人身保险客户中心业务流程实训指导书
保险实验实训报告
一、实验目的本次保险实验实训旨在通过模拟保险业务操作，使学生深入了解保险行业的运作模式，掌握保险业务的流程和操作技能，提高学生的实际操作能力和综合素质。
二、实验内容1. 实验背景随着我国保险市场的快速发展，保险行业对专业人才的需求日益增长。
为了培养具备实际操作能力的保险专业人才，我校开展了保险实验实训课程。
2. 实验内容（1）保险基础知识了解保险的定义、特点、作用及分类；掌握保险合同的要素、保险条款的解读及保险责任范围。
（2）保险业务流程熟悉保险业务的投保、承保、理赔、续保等环节；掌握保险单证的制作、审核及归档。
（3）保险产品销售技巧学习保险产品知识，了解各类保险产品的特点和适用人群；掌握保险销售技巧，提高客户沟通能力。
（4）保险理赔操作熟悉理赔流程，掌握理赔申请、审核、赔付等环节的操作；了解理赔争议处理及保险欺诈的防范。
三、实验过程1. 实验准备（1）组织学生进行保险基础知识的学习，确保学生对保险行业有初步了解。
（2）邀请保险行业专家为学生进行业务流程和操作技能的讲解。
（3）提供模拟保险业务操作平台，供学生进行实际操作。
2. 实验实施（1）学生分组进行模拟投保、承保、理赔等业务操作。
（2）指导教师对学生的操作进行现场指导，纠正错误，解答疑问。
（3）学生根据实际操作，撰写实验报告，总结经验教训。
3. 实验总结（1）学生总结实验过程中的收获和不足，提出改进建议。
（2）指导教师对学生的实验报告进行点评，指出优点和不足。
四、实验结果与分析1. 学生通过实验，掌握了保险业务的基本流程和操作技能。
2. 学生提高了实际操作能力，为今后从事保险行业奠定了基础。
3. 学生增强了团队合作意识，培养了良好的沟通能力和解决问题的能力。
4. 实验中发现，部分学生在保险基础知识、业务流程和操作技能方面存在不足，需要加强学习。
五、实验结论本次保险实验实训取得了圆满成功，达到了预期目标。
通过实验，学生不仅掌握了保险业务的基本知识和操作技能，还提高了综合素质。
人身保险单证实习报告
一、实习背景随着我国保险业的快速发展，人身保险单证作为保险业务的重要组成部分，其规范性和准确性对保险公司的经营和客户权益的保障具有重要意义。
为了提高自身专业素养，培养实际操作能力，我选择了人身保险单证实习作为毕业实习项目。
通过此次实习，我深入了解人身保险单证的种类、填写规范、审核流程以及在实际业务中的应用。
二、实习目的1. 熟悉人身保险单证的种类和填写规范，提高单证制作能力。
2. 掌握单证审核流程，提高风险防范意识。
3. 了解人身保险业务流程，提升客户服务能力。
4. 培养团队合作精神，提高沟通协调能力。
三、实习内容1. 单证种类及填写规范（1）保险单：包括投保单、保险单、保险凭证等。
（2）理赔单：包括索赔申请表、理赔申请书、理赔资料清单等。
（3）保单变更单：包括保单续保单、保单退保单、保单受益人变更单等。
（4）其他单证：包括保费收据、保单寄送单、保单回执等。
实习过程中，我详细学习了各类单证的填写规范，如投保单需填写被保险人、投保人、保险金额、保险期限等信息；理赔申请书需填写出险时间、出险原因、理赔金额等；保单变更单需填写变更原因、变更内容等。
2. 单证审核流程（1）初审：核对单证填写内容是否完整、准确，是否符合填写规范。
（2）复审：审核单证是否符合保险条款规定，是否存在风险隐患。
（3）审批：根据审核结果，决定是否批准理赔申请或保单变更。
实习过程中，我参与了单证审核工作，了解了审核流程，提高了风险防范意识。
3. 人身保险业务流程（1）投保：客户向保险公司提出投保申请，填写投保单。
（2）核保：保险公司对投保单进行审核，决定是否承保。
（3）承保：保险公司与客户签订保险合同，出具保险单。
（4）理赔：客户出险后，向保险公司提出理赔申请，提交理赔资料。
（5）结案：保险公司审核理赔资料，支付理赔款。
实习过程中，我参与了保险业务的实际操作，了解了业务流程，提高了客户服务能力。
四、实习成果1. 掌握了人身保险单证的种类、填写规范和审核流程。
人身保险实习报告(共6篇)
精选范文:人身保险实习报告(共6篇) 一、实习内容和计划通过对理论课的学习，我了解了人身保险的基本原理、各类保险产品种类和责任等相关知识。
然而这只是停留在理论的层面，如何把它运用到实践中去就需要走向市场，就需要到保险公司、拜访客户等深入到保险业务的每一个环节。
为此，我和20多名本班同学准备去民生人寿保险股份有限公司洛阳分公司(以下简称“民生人寿”)和洛阳市区的居民小区进行实习。
首先我们确定了实习内容，包含以下几个方面1、了解保险公司形成体制、公司文化与发展史。
具体了解民生人寿内部的组织体系、管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。
2、了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证。
具体知道民生人寿在人寿保险、健康保险、意外伤害保险业务营销中的主要环节、主要险种。
3、进行市场调查，了解人们对保险的具体需求和认识，保险营销现状并交流心得。
具体向居民介绍民生人寿产品并力促成交。
遵照上述内容，我们的计划是：1、花费一周多一点的时间，去了解民生人寿尤其是洛阳分公司的情况、民生人寿的主流产品和业务流程。
2、安排一周时间做市场调查，了解居民的需求和认识。
3、再安排至少两周的时间做保险销售工作，进行实战演练。
二、实习环节介绍在民生人寿实习的一个多月的时间内，我们做了如下工作：1、通过公司讲解了解了民生人寿公司情况民生人寿保险股份有限公司成立于xx年，总部位于北京，是由全国工商联牵头、21家企业发起设立，由中国保险监督管理委员会直接管理的七家全国性保险公司之一。
截至xx年，民生人寿已先后在北京、河南和上海等省市设立了十家省级分公司，60多家地、市级中心支公司、支公司或中心营销服务部，近300家区、县级营销服务部，初步形成了重点市场的机构布局。
现有股东22家，实收资本金27亿元人民币，资本实力大大增强，资本规模一跃坐稳全国寿险业第四位，同时也创造了中国寿险业股东增资额度的一个新纪录。
华泰个人人身意外伤害保险操作手册
B012华泰个人人身意外伤害保险录单操作手册1.文档目的本文主要介绍了如何在个险新系统进行B012华泰个人人身意外伤害险的录单操作，以及相关的注意事项。
