反洗钱培训

二、客户身份识别
• （二）客户身份识别基本规定和操作流程
•
办理邮政金融业务的各类网点和机构在办理以下业务
时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交
易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份
证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件
或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
•
1、开立账户（包括但不限于开立本外币个人结算账
培训工作。 • 2、各级反洗钱工作领导小组办公室制定、实施年度反洗
钱综合培训计划，人力资源部负责组织安排，各相关部门 密切配合，每年自行组织，不得少于一次。 • 3、 各级反洗钱工作领导小组成员部门制定反洗钱年度专 项培训计划，将反洗钱内容加入各自的业务培训，每年自 行组织，不得少于一次。 • 4、 一线人员。主要包括临柜人员、会计、出纳、客户经 理等。组织一线人员的反洗钱学习每季度不少于一次，并 在业务和安全学习登记簿上明确记载，同时所有培训应录 入反洗钱系统。
一、宣传、培训
• （五）反洗钱培训对象、方式和频率 • 1、中高级管理人员取以会代训为主，专门培训为
辅的方式，每年不少于一次。 • 2、反洗钱工作人员（反洗钱岗位人员、反洗钱联
络员、反洗钱信息报告员以及其他反洗钱专职或 兼职人员）和新员工，集中培训，每年不少于一 次。 • 3、一线人员（临柜人员、会计、出纳、客户经理 等）每季度不少于一次，并在业务和安全学习登 记簿上明确记载
换（包括但不限于结
上现金存取业务。
售汇）、票据兑付等
一次性金融服务且交
易金额单笔人民币1万
元以上或者外币等值
1000美元以上的业务。
二、客户身份识别
• 4、基金销售业务。从事基金销 售业务的邮政金融业务网点在 办理以下业务时，应当识别客 户身份，了解实际控制客户的 自然人和交易的实际受益人， 核对客户的有效身份证件或者 其他身份证明文件，登记客户
户、本外币活期和定期储蓄账户、信贷账户、信用卡、公
司账Fra Baidu bibliotek），开立信用卡账户或办理信贷业务的客户都要求
按照有关规定，出示有效证件。开通电话银行、网上银行
业务参照开立账户客户身份识别规定执行。
二、客户身份识别
•
2、现金汇款（包括但 不限于现金到账户转 账、现金到现金汇兑、 入账汇款）、现钞兑
• 3、自然人客户办理人 民币单笔5万元以上或 者外币等值1万美元以
一、宣传、培训
• （三）、具体组织实施 • 1、宣传工作计划市分行年度工作计划 • 2、宣传工作准备印制宣传折页、宣传海报
等 • 3、宣传工作实施 • 4、宣传工作总结按季度和年度上报上级行、
上级行通报、向反洗钱主管部门报告 • 5、宣传资料保存保存宣传资料、照片或影
像资料
一、宣传、培训
• （四）反洗钱培训分为综合培训和专项培训 • 1、市分行反洗钱工作领导小组统一领导全市反洗钱综合
反洗钱培训
• 一、反洗钱宣传、培训 • 二、客户身份识别 • 三、大额、可疑交易报告 • 四、客户风险等级分类
一、宣传、培训
• （一）制度：《中国邮政储蓄银行滁州市分行反 洗钱宣传和培训实施细则》（2016年版）
• （二）宣传活动要求： • 1、各级分支机构每年定期或不定期开展不少于一
次反洗钱专项宣传活动。按照属地管理的原则， 各分支机构应积极主动配合当地反洗钱主管部门 组织落实反洗钱宣传活动的各项措施，及时报告 宣传活动的开展情况及取得的社会效果。
洗钱培训计划。
一、宣传、培训
• （三）实施反洗钱培 • （四）反洗钱培训工作总结
训
• 反洗钱培训过程中， 做好培训班学员的考
• 1、本级培训总体效果及授课 质量进行总结
• 2、汇总下级行的培训情况和 培训效果定期向上级行报告
勤记录。培训结束后， • 3、上级行反洗钱工作领导小
应进行书面考核或测 试，考核成绩要作为 员工业务技能考评的 依据之一。
考核评价，每年定期
工作，包括培训次数、 对培训情况进行评估，
人数、内容、资料、
同时接受反洗钱主管
形式、试卷、签到表、 部门的检查和上级机
照片、视频音频资料
构的评价。
（有条件的情况下）
等资料。
二、客户身份识别
• （一）制度依据： • 《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国
主席令第56号）、《金融机构反洗钱规定》（中 国人民银行令〔2006〕第1号）、《金融机构客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员 会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委 员会 令〔2007〕第2号）《中国邮政储蓄银行客 户身份识别客户身份资料和交易记录保存管理办 法》（邮银发〔2012〕1326号）和《中国邮政储 蓄银行安徽省分行客户身份识别客户身份资料和 交易记录保存实施细则》（皖邮银〔2013〕55号）
• （五）为客户办理代理授权或 者取消代理授权。
• （六）转托管，指定交易、撤 销指定交易。
• （七）代办股份确认。
身份基本信息，并留存有效身 份证件或者其他身份证明文件 的复印件或者影印件：
组办公室将通报下级各机构 的培训工作开展情况，及时 总结经验，推广好的培训方 式和培训资料的共享，并按 照要求向反洗钱主管部门报
告培训工作开展情况和工作
总结。
一、宣传、培训
• （五）反洗钱培训工 • （六）监督考核
作资料归档
• 各分支机构要将培训
• 各分支机构要做好 情况纳入反洗钱工作
培训项目的记录存档
一、宣传、培训
• （六）反洗钱培训的内容 • 1、反洗钱理论知识培训 • 2、反洗钱法律法规及相关制度培训 • 3、反洗钱业务操作培训掌握大额和可疑交易以及
客户风险等级分类的标准和报告制度 • 4、新业务反洗钱培训新业务中反洗钱客户身份识
别要求和方法，大额交易和可疑交易标准和甄别， 客户等级划分的原则和方式。 • 5、相关知识培训法律、财务、会计、审计、计算 机等相关知识
一、宣传、培训
• （一）制定反洗钱培 • （二）设计反洗钱
训计划
培训方案
• 市分行反洗钱工作领 • 实施方案内容包括：
导小组根据省行要求
培训时间、培训地点、
制定年度反洗钱培训
培训对象、具体课程
计划。各级分支机构
内容、师资力量、考
要结合本单位的实际， 核或测试方式等。
针对不同培训对象，
制定分层次的年度反