乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》试题3
乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》基础练习
乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》基础练习1.经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较频繁。
为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的()。
A.小型资本股票战略B.中型资本股票战略C.大型资本股票战略D.混合资本股票战略【答案】D【解析】基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的混合战略。
2.基金绩效衡量的基础在于()。
A.假设基金能够分散风险B.假设基金的投资组合比较合理C.假设基金经理比普通投资大众具有信息优势D.假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报【答案】C【解析】基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。
3.证券投资基金起源于()。
A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】D【解析】证券投资基金起源于1868年英国的海外及殖民地政府信托基金。
4.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数()。
A.是基金的M的两倍B.小于基金M的两倍C.大于基金M的两倍D.等于基金M的夏普指数【答案】C【解析】夏普指数=(基金的平均收益率-基金的平均无风险利率)/基金的标准差，基金N与M 具有相同的标准差，且基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数大于基金M的两倍。
5.()中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2006年6月18日B.2006年12月18日C.2007年6月18日D.2007年12月18日【答案】C【解析】2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
6.基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()内，更新招募说明书并登载在网站上。
基金从业资格考试科三真题精选之一(乐考网)
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更多基金从业资格考试免费资料请登录乐考网：/1[单选题]相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量贴现时所采用的贴现率是()。
A.权益资本成本B.EBITDAC.DCFD.WACC参考答案：D参考解析：相比于股权自由现金流量，公司自由现金流量当中增加了流向债权人和优先股股东的现金流，贴现时所采用的贴现率不再是权益资本成本，而是公司的加权平均资本成本(WACC)。
2[单选题]下列关于外币股权投资基金基本运作方式的说法中，错误的是()。
A.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体B.外币股权投资基金经营实体注册在境外C.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象D.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出参考答案：A参考解析：外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。
3[单选题]关于股权投资基金估值，下列说法错误的是()。
A.如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，应采用经济增加值法进行估值B.成本法是一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系C.不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从市场参与者的角度出发D.在评估一项投资的公允价值时，应考虑该项投资的性质、事实及背景，为之选择恰当的估值方法参考答案：A参考解析：如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，则现金流折现价值更有意义。
4[单选题]股权投资基金一般在投资后管理期间，为被投资企业提供完善公司治理结构、规范财务管理系统和为企业提供管理咨询等增值服务的主体是()。
2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题3(乐考网)
2019年基金从业资格考试上半年《证券投资基金基础知识》真题（乐考网）单选题下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
16[单选题] 个人投资者的投资需求会受到多方面因素的影响，在不考虑其他因素的情况下，下列对各影响因素的表述错误的是( )。
A.拥有的财富越多，风险承受能力越强B.拥有稳定增长工资收入的，风险承受能力越强C.随着年龄的增长，风险承受能力递增D.投资经验越丰富，风险承受意愿越强正确答案：C参考解析：随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿逐渐递减。
17[单选题] 政策性金融债的发行人通常不包括( )。
A.中国农业银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行正确答案：A参考解析：政策性金融债的发行人通常是政策性银行，包括国家开发银行，中国进出口银行，中国农业发展银行。
中国农业银行不属于，此题选A。
18[单选题] 以下可以为企业提供短期资金融通手段的货币市场工具是( )。
Ⅰ.商业票据Ⅱ.银行承兑汇票Ⅲ.股份回购协议Ⅳ.短期融资券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。
银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，是商业票据的一种。
短期融资券的期限不超过l年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。
其特征与商业票据十分相似。
在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内(含397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。
所以此题选B。
北京乐考网-基金从业资格考试《基金法律法规》真题3
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正确答案:B
答案解析:中国证券业协会成立于1991年8月28日。
4、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（）【单选题】
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
8、【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:
9、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。【单选题】
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务