2.操作步骤2.1进入录单界面登陆系统后，在录单的岗位左上角点击“新建”按钮，系统会弹出产品选择框，如下图：在产品代码中输入“B012”，系统自动弹出下拉选项“B012华泰个人人身意外险”。
选中该选项，然后点击“确认”按钮，则进入该产品的投保单录入界面。
注意：产品代码“B012”的字母必须大写。
2.2投保单录入用户在“基本信息”页签下录入投保单的相关信息：2.2.1保障责任●险种编码：系统自动带出，默认为4013，不可修改。
●机构代码：必填项。
系统自动带出当前用户的登录机构，用户可进行修改。
若所选机构下没有相关业务员，系统会弹出提示：“该机构下没有业务员，请更换相关部门”。
●业务员：必填项，鼠标点进去之后，系统会自动弹出下拉列表列出所选机构部门下的所有业务员，用户可选择相应的业务员。
●业务来源：系统自动带出，默认为2代理业务，不可修改。
●代理人：必填项，录入步骤如下：✓点击代理人的输入框，在下拉选择中点击查询，系统弹出查询代理人对话框，如下图：✓在查询条件中输入相应的查询条件，点击查询按钮，则系统在查询结果中显示出符合查询条件的该机构下的所有代理人。
✓在查询结果中双击所需要的代理人，则系统关闭对话框，并把所选代理人名称带到基本信息页面中。
●代理协议：根据所选代理人自动带出。
●代理业务员：根据所选代理人自动带出。
●销售体系：根据所选代理人自动带出。
●保单保费：用户录入完成并试算投保单后系统自动计算得出。
不可修改。
●保险期间：必填项。
默认为录单当前日期起至下一年的对应日止。
●保障天数：系统根据用户录入的保险期间自动计算保障天数。
●保障计划：必填项。
有A、B、C三个计划，各自对应的责任以及责任限额和保费在表格中展示。
2.2.2投保人●客户类型：必填项，默认为个人。
保险实训报告设计
一、实训背景随着我国保险行业的快速发展，保险市场日益成熟，保险业务种类繁多，对保险从业人员的专业素质和实际操作能力提出了更高的要求。
为了使学生更好地了解保险行业，掌握保险业务操作流程，提高学生的实际工作能力，本实训报告旨在设计一套完整的保险实训方案。
二、实训目标1. 熟悉保险行业的基本情况，了解保险市场的发展趋势。
2. 掌握保险业务的基本流程，包括保险营销、承保、保全和理赔等环节。
3. 提高学生的实际操作能力，包括沟通技巧、客户服务、风险识别和解决能力等。
4. 培养学生的团队合作精神和职业道德。
三、实训内容1. 保险基础知识- 保险的定义、功能、种类及发展历程- 保险合同的构成要素及法律效力- 保险费率、保险金额、保险期限等相关概念2. 保险业务流程- 保险营销：市场调研、客户需求分析、产品推荐、签订保单等- 保险承保：核保、风险评估、保单审核、承保决定等- 保险保全：保单变更、续保、理赔申请等- 保险理赔：理赔申请处理、调查取证、赔付决定等3. 保险案例分析- 人身保险案例分析：健康保险、意外伤害保险、寿险等- 财产保险案例分析：火灾保险、责任保险、信用保险等- 保险欺诈案例分析：常见欺诈手段、防范措施等4. 保险业务实训- 模拟保险营销：学生分组扮演客户和保险代理人，进行实际营销演练- 模拟保险承保：学生分组扮演核保员，对客户提交的保单进行审核- 模拟保险理赔：学生分组扮演理赔员，处理客户理赔申请5. 职业道德教育- 保险从业人员的职业道德规范- 诚信、责任、公正、保密等职业道德要求- 保险行业法律法规及行业自律四、实训方法1. 课堂讲授- 邀请保险行业专家进行专题讲座，介绍保险行业现状及发展趋势- 教师讲解保险业务流程、案例分析及职业道德规范2. 案例分析- 通过实际案例分析，让学生了解保险业务操作中的常见问题及解决方法 - 引导学生思考保险业务中的风险防范和客户服务技巧3. 模拟演练- 组织学生进行保险业务模拟演练，提高学生的实际操作能力- 通过角色扮演，让学生熟悉保险业务流程，增强沟通技巧和团队协作能力4. 实践操作- 安排学生到保险公司进行实习，亲身参与保险业务操作- 通过实践操作，让学生了解保险行业的实际工作环境和要求五、实训考核1. 理论知识考核- 考察学生对保险基础知识的掌握程度- 考察学生对保险业务流程和案例分析的熟悉程度2. 实际操作考核- 考察学生在保险业务模拟演练中的表现- 考察学生在保险公司实习期间的实际工作能力3. 职业道德考核- 考察学生对保险职业道德规范的理解程度- 考察学生在实习过程中遵守职业道德的情况六、实训总结通过本实训报告的设计，旨在为学生提供一个全面、系统的保险实训方案，使学生能够全面了解保险行业，掌握保险业务操作流程，提高实际工作能力。
人保财险业务操作手册
人保财险人身意外险业务操作手册目录人身意外险业务 (2)一、人身意外险业务 (2)二、凭证重打 (3)三、查询、报表打印 (4)四、代缴取消 (4)人身意外险业务概要人身意外险业务是指各市（县）联社与人保财险公司福建分公司（省联社协议单位，以下简称人保公司）签订代理合同，由市（县）联社所辖的机构网点在与借款人签订借款合同时，根据借款用途及借款人的意愿，可代为借款人办理“人保财险人身意外险”（简称“人身意外险”）。
人身意外险业务是接受人保财险公司和投保人委托的一项中间代理业务，其基本处理流程包括与投保人签订“人身意外险”申请资料、柜员录入贷款账户等相关信息、收取保险费、打印出具“PICC人身意外伤害保险投保授权委托书”、机构网点签章确认、重控凭证销号、资金划入各联社预先开立的归集账户、定期与人保财险公司业务交接确认、定期划转保费等。
为了方便和规范业务操作与管理，在综合业务系统的中间业务子系统中增加了人身意外险业务功能，系统提供各市（县）联社与人保财险公司福建分公司签订险种的相关参数化维护。
系统仅对人身意外险业务的账务、凭证进行处理、管理和控制，实现业务数据的统计、查询和打印，对重要交易进行授权控制，即仅对数据化的业务操作进行管理控制，对保险合同中的抽象化概念条款，如保险责任、责任免除等条款将无法控制，代理人身意外险业务的机构和经办人员有义务按保险条款向投保人说明、释义，并按保险条款严格操作。
本系统中人身意外险业务操作分为在凭证管理和业务处理两个部份。
人身意外险业务的凭证管理在中间业务凭证管理交易中操作。
人身意外险业务人身意外险业务模块主要完成人身意外险业务，以及相关的人身意外险业务凭证作废重打、代缴取消、业务统计报表的打印等。
一、人身意外险业务人身意外险业务主要完成人身意外险业务的录入、系统根据保险人的投保金额，按照设定险种的费率自动计算保费，自动进行账务处理。
