反洗钱(4)资料
反洗钱案例四
反洗钱案例四
揭秘中国贪官文化产业洗钱6大手法
在近几年调查的受贿案件中，古董字画等已经超过房产排名第一，成为涉案金额最高的贿赂工具。
一些官员的清雅爱好成了埋葬官员大好前程的坟墓。在近几年调查的受贿案件中，古董字画等已经超过房产排名第一，成为涉案金额最高的贿赂工具。落马的安徽原副省长倪发科案，起受贿总额近八成为玉石。铁道部部长刘志军也被坐实收受字画、玉石等物品近200件，价值1300余万元。在更早的文强案、沈阳市原市长慕绥新、河北省国税局局长李真等案件中也充斥着大量古玩字画。甚至在海峡对岸，陈水扁之妻吴淑珍，也透过海外珠宝玉石买卖进行大规模洗钱。
有分析称，贪官巨额资金的“洗白”需求甚至助推了文艺收藏市场的繁荣。而这不仅仅是文艺收藏市场。以下我们来梳理官员利用文化产业洗钱的6大手法：
1、利用文艺收藏爱好进行“雅贿”
“玉石满足了我对它现实价值的贪欲感和对收藏价值的期盼。好的玉石玉器资源稀缺，不可再生，物以稀为贵，给后代留些有价值、有文化艺术品位的优秀作品和财富，远比留其他钱财更安全，也更有价值和意义。”倪发科自我解剖时曾如是说。
在慕绥新案件的受贿数额中，各种用玉石雕琢的龙、凤、马、麒麟等收藏品几乎塞满了其家中的一个屋子。李真案宣判后，其受贿所得的收藏品及珍贵物品拍卖会曾经轰动全国。其涉案物品共分九大类，包括金银制品74件、名人字画65幅、翡翠玉雕48件、工艺制品95件。其中价格最高的物品之一是一个翡翠摆件，起拍价高达19万元。
在文强案中，赃物展示会上展出了36件现代工艺品、9件文物和69幅字画。
反洗钱学习笔记
反洗钱学习笔记
近年来，随着全球经济的快速发展和国际金融交流的频繁，洗钱问题逐渐引起了广泛的关注。为了加强反洗钱工作，各国纷纷制定出相关法律法规，并进行反洗钱培训教育。本文将从反洗钱的概念、国际反洗钱机构、反洗钱防范措施等方面展开讨论。
首先，反洗钱是指通过掩饰非法资金的来源，使其在经济系统中合法化的一系列行为。对于反洗钱工作的重要性，世界各国都进行了高度重视。为此，成立了一系列国际机构，如国际货币基金组织（IMF）与世界银行（WB）、金融行动特别工作组（FATF）等。
国际货币基金组织与世界银行作为全球最重要的金融机构之一，通过合作与援助项目，帮助各国加强反洗钱监管和立法，并提供相关技术支持。金融行动特别工作组则是联合国下属最重要的反洗钱组织，负责协调各国反洗钱工作，发挥着重要的引领作用。
在反洗钱工作中，各国采取了一系列措施来加强金融机构的反洗钱能力。首先，建立了一套反洗钱的法律法规框架，要求金融机构进行客户身份识别，并对异常交易进行报告。其次，金融机构需要加强内部培训，提高员工的反洗钱意识和专业素养。此外，还需要建立起跨部门的合作机制，形成信息共享的闭环，以便及时发现和防范洗钱行为。
除了这些基本措施之外，还有一些高级手段可以应用于反洗钱工作中。比如，技术手段的运用，通过大数据分析、人工智能等技术，可以识别出异常交易模式，实时监测资金流向。此外，还可以建立起国
际合作机制，通过信息分享和联合行动，追踪和冻结洗钱资金，加大
对洗钱犯罪的打击力度。
然而，尽管各国反洗钱工作取得了一定的成果，但仍然面临着一些
2021反洗钱培训随堂测试四
2021反洗钱培训随堂测试四
1、中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）要求中国人民银行或其分支机构收到金融机构提交工作方案及相关报告后，如有不同意见，应在（）向金融机构反馈？ [单选题] *
A、30日
B、30个工作日(正确答案)
C、60日
D、60个工作日
答案解析：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）
2、（）年制定了《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,确立了金融机构客户洗钱风险评估和分类的工作原则,对金融机构在相关管理和保障措施方面提出了总体要求。 [单选题] *
A、2012
B、2013(正确答案)
C、2014
D、2015
答案解析：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）
3、根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪项不是客户特性风险子项的内容：（） [单选题] *
A、客户信息的公开程度
B、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C、反洗钱交易监测记录
D、与现金的关联程度(正确答案)
答案解析：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）
4、疑似电信诈骗上游账户呈现（）特征 [单选题] *
A、分散转入、集中转出(正确答案)
B、集中转入、分散转出
C、分散转入、分散转出
D、集中转入、集中转出
答案解析：5.1疑似电信诈骗
反洗钱知识PPT课件
若有不当之处，欢迎指正！
18
涉及的一些法律责任：
• 《反洗钱法》第三十二条，金融机构有下列行为之一的，
由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一 级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元 以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管 理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下 罚款：
银行反洗钱 相关知识学习
1
主要内容：
• 一、洗钱的基本概念与危害 • 二、反洗钱的基本概念与意义 • 三、反洗钱的法律依据和监管部门 • 四、金融机构在反洗钱中应该履行的义务 • 五、洗钱的特征和实际工作中较常出现的反洗钱预警 • 六、实际工作中我们应该怎么做
若有不当之处，欢迎指正！
2
▲洗钱的基本概念：
之后再次贷款而出现大额交易的，会出现反洗钱风险评级 提示）
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22
• 5、大量现金交易通过ATM等方式进行，
以避免与银行职员面对面接触；
