上海汇乐非法集资诈骗案：草根PE的“庞氏骗局”
涉及几百亿甚至上千亿的庞氏骗局，最后会如何收场？
涉及几百亿甚至上千亿的庞氏骗局，最后会如何收场？在一个4-5线城市，旁氏骗局很多，例如存10万，月返3000多的，，同事很多亲戚深信不疑，，有些已经玩了2年多了，，而且每个月的确有返，导致玩的人越投越多钱进去。
还有什么银联汇之类的，买东西可以退钱的等等。
身边的朋友少则几万，多则几百万都有投，跟他们说了也不听。
因为也不属于那种很亲密的朋友，你也不可能苦口婆心怎么去劝，说了几次别人不听甚至反感，你也没办法。
就一个4-5线小城，进入这种旁氏骗局的随便也有几个亿，所以据此计算，全国有几百甚至上千亿，那是非常正常的。
所以，就想讨论下，这种骗局啥时候就会出问题，最终会如何收场。
转债小白要是没有败家子，贵族老爷永远是贵族老爷，地主儿子永远是地主儿子的社会不会让人绝望吗？除了勤奋与努力，贪婪和愚蠢也是社会流动的润滑剂。
annali有人说买房是庞氏，人家玩了20年都没出问题，凭啥听你的？拿个小破伦这东西劝不了，春节前我母亲刚刚得到3年的固收收益5万块，立马就迫不及待买了不知几年的保健品，其实就一瓶眼药水那么大卖1000多，保质期10年叫什么细胞修复液的东西。
买了多少，价格啥的都不说实话，少部分藏家里其他估计都在店里。
好家伙卖货的比子女还孝顺，吃喝玩乐，外带洗温泉按摩。
母亲花掉5万后，手头零用钱不够管我要了2万，我每年除了报销几万块医药费，还得报销点智商费。
看来有扩大趋势。
母亲有40万元固收吃息兼作日用花销，本金有父亲保管。
父亲现在不敢管理了，交给我管理，下次再跳坑，就得逼我提取本金了。
有了神药，还攒什么医药费，有退休金足够了。
这东西家里人都管不住，一般朋友随他去吧。
lipeter2012规劝是没用的，我这边也有亲戚朋友玩这个，说是做外汇，其实就是二元期权，承诺月收益至少2%，年收益24%，最少签订合同三个月，据说今年定下的目标是入金一千万美元！招了一些女孩子，用MT4软件培训培训，然后就开始代客理财了，再让这些女孩子拉客户（一般是拉的自己的亲戚朋友），拉到客户貌似是有什么流量收入之类（俗称“被动收入），而且这些客户确实获得了年化24%的收益，拉客户的女孩子确实获得了流量收入（而且貌似收入还挺可观，有的买了车，动不动各处旅游，并且开始憧憬什么时候可以年入百万了）！低姿态给楼主两个方法。
工行1亿元庞氏骗局崩盘
工行1亿元庞氏骗局崩盘网贷经典论坛/bbs“今天（2013年1月24日）公安局经侦部门叫我们去做笔录，我们中去了几个人，我没去，具体情况现还不知道。
”周四中午，上海工行前员工非法集资案的受害人之一的杨小姐在接受《投资者报》电话采访时表示，她一旦了解到具体结果便与本报记者联系。
对于杨小姐而言，这注定是一个漫长难熬的冬天。
数日前，在徐家汇星游城的星巴克接受记者面访时，心理压力沉重的她不时用一只手捂住脸部，目光中透露出无助与愤懑，“我这里一共被借走320万元”，其中包括她借朋友李先生的80万元。
“我不知道她是转借给别人，当时她告诉我自己用。
案发后她从亲戚朋友那里凑了45万元先还给我。
”李先生面色凝重地告诉记者。
与杨小姐、李先生一同被卷入这场上海工行前员工非法集资案的直接间接债权人有数十位，涉案资金共计约1280万元。
犯事后火速离职债务人涉及两个，其一为是工行上海分行普陀支行前信贷科副科长刘遥，他亦于2012年12月12日递交辞职报告，随后获准辞职；另一位是温州银行上海分行前客户经理徐锋，徐锋原为工行上海分行中山支行员工，还曾去过平安银行任职，后跟随其上司钱效（现任温州银行上海分行总经理）来到温州银行，去年12月11日已从温州银行辞职。
