反洗钱培训课件
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
保密,不得违反规定向任何单位和个人提供,更
不得以公文形式传递,一旦发现省分行将严处相
关责任人。
反洗钱培训课件
你们常问的问题
3.1模板中的经办人包括系统柜员吗?
答:不包括。应包括所有经手此份交易报告的人员。
Fra Baidu bibliotek
用途可否填存现、取现、转帐、不祥?
答:不可以。应按照业务的真实用途填写,若客户不愿 告之用途,则填写“私用”但应在第七步说明情 况。
反洗钱培训课件
如果初步分析意见不超过500字, 且足够详尽,可不再附甄别报告。
如确有必要附加甄别报告的,请 注意应用公文格式。题目应为: 关于客户XX的人民币可疑交易甄 别报告,抬头应为:中国人民银 行成都分行。
反洗钱培训课件
可疑交易分析报告(范本)
我辖××支行(分理处)发现客户×××资金交易异常,经初步分 析为可疑交易,现将有关情况报告如下:
反洗钱培训课件
KYC
“了解客户”是金融机构打击洗 钱活动的基础工作,如果没有有 效获得客户信息的技术和制度支 持,识别并报告大额和可疑交易 就是不可能完成的任务,金融机 构反洗钱工作也就成了空中楼阁。
反洗钱培训课件
怎样识别客户?
“识别客户” 重点了解客户下列 情况: 1、客户从事的行业;2、 客户的经营思想、经营方针以及 拥有的资金;3、客户的客户及 供应商;4、客户的经营场所;5、 客户汇入汇出款的大致线路情况; 6、客户财富的来源;7、客户的 组织机构形式及企业整体框架。
反洗钱培训课件
个人人民币可疑交易的报告路线
本行反洗钱工作领导小组组织相关人 员(如分管主任、产品经理、内控合 规员等)将可疑交易再次甄别后,如 决定上报,经分管行领导签署审批意 见后立即报送省分行个人金融部。
省分行个人金融部再次甄别后,报送 省分行法律与合规部。
省分行法律与合规部正式报送人民银 行。
初步分析意见怎么填写?
建议分三个自然段填写:
客户信息:包括身份证上的所有信息 和能采集到的其他有用信息,比如职 业、电话号码等;
开户及交易信息:包括开户时间、网 点、帐户类型,交易网点、次数、金 额,交易对方等;
甄别意见:经本行反洗钱小组甄别, 该客户交易情况符合人民银行(2003) 2号令第X条第X款:XXXXXXXXX。 我行将其作为可疑交易上报。
反洗钱培训课件
《金融违法行为处罚办法》
(1)违反规定为客户多头开立帐户 的;(2)违反现金管理规定允许单 位和个人超限额提取现金的,处 5万元以上30万元以下的罚款”, 并对有关人员进行纪律处分,对 有关机构进行警告。
反洗钱培训课件
还有这些也要罚款的!
第40条:金融机构工作人员违反 反洗钱有关规定,协助进行洗钱 的,依照《管理办法》第二十条 的规定,应当给予纪律处分;构 成犯罪的,移交司法机关依法追 究刑事责任。
报告日期是填发现可疑交易的日期还是报省分行
的日期?
答:报上级行的日期,同时应与转单填写的日期相符。
流水号是填套号吗?
答:不是的。可疑交易报告表中所指的流水号应与反洗 钱系统“个人可疑信息查询”中显示的业务编号 相符。应为21位数(包括字母)。请一定填报正 确,人民银行进场检查时,此为重要查询依据。
反洗钱培训课件
示”;
每一起可疑交易报送一个文件夹,对于重点可疑
的交易应附加详细的文字分析报告和传票扫描件,
但是每个文件夹不得大于8M;
文件名称由模板填制完成后自动生成,不得手工
输入或修改,只能将其复制(ctrl+C),粘贴
(ctrl+V)更改模板名称及文件夹名称处;
反洗钱培训课件
填报的注意事项
营业网点处理时限为自最后一笔可疑交易发现之
日起2个工作日内,管辖行业务条线部门处理时
限为自接收营业网点可疑交易报告之日起2个工
作日或自业务人员、反洗钱岗位人员发现可疑交
易之日4个工作日内上报省分行个人金融部;
《人民币可疑交易内部转单(个金)》原则上必须
与可疑交易报告同时报送,特殊情况3个工作日
内送达省分行个人金融部;
各级机构和人员应当对报告可疑交易的情况予以
个金业务条线 反洗钱培训班
2007年8月
反洗钱培训课件
今天,我们主要了解:
➢ 反洗钱的一些小知识 ➢ 反洗钱处罚管理办法 ➢ 反洗钱答疑一、二、三期回顾 ➢ 反洗钱管理员应该做什么 ➢ 大额、可疑交易的甄别要领 ➢ 案例分析
反洗钱培训课件
反洗钱是什么?
为了预防、监控通过各种方式掩 饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质 的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走 私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金 融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 等犯罪的违法所得及其收益的来 源和性质的活动,依照本法规定 采取相关措施的行为。
网点业务主管对自身及柜员发现的可疑交易作进一步 审慎甄别,结合客户开户资料等其他资料综合判断, 得出处理结论并填写《人民币可疑交易内部转单(个 金)》“业务主管”栏初审意见(网点业务主管发现的 可疑交易应同时填写“业务人员”栏)向管辖行个金 条线反洗钱管理员报告。
管辖行个金条线反洗钱管理员根据审批意见,对相关 数据进行分析、判断,确认可疑决定报告的,填写审 核意见,报送至本行个金部负责人处。本行个金部负 责人若同意报告,则签署审批意见后报告本行反洗钱 工作领导小组最终审定。
一、基本情况: 客户姓名:××× ,身份证号码:513466X,家庭住址:
反洗钱培训课件
填报注意事项
《人民币可疑交易内部转单(个金)》送出时间一
栏填报要精确到分钟,且每一栏必须手工填写完
整(营业网点甄别情况处可电脑输入);
如通过NOTES报送,必须压缩可疑交易文件夹
后报送,严禁只报送表格(V3.1模板);
必须使用正确的可疑交易填报工具_V3.1模板,
启用宏,祥见“可疑交易填报工具_V3.0填报演
反洗钱培训课件
重点关注的11个地区
攀枝花、凉山、宜宾、甘孜四个 地市州是毒品由滇入川的主要通 道;雅安、乐山、内江、泸州4 城市是当地贩毒比较严重的地区; 成都、达州、宜宾、雅安四个城 市是外流贩毒比较严重的地区。
反洗钱培训课件
个人人民币可疑交易的报告路线
营业网点柜员发现可疑交易的,应当立即填写《人民 币可疑交易内部转单(个金)》“业务人员”栏(见5月 29日邮件通知)向本网点业务主管报告。