银行案件防控汇总题

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单选题、多选题、判断题）

、单选题：

1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。[ D ]

A. 不得低于25%

B.不得低于10%

C.不得超过50%

D.不得超过75%

2、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 [ A ]

A. 5%

B.8%

C.10%

D.15%

3、在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。[ C ]

A. 严重违法经营

B. 重大违约行为

C. 可能发生信用危机 , 严重影响存款人利益

D. 擅自开办新业务

4、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。 [ A ]

A. 10%

B.15%

C.20%

D.25%

5、我国商业银行的贷款利率由 [ C ] 确定。

A. 中国人民银行

B. 商业银行自由

C. 商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限

D. 商业银行与客户协商

6、法律禁止用来设定抵押的财产是。[ A ]

A. 土地所有权

B. 抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物

C. 抵押人依法有权处分的国有的机器

D. 抵押人依法有权处分的交通运输工具

7、为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。 [ D ]

A. 人民法院

B. 税务机关

C. 海关

D. 审计机关

8、商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于[ D ]

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

9、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过[ B ] 个月

未开业的 , 由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证 , 并予以公告。

A.3

B.6

C.12

D.18

10、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、

期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。 [ B ]

A. 半年

B.1 年

C.2 年

D.3 年

11、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内。[ B ]

A. 从事信托投资和股票业务

B. 代办保险

C. 向非银行金融机构和企业投资

D. 从事股票业务

12、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。[ D ] A.限制资产转让 B .限制分配红利

C.责令暂停部分业务 D .促成机构重组

13、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的

营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的 [ D ]

A.20%

B.35%

C.50%

D.60%

14、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。[ C ]

A.为客户的交易信息保密的原则

B. 自愿、平等、诚实交易的原则

C. 平等、自愿、公平和诚实信用的原则

D. 平等、自愿、公平的原则

15、到期未偿还贷款的催收工作应由负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。 [C ]

A. 审批人员

B. 法规人员

C. 信贷人员

D. 合规人员

16、商业银行各业务条线和分支机构的 [ B ] 应对本条线和本机构经营活动的合规性

负首要责任。

A. 合规管理人员

B. 负责人

C. 高管人员

D. 全体员工

17、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是 [ D ] 。

A. 董事会和高级管理层的有效监控

B. 完善的市场风险管理政策和程序

C. 完善的内部控制和独立的外部审计

D. 市场风险研究

18、商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。 [ A ]

A.董事会

B.监事会

C.行长

D.高级管理层

19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件[ D] ？

A. 资质

B. 经验

C. 专业技能

D. 个人关系网

20、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是 [ D ] 。

A. 拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

B. 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

C. 识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序

D. 识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告

21、合规负责人的职责中，不包括。 [ D ]

A. 全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B. 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C. 定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D. 分管业务条线

22、关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是[ D ] 。