租赁保险及案例分析 中国出口信用保险公司
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兴趣函 意向书 承保 保后
审批流程
营业机构 项目险 承保部 公司业务 评审会
案例交流 1
中国 哥斯达黎加
某区域性开发银行 （出租人/应收租金出 卖人/租赁资产信托人） 租赁资产信托 租赁协议
某电信设备供应商 （出口商）
销售协议
某国有电信运营商 （承租人）
应收租金买断
某大型商业银行 （应收租金买断人/租 赁资产受益人）
销售交付
单船公司SPV （出租人/应收租金出 让人） 光船租约 应收租金转让
造船合同转让 光船租约
某大型航运公司 （承租人）
某大型国有商业银行 （贷款人/应收租金受 让人） 海外租赁保险
中国信保 （保险人）
案例交流 2
融资与保险框架
租赁物：14条各等级集装箱船（8.6亿美元） 融资金额：5.2亿美元（合同金额60%） 融资与保险期限：建造期+交船后10年
保险期限
3 – 20年，视行业惯例而定
租赁保险简介
承保标的（保险金额）
租赁协议项下，出租人有权收取的应收租金，包含本金和利息 应收租金买断（转让）协议项下，银行、金融机构有权收取的应收 租金，包含本金和利息
保费厘定
承租人所在国别、承租人信用等级、租赁期限和所属行业等关键因 素综合确定
租赁保险简介 业务流程
解析
高船价 VS 船东信用 交船前融资（已付款返还） 应收租金转让融资
案例交流 3
中国
某大型国有船厂 +某地方骨干船厂 （出口商）
百慕大/挪威/美国/法国/德国/荷兰
销售交付 单船公司SPV （出租人/应收租金出 卖人） 造船合同转让 光船租约
某大型上市航运公司 （承租人）
应收租金买断融资 海外租赁保险 中国信保 （保险人） 国际银行银团 （应收租金买断人）
解析
境内租赁公司境外租赁 赔款权益转让
感谢各位 欢迎指教
中国出口信用保险公司 第二营业部 租赁保险处 100032 北京市西城区丰汇园11号丰汇时代大厦
刘 华 +86 10 6658 2393 liuhua@sinosure.com.cn
海外租赁保险
信托受益权
某当地商业银行 （租赁资产受托人）
中国信保 （保险人）
案例交流 1
融资与保险框架
租赁物：3G（WCDMA）全网设备 融资金额：2.33亿美元 期限：5年
解析
切中客户需求，成功获取订单 区域性开发银行介入，免税优势 资产信托 应收租金买断融资
案例交流 2
中国 新加坡
某大型船厂 （出口商） 贷款
销售交付
罗马尼亚
租赁协议
某制砖设备供应商 （出口商）
某租赁公司 （出租人）
某制砖企业 （承租人）
海外租赁保险
贷款
赔款权益转让
中国信保 （中国）
某政策性银行 （贷款人）
案例交流 4
融资与保险框架
租赁物：1条制砖生产线（900万欧元） 融资金额：约700万欧元（合同金额80%） 融资与保险期限：6年（含1年宽限期）
租赁保险及案例分析
中国出口信用保险公司 第二营业部 2011年10月 贵阳
介绍要点
一、 租赁保险简介
二 、案例交流
租赁保险简介
租赁保险是为促进国内外企业、金融机构进行符合中国利 益的租赁交易，帮助出租人规避租赁项目所在国政治风险 及承租人违约风险的保险产品。租赁保险承保投资者由政 治风险或承租人违约导致租金收入遭受经济损失的风险。 包括海外租赁保险和国内租赁保险。
租赁保险简介
战争wk.baidu.com政治暴乱
传统战争风险降低 – 和平环境下的政治暴乱风险
征收
直接征收风险降低 – 蚕食性的征收风险日益突出
汇兑限制
新兴市场国家、部分金融危机高发国汇兑风险较高
承租人违约
企业信用风险
租赁保险简介
被保险人
企业法人 银行、金融机构
赔偿比例
企业法人 - 不超过90% 银行、金融机构 - 不超过95%
案例交流 3
融资与保险框架
租赁物：4条3.4万吨散货船+3条3.7万吨散货船+1条 1700TEU集装箱船（2.4亿美元） 融资金额：约1.7亿美元（合同金额70%） 融资与保险期限：建造期+交船后10年
解析
