2011年浙江省理财规划师资格试题及答案
理财规划师考试真题及答案
理财规划师考试真题及答案相关的证书是进入选择职业的门槛，只有努力的人才配得上做选择，而我不曾付出不曾努力的人只有被选择的机会。
为了我们会有更多选择的机会，请让我们一起好好加油努力吧!下面是小编为大家整理的关于理财规划师考试真题及答案，希望对你有所帮助，如果喜欢可以分享给身边的朋友喔!理财规划师考试真题1、作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，()不能作为现金等价物。
A.活期储蓄B.货币市场基金C.各类银行存款D.股票2、2005 年10 月，蒋先生退休，当年他以定活两便方式存入银行 20，000 元资金以备不时之需。
2007 年 2 月因老伴突然生病，蒋先生将资金取出，则这笔资金适用的利率是()A.一年期存款利率B.一年期定期存款利率打六折C.半年期定期存款利率打六折D.活期存款利率3、沈小姐购买了某只货币市场基金，关于货币市场基金的表述()错误A.就流动性而言，货币市场基金的流动性比一年期定期存款好B.就收益性而言，货币市场基金的收益一般高于一年定期存款C.货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求4、根据 2005 年新颁布的《典当管理办法》，典当当金利率按中国人民银行公布的银行机构()的法定贷款利率及典当期限折算后执行。
A. 3 个月期B. 6 个月期C. 1 年期D. 2 年期5、小王新办了一张信用卡，他利用信用卡不能实现()A.记录与分析自己的支出情况B.支取现金C.资金调度D.质押贷款融资6、关于保单质押融资的说法，()不正确A.保单质押贷款，是保单所有人以保单作为质押物，按照保单现金价值的一定比例或的短期资金的一种融资方式B.保单所有人可以把保单直接质押给保险公司，从保险公司取得贷款C.保单所有人可以把保单质押给银行，由银行支付贷款于借款人D.目前市面上的健康保单可以质押7、书立()不需要见证人。
2011年理财规划师考试《理论知识》部分真题试卷
2011年理财规划师考试《理论知识》部分真题试卷无忧考网特别整理“2011年理财规划师理论知识部分真题试卷”希望帮助广大考生备考，更多相关考试真题，模拟试题等内容，请访问无忧考网理财规划师考试频道。
第二部分理论知识(26~125题，共100道题，满分为100分)一、单项选择题(26~85题，每题1分，共60分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)26、独立董事原则上可在不超过()上市公司兼任职务。
A、2家B、3家C、4家D、5家27、A县人民政府为建办公楼，向该县B银行贷款500万元，到期未能偿还，B银行以A县人民政府为被告向人民法院提起诉讼。
该案所涉及的法律关系()。
A、不是平等主体之间的民事法律关系B、应属政府行政行为C、是管理者和被管理者之间的纵向经济关系D、是平等主体之间的民事法律关系，应由民法调28、从一般角度，理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次，()不属于财务安全的衡量标准。
A、是否有充足、稳定的收入B、是否有适当的住房C、是否制定了奢侈品消费计划D、是否有适当、收益稳定的投资29、不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。
“月光族”最需要进行的是()。
A、财产分配规划B、现金规划C、风险管理与保险规划D、投资规划30、你的朋友出国3年，想请你为其父母代付房租，每季度付租金2，400元，银行活期存款利率0.576%(税后)，每季度结算利息一次。
如果你的朋友准备现在就预存出这笔钱，那么现在他应当在银行账户存入约()。
A、27，800元B、28，966元C、29，813元D、28，532元31、理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。
A、客户的婚姻状况B、客户的风险管理信息C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的期望32、()不属于个人财务报表的会计要素。
A、资产B、负债C、费用D、净资产33、在对上市公司财务报表进行分析时，经常会用到市盈率这一指标。
浙江省寿险理财规划师考试试题
浙江省寿险理财规划师考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列哪项属于不可保意外伤害?A：战争使被保险人遭受的意外伤害B：赛车运动中遭受的意外伤害C：医疗事故造成的意外伤害D：被保险人自杀造成的意外伤害2.保险监管部门通过对各保险机构定期或不定期报送的报表进行检查和分析，判断保险机构的风险状况，这属于（）。
