风险控制案例分析
中国银行的风险控制案例
中国银行的风险控制案例中国银行是中国著名的商业银行之一，拥有庞大的资产规模和广泛的客户群体。
在金融市场的复杂环境下，中国银行不断加强风险控制，保护客户利益，确保自身可持续发展。
本文将以中国银行的风险控制案例为例，介绍该银行通过采取一系列措施应对风险的经验和做法。
一、加强内部控制中国银行高度重视内部控制，并通过建立完善的内部控制体系来降低风险。
首先，该银行建立了一套科学的风险评估模型，对各项业务进行风险评估，并根据评估结果采取相应的控制措施。
其次，中国银行实行了严格的审批流程和授权制度，确保资金的使用符合规定，减少误操作和违规行为的发生。
此外，该银行还加强了内部审计和风险监控，及时发现和纠正问题，降低风险隐患的出现。
二、完善风险管理制度中国银行制定了一系列风险管理制度，以规范各项业务的开展和监督。
首先，该银行制定了严格的信贷风险管理制度，明确了风险管理的程序和责任。
其次，中国银行建立了风险分类管理制度，根据业务风险的不同，采取相应的管理策略和防范措施。
此外，该银行还加强了对市场风险和操作风险的管理，通过全面的风险管理制度，提高了对各种风险的控制能力。
三、加强金融科技应用中国银行积极推动金融科技的应用，提升风险控制的效率和准确性。
该银行引入了先进的数据分析技术和人工智能技术，对大数据进行深度挖掘和分析，以发现潜在的风险因素。
同时，中国银行加强了对电子支付和网络交易等新兴业务的监管，保障客户信息的安全和资金的安全流转。
通过金融科技的应用，中国银行在风险控制方面取得了显著成效。
四、加强风险预警和危机管理中国银行高度重视风险预警和危机管理，并及时采取措施应对潜在的风险和突发事件。
该银行建立了完善的风险预警机制，通过监测市场动态和客户行为，及时发现异常情况，并采取措施进行干预。
同时，中国银行建立了紧急事态处理机制，制定了应急预案，以应对可能发生的危机事件。
通过有效的风险预警和危机管理，中国银行能够在风险发生时做出迅速反应，最大限度地减少损失。
企业风险管理的案例分析与启示
智能化风险管理需要企业加强技术研发和人才培养， 提高算法的准确性和可靠性。同时，企业需要建立完 善的风险管理流程和制度，确保智能化风险管理的有 效实施。
全球化风险管理
全球化风险管理是指企业在全球范围内进行 风险识别、评估和管理的管理方式。全球化 风险管理可以帮助企业更好地应对全球市场 的风险和不确定性，提高企业的竞争力和抗 风险能力。例如，企业在全球范围内进行供 应链管理时，需要考虑到不同国家和地区的 政治、经济和文化差异等风险因素，采取相 应的应对措施。
List3-无图倒数第三个 24字
定义与特点- 定义 特点：全面性、系统性、预防性、动态性、全员性等。
企业风险管理的重要性- 保障企业的稳定发展
List3-无图倒数第三个 24字
01
提高企业的竞争力
风险管理能够帮助企业识别和应对潜在风险，从而更好地抓住市场机会
，提高企业的竞争力。
02
提升企业的价值
企业风险管理的案例 分析与启示
THE FIRST LESSON OF THE SCHOOL YEAR
作者：XXX
20XX-XX-XX
目录CONTENTS
• 企业风险管理概述 • 企业风险管理案例分析 • 企业风险管理的启示 • 企业风险管理的未来发展 • 企业风险管理的挑战与解决方案
01
单击输入篇章大标 题12字
全球化风险管理需要企业加强全球范围内的 风险信息收集和分析，建立完善的风险管理 网络和平台。同时，企业需要加强与当地企 业和政府的合作与沟通，提高风险管理的针
对性和有效性。
01
企业风险管理的挑 战与解决方案
企业风险管理面临的挑战
外部环境变化剧烈
企业在经营过程中面临国内外政策、经济、社会、技术等多方面的变 化，需要不断调整战略和业务模式以适应外部环境的变化。
20个案例分析：人力资源风险及其控制
20个案例分析：人力资源风险及其控制案例1: 欺诈行为的雇员公司X的一名雇员在财务部门进行了欺诈行为，造成了公司的财务损失。
为了控制这种风险，公司应该加强内部控制措施，例如实施严格的审计制度和监控系统，确保财务活动的透明度和准确性。
案例2: 雇佣不合格员工公司Y在招聘过程中雇佣了一个不合格的员工，导致他们无法胜任工作并给公司带来了一系列问题。
为了降低这种风险，公司应该加强招聘程序，包括仔细筛选和面试候选人，并进行背景调查，以确保雇佣合适的人选。
案例3: 高员工离职率公司Z的高层员工离职率较高，给公司的稳定性和运营带来了困扰。
为了控制这种风险，公司应该关注员工福利和职业发展，提供具有竞争力的薪酬和福利待遇，以及良好的工作环境和晋升机会。
案例4: 法律合规问题公司A因未遵守劳动法规定而面临法律诉讼和罚款。
为了控制这种风险，公司应该建立一个法律合规团队，负责监测和确保公司遵守所有相关法律法规，包括劳动法、雇佣合同和劳动关系等。
案例5: 员工不当行为公司B的一名员工在工作场所进行了不当行为，导致其他员工的投诉和不满。
为了控制这种风险，公司应该建立一个明确的行为准则和道德规范，提供培训和教育，以确保员工了解和遵守公司的行为规范。
案例6: 员工培训不足公司C的员工培训不足，导致他们无法胜任工作，影响公司的运营效率和业绩。
为了控制这种风险，公司应该投资于员工培训和发展计划，提供必要的技能和知识，以提高员工的能力和专业水平。
案例7: 薪资和福利不公平公司D的薪资和福利制度存在不公平现象，引发员工不满和不稳定。
为了控制这种风险，公司应该建立公平的薪酬和福利体系，确保员工的工资和福利合理、公正，并与市场竞争力保持一致。
案例8: 员工健康与安全问题公司E的员工在工作过程中受伤，并因此提起了诉讼。
为了控制这种风险，公司应该建立健康与安全管理制度，提供必要的培训和装备，确保员工的工作环境安全，并遵守相关的健康与安全法规。
财务风险防控案例分析
财务风险防控案例分析在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着各种各样的财务风险。