B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为
C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：（1）内部环境。（2）目标设定。（3）事项识别。（4）风险评估。（5）风险应对。（6）控制活动。（7）信息与沟通。（8）行为监控。
7、（）对公司的合规管理承担最终责任。【单选题】
积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。
乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》精选练习题
1、股票投资过程中，以下属于非系统性风险的为( )。
A.汇率大幅波动
B.股票大盘指数的波动风险
C.上市公司财务投资失败
D.央行颁布新的货币政策
答案：C
2、在单笔交易规模较大的债券市场中，比较适合的结算方式是( )。
A.双边净额结算
B.逐笔交易
C.券款净额结算
D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降
答案：B
A.交易机制
B.投资限制
C.托管费率
D.业绩比较基准
答案：C
10、以下关于股票票面价值的说法，错误的选项是()。
A.股票发行价格高于面值成为溢价发行，其中超出面值的部分计入公司负债
B.股票以面值发行成为平价发行
C.若股票面值与每股净资产背离，则股票面值与股票投资价值直接没有必然的联系
D.股票的票面价值又称面值，记在股票票面上标明的金额
答案：D
8.关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()
A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制
B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制
C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制
D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制
答案：D
9.关于投资政策说明书，以下选项不属于其组成内容的是()
B.贴现率
C.名义利率
D.股息率
答案：B
18、关于基金公司投资交易流程，以下表述错误的是( )
A.基金经理可以直接向交易员下达交易指令
B.基金公司投资交易流程包括风险控制环节
C.交易员必须严格遵照公司公平交易制度执行交易指令
北京乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》真题3
A.债券组合构建需要选择业绩比较基准
B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例
C.债券组合构建不需要考虑杠杆率
D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险
正确答案:C
答案解析:不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素；债券组合构建需要选择业绩比较基准；债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例。故C错误。
答案解析:现金流量表，也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金（包含现金等价物）的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制（即实际现金流入和现金流出）为基础编制的。现收现付制，是一种以横向平衡原则为依据，以同一时期正在工作的所有人的缴费，来支付现在保险收益人的开支的制度。
A.住房抵押贷款支持证券
B.商用住房抵押贷款
C.人民币债券
D.外币债券
正确答案:A
答案解析:住房抵押贷款支持证券是以居民住房抵押贷款或商用住房抵押贷款组成的资金池为支持的，资金流来自住房抵押贷款人定期还款，由金融中介机构打包建立资金池。
8、（）是股票最基本的特征。【单选题】
A.收益性
B.风险性
C.流动性
1、在全国银行间债券市场进行买断式回购时，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。【单选题】
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案:D
答案解析:按照中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。
点趣乐考网总结：21年基金从业考试《基金基础知识》试题
A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为
B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主
C.国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过半年
D.证券的出售方为资金借入方，即正回购方
A.参数法
B.历史模拟法
C.情景分析法
D.蒙特卡洛模拟法
正确答案:C
答案解析:C选项不属于VaR值的计算方法；目前，商业银行普遍采用三种模型技术来计算VaR值，即参数法、历史模法和蒙特卡洛模拟法。
正确答案:B
答案解析:本题答案为选项B，跟踪误差的准确率与跟踪周期有关，周期越长其准确率越高。作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高；跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低。选项ACD说法错误。
2、某投资者第一天买入400份封闭式基金份额，买入价格1.60元/份；第二天买入200份封闭式基金份额，买入价格1.60元/份，交易佣金率都为0.8%，按沪深交易所公布的收费标准，两天交易佣金分别为（）元。【单选题】
点趣乐考网总结：21年基金从业考试《基金基础知识》试题
1、下列关于指数基金的跟踪误差，描述正确的是（ ）。【单选题】
A.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低
B.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高
C.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高
D.跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越高
A.5.12、5
B.5.12、2.56
C.5、5
D.5、2.56
正确答案:A
答案解析:第一日佣金=交易金额*佣金率，所以交易佣金为400×1.6×0.8%=5.12（元）第二日佣金=交易金额*佣金率，所以交易佣金为200×1.6×0.8%=2.56（元），根据我国规定，封闭式基金交易佣金不足5元的，按5元收取。
点趣乐考网-2020基金从业《证券投资基金基础知识》试题及答案
A、每个月
B、每季度
C、每半年
D、每年
答案：B
解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
27、()和()独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
D印有保本基金的构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种。
11、基金销售机构要通过为客户提供()，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户。
A个性化服务
B专业性服务
C规范性服务
D持续性服务
答案:A