非对外营业网点不允许交易，业务网点机构柜员使用（交易码3993－操作码030940－人身意外保险）交易操作。
保险实训报告
保险实训报告保险实训报告一、实训背景和意义我所在的学校组织了一次保险实训，旨在让学生在实践中学习保险知识和技能，提高个人风险意识和保护意识，为将来的生活和职业打下一定的基础。
本次实训我作为学生参与其中，体验到了不同种类的保险产品，并且深入了解了保险的原理和应用。
这次实训具有极大意义，让我对保险有了更全面更深入的了解。
二、实训内容和过程1. 保险产品介绍本次实训涉及到车险、人身险和医疗险三种常见的保险，我们参观了保险公司的展厅，学习了不同种类的保险产品，并了解了它们的不同保障范围和适用对象。
我们还模拟了购买保险的流程，让我们更加熟悉保险的运作。
2. 保险案例分析我们还对保险理赔案例进行了分析，从中了解了保险公司在处理赔偿时的标准和流程。
了解到保险公司需要依据保险合同进行理赔处理，同时，也需要对申请理赔的信息进行审核和评估，最终给出合理的赔偿方案。
在分析案例的过程中，我们还了解了很多不同领域中保险的作用和价值。
3. 保险应用案例实践环节中，我们还参与了保险应用的案例研究，研究案例的过程中我们了解了保险的功能和应用，学会了如何从自己的需求出发，为自己的风险保障选择适合的保险产品。
这些应用案例包括了四个不同领域的案例：车辆保险、家庭资产保险、企业责任保险和医疗险。
通过这些案例，我们建立了更为完整的保险理论体系，从而在实践中可以有效的运用。
三、实训中的思考和启示1. 科技和保险市场的结合保险产品一直是保险行业的核心，然而，随着科技和信息技术的飞速发展，保险行业也在不断的变革和创新。
科技正在成为保险的重要驱动力，保险公司对信息的重视将会持续加深（如计算机、大数据技术等），这为保险行业带来了新的发展机遇。
2. 保险投保时需仔细阅读条款和人身保险较具灵活性保险产品由保费和赔付组成，但投保人往往因各种原因而忽略了合同的条款。
实训也提醒我们，购买保险时要仔细阅读条款，让自己清楚保险公司的赔偿条款和赔偿责任。
此外，人身保险更具灵活性和适应性，比如像重疾险、意外险等需要先了解自己身体状况以及家庭情况再进行具体选择。
人身意外险实训报告总结
人身意外险实训报告总结
人身意外险是一种保险产品，主要针对个人在发生意外事故导致伤残、医疗或死亡时提供经济赔偿和援助。
本次实训报告主要总结了人身意外险方面的相关知识和实践经验。
在实训过程中我们学习了人身意外险的基本概念、保险责任、保险金额和保险期限等方面的知识。
了解了人身意外险的基本原理和运作机制，以及保险公司在理赔过程中的责任和义务。
在实际操作中，我们学习了如何进行人身意外险的销售和推广。
通过与客户的沟通和了解，我们能够根据客户的需求和风险承受能力，为其选择适合的人身意外险产品，并向其解释保险条款和保险责任，提供专业的保险咨询和建议。
在理赔方面，我们学习了如何处理人身意外险的理赔申请。
在客户提出理赔申请后，我们需要对其提供的材料进行审核和核实，并根据保险条款和保险责任进行赔付决定。
同时，我们还需要与医院和其他相关机构进行沟通，在保障客户权益的同时，确保保险公司的利益。
通过本次实训，我对人身意外险有了更深入的了解和认识。
我明白了人身意外险在保障个人风险方面的重要性，以及作为保险销售人员应具备的专业知识和技能。
同时，我也认识到了人身意外险市场的竞争激烈性和发展潜力，为我未来的职业发展提供了更多的机会
和挑战。
人身保险实务流程实训指导书
人身保险实务流程实训指导书适用于金融保险及保险实务专业黄素编写一、实训目的和基本要求通过本实训，使学生在学习理论课的同时，增强对实务工作的了解。
使学生熟悉寿险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，基本掌握各个环节涉及到的相关操作性技术，培养学生具有相应水平的寿险公司实务工作适应能力，达到将相关核保核赔理论与实践相结合的境界。
通过本实训教学环节，将理论学习与公司实务有效地加以结合，加强学生分析问题和解决问题的训练，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。
本实训要求学生了解寿险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，掌握其业务要求。
二、实训的原理与方法（一）实训原理寿险公司各部门运营的基本职能和实务工作流程。
（二）实训方法1、教师对寿险公司各部门的基本流程进行讲解。
2、采用模拟案例，组织学生进行讨论。
3、请实务专家介绍承保、理赔等具体实务事项。
4、组织学生到寿险公司或相关代理公司及经纪公司参观学习。
5、组织学生到相关实训基地进行实践或模拟操作。
6、学生自已动手填具相关承保及理赔单证三、实训场地教室、院内实训基地（含实训机房）、院外寿险公司、其他院外相关实训基地。
四、实训设备及软件院内实训机房，软件为保险业务模拟系统。
五、实训材料人身保险各类险种的投保单、保险单、调查问卷、出险通知书、赔款计算书、现场查勘记录、现场查勘报告、拒赔通知书、赔款收据等单证，病人病历资料、体检基本设备、校内外实训标本等六、实训课时分配教师讲解10节参观学习6节动手操作12节实训一实训内容：介绍寿险公司业务管理部门的主要工作职责。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司的业务管理是整个公司运营的重要组成部分，业务管理部门的工作职责通常包括以下方面：1、规范新契约承保和客户服务各项管理流程、操作细则；2、规范核保、理赔人员的管理及培训，规范核保理赔业务流程；3、初审收银、保单录入；4、根据核保部室要求，对客户进行身体检查服务；5、个险保全、团险保全的受理及操作、批单打印；6、疑难案件的勘查与确认；7、对客户的任何疑问，提供解答和转接相关部门；8、承保、核保、保全、理赔业务的统计和分析，并报送相关业务和财务部门；9、计算机、网络设备的管理维护；10、负责与分公司相关部门联络和沟通；11、公司领导交办的其他工作。
《人身保险承保核保实训教程》
《人身保险承保核保实训教程》人身保险承保核保是保险公司对投保人的保险申请进行审核和评估的过程，其目的是为了确保保险公司能够正确评估和定价风险，并给予适当的保险责任。
以下是一份人身保险承保核保的实训教程，旨在帮助新手快速掌握核保的基本流程和技巧。
