2020内控案防工作心得体会
银行柜员内控案防心得体会（通用3篇）
银行柜员内控案防心得体会（通用3篇）银行柜员内控案防篇1近期，通过对案件防控制度文件的学习，使我受益匪浅，启发良多，使我明白在社会经济日益发展的今天，人们的法律意识越来越强的情况下，银行信贷风险防范的重要性，必然性。
“以铜为鉴，可以正衣冠，以史为鉴，可以明得失”，现就所学案件防控的文件，结合自身的工作岗位谈谈以下几点体会：1、贷前尽职调查：要充分认识到贷前调查的重要性，我们在贷前调查的过程中，切不可听取借款人申请人的一面之词，要保持高度的职业敏感，对借款人申请人的自叙，所提供的相关资料合理怀疑，对其户提供资料的完整性，真实性，有效性进行调查核实，做到每一笔信贷业务调查采取现场和非现场相结合的方法，从贷款申请人的上下游单位、所处的工业区或周边企业以及其所在居委会、村委会甚至是工商部门、法院等方面，多多了解贷款申请人的.情况，对借款申请人的各项财务指标清晰了解，事无巨细，对能想到的贷前风险点均不放过，同时努力提高综合业务素质，提高判断能力，只有自已的信贷业务素质过硬，才不会被借款申请人牢着鼻子走，才能把握主动权。
2、坚持面签面谈制度，检验身份证件的真实性：无论是个贷借款人，担保人，还是公司贷款中的个人担保，均要不折不扣实行面签制度，并查实身份证件的真实性。
要坚持贷款面签制度，切不可因为情面或贪图方便了事，在无法确认签字人的身份时，有必要进入公民核查系统进行核查身份相貌对比。
3、贷款用途必需一致。
在同一笔贷款中，借款，，借款借据合法的贷款用途必需保持一致，切不可凭着想象，任意而写之，那样容易发生争议。
这个风险点今后还得认真对待，杜绝发生。
4、抵质押物的风险点：先前认为，一笔贷款，只要有抵押物，此笔贷款就是风险可控，就可高枕无忧。
经过对信贷业务的深入理解，才发现并不是有抵押物就能确保万无一失，比如，设备抵押就存在设备拆零转移的风险，库存材料抵押有流转替换的风险，在建商品房抵押有扣除优先抵偿权的风险，土地使用权有政策性风险等。
银行内控案防心得体会范文(精选3篇)
银行内控案防心得体会范文(精选3篇)银行内控案防篇12023年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。
20xx年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感触和了解。
现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。
银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。
要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。
做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。
二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。
业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。
案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。
如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。
所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。
切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。
三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。
通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。
所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。
四、认真学习《员工违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。
明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。
业务的开展要在健康、合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。
(工作心得体会)内控案防工作心得体会
(工作心得体会)内控案防工作心得体会内控案防工作心得体会内控案防工作是银行风险管理的重要组成部分，对于保障银行的安全稳健运营具有重要意义。
在过去的工作中，我深刻体会到了内控案防工作的重要性和复杂性，也积累了一些宝贵的经验和体会。
一、内控案防工作的重要性内控案防工作是银行防范风险的第一道防线，它直接关系到银行的安全稳健运营。
通过建立健全内部控制制度，加强内部管理和监督，能够有效地防范各种风险，保障银行的资金安全和声誉。
二、内控案防工作的复杂性内控案防工作涉及到银行的各个方面，包括业务流程、风险管理、内部审计、合规管理等。
它需要银行各个部门之间的密切配合和协作，需要全体员工的共同参与和支持。
同时，内控案防工作还需要不断地适应外部环境的变化和监管要求的提高，需要不断地进行创新和改进。
三、内控案防工作的经验和体会1. 建立健全内部控制制度建立健全内部控制制度：内部控制制度是内控案防工作的基础，它规定了银行各项业务的操作流程和风险管理要求。
银行应该根据自身的实际情况，建立健全内部控制制度，并不断地进行完善和优化。
2. 加强内部管理和监督加强内部管理和监督：内部管理和监督是内控案防工作的关键，它能够有效地防范各种风险。