A．现场检查B．非现场检查C．抽样检查D．全面检查3.建筑工程物质损失保险的保险责任中，因发生除外责任之外的任何自然灾害或者意外事故造成的物质损失和有关费用，保险人予以负责，但是不包括在上述费用中的是__。
A．必要的场地清理费用B．专业费用C．被保险人采取施救措施而支出的合理费用D．火灾造成的临时性工程的损毁和清理费用4.以下属于基本医疗保险支付的诊疗项目是__。
A．健康体检B．医疗咨询、医疗鉴定C．肾脏移植D．急救车费5. 金融市场上由于金融工具价格的波动而带来的风险称之为__。
A．系统性风险B．非系统性风险C．信用风险D．市场风险6. 按损失的原因划分，风险可分为：自然风险、社会风险、经济风险、政治风险和__风险。
A．纯粹B．技术C．投机7. 麻醉药品专用处方为A．淡红色，右上角标注“麻”B．淡红色，左上角标注“麻”C．淡黄色，左上角标注“麻”D．淡黄色，右上角标注“麻”E．白色，右上角标注“麻”8. 按照保险监管部门的规定，对于分红保险，高演示利率、中演示利率、低演示利率分别不得高于__。
a. 3% b. 4% c. 5% d. 6%A．d c bB．c b aC．d b aD．d c a9. 保险利益的载体是____A：原保险人与再保险人B：投保人与再保险人C：被保险人与再保险人D：原保险人与转分保接受人。
10. 与传统非分红保险及分红保险相比，投资连结保险在费用收取上相当____A：人身意外伤害保险B：两全保险C：医疗保险D：万能寿险11. 广义的财产保险是以__为保险标的的保险。
浙江省寿险理财规划师模拟试题
浙江省寿险理财规划师模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.根据我国保险法的有关规定，保险公司成立后，应当将其注册资本总额的__提取作为保证金。
A．5%B．10%C．20%D．30%2.如果合同没有特别约定，人身保险中被保险人在生存状态下的保险金给付申请权归于____ A：中国保监会B：保险公司C：保险行业协会D：社会培训机构3.在风险管理信息系统发展过程中，风险管理决策支持是第（）个阶段。
A．一B．二C．三D．四4.无论委托方是什么类型的机构，咨询人员都必须以第三方的身份，既与委托方做到无利益冲突，又要与项目所涉及的其他方没有牵连。
这体现了咨询人的哪一项职业素质要求？__ A．只接受自己可以高质量完成的工作B．为客户保守秘密C．立场客观D．一切以严谨为前提5. 小王认为：养老是消费者对其退休前和退休后储蓄和消费行为的一种跨时安排，为此他从某寿险公司购买了个人养老年金保险，每个月缴纳保费500元，缴费期限为20年。
从小王的行为看，他在主动规避老年风险中的__。
A．收入风险B．支出风险C．个人短视风险D．人口寿命延长的风险6. 根据我国《消费者权益保护法》规定，消费者协会是____A：观察期B：公示期C：推迟期D：理算期7. 保险公司委托未取得《资格证书》和《展业证》的人员从事保险营销活动，支付其手续费或者佣金的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处__以下的罚款。
A．10000元B．20000元C．30000元D．50000元8. 2009 年1 月5 日，某寿险公司购入一栋写字楼。
2 月3 日该寿险公司与G 企业签订租赁协议将该栋写字楼整体出租，约定2009 年6 月1 日租赁期开始。
3 月1 日，该寿险公司为满足G 企业的租赁要求开始装修，5 月21 日装修完成。
该写字楼应在__起确认为投资性房地产。
2011年理财规划师专业能力部分单选真题试卷
2013第一套练习1、下列证券组合中,通常投资于市政债券的是( )。
A：避税型证券组合B：收入型证券组合C：增长型证券组合D：收入和增长混合型证券组合答案： A2、收入型证券组合的主要功能是实现技资者( )的最大化。
A：资本利得B：基本收益C：收益增长D：利润收入答案： B3、由股票和债券构成并追求股息收入和债息收入的证券组合属于( )。
A：增长型组合B：收入型组合C：平衡型组合D：指数型组合答案： B4、适合入选收入型组合的证券有( )A：高收益的普通股B：高收益的债券C：高派息、高风险的普通股D：低派息、股价涨幅较大的普通股答案： B5、下列证券组合中,试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡的是( )。
A：避税型证券组合B：收入型证券组合C：增长型证券组合D：收入和增长混合型证券组合答案： D6、通常,认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择( )。
A：市场指数型证券组合B：收入型证券组合C：平衡型证券组合D：增长型证券组合答案： A1、会计要素可分为( )A：财务状况要素和经营成果要素B：资产负债要素和经营成果要素C：资产负债要素和利润要素D：财财务状况要素和利润要素答案： A2、变动百分比分析法是指将某一财务指标不同时期的数额相互对比，反映变化趋势和变化程度的分析方法，其中变动百分比分析法主要包括( )。