第一部分：准备工作1.了解产品：在进行核保之前，需要仔细阅读和了解所要核保的人身保险产品的条款和细则，了解产品的特点、保障范围和责任等级。
2.熟悉问卷：核保之前，需要对投保人填写的问卷进行仔细审查，理解各项问题的意义，并在需要的时候与投保人进行沟通和核实。
第二部分：核保流程2.健康状况评估：核保人员需要仔细审查投保人填写的健康问卷，在了解投保人的个人健康状况后，通过对申请人的年龄、身高、体重、病史和家族史等因素进行评估，确定其是否符合产品的健康要求。
3.职业风险评估：核保人员需要了解投保人的职业情况，并结合相关的职业风险表评估投保人从事该职业的风险程度。
4.保险金额评估：结合投保人的职业、收入和家庭负担等因素，核保人员需要评估投保人所选择的保险金额是否合理和可承受。
5.附加险核查：核保人员还需要核查附加险的选择和对应的保费金额，确保其符合产品的要求和投保人的需求。
6.核保决策：在综合考虑以上因素后，核保人员需要根据保险公司的核保规定和要求，做出核保决策，即同意承保、拒绝承保或提出调整建议。
第三部分：技巧与注意事项1.专业知识的积累：保险从业人员需要不断学习人身保险相关的知识和理论，并了解最新的产品信息和市场动态，以便更好地为投保人提供服务。
2.良好的沟通能力：与投保人进行沟通和核实信息是核保工作的一个重要环节，保险从业人员需要具备良好的沟通能力和耐心，能够准确理解投保人的需求和意愿。
3.风险评估能力：核保工作需要对各类风险进行评估和定价，保险从业人员需要具备风险识别和评估的能力，并能在客观事实和主观意愿之间做出平衡和合理的判断。
4.合规意识：核保工作需要严格遵守法律法规和保险公司的规章制度，保险从业人员需要具备良好的合规意识，并做到尽职尽责，保护投保人的权益。
《保险业务综合实训》作业文件
《保险业务综合实训》作业文件与记录范本班级学号姓名南京工业职业技术学院经济管理学院实训一人寿保险产品解读与分析项目一定期寿险产品解读案例1 国寿祥福定期寿险读完条款后请回答以下问题：1．一份保险产品有哪些基本条款？分别说明哪些内容？答：（1）宋小四，全文段首空2个汉字，单倍行距，①Aa2．为什么基本条款中部分条款要突出标明？答：3．该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付？什么情况下不赔付？答：4．该条款将在何时中止，何时可复效？何时合同终止？答：5．当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付？答：6．若投保2年内，被保险人发现年龄少填了1岁，保险公司该如何处理？2年后发现该如何处理？答：7．投保人因过失未履行如实告知义务，保险公司该如何处理？故意不如实告知该如何处理？答：项目二终身寿险产品解读案例2 国寿鸿盛终身寿险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款何时可获得赔付？如何赔付？答：2．如何利用保单贷款？可贷多少？答：3．什么情况下保额可增加权益？答：4．受益人应如何进行保险金给付申请？答:5．一位22岁的人选择10万保额和20年期交保费，应该年交多少元？答：项目三养老保险产品解读案例3 国寿松鹤颐年年金保险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该产品属于有保证年金还是无保证年金？答：2．保险责任有何特点？答：3．一位20岁的女性选择20年期交15000元，选择55岁开始领取养老金，每年可领取多少养老金？选择10年、5年期交可领取多少养老金？有何规律？答：项目四两全保险产品解读案例4 国寿瑞鑫两全保险（分红型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款适合怎样的客户？答：2．被保险人第一次给付保险费应该在第几年？以后又该在哪一年？答：3．该条款保险责任有何特点？偿付有何特点？答：项目五人身意外伤害保险产品解读案例5 国寿个人综合意外伤害保险读完条款后请回答以下问题：1．如何界定意外？什么情况下给付？答：2．承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素？答：3．人身意外伤害保险有何特点？答：4．人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付？答：5．职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元？答：项目六健康保险产品解读案例6 国寿康宁终身重大疾病保险（2012版）读完条款后请回答以下问题：1．该条款承担哪些保险责任？答：2．该条款特指哪几种重大疾病？哪几种特定疾病？答：3．该条款赔付有何特点？答：案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险读完条款后请回答以下问题：1．该条款的保险期间？答：2．该条款可给付哪些费用？为什么要按比例给付？答：3．保险金如何申领？答：4．保险期间多次住院该如何给付？答：案例8 国寿绿舟住院定额给付医疗保险读完条款后请回答以下问题：读完条款后请回答以下问题：1．该条款的给付有何特点？答：2．该条款与费用补偿类医疗保险有何不同？答:3．该条款适合什么人群？答：项目七团体保险产品解读案例9 国寿团体即期年金保险读完条款后请回答以下问题：1．团体保险有何特点？答：2．与个人保险相比有何不同？答：案例10 国寿团体补充医疗保险（A型）读完条款后请回答以下问题：1．该条款与社会统筹医疗有何不同？答：2．该条款与个人保险的不同？答：项目八新型保险产品解读案例11 国寿瑞安两全保险（万能型）读完条款后请回答以下问题：1．万能险的保险金额是如何确定的？答：2．万能险的缴费方式有何特点？答：3．万能险的个人账户价值如何计算？答：4．投保万能险要涉及保险公司哪些管理费用？答：案例12 国寿相伴永远养老年金保险（分红型）（联合生存者年金）读完条款后请回答以下问题：1．联合生存保险的含义及特点？答：2．请说明此条款的保险责任？答：3．红利领取是谁的权利？保险给付该给谁？答：4．红利领取的方式有多少种？其含义是什么？答：实训二人身保险业务流程单据填写•项目一基本单据单据填写训练客户资料：栖霞二阀门厂女技术员韦开琴（身份证号：3201021，身份证有效期至2025年8月8日，身高1.61米，体重65公斤，年收入5万元）和丈夫赵道发（身份证号：3201012）、女儿赵敏（身份证号：3273127，身份证有效期至2020年10月10日，身高1.6米，体重52公斤，工作单位：南京工业职业技术学院教师，单位地址：栖霞区仙林大学城羊山北路1号，邮编210037，年收入6万元）居住在栖霞十月村28号，邮编210033。