解析:基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户。
A自律
B销售
C专业性
D竞争
答案:B
解析:对证券投资基金销售适用性进行规范，是为了规范基金销售机构的销售行为。
19、对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。
A 15%
B 25%
C 30%
D 35%
答案:B
解析:检测销售费率水平。对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
30、下列不属于合规风险主要种类的是()。
A、投资合规性风险
B、信息披露合规性风险
C、反洗钱合规性风险
D、监管合规性风险
答案：D
解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
12、()即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
北京乐考网-2020年基金从业《基金基础知识》每日一练
1、投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。
【单选题】A.风险B.收益C.期限D.流动性正确答案:B答案解析:投资者对于收益的要求存在差异。
个人投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求，这时他就会要求自己的投资收益率超过某一水平。
2、（）是指市场上交易的期权价格蕴含的波动率。
【单选题】A.历史波动率B.隐含波动率C.期权价格波动率D.每日波动率正确答案:B答案解析:隐含波动率是指市场上交易的期权价格蕴含的波动率。
3、关于债券利率风险的描述，以下错误的是（）。
【单选题】A.浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定B.债券的价格与利率呈反向变动关系C.浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险D.利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险正确答案:C答案解析:浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定，从而在市场利率上升的环境中具有较低的利率风险，而在市场利率下行的环境中具有较高的利率风险。
故C错误；浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定。
故A正确；债券的价格与利率呈反向变动关系。
故B正确；利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险。
故D正确。
4、投资组合可以（）。
【单选题】A.降低系统性风险B.降低非系统性风险C.提高系统性收益D.提高非系统性收益正确答案:B答案解析:非系统性风险往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的，这些因素只对某个或某些资产的收益造成影响，而与其他资产的收益无关，所以这些风险可以分散化。
当投资组合中包含的资产数量增加时，每个资产在其中所占比重下降，那么各特别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了，并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。
5、下列费用不属于基金交易费的是（）。
【单选题】A.过户费B.交易佣金C.印花税D.上市年费正确答案:D答案解析:基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。
乐考网-2020年8月基金从业考试基础知识科目习题
乐考网-2020年8月基金从业考试基础知识科目习题1.如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加()。
A.1%B.5%C.10%D.15%2.我国货币基金不得投资于剩余期限高于()天的债券。
A.360B.397C.270D.1803.()是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。
A.基金风格B.基金星级评价C.基金业绩计算D.基金分类4.根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的()的收益。
A.现金B.现金等价物C.现金及现金等价物D.存款5.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，()以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.75%B.80%C.85%D.90%6.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是()。
A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月7.目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括()和()。
A.托管人结算模式;券商结算模式B.共同对手结算模式;逐笔清算模式C.货银对付模式;净额交收模式D.净额交收模式;全额交收模式8.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()制度安排。
A.货银对付B.分级结算C.净额清算D.共同对手方9.托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。
A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近两个会计年度实收资本不少于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查10.下列关于回转交易的说法中，错误的是()。
A.权证交易当日不能进行回转交易B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易C.B股实行次交易日起回转交易D.债券竞价交易实行当日回转交易证券投资基金基础知识题答案及解析1.【答案】B(P341)【解析】根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。
点趣乐考网-2020年8月基金从业资格《基础知识》必做模拟试题
点趣乐考网-2020年8月基金从业资格《基础知识》必做模拟试题1.()是指货币随着时间的推移而发生的增值，所以即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。
A.货币时间价值B.终值C.现值D.现值系数【答案】A2.以下选项中关于终值和现值的说法不正确的是()。
A.1/(1+i)^n称为复利现值系数或l元的复利现值，用符号(PV，i，n)表示B.(1+i)^n 称为复利终值系数或1元的复利终值，用(FV，i，n)表示。
例(FV，6%，3)表示利率为6%，3期复利终值系数C.复利终值的计算公式为FV=PV×(1+i)^nD.单利是指每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息的方法【答案】D3.以下关于资产负债表和资产负债表中的数据的说法错误的是()。
A.资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。
资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末B.资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现C.资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产D.基金持有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值【答案】D4.以下说法错误的是()。
