反洗钱培训资料
银行反洗钱培训材料
银行反洗钱培训材料一、什么是反洗钱反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指防止犯罪分子通过洗钱手段将非法获得的资金转化为合法资金的一系列措施和制度。
洗钱是犯罪活动的重要环节，通过反洗钱措施，可以有效防范和打击洗钱犯罪行为，维护金融市场的秩序和稳定。
二、为什么需要反洗钱培训1. 法律法规要求：各国都有针对洗钱犯罪的相关法律法规，银行等金融机构需要遵守这些法律法规，并加强对员工的培训，确保他们了解和贯彻执行反洗钱政策。
2. 金融风险：洗钱行为给金融系统和金融机构带来巨大风险，可能导致信任危机、经济损失，甚至破产。
通过反洗钱培训，可以提高金融机构的风险意识，并加强风险管理能力。
3. 国际合作：全球反洗钱事务已成为国际合作的重要议题。
国际间通力合作，共同打击洗钱犯罪，需要银行从业人员具备相应的反洗钱知识和技能。
三、反洗钱培训的重要内容1. 洗钱和恐怖融资的触发警示：培训中需介绍洗钱和恐怖融资的定义、类型和常见特征，以及相关法律法规对这些行为的禁止和打击措施。
2. 反洗钱政策和制度：明确国家及银行对反洗钱的政策和制度要求，包括客户尽职调查、可疑交易报告等。
3. 客户尽职调查：详细介绍客户尽职调查要求，包括识别客户身份、核实客户信息、评估客户风险等，并熟悉相关工具和技巧。
4. 可疑交易识别与报告：培训中需指导员工识别可疑交易，并介绍报告机制和程序。
5. 内部控制和管理要点：详细讲解银行内部反洗钱控制和管理制度，提醒员工遵守公司内部规定，保护银行和客户利益。
6. 培训案例分析：通过实际案例分析，加深学员对洗钱手法和防控措施的理解，促使其能够在实际工作中灵活应对。
四、反洗钱培训的实施方法1. 线上培训：通过网络平台开展反洗钱培训，具有灵活性和时效性，可以提供在线互动和学习评估。
2. 线下培训：组织专题讲座、研讨会或派发培训材料，让员工参与讨论和互动，加深对反洗钱的理解和应用。
3. 岗前培训：在新员工入职前进行基本的反洗钱培训，使其了解反洗钱要求，并适时参与到反洗钱工作中。
《反洗钱培训资料》课件
反洗钱法律法规
1
第六次修订反洗钱指令
该指令规定欧盟国家的银行、律师、会计师等必须实施客户尽职调查等反洗钱措施。
2
《洗钱罪和恐怖主义融资罪立法》
该法律规定了反洗钱的法律责任，并对洗钱和恐怖主义融资等违法行为进行了严格处罚。
3
《反洗钱法》New法规
新法规进一步完善了反洗钱制度，对商业银行、证券从业人员等金融行业实施了更为严格的 监管。
反洗钱概念
反洗钱（AML）是指通过监控和报告有关不当资金活动的信息，以保护金融体系免受非法或恶意资金的侵害。
洗钱方式
犯罪分子通过各种方式掩盖资金 的来源和去向，例如虚假交易、 虚假贸易和洗钱网络。
反洗钱实施
反洗钱团队
组织开展反洗钱活动，包括培训、 监管和合规控制，确保金融体系 安全稳定。
在公司中设立反洗钱部门，建立 反洗钱风险防范体系，并负责排 查和报告不当资金活动。
反洗钱的重要性
保护客户
防止客户受到洗钱活动、犯罪分子和其他不当 资金活动的侵害。
保护金融系统稳定
预防洗钱活动等金融犯罪，确保金融体系的安 全稳定。
保护企业
防止企业受到洗钱和其他金融犯罪活动的侵害， 维护企业声誉和形象。
合规监管
遵守反洗钱法律法规，严格按照规定开展反洗 钱活动，保证企业顺利经营。
反洗钱的基本原则
内部控制
建立有效的内部控制制度，从源头上预防不当 的资金活动。
风险管理
制定不同的反洗钱措施，针对不同风险的客户 进行风险分类管理。
监管合作
与监管机构和其他金融机构建立合作关系，共 同进行反洗钱工作。
《反洗钱培训资料》PPT 课件
欢迎来参加我们的《反洗钱培训资料》课件。在本次课程中，您将学会如何 防范洗钱、诈骗和其他金融犯罪，保护您的企业和客户。
反洗钱培训资料
金融机构在反洗钱中角色
金融机构是反洗钱工作的第一道 防线，承担着识别、报告可疑交
易和协助调查等重要职责。
金融机构应当建立健全反洗钱内 部控制制度，加强客户身份识别 和交易监测分析，及时发现和报
告可疑交易。
金融机构还应当加强员工培训， 提高反洗钱意识和技能水平，确
保反洗钱工作的有效实施。
REPORT
国内外反洗钱形势分析
国际反洗钱形势
随着全球化的深入发展，跨国洗钱犯罪日益猖獗，给国际社 会和各国政府带来了巨大的挑战。国际社会已经形成了广泛 的反洗钱合作机制，通过信息共享、技术援助、司法协助等 方式共同打击洗钱犯罪。
中国反洗钱形势