杨小姐向记者大体还原了该案的经过。
徐锋在案件中扮演的是资金掮客的角色。
2004年他就认识了杨小姐，2009年开始通过杨小姐的老板向他们借款，说是用于银行过桥贷款。
“我这里大概一年借个4～5次，每次几十万元也有，一二百万也有，具体根据对方（即徐锋）的需求而定。
一般2～3天归还，每次都基本上准时。
后来徐锋告诉我这钱其实借给了他的朋友刘遥，并说看到过刘遥的银行审批单。
我通过网上银行划款到他们指定的胡艳账户（622202************* 工行沪太新村支行），其实际控制人为刘遥。
据称胡艳为刘遥的女友。
此前双方约定的借款利率是一天1.5‟，这一次涨到了2‟。
据徐锋说是年底银对贷款的考核率要求，所以愿意给更高。
虚假网络投资理财类典型诈骗案件(2024年)
虚假网络投资理财类典型诈骗案件近年来，电信网络诈骗违法犯罪多发高发态势得到有效遏制，但犯罪手段不断适配群众心理，更具迷惑性。
特别是近期虚假网络投资理财类诈骗案件频发，多名群众被骗百万元以上。
请看清诈骗伎俩，避免受骗。
一、典型案例案例一:2023年12月，杭州市民A女士在本地某论坛发布了租房信息，诈骗分子通过查阅该信息，添加了A女士的微信、微博，并与其聊天，之后诱导A女士在所谓的投资网站上进行投资。
A女士信以为真，多次将大额资金转入对方提供的12个银行账户。
案例二：2024年1月初，一名为“王一伊”的企业微信联系宁波市民B 先生，交谈后B先生下载了对方推荐的名为“MosTalk（泡泡）”的社交聊天App,双方通过“MosTalk（泡泡）”联系。
之后B先生又根据对方发送的链接下载安装“莱特币”App,诈骗分子诱导其多次在该虚假平台内投资虚拟币大额转账，后发现无法提现，才意识到被骗。
案例三：2023年12月初，金华市民C女士通过抖音结识自称李陆河的陌生网友，添加对方微信及QQ,交流一段时间后，对方以新能源投资有高额回报为由，向C女士推荐投资网站,并诱导其在该网站投资充值。
在经过前期小额投资给予提现回报后，诈骗分子逐渐获取女士信任，后以大额投资利润更高为由骗取女士进行大额转账。
案例四:2023年12月，衢州市民D先生在刷抖音时被“炒私募基金”的视频内容引诱，遂添加至对方提供的微信群，并按照诈骗分子要求下载“企业传书”App,又在群内通过链接下载“梧桐树资本”APP并进行多次大额投资。
近日发现无法提现，才意识到被骗。
案例五：义乌市民E先生平时有炒股习惯。
2023年11月，E先生在微信视频号观看炒股类视频直播，添加了对方微信号并被拉入微信群。
根据群内发送的二维码下载聊天软件，又在诈骗分子引导下，下载了虚假投资平台BaseHk o2024年1月，E先生多次在平台进行大额转账以购买虚拟币，后来发现被骗。
二、警方提醒请广大群众，提高警惕、仔细甄别，捂紧自己的“钱袋子”，谨防落入诈骗分子设下的陷阱。
最高人民法院重点打击六类养老诈骗犯罪典型案例
最高人民法院重点打击六类养老诈骗犯罪典型案例文章属性•【公布机关】最高人民法院,最高人民法院,最高人民法院•【公布日期】2022.08.24•【分类】其他正文最高人民法院重点打击六类养老诈骗犯罪典型案例目录1.肖开俊、陈荣集资诈骗案——以提供“养老服务”为名实施非法集资犯罪2.鲁鹏非法吸收公众存款案——以投资“养老项目”为名实施非法集资犯罪3.徐正等人诈骗案——以销售“养老产品”为名实施诈骗犯罪4.沈移平集资诈骗、顾乃祥非法吸收公众存款案——以宣称“以房养老”为名实施非法集资犯罪5.李晓雷诈骗案——以代办“养老保险”为名实施诈骗犯罪6.李建涛诈骗案——以开展“养老帮扶”为名实施诈骗犯罪案例一肖开俊、陈荣集资诈骗案——以提供“养老服务”为名实施非法集资犯罪一、基本案情被告人肖开俊，男，汉族，1981年11月1日出生。