银行应该加强内部管理和监督，建立健全内部审计制度和合规管理制度，加强对各项业务的监督和检查，及时发现和纠正各种违规行为。
3. 提高员工的风险意识和合规意识提高员工的风险意识和合规意识：员工是内控案防工作的主体，他们的风险意识和合规意识直接关系到内控案防工作的效果。
银行应该加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和合规意识，让他们了解各种风险的特点和防范方法，自觉遵守各项规章制度。
4. 加强与外部监管部门的沟通和协作加强与外部监管部门的沟通和协作：外部监管部门是银行内控案防工作的重要监督力量，银行应该加强与外部监管部门的沟通和协作，及时了解监管要求的变化和趋势，积极配合监管部门的检查和监督，不断地提高内控案防工作的水平。
内控和案防心得报告（3篇）
内控和案防心得报告在工作中，内控和案防是非常重要的两个方面。
通过合理的内控和案防措施，可以有效预防和减少公司内部和外部的风险。
下面是我针对这两个方面的一些心得体会。
一、内控1. 审核制度建设：在内部控制中，审核是一个非常重要的环节。
建立和完善审核制度，包括内部审计、财务审计等，可以有效监督和控制公司的运营状况。
在我的工作中，我经常参与审核工作，通过对公司各个环节的审查，发现和纠正了很多问题，帮助公司更加健康地运营。
2. 风险评估和防控：每个公司都面临各种各样的风险，包括业务风险、市场风险、财务风险等等。
通过对风险进行评估，并采取相应的预防和控制措施，可以有效减少和控制风险的发生。
在我的工作中，我经常参与公司的风险评估工作，并提出相应的防控建议，帮助公司降低风险。
3. 内部流程优化：良好的内部流程是内部控制的基础。
通过对公司各个环节的流程进行优化，可以提高工作效率，减少错误和漏洞的发生。
在我的工作中，我经常参与公司的流程优化工作，通过对流程的分析和改进，提高了公司的运营效率。
4. 规章制度建设：公司的规章制度是内部控制的基础，通过建立和完善规章制度，可以明确员工的职责和权限，规范员工的行为。
在我的工作中，我经常参与公司规章制度的制定和修订工作，通过规章制度的落实，提高了公司的管理水平。
二、案防1. 提高安全意识：案防首先要提高员工的安全意识，让每个员工都能够认识到安全的重要性，并且能够识别和防范潜在的风险。
在我的工作中，我经常参与公司的安全培训活动，帮助员工增强安全意识，提高防范能力。
2. 加强信息安全：随着信息化的发展，信息安全的重要性也越来越凸显。
保护公司的信息资产，包括客户信息、财务信息等，是案防工作的重要内容。
在我的工作中，我经常参与公司的信息安全工作，包括加强网络安全、加强数据备份等，确保公司信息的安全。
3. 加强对外部合作伙伴的管理：除了内部员工，外部合作伙伴也是案防工作的重点对象。
合作伙伴的行为可能会对公司的安全产生影响，因此需要加强对合作伙伴的管理，包括签订合同、监督履约等。
内部控制案防工作中体会心得
内部控制案防工作中体会心得内部控制案防工作中体会心得篇1不管多么的极致的内部控制制度，假如无法得到合理的实行，也只有是聋子的耳朵一种摆放罢了。
合规管理是本行稳定运作的本质规定，也是预防金融业案子的前提条件，是每一个职工务必执行的岗位职责，另外也是确保自身合法权益的强有力武器装备。
根据进行内部控制和案防制度执行年主题活动，使我对合规管理拥有更为深入的了解：合规管理实际操作涉及到信合各营业网点、各单位，遮盖信贷业务的每一个阶段，本行务必将合规管理观念渗入每一名职工，使其确立合规管理实际意义重特大。
最先，合规管理是预防本行金融风险的必须。
合规管理是标准实际操作个人行为，抵制违规违纪难题和预防案子产生，全方位规避风险，提高运营管理能力的必须。
由于合规管理与本行的成本管理、风险管控、资产收益等金融机构运营的关键因素具备成正比的关联，能为农村信用社创造财富，并且合理的合规管理能将合规风险清除于无形中。
次之，合规管理是健全本行制度体系的必须。
农村信用社不可或缺的品质经济效益来源于依规合规管理，来源于造成品质和经济效益的每一个阶段，来源于每一个职位的每一位职工。
因此农村信用社的发展趋势一定要以合理合法、合规管理为前提条件，那样才可以从根源上防止风险性。
再度，合规管理是贯彻落实生态文明建设，完成发展规划的关键确保。
由于合规管理便是为业务流程服务保障的，是为了更好地能够更好地推动市场拓展服务项目的。
在发展趋势、发展业务流程和同行业竞争中，仅有牢牢地遵照合规管理的核心理念，提升管理方法的品质，才可以确保农村信用社的长盛不衰。
那麼，怎么才能使合规管理深得人心，推动农村信用社的身心健康发展趋势?我觉得把下意识的合规管理实际操作工作中置入各类业务流程主题活动当中，让合规管理的习惯性姿势变成习惯性的合规管理实际操作。
四是妥善处理好合规管理与市场拓展的辨证关联，仅有合规管理，业务流程才可以更强迅速地发展趋势，在合规管理的基本上自主创新，在自主创新的服务平台上做到更高品质和更有经济效益的合规管理。
2024年内控案防学习体会(3篇)
2024年内控案防学习体会近年来，内控案件频发，给企业和社会造成了巨大损失。
作为一名财务会计专业的学生，我对内控案件的防范和学习进行了深入研究。
通过学习，我意识到内控案件的防范不仅是企业内部问题，也需要社会各方的共同努力。
下面我将分享我的学习体会。
首先，内控案件的防范需要良好的企业内部管理。
企业内部要建立健全的内控体系，明确岗位职责和权限，完善各项规章制度。
企业要落实信息安全管理，加强对重要数据的保护，确保核心信息不外泄。
同时，企业要加强对员工的教育和培训，提高员工的业务水平和识别风险的能力。
只有建立起完备的内控体系，才能有效地预防内部违规行为的发生。
其次，内控案件的防范需要政府监管的支持和配合。