这些风险可能来自内部管理不善、外部市场波动、政策法规变化等多个方面。
如果不能有效地识别和防控财务风险，企业可能会陷入困境，甚至面临破产的危机。
本文将通过几个实际案例，深入分析财务风险的产生原因和防控措施，以期为企业提供有益的借鉴。
一、案例一：过度扩张导致资金链断裂（一）案例背景＿____公司是一家在行业内颇具知名度的制造企业，主要生产高端电子产品。
在过去几年中，公司业绩良好，市场份额不断扩大。
为了进一步抢占市场，公司决定大规模扩张产能，投资建设新的生产基地和研发中心。
（二）风险产生原因1、盲目投资公司在没有充分进行市场调研和可行性分析的情况下，贸然投入大量资金进行扩张。
新的生产基地和研发中心建设周期长、投资大，短期内无法产生效益，导致资金大量占用。
2、融资结构不合理为了筹集扩张所需的资金，公司过度依赖银行贷款和债券发行，债务负担过重。
同时，公司没有合理安排长短期债务的比例，导致短期偿债压力巨大。
3、市场变化在公司扩张期间，市场需求发生了变化，产品价格下降，销售不畅。
公司的新增产能无法得到有效利用，进一步加剧了资金紧张的局面。
（三）风险后果由于资金链断裂，公司无法按时偿还债务，银行纷纷收紧信贷，供应商也停止供货。
公司生产陷入停滞，员工工资无法按时发放，最终不得不申请破产重组。
（四）防控措施1、科学决策企业在进行投资决策前，应充分进行市场调研和可行性分析，评估项目的风险和收益。
避免盲目跟风和过度扩张，确保投资决策的科学性和合理性。
2、优化融资结构企业应根据自身的资金需求和偿债能力，合理安排融资结构。
增加股权融资比例，降低债务融资比例，优化长短期债务的比例，降低偿债风险。
3、加强市场监测企业应密切关注市场变化，及时调整生产和销售策略，以适应市场需求的变化。
同时，加强客户关系管理，提高市场份额和产品竞争力。
二、案例二：应收账款管理不善引发财务危机（一）案例背景＿____公司是一家贸易企业，主要从事大宗商品的进出口业务。
关于风险的法律案例分析(3篇)
第1篇一、引言风险管理是企业运营过程中不可或缺的一环，涉及企业生存与发展的方方面面。
本文以某公司产品召回事件为例，从法律视角分析风险管理的相关法律问题，以期为我国企业在风险管理方面提供借鉴。
二、案例背景某公司是一家生产家电产品的企业，主要产品包括空调、洗衣机、冰箱等。
近年来，该公司在国内市场取得了较好的销售业绩，但在2018年，该公司一款空调产品因存在安全隐患被召回。
三、案例分析1. 产品召回的法律依据根据《中华人民共和国产品质量法》第三十三条规定：“生产者、销售者发现其生产、销售的产品存在安全隐患的，应当立即停止生产、销售，并通知消费者、召回产品，同时向有关行政部门报告。
”在本案例中，某公司因产品存在安全隐患，根据法律规定，应立即停止销售，并召回产品。
2. 产品召回的法律责任（1）产品质量责任《中华人民共和国产品质量法》第四十二条规定：“生产者、销售者因产品质量问题给消费者造成损害的，应当依法承担赔偿责任。
”在本案例中，某公司因产品存在安全隐患，给消费者造成了损害，应承担相应的赔偿责任。
（2）召回责任《中华人民共和国产品质量法》第四十三条规定：“生产者、销售者召回产品的，应当承担召回费用，并赔偿消费者因此遭受的损失。
”在本案例中，某公司召回产品，应承担召回费用，并赔偿消费者因此遭受的损失。
3. 风险管理的重要性（1）预防损失通过风险管理，企业可以及时发现潜在的风险，采取措施预防损失，降低风险发生的概率。
（2）降低成本有效的风险管理可以帮助企业降低事故发生后的处理成本，提高企业的经济效益。
（3）提升企业形象风险管理有助于企业树立良好的企业形象，提高消费者信任度。
四、结论某公司产品召回事件为我们提供了宝贵的教训。
企业在运营过程中，应重视风险管理，建立健全风险管理体系，确保产品质量，避免类似事件的发生。
1. 建立完善的质量管理体系企业应建立健全的质量管理体系，从原材料采购、生产、销售等环节加强质量控制，确保产品质量。
20个案例分析：人力资源风险及其控制
20个案例分析：人力资源风险及其控制案例1：招聘风险某公司在招聘过程中，由于未对求职者进行严格的背景调查，导致了不合格员工的入职。
这种风险可以通过加强背景调查和面试过程来控制。
案例2：培训风险一家企业在员工培训上投入巨大，但未能转化为实际工作效能。
控制方法是通过设定明确的培训目标和效果评估。
案例3：离职风险一家IT公司的核心员工突然离职，导致项目延期。
为防止此类风险，公司应建立员工激励机制和职业发展路径。
案例4：工资风险某企业因为工资计算错误，导致员工满意度下降。
企业应加强工资管理系统的审计和监控。
案例5：合规风险一家公司由于忽视劳动法规定，导致被罚款。
控制方法是强化合规培训和监督。
案例6：绩效评估风险某公司由于绩效评估标准不公，导致员工士气低落。
控制方法是建立公正、透明的绩效评估系统。
案例7：人际关系风险一家公司由于内部人际关系紧张，导致工作效率下降。
解决方法是加强企业文化建设，培养团队合作精神。
案例8：劳动安全风险一家建筑公司由于忽视劳动安全，导致工伤事故。
防控方法是加强安全培训，严格执行安全规定。
案例9：知识产权风险一家设计公司的设计图被前员工泄露，导致经济损失。
控制方法是加强知识产权保护，签订保密协议。
案例10：员工满意度风险一家公司由于长时间加班，导致员工满意度下降。
解决方法是合理安排工作，关注员工工作生活平衡。
案例11：人力资源配置风险一家公司由于人力资源配置不当，导致人才浪费。
控制方法是科学做好人力资源规划。
案例12：人才流失风险一家公司的核心人才流失，对公司发展产生严重影响。
控制方法是建立合理的薪酬和晋升机制。
案例13：员工健康风险某公司员工因长时间高强度工作导致健康问题，影响工作效率。
解决方法是关注员工健康，定期做好体检。
案例14：团队建设风险一家公司的团队分工不明，导致工作效率不高。
解决方法是明确团队角色，加强团队建设。
案例15：竞业禁止风险一家公司的前员工违反竞业禁止条款，给公司带来损失。
企业文化主要风险及控制措施案例
