银行案件防控汇总题
银行案件防控知识竞赛
题目“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】A.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
【多选】A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
【多选】A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）【多选】A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施来规范各项业务操作D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（）【多选】A.启动应急预案，清查账目B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）【多选】A.案件信息报送及登记B.案件调查C.案件审结D.行政处罚《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）【多选】A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。
B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。
C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。
D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】A.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()【多选】A.董事长为案件风险监督第一责任人B.监事长为案防制度制定第一责任人C.行长为案防制度执行第一责任人D.董事长为案件风险防范第一责任人按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失B.解除劳动合同C.责令辞职D.开除按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失A.要求赔偿经济损失B.解除劳动合同C.责令辞职D.开除按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）【多选】A.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的B.主动采取有效措施消除或减轻危害后果的C.情节轻微且未造成损害的D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】A.因不可抗力造成违法违规的B.案发时主动反映、举报相关线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的D.自查发现、主动揭露案件的案件涉及金额以（）确认金额为准。
银行案件防控知识竞赛
题目“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】A.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
【多选】A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
【多选】A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）【多选】A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施来规范各项业务操作D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（）【多选】A.启动应急预案，清查账目B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告C.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）【多选】A.案件信息报送及登记B.案件调查C.案件审结D.行政处罚《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）【多选】A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。
B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理。
C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人。
D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】A.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()【多选】A.董事长为案件风险监督第一责任人B.监事长为案防制度制定第一责任人C.行长为案防制度执行第一责任人D.董事长为案件风险防范第一责任人按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失B.解除劳动合同C.责令辞职D.开除按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失A.要求赔偿经济损失B.解除劳动合同C.责令辞职D.开除按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）【多选】A.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的B.主动采取有效措施消除或减轻危害后果的C.情节轻微且未造成损害的D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】A.因不可抗力造成违法违规的B.案发时主动反映、举报相关线索的C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的D.自查发现、主动揭露案件的案件涉及金额以（）确认金额为准。
信用社银行案件防控知识培训试题及答案
案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。
(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。
( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。
（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。
( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。
（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。
( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。
8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。
（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。
（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。
（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。
( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。
（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。
（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。
( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。
（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。
17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。
（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。
02-案防知识题库-多选题20%
案防知识题库二、多选题1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。
A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令；D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。
2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。