A.流动比率大于1，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。
B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低;但对于企业来说并不是这样。
C.存货的流动性较强，变现需要通过销售来实现，速动比率总是不会大于流动比率的，相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信。
D.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。
基金从业资格考试科三真题精选之三(乐考网)
基金从业资格考试科三真题精选乐考名师对于基金从业资格考试《股权投资基金基础知识》考点进行归纳总结，知识点覆盖率高，考点明确。
近期特别整以往真题，并加以梳理，针对2018基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》重点及难点进行了深入的解读，精制备考2018基金从业资格考试真题精选。
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更多基金从业资格考试免费资料请登录乐考网：/11[单选题]个人进行集资诈骗数额在30万元以上的，应当认定为()。
A.数额较大B.数额巨大C.数额特别巨大D.数额大参考答案：B参考解析：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
12[单选题]股权回购的基本运作程序不包括()。
A.发起B.协商C.调查D.执行参考答案：C参考解析：发起、协商、执行和变更登记构成股权回购的基本运作程序。
13[单选题]下列关于股权投资项目清算退出的说法错误的是()。
A.一旦所投资的风险企业经营失败，一般采用此种方式退出B.清算退出还能收回一部分投资，以用于下一个投资循环C.清算退出虽然是迫不得已，但却是避免深陷泥潭的最佳选择D.清算退出损失是可以避免的参考答案：D参考解析：清算退出是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要是针对投资项目未获成功的一种退出方式。
尽管采用清算退出损失是不可避免的(一般只能收回原投资的64％)，但是毕竟还能收回一部分投资，以用于下一个投资循环。
因此，清算退出虽然是迫不得已，但却是避免深陷泥潭的最佳选择。
14[单选题]()是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金。
A.人民币股权投资基金B.内资人民币股权投资基金C.外资人民币股权投资基金D.外币股权投资基金参考答案：A参考解析：人民币股权投资基金是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金。
北京乐考网-2020基金考试《证券投资基金基础知识》练习题
北京乐考网-2020基金考试《证券投资基金基础知识》练习题1.()是监督基金经管人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。
A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.会计复核2.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是()。
A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会3.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回()。
A.5%B.10%C.15%D.20%4.基金经管公司的回报主要来源于()。
A.自有资产的运用B.经管费和手续费C.基金资产回报D.佣金5.按目前法规，货币市场基金的投资应当满足，投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超过基金资产净值的()。
A.10%B.15%C.20%D.25%6.基金经管公司是以()为经营宗旨。
A.取信于市场、取信于社会B.利益公平、信息透明C.信誉可靠、责任到位D.利益公平、信誉可靠7在我国，根据《证券投资基金经管暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的()。
A.50%B.60%C.80%D.70%8.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的()。
A.10%B.30%C.20%D.40%9.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。
A.50%B.40%C.30%D.20%10.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或成立。
A.1B.2C.3D.1511.基金经管人公告基金经理的变更是()。
A.定期公告B.中期公告C.临时公告D.季度公告12.目前我国证券投资基金发行主要采取()方式。
A.赢接发售B.柜台销售C.网下私募D.上网发行13.在美阁，证券投资基金一般被称为()。
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托綦金D.私募基金14.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时.调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为()。
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库3
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
11[单选题]沪港通及深港通的开展，促进了内地与香港之间的资本流通，其重要意义不包括()。
A.刺激人民币资产需求B.完善国内资本市场，倒逼内地资本市场制度的改革C.降低了国内证券市场的波动性D.推动跨境资本流动参考答案：C参考答案：C知识点：第27章>第2节>基金互认、沪港通、深港通和债券通的重要意义(理解)材料页码：P305-307参考解析：沪港通及深港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场。
其重要意义表现为以下四个方面：(1)刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。
(2)推动人民币跨境资本流动。
(3)构建良好的人民币回流机制。
人民币国际化要求人民币具备良好的流动性。
(4)完善国内资本市场。
沪港通及深港通构建，将倒逼内地资本市场制度进行改革，形成更加完善的监管、交易制度。
12[单选题]市场提供给A公司借款的固定利率为5.7%，浮动利率为LIBOR+0.2%;B公司固定利率为6.6%，浮动利率为LIBOR+0.5%，相同币种下，两个公司通过银行进行利率互换，假设银行总的收费不高于0.2%，下列表述正确的是( )。
A.A公司和B公司各自的融资成本均可以节约0.2%以上B.A公司用固定利率融资与B公司的浮动利率融资进行互换，可以降低A公司的融资成本C.A公司的浮动利率融资成本不可能降低到LIBOR+0.2%以下D.A公司和B公司的利率互换采用全额支付方式参考答案：B知识点：第8章>第1节>债券的种类和特点(掌握)材料页码：P256-P260参考解析：A公司采取相对优势的固定利率融资，B公司采取相对优势的LIBOR+0.5%融资，双方互换利率。