寿险新人实战手册
新人问题点辅导实战手册新人问题点实战辅导手册新人上岗后的第一次在基础培训管理过程当中，当新人结束岗前培训，就将正式步入团队，开始他的寿险生涯。
从这时起，新人就会面临着上岗后的许多个第一次。
那么作为一个营销经理，如何对新人的每一个第一次作好精心地辅导，引导他开始上路、增强他的从业信心、培养他的工作习惯、提升他的展业技巧，是一个极其重要的环节。
比如当新人第一天上班，会有很多的不适应，对环境、人员陌生，不了解规则、制度，不知道到底能不能干好，这一系列情形都会让新人产生一些“恐惧”情绪。
下面，我们来看一看针对这种情况营销经理应该如何进行辅导呢？第一次拜访问题点: 1、紧张，不知如何开口谈保险2、险种不熟悉，不自信3、担心朋友轻视、遭受白眼4、怕朋友拒绝，没面子问题属性：态度（A）、技能（S）辅导形式：面谈、角色演练、陪访辅导要点：1、重申重要观念：（1）自己认同寿险吗？自己的工作是帮人还是求人？实例参考·业务员：我准备今天到一个做生意的朋友家里去拜访，他家里条件蛮好，但不知道我是不是能够说服他？·经理：俗话说：“己所不欲，勿施于人”。
不知你自己对保险认同吗？·业务员：王姐，说实话，在新人培训之前，我虽然不反对保险，但对保险认识较模糊，如像是可有可无，无所谓，通过讲师深入浅出的讲解，充分认识到保险不仅是一种理财方式，更是一种责任，一份关爱，所以培训一结束，首先就给自己投保了一份《福相随》。
·经理：小陈，我真为你高兴，入司才几天，你就领悟了不少保险的真谛，而且也拥有了保障，真是一举两得，既然你都这么认同寿险，我相信你去给客户宣传时，一定是言为心声，真情流露，最容易引起客户的共鸣。
（2）如果朋友拒绝，是正常还是不正常？实例参考·业务员：可万一我这位朋友拒绝，那该怎么办？·经理：是的，这完全有可能。
但有一点你应该清楚，既然他作为你的朋友，那拒绝肯定不会是针对你的为人，对吗？·业务员：嗯，那肯定。
人身保险实训流程黄先生27岁
人身保险实训流程黄先生27岁第一阶段：准备工作1.基础知识培训：销售人员接受关于人身保险的基础知识培训，包括不同类型的人身保险产品、保险法规和市场趋势等内容。
2.保险销售技巧培训：销售人员接受销售技巧培训，学习如何与潜在客户沟通、销售技巧和策略等。
第二阶段：实操演练1.模拟销售：销售人员进行模拟销售情景的角色扮演，练习与客户进行销售对话、引导客户认识风险和需求等。
2.真实案例分析：销售人员通过分析真实案例，学习如何根据客户的需求和风险状况，选择适合的保险产品并进行销售。
第三阶段：客户管理1.客户关系管理：销售人员学习客户关系管理的基本概念和技巧，包括如何建立和维护客户关系、沟通技巧和客户满意度调查等。
2.保单批后服务：销售人员学习保单批后服务的重要性和操作流程，包括保单登记、理赔指导和客户维权等。
第四阶段：销售考核1.销售业绩考核：销售人员根据一定的销售目标进行业绩考核，包括销售额、保单数量和续保率等指标。
2.反馈和改进：根据销售业绩考核结果，与销售人员进行个别或团队的反馈和指导，帮助他们改进销售技巧和应对策略。
黄先生，27岁，作为一名新加入的销售人员，会经历上述的人身保险实训流程。
在培训过程中，黄先生会通过系统学习了解人身保险的基础知识和销售技巧，进而通过模拟销售和真实案例分析来提高自己的销售能力。
在学习和实践的过程中，黄先生还会学习客户关系管理的重要性，以及保单批后服务的操作流程，确保客户的满意度和维持良好的客户关系。
最后，在销售考核阶段，黄先生的销售业绩将被评估，同时销售团队会给予黄先生反馈和指导，帮助他改进销售技巧，提升业绩表现。
通过以上的人身保险实训流程，黄先生将不仅在专业知识和销售技巧上得到提升，同时也能通过与客户的交流和服务来建立起自己的客户群体，并达到销售业绩的目标。
《人身保险》实训指导书
《人身保险》实训指导书辽宁金融职业学院编写说明1、本实训指导书根据保险实务专业教学计划和《人身保险》实训教学大纲编写。
《人身保险实训课》，是保险业务专业学生在理论教学的基础上在校内和校外的模拟保险实习。
（1）实习形式主要通过看、听、动手操作等形式，使学生达到对人身保险认知和熟悉的目的。
看：通过模拟观看，使学生认知和熟悉保险公司业务人员的工作环节和每一项业务的操作程序；听：聘请保险公司从业人员进行实地指导，使学生认知和熟悉保险公司各个业务岗位的性质、任务、职责及从业人员的主要日常工作。
操作：在模拟保险实训室实训人员的指导下熟悉、熟练保险各种业务、各环节的操作。
（2）实习目的及要求为了进一步巩固所学知识，培养学生操作和适应工作的能力，我们安排学生毕业实习，使学生真正作到理论与实践相结合，胜任人身保险工作。
要求学生全面掌握保险业务的种类，业务环节，保险业务运作，保险的业务管理，保险产品销售过程的一般处理程序和具体操作办法。
突出应用技术能力的培养，重点培养学生的动手能力和实际操作能力。
（3）实践教学的主要内容人身保险实训课作为保险业务专业的主干课，是适合保险职业教育特点，从保险职业教育的人才培养模式需要出发，重点培养学生的专业基础应用能力。
其内容概括为：保险合同的标准条款；公司运作；保险的产品开发；保险产品销售；保险的业务管理等。
2、本实训指导书作为教师在教学过程中指导学生实习实训时使用。
3、依据《人身保险》的性质和特点，本指导书共分为四个实训模块：分别为保险意义与功能认识和保险案例分析制作模块，人寿保险费率厘定模块，人身保险产品介绍模块，人身保险业务流程模块；九个实训部分，人身保险实训课时为34节。
4、本实训指导书的执行对象是保险实务专业学生。
目录实训一：人身保险功能的实训 4 实训二：人身保险案例分析制作与案理分析实训 4 实训三：人身保险费率厘定实训 5 实训四：人身保险种类实训 5 实训五：人身保险展业流程、展业内容实训、单证操作实训 6 实训六：人身保险核保与承保流程与内容实训、承保单证操作实训7实训七：人身保险理赔流程与内容的实训、理赔单证操作实训8实训八：人身保险客户服务实训、人身保险变更单证的填写实训 11 实训九：人身保险认知与岗位实习报告 11实训一：人身保险功能的实训一、实训目的：通过对人身保险意义、功能和作用的认识，采取拓展思维或开放式思维，将人身保险与生活、学习及工作的各个方面联系在一起，使学生全面系统地掌握人身保险学这门课程的知识体系，为以后学习相关课程以及从业打好基础。