政府监管部门要加强对企业的监督和检查，加大对内控制度执行情况的审查力度。
同时，政府还要加强对监管规则的制定和调整，及时跟进市场变化和新的风险形势。
政府监管部门和企业之间要加强合作，共同推动内控管理水平的提高。
第三，内控案件的防范需要社会各界的共同参与。
各行各业的从业人员要提高自己的法律意识和职业操守，自觉遵守职业道德和行为准则。
同时，媒体要加强对内控案件的报道和追踪，发挥监督舆论的作用。
公众要加强对企业的监督，对发现的内控问题及时举报，形成高压态势，让内控案件无处遁形。
在学习内控案件的过程中，我也深刻认识到了自身的责任和使命。
作为一名财务会计专业的学生，我今后将不断学习和提高自己的业务能力，努力成为一名合格的财务人员。
我要增强风险防控的意识，将内控观念融入日常工作中，时刻保持警惕。
我要积极参与企业内控体系的建设，为企业的可持续发展做出贡献。
此外，在学习内控案例的过程中，我还总结了一些实用的防范措施。
首先，要加强内部审计和风险管理，及时识别和解决存在的问题。
其次，要建立完善的内部控制流程，确保各个环节的有效运行。
同时，要加强对从业人员的教育和培训，提高他们的识别风险和防范风险的能力。
最后，要加强对外部环境的监测和研究，及时调整内控策略，应对市场风险和法律法规的变化。
内控案防工作心得体会
内控案防工作心得体会内控案防工作心得体会内控案防工作心得体会篇2近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的部门会议。
会议中我们学习了《案件防控学习手册》和《银行业金融机构案件防控知识问答》。
通过学习，我充分认识到银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以自重、自省、自警、自励从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。
近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。
作为银行首先必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。
案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立全责的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。
结合商业银行的实际，做到三个加强：一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。
二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。
让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。
三要加强金融职业道德教育。
使我行员工热爱自己所从事的职业。
其次要合规操作到位。
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
再次监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各部门工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。
引导员工自觉执行。
内控案防心得
内控案防心得
内控案防心得篇4
内控案防心得应由本人根据自身实际情况书写，以下仅供参考，请您根据自身实际情况撰写。
内控案防是指企业内部对于风险管理和控制的一种措施，旨在保障企业的稳定和安全。
内控案防的重要性不言而喻，它可以帮助企业避免风险，减少损失，提高企业的竞争力和市场地位。
作为一名内控案防人员，我深刻地认识到了内控案防的重要性。
在工作中，我不断地学习和实践，不断地总结和反思，不断地提高自己的专业水平和工作能力。
在实践中，我遇到了一些困难和挑战。
例如，在某次风险评估中，我发现了一些潜在的风险点，但是不确定该如何应对。
这时，我及时地向同事请教，并查阅了相关的资料和文献，最终成功地解决了问题。
通过内控案防工作，我不仅提高了自己的专业水平，还学会了如何与同事沟通和协作。
在工作中，我与同事们相互协作，共同完成了许多重要的任务。
同时，我也学会了如何与领导和客户沟通，有效地解决问题。
在内控案防工作中，我不仅学到了专业知识，还学到了很多做人做事的道理。
例如，在工作中，我学会了如何保持冷静和客观，如何对待不同的意见和看法，如何处理复杂的人际关系。
同时，我也学会了如何保持责任心和敬业精神，如何对待自己的工作和生活。
总之，内控案防工作对于企业的稳定和安全具有重要意义。
作为一名内控案防人员，我深刻地认识到了内控案防的重要性，并不断地学习和实践，不断提高
自己的专业水平和工作能力。
同时，我也学会了如何与同事沟通和协作，如何与领导和客户沟通，有效地解决问题。
在内控案防工作中，我不仅学到了专业知识，还学到了很多做人做事的道理。
银行内控案防心得体会范文5篇
银行内控案防心得体会范文5篇心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。
是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。
下面是小编搜集的银行内控案防心得体会范文5篇，希望对你有所帮助。
银行内控案防心得体会(1)众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。
所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。
通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。