则A公司的总融资成本为5.7%+LIBOR-5.7%=LIBOR，B公司的总融资成本为5.7%+LIBOR+0.5%-(LIBOR-0.2%)=6.4%，则A公司和B公司各自融资成本均可以节约0.2%，假设银行收费为0.1%，同理可得A公司融资成本节约0.1%，B公司融资成本节约0.4%，故A项说法错误。
点趣乐考网总结：21年基金从业考试《基金基础知识》考试试题
点趣乐考网总结：21年基金从业考试《基金基础知识》考试试题1、评价基金业绩需要考虑的因素包括投资目标与范围、基金风险水平、基金规模和（）。
【单选题】A.时期选择B.操作策略C.基金经理的工作年限D.市场行情正确答案:A答案解析:不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。
为了对基金业绩进行有效评价，必须加以考虑的因素有投资目标与范围、基金风险水平、基金规模和时期选择。
2、假设某投资者持有5000份基金A，当前的基金份额净值为1.4元，对该基金按1：1.4的比例进行拆分操作后，对应的基金资产为（）元。
【单选题】A.3571B.5000C.7000D.9800正确答案:C答案解析:拆分前，投资者对应的基金资产为1.4×5000=7000（元），拆分不改变投资者的投资总额，基金资产仍为7000元。
3、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但也存在暂停估值的情形，暂停估值的情形不包括（）。
【单选题】A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时C.占基金很小比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值D.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的正确答案:C答案解析:基金暂停估值的情形有：（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。
（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值。
（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。
（5）中国证监会和基金合同认定的其他形式。
4、（）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。
最新基金从业考试试题及答案(完整版)3
最新基金从业考试试题及答案（完整版）3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。
A.信托B.委托C.代理D.交付答案：A解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
2、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A．境内，境外B．境内，境内C．境外，境外D．境外，境内答案为A，解析：在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
3、在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。
A．中央银行B．商业银行C．中国结算公司D．信托公司【答案】B4、（）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。
A.证券交易所B.中国证监会C.中国证监会各地方监管局D.基金托管人【答案】A5、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。
A、基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C、建立科学的交易绩效评价体系D、投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录答案为D【解析】本题考查投资管理业务控制。
基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。
（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。
（6）建立科学的交易绩效评价体系。
6、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（）。
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1、期权合约的要素包括（）。
Ⅰ.标的资产Ⅱ.执行价格Ⅲ.通知日Ⅳ.期权费【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:D答案解析:答案是D选项，期权合约的要素主要包括：标的资产；期权的买方；期权的卖方；执行价格；期权费；通知日；到期日。
2、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列表述错误的是（）。
【单选题】A.最近5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度D.所在国家或者地区证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录正确答案:A答案解析:A项，根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。
3、下列关于个人投资者的投资需求，说法错误的是（）。
【单选题】A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增C.家庭负担越重，投资者越偏向于稳健的投资策略D.个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型正确答案:B答案解析:B项说法错误，随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。
中青年人更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积累财富，更能承担不利的投资后果；而老年人对风险控制有更深切的体会，而且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。
4、下列关于均值方差法应用到两个风险资产的投资组合中，说法错误的是（）。
【单选题】A.投资组合的预期收益率以及方差会随着投资比例变化B.可行投资组合集在方差-预期收益率平面图中表示为抛物线及右侧区域C.除与两个风险资产相对应的两个点外，其他点都是由两种资产混合而成的投资组合D.抛物线上方的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的正确答案:B答案解析:两个风险资产的投资组合所对应的方差-预期收益率平面图的点表现为一条抛物线，抛物线以外的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的。
故B错误；投资组合的预期收益率以及方差会随着投资比例变化；除与两个风险资产相对应的两个点外，其他点都是由两种资产混合而成的投资组合；抛物线上方的点所代表的投资组合是无法通过组合两个风险资产而得到的。
5、下列关于基金份额的分拆、合并，叙述错误的是（）。
【单选题】A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并正确答案:C答案解析:当基金的净值过高时，通过基金份额的分拆可以降低其净值；当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆。
C错误，A正确；基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构。