企业文化是企业内部的核心价值观和行为准则的集合，是企业发展的灵魂和动力源泉。
良好的企业文化可以提升企业的竞争力，增强员工凝聚力，促进企业可持续发展。
但是，企业文化也存在一定的风险，如果不加以有效控制，可能给企业带来严重的损失。
本文将从不同角度探讨企业文化的主要风险及控制措施，并结合实际案例进行分析。
一、员工行为风险1.1 案例分析：某公司存在员工贪腐、拉帮结派等问题，严重影响了企业形象和业务运行。
1.2 控制措施：建立健全的企业道德规范和行为准则，加强员工教育和培训，建立严格的监督制度，对违规行为进行严肃处理。
二、交流失误风险2.1 案例分析：由于企业内部交流不畅，信息传递出现偏差，导致错误决策和不必要的损失。
2.2 控制措施：建立畅通的信息传递渠道，加强内部交流和协作，推行开放透明的管理模式，确保信息准确传达到每个部门和员工。
三、创新能力不足风险3.1 案例分析：企业长期沉浸于传统经营方式，对新技术和新业务缺乏创新意识，导致业务陷入停滞状态。
3.2 控制措施：强化创新意识，鼓励员工提出新观念和创意，建立激励机制，引入外部创新资源，推动企业持续创新发展。
四、管理体系风险4.1 案例分析：企业管理体系不够完善，决策失误、资源浪费等问题频频出现，严重影响企业效益。
4.2 控制措施：建立科学的管理体系，明确权责，规范流程，优化决策机制，加强对各项工作的监督和评估，确保企业管理的科学高效。
五、文化冲突风险5.1 案例分析：企业因跨国经营而面临文化冲突，各地员工之间的语言、习俗、价值观存在对立，严重影响了企业整体合作。
5.2 控制措施：了解和尊重不同文化背景，推行多元化管理理念，加强跨国交流和文化交流，建立和谐共融的企业文化。
六、未来挑战与展望企业文化风险是企业发展过程中必须面对的问题，如何有效应对、加以控制，是企业管理者必须认真思考的课题。
建立健全的企业文化风险管理体系，加强内部管理机制，增强员工的责任意识和风险防范意识，成为企业发展的迫切需求。
20个案例解析：人力资源风险及其控制
20个案例解析：人力资源风险及其控制案例一：雇员离职引发的竞业限制问题问题描述：某公司的高级销售经理离职后加入了竞争对手，并开始与原公司的客户进行业务往来。
原公司认为这违反了竞业限制协议，想采取法律措施维护自己的权益。
解析和控制措施：- 分析竞业限制协议的有效性和适用范围。
- 检查该员工是否签署了竞业限制协议，以及协议的有效期和限制范围是否符合法律规定。
- 如果协议有效且适用，可以采取法律手段起诉该员工和竞争对手，要求停止侵权行为，并请求赔偿。
案例二：员工虚报工时问题问题描述：某公司的员工虚报了加班工时，以获取额外的加班费。
公司怀疑这是一种欺诈行为，想要采取措施解决这个问题。
解析和控制措施：- 进行调查，收集证据，确保有足够的证据证明员工虚报了工时。
- 如果确实存在虚报行为，可以采取纪律处分，如警告、停职或解雇员工。
- 检查公司的考勤系统和流程，确保能够有效监控员工工时并防止虚报行为的发生。
- 加强员工培训，提高员工对工时报告准确性和诚信的意识。
案例三：雇佣不合格员工导致业务损失问题描述：某公司在招聘过程中未能充分筛选和评估应聘者，最终雇佣了一名不合格的员工。
这名员工的工作表现不佳，导致公司业务受到损失。
解析和控制措施：- 审查公司的招聘流程，确保招聘程序和标准符合法律要求，并能够充分评估应聘者的能力和背景。
- 建立完善的面试和评估机制，包括技术面试、背景调查等，以确保招聘到合适的员工。
- 加强员工培训和发展计划，提高员工的工作能力和适应能力。
- 及时调整人员配置，解雇不合格员工，并招聘合适的替代人选。
案例四：员工泄露商业机密问题描述：某公司的员工泄露了公司的商业机密，导致竞争对手获取了重要的商业信息。
公司希望采取措施保护自己的商业利益。
解析和控制措施：- 确定泄密员工的身份，并收集足够的证据证明其泄露行为。
- 如果泄密行为涉及违法犯罪，可以报警并起诉泄密员工。
- 检查和加强公司的信息安全措施，包括访问权限控制、数据加密、监控系统等，以防止类似事件再次发生。
技术风险的20个案例分析及控制措施
技术风险的20个案例分析及控制措施案例1: 数据泄露风险风险描述：数据泄露可能导致敏感信息被恶意使用，损害个人隐私或组织利益。
控制措施：- 加强数据加密技术，确保数据在传输和存储过程中的安全。
- 限制数据访问权限，只授权给需要的人员。
- 定期进行数据备份，并妥善保管备份数据。
案例2: 网络攻击风险风险描述：网络攻击可能导致系统瘫痪、数据丢失或被篡改，对组织运营和声誉造成重大影响。
控制措施：- 安装防火墙和入侵检测系统，及时发现和阻止恶意攻击。
- 定期更新系统和应用程序的安全补丁，修复已知漏洞。
- 培训员工，提高网络安全意识，防范社会工程学攻击。
案例3: 技术设备故障风险风险描述：技术设备故障可能导致生产中断、数据丢失或无法正常工作，对业务运营造成重大影响。
控制措施：- 定期维护和检查技术设备，确保其正常运行。
- 建立备份技术设备，以备不时之需。
- 编制应急计划，及时应对设备故障，并恢复业务。
案例4: 软件漏洞风险风险描述：软件漏洞可能被黑客利用，导致系统被入侵或数据泄露。
控制措施：- 定期更新软件版本，安装最新的安全补丁。
- 进行安全测试和代码审查，发现和修复潜在漏洞。
- 使用可信赖的软件供应商，减少软件漏洞的风险。
案例5: 云计算安全风险风险描述：云计算存在数据隐私、数据泄露、服务中断等安全风险。
控制措施：- 选择可靠的云服务提供商，确保其具备良好的安全措施。
- 加强对云计算环境的访问控制和身份认证。
- 对云计算数据进行加密和备份，确保数据的安全性和可恢复性。
（接下来的案例和控制措施请根据需要自行补充）。
20个案例分析：人力资源风险及其控制
20个案例分析：人力资源风险及其控制1. 雇员离职风险- 案例：某公司员工频繁离职，导致人员流动严重，影响业务运作。
- 解决方案：加强员工福利待遇，提高工作满意度，建立良好的员工关系，减少离职率。