A.本人B.配偶C.亲属D.其他利益相关人3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD）A.网上银行诈骗B.电话银行诈骗C.电信诈骗D.盗刷银行卡及pos机套现4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）A.遵守禁止内幕交易的规定B.不得利用内幕信息为自己谋取利益C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人D.不得利用内幕信息为他人谋取利益5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD）A.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处6、严禁（ABD）客户信息。
A.出卖B.泄露C.内部使用D.擅自修改7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD ）A.不得利用内幕消息买卖本市场产品B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。
A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何开展业务？（ABD）A.公平竞争B.客户自愿C.违规揽存、低价倾销D.不得贬低同业、虚假宣传10、根据员工的岗位职责、具体违规事实以及所实施违规行为对危害后果的发生所起的作用，违规责任分为（ABCD）A.主要责任B.次要责任C.领导、管理责任D.监督责任11、以下（ABCD）行为是银监会严禁银行业金融机构及其从业人员从事的？A.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷B.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金D.自办或参与经营典当行、小额代客公司、担保公司等机构12、对于银行理财经理离职的，我行的离职声明工作是如何规定的？（ABC）A.在其营业网点发布离职告知书B.在理财经理解除或终止劳动关系后1个工作日在网点公示C. 公示期原则上不少于90天D.在一定受众面的报纸上发布离职声明13、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD ）A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书14、禁止违规代客户保管（ ABCD）等重要资料和贵重物品。
案件防控知识50问
案件防控知识50问1.银监会案件防控的类型主要有哪些？答:主要包括：银行从业人员实施或未正确履行岗位职责所引发的，以银行或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。
2.案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”，指的是什么？答:“三个坚持”即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控；“三个目标”就是：继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为。
3.案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？答:（一）有“黄赌毒”行为的；（二）个人或家庭经商办企业的；（三）大额资金买彩票或炒股的；（四）个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；（五）无故不能正常上班或常旷工的；（六）交友混乱，经常出入高档消费场所的；（七）在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；（八）有不良记录或犯罪前科的；（九）已经出现违规操作的。
4.银监会刘明康主席提出当前银行业金融机构内控建设要重点推动“十个配套与联动”，这“十个配套与联动”的具体内容是什么？答:（一）完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行保证金他行托管制度的配套与联动。
禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法。
（二）加强证章管理，实行一线业务的“卡、证、章”管理和基层机构行政证章统一管理的配套与联动。
（三）实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动。
（四）重要岗位强制性休假与岗位审计的配套与联动。
（五）激励基层员工揭发举报与员工保护制度的配套与联动。
（六）实行贷款“三查”尽职调查与贷款“三查”档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动。
（七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制建设的配套与联动。
（八）查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动。
银行业案件防控测试题库
案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行 B中国人民银行 C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
银行业金融机构案防知识试题库分析
银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选题 (2)二、多选题 (6)三、判断对错 (14)四、填空题 (18)五、简答题 (19)一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1B 2C 3D 44、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10%B 15%C 20% D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。
A一百B五百C一千D五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；A警告B记过C记大过D降级8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级B撤职C留用察看D开除9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A一年B二年C三年D五年10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1B 2C 3D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
银行业金融机构案件防控知识试题及答案
金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于 A的案件.A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后C以内.A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：AA排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是C .A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中,没有转发银监会重大突发事件报告制度,相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：BA开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现 B的要求.A制度先行于业务B内控优先C发展是根本,管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定,说法不正确的是: CA银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:AA枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、银行业金融机构案件处置工作规程规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 A.A专案组B调查组C检查组D督查组10、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是 C.A对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除C如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准12、银行业金融机构案件处置工作流程所称的案件的性质属于BA 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于A .A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施： DA机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩15、柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在 A进行.A监控下B双人会同下C会计主管视线范围内D内库柜员视线范围内16、企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是：BA告知客户自己销毁B当客户面剪角作废,装订入传票C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶17、银行业金融机构的A 应对其经营活动的合规性负最终责任.A董事会B高管层C合规管理部门D风险管理部门18、银监会加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、D 、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估.A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节19、银行业金融机构应当严格执行 C 、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜.A款B密C印D单20、银行业金融机构应当对关键岗位实行C的人员轮换和强制休假制度.A定期B不定期C定期或不定期D短期21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动” CA完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动22、下列哪一项的做法是正确的AA 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据.B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露.C 银行业金融机构案件审结后,应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料.D 在案件审结工作中,银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后,即完成案件审结工作.23、轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求AA 100%B 80%C 70%D 60%24 、为提高营业机构委派会计授权经理的轮岗频率,轮岗期限最长不超过C年.A 4B 3C 2D 125、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过B年.A 4B 3C 2D 126、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同,按一般原则,轮岗期限不超过D 年.A 4B 3C 2D 127、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任 DA 银监会相关机构监管部门B 银监会案件稽查部门C 案发地银监局D 银行业金融机构28、办理开户、变更、挂失等业务时,不得存在以下哪些行为 BA 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,需核对企业证明文件文件原件B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,无需核查单位法定代表人、授权人身份C 受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人意愿.D受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人身份信息.29、营业终了,业务印章必须随现金入库保管.对于行政公章、重要业务印章,实行“双人保管、D”的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离.A互相监督B约束监督C相互制约D互相复核30、存款风险滚动式检查制度是存款业务C的内部检查制度.A制度合理性B制度有效性C操作合规性D操作全面性31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是CA对公结算账户中核算的本币存款B对私结算账户中核算的本、外币存款C对公结算账户中核算的本、外币存款D对私结算账户中核算的外币存款32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”CA个人、家庭负债较大的B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的C在行社有正常消费贷款的D已经出现违规行为的33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持D天.A 1天B 30天C 60天D 90天34、下列说法正确的是：DA已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D开户前应审核企业开户证明文件原件.35、内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行A 的动态过程和机制.A事前防范、事中控制、事后监督和纠正B事前防范C事后监督和纠正D分散、转移36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖 C ,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查.A重要部门和岗位B决策层C所有的部门和岗位D需要风险控制的岗位37．案件治理的六个重点环节是：授权卡柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、D.A流程建设B制度建设C日常教育D轮岗休假38．银监会针对各类案件的特点、成因,先后提出了防范操作风险的“十三条意见”,明确了案件治理的“六个重点环节”,推行了强化内控管理的“十个C”,制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”.A制度建设B机制建设C联动建设D文化建设39. 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成B的风险.A意外B损失C事故D案件40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、 C的原则.A优先B渐进C独立D可控41、下列那一项的说法是错误的AA 案件调查工作结束后,银行业金融机构专案组应形成案件调查报告,报送银监会案件稽查部门B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D 银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：DA法律制裁、民事处罚、轻微财务损失B民事处罚、轻微财务损失、员工流失C法律制裁、轻微财务损失、员工流失D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失43、根据监管部门有关规定,商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为C.A %B 1%C 2%D 5%44、分支行案件防控的第一责任人是：BA总行行长B分支行行长C分支行分管风险的副行长D分支行分管会计的副行长45、银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应B.A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款46、案件风险信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“ A”.A一情一报B一情多报C多情一报D有情不报47、下面哪一项不属于银行业案件 BA 某支行分理处柜员甲某挪用资金B 某农商行副行长无故离岗C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴DA银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B 大额授信企业负责人失踪,可能演化为案件C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天,事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小49、对符合银监会重大突发事件报告制度中重大突发事件报送标准的案件风险信息,在按照该制度要求的方式报送的同时AA 必须以案件风险信息快报的形式报送银监会案件稽查局B 必须以案件风险信息快报的形式报送银监会机构监管部门C 应当将该重大突发事件报告抄送银监会案件稽查局D 应当将该重大突发事件报告抄送银监会机构监管部门50、银行业金融机构安全评估办法规定,安全评估实行量化管理,根据评估内容和标准打分,累计得分在B 