金融服务营销团队建设1.pptx

（一）责任心
—【同步案例2-1】陈先生为什么要退保 问题探索及分析提示
（ 性学一 职习） 业隐 素 内容养
• 问题： • 1、业务员小张的哪些行为导致了张先生的退保？ • 2、谈谈你对金融营销人员隐性职业素养的认识与理解。
• 分析提示：从责任心方面回答。
第一节金融服务营销人员职业素养
（二）敬业精神
知识目标
第二章 金融服务营销团队建设
学习目 标
•• 3.理解职业道德的特征及其建设的重要性，掌握银行、证券、保险 等行业服务营销人员职业道德规范的主要内容；
• 4.了解我国金融服务营销团队的现状、存在问题及原因，理解金融 服务营销团队建设的实践意义和主要途径。
技能目标
第二章 金融服务营销团队建设
• 分析图2-2，请说明图中的保险业务员违反的是哪项职业操守？他将会受到怎样 的处罚？
情景一
图 2-2
谢谢
职
金融服务营销人员要遵守一切与企业业务有关的法律法规，要始终以法
业 操
遵纪守规
律、法规约束自己的行为，严格按规章办事，按操作守则规范自己的言 行举止，严格要求，廉洁奉公，自觉接受客户的监督。
守
作风正派
金融服务营销人员在与客户沟通联系中，要实事求是，不欺诈， 不讲假话，忠实履行应承担的责任。对客户的需求，严肃慎重， 决不轻率表态，一经承诺，就要想方设法认真履行。
（ 性学一 职） 业习隐 素 内容养
• 问题 ➢ 1、赵刚如此推销银行理财产品，会给银行带来哪些不利影响？ ➢ 2、他将会受到怎样的处罚？
• 分析提示 ➢ 从职业操守方面回答。
第一节金融服务营销人员职业素养
（四）职业操守——问题—探同索步及思分考析2提-1示
第二章
金融服务营销团队建设
（ 性学一 职） 业习隐 素 内容养
• 敬业精神及其重要性 • 【同步案例2-2】张岳为什么被提拔 ➢ 案例背景（见教材） ➢ 案例探索及分析提示
第二章 金融服务营销团队建设
学（ 性一 职习） 业隐 素 内容 养
敬业精神太重要了，讲一 个正面案例，鼓励鼓励
第一节金融服务营销人员职业素养
（二）敬业精神 ——敬业精神及其重要性
第二章
金融服务营销团队建设
第一节金融服务营销人员职业素养
（四）职业操守———职—业职操业守操及守其及重其要重性要性
第二章
金融服务营销团队建设
（ 性学一 职） 业习隐 素 内容养
• 职业操守是指人们在从事职业活动中必须遵从的最低道德底线和行业规范。 它既是对从业人员在职业活动中的行为要求，又是对社会所承担的道德、责 任和义务。
学习内容学习内容二金融服务营销人员的显性职业素养第一节金融服务营销人员职业素养金融服务营销人员所需具备的金融服务营销人员所需具备的技能能力知识同步案例25第二章金融服务营销团队建设知金融服务营销人员所需具备的知识金融理论知识相关知识相关知识?经济金融和管理知识?法律知识?其他相关知识?金融法律法规?经济法律法规等?其他法律法规?心理学知识?商务礼仪等商务礼仪等第一节金融服务营销人员职业素养二显性职业素养二显性职业素养学习内容学习内容第二章金融服务营销团队建设需具备的技能金融服务营销人员所需具备的技能技能基本技能投标技能分析报告撰写技能分析报告撰写技能客户服务方案设计技能客户服务方案设计技能?客户调研技能?客户评价技能?服务组合设计技能?客户关系维护与管理技能?客户营销技能?人际沟通技能第一节金融服务营销人员职业素养二显性职业素养二显性职业素养学习内容学习内容第二章金融服务营销团队建设需具备的技金融服务营销人员所需具备的能力能力第一节金融服务营销人员职业素养二显性职业素养二显性职业素养学习内容学习内容第二章金融服务营销团队建设?什么是能力
引例
引例
第二章 金融服务营销团队建设
为什么存款单变成了保险单
学引习例 内容
• 【案例背景】（见教材）
吴名和丽丽为了既得利益，擅自将客户的存款单变成了保险单，其结果必将引起客户 的不满，并对银行的信誉与声誉产生极坏的影响。
不断提高金融服务营销人员的职业素养，规范职业操守和强化团队意识，是关系到我 国金融企业持续发展的首要问题。
（二）敬业精神
—【同步案例2-2】张岳为什么被提拔 问题探索及分析提示
（ 性一 职学） 业隐 素习 内养容
• 问题 ➢ 1、张岳被提拔的主要原因是什么？ ➢ 2、员工怎样做会对金融企业起到良好的促进作用？
• 分析提示 ➢ 从敬业精神方面回答。
第一节金融服务营销人员职业素养
（三）团队精神
第二章
金融服务营销团队建设
（三）团队精神
第二章 金融服务营销团队建设
➢ 团队精神可以推动团队运作和发展 ➢ 团队精神可以培养团队成员之间的亲和力 ➢ 团队精神有利于提高组织整体效能
第一节金融服务营销人员职业素养
（四）职业操守
第二章
金融服务营销团队建设
（ 性学一 职） 业习隐 素 内容养
• 职业操守及其重要性 • 职业操守的内容 • 【同步案例2-3】应该如此推销银行理财产品吗 ➢ 案例背景（见教材） ➢ 案例探索及分析提示 • 同步思考 2-1