2. 员工数据安全风险- 案例：某公司员工个人信息泄露，造成公司声誉损害和法律风险。
- 解决方案：加强员工数据保护措施，限制访问权限，加密敏感数据，定期进行安全审查。
3. 员工培训与发展风险- 案例：某公司缺乏有效的培训计划和职业发展机会，导致员工流失和业务能力下降。
- 解决方案：建立完善的培训计划，提供员工发展机会，激励员工参与研究和成长。
4. 薪酬激励风险- 案例：某公司的薪酬体系不合理，导致员工不满，影响工作积极性和团队合作。
- 解决方案：建立公平合理的薪酬体系，考虑员工绩效和市场潮流，激励员工积极工作。
5. 员工健康安全风险- 案例：某公司未提供良好的工作环境和安全设施，导致员工工伤和健康问题增加。
- 解决方案：加强工作场所安全管理，提供必要的安全设施和培训，关注员工健康和工作条件。
6. 招聘风险- 案例：某公司招聘程序不严谨，导致人才质量不高，影响团队整体素质。
- 解决方案：优化招聘流程，加强面试和评估，确保招聘到适合岗位的优秀人才。
7. 员工合规风险- 案例：某公司员工违反法规和道德准则，导致公司面临法律诉讼和声誉损害。
- 解决方案：加强员工合规培训，建立明确的行为准则和制度，加强内部监督和管理。
8. 福利离职风险- 案例：某公司福利政策不完善，导致员工离职率上升。
- 解决方案：提供具有竞争力的福利待遇，关注员工需求，提高员工福利满意度。
9. 员工不当竞争风险- 案例：某公司员工离职后从事与公司相竞争的业务，导致商业机密泄露和竞争力下降。
- 解决方案：签订保密协议，加强知识产权保护，控制员工离职后的业务活动。
10. 员工滥用权力风险- 案例：某公司员工滥用职权，涉嫌贪污腐败，给公司造成财务损失和声誉风险。
风险控制案例分析
风险控制案例分析以现代企业管理为背景，本文将通过对某个实际案例的分析，来探讨风险控制在企业经营中的重要性，并提出相应的解决方案。
风险控制是企业管理中的一项重要任务，它涉及到对潜在风险的识别、评估和控制。
只有有效地进行风险控制，企业才能在竞争激烈的市场中生存并取得成功。
以下是一个实际案例，将通过对该案例的分析，探讨风险控制的重要性。
案例描述：某食品生产企业在市场中具有一定的知名度，其主要产品为方便面。
该企业一直致力于提供高品质的产品，并且拥有广泛的销售网络。
然而，最近该企业面临了一项严重的风险。
该企业的产品在市场中受到了竞争对手的侵蚀，销量开始出现下滑。
经过分析，该企业发现竞争对手推出了一种更加营养、方便、口味更好的方便面产品，吸引了原本属于该企业的一部分消费者。
面对这一风险，该企业迅速意识到需要采取措施来控制风险，以避免进一步的损失。
风险分析：通过对该案例的分析，我们可以发现以下几个风险因素：1. 竞争对手的产品优势：竞争对手推出的新产品具有更好的营养价值和口味，这给该企业的产品造成了直接竞争压力。
2. 销售下滑：由于竞争对手的产品优势，该企业的销量出现下滑现象，给企业带来了经济上的损失。
3. 品牌形象受损：由于竞争对手的攻击和产品优势，该企业的品牌形象受到了一定程度的损害，这将对企业日后的市场竞争产生长远影响。
风险控制策略：面对上述风险，该企业可以采取以下措施来进行风险控制：1. 研发新产品：该企业可以利用自身的研发优势，开发出更具竞争力的方便面产品，以满足消费者的需求。
通过不断创新，提高产品质量和口感，以拉回失去的市场份额。
2. 增加市场宣传：针对竞争对手产品的优势，该企业可以加大市场宣传力度，通过广告、促销等手段，提高消费者对该企业产品的认知和认可度。
同时，突出该企业产品的特点和优势，重新树立品牌形象。
3. 优化供应链管理：通过优化供应链管理，降低生产成本，提高产品质量和交货速度，以增强企业的竞争力。
风险案例分析案例一
风险案例分析案例一：某公司实施伊朗大坝项目的成功案例我国某公司在承包伊朗某大坝项目时，风险管理比较到位，成功地完成了项目并取得较好的经济和社会效益。
下面对该项目从几个主要方面进行简单分析：合同管理：该公司深知合同的签订、管理的重要性，专门成立了合同管理部，负责合同的签订和管理。
在合同签订前，该公司认真研究并吃透了合同，针对原合同中的不合理条款据理力争，获得了有利的修改。
在履行合同过程中，则坚决按照合同办事，因此，项目进行得非常顺利，这也为后来的成功索赔提供了条件。
融资方案：为了避免利率波动带来的风险，该公司委托国内的专业银行做保值处理，避免由于利率波动带来风险。
因为是出口信贷工程承包项目，该公司要求业主出资部分和还款均以美元支付，这既为我国创造了外汇收入，又有效地避免了汇率风险。
工程保险：在工程实施过程中，对一些不可预见的风险，该公司通过在保险公司投保工程一切险，有效避免了工程实施过程中的不可预见风险，并且在投标报价中考虑了合同额的6％作为不可预见费。
进度管理：在项目实施的过程中，影响工程进度的主要是人、财、物三方面因素。
对于物的管理，首先是选择最合理的配置，从而提高设备的效率；其次是对设备采用强制性的保养、维修，从而使得整个项目的设备完好率超过了90％，保证了工程进度。
由于项目承包单位是成建制的单位，不存在内耗，因此对于人的管理难度相对小；同时项目部建立了完善的管理制度，对员工特别是当地员工都进行了严格的培训，这也大大保证了工程的进度。
设备投入：项目部为了保证项目的进度，向项目投入了近两亿元人民币的各类大型施工机械设备，其中包括挖掘机14台、推土机12台、45t自卸汽车35台、25t自卸汽车10台、装卸机7台、钻机5台和振动碾6台等。
现场进驻各类技术干部、工长和熟练工人约200人，雇佣伊朗当地劳务550人。
成本管理：对于成本管理，项目部也是牢牢抓住人、财、物这三个方面。
在人的管理方面，中方牢牢控制施工主线和关键项目，充分利用当地资源和施工力量，尽量减少中国人员。
20个案例分析：人力资源风险及其控制
20个案例分析：人力资源风险及其控制1. 招聘风险案例1：未充分调查招聘渠道风险描述：公司在招聘过程中，由于未对招聘渠道进行充分调查，导致招聘效果不理想，无法吸引到合适的人才。
公司在招聘过程中，由于未对招聘渠道进行充分调查，导致招聘效果不理想，无法吸引到合适的人才。