• 6、现金存款出现不明原因的显著增长，特别是这类存款
在短期内被迅速转往与客户无日常联系的目的地。
• 7、客户在异地频繁存取现金，单笔或累计金额很大
若有不当之处，欢迎指正！
20
洗钱的特征：
•与现金交易有关的特征 •与账户有关的特征 •异常的资金收付 •与贷款有关的特征 •与证券交易有关的特征 •与保险有关的特征 •其他行为特征 •与金融机构职员有关的特征
反洗钱考试题库(四)
反洗钱考试题库（四）
1.金融机构应定期开展反洗钱内部审计，加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题（）。
A、是(正确答案)
B、否
2.金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作（）。
A、是(正确答案)
B、否
3.对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求（）。
A、是(正确答案)
B、否
4.反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，也可以不用回避（）。
A、是
B、否(正确答案)
5.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为政治公众人士的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途（）。
A、是(正确答案)
B、否
6.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告（）。
A、是
B、否(正确答案)
7.原则上公司不与以下五个受全面制裁的国家开展任何业务：（）、古巴、苏丹、叙利亚、伊朗。（）
A、韩国
B、美国
C、黎巴嫩
D、朝鲜(正确答案)
8.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范（）。
对金融机构反洗钱客户风险等级4
对金融机构反洗钱客户风险等级
划分工作的思考与建议
摘要：客户风险等级划分工作是金融机构对客户身份识别工作的一项重要内容，也是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段。长期以来,银行等金融机构由于能快捷、大量、安全地放置和转移资金，一直成为洗钱活动的首选领域，从而孕育了较大的洗钱风险。目前我国在客户风险等级划分领域还没有系统、详细的方法和标准，基层金融机构的反洗钱客户风险等级划分工作也存在诸多问题，因此规范金融机构客户风险等级划分工作迫在眉睫。
一、客户风险等级划分的含义、依据和现实意义
客户风险等级划分是指金融机构在开展反洗钱工作过程中依据收集到的客户身份信息、资金交易特点等因素,对客户潜在的洗钱风险进行分析和判定,并据此将客户划分为不同洗钱风险等级所开展的有关工作。主要包括明确风险等级划分的依据与标准、客户身份信息及交易记录搜集与核实、客户风险状况分析与定级、客户风险等级调整与维护等环节的工作。
目前,我国金融机构划分客户风险等级的法规政策依据主要包括:《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,即反洗钱工作“一法三令”。除此之外,部分地方反洗钱监管部门通过下发文件的形式制定了金融机构反洗钱客户风险等级划分指引,指导金融机构对客户风险等级进行划分。《金融机构客户身
份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第十八条规定：“金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行1次审核。”作为《反洗钱法》的配套相关制度，该规章提出了金融机构应当进行客户洗钱风险等级划分和分级管理的要求。
《银行业反洗钱与反恐怖融资培训手册》题库（四）
《银⾏业反洗钱与反恐怖融资培训⼿册》题库（四）第六章反恐怖融资
(⼀)判断改错题
I．涉恐⿊名单的处理⾄少包括三个步骤：第⼀。将涉恐⿊名单嵌⼊业务系统；第⼆，办理业务时匹配⽐对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。T
2．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。T
3．⾦融机构应就涉恐⿊名单管理制订明确的内部控制管理制度。T
4．将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐⼈员纳⼊反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。F
5．银⾏在监测涉恐资⾦时应⾼度关注慈善机构及⾮营利性组织。T
(⼆)不定项选择题
1．根据<</span>⾦融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法)的规定．恐怖融资的表现形武包括(ABCD)
A．恐怖组织、恐怖分⼦募集、占有、使⽤资⾦或者其他形式财产
B．以资⾦或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分⼦以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
c．为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使⽤以及募集资⾦或者其他形式财产
D.为恐怖组织、恐怖分⼦占有、使⽤以及募集资⾦或者其他形式财产
2．从融资⽬的来划分，恐怖融资的表现形式分为(CD)。
A.主体为恐怖组织、恐怖分⼦⾃⾝的融资⾏为
B．主体为他⼈或其他组织的融资⾏为
c．资助恐怖主义或恐怖活动的融资⾏为
D．资助恐怖组织或恐怖分⼦的融资⾏为
3．以下说法正确的有(AC)。
A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分⼦，其在⾦融机构保有的全部资⾦和其他形武的财产。都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分⼦，其在⾦融机构保有的全部资⾦和其他形武的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分⼦，就不会涉嫌恐怖融资