A：定比分析法和结构分析法B：结构分析法和变动分析法C：定比分析法和环比分析法D：结构分析法和环比分析法答案： C3、百分比分析法是财务分析的基本方法之一，百分比分析法又分为结构百分比分析法和变动百分比分析法，其中结构百分比分析法主要包括( )。
A：资产结构百分比、资本结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比B：资产结构百分比、所有者权益结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比C：资产结构百分比、资本结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比D：资本结构百分比、负债结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比答案： A4、比较分析法是财务分析的基本方法之一，下列不属于比较分析法范围的是( )。
简体浙江省理财师评选试题基础知识1
姓名：_________ 单位名称：______________________手机号码：_____________________ 浙江省理财师评选试题——基础知识注意事项：1、将您的姓名及单位名称等按要求填好。
2、请仔细阅读各种题目的回答要求，在贵定处填写答案。
3、不要在试卷上乱写、乱画，不要填写无关的内容。
评比试题——基础知识一、单项选择题(共45题，每题1分，共45分）1、______是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A、理财目标B、投资目标C、理财目的D、投资目的2、客户的收入水平与支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的______。
A、依据B、签证C、证据D、信息3、一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订______。
A、口头合同B、书面合同C、书面建议书D、书面意向书4、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何______。
A收益保证 B权益保证 C授权书 D通知书5、通常来说，愿意承受的风险越高，投资的潜在收益率就______。
A越低 B越高 C回收快 D回收慢6、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，还期望保证财务状况的______。
A、安全B、增加C、稳定D、增值7、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在______的变化上。
A、收入B、现金流量C、支出D、结余8、资产是指客户拥有所有权的各类______。
A、财富B、财产C、资金D、收入9、______是指，在某一天工作日买入（或卖出）某一货币的即期外汇的同时，卖出（或买入）该货币的远期外汇交易，以达到确保成本的目的A、远期外汇买卖B、远期结售汇业务C、即期外汇买卖D、择期外汇买卖10、______和银行支票存款的流动性最高.A、国债B、现金C、定期存款D、活期存款11、理财规划师有______协助客户理解理财方案。
理财规划师考试答案
理财规划师考试答案【篇一：理财规划师考试《基础知识》试题及答案】class=txt>总分：100分及格：60分考试时间：120分一、单项选择题（请从4个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内）(1)根据《合伙企业法》规定合伙人对企业债务负（）。
(2)在（）阶段，行业里每个企业都占有一定比例的市场份额。
(3)下列各项所得中，免征个人所得税的是（）。
(4)下列关于有限合伙企业不同于普通合伙企业规定说法不正确的是（）。
(5)直方图是概率统计中经常会使用到的一种统计图表.直方图的绘制要基于统计调查的数据，其中每一组数据的相对频数是（）。
(6)资产是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源。
对该资源的预期会给企业带来经济利益。
下列项目中，符合资产定义的是（）。
(7)如果流动负债小于流动资产，则期末以现金偿付一笔短期借款所导致的结果是（）。
(8)（）的资金来源是中国人民银行的再贷款，资金用于农业生产和建设。
(9)个人申购和赎回开放式证券投资基金单位，（）印花税。
(10)以下属于财产权的是（）。
(11)现代意义的理财规划业务首先出现在（）。
(12)下列经济业务中，（）不会发生。
(13)相关成本是指与制定决策相关的成本，也就是进行决策时必须认真加以考虑的各种形式的未来成本。
以下不属于相关成本的（）。