B正确；分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并。
D正确。
6、金融远期合约不包括（）。
【单选题】A.远期利率合约B.远期外汇合约C.期权合约D.远期股票合约正确答案:C答案解析:答案是C项，远期合约是指交易双方约定在未来某一确定的时间，按约定价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。
金融远期合约主要包括远期利率合约、远期外汇合约、远期股票合约；衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种，故金融远期合约不包括期权合约。
7、下列关于系统性风险的说法中，错误的是（）。
【单选题】A.由同一个因素导致大部分资产的价格变动B.大多数资产价格变动方向往往是相同的C.可以通过分散化投资来回避D.系统性因素一般为宏观层面的因素正确答案:C答案解析:系统性因素一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。
系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。
8、（）最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式。
【单选题】A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制正确答案:A答案解析:私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。
有限合伙制最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资最主要的运作方式。
其合伙人由有限合伙人和普通合伙人构成；公司制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立；信托制是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。
9、衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标是（）。
【单选题】A.久期B.凸度C.风险D.凹凸性正确答案:B答案解析:凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。
价格收益率曲线越弯曲，凸度越大。
故B正确；10、全国银行间债券市场交易的债券的估值，采用（）提供的相应品种当日的估值价格。
【单选题】A.基金管理公司B.基金托管人C.第三方估值机构D.基金管理人正确答案:C答案解析:全国银行间债券市场交易的债券，采用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值价格。
1、基金资产的利息核算不包括（）。
【单选题】A.清算备付金利息B.回购利息C.债券的利息D.股息正确答案:D答案解析:基金资产的利息核算包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等，选项D股息不包括在内。
2、根据结算指令的处理方式，债券结算可分为（）。
【单选题】A.全额结算和净额结算B.实时处理交收和批量处理交收C.实时处理交收和净额结算D.批量处理交收和全额结算正确答案:B答案解析:根据结算指令的处理方式，债券结算可分为实时处理交收和批量处理交收；根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为全额结算和净额结算两种类型。
3、基金托管人因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由（）承担。
【单选题】A.基金托管人B.会计师事务所C.基金注册登记机构D.基金份额持有人正确答案:A答案解析:选项A符合题意：基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定，给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任。
因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任；选项BCD不符合题意。
4、下列关于另类投资产品与其他投资产品的关系的表述正确的是（）。
【单选题】A.另类投资产品与股票具有较低的相关性B.大宗商品投资和传统证券投资产品呈现出正相关关系C.投资者能够利用另类投资产品达到提高流动性的目的D.另类投资产品与固定收益证券具有较高的相关性正确答案:A答案解析:由于另类投资产品与包括股票和固定收益证券在内的传统证券投资产品具有较低的相关性，包括大宗商品投资在内的一部分另类投资产品甚至和传统证券投资产品呈现出负相关关系，所以投资者能够通过在他们的证券投资组合当中加入包括私募股权投资、房地产和商品等另类投资产品，达到分散投资风险的作用。
5、某金融产品下一年度如果经济上行年化收益率为10%，经济平稳年化收益率为8%，经济下行年化收益率为3%。
其中，经济上行的概率为10%，经济平稳的概率为50%，经济下行的概率为40%。
那么下一年度该金融产品的期望收益率为（）。
【单选题】A.10%B.8%C.7%D.6.2%正确答案:D答案解析:选项D正确：期望收益率实际上是资产各种可能收益率的加权平均值，因此又称为平均收益率。
6、参与全国银行间债券回购的金融机构应在（）开立债券托管账户。
【单选题】A.中国证券登记结算公司B.中央国债登记结算有限责任公司C.全国银行间同业拆借中心D.证券交易所正确答案:B答案解析:中央结算公司（中央国债登记结算有限责任公司的简称）主要为市场的发行人、投资人等各类参与主体提供国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的发行、登记、托管、交易结算、信息发布等服务，并负责维护中债综合业务平台的正常运行。
参与全国银行间债券回购的金融机构应在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户。
7、（）是目前全球最大的UCITS基金注册地。
【单选题】A.卢森堡B.爱尔兰C.华盛顿D.米兰正确答案:A答案解析:卢森堡是欧洲第一个推行UCITS指令的国家，是目前全球最大的UCITS基金注册地。
8、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末又跌回到1元，假定这期间基金没有分红，则此时第一年的收益率：则该基金的算数平均收益率计算的平均收益率为（）。
【单选题】A.10%B.15%C.20%D.25%正确答案:D答案解析:9、某基金的贝塔值为2，收益率为10%，市场组合的收益率为15%，无风险利率6%，其詹森α为（）。
【单选题】A.-14%B.5%C.-16%D.12%正确答案:A答案解析:本题考查的是詹森指数的计算，其公式为将数据代入公式，该基金的詹森α=（10%-6%）-2（15%-6%）=-14%10、某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为0，则该基金（）。
【单选题】A.净值变化幅度与市场一致B.净值变化方向与市场一致C.属于市场中性策略D.净值变化幅度比市场大正确答案:C答案解析:答案是C选项，贝塔系数为0，则属于市场中性策略；贝塔系数（p）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。
贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。
贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。
贝塔系数小于1（大于0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。