第一节 金融服务营销人员的职业素养
职
隐性
业 素
素养
养
显性 素养
活动 要求
第二章 金融服务营销团队建设
学习 内容
活动组织步 骤
活动 设计
• 撰写金融服务营销人员职业素养现状调研分析 报告
第二章 金融服务营销团队建设
第一节 金融服务营销人员的职业素养
学习学习
内容内容
职业素养是指职业内在的规范和要求,是在职业过程中表现出来的综 合品质，包含职业道德、职业技能、职业行为、职业作风和职业意 识等方面。
保守机密
金融服务营销人员在与客户沟通联系时，既掌握着本企业的许多 机密信息，也掌握着客户的许多内部商业机密信息。因而必须严 守保密制度，为本企业、为客户保密。
第一节金融服务营销人员职业素养
第二章 金融服务营销团队建设
（四）职业操守———【问同题步探案例索2及-3分】应析该提如示此推销银行
理财产品吗—问题探索及分析提示
金融服务营销
第二章 金融服务营销团队建设
第二章 金融服务营销团队建设
学习目标 学习内容
பைடு நூலகம்
知识目标 技能目标
综合实训
参考文献
知识目标
第二章 金融服务营销团队建设
学习目 标
• 1.了解金融服务营销人员的职业素养，如责任心、敬业精 神、团队精神、职业操守与知识、技能和能力；
• 2.熟悉并理解我国金融监管当局对金融企业营销人员制定 的行为规范；
第二章
金融服务营销团队建设
（ 性学一 职习） 业隐 素 内容养
• 敬业精神是金融服务营销人员在金融企业立足的基础
• 敬业精神是金融服务营销人员事业成功的保证
• 敬业精神是金融企业发展壮大的根本 ➢ 敬业精神可以促进企业效益提高 ➢ 敬业精神可以提高员工的工作绩效
第一节金融服务营销人员职业素养
第二章 金融服务营销团队建设
第一节金融服务营销人员职业素养
一、金融服务营销人员的隐性职业素养
第二章 金融服务营销团队建设
学习 内容
隐性职业 素养
1 责任心
2 敬业精神
3 团队精神
4 职业操守
第一节金融服务营销人员职业素养
（一）责任心
第二章
金融服务营销团队建设
（ 性一 职学） 业隐 素习 内养容
• 责任心及其重要性 • 【同步案例2-1】陈先生为什么要退保 ➢ 案例背景（见教材） ➢ 问题探索及分析提示
（ 性学一 职） 业习隐 素 内容养
• 团队精神是大局意识、协作精神和服务精神的集中体现。
团队精神的基础是尊重个人的兴趣和成就，核心是协同合作，最高境界 是全体成员的向心力、凝聚力，反映的是个体利益和整体利益的统一， 并进而保证组织的高效率运转。挥洒个性、表现特长保证了成员共同完 成任务目标，
第一节金融服务营销人员职业素养
学习目 标
• 1.会分析金融服务营销人员的职业素养；
• 2.会辨析银行、证券、保险等行业服务营销人员的职业行 为规范；
• 3.能够为金融服务营销团队建设提出一些合理化建设建议。
学习内容
第二章 金融服务营销团队建设
• 引例 • 第一节 金融服务营销人员的职业素养 • 第二节 金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设 • 第三节 金融服务营销团队建设
第一节金融服务营销人员职业素养
（四）职业操守———职—业职操业守操的守内的容内容
第二章
金融服务营销团队建设
（ 性学一 职） 业习隐 素 内容养
诚信的价值观 遵纪守规 作风正派 保守机密
第一节金融服务营销人员职业素养
金融服务营销人员职业操守主要内容
第二章 金融服务营销团队建设
诚信的价值观
金融服务营销人员要始终以诚信的方式对人处事。金融服务是无形产品， 带给客户的不只是利益。营销金融产品，取得客户的信任是关键，即要 对客户始终有至诚的心，有一切为客户服务的精神，又要注意维护金融 企业的合法利益。
第一节金融服务营销人员职业素养
（一）责任心 ——责任心及其重要性
• 责任心是做好本职工作的前提 • 责任心对企业管理至关重要 • 责任心是工作无差错的重要保证 • 责任心是强化金融企业执行力的秘密武器
第二章
金融服务营销团队建设
（ 性一 职学） 业隐 素习 内养容
第一节金融服务营销人员职业素养
第二章 金融服务营销团队建设
责任心太重要了，讲一个反 面案例，鞭策鞭策
第一节金融服务营销人员职业素养
（一）责任心 ——责任心及其重要性
第二章
金融服务营销团队建设
（ 性学一 职习） 业隐 素 内容养
• 责任心是指个人对自己和他人、对家庭和集体、对国家和社会所负 责任的认识、情感和信念，以及与之相应的遵守规范、承担责任和 履行义务的自觉态度。
（ 性学一 职习） 业隐 素 内容养
敬业精神是人们基于对所从事的职业的热爱而产生的一种全身心投入的精神， 是社会对人们工作态度的一种道德要求。它的核心是无私奉献。低层次的即功 利目的的敬业，由外在压力产生；高层次的即发自内心的敬业，把职业当作事 业来对待。
第一节金融服务营销人员职业素养
（二）敬业精神 ——敬业精神及其重要性