中国政府高度重视反洗钱工作，不断完善反洗钱法律法规和 监管机制，加强国际合作，取得了显著成效。但是，随着金 融市场的不断发展和创新，洗钱手法也在不断演变和升级， 反洗钱工作仍然面临严峻的挑战。
05
反洗钱内部控制体系完善
内部控制环境营造
建立反洗钱文化
通过宣传、培训等方式，提高全员对反洗钱工作的认识和重视程 度，形成积极的反洗钱文化氛围。
完善组织架构
明确反洗钱工作的牵头部门、配合部门和岗位职责，形成高效的 工作机制。
强化人员管理
加强对反洗钱工作人员的培训、考核和激励，提高其专业素质和 执行力。
与高风险地区或行业关联
交易涉及被洗钱风险较高的地区或行业，如 赌场、地下钱庄等。
监测系统建设与运行管理
系统架构
建立高效、稳定的可疑交易监 测系统，包括数据采集、处理
、分析和报告等模块。
数据采集
从各业务准确性。
数据分析
运用统计学、机器学习等技术 对交易数据进行深入分析，识 别可疑交易模式。
反洗钱培训资料2024
引言概述：反洗钱培训是指通过教育和培训，提高金融机构、企业和个人对反洗钱的认知和理解，以加强其反洗钱意识和能力。
随着国际金融市场的快速发展和全球经济一体化的加深，洗钱犯罪活动也日益猖獗，对金融稳定和社会安全造成了严重的威胁。
因此，加强反洗钱培训对于金融机构、企业和个人都具有重要意义。
正文内容：1.反洗钱的基本概念和原理什么是洗钱？洗钱的目的和手段是什么？反洗钱的意义和目标是什么？反洗钱的原理是什么？包括客户识别、交易监测和报告等环节。
2.国际反洗钱法律法规体系国际反洗钱组织（FATF）的作用和主要成果主要国际反洗钱法律法规及其要求国际间的反洗钱合作与信息交流机制3.金融机构反洗钱管理制度金融机构反洗钱管理制度的基本要求金融机构反洗钱内控制度的建立与实施金融机构反洗钱风险评估和监测措施金融机构反洗钱培训与教育措施4.企业反洗钱管理实践企业反洗钱管理的重要性和必要性企业反洗钱管理制度的建立与实施企业反洗钱风险评估和监控措施建立和加强企业内部反洗钱培训与教育机制企业反洗钱合规的案例分析与经验总结5.个人反洗钱意识和能力提升个人反洗钱意识和责任的重要性如何识别可疑交易和行为？如何有效报告可疑交易和行为？个人反洗钱教育培训的具体方法和措施总结：反洗钱培训是提高金融机构、企业和个人反洗钱能力的重要手段。
通过本文的介绍和阐述，我们了解了反洗钱的基本概念和原理，国际反洗钱法律法规体系，金融机构和企业反洗钱管理制度，以及个人反洗钱意识和能力提升。
只有通过全面、系统的反洗钱培训，我们才能更好地应对洗钱犯罪的挑战，保护金融稳定和社会安全。
反洗钱培训
国内法
《反洗钱法》的立法宗旨
• 是为了预防洗钱活动，维护 金融稳定，遏止洗钱犯罪极 其相关犯罪。因此《反洗钱 法》主要是预防洗钱活动， 而制裁和打击洗钱犯罪则由 《刑法》作出规定。 • 《反洗钱法》共分：总则、 反洗钱监督管理、金融机构 反洗钱义务、反洗钱调查、 反洗钱国际合作、法律责任、 附则7章37条。
（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名
账户的； （五）违反保密规定，泄露有关信息的；
（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
法律责任
---《中华人民共和国反洗钱法》 金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上 五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直
反洗钱现场检查主要内容
现场工作程序
调阅资料 填写资料资料调阅清单 调阅人签字
通过座谈、询问、测试、 查看资料及相关系统等方式 发现有关问题 制作工作底稿
退场
归还借阅资料 由接收人在资料调阅 清单上签字
对检查发现的问题取证 被检查人在取证材料上签章
检查方式
内控体系建设情况 客户身份识别情况 全面 客户身份资料和交易记录保存情况 检 检查 大额和可疑交易报告制度执行情况 查 宣传培训情况 审计监督情况 方 式 专项 按义务。如：客户识别、内控建设、可疑交易报告等。 检查 按业务。如：电子银行、银行卡、外汇、西联汇款、 现 金、经纪业务、保全等。
• 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融
风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健 经营