《人身保险业务实训》报告
《人身保险业务实训》报告书专业：金融保险专业班级： 0921班学号：姓名：指导老师：阎求实案例：王明（男）（夫），41岁，身份证号：330204************；在宁波市江东进出口有限公司工作，无驾照，年薪10万；居地地址：宁波市江东区曙光三村2-102室；2008年5月21日因急性阑尾炎住院手术治疗，一周后治愈出院。
黄红（女）（妻），40岁，身份证号：330204************；是江东中心小学老师，无驾照，年薪8万；2005年2月8日因宫外孕手术住院切除左侧卵巢，3月24日治愈出院。
离异再婚三个月，王小明（子）（男），19岁，身份证号：330204************；宁波大学英语专业大一学生；2007年9月3日因跑步跌倒，导致左侧小腿骨折，后治愈。
非黄红所生；王明亲子，【实训一】人身保险产品建议书的设计与说明请各小组在三人中选择一人作为被保险人，投保人为黄红；设计一份建议书，身故受益人均为另外两位。
主险为：平安智盈人生终身寿险（万能型）；（电子版请附后）【实训二】人身保险投保书的填写及其它投保资料的准备1.人身保险（个险渠道）投保提示书（文本格式）2.医疗保险附加特别说明（文本格式）3.业务员报告书（文本格式）4.人身保险产品建议书（实训一的结果）5.人身保险投保书（实训二要的一个结果）【实训三】核保（危险选择）个人背景：点数男性，41岁，已婚， 0无重大疾病史，2008年5月21日因急性阑尾炎住院手术治疗，治愈 0 家族史：父亲58岁死于心肌梗塞 0母亲76岁健康 0 体检结果：身高178CM，体重101KG 30 胸围102CM，腹围98CM 0血压168/105MMHG 110心率90次/分，律规整 0中度收缩期杂音 25其他身体检查未见异常 0尿蛋白：阳性（30MG/DL）复查（一） 50尿糖：阴性 0心电图：T波倒置，深度<3MM 100胸部X光示双肺纹理增多 50 职业:贸易公司经理 0 嗜好:吸烟25支/天 25总计点数: 390 加费等级表:个人背景：点数女性，40岁，已婚， 0无重大疾病史，2005年因宫外孕手术切院左侧卵巢，治愈出院。
保险业务仿真实训报告
保险业务仿真实训报告一、实训目标本次保险业务仿真实训的目标在于使学生全面了解保险业务流程，掌握保险产品知识，提高保险营销、核保、理赔等方面的实操技能，为今后从事保险相关工作打下基础。
二、实训内容保险产品知识介绍：涵盖了人身保险、财产保险等各类保险产品，使学生了解各类保险产品的特点和适用场景。
保险业务流程模拟：包括客户咨询、投保、核保、承保、理赔等环节的模拟操作，使学生熟悉保险业务流程。
保险营销技巧培训：通过角色扮演、案例分析等方式，培养学生与客户沟通、需求分析、产品推介等方面的能力。
保险理赔实务操作：模拟真实理赔案件的处理流程，提高学生理赔操作技能和处理复杂问题的能力。
三、实训总结通过本次仿真实训，学生们对保险业务有了更深入的了解，掌握了保险业务流程和相关技能。
在实训过程中，学生们积极参与，认真学习，取得了显著的成果。
同时，本次实训也暴露出了一些问题，如部分学生对保险产品了解不够深入，营销技巧有待提高等。
针对这些问题，我们将在今后的教学中加强相关方面的培训和指导。
四、建议与展望为了更好地提高保险业务仿真实训的效果，我们提出以下建议：丰富保险产品种类，使学生能够接触到更多类型的保险产品，以便更好地了解市场和客户需求。
加强核保、理赔等方面的实操培训，提高学生的实际操作能力。
增加案例分析和角色扮演的比重，提高学生的问题解决能力和沟通技巧。
建立完善的实训评价体系，确保每个学生都能在实训中得到有效的指导和帮助。
展望未来，我们将继续完善保险业务仿真实训的内容和形式，努力提高教学质量和学生的综合素质。
相信通过不断的努力和实践，我们的学生将能够在保险行业中取得更大的成就。
人身保险实训报告承报
一、实训背景随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，人们对保险的需求日益增长。
人身保险作为一种重要的社会保障制度，对于保障人民群众的生命财产安全、减轻家庭负担、促进社会和谐稳定具有重要意义。
为了提高我国人身保险从业人员的专业素质和业务能力，我国保险监管部门要求各保险公司对员工进行定期的人身保险实训。
本次实训旨在通过实际操作，使学员掌握人身保险业务的基本流程、操作技能和风险管理方法，为我国人身保险事业的发展贡献力量。
二、实训目的1. 熟悉人身保险业务的基本流程，包括产品开发、销售、理赔等环节；2. 掌握人身保险产品的设计、定价、销售和理赔技巧；3. 提高学员的风险识别、评估和防范能力；4. 培养学员的团队协作精神和客户服务意识；5. 为学员提供实际操作经验，提升其在职场中的竞争力。
三、实训内容1. 人身保险基础知识本次实训首先对人身保险的基本概念、分类、特点、作用进行了讲解，使学员对人身保险有了全面的认识。
2. 人身保险产品设计与定价学员学习了人身保险产品的设计原则、流程和方法，掌握了如何根据市场需求和风险因素进行产品定价。
3. 人身保险销售技巧实训中，学员学习了如何运用有效沟通、客户关系管理、产品演示等技巧，提高销售业绩。
4. 人身保险理赔实务学员了解了理赔流程、理赔审核要点、理赔档案管理等知识，提高了理赔工作效率。
5. 风险管理实训内容还包括风险识别、评估、防范和应对措施等方面的知识，使学员具备较强的风险管理能力。
6. 团队协作与客户服务学员通过模拟演练、角色扮演等形式，学习了团队协作和客户服务技巧，提高了沟通能力。
四、实训过程1. 理论学习实训初期，学员通过课堂讲解、案例分析等形式，学习了人身保险的相关理论知识。
2. 实操演练在理论学习的基础上，学员进行了实操演练，包括产品演示、客户沟通、风险评估、理赔处理等环节。
3. 案例分析学员结合实际案例，分析了人身保险业务中的风险点和应对措施，提高了实际操作能力。
人身保险规划实习报告
一、实习背景随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，保险业在我国国民经济中的地位日益重要。