控制措施：公司在招聘前应对不同招聘渠道进行调查分析，选择适合公司需求的渠道，并定期对招聘效果进行评估和调整。
公司在招聘前应对不同招聘渠道进行调查分析，选择适合公司需求的渠道，并定期对招聘效果进行评估和调整。
---2. 培训与发展风险案例2：培训内容与实际工作不符风险描述：公司在对员工进行培训时，培训内容与实际工作需求不符，导致培训效果不佳。
公司在对员工进行培训时，培训内容与实际工作需求不符，导致培训效果不佳。
控制措施：公司在制定培训计划时，应充分了解员工的实际工作需求，确保培训内容与实际工作相符。
公司在制定培训计划时，应充分了解员工的实际工作需求，确保培训内容与实际工作相符。
---3. 绩效管理风险案例3：绩效考核标准不明确风险描述：公司在进行绩效考核时，考核标准不明确，导致员工对绩效考核结果产生异议。
公司在进行绩效考核时，考核标准不明确，导致员工对绩效考核结果产生异议。
控制措施：公司在制定绩效考核标准时，应明确、具体地设定考核指标，并与员工进行充分的沟通。
公司在制定绩效考核标准时，应明确、具体地设定考核指标，并与员工进行充分的沟通。
---4. 员工关系风险案例4：员工沟通渠道不畅通风险描述：公司在员工管理过程中，沟通渠道不畅通，导致员工意见无法及时反馈，影响团队和谐。
公司在员工管理过程中，沟通渠道不畅通，导致员工意见无法及时反馈，影响团队和谐。
控制措施：公司在管理过程中，应建立畅通的员工沟通渠道，定期举行员工座谈会，及时了解员工需求和意见。
公司在管理过程中，应建立畅通的员工沟通渠道，定期举行员工座谈会，及时了解员工需求和意见。
---5. 离职管理风险案例5：离职员工信息泄露风险描述：公司在处理离职员工时，未妥善处理离职员工的信息，导致公司机密泄露。
互联网金融的风险控制案例分析
互联网金融的风险控制案例分析近年来，互联网金融行业蓬勃发展，为人们的金融服务带来了便利，然而，随之而来的风险也不容忽视。
本文将通过分析一起互联网金融的风险控制案例，探讨该行业在风险管理方面所遇到的挑战以及应对之道。
案例描述：某互联网金融平台作为贷款撮合平台，为借贷双方提供在线交易服务。
该平台在审核借款人资质和信用评估等方面严谨，但由于未能严格管控借款人的还贷能力，导致部分借贷项目出现逾期和坏账的情况。
风险因素分析：1. 借款人信息真实性难以核实。
互联网金融平台面对大量借款人，难以逐一核实其身份信息和还贷能力，存在信息真实性不可靠的风险。
2. 借款用途不明确。
部分借款人并未明确借款用途，而平台在审核过程中未对此进行充分的核实，导致可能出现不当资金使用的风险。
3. 风险评估体系不完善。
互联网金融平台在借款人的信用评估和还贷能力评估方面可能存在不足，导致对借款人的风险判断存在一定程度的主观性和不准确性。
风险控制措施：1. 强化借款人信息核实。
平台应加强借款人身份信息的核验，结合公安部门和征信机构等外部渠道，确保借款人信息的真实性。
2. 加强借款用途审查。
平台在审核借款项目时，应借助互联网技术手段对借款用途进行核查，确保借款合法合规、合理使用。
3. 完善风险评估体系。
平台应建立完善的信用评估模型，结合大数据分析和风险管理经验，提高对借款人信用状况和还款能力的准确评估能力。
案例启示：1. 风险控制是互联网金融平台的重中之重，风险控制意识要贯穿平台运营的始终。
2. 完善信息核验和风险评估体系，准确掌握借款人的真实情况，以避免风险发生。
3. 合理运用科技手段，结合大数据分析等工具，提高对借款人信用评估的准确性和有效性。
4. 加强与监管机构的合作，遵循相关法规政策，确保平台运营的合法合规。
结论：互联网金融的风险控制是其可持续发展的关键。
通过加强借款人信息核实、借款用途审查和风险评估体系建设，在保障风险可控的同时，为投资者和借款人提供更安全、高效的金融服务。
销售合同风险控制案例分析
销售合同风险控制案例分析一、背景及案例概述随着市场经济的快速发展，企业之间的竞争日趋激烈，销售合同作为企业间合作的重要方式，其风险控制显得尤为重要。
本文将通过一个实际案例，分析销售合同在签订、履行过程中可能面临的风险，并提出相应的风险控制措施。
案例：某制造企业（以下简称“甲公司”）与某销售公司（以下简称“乙公司”）签订了一份金额为100万元的销售合同，约定乙公司购买甲公司生产的某产品，并按照合同约定的时间付款。
合同签订后，甲公司开始生产产品，但在产品交付过程中，发现乙公司提供的技术参数有误，导致产品无法正常使用。
在解决这个问题过程中，甲公司发现乙公司的信誉存在问题，存在拖欠货款的风险。
二、销售合同风险分析1. 签订风险（1）合同主体资格风险：在签订合同时，甲公司未对乙公司的主体资格进行充分审查，导致在履行合同过程中发现问题。
（2）合同条款风险：合同中未明确约定技术参数的准确性，导致在履行过程中出现纠纷。
（3）合同审批风险：甲公司在签订合同时，未经内部审批程序，导致合同签订后无法得到有效执行。
2. 履行风险（1）对方信誉风险：乙公司在合同履行过程中，出现技术参数错误，暴露出其信誉问题。
（2）合同履行能力风险：乙公司存在拖欠货款的风险，可能导致甲公司无法按时收到货款。
三、销售合同风险控制措施1. 签订风险控制措施（1）充分审查合同主体资格：在签订合同前，甲公司应对方公司的主体资格、信誉等进行充分调查，了解其经营状况、财务状况等，确保合作方具备履行合同的能力。
（2）完善合同条款：甲公司在签订合同时，应明确约定合同条款，特别是技术参数、质量标准、付款时间等关键条款，以避免履行过程中的纠纷。
（3）加强合同审批管理：甲公司应建立完善的合同审批管理制度，确保合同签订符合公司内部审批流程，防止合同签订后的执行风险。
2. 履行风险控制措施（1）加强对方信誉监控：甲公司在合同履行过程中，应持续关注乙公司的信誉状况，及时发现潜在风险，并采取相应措施。
有效控制安全风险的方法与案例分析
有效控制安全风险的方法与案例分析在当今社会，安全风险已经成为我们生活和工作中不可忽视的问题。