首先，对于内控的理解为：它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想;它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。
其次，谈谈对于合规经营的认识。
第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。
以科学发展观为统领，实现又快又好的发展，就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环境，推动全行业务的安全稳健发展。
在发展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。
第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
合规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。
2024年内控案防工作心得体会(3篇)
2024年内控案防工作心得体会一、引言随着科技的迅猛发展和经济全球化的推进，企业的内控工作面临着越来越多的挑战和风险。
内控案件的发生对企业的经营和声誉造成严重的影响，因此加强内控案防工作至关重要。
在2024年，我担任某企业的内控经理，通过对内控案防工作的总结和反思，我对于企业内控的重要性有了更深刻的认识，并获得了一些宝贵的经验和体会。
二、加强内部控制意识首先，加强内部控制意识对于内控案防工作至关重要。
在企业中，每个员工都应该认识到自己是内控的第一道防线，只有每个员工都按照内控制度和规定来进行工作，才能够有效地防范和减少内控案件的发生。
因此，我们需要通过加强内部控制意识的培养和强化，让每个员工都明确自己在内控中的责任和义务，并且能够主动地提供内部控制的建议和改进建议。
三、优化内部控制流程其次，优化内部控制流程是提高内控案防效果的重要举措。
在过去的工作中，我们发现一些内部控制流程存在着不合理和低效的问题，这使得企业容易受到内控案件的侵害。
因此，我们需要对内部控制流程进行全面的梳理和优化，通过精简、规范和标准化的流程来确保内部控制的有效运行。
同时，我们还要加强对流程执行的监督和检查，确保每个环节都能够按照规定的程序进行操作，避免人为的疏漏和错误。
四、加强内部控制人员的培训和管理另外，加强内部控制人员的培训和管理也是提高内控案防效果的重要手段。
内部控制人员作为内控工作的中坚力量，其能力和素质对于内控的成效有着直接的影响。
因此，我们需要通过加强内部控制人员的培训和管理，提高他们的专业素养和技能水平，使他们能够更好地履行内控职责和职能。
同时，我们还要建立健全的内部控制人员管理机制，通过规范和激励机制来激发他们的工作积极性和创造力。
五、加强内部控制信息系统的建设和管理此外，加强内部控制信息系统的建设和管理也是提高内控案防效果的重要举措。
随着信息技术的发展，内控信息系统在企业内控中的作用越来越重要。
一个安全、可靠和高效的内控信息系统能够帮助企业实现对企业活动的全面监控和控制，并提供及时、准确的内部控制信息和数据。
内控案防学习体会（三篇）
内控案防学习体会内控是企业管理的重要环节，对于保障企业经营稳定、规范运作、有效防范风险具有重要意义。
在我参与的内控案防学习中，我深刻体会到了内控的重要性和实施内控的关键要素。
以下是我对此的学习体会。
首先，内控的重要性使我深刻认识到企业内控的核心目标是保证企业的长久生存和良好运营。
内控体系的实施，能够提高企业的管理效率，减少资源浪费，保证企业的长期发展。
通过内控体系的建立，企业可以规范业务流程，提高风险防范意识，加强对企业的监督与管理，降低经营风险，增强企业的可持续发展能力。
其次，内控要素的重要性使我认识到建立完善的内控框架是实施内控的关键。
内控要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监督审计等。
其中，控制环境是内控的基础，良好的控制环境有利于企业内部控制体系的健全运作。
风险评估是及时识别和评估风险的关键环节，只有了解企业面临的风险，才能采取相应的控制措施。
控制活动是内控体系的核心部分，通过制定和执行控制措施，保证企业内部活动的正常进行。
信息与沟通是内控的重要保障，及时、准确、完整的信息传递能够保证内部控制的有效性。
监督审计是对内控体系的检查与评估，通过内部审计和外部审计，及时发现和纠正内部控制中存在的问题，保证内控体系的持续改进。
再次，内控案防实施方法的学习使我深刻认识到内控体系的建立需要制定合理的内控政策和措施。
在具体操作中，我学习到了以下几点重要方法。
首先，要明确内控的目标和任务，明确需要防范的风险，制定相应的控制措施。
其次，要明确内部控制的责任和权利，建立明确的内控制度和内控流程。
第三，要加强内部控制的培训和宣传，提高员工的风险意识和内部控制意识。
第四，要定期进行内部控制的检查和评估，发现问题及时改进，不断完善内控体系。
最后，通过内控案防学习，我深刻认识到内控是一个不断完善和调整的过程。
随着企业运营环境的变化和业务的发展，内控体系也需要不断地进行调整和改进。
只有不断学习和总结经验，才能适应企业的需求变化，实现内控体系的可持续发展。
内控制度与案件防控学习心得（5篇）
内控制度与案件防控学习心得（5篇）第一篇：内控制度与案件防控学习心得内控制度与案件防控学习心得通过反复学习，加深领会，现将本人对这次学习谈谈自己的看法和体会：一是法制观念淡薄，自律意识不强，缺乏教育约束机制。
缺乏对员工学习教育的系统体系及有效的行为约束机制，部分员工法律观念淡薄，自律意识不强，对内部违规违纪现象视而不见，对领导盲目服从，甚至串通舞弊。