(14)在我国境内无住所，但居住满一年而未超过5年的个人，（）所得纳税。
(15)（）是公司内部的监督机构，行使对公司的经营活动和经营管理的监督权。
(16)在经济学研究中，经济增长的长期趋势线的斜率是（）。
(17)某公司与政府机关共同使用一栋共有土地使用权的建筑物。
该建筑物占用土地面积2000平方米，建筑物面积10000平方米(公司与机关的占用比例为4比1)，该公司所在市城镇土地使用税单位税额每平方米5元，该公司应纳城镇土地使用税（）元。
(18)会计核算的基本前提是对会计核算所处的时间、空间环境所作的合理设定。
2011年国家理财规划师二级专业能力及综合评审真题
2011年国家理财规划师二级专业能力真题一、单项选择题（1~70 题，每题 1 分，共70 分。
每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1.现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机。
A.交易动机B.谨慎动机或预防动机C.投机动机D.个人偏好2.关于货币市场基金说法不正确的是（）。
A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。
B.货币市场基金具有良好的流动性C.货币市场基金具有较高的安全性D.一般来说，申购或认购货币市场基金不限制最低投资额3.典当期限由双方约定，最长不得超过（）。
A.6 个月B.12 个月C.18 个月D.24 个月4.小李刚刚参加工作一年，初步打算明年9 月份结婚，并决定在结婚前买一套房子。
按照他的收入水平，他打算买一套一室一厅的小户型商品房，但小李工作时间不长，月收入3，000 元，如果房贷过重会影响其日常生活，但小李估计会有良好的职业发展前景。
小李更适合采用（）还款方式。
A.等额本金B.等额本息C.等额递增D.等额递减5.能够达成帮助客户子女养成良好消费习惯等目的的教育规划工具是（）。
A.教育储蓄B.子女教育信托C.共同基金D.定息债券资料一：刘先生请理财规划师为他的子女做教育规划。
他的孩子还有5 年上大学，现在大学每年的各种费用大概在12，000 元左右。
他认为国家助学贷款作为教育资金的来源，在做规划时也应该考虑进来。
另外，理财规划师根据目前的经济状况和教育政策，假设学费的上涨率为每年2%。
根据资料一，请回答6~8 题。
6.理财规划师告知张先生，在制定子女教育规划方案时通常不考虑国家助学贷款，原因是（）。
A.国家助学贷款额度太小B.还款条件苛刻C.国家贷款成本高D.国家助学贷款不容易取得7.刘先生孩子上大学第一年时，他至少要准备的第一年费用约为（）。
A.12，000 元B.13，249 元C.13，076 元D.13，740 元8.为筹集教育费用，刘先生询问，如果在孩子上大学当年以8%的年利率借得30，000 元，5 年等额本息方式还清，则每年应偿还的金额为（）。
理财规划师考试试题
理财规划师考试试题理财规划师考试试题「篇一」理财规划师考试试题精选1、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是A.月光型B.进攻型C.攻守兼备型D.防守型2、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。
他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，是符合王老板要求的个人理财服务类型是A.大众银行大众理财B.富裕银行贵宾理财C.私人银行财富管理D.外资银行vip服务3、是会计核算对象的基本分类。
A.会计科目B.会计账户C.会计要素D.资金运作4、某企业资产总额为100万，负债为20万元，在以银行存款30万元购进材料，并以银行存款10万元偿还借款后，资产总额为A.60万元B.90万元C.50万元D.40万元5、在会计核算的基本前提中，界定会计核算和会计信息的空间范围的是A.会计主体B.持续经营C.会计期间D.货币计量6、速动比率是更进一步反映企业偿债能力的指标。
扣除存货，是因为存货的变现能力相对较差。
所以，将存货扣除所得到的数字，对企业偿债能力的反映更为准确。
影响速动比率可信度的主要因素A.流动负债大于速动资产B.应收帐款不能实现C.应收帐款的变现能力D.存货过多导致速动资产减少7、资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。