无论是个人还是组织，都需要采取一系列措施来有效控制安全风险，以保障自身的安全。
本文将探讨一些常见的方法，并通过案例分析来说明其有效性。
一、加强安全意识和培训首先，加强安全意识和培训是有效控制安全风险的基础。
个人和组织需要意识到安全风险的存在，并且了解如何应对和预防这些风险。
通过安全培训，人们可以学习到安全知识和技能，提高自身的安全意识和应对能力。
案例分析：某公司在进行安全培训时，将员工分为不同的小组，每个小组负责研究和分享一种安全风险，并提出相应的应对措施。
通过这种方式，员工们不仅增加了对安全风险的认识，还培养了团队合作和解决问题的能力。
二、建立完善的安全管理体系其次，建立完善的安全管理体系是有效控制安全风险的重要手段。
个人和组织需要制定相应的安全政策和规章制度，并确保其得到有效执行。
同时，还需要建立安全风险评估和监测机制，及时发现和应对潜在的安全风险。
案例分析：一家工厂为了提高安全管理水平，建立了一套完善的安全管理体系。
他们制定了详细的安全操作规程，并定期进行安全演练和应急预案演练。
通过这些措施，工厂成功地避免了许多潜在的安全事故，并提高了员工的安全意识和应对能力。
三、合理配置资源和技术手段合理配置资源和技术手段也是有效控制安全风险的重要方法。
个人和组织需要根据自身的实际情况，合理配置安全资源和技术手段，以提高安全防护能力。
这包括人力资源、物质资源和信息技术等方面的配置。
案例分析：一家银行为了提高网络安全防护能力，投入大量资源购买了先进的防火墙和入侵检测系统，并聘请了专业的网络安全团队进行监控和管理。
通过这些技术手段的应用，银行成功地防止了多次网络攻击，并保障了客户的资金安全。
四、建立良好的安全文化最后，建立良好的安全文化是有效控制安全风险的关键。
个人和组织需要倡导安全优先的价值观和行为准则，形成共同的安全意识和行动。
风险控制案例分析
风险控制案例分析随着商业全球化的发展，企业面临着越来越多的风险。
风险管理和控制成为企业成功的关键要素之一。
本文将通过分析一个真实的风险控制案例，探讨有效的风险管理策略对企业的重要性。
这个案例涉及一家制药公司，该公司专门研发和销售医药产品。
在某个时间节点，该公司收到了一份举报信，指控该公司旗下的某个产品存在严重的安全问题，可能会对使用者的健康造成严重风险。
这个举报引起了公众的广泛关注，并受到监管机构的调查。
面对这个风险事件，该公司采取了一系列的措施来进行风险控制。
首先，公司立即成立了一个专门的工作小组，负责调查举报信的真实性和可信度。
这个小组由公司内部的法务、质量管理和市场营销等部门的代表组成，确保跨部门的沟通和协作。
调查结果显示，举报信中的安全问题确实存在一定的风险。
为了保护使用者的健康，并维护公司的声誉，该公司决定立即召回相关产品，并暂停销售。
公司与监管机构保持密切联系，并向市场发布相关公告，向用户提供使用指南和安全提示。
公司还与供应商和合作伙伴沟通，确保从根源上解决安全问题。
此外，该公司还加强了内部的质量控制和监督机制。
他们重新审查了产品的研发、生产和销售流程，并对员工进行培训，加强对质量和安全的意识。
公司建立了一个专门的质量反馈系统，让用户可以随时向公司报告产品的质量问题。
公司还委托第三方机构进行产品安全检测和质量审核，以确保产品符合相关标准和法规。
以上措施的实施对于该公司的风险控制起到了积极的作用。
首先，公司及时回应了风险事件，采取了果断的行动，有效遏制了风险对用户健康的潜在危害。
其次，公司与监管机构和用户保持了密切的沟通，树立了一个负责任的企业形象。
最后，通过加强内部的质量控制和监督机制，该公司建立了一个可持续的风险管理系统。
他们将风险管理纳入到企业的日常运营中，定期审查和评估风险，并及时采取措施加以控制。
这种风险管理的思维贯穿于整个组织，使其能够更好地应对未来可能出现的风险。
综上所述，这个案例表明了风险控制在企业管理中的重要性。
风险控制在银行业中的应用案例分析
风险控制在银行业中的应用案例分析在当今全球化的商业环境下，银行业作为经济的重要组成部分，承担着资金流动、贷款业务以及金融风险管理等重要职责。
风险控制是银行业的关键任务之一，它的有效应用在保护银行利益的同时，也对整个金融系统的稳健发展起到了重要的推动作用。
本文将通过分析几个案例，探讨风险控制在银行业中的应用。
案例一：信用风险控制作为银行的核心业务之一，信用贷款的风险控制尤为重要。
某商业银行在发放一笔较大额度的企业贷款时，采取了多种措施来降低信用风险。
首先，银行进行了详尽的尽职调查，对借款企业的财务状况、经营状况以及行业前景进行了全面评估。
其次，银行要求借款企业提供充分的担保措施，如抵押物、保证人等，以增加违约风险的防范能力。
最后，银行定期进行风险监测和评估，根据企业的还款表现进行调整信用等级。
这些措施加强了信用风险的控制，使得借款风险得到了较好的管理。
案例二：市场风险控制随着金融市场的不断变化，银行业在面对市场风险时需要有有效的应对策略。
某银行在面对外汇市场的波动性时，采取了合理的对冲操作。
银行的交易团队通过对外汇市场的短期走势进行分析，预计到美元可能会贬值，因此采取了买入欧元的队头来降低美元利息所带来的损失。
此外，银行还通过与外汇交易商签订远期合约，锁定了一部分外币资产的价格，以防止市场价格的剧烈波动。
通过这些市场风险控制措施，该银行成功地降低了潜在的外汇损失。
案例三：操作风险控制操作风险是银行业中常见的风险之一，因此合理的内部控制是必不可少的。
某银行在加强操作风险控制方面采取了一系列的措施。
首先，银行对员工进行了全面的培训，提高其操作风险意识和风险应对能力。
其次，银行实施了严格的审批流程和制度，确保决策的合理性和准确性。
此外，银行通过引入先进的信息系统，实现了对交易的实时监控和风险预警，及时发现和处理异常情况。
这些操作风险控制举措有效地降低了银行的潜在损失，提高了整体的运营效率。
结论：通过以上三个案例的分析，我们可以看出，风险控制在银行业中的应用是至关重要的。
实施方案中的风险控制与变更管理案例分析与总结