同时，部分干部职工经受不住各种诱惑，误入歧途，铤而走险。
这些问题引发的金融案件屡见不鲜。
二是内控制度，管理机制不落实，缺乏有效监督机制，内部制度执行管理及员工不良行为监督制约机制落实不到位，柜员卡使用，授权及密码，重要空白凭证，印章，现金等基础会计管理制度得不到严格执行，业务操作随意性强，岗位制约缺乏有效性，部分重点业务环节存操作风险。
二，案件防控工作的对策（一）加强学习教育，着力提高全员道德素质和自律意识。
有效防范风险必须从教育入手，切实解决好广大员工的思想，道德，观念问题。
要建立有效的教育培训体系，加强对员工的政治思想，职业道德，专业知识，制度观念，法纪意识和案件警示教育，重点进行心业务知识及相关法规制度培训，培训员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪意识和岗位责任意识，从思想层面杜绝员工道德风险的发生。
采取以案说法，典型案例分析等行之有效的教育手段，不断提升员工的思想境界，道德水平和行为能力，使广大员工真正从思想深处认识到违法违规问题的危害性，做到不想违规。
（二）加强制度建设，为规范经营管理，有效防范风险提供子都保障。
针对业务发展需要，修订整合岗位操作规程，制定出台相应的内控制度，提高各项规章制度的严密性和可操作性，加强对制度落实情况的监督检查，从严惩违规行为，以科学完善的制度管理规范经营行为。
（三）加强重点环节和关键岗位的监督，构建案件防控的预警机制。
一是完善会计内控体系建设。
细化和明确工作职责，对临柜人员操作，空白凭证，印章，印鉴，密押及业务库，款箱等重点环节实施多层次，序时有效的监控管理，加大检查监督力度。
2024年内控案防工作心得体会范本(2篇)
2024年内控案防工作心得体会范本近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的部门会议。
会议中我们学习了《案件防控学习手册》和《银行业金融机构案件防控知识问答》。
通过学习，我充分认识到银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以自重、自省、自警、自励从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。
近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。
作为银行首先必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。
案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立全责的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。
结合商业银行的实际，做到三个加强：一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。
二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。
让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。
三要加强金融职业道德教育。
使我行员工热爱自己所从事的职业。
其次要合规操作到位。
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
再次监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各部门工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。
引导员工自觉执行。
总之，我们每名员工都要把诚信、正直、守法、合规的理念牢记，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植于心，争做遵规守纪的银行人，为实现银行持续稳健经营贡献力量。
内控案防心得体会
除了加强对内部员工的管理，加强对外部合作伙伴的管理也是防范内控案的重要环节。公司在与供应商、客户等合作时，要严格控制合作伙伴的资质和信用，签订合同，并建立相应的监督和检查机制，确保合作过程中不会因为外部合作伙伴的问题而导致内控案的发生。
五、建立顾问团队或委员会
针对某些复杂的内控问题，公司可建立专门的顾问团队或委员会，对公司内控工作进行全面的从而提高内控案的查处和预防效果。
通过以上几点心得体会，我深刻感受到内控案的防范工作需要全员参与，需要公司建立一整套完善的内部控制体系，需要注重预防为主，及时发现和纠正问题。内控案的防范工作是一项长期的工作，需要持之以恒地加强和完善，我相信在公司领导和全体员工的共同努力下，我们一定能够防范好各种内控案件，为公司的可持续发展保驾护航。
内控案防心得体会
在公司的内控工作中，我们经常会遇到各种各样的案例和问题。通过长期的实践和总结，我积累了一些内控案防的心得体会，希望能够与大家分享。
一、建立健全的内控制度
首先，一个公司要想有效地防范内控案，必须要建立健全的内控制度。这包括制定明确的内部控制政策、流程和制度，建立健全的内部审查和监督机制，明确责任部门和责任人员。只有这样，才能够在源头上杜绝内控案的发生。
六、利用科技手段加强内控
随着科技的发展，公司可以利用信息化技术手段加强内控。例如，建立健全的内部审批和监督系统，实现对各项业务流程的实时监控和审批，提高内控工作的效率和准确性。
七、建立内部举报渠道
最后，建立内部举报渠道也是防范内控案的有效手段。公司可以建立公开、透明的内部举报渠道，鼓励员工对内控问题进行举报，及时发现并处理内控案件，提高公司内部监督的有效性。
二、加强内部员工的教育和培训