反洗钱法律法规
• 国际法： • FATF（金融行动特别工作组）《反洗钱四十 项建议》，“9.11”后FATF发布了反恐融资九 项特别建议。我国是2007年6月正式加入该组织。 2012年FATF发布《反洗钱新四十项建议》
银行内部反洗钱培训资料
汇报人：日期:•反洗钱基础知识•银行反洗钱法律法规•银行内部反洗钱机制建设•客户身份识别与风险分类•可疑交易监测与报告目•反洗钱监督与检查•案例分析与实践经验分享录01反洗钱基础知识•反洗钱是指银行等金融机构通过采取一系列必要措施，预防、发现和报告潜在的非法洗钱行为，以遵守法律法规，并保护客户和机构的合法权益。
什么是反洗钱•随着全球化和金融交易的日益复杂化，非法洗钱活动逐渐成为全球范围内的重要问题。
这些活动不仅违反了法律法规，而且也威胁到金融稳定和安全。
因此，反洗钱工作变得至关重要。
反洗钱的背景和重要性反洗钱的主要任务银行必须对客户进行尽职调查，包括客户的身份、背景和交易目的等信息。
这有助于识别潜在的非法活动。
1. 了解客户银行应建立一套有效的监控系统，以监测和识别异常交易。
这包括大额转账、频繁交易、跨境交易等。
2. 识别和监测异常交易一旦发现异常交易或可疑行为，银行必须立即向相关当局报告。
这些报告有助于打击非法洗钱活动。
3. 报告可疑活动银行必须定期对员工进行反洗钱培训，以确保他们了解相关法律法规和最佳实践，并能有效地执行反洗钱措施。
4. 合规培训02银行反洗钱法律法规国际反洗钱法律法规概述欧盟《反洗钱指令》金融行动特别工作组《反洗钱建议》亚洲太平洋地区反洗钱组织《反洗钱框架》美洲国家组织《反洗钱美洲公约》联合国《禁止洗钱决议》中国反洗钱法律法规介绍《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》金融机构反洗钱义务与责任设立反洗钱专门机构或指定专人负责反洗钱工作建立客户身份资料和交易记录保存制度开展反洗钱培训和宣传工作建立健全反洗钱内部控制制度建立客户身份识别制度建立大额交易和可疑交易报告制度010*********03银行内部反洗钱机制建设组织架构银行应建立完善的反洗钱组织架构，明确各部门职责，确保反洗钱工作的有效开展。
反洗钱培训资料
反洗钱培训资料一、什么是洗钱与反洗钱洗钱，简单来说，就是将非法所得的“脏钱”通过各种手段转化为看似合法的资金。
犯罪分子为了掩盖其非法来源和性质，常常采用复杂的金融交易和操作来混淆视听。
而反洗钱，则是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取的一系列措施。
二、洗钱的常见方式（一）利用金融机构这是最常见也是最复杂的一种方式。
犯罪分子可能会将非法资金分散存入多个银行账户，进行多次复杂的转账和交易，以混淆资金的来源和去向。
或者通过购买高价值的金融产品，如保险、基金等，再将其赎回，使非法资金看起来像是合法的投资收益。
（二）利用地下钱庄地下钱庄在国内外非法转移资金，避开正规的金融监管。
他们通常以现金交易为主，操作隐蔽，难以追踪。
（三）利用贸易活动通过虚构贸易交易，比如开具虚假发票、虚报进出口价格等，将非法资金混入正常的贸易款项中。
（四）利用赌博在赌博场所，将非法资金投入赌博，然后以“赢钱”的名义获得看似合法的资金。
（五）利用投资和房地产购买房产、企业等资产，然后通过出售或抵押获取合法的资金。
三、洗钱的危害（一）损害经济发展洗钱活动会干扰正常的金融秩序，导致资金流向不明，影响资源的合理配置，阻碍经济的健康发展。
（二）破坏金融稳定大量非法资金的流动会增加金融市场的不确定性和风险，可能引发金融危机。
（三）助长犯罪活动洗钱为各类犯罪提供了经济支持，使得犯罪活动更加猖獗，危害社会安全。
（四）损害社会公平非法所得通过洗钱变得合法化，破坏了公平竞争的原则，损害了社会的公平正义。
四、反洗钱的重要性（一）维护金融安全有效的反洗钱措施可以保障金融体系的稳定和安全，防止金融机构被犯罪分子利用。
（二）打击犯罪截断犯罪分子的资金来源和渠道，有助于打击各类违法犯罪活动。
（三）维护社会公平正义确保合法的经济活动不受非法资金的干扰，保障社会的公平竞争环境。
反洗钱培训资料
关注权威机构发布的风险提示和洗钱案例 ，提高对可疑交易的识别能力。
可疑交易报告制度及流程
报告制度
金融机构应建立可疑交易报告制 度，明确报告的对象、时限、内
容等要求。
报告流程
发现可疑交易后，应立即进行初步 分析并填写可疑交易报告表，在规 定时限内报送至反洗钱监管部门。