为了更好地了解人身保险行业，提高自身专业素养，我在暑假期间选择到一家知名人身保险公司进行实习，希望通过实习能够掌握人身保险的基本知识、业务流程以及规划方法。
二、实习内容1. 了解公司基本情况在实习的第一周，我主要了解了实习公司的基本情况，包括公司的发展历程、组织架构、业务范围、主要产品等。
通过参观公司内部，我了解了公司各部门的职能和工作流程，对人身保险行业有了初步的认识。
2. 学习人身保险基础知识在实习的第二周，我重点学习了人身保险的基础知识，包括保险的定义、分类、原理、合同、责任、利益等内容。
通过学习，我对人身保险有了更深入的了解，为后续的实习工作打下了基础。
3. 熟悉业务流程在实习的第三周，我开始熟悉公司的业务流程，包括展业、承保、理赔等环节。
我跟随同事参加了客户拜访、产品介绍、保单填写等实际操作，掌握了与人沟通、处理问题的技巧。
4. 参与市场调研在实习的第四周，我参与了公司组织的市场调研活动。
通过调查问卷、访谈等方式，了解消费者对保险的需求、认识以及购买行为。
同时，我还学习了如何分析市场数据，为公司制定市场策略提供参考。
5. 制定保险规划方案在实习的最后两周，我尝试为客户制定保险规划方案。
在了解客户的基本情况、需求后，结合公司的产品特点，为客户量身定制了保险规划方案。
在制定方案过程中，我学会了如何运用专业知识为客户解决实际问题。
三、实习收获1. 理论与实践相结合通过实习，我将所学的人身保险理论知识与实际工作相结合，提高了自己的专业素养。
在实习过程中，我学会了如何运用所学知识解决实际问题，为今后从事保险行业奠定了基础。
2. 提升沟通能力在实习过程中，我积极参与客户拜访、产品介绍等活动，与客户建立了良好的沟通关系。
通过不断锻炼，我的沟通能力得到了显著提高。
3. 增强团队协作能力实习期间，我与同事们共同完成了多项工作任务，学会了如何在团队中发挥自己的优势，为团队目标共同努力。
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人身保险客户中心业务流程实训指导书适用于金融保险、保险实务等专业黄素编写实训目的和基本要求:通过本实训教学环节，使学生在学习《人身保险》理论课的同时，增强对实务工作的了解，将理论学习与公司实务有效地加以结合，加强学生分析问题和解决问题的训练，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。
本实训要求学生了解寿险公司业务管理工作基本流程，以及客户服务业务的主要内容和基本流程，掌握其业务要求。
实训的原理与方法：实训中以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点；同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握寿险公司业管工作和客服工作的内容和方法；另外，还可组织学生到保险公司去参观学习实务。
实训场地：实训场地利用学院教学楼开展实训教学为主，适当安排校外实训，场地不限。
实训设备及软件：本实训教学不需要特殊的实训设备及软件。
在实训中根据具体实训内容的特点，可能会用到电化教学的设备。
实训材料：实训材料以任课教师收编的实训资料为主。
实训课时分配:本实训课程共计28学时，具体安排如下：1. 介绍寿险公司业务管理部门的主要工作职责，2课时；2. 介绍寿险公司业管工作中核保环节的作业流程及可能用到的各种问卷，4课时；3. 介绍寿险公司业务管理工作新单承保作业流程，2课时；4. 介绍寿险公司客户服务工作的主要内容及基本流程，2课时；5. 介绍寿险公司保全业务的主要内容和注意事项，2课时；6. 介绍寿险公司理赔工作的主要流程和内容，4课时；7. 保险纠纷案例分析讨论，4课时；8. 各种形式的院外实训活动，4课时；9. 撰写实训报告，2课时；10．总结评估，2课时。
实训一实训内容：介绍寿险公司业务管理部门的主要工作职责。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司的业务管理是整个公司运营的重要组成部分，业务管理部门的工作职责通常包括以下方面：1、规范新契约承保和客户服务各项管理流程、操作细则；2、规范核保、理赔人员的管理及培训，规范核保理赔业务流程；3、初审收银、保单录入；4、根据核保部室要求，对客户进行身体检查服务；5、个险保全、团险保全的受理及操作、批单打印；6、疑难案件的勘查与确认；7、对客户的任何疑问，提供解答和转接相关部门；8、承保、核保、保全、理赔业务的统计和分析，并报送相关业务和财务部门；9、计算机、网络设备的管理维护；10、负责与分公司相关部门联络和沟通；11、公司领导交办的其他工作。
实训二实训内容：（1）介绍寿险公司业管工作中核保环节的作业流程；（2）寿险公司各种核保问卷及资料。
步骤与方法（含注意事项）：首先简单介绍寿险公司核保作业的意义、主要内容和基本流程，其次重点讲授核保环节所用到的各种问卷，以及每种问卷可能用到的情况等。
这些可能用到的问卷包括各种疾病问卷、财务问卷、体育运动爱好问卷、生存调查报告、体检报告等，这些资料连同投保单和业务员报告书一起，都是核保人员在对要保体做风险选择时的重要依据，在核保环节中具有重大意义。
此处列举一些常见的问卷及资料的格式和基本框架，注意了解它们在实务中的应用。
（癫痫）被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________请尽量提供病例及诊断治疗的复印件1. 我声明上述情况完整而真实，我知道本表格是保险合同的一部分，我授权XX人寿保险股份有限公司，如果需要，可向医院或医生索取有关我病情的任何资料。
2. 请填写后十五天之内交还核保部门。
被保险人签名：____________ 投保人签名：___________陈述日期：_______年___月___日（糖尿病）被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________8. 请提供所有检查报告。
1. 我声明上述情况完整而真实，我知道本表格是保险合同的一部分，我授权XX人寿保险股份有限公司，如果需要，可向任何医院或医生索取有关我病情的任何资料。
2. 请填写后十五天之内交还核保部门。