内控案防心得
最后，建立起全员参与的内控机制也是非常关键的。每个员工都应该参与到内控工作中来，承担起自己应有的责任和义务，共同维护公司的利益和内控安全。只有全员参与，才能够形成强大的内控防线，避免内控案件的发生。
综上所述，内控案件防范需要公司和每位员工的共同努力，只有建立完善的内控制度、加强沟通与协作、建立风险意识、加强内部监督、利用科技手段以及建立全员参与机制，才能够更好地防范内控案件的发生，保障公司的长久发展。希望我们能够共同努力，建设一个更加安全和健康的工作环境。
内控案防心得
在进行内控案件防范方面，我总结了以下一些心得体会，供大家参考：
一、了解内控制度
首先，对于内控制度的了解是非常重要的。只有深入了解公司的内控制度，才能更好地发现可能存在的风险和漏洞。因此，建议每位员工都要仔细阅读公司的内控制度文件，并且定期进行内控制度的培训和学习，保持对内控制度的了解和掌握。
四、加强内部监督
此外，加强内部监督也是内控案件防范的重要环节。建立起严格的内部监督机制，包括对财务、人员、设备等方面的监督，及时发现和纠正问题，防范内控案件发生。同时，也需要建立起严格的奖惩机制，激励员工自觉遵守内控制度和规定。
五、利ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ科技手段
除此之外，利用科技手段也是内控案件防范的重要手段。随着科技的发展，各种内控监测系统和工具也得到了很大的发展，可以更好地监测和预警潜在的内控风险。因此，建议公司要不断更新和利用科技手段，加强内控监测和预警能力，保障公司业务的风险可控。
二、加强沟通与协作
其次，加强部门间的沟通与协作也是内控案件防范的关键。各个部门之间的沟通不畅和协作不力，往往容易造成信息的封闭和隐瞒，从而导致内控漏洞的产生。因此，建议建立起一个良好的部门间沟通机制和工作协作机制，及时共享信息和发现问题，共同防范内控案件的发生。
(工作心得体会)内控案防工作心得体会
(工作心得体会)内控案防工作心得体会希望能够与大家分享我的经验和感悟：重视风险评估：在内控案防工作中，我始终重视风险评估的重要性。
我会深入了解和分析可能存在的风险，并制定相应的应对措施。
我会与团队成员进行充分沟通，确保每个人都意识到风险的存在并采取相应的预防措施。
加强监督检查：为了确保内控措施的有效性，我会加强对项目和流程的监督检查。
我会制定相关的监督计划，并定期对工作进行检查和评估。
我也会与相关部门和人员合作，共同推动内控工作的落实。
建立良好的沟通机制：在内控案防工作中，良好的沟通机制是非常重要的。
我会与团队成员和相关部门保持密切的沟通和协作，及时了解工作情况和进展。
我也注重沟通的及时性和准确性，确保信息的传递和反馈畅通无阻。
加强员工培训：为了提高员工对内控案防工作的认知和理解，我会加强员工培训。
我会组织相关的培训活动，向员工传授内控知识和技能，提高他们的工作能力和意识。
我也会定期组织内控知识的分享和交流，促进员工之间的学习和成长。
持续改进：内控案防工作是一个不断完善和改进的过程。
我会定期评估和总结工作的效果，找出不足和问题，并制定相应的改进措施。
我也会关注行业和法规的变化，及时调整内控工作的策略和方法。
建立诚信文化：在内控案防工作中，诚信是基础和核心。
我会注重培养和践行诚信的价值观，建立诚信的工作氛围。
我也会加强对员工的教育和引导，让他们认识到诚信的重要性，并将其内化到工作中。
总结经验教训：每次内控案防工作结束后，我会总结经验教训，并进行深入反思。
我会记录下工作中的收获和不足，为今后的工作提供参考和借鉴。
我也会与团队成员分享经验，共同提高内控案防的能力。
通过一段时间的内控案防工作，我深刻体会到了内控的重要性和挑战。
我学会了如何识别和应对风险，加强监督和沟通，提高员工的意识和能力。
我也明白了自己在内控案防工作中的不足之处，将会在今后的工作中继续努力提高。
内控案防心得模板（二篇）
内控案防心得模板内控是企业管理中非常重要的一环，它涉及到企业的风险管理、合规性管理以及业务流程的规范化等方面。
在实施内控的过程中，我总结了以下几点心得体会。
一、树立全员参与内控的意识内控不仅仅是管理部门的职责，而是需要全员参与和共同遵守的一项任务。
在企业中，所有员工都应该意识到自己是内控的执行者和受益者，要在工作中时刻保持警惕，发现并及时处理风险和问题。
通过组织内控培训和宣传活动，可以提高员工对内控的认识和理解，进一步提高全员参与内控的积极性。
二、建立有效的内控框架和制度内控框架是制定内控目标和实施内控活动的基础，它应该能够覆盖企业的所有业务活动和流程。
在制定内控框架和制度时，需要充分考虑企业的特点和需求，并结合外部的监管要求和最佳实践。
同时，要确保内控框架的适应性和灵活性，能够随时应对业务变化和风险变化。
三、完善内部控制流程和制度内控是通过规范化的业务流程来实现的，因此建立和完善内部控制流程和制度非常重要。
在制定内控流程和制度时，要结合实际情况并参考行业的最佳实践，确保业务活动的规范性和透明性。
同时，要注重内控流程和制度的执行和监督，确保其能够得到有效的落实。
四、建立健全的风险管理机制风险管理是内控的核心内容之一，企业应该建立健全的风险管理机制，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。
在实施风险管理的过程中，要充分利用信息技术手段，通过数据分析和预警系统来提高风险管理的效果。
同时，要注重风险管理的持续性和改进性，随时对风险管理机制进行评估和调整。
五、加强内部控制的监督和评估内部控制的监督和评估是内控工作的重要环节，它可以促使内控工作的持续改进和提高。
在进行内控监督和评估时，要注重真实性和客观性，充分发挥内部审计、风险管理和合规性管理等职能部门的作用。