多船厂、多船型 交船前融资（已付款返还） 应收租金买断融资 国际银行银团
案例交流 4
中国
审批流程
营业机构 项目险 承保部 公司业务 评审会
案例交流 1
中国 哥斯达黎加
某区域性开发银行 （出租人/应收租金出 卖人/租赁资产信托人） 租赁资产信托 租赁协议
某电信设备供应商 （出口商）
销售协议
某国有电信运营商 （承租人）
应收租金买断
某大型商业银行 （应收租金买断人/租 赁资产受益人）
销售交付
单船公司SPV （出租人/应收租金出 让人） 光船租约 应收租金转让
造船合同转让 光船租约
某大型航运公司 （承租人）
某大型国有商业银行 （贷款人/应收租金受 让人） 海外租赁保险
中国信保 （保险人）
案例交流 2
融资与保险框架
租赁物：14条各等级集装箱船（8.6亿美元） 融资金额：5.2亿美元（合同金额60%） 融资与保险期限：建造期+交船后10年
保险期限
3 – 20年，视行业惯例而定
租赁保险简介
承保标的（保险金额）
租赁协议项下，出租人有权收取的应收租金，包含本金和利息 应收租金买断（转让）协议项下，银行、金融机构有权收取的应收 租金，包含本金和利息
保费厘定
承租人所在国别、承租人信用等级、租赁期限和所属行业等关键因 素综合确定
租赁保险简介 业务流程
解析
高船价 VS 船东信用 交船前融资（已付款返还） 应收租金转让融资
案例交流 3
中国
某大型国有船厂 +某地方骨干船厂 （出口商）
百慕大/挪威/美国/法国/德国/荷兰
销售交付 单船公司SPV （出租人/应收租金出 卖人） 造船合同转让 光船租约
某大型上市航运公司 （承租人）
应收租金买断融资 海外租赁保险 中国信保 （保险人） 国际银行银团 （应收租金买断人）
解析
境内租赁公司境外租赁 赔款权益转让
感谢各位 欢迎指教
中国出口信用保险公司 第二营业部 租赁保险处 100032 北京市西城区丰汇园11号丰汇时代大厦
刘 华 +86 10 6658 2393 liuhua@sinosure.com.cn
海外租赁保险
信托受益权
某当地商业银行 （租赁资产受托人）
中国信保 （保险人）
案例交流 1
融资与保险框架
租赁物：3G（WCDMA）全网设备 融资金额：2.33亿美元 期限：5年
解析
切中客户需求，成功获取订单 区域性开发银行介入，免税优势 资产信托 应收租金买断融资
案例交流 2
中国 新加坡
某大型船厂 （出口商） 贷款
销售交付
罗马尼亚
租赁协议
某制砖设备供应商 （出口商）
某租赁公司 （出租人）
某制砖企业 （承租人）
海外租赁保险
贷款
赔款权益转让
中国信保 （中国）
某政策性银行 （贷款人）
案例交流 4
融资与保险框架
租赁物：1条制砖生产线（900万欧元） 融资金额：约700万欧元（合同金额80%） 融资与保险期限：6年（含1年宽限期）
租赁保险及案例分析
中国出口信用保险公司 第二营业部 2011年10月 贵阳
介绍要点
一、 租赁保险简介
二 、案例交流
租赁保险简介
租赁保险是为促进国内外企业、金融机构进行符合中国利 益的租赁交易，帮助出租人规避租赁项目所在国政治风险 及承租人违约风险的保险产品。租赁保险承保投资者由政 治风险或承租人违约导致租金收入遭受经济损失的风险。 包括海外租赁保险和国内租赁保险。
租赁保险简介
战争wk.baidu.com政治暴乱
传统战争风险降低 – 和平环境下的政治暴乱风险
征收
直接征收风险降低 – 蚕食性的征收风险日益突出
汇兑限制
新兴市场国家、部分金融危机高发国汇兑风险较高
承租人违约
企业信用风险
租赁保险简介
被保险人
企业法人 银行、金融机构
赔偿比例
企业法人 - 不超过90% 银行、金融机构 - 不超过95%
案例交流 3
融资与保险框架
租赁物：4条3.4万吨散货船+3条3.7万吨散货船+1条 1700TEU集装箱船（2.4亿美元） 融资金额：约1.7亿美元（合同金额70%） 融资与保险期限：建造期+交船后10年
解析
多船厂、多船型 交船前融资（已付款返还） 应收租金买断融资 国际银行银团
案例交流 4
中国