实施方案中的风险控制与变更管理案例分析与总结一、引言实施方案是企业或组织在项目、产品或服务实施过程中制定的计划和行动方针，它对于项目的成功具有至关重要的作用。
然而，在实施方案中，风险控制和变更管理始终是具有挑战性的问题。
本文将通过分析实施方案中的风险控制与变更管理的案例，总结其中的经验与教训。
二、实施方案中的风险控制1. 案例描述在某公司项目实施的过程中，出现了人员流动、资源不足等问题，导致项目进度延误，给予公司带来了较大的风险和损失。
2. 问题分析这个案例中，风险主要来自人员和资源问题。
人员流动导致团队成员不稳定，无法保证项目进度的稳定进行；资源不足则使项目无法按照计划进行，进而导致成本增加和效益降低。
3. 风险控制措施为了解决这个问题，公司采取以下风险控制措施：（1）增加团队成员的稳定性，通过加强团队建设，提高成员的归属感和企业忠诚度，减少人员流动性。
（2）优化资源配置，合理规划使用企业资源，确保项目所需资源的及时供给。
（3）建立风险管理机制，及时发现和处理潜在的风险，尽量避免风险发生或将风险带来的损失降到最低。
三、实施方案中的变更管理1. 案例描述在某项目的实施过程中，由于需求变更和范围扩大，原先的实施方案无法满足新的需求，需要进行变更管理。
2. 问题分析需求变更和范围扩大是项目实施中常见的问题。
原先的实施方案无法适应新的需求和范围，可能导致项目无法按照计划进行，甚至出现进度延误和成本增加等问题。
3. 变更管理措施为了解决这个问题，公司采取以下变更管理措施：（1）建立变更管理流程，明确变更流程和责任人，确保变更过程的透明和规范。
（2）及时评估变更的影响和风险，根据实际情况进行合理的把控和调整。
（3）与相关方进行沟通和协商，及时获得他们的支持和配合，确保变更的顺利实施。
四、风险控制和变更管理的关系1. 风险控制与变更管理的异同风险控制和变更管理都是为了确保项目的顺利实施，但二者的侧重点不同。
风险管理控制控制案例分析
风险管理控制案例分析概述风险管理控制是组织内部的一项重要活动，旨在识别、评估和应对可能影响组织目标实现的各种风险。
本文将通过一个案例分析展示风险管理控制的重要性以及如何通过有效的控制措施来降低潜在风险的影响。
案例背景ABC 公司是一家中型制造企业，主要生产汽车零部件。
近年来，公司规模不断扩大，业务也逐渐多元化。
然而，随着业务范围的扩大，公司面临着越来越多的风险挑战，包括市场风险、供应链风险和合规风险等。
风险识别在进行风险管理控制之前，首先需要对潜在风险进行识别和分类。
ABC 公司经过初步分析，确定了以下几类主要风险：1.市场风险：由于市场竞争激烈，存在销售额下滑的风险。
2.供应链风险：部分关键原材料供应商存在质量不合格的可能，影响产品质量。
3.合规风险：公司对环保法规的遵守不够严格，存在被罚款的风险。
风险评估针对确定的主要风险，ABC 公司进行了深入的评估工作，主要包括风险的概率、影响程度和控制难度等方面。
经过评估，公司得出了以下结论：•市场风险虽然存在，但控制难度较低，可以通过产品创新和市场推广来降低影响。
•供应链风险对公司产生的潜在影响最大，需要采取有效的供应商管理措施来降低风险。
•合规风险虽然概率较低，但一旦发生可能对公司形象和财务造成严重影响，需要加强相关部门的合规培训和监督。
风险控制措施基于风险评估的结果，ABC 公司制定了一系列风险控制措施，以降低风险的影响并保障公司的持续稳健发展：1.建立完善的供应商管理制度，加强与关键供应商的沟通和监督，确保原材料的质量安全。
2.加强产品质量管控，建立完善的质量检测体系，提高产品合格率，降低退货率。
3.加强合规意识培训，定期进行员工合规知识培训，确保员工严格遵守相关法规和规定。
控制效果评估经过实施一段时间后，ABC 公司对风险控制措施的效果进行了评估。
结果显示：•供应商管理措施的实施使公司原材料供应链更加稳定，产品质量有所提升，客户投诉率显著下降。
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风险控制案例分析Revised on November 25, 2020
风险控制案例讲座
主讲：王士俊先生
一、风险概述
风险是关乎金融企业生死存亡的关键。
那么，什么是风险呢不确定性就是风险，看不清就是风险。
而时间是检验风险的最严格的审判官，风险管理必须要经历得起时间和经济周期的考验。
王行长主管过信贷、财务、安全保卫等多个银行部门，认为银行在两项工作上不能高调。
一是资产质量。
这十几年来，我们的银行尚未真正经历过经济周期的考验，即便08年的金融危机也因为我们的有限开放而没有造成很大的影响，所以资产质量的问题还远未经受考验。
比如在周正毅案件中，当时王行长所在的上海分行表现出色，招行总行欲进行表彰，王行长却要求只陈述事实而不介绍经验，保持低调。
二是安全保卫。
我们只能说尚未发现安全事故，却不能说能够杜绝它的发生。
比如93年交行分行长会议上，北京分行介绍安保的成功经验，可不久便发生大案，分行长心急如焚，突然去世。
所以说：没有发现，不等于没有风险。
在本世纪初，花旗银行曾开发了一套风险组合管理工具，似乎可以取代人的管理和判断，但实践证明，再先进的模型和工具也不能取代人的作用，特别是审贷。
花旗历史上也经历过数次差点倒闭的危机。
比如，上世纪七十年代起，石油开采进入高峰期，石油输出国积累了大量的石油资本，资金需要出路，于是投向华尔街。
华尔街的银行家们设计了无数的金融工具，并把这些资金投向拉美等地区。
当拉美爆发债务危机后，美国银行业遭遇巨大打击。
又
如，美国在80年代以前推行（存贷）固定利率，当利率市场化后，存款利率上升而原来固定的长期的低息贷款却不能调整，很多银行因此倒闭，花旗的股价也降低到十美分一股。
包括08年的次贷危机中，若不是政府出资救助，花旗也可能倒下。
所以说，银行的风险平时看不出来，只有在经历突发事件中才能看出平时的理念和实践如何。
因此，风险管理能力是一家金融机构可持续发展的关键。