以下对于资产定义的理解，说法错误的是A.或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认8、宏观经济调节的首要任务是A.促进经济增长B.促进经济社会可持续发展C.保持总供给与总需求的基本平衡D.全面建设小康社会9、当总需求大于总供给时，会出现等现象A.市场供应紧张、通货紧缩B.失业增加、物资匮乏C.生产能力闲置、通货膨胀D.通货膨胀、物资匮乏10、国内生产总值是指A.一个国家所有常住单位在一定时期内收入初次分配的最终结果B.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除同期中间投入的全部非固定资产货物和服务价值的差额C.所有常住单位在一定时期内生产的全部货物和服务价值扣除折旧D.国民生产总值加上国外净要素收入 11、一般来说，在经济衰退时期，政府应采取的财政政策的措施是(A)减少税收，减少政府支出(B)减少税收，增加政府支出(C)增加税收，减少政府支出(D)增加税收，增加政府支出12、通常，扩张性的财政政策与扩张性的货币政策同时实施，会使一国经济(A)产量增加，利率变动不确定(B)产量减少，利率下降(C)产量减少，利率上升(D)产量增加，利率下降13、经济周期的中周期又称中波，指一个周期平均长度为8年到10年，此周期通常又被称做(A)康德拉耶夫周期(B)朱格拉周期(C)基钦周期(D)不能确定14、在以下几种货币政策工具中，最重要的是(A)公开市场操作(B)调整再贴现率(C)变动法定存款准备金率(D)道义劝告15、货币的本质是(A)固定的充当一般等价物的特殊商品(B)流通手段(C)偶尔媒介商品交换(D)支付手段16、利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却十分灵活，能能弥补银行的信用不足，这种信用形式是(A)民间信用(B)消费信用(C)国家信用(D)商业信用17、既是商业银行维持其流动性而必须持有的资产，又是银行信誉的根本保证的是(A)现金资产(B)贷款(C)贴现(D)证券投资18、信用最基本的特征是(A)收益性(B)偿还性(C)安全性(D)流动性19、商业信用最典型的做法是(A)商品批发(B)商品零售(C)商品代销(D)商品赊销20、由非官方的行业自律组织规定并对组织成员有一定约束力的利率是(A)市场利率(B)优惠利率(C)公定利率(D)基准利率参考答案：1-5 BCCBA 6-10 CCCAB 11-15 BABAA 16-20 AABDC 21、目前，我国人民币实施的汇率制度是(A)固定汇率制(B)弹性汇率制(C)有管理浮动汇率制(D)盯住汇率制22、纳税义务人的义务主要是按税法规定办理税务登记、进行纳税申报、和依法缴纳税款等。
往年理财规划师(二级)及答案
理财规划师（二级）考试时间：【90分钟】总分：【100分】得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、某人以40元的价格购入某股票，预期股利为每股1.02元，一年后能够以50元的价格卖出，则该股票的持有期收益率为()。
A、2.04%B、27.55%C、21%D、55.1%【答案】B【解析】持有期收益率是债券在持有期间内实现的回报率，通常以投资净收益即以收入和资本增益的总额与期初投资额相比的百分率表示。
该股票的持有期收益率=（50+1.02-40）/40=27.55%。
（）2、一个投资组合风险大于平均市场风险，则它的β值可能为()。
A、0.3B、0.9C、1D、1.1【答案】D【解析】β是对投资组合或单个证券的绝对风险相对于市场组合的绝对风险的相对测度：①β＞1说明比市场风险高；②β=1说明等同市场风险；③β＜1说明比市场风险低。
（）3、投掷一枚质地均匀的骰子，结果朝上的一面是6点，则从概率理论角度来讲，这一结果称为一个()。
A、试验B、事件C、样本D、概率【答案】B【解析】所谓试验就是一次行为，它把所有可能出现的结果组成一个集合，这个可能结果的集合就是样本空间，而特定的结果或其中的某一个组合，称之为事件。
（）4、某后付年金每年付款额2000元，连续15年，年收益率4%，则年金现值为()元。
A、22236.78B、23126.25C、21381.51D、30000.00【答案】A【解析】计算过程：首先将期末年金设置为期初年金【2ND】【BGN】【2ND】【SET】【2ND】【QUIT】再输入：N=15，I/Y=4，PMT=-2000,FV=0,CVIPV=22236.78（元）。
（）5、商业票据是一种短期无担保的在公开市场上发行的期票，它代表了发行公司应付的还债义务，是起源于商业信用的一种传统金融工具。
其流动性较差的原因不包括()。
A、商业票据的期限非常短B、商业票据是高度异质性的票据C、商业票据的投资者可能面临着发行人到期无法偿还借款的违约风险D、典型的商业票据的投资者都是采用购买并持有的政策【答案】C【解析】商业票据的二级市场并不活跃，交易规模很小，流动性较差的原因即为ABD三项。
理财规划师之二级理财规划师训练试卷提供答案解析
理财规划师之二级理财规划师训练试卷提供答案解析单选题（共20题）1. 某公用事业公司的股票，由于每年业绩相差不多，因此每年的分红都保持相当的水平，每股2元。
假设市场利率目前为4%，而市场上该股票的交易价格为38元/股，则该股票()。