的银行业金融机构列为安全防范合格单位.A 95分含以上B 85分含以上C 80分含以上D 65分含以上二、多选题1、案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的 ABC在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任.A主要负责人B分管负责人C直接责任人D作案嫌疑人2、银行业金融机构ABCD 等,应按照有关规定问责并上追两级责任.A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件3、自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过ABD 和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件.A内部相互监督B管理监督C外部监督D内审监督4、银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评的内容包括ABCDA案件防控工作组织、工作质量B内审稽核工作力度C内控执行力建设D 案件责任追究与整改5、银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,内控执行力建设主要考核：ACDA是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C能否采取有效措施来规范各项业务操作D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见,以下说法正确的是ABCD.A要加强对可能发生的账外经营的监控B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为,建立相应的行为失范监察制度C要加强对基层行的合规性监督D要切实加强稽核建设7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：ABCDA案件防控责任制B重要岗位人员管控C案防教育D问题整改8、业务授权不得出现以下行为：ABCDA不确认客户真实意愿授权B不审核凭证授权C不核实业务授权D超权限授权9、内审在案件防控工作中的思路及重心由AB,向防范操作风险及案件风险,提升内控水平转移.A 发现B 揭露违法、违规行为C 高风险账户D 异动10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”,“六挂钩”具体指什么ACDA实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B将案件与业务规模挂钩C将案件与银行业评级挂钩D将案件与高管人员动态监管挂钩11、案件涉及金额以BC 确认金额为准.A银监局B公安局C司法机关D金融机构12、银行业金融机构案件处置三项制度包括ACDA银行业金融机构案件处置工作规程B银行业金融机构案件防控工作管理制度C银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法D银行业金融机构案件防控工作联席会议制度13、银行业金融机构案件处置工作规程规定,专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责ABCDA启动应急预案,清查账目B查清基本案情,确定案件性质,及时向银监局书面报告C查找内部制度和执行情况存在的问题,厘清案件有关责任D总结发案原因和教训,提出整改措施和有关责任人处理意见14、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,银行业金融机构案件风险信息是指ABCDA银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B客户反映非自身原因账户资金发生异常C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D收到重大案件举报线索15、疏于对营业网点安全管理,导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作,以及下班后网点大门未关闭等,除追究直接责任人责任外,视后果追究ABCD 责任.A网点负责人B保卫部门负责人C分管领导D主要领导16、银行业员工发现下列哪些情况,须第一时间向部门经理或上级主管部门报告ABCDA案件和案件隐患B风险事件C重大内控漏洞D员工行为失范17、根据监管规定,下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形ABCDA在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,责成或会同该机构采取后续措施发现的案件D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件18、下列哪些行为是被明令禁止的：ABCDA不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章19、“一案四问”是问责： ABCDA发案人B知情人C未履职人D领导决策人20、商业银行合规风险管理指引规定,商业银行应综合考虑合规风险与ABC 和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性.A信用风险B市场风险C操作风险D道德风险21、银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括 ABCA案件信息报送及登记B案件调查C案件审结D行政处罚22、下列哪些属于案件确认的标准：ABCDA公安、司法机关立案侦查的B银行业金融机构向公安,司法机关报案并立案的C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的23、根据监管规定,银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入ABCD以及其他日常监督活动中.A 信贷业务审计B 会计业务审计C 重要岗位人员履职审计D 出纳业务审计24、商业银行合规风险管理指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD 的风险.A法律制裁B监管处罚C重大财务损失D重大声誉损失25、在案件防控方面,下列表述正确的有ABCD.A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人,对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任B．要全面落实案件防控目标责任制,层层签订案件防控目标责任书,形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制C．对未完成责任目标或发生重大案件的,要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬,并在年度考评中一票否决D．要畅通信访举报渠道,使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映,对举报查实的案件,在对涉案人员严查严处的同时,对举报人要予以重奖26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动ABCA经商办企业B大额举债C涉黄、涉赌、涉毒D买卖股票27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：ABCDA自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B双人拿取自助设备吞没卡C网点必须不定期核查自助设备库存D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱28、禁止违规代客户保管ABCD 等重要资料和贵重物品.A身份证件B现金C存单折D有价单证29、严禁ABD 客户信息.A出卖B泄露C内部使用D修改30、严禁办理没有真实贸易背景的BCD .A现金业务B票据承兑业务C票据贴现业务D信用证业务31、严禁违规代客户办理各类账户的 ABCD等业务.A开立B变更C撤消D冻结32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报ABCD.A商业欺诈活动B非法集资活动C高利贷活动D黄赌毒活动33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：ABCDA授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的34、对被动发现的案件,以及反复发生的同质同类案件,必须严格按照ACD的要求落实责任.A一案四问责B上追一级C上追两级D双线问责35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是ABCDA违反规定保管、使用密押、签字样本等,造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的D违反规定保管、使用密押、签字样本等,造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容. ABCDA案件信息B案件调查情况C案件审结情况D后续整改情况37、商业银行应当建立有效的内部控制 