我们万丰融资租赁公司和银行大同小异，通过经营风险获取收益，但融资租赁公司经营成本更高，客户质量不如银行好，期限相对更长，风险肯定比银行高，所以在风险管理上要比银行更努力、更审慎、做的更好。
王行长有四句话希望和大家共勉。
一是对公司负责，这是天经地义的；二是对未来负责，做金融不能追求短期行为，如民生银行的高发展、高压力、高激励和业务私有化很容易导致短期行为而出问题，于是他们通过采取授信独立审批、支行会计主管由分行派驻不受支行约束等措施，有效保证了不出和少出大问题；三是对员工负责，这是一名管理者的职责和义务，要对得起员工的家庭和个人；四是对自己负责，重视自己的声誉，长期坚持自律，打造个人品牌。
风控的最高境界是问心无愧。
公司评审部员工在风控岗责任大，业务部和评审部要相互配合，做好业务和风险的平衡。
评审部要充分理解业务部门市场开拓的不容易，业务部门也要在拓展业务项目时认真识别风险，让项目能经受住时间的考验。
二、案例分析
王行长介绍了一些具体的案例，来揭示项目在实际运作中的风险。
案例一：德隆王国坍塌
唐氏三兄弟的德隆系扩展非常迅速，到04年资金链断裂的时候，已经有三百多亿的银行贷款和200多亿的银行融资。
当时招行上海分行贷款了9000万，当唐氏兄弟找到招行要求维持贷款时，银行面对风险审时度势，要求增加担保，包括一亿股的湘火炬股权质押和德隆大厦的二次抵押，最后因为抵押物充足，招商银行几乎没有损失。
在德隆系出事后，凡是相关联的企业一律被银行拒绝贷款，不管其本身情况如何。
经验：投资超常规，资金链容易出问题。
当集团发生问题时，城门失火殃及池鱼，再好的子公司也会受到很大影响，所以应高度重视集团风险。
案例二：三九药业失控
三九集团公司曾是总装备部下的企业，后来越做越大，高峰时曾有300多家子公司，但多种经营的决策频频失误，管理失控，结果江河日下濒临倒闭。
从全球来看，多种经营很少有成功的，即便是国际上被公认为很成功的GE，也只是在与电有关的行业中扩张。
经验：对主业不突出，什么行业都想做的企业，需要格外谨慎。
案例三：托普软件作假
托普软件公司曾发布信息要在全国招聘5000名工程师，这引发了同行的质疑，认为这与公司实际业务量不匹配，是在作秀。
托普的特点就是交联交易频繁。
在做项目的时候，会把同一笔业务在多个关联公司内流转，以同时增加多个公司的销售额。
经验：碰到那些粉饰财务报表的公司需要谨慎，尽职调查时要搞清楚疑问背后的东西。
案例四：达尔曼房产贬值
招行曾与上市公司达尔曼合作，贷款额亿，抵押物为达尔曼大厦和700亩地，房产评估价亿，从比例上看很合理。
可是当进行清算拍卖的时候，一次挂牌亿流拍，二次拍卖亿仍旧流拍，最后以亿转让出售。
这说明不能过于看重抵押物，否则有价无市便没有意义，特别是我们融资租赁的设备，更是难以处理。
而且在抵押物处理的时候，往往会碰到各种各样让人抓狂的障碍。
比如房地产抵押的是设备层并可能被二次出售或抵押，比如法院为安定团结而扭曲判决等。
所以工作一定要做在前面，当我们不得不去处理抵押物的时候，便已经没有了任何主动权。
经验：在看项目的时候，要看企业本身是否健康，它的第一还款来源能否保证，我们不是当铺，不能首先看它的抵押物。
案例五：周正毅案
周正毅因为卷入了领导案中，事发突然。
对于三类企业，我们应敬而远之。
一是官商严重勾结的企业，要尤其注意，因为一旦官员出问题，企业就很容易会受到牵连。
二是资本运作频繁的企业，往往资金链条容易断裂。
三是特殊行业和敏感部门的公司，往往会讨债无门，曾有一个安全局下属公司的贷款，因投资的集团有相关条款的约束，过了8年才收回。
经验：注意企业的特殊背景；背景越复杂，越敬而远之。
案例六：山东鲁能虚惊一场
对于集团公司，要统一授信管理，避免化整为零，累积风险。
比如06年时，鲁能集团的负债率已经高达87%，银行借款超过500亿，根本无法扩盘。
但分行还在申请给集团增加授信，最终总行的结论就是总量管理，严控母公司
贷款，好的项目单列。
所以当鲁能被国务院调查组进驻调查而震动时，招行因贷款主要在项目而并不紧张。
当然，调查无疾而终。
经验：注意从整体上控制风险。
案例七：华联三鑫炒期货巨亏
原本企业很不错，招行的宁波分行和杭州分行争相进入，可是2008年前后炒期货巨亏。
现在是信息社会，基本上是一有重大负面消息就见光死，根本无法掩盖。
所以对于老板热衷于投机期货衍生品、赌博等不良嗜好的，特别需要谨慎。
经验：注意企业或老板的高风险爱好。
案例八：啤酒花公司老板失踪
该公司第一次和招行做了票据贴现，后来又做了3000万的授信，老板是人行处长的背景，可是却拖欠还款把资金用于收购证券公司，招行坚决收贷不予展期，最终公司从建行贷了3000万来还款，时隔不到一个月，老板便因为涉及“东突”而就此失踪。
经验：对待那些不讲信用的公司应果断处理。
案例九：高科技公司
高科技公司往往投入很大，一旦成功收益很高，而一旦失败就可能难以翻身，其特征就是高投入、高收益、高风险。
上海广电集团一起投资的TFT项目，近百亿人民币的设备，五六年后以25亿元左右转让，致使公司困难重重。
近期的光伏行业也是如此，无锡尚德已到破产边缘。
经验：要注意行业本身的风险特性。
三、员工提问
吴玮：老板喜欢很多女人可以吗
王行长：后院不起火是前提。
王晔问：小企业的风险特点
王行长：不确定性高，任何一个意外都可能让企业陷入困境，比如老板过世，被税务查账，赌博输钱等。
戴振海：报表内外的信息哪个更重要，如何综合的看
李喆：报表内外信息都源于企业，只是表现形式不同，如有出入要弄清原因。
王行长：在中小型的民营企业中，报表的可信度较低，更需关注报表外的非财务因素，比如工业用电量，税收等，并注意还原报表。
王晔问：入门的风控学习材料
王行长：首先要在思想理念上处理好风控和发展的关系，其次才是技术上的方法。
这个并不难学，可以在实践中学习提高，并做到融会贯通。
另外，需要有负责的工作态度，必须把客户（公司和人）看清楚才行。
所以是一理念，二专业技术，三工作态度。
戴振海问：企业老板社会关系复杂如何看
王行长答：分情况，和黑社会牵连的不要去做，官商牵连的看具体的程度，而偷逃税款是普通的现象，但不能离谱被抓典型。
整理人：戴振海
时间：。