来说，进入工业化
中后期，城镇化率在65％左右。我国已经进入工业
总的判断：
我国巨大的内需潜力蕴含着新的经济增长动 力。与其他国家不同，未来10年我国仍处于上升 的通道，关键在于拥有巨大的消费潜力这个突出 优势。初步的分析说明，只要消费需求能够有效 释放出来，就有可能支撑未来10年7%左右的中速 增长。为此，加快推进消费主导的经济转型，既 是短期政策的着力点，又是中长期发展的重点； 既是发展面临着的突出矛盾，又是改革面临着的 重大挑战。
二、我国经济转型面临着的
三大挑战
1.经济转型面临着的主要挑战
总的判断： 经济矛盾和风险日益凸显。例如：以投资 消费失衡为主要特征的结构性矛盾凸显，内生 增长动力远未形成；产业结构转型升级缓慢， 服务业比重长期徘徊在40%左右；资源环境约 束全面加大，环境危机因素增多；创新能力严 重不足。尤其是产能过剩日益突出。
（1）投资-消费失衡
改革开放30余年来，投资率上升了近10个百分 点，消费率下降了近13个百分点。虽然最终消费率