BC 机制,业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题,均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施.A指导B报告C纠正D反馈38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力,就ABC等对资金交易员进行授权.A交易品种B交易金额C止损点D止盈点39、商业银行应当对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对AB、可参与对账人员等做出明确规定.A对账频率B对账对象C对账地点D对账方式40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理,当天的票据当天入账,对AC,应当履行内部审批、登记手续.A发现的错账B压单压票C未提出的票据或退票D退票41、下哪些事项可引发商业银行操作风险.BCDA不完善或有问题的外部程序B不完善或有问题的内部程序C员工和信息科技系统D外部事件42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止ABCDA银行员工个人卡账与企业账户发生资金往来B银行员工为亲属和朋友代开账户C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D在工作时间为企业代处理账务,在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等43、坚决禁止采用ABC等方式来代替轮岗制度的落实.A 离岗休假B 代班休假C 离岗审计D 强制休假。
7-银行业金融机构案件防控基础知识
银行业金融机构案件防控基础知识一、单项选择题1、各机构必须建立重要岗位员工（）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
A、轮岗B、监督C、末尾淘汰D、竞争上岗答案：A2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）。
A、50%B、70%C、80%D、100%答案：D3、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（）金额为准。
A、实际确认的B、上报时了解的C、初步估算的答案：B4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。
A、1B、2C、3D、4答案：C5、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（）进行。
A、同时同向B、同时逆向C、逆时同向D、逆时逆向答案：A6、各机构应每（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A：月B：季C：年答案：B7、银行业金融机构对案件处臵工作负（）责任。
Ａ、主要Ｂ、次要Ｃ、沟通Ｄ、间接答案：Ａ8、（）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处臵工作。
Ａ、人民银行Ｂ、银监局Ｃ、统计局Ｄ、公安局答案：Ｂ9、银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（）的方式召开。
Ａ、定期Ｂ、不定期C、组织者提议答案：Ｂ10、银监会所称自查发现案件指的是什么？（）A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。
C、外部审计发现的案件。
答案：（A）11、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
A、12B、24C、48答案：B12、提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的( )。
A、监督管理B、运营管理C、监督制约D、效益合规化答案：C13、银行业金融机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理）是（）的第一责任人。
银行合规案防考试题库
银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有i个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（A ）类案件。
A. 一B.二C.三D.四2 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（B ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四3 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四4 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C.三D.六5 •案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（D ）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246 •我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（B ）A •《商业银行操作风险管理指引》B. 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C •《商业银行资本充足率管理办法》D .《巴塞尔新资本协议》7 •防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（D ）A •要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B•业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C •总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
案防题库
吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展”主题教育活动案防知识竞赛题库一、必答题（30道，每道20分）1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么？答：八类，即：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。
2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。
主要包括那几部分？答：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。
3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有：答：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保守秘密；公平竞争；抵制违规。
4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为？答：从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。
5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面？答：六个领域是指授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。
两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。
6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么？答：高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。
7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么？答：内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。
8、什么是案件风险信息？答：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。
9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的“案件责任人”包括哪些人？答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。