A.被高估B.被低估C.正好反映其价值D.缺条件，无法判断【答案】 B2. 甲公司2011年平均现金余额是24万元，平均流动负债余额是350万元，则该企业的现金比率为()。
A.0.07B.0.06C.0.7D.0.6【答案】 A3. 在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以选择教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为()。
A.商业性助学贷款B.财政贴息的国家助学贷款C.学生贷款D.特殊困难贷款【答案】 D4. 投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特征和其所代表的权利。
下列于股票的说法不准的是()。
A.股票是一种有价证券B.股票是一种真实资本C.股票代表持有人对公司的所有权D.股票是一种法律凭证【答案】 B5. 信用卡、准贷记卡、借记卡的一个共同特点是，持卡刷卡消费()。
A.不必支付手续费B.可在一定额度内免息透支C.需要支付手续费D.即形成对银行的负债并需支付利息【答案】 A6. 资产按照购置时支付的现金或者现金等价物的金额，或者按照购置资产时所付出的对价的公允价值计量，是按照()计量。
A.历史成本B.公允价值C.名义货币D.可变现成本【答案】 A7. 通货膨胀时持有()较有利。
A.长期待摊费用B.非实物资产C.实物资产D.无形资产【答案】 C8. 银行间利率主要包括全国银行间拆借利率和( )。
A.区域性银行间拆借利率B.银行国债市场利率C.银行间隔夜拆借利率D.银行间同业存款利率【答案】 B9. 下列错误的是()A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托C.在业务推介活动中理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺【答案】 D10. 约翰·霍伦的理论是建立在他称之为人生定位这一概念的基础之上的，在他的理论中人生定位被解释为是建立在遗传和对环境需求进行反应的个人生命历史之上的一种发展的过程。
2011年浙江省理财规划师资格考资料
31、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括（）。
（A）人寿保险一般不会影响客户遗产的总值
（B）人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产
（C）人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止
（D）人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值
（C）学生贷款 （D）特殊困难贷款
29、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（ ）
（A）尊重事实 （B）因人而异
（C）讲求信用 （D）信誉至上
30、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低 （B）死亡率越低，保险费率越高
（A）abcd （B）abce （C）abde （D）bcde
4、当前股市和债市都不景气，小刘想寻找资金的避风港，同学建议他购买
货币市场基金，货币市场基金的申购费率为（）。
（A）0％ （B）3‰ （C）5‰ （D）10％
5、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6
（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（C）保险费由信托财产支出，但投保人不再支付保险费
10、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人 （B）70人 （C）30人 （D）100人
11、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。
（A）有效身份证件 （B）有固定工作单位的证明
（C）收入证明或个人资产状况证明 （D）贷款用途使用计划或声明
19、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（ ）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低 （B）职业道德对职业技能具有统领作用
理财规划师历年考题
三级理财规划师考试标准分值比例助理理财规划师（三级）标准200711年三级理财规划师考题各章节所占分值-——分析2007年11月劳动和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定职业：理财规划师等级：国家职业资格三级．卷册一：职业道德理论知识第一部分职业道德（第1～25题,共25道题)一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的,多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。