另外，要注重内部控制的信息沟通和交流，及时反馈和解决存在的问题，推动内控工作的落地和执行。
总之，内控工作需要全员参与和共同努力，需要建立健全的框架和制度，需要完善业务流程和制度，需要建立风险管理机制，需要加强监督和评估。
内控案防工作心得体会
千里之行，始于足下。
内控案防工作心得体会内控案防工作是企业管理中非常重要的一环，对于保障企业的资产安全、业务风险控制和遵守法律法规具有重要意义。
通过长期参与内控案防工作，我深感内控案防工作的重要性和复杂性。
在实践中，我总结了一些心得体会。
首先，内控案防工作必须树立全员参与的观念。
内控案防工作不仅仅是内控部门的责任，而是全员参与的工作。
每个员工都应该对自己的工作有充分的责任心，并积极参与内控案防工作。
只有全员参与，才能形成全员防范，减少内控案的发生。
其次，内控案防工作需要建立完善的内控流程和制度。
企业要制定和完善内控政策、制度和流程，明确各岗位的责任和权限，确保公司的各项业务活动都按照规定的流程和程序进行，减少漏洞和风险。
第三，内控案防工作需要做好风险评估和控制。
企业要对各个环节和业务活动进行风险评估，确定风险的重要性和可能性，并制定相应的控制措施和风险应对计划。
同时，企业还需要建立健全的内部控制体系，对重要环节和关键岗位进行监控和检查，确保风险得到及时控制和处理。
第四，内控案防工作需要加强对员工的培训和教育。
企业要加强对员工的内控意识和风险防范意识的培养，提高员工对内控案的辨识和处理能力。
只有员工具备了正确的内控意识和内控知识，才能有效地预防和处理内控案。
第五，内控案防工作需要加强对外部合作伙伴的管理和监控。
企业要加强对供应商、客户、代理商等合作伙伴的管理和监控，确保合作伙伴的行为符合法律法规和企业的内控要求。
同时，企业还应加强对租赁、外包等合作中存在的内控风险的防范和处理。
第1页/共2页锲而不舍，金石可镂。
第六，内控案防工作需要建立健全的内部举报和监督机制。
企业要建立举报渠道，鼓励员工和相关方主动举报内控案，对举报内容进行认真调查和核实，并采取相应的处理措施。
同时，企业还要建立内部监督机制，对内控案的防范和处理情况进行监督和评估。
第七，内控案防工作需要及时对内控案进行整理和总结。
企业要及时对内控案进行整理和总结，分析案件的原因和教训，并提出相应的改进措施和建议。
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2020内控案防工作心得体会通过这一个月的内控防案工作制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。
下面是为大家收集整理的20xx内控案防工作心得体会，欢迎大家阅读。
20xx内控案防工作心得体会篇1无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。
合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
通过开展"内控和案防制度执行年"活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。
信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。
所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。
因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。
那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展?我认为把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
"合规操作，从我做起"。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。
不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。
流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。
通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
四要监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。
对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。
三是建立沟通制度。
制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。
四是建立合理化建议制度。
通过开展"合理化建议活动"，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
五要榜样作用到位。
"榜样的力量是无穷的"。
正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。
一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。
合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。
合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信用社经营中发挥作用。
二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。