10、《山西银行业内部结案办法（暂行）》中规定，内部结案应按什么原则进行？答：问责任、追资金、查原因、补漏洞。
11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策？答：自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。
案件防控知识竞赛试题基本-多选题
题干选项1银行安全保卫工作主要包括（ ）等内容。
金库管理安全保卫案件主要包括（ ）绑架、爆炸等类别。
盗窃案加强安全保卫工作，实现（ ）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员联防工人身安全的重要保障。
《江苏省金融押运安全保卫工作暂行规定》所称“押运”现金是指押送( )，以及其他贵重物品。
金融押运安全保卫工作的基本任务是( )。
防盗窃押运员 ( 包括驾驶员、业务解款员 ) 执行押运任务时 ,保守秘密 ,不得泄露启运时必须严格遵守下列纪律（ ）。
专用运钞车要符合公安部发布的《专用运钞车防护技术条防弹件》要求 , 具备( )、无线电通讯等功能。
安全保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成部分，纳分级管理入经营目标管理，实行( )的管理办法。
“三防一保”是指( )。
防诈骗安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针，实谁主管、谁负责行( ) 相结合的原则。
营业期间对（ ），营业网点门前、院内，金库通道、运营业厅钞车停靠点实施不间断录像、录音，并配置24小时不间断电源。
营业室临柜人员应配足（ ）等自卫武器，同时配置消防狼牙棒器材和自动应急照明设备。
营业人员要增强防范各种案件和事故的意识和能力，熟知安全制度（ ）营业终了要按安全规程及时将（ ）印、押、机、电脑软现金件入柜、入库保管。
业务库是指银行为日常办理现金收付业务和存放（ ）等有价证券而设立的库房。
信用社持枪、管枪人员必须经过考试、审查合格，并具备政治可靠，思想稳定，有道下列哪些条件（ ）枪支弹药的保管必须符合使用方便、安全的要求，做到（防潮）。
自助银行需安装哪些技防设施（ ）视频监控联社必须建立功能完善的监控报警中心，监控报警中心要营业网点与（ ）联网金库管理工作的主要任务是：（ ）认真执行国家金融法规、政金库保管的（ ），必须按照会计制度、出纳制度规定，设置“库存现金登记簿”，并真实、准确、完整、及时记现金载。
安全保卫工作的基本任务是（ ）。
银行案件风险防控试题
案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A．制度建设 B．机制建设 C．联动建设 D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。
A．加快发展 B．加强内控 C．强化落实 D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。
A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的 B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的 D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清 B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理 D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
案件防控试题
案件风险防控知识考试题一、单项选择1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。
（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。
（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。
具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。
（A）A、2B、3C、4D、18.存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10.下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外二、多项选择1.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理？（ABCD）A、评估操作风险和内部控制B、损失事件的报告和数据收集C、关键风险指标的监测D、新产品和新业务的风险评估2.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：（ABCD）A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B、定期对交易和账户进行复核和对账C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制3.商业银行操作风险的成因主要包括：（ABCD）Ａ、人员因素Ｂ、内部流程Ｃ、系统缺陷Ｄ、外部因素4.根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法哪些是正确的：（AB）A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订B、对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。
银行案件防控试题[2020年最新]
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农商行考试试题部门（支行）___________________ 姓名___________________一、填空部分1、办理储蓄存款应坚持（存款自愿）、（取款自由）、（存款有息）、（为储户保密）的原则。
2、定期储蓄存期的计算不论是大月、小月或平月、闰月，每月均按（30）天计算，全年按（360）天计算。
3、内部账户管理的重点是：（过渡性科目账户管理）。
4、飞行检查的重点内容是：（柜面操作）、（内控管理）、（安全保卫）和（信贷管理制度执行情况）。
5、认真执行案件追责制度，按照（自查从宽）、（他查从严）、（尽职免责）、（失职重罚）的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策6、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。
7、农村信用社案件责任追究方式包括纪律处分和经济处罚及其他处罚。
四、简答题3、审查储蓄会计凭证的基本要求有哪些？答：审查会计凭证，既要确保会计凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，又要保证会计凭证的完整性及正确性。
主要包括：（一）是否应为本所受理的凭证；（二）使用的凭证种类是否正确；（三）账号、户名是符相符；（四）大小写金额是否正确一致，有无涂改现象，电脑打印与手工填写数据是否一致；（五）印签是否真实清晰；（六）存单、折是否到期，是否挂失、冻结等；（七）损益类和综合类科目，账户名称填写是否正确，摘要栏是否简明扼要；（八）计息、收费的数字是否正确；（九）字迹有无涂改。
4、信贷从业人员“五严禁”有哪些？答：①、严禁不合理收费；②、严禁经商办企业；③、严禁直接或者变相向借款客户索取好处；④、严禁授意或指使借款客户违规达到借款条件；⑤、严禁向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的借款。
案件防控试题1．银行业金融机构从业人员应当执行（首问负责制），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
2．银行业金融机构从业人员应当树立（终身学习）理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
银行案件防控测试题2
案件风险防控测试题（二）一、填空：每空1分，10空，共计10分。
1.（代付业务）是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。
2.股金又称股本金是指投资者按照企业章程或合同、协议的约定，实际投入中小金融机构的（资本化货币）。
3.（借记卡），是指由银行向社会发行的具有消费信用，转账结算，存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。
4.根据（权限不同）柜员卡分为不同级别的操作卡、授权卡。
5.（金库）是银行的要害部位，其集中保管的大量现钞、贵重物品等是银行资产的重要组成部分。
6.内部控制制度五大要素中（内部控制措施）是内部控制制度的核心和中枢。
7.（银行印章）主要包括行政印章、业务专用章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。
8.风险是必然存在的，体现了银行风险的（客观性）特征。
9.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。
