2018基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》北京押题卷12(乐考网)

2018基金从业资格考试《证券投资基金基础

知识》北京押题卷

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单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

56[单选题]关于非系统性风险，下列表述错误的是()。

A.负面新闻可能会导致投资组合的非系统性风险增加

B.投资组合中的资产数量越多，非系统性风险越小，直至接近于零

C.非系统性风险可以被分散掉

D.系统性风险可以被分散掉

参考答案：D

易错项为D,B。

参考解析：我们把可以通过构造资产组合分散掉的风险称为非系统性风险，不能通过构造资产组合分散掉的风险称为系统性风险。

57[单选题]通常情况下，最适合高风险、高收益的基金产品的人群是()。

A.刚刚成家，准备怀孕的年轻人

B.三口之家中的中年人，收入一般

C.刚大学毕业踏上工作岗位的单身年轻人

D.拥有一定积蓄的退休老人

参考答案：C

易错项为C,B。

参考解析：单身时期的年轻人承担风险的能力比较强，可以选择高风险、高预期收益的基金产品。

58[单选题]某基金公司一款多元基金产品，投资范围较广，在向投资者推广时，作出如下宣传：

Ⅰ.本基金通过分散化投资降低非系统性风险

Ⅱ.通过分散化投资，宏观经济因素不会影响该基金大部分投资对象各自的价格

Ⅲ.由于部分资产投向海外市场，可以在一定程度上降低基金在国内市场风险暴露

Ⅳ.个别投资对象价格的大幅波动，对基金整体业绩影响较小

上述宣传中说法正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：B

易错项为B,C。

参考解析：系统性风险也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动以及政治因素的干扰等。当系统性风险发生时，所有资产均受到影响，只是受影响的程度因资产性质的不同而有所不同。

59[单选题]适合于测量下行风险的指标是()。

A.投资组合的下行系数

B.下行风险标准差

C.投资组合的协方差

D.股票净利润的下降比例

参考答案：B

易错项为B,A。

参考解析：下行风险标准差是适合于测量下行风险的指标。

材料题根据以下材料，回答60-63题

某企业于2015年2月1日发行了票面金额为100元的2年期债券，其票面利率为6%，每年付息一次，债券信用等级为A-(标准普尔评级)，此时市场上同类债券到期收益率为5%。

60[单选题]该债券最可能采用( )发行，发行之初麦考利久期为( )。A.溢价;1.94年

B.折价;2.16年

C.溢价;2年

D.折价;1.86年

参考答案：A

参考解析：其票面利率大于市场上同类债券到期收益率，所以可以采取溢价发行的方式。麦考利久期=[6/(1 5%)106×2/(15%)2}/[6/(15%)106/(15%)2]=1.94(年)。