2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点
单选题（共45题）
1、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。

A.3个月
B.6个月
C.六十日
D.三十日
【答案】 B
2、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。

A.契约型基金和公司型基金
B.公募基金和私募基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
【答案】 C
3、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。

A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B.招募说明书摘要
C.基金托管协议的内容摘要
D.风险警示内容
【答案】 A
4、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。

A.收益法估值
B.成本估值
C.市值法估值
D.公允价值估值
【答案】 D
5、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。

A.A基金只募集一天，欲购从速
B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险
C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元
D.A基金分红后，净值归一，申购良机
【答案】 B
6、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。

A.期货市场
B.银行存款
C.实业
D.有价证券
【答案】 C
7、下列关于可以现金替代的说法错误的是( )。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响
【答案】 D
8、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

A.基金投资
B.债券投资
C.股票投资
D.国债投资
【答案】 C
9、（2016年真题）下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据
【答案】 C
10、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理
【答案】 A
11、（2018年真题）根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

A.法律形式
B.运作方式
C.资金来源和用途
D.募集方式
【答案】 D
12、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人
B.基金咨询机构
C.基金服务机构
D.基金投资人
【答案】 A
13、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。

A.保证收益率
B.财务状况
C.投资目的
D.风险承受能力
【答案】 A
14、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。

A.商业银行
B.保险公司
C.基金管理公司
D.信托公司
【答案】 A
15、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。

A.1985--1997年
B.1998--2002年
C.2003--2007年
D.2008--2014年
【答案】 A
16、以下哪种类型的混合基金中，股票与债券的配置比例通常为40%-60%（）。

A.偏股型基金
B.灵活配置型基金
C.股债平衡型基金
D.债卷基金
【答案】 C
17、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
18、（2021年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 C
19、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF
C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
【答案】 D
20、下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。

A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构
【答案】 A
21、投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照( )的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。

A.0.01%
B.0.1%
C.0.5%
D.2%
【答案】 C
22、（）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。

A.《证券交易所ETF业务实施细则》
B.《证券交易所业务规则》
C.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》
D.《证券投资基金信息披露管理办法》
【答案】 D
23、(2017年)关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。

A.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可
B.申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
C.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查
D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息
【答案】 A
24、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金
【答案】 A
25、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A.商业银行均可以销售基金
B.基金管理公司可以开展直销业务
C.保险公司只能销售该保险资管发行的基金
D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金
【答案】 B
26、销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生
【答案】 A
27、（2016年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
【答案】 D
28、下列选项不属于基金招募说明书主要披露事项的是（）。

A.基金的投资目标
B.基金资产的估值
C.招募说明书摘要
D.基金财产保管
【答案】 D
29、一般而言，将流通市值超过（）亿元人民币的公司划归为大盘股票。

A.1
B.5
C.10
D.20
【答案】 D
30、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于2年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于7年
【答案】 A
31、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。

A.募集
B.备案
C.托管
D.信息披露
【答案】 A
32、关基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。

A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整
B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障
【答案】 D
33、按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（）。

A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
【答案】 C
34、ETF从本质上讲是一种（）。

A.货币基金
B.债券基金
C.指数基金
D.股票基金
【答案】 C
35、能够进行套利交易的基金是（）。

A.保本基金
B.LOF
C.伞形基金
D.ETF
【答案】 D
36、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象
【答案】 C
37、（2016年真题）下列哪一项不属于基金服务提供的方式?（）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.上门服务
D.互联网的应用
【答案】 C
38、（2017年真题）根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 A
39、基金管理公司内部控制制度由（）等组成。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 B
40、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3
B.5
C.10
D.15
【答案】 B
41、下列选项中，不属于社会力量的是（）。

A.社会媒体
B.基金投资者
C.审计机构
D.基金投资顾问机构
【答案】 D
42、(2017年)关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例
C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例
D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例
【答案】 C
43、（）是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

A.合法独立性
B.合规独立性
C.隔离性
D.分离性
【答案】 B
44、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求
【答案】 C
45、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。

A.公募基金与私募基金
B.主动型基金与被动型基金
C.封闭式基金与开放式基金
D.契约型基金与公司型基金
【答案】 A。