二、判断：每题1分，10题，共计10分。
１、银行全面风险管理的方法要求在采取一系列全新的风险管理技术的同时建立全员风险管理文化。
（√）２、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。
（√）３、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。
（√）４、银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
（√）５、充分考虑到业务过程中各个环节可能存在的风险和容易发生的问题，并据此设立适当的操作程序、控制步骤、补救措施来避免和减少风险是内部控制机制所具有的全面性特征所要求的。
(×)６、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。
（×）７、“内控优先、制度先行”，“开办一项业务，出台一项制度、建立一项流程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可或缺的作用。
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题库
单选题、多选题、判断题）
、单选题：
1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。
[ D ]
A. 不得低于25%
B.不得低于10%
C.不得超过50%
D.不得超过75%
2、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
[ A ]
A. 5%
B.8%
C.10%
D.15%
3、在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
[ C ]
A. 严重违法经营
B. 重大违约行为
C. 可能发生信用危机 , 严重影响存款人利益
D. 擅自开办新业务
4、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。
[ A ]
A. 10%
B.15%
C.20%
D.25%
5、我国商业银行的贷款利率由 [ C ] 确定。
A. 中国人民银行
B. 商业银行自由
C. 商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限
D. 商业银行与客户协商
6、法律禁止用来设定抵押的财产是。
[ A ]
A. 土地所有权
B. 抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物
C. 抵押人依法有权处分的国有的机器
D. 抵押人依法有权处分的交通运输工具
7、为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。
[ D ]
A. 人民法院
B. 税务机关
C. 海关
D. 审计机关
8、商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于[ D ]
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
9、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过[ B ] 个月
未开业的 , 由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证 , 并予以公告。
A.3
B.6
C.12
D.18
10、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、
期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。
[ B ]
A. 半年
B.1 年
C.2 年
D.3 年
11、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内。
[ B ]
A. 从事信托投资和股票业务
B. 代办保险
C. 向非银行金融机构和企业投资
D. 从事股票业务
12、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。
[ D ] A.限制资产转让 B .限制分配红利
C.责令暂停部分业务 D .促成机构重组
13、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的
营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的 [ D ]
A.20%
B.35%
C.50%
D.60%
14、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。
[ C ]
A.为客户的交易信息保密的原则
B. 自愿、平等、诚实交易的原则
C. 平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D. 平等、自愿、公平的原则
15、到期未偿还贷款的催收工作应由负责。
但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。
[C ]
A. 审批人员
B. 法规人员
C. 信贷人员
D. 合规人员
16、商业银行各业务条线和分支机构的 [ B ] 应对本条线和本机构经营活动的合规性
负首要责任。
A. 合规管理人员
B. 负责人
C. 高管人员
D. 全体员工
17、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。
以下不属于市场风险管理体系基本要素的是 [ D ] 。
A. 董事会和高级管理层的有效监控
B. 完善的市场风险管理政策和程序
C. 完善的内部控制和独立的外部审计
D. 市场风险研究
18、商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
[ A ]
A.董事会
B.监事会
C.行长
D.高级管理层
19、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件[ D] ？
A. 资质
B. 经验
C. 专业技能
D. 个人关系网
20、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是 [ D ] 。
A. 拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准
B. 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
C. 识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序
D. 识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告
21、合规负责人的职责中，不包括。
[ D ]
A. 全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B. 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C. 定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D. 分管业务条线
22、关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是[ D ] 。
A. 商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损
B. 商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响
C. 商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为
D. 商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准
23、合规风险管理体系基本要素不包括[D ] 。
A. 合规政策
B. 合规风险管理计划
C. 合规风险识别和管理流程
D. 合规性审计
24、《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括[ D ] 。
A. 全面性原则统一性原则
B. 独立性原则公正性原则
C. 重要性原则及时性原则
D. 公开性原则有效性原则
25、以下不属于商业银行内部控制目标的是[ C ] 。
A. 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 保证商业银行风险管理的审慎性
D. 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
26、商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度，对已实施授信进行。
[ D ]
A. 四级分类
B. 六级分类
C. 五级分类
D. 风险分类
27、以下说法错误的是 [ C ]。