保密要求
在报告可疑交易过程中，应严格遵 守保密规定，确保客户信息和交易 数据的安全。
非法资金转移和洗钱行为的发生。
加强员工培训和宣传
定期开展反洗钱培训和宣传活动，提高员 工对跨境汇款和地下钱庄风险防范的意识 和能力。
05
电子支付与虚拟货币反洗钱监 管
电子支付发展现状及趋势分析
电子支付概述
电子支付是指通过电子化的方式 实现货币资金的转移和清算，包
括网上支付、移动支付等。
发展现状
随着互联网和移动支付的普及， 电子支付已经成为日常生活中不 可或缺的支付方式，市场规模不
监测可疑交易
金融机构应建立可疑交易监测机制，对异常交易和可疑交易进行及时 报告和分析，防止非法资金流动和洗钱行为的发生。
加强国际合作
金融机构应加强与国际反洗钱组织和监管机构的合作，共同打击跨境 洗钱和恐怖融资活动，维护金融秩序和安全。
06
反洗钱合规管理与内部控制
合规管理在反洗钱工作中的重要性
01
金融机构在反洗钱中的角色定位
金融机构是反洗钱工作的第一道防线
金融机构作为资金流动的枢纽，在预防和打击洗钱犯罪中发挥着重要作用，是反洗钱工作的前沿阵地 。
金融机构应承担反洗钱法定义务
根据相关法律法规，金融机构应承担客户身份识别、可疑交易报告、客户风险等级划分等反洗钱法定 义务。
银行反洗钱培训材料
银行反洗钱培训材料一、银行反洗钱培训材料随着金融业的不断发展，银行业务越来越复杂，反洗钱工作也愈发重要。
为了提高员工的反洗钱意识和技能，银行需要进行定期的反洗钱培训。
本文将介绍银行反洗钱培训的内容和方式，帮助员工更好地了解反洗钱工作的重要性和具体操作方法。
1. 反洗钱意识培训首先，银行需要对员工进行反洗钱意识培训。
员工应该了解什么是洗钱，以及洗钱对银行和整个金融系统的危害。
培训内容可以包括反洗钱法律法规，洗钱手段和特征，以及洗钱常见的风险点和案例分析。
通过案例引入，员工可以更直观地感受到洗钱活动的危害性，增强反洗钱意识。
2. 反洗钱操作培训其次，银行还需要对员工进行反洗钱操作培训。
员工应该了解如何识别可疑交易，如何报告可疑交易，以及如何配合警方开展调查。
培训内容可以包括客户尽职调查，交易监控，可疑交易报告的填写和提交，以及与监管部门的合作等内容。
通过模拟操作和实际案例训练，员工可以掌握实际操作技能，提高反洗钱工作的准确性和及时性。
3. 反洗钱技能培训此外，银行还可以组织专门的反洗钱技能培训。
员工可以学习如何使用反洗钱系统，如何分析大额交易和可疑交易，以及如何进行网络调查和线索挖掘。
培训内容可以结合实际案例和技术手段，帮助员工提升反洗钱技能，更好地发现和阻止洗钱行为。
4. 反洗钱知识考核最后，银行可以通过反洗钱考核来检验员工的学习成果。
员工需要通过笔试或实操考核，证明自己掌握了反洗钱知识和技能。
通过考核，银行可以及时发现员工存在的问题，进行有针对性的培训和辅导，提高整体反洗钱水平。
总之，银行的反洗钱培训材料应该全面覆盖反洗钱意识、操作和技能等方面，帮助员工全面提升反洗钱能力。
只有通过定期培训和考核，银行才能建立完善的反洗钱机制，有效预防和打击洗钱行为，维护金融市场的稳定和安全。
银行员工应该珍惜反洗钱培训的机会，不断提升自身反洗钱意识和技能，共同建设一个洁净的金融环境。
反洗钱风险提示培训
反洗钱风险提示培训
摘要：
1.反洗钱风险提示培训的背景和意义
2.反洗钱风险的定义和种类
3.反洗钱风险提示培训的内容
4.反洗钱风险提示培训的效果和重要性
正文：
一、反洗钱风险提示培训的背景和意义
随着金融业务的日益全球化，反洗钱和反恐融资成为了金融行业的重要议题。
为了防止不法分子利用金融系统进行非法活动，各国政府和金融机构都加强了反洗钱和反恐融资的监管力度。
我国也在此背景下，加大了反洗钱风险提示培训的力度，以提高金融机构员工的反洗钱意识和能力。
二、反洗钱风险的定义和种类
反洗钱风险是指金融机构在开展金融业务过程中，可能因客户或者资金的非法来源，而导致金融机构被卷入非法活动的风险。
反洗钱风险主要包括：客户身份识别风险、资金来源风险、交易监控风险、内部控制风险等。
三、反洗钱风险提示培训的内容
反洗钱风险提示培训主要包括以下几个方面的内容：
1.反洗钱法律法规和政策：包括我国的《反洗钱法》、《反恐怖主义法》等法律法规，以及相关政策和规定。
2.客户身份识别和尽职调查：如何正确识别客户身份，进行有效的尽职调
查，以防止不法分子利用虚假身份进行非法活动。
3.资金来源和交易监控：如何识别可疑的资金来源和交易行为，及时报告可疑情况。
