2018-2019基金从业资格考试《基金法律法规》押题19(乐考网)

2018-2019基金从业资格考试《基金法律法

规》押题

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单选题单选题(每小题1分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

91[单选题]下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是()。

A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录

C.净资产和风险控制指标符合有关规定

D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

参考答案：C

易错项为B,C。

参考解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

92[单选题]关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。

A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定

C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动

参考答案：D

易错项为D,C。

参考解析：作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同。(1)股票价格在每一个交易日内始终处于变动中;股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。

(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。

(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

(4)单一股票的投资风险较为集中且风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

股票可以根据所在市场、规模、性质以及所属行业等归结为几种主要类型。与此相适应，可以根据基金所投资股票的特性对股票基金进行分类。

93[单选题]下列属于基金信息披露禁止行为的是()。

Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为

Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金低风险的评价

Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：D

易错项为D,C。

参考解析：基金信息披露的禁止行为具体包括以下情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。(2)对证券投资业绩进行预测。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(6)中国证监会禁止的其他行为。

94[单选题]QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少()披露一次资产净值和份额净值。

A.每周

B.每个估值日

C.每个开放日

D.每月

参考答案：A

易错项为A,C。

参考解析：QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

95[单选题]关于基金管理人内部控制基本要素，下列说法错误的是()。

A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险

B.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等

C.控制活动可以通过授权控制来进行

D.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督

参考答案：D

易错项为C,D。

参考解析：基金管理人应当建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的落实。故D项说法错误。