反洗钱关系证明
反洗钱关系证明
摘要：
1.反洗钱关系证明的定义与重要性
2.反洗钱关系证明所需材料
3.反洗钱关系证明的流程
4.反洗钱关系证明的作用与意义
5.反洗钱关系证明的注意事项
正文：
【反洗钱关系证明的定义与重要性】
反洗钱关系证明是指在金融交易中，为了防止洗钱行为，金融机构需要对涉及的交易双方进行身份认证、资料核实等一系列程序。这一过程旨在确保金融系统的安全与稳定，防范非法资金流通，维护国家的经济秩序。因此，反洗钱关系证明在现代金融领域具有极高的重要性。
【反洗钱关系证明所需材料】
在进行反洗钱关系证明时，金融机构通常需要以下几方面的材料：
1.身份证明：包括身份证、护照等有效证件。
2.户口簿或居住证明：用于证明个人居住地址。
3.收入证明：如工资单、社保缴纳记录等，以证实个人经济来源。
4.业务合同或协议：涉及到具体金融交易时，需要提供相关的合同或协议。
5.其他相关材料：如公司注册证书、营业执照等，针对企业客户所需提供
的文件。
【反洗钱关系证明的流程】
反洗钱关系证明的流程一般包括以下几个步骤：
1.客户提交相关材料：客户需要按照金融机构的要求，提交完整的材料。
2.金融机构审核材料：金融机构会对客户提交的材料进行详细审核，以确保信息的真实性、准确性。
3.客户配合金融机构进行尽职调查：在必要时，客户需要配合金融机构进行尽职调查，以证实交易双方的真实关系。
4.完成关系证明：一旦金融机构核实客户身份及交易关系，便会出具反洗钱关系证明。
【反洗钱关系证明的作用与意义】
反洗钱关系证明的作用主要体现在以下几个方面：
1.防范洗钱风险：通过对金融交易双方进行身份认证和资料核实，有效降低洗钱风险。
反洗钱一法四规及意义
反洗钱一法四规
“一法四规”，又称“一法四令”。
“一”：《中华人民共和国反洗钱法》
“四”：《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
中国反洗钱体系建立意义
（1）反洗钱有利于我国市场经济的健康运行。洗钱方式之一是利用不同国家法律制度和监管体制的差异,以及司法管辖权的分割,达到掩饰、隐瞒其违法所得及其收益的性质和来源之目的。洗钱者并不追求投资或商业行为的合理收益。因此,以洗钱为目的的经济活动,是不会优先考虑成本、效益的,是一种非理性的经济活动,将加剧金融市场的非正常波动,对利率和汇率造成扭曲。对一个国家来说,如果外国投资者认为该国的商业和金融机构受到有组织犯罪的控制和影响,那么对该国的直接投资将会减少,从而影响其国际收支和经济发展。从微观角度看,金融机构如与洗钱活动相牵连,将对其信誉和前途造成灾难性的后果。现阶段我国经济领域的许多违法犯罪活动,往往与洗钱有直接的关联。如:私分国有资产、侵吞股东权益、非法吸收公众存款、搞实为商业贿赂的所谓奖励、按虚假利润指标分红以及损公肥私的投资行为等等,这些违法犯罪活动不仅造成公司管理混乱、账务亏空,引发经营风险,还会严重扰乱经济秩序。这些活动所产生的违法犯罪收益又通过洗钱,以各种表面合法的形式藏匿于国内或转移境外。打击洗钱能够有效遏制其他经济金融犯罪,降低经济运行成本, 提高宏观调控效率, 更好地实现宏观调控目标。因此,反洗钱是整顿和规范经济秩序,完善社会主义市场经济体制的有力保证,关系到国民经济的可持续发展。
2020年反洗钱终结性考试四
一、判断题（共20题，20.0分）
1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A．对
B．错
标准答案： A
2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A．对
B．错
标准答案： B
3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．对
B．错
标准答案： B
4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A．错
B．对
标准答案： B
5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境
外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证
件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错
B．对
标准答案： A
6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉
的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．对
B．错
标准答案： B
7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A．错
B．对
标准答案： A
8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对
B．错
标准答案： A
9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措
施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．对
标准答案： B
10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
2020年反洗钱终结性考试四
一、判断题（共20题,20。0分)
1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A．对
B．错
标准答案：A
2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户.
A．对
B．错
标准答案：B
3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．对
B．错
标准答案:B
4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A．错
B．对
标准答案:B