4.内部控制和合规管理：如何建立完善的内部控制制度，提高金融机构的反洗钱合规管理水平。
四、反洗钱风险提示培训的效果和重要性
反洗钱风险提示培训，可以提高金融机构员工的反洗钱意识，增强其识别和防范反洗钱风险的能力，从而降低金融机构的反洗钱风险。
反洗钱培训教材(共 87张PPT)
反洗钱培训
（二）利用货币走私洗钱 例如，我国内地与港、澳的犯罪分子就 利用三地毗邻的优势， 经常通过走私货币进行洗钱。犯罪分子走私货币的工具往往是 飞机、 轮船或车辆；货币可以藏匿在行李中、人身上或运输工 具的某一隐蔽部位，或与其他资金混 藏在运钞车中，或混杂在 出口商品中，或装在集装箱内。为了携带方便，有时需要把犯 罪收益中的小额钞票换成大额钞票。一种常用的手段就是把 现 金带到赌场，换成筹码，赌一会儿后再把筹码换成大面额钞票。 在大西洋城的一个赌场， 有个洗钱者带了1，187，450美元的 小额钞票，体积5.75立方英尺，重280磅。在赌场输掉30 多万 美元之后，他提取了100美元票面的剩余80万美元。这样一来， 这些钱的体积仅为0.33 立方英尺，重量仅为16磅。
反洗钱培训
（二）利用信托方式洗钱
信托无须登记就可有效成立。尽管有些国家已制定了规范和 监督信托 的受托人、公司合伙人、公司管理人等人员的立法， 然而在有些国家，仍然没有规定披露信 托的委托人和受益人 身份的要求，也不过问信托的真实目的，即使信托可能与一 些可疑的金 融活动有关。 洗钱者正是利用信托制度中的上述“法律盲点”进行洗钱 的。洗钱者首先将自己的一家公 司通过信托合同交由受托人 管理，同时指定自己为受益人；然后将存于其他帐户上的犯 罪收 益汇入该公司的帐户中，再以受益人的身份收取这份 “信托收益”，使犯罪收益合法化。
反洗钱培训
八、洗钱的基本过程 洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。 1、处置阶段：将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。它是洗 钱的第一阶段，也是最容易被发现的阶段。例如把犯罪收益 存入银行或转换为银行票据、国债、信用证等；将大量小面 额现金转为大面额现金；将大额交易分拆为多笔小额交易； 购买汇票、保险、或股票等。 2、离析阶段：通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分 离，混淆审计线索和隐藏犯罪身份的过程。 3、融合阶段：又称为“整合阶段”，是洗钱的最后阶段，被 形象地描述为“甩干”，即为犯罪收益提供表面合法性的过 程。
反洗钱培训材料
客户身份识别制度及操作要作 承保操作细则
• 对于保费金额人民币1万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合 同,保险费金额人民币20万元以上且以转达帐形式缴纳的保险合 同,被保险人为法人、其他组织和个体工商户客户的,在订立保险 合同时,需按照人民银行规定登记:
• A、被保险人的组织机构代码证 B、营业执照 C、税务登记证 • D、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理
办理再保险业务时,履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识 别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，
15
客户身份识别制度及操作要作 承保操作细则
一、订立保险合同 责任部门：承保部门 情形描述:对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
且以现金形式缴纳的财产保险合同,单个被保险人保险费金额人民币 2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险 合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以 转账形式缴纳的保险合同 操作方法： 公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系, 核对其基本身份信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的 复印件或者影印件，特别强调注意审核证件的有效性和期限，