总之，我们每名员工都要把"诚信、正直、守法、合规"的理念牢记，将"合规人人有责，合规创造价值"的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!20xx内控案防工作心得体会篇2同志们：近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的部门会议。
会议中我们学习了《案件防控学习手册》和《银行业金融机构案件防控知识问答》。
通过学习，我充分认识到银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以"自重、自省、自警、自励"从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。
近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。
作为银行首先必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。
案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立"全责"的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。
结合商业银行的实际，做到"三个加强"：一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。
二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。
让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。
三要加强金融职业道德教育。
使我行员工热爱自己所从事的职业。
其次要合规操作到位。
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
再次监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各部门工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。
引导员工自觉执行。
总之，我们每名员工都要把"诚信、正直、守法、合规"的理念牢记，将"合规人人有责，合规创造价值"的经营理念根植于心，争做遵规守纪的银行人，为实现银行持续稳健经营贡献力量!20xx内控案防工作心得体会篇3众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。
所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。
通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。
首先，对于内控的理解为：它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想;它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与"个案"处理。
其次，谈谈对于合规经营的认识。
第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。
以科学发展观为统领，实现又快又好的发展，就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环境，推动全行业务的安全稳健发展。
在发展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。
第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
合规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。
第三，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。
所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深入人心，促进我行的健康发展呢?我认为应该做到以下四点。
第一，始终牢记并贯彻内控防案"十理念"：一线员工是内控防案的排头兵、主力军;基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人;业务经理是机构柜台业务风险把控的直接责任人;全员的责任意识是内控防案的核心要素;基本信息的共享是提高内控效能的重要措施;及时进行风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手段;合规是竞争也是为了保护全体员工自身;内控的主体是要控人;整体联动相互配合是做好内控工作的平台;内控是一项持续性的工作。
第二，将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。
在日常工作中，我们要强化法纪意识，认真学习法纪规章制度和现实的案例教育，同时强化自觉意识，严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》(或《中国银行营业机构负责人十个严禁》)指导和检点自己的行为。
每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭"经验"操作。
其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。
再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。