5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境
外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错
B．对
标准答案：A
6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．对
B．错
标准答案：B
7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A．错
B．对
标准答案：A
8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权.
A．对
B．错
标准答案：A
9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．对
B．错
10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施.
A．错
B．对
标准答案:A
银行内部反洗钱培训资料
包括员工行为规范、客户风险分类标准、内部审计和监督制 度等，确保反洗钱工作的规范开展。
加强员工培训与意识教育
开展定期的反洗钱培训
针对不同岗位的员工，开展不同层次和内容的反洗钱培训，提高员工的反洗 钱意识和技能水平。
进行意识教育
通过开展专题讲座、案例分析等形式，向员工宣传反洗钱工作的重要性和意 义，提高员工对反洗钱工作的认同感和责任感。
FATF（反洗钱金融行动工作组）法规
包括40项建议和9项特别建议，旨在预防、发现和打击洗钱和恐怖融资。
联合国公约
包括《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》和《联合国打击跨国有组 织犯罪公约》，要求成员国采取措施打击洗钱活动。
我国反洗钱法规
《中华人民共和国反洗钱法》
为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯 罪而制定。
钱活动。
信息报告
银行应当按规定及时报告大额 和可疑交易信息，对发现的涉 嫌洗钱的线索积极向有关部门 报告，为打击洗钱犯罪提供有
力支持。
合规管理
银行应当建立和完善反洗钱的 内部控制制度，加强对员工的 反洗钱培训，提高反洗钱的意 识和能力，保障金融交易的合
规性和安全性。
02
反洗钱国际与国内法规
国际反洗钱法规
银行内部反洗钱培训资料
xx年xx月xx日
contents
［精品文档］：反洗钱一法四令
《中华人民共和国反洗钱法》
1、《金融机构反洗钱规定》
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
3、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
中华人民共和国反洗钱法
第一章总则
第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉
讼。
第六条履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
2023年反洗钱知识测试题四
反洗钱测试四
单选题
1、银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生改变时（）。
A、银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报
B、银行应立即将更新情况报告中国人民银行
C、年度结束后5个工作日内报告
D、年度结束后10个工作日内报告银行总部
2、银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生改变时（）。
A、年度结束后10个工作日内报告
B、银行应立即将更新情况报告中国人民银行
C、年度结束后5个工作日内报告
D、银行应于改变后10个工作日内将更新情况报告本地人民银行
3、《反洗钱非现场监管措施（试行）》中填报单位是指（）。
A、中国人民银行总行
B、金融机构总部
C、独立承担法律责任金融机构及其分支机构
D、独立承担法律责任金融机构分支机构
4、中国人民银行走访实行现场调查时，调查组到场人员不得少于（）人，不然，银行有权拒绝。
A、 5
B、 10
C、 1
D、 2
5、相关反洗钱宣传，以下说法错误是（）。
A、对中高级领导层宣传可包含通报新出台反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
B、反洗钱宣传方法可灵活多样
C、反洗钱宣传只针对通常职工，和中高级领导层无关
D、对于一般职工宣传可包含印制职工宣传手册、运用银行内部办公网络或信息网络、
内部刊物等方法开展宣传
6、对于新建立业务关系用户，金融机构应在建立业务关系后（）个工作日内划分其洗钱风险等级。
A、5
B、3
C、10
D、15
7、下列用户洗钱风险等级可评为低风险是（）。
A、用户数次包含可疑交易报告
B、资金往来简朴，账户余额或交易规模较小
C、拒绝配合金融机构依法开展用户尽职调查工作
D、用户为外国政要或其亲属
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45异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括那些方面的核查
ACD不选开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明
46开立外商直接投资资金金账户，要求银行审核一下那些项目
A开户所在地外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立
7加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。番喜气是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能‘走出去’
对
8有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
对
9金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地位最高层掌握。
对