“了解你的客户”
目前采取的常见方式为核对有效身份证件或者其他身份证明文件，除上述 方式外,金融机构还可以采取以下识别和重新识别措施： 1、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； 2、回访客户； 3、实地查访； 4、向公安、工商行政管理等部门核实； 5、其他可依法采取的措施，
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗 钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取识别措施的,由金融机构承 担未履行客户身份识别义务的责任.
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
反洗钱培训资料
反洗钱培训资料反洗钱培训资料
一、什么是洗钱？答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或往境外等。
二、谁是洗钱活动的受害者？答：国家、企业、个人都是洗钱活动的受害者。
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激其进行更恶劣、更大规模的犯罪活动。
洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害国家安全、社会稳定，并对人们的生命和财产形成巨大威胁。
洗钱活动会造成资金流动的不规律性，影响金融市场的稳定，加大金融机构的法律和运营风险。
三、清洗什么钱将构成洗钱罪？答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益、将构成洗钱罪。
四、为什么要反洗钱？答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
因此，我们依法采取大额
和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
五、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？还有其他部门参与反洗钱管理工作？答：国家反洗钱主管行政部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监管检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
在国家层面上，还有公安局、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证券会、保监会等23 个部门参与的反洗钱工作联席会议。
六、客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件？答：与客户建立新业务关系时，或金融业务达到规定数额时，金融机构要对客户身份进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。
因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件及其他身份证明文件，并填写基本身份信息。
如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过１万元人民币或外币等值１０００美元，应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。
个人办理５万元人民币或外币等值１万美元的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。
七、如何保护自己，远离洗钱活动？答：
（一）主动配合金融机构进行客户身份识别
（二）不要出租出借自己的身份证件
（三）不要出租出借自己的账户
（四）不要用自己的账户替他人提现
（五）为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
（六）不要轻信所谓资金运作传销项目
（七）选择安全可靠的金融机构为自己服务
（八）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益（九）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。