◆请根据题意的内容和要求答题,并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。
◆错选,少选、多选，则该题均不得分.（一）单项选择题(第1～8题）1、关于道德评价，正确的说法是（）。
（A）每个人都能对他人进行道德评价，但不能做自我道德评价（B)道德评价是一种主观判断，没有客观依据和标准(C)领导对员工的道德评价具有权威性(D)道德评价的关键是看其行为是否符合社会道德规范2、关于“德"和“才"的关系,正确的说法是（)。
（A）在市场经济社会，“才”比“德”重要（B）“才”决定了一个人贡献的大小，所以“才"比“德”重要（C)“德”者，“才”之帅也（D)有“德”之人必然是有“才”之人，因而“德"重于“才”3、关于售后服务，正确的做法是( ）。
（A）客户未对售出商品提出意见，表明商品不存在问题(B）由于产品质量问题导致客户使用不便，要亲自登门致歉(C)商品既已售出,概不更换（D)维护自身形象，拒绝投诉者登门4、职业道德的特征是( ）.（A)内容上的持续变动性（B）范围上的相对有限性(C)形式上的普遍单调性(D）执行中的权威强制性5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是( ）.（A)代际公平（B）艰苦奋斗（C)团结协作（D）科技为本6、我国社会主义道德建设的基本原则是( )。
（A)享乐主义(B）集体主义(C)拜金主义(D）利己主义7、关于团结互助，员工正确的做法是( ）。
理财规划师二级理论知识习题（含答案）
⼀、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题⽬中的括号内，下同) 1.理财规划的最终⽬标是要达到( d )。
A.财务独⽴B.财务安全C.财务⾃主D.财务⾃由 2.财务⾃由主要体现在( c )。
A.是否有适当、收益稳定的投资 B.是否有充⾜的现⾦准备 C.投资收⼊是否完全覆盖个⼈或家庭发⽣的各项⽀出 D.是否有稳定、充⾜的收⼊ 3.在财务安全的模式下，收⼊曲线⼀直在⽀出曲线的( c )。
A.平⾏B.下⽅C.上⽅D.右⽅ 4.若某家庭的投资收⼊曲线穿过⽀出曲线，则意味着该家庭的⽀出已经可以由投资收⼊来⽀撑，即已经获得了( d )。
A.基本收益B.财务独⽴C.额外收⼊D.财务⾃由 5.单个家庭为了应对重⼤疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开⽀，预防某些重⼤的事故对家庭的短期冲击所需的现⾦储备称作( b )。
A.⽇常⽣活储备B. 意外现⾦储备C.家族⽀援现⾦储备D.追加投资储备 6.以下不属于个⼈财务安全衡量标准的是( d )。
A.是否有稳定充⾜收⼊B.是否购买适当保险C.是否享受社会保障D.是否有遗嘱准备 7.以下属于客户⾮财务信息的是( c )。
A.社会保障情况B.风险管理信息C.投资偏好D.⼯资、薪⾦ 8.单⾝期的理财优先顺序是( a )。
A.职业规划、现⾦规划、投资规划、⽕额消费规划 B.现⾦规划、职业规划、投资规划、⼤额消费规划 C.投资规划、职业规划、现⾦规划、⼤额消费规划 D.⼤额消费规划、职业规划、现⾦规划、投资规划 9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是( a )。
A.应急款规划、房产规划;保险规划、现⾦规划;⼤额消费规划、税务规划;⼦⼥教育规划 B.保险规划、现⾦规划;应急款规划、房产规划;⼤额消费规划、税务规划;⼦⼥教育规划 C.⼤额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现⾦规划;⼦⼥教育规划 D.⼦⼥教育规划;保险规划、现⾦规划;⼤额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划 10.退休期的理财优先顺序为( a)。
理财规划师理论知识考试试题以及答案
理财规划师理论知识考试试题以及答案理财规划师理论知识考试试题以及答案1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是( )。
(A)全部承担无限责任(B)全部承担有限责任(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定2.下列不属于股东会职权的是( )。
(A)决定公司的经营方针和投资计划(B)审议批准董事会的报告(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议(D)对董事会决议事项提出质询或者建议3.股份有限公司的注册资本最低额应为( )。