2.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
对
3.反洗钱内控控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括那些？
对
29在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
对
30金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任
错误
31为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括那些
41开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员
全选
42申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下那些证明文件
全选
43申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下那些证明文件
全选
44申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下那些基本证明文件
全选
32为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
错
33为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的那些身份证明文件
全选
34为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括那些
ABCDE员工的专业能力，职业操守，诚信程度。领导层对内控重要的认识和态度，对管理内控制度采取的措施。
5.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对
6.反洗钱内部控制的目标是什么？A B C
不选确保将洗钱风险控制在最低
18反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
19客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作
错
20金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错误
21反洗钱内部审计包括哪些环节
全选
22只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易
错
10加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD
11内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
对
12反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门
错
13反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
客户代理人
39一次性金融服务是指，为不再本银行机构开立账户的客户提供以下那些方面的一次性金融服务
ACD不选现金存款
40应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不再本银行机构开立账户的客户提供符合以下那些条件的现金汇款、现炒兑换、票据对付等一次性金融服务。
A交易金额单笔人民币1万元以上
C交易金额单笔外汇等值1000美元以上
对
27核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解那些方面的信息。
全选
28客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
对
14建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些
全选
15金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
对
16反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关、
错
17金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些
ACD不选反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
全选
35为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户那些身份证明文件
全选
36案例
15周岁客户持家中户口本和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问B银行的做法是否合理
合理
37一次性金融服务识别要点包括那些
全选
38一次性金融服务识别对象有哪些
错
22客户身份识别包含哪三层含义
全选
23客户身份wenku.baidu.com别的基本原则有哪些方面
全选
24金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么
ABD不选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
25客户身份识别也称‘了解你的客户‘
对
26在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
B外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
47开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面
全选
48开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面
全选
49开立外债专用账户，银行应审核以下那些项目
A B C不选国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书