被保险人签名：____________ 投保人签名：____________陈述日期：_______年___月___日（肝炎）被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________1. 我声明上述情况完整而真实，我知道本表格是保险合同的一部分，我授权XX人寿保险股份有限公司，如果需要，可向任何医院或医生索取有关我病情的任何资料。
2. 请填写后十五天之内交还核保部门。
被保险人签名：____________ 投保人签名：____________陈述日期：_______年___月___日体育运动调查问卷（此问卷将作为您的保险合同的组成部分）1. 您所从事的体育运动的名称是什么？2. 您从何时开始从事此项运动？3. 您已经从事过多少次此项运动？4. 您多长时间进行一次此项运动？每次持续多长时间？5. 您曾经从事此项运动的最长的时间及地点是什么？6. 您上一次参加此项运动是在什么时候？7. 您是职业性还是业余性从事此项运动？8. 您接受国何种培训（专业或非专业）？提供培训的机构名称是什么？9. 是否是此项运动的某俱乐部成员？俱乐部的名称是什么？10. 您从事此项运动是否曾经发生过意外？如“是”，请您详细说明。
11. 您从事此项运动经常去什么地区？经过经过什么地区？12. 您经过的地区及到达的地区安全性如何（治安及路线的安全性）？13. 您单独还是与他人一起从事此项运动？14. 您在从事此项运动时使用的保护措施如何？我声明上述情况完整而真实，我同意本表格是本保险合同的一部分。
被保险人：_______________ _______年____月____日财务问卷被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________ （此问卷将作为您的保险合同的组成部分，请认真翔实填写，对于没有的情况请打“/”。
）1. 投保目的（请在合适栏打勾）a. 保障家庭收入b. 抵押贷款（请提供贷款证明）c. 保障退休生活d. 其它，请详述：2. 请把目前被保险人及家庭成员所拥有生效的保单（包括其它保险公司）或正申请的投保事项列明如下（请填写家庭成员与目前被保险人的关系）：3. 工作性质：a. 工作单位名称：b. 工作行业为：c. 您在单位的主要职务为：d. 您在这行业的工作年期：e. 这单位/公司在何年成立？您于何年加入这单位工作？f. 是否为这单位股东？占有多少股份？h. 如果您是这单位的股东，这单位是否正式注册？请提供注册证明。
i. 您是否有其它兼职工作？如有，请说明工作性质和职务4. 收入详情：5. 个人拥有的其它企业：6. 您的居住情况：您是否具有所有权？购买日期和价格？如有按揭，请告知贷款额？如为租用，每月租金为多少？是否为父母或其他亲属（请注明亲属关系）拥有？您使用的方式（合住、借用、交纳租金）？转下页接上页7. 家庭和个人背景：1. 我声明上述情况完整而真实，我知到本表格是保险合同的一部分，我授权XX人寿保险股份有限公司，如果需要，可向医院或医生索取有关我病情的任何资料。
2. 请填写后十五天之内交还核保部门。
投保人签名：____________陈述日期：____________年______月______日编号：营业部、业务区：体检报告书编号（ID）：体格检查报告书受检人身份证件号码、照片客户号：核保流水号：受检人姓名：性别：年龄：出生日期：职业：被保险人健康告知栏转下页接上页生存调查表转下页接上页实训三实训内容：介绍寿险公司业务管理工作新单承保作业流程。
步骤与方法（含注意事项）：通常寿险公司承保业务总流程可以表述为：预收作业流程：录单作业流程：新契约核保流程：新契约流程图实训四实训内容：介绍寿险公司客户服务工作的主要内容及基本流程。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司客户服务工作当中以保全工作为主要部分，保全工作的流程通常如下。
保全核保流程：保全作业流程：实训五实训内容：介绍寿险公司保全业务的主要内容和注意事项。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司保全业务包括多项具体内容，如保单的变更、退保退费、复效等。
要求学生掌握这三项主要业务当中的常见问题和注意事项。
第一、有关保单变更的有关情况。
1、户口本、身份证遗失或过期怎样办理变更业务？2、性别更正的注意事项。
3、证件类别及号码变更的注意事项。
4、出生日期错误更正的注意事项。
5、姓名更正的注意事项。
6、变更缴费方式的注意事项。
7、受益人变更的注意事项。
8、投保人变更的注意事项。
9、生存、高残、养老金受益人可否为被保险人以外的人？第二、有关退保退费的情况。
1、如何计算冷静期？2、正常退保按什么比例退保？3、被保险人可否提出退保？4、失效保单是否可以退保？5、若客户选择以银行转帐方式领取退保金、生存金返还，可以用哪些银行转帐？6、若客户去年买了一份保险，现在支付保费有困难，怎么办？第三、关于复效方面的问题。
1、怎样计算宽限期？2、何为失效、永久失效？3、怎样办理复效？4、复效利息怎样计算？是否包括宽限期？5、申请复效的体检费用由谁来承担？实训六实训内容：介绍寿险公司理赔工作的主要流程和内容。
步骤与方法（含注意事项）：寿险公司的理赔主要包括受理给付或索赔申请、核赔，以及给付或赔偿保险金三个环节。
要求学生掌握理赔给付当中常见的一些问题及注意事项。
1、报案有何规定？2、报案后十天之内就能赔吗？3、若被保险人是超生子、没有户口，受益人为法定，假设该被保险人身故，索赔时需提供哪些资料？4、客户投保后出国该怎样理赔，外国医院提供的资料是否有效？5、如投保时未如实告知（如肝炎病），出险后能不能赔偿？6、保险条款中的指定医院为哪些？7、被保险人和受益人请求给付保险金的权利多少年内有效？8、“猝死”属于意外死亡吗？9、法院宣告死亡属于保险责任范围之内吗？10、先天性疾病做何解释？11、地方病怎样界定？12、职业病做何解释？13、特定传染病做何解释？14、被保险人非正常怀孕（如宫外孕、葡萄胎等）是否是附加住院医疗保险的除外责任？15、为什么附加住院医疗条款将“其他保障权益或保险计划己支付的赔偿”列为除外责任？16、医疗险是否可以重复赔付？17、在赔付时，是否可以使用医疗费复印件进行？18、在住院医疗险中，如果医疗责任期间超过保险期间该怎么办？19、如果职业变更了，却未通知保险公司，发生保险事故时该怎么办？20、《保险法》颁布前的老保单中自杀条款如何适用？21、《保险法》第五十三条中关于年龄问题是如何执行的？22、关于境外出险的问题。