(A)1000万元(B)500万元(C)50万元(D)30万元4.流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在( )左右。
(A)1(B)2(C)3(D)105.下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是( )。
(A)现金流量表(B)损益表(C)资产负债表(D)支出表6.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是( )。
(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务(B)定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取(C)可以办理部分支取(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取7.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还款( )。
(A)目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群。
如毕业不久的学生(B)目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人(C)经济能力充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者(D)收入处于稳定状态的家庭8.在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 ( )。
(A)够住就好(B)有多少钱买多大的房子(C)无需进行过于长远的考虑(D)需要长远考虑9.理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确( )。
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1、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（）。
（A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业”（B）“当一天和尚撞一天钟”
（C）“给钱就要好好干，否则对不起良心”（D）“领导要求咱干啥，咱就干啥”
2、下列四项中不属于政府教育资助项目的为（）。
（A）特殊困难补助（B）减免学费政策
（C）奖学金（D）“绿色通道”政策
3、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金
（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金
4、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权（B）看跌期权（C）美式期权，（D）欧式期权
5、假设股票A的贝塔值为1，无风险收益率为7％，市场收益率为15％
则股票A的期望收益率为（）。
（A）15％（B）12％（C）10％（D）7％
6、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（B）职业道德对职业技能具有统领作用（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（D）职业道德与职业技能无关联性
7、关于奉献，正确的说法是（）
（A）奉献是企业健康发展的重要保障
（B）奉献不符合多劳多得的分配制度
（C）由于见义勇为往往得不到好报，因此要倡导谨慎奉献
（D）奉献是从业人员实现职业理想的途径来源:
8、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。
（A）同报（B）超额同报（C）收益（D）平均回报
9、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险（B）非系统风险
（C）市场风险（D）组合风险
10、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。
作为理财规划师，你
应该建议她持有（）流动资产。
（A）3000元左右（B）6000元左右
（C）9000元左右（D）12000元左右
11、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。
如果该股票的期望收
益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估（B）低估（C）合理（D）无法判断。