被告人陈荣，男，汉族，1971年1月6日出生。
2016年6月，被告人肖开俊、陈荣与蔡新（已判刑）共谋以开展养老服务之名实施非法集资，先后成立自贡益寿园养老服务有限公司、四川归然养老服务有限公司，并在自贡市、内江市、攀枝花市等地设立分公司或营业网点。
三人明知公司无融资资质，“养老基地”不可能建成使用，仍安排融资团队以养老服务名义，采取打电话、发传单、推介会、口口相传等方式，辅以发礼品、参观“养老基地”等手段，在自贡市等地公开集资，承诺支付每月1%-3%的固定收益、享有养老基地优先居住权和折扣及期满后返还本金，与集资参与人签订《预存消费协议》《预存合同》等，收取预存消费款，共吸收189名老年人562万余元。
融资团队从集资款中提成45%-50%，其余除用于公司运转外，被肖开俊、陈荣和蔡新等人分赃。
二、裁判结果本案由四川省自贡市自流井区人民法院一审，四川省自贡市中级人民法院二审。
法院认为，被告人肖开俊、陈荣伙同他人以非法占有为目的，以诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。
肖开俊、陈荣在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
曝光：号称200元改变人生命运的上海店湾ppp模式实则传销骗局
曝光：号称200元改变人生命运的上海店湾ppp模式实则传销骗局曝光：号称200元改变人生命运的上海店湾ppp模式实则传销骗局！小编发现2017年初，越来越多原先打着数字货币、外汇概念的骗局团伙，开始改成PPP概念包装非法集资、传销模式。
经过深扒的【上海店湾ppp】证实其运营模式涉嫌传销，不少微友向小编反馈上当受骗，下文揭露提醒更多人防范此类骗局。
混淆概念的【上海店湾ppp】包装传销近期，陆续收到微友及读者来信反馈遭遇了【上海店湾ppp】理财骗局，投资500元，1000元，2000元三个等级，又送积分又送股权价值几万元，直接推荐一个人抽会费50%，报单抽10%，除此外做100万业绩荣升总裁，可拿公司年终分红10%。
听完是不是一点都不心动？觉得很扯蛋简单骗局，下边先来认识下这骗局怎么包装的。
混淆概念，自相矛盾首先这骗局，自称自己不是资金盘、不是虚拟币、不是互助、更不是拆分盘、没有实物不需要囤货等，一句话你认为的骗局都不是（其它骗纸要笑尿了），啥都不是，那这TM是个什么东西？上海店湾XXX公司，注册资本9000万，国家重点孵化的基地项目，从自然人独资股改股份制，然后又神马速度的去注册了一家公司上海店湾网络XX公司，就这样互多人，搞出了这么一招，三等级降价10倍只需50元、100元、200元就可同等积分，上万原始股，这明显的跑路特征，前者高价进入，后者低价进入就是损害后边的投资者旁氏骗局模式。
骗纸告诉你赶紧买买买，剁手吧！因为2月16日就恢复原价，傻的继续投，骗纸只等收网跑路。
【上海店湾ppp】投资等级VIP：500元，直推50%，排单10%，5千积分；白金：1000元，直推50%，排单10%，积分1万，拉两人送5千原始股；钻石：2000元，直推50%，排单10%，积分2万，拉两人送1万原始股。
首先听着名字就土渣渣，再者这原始股简直就是白菜价，原始股一般只会在未上市公司内部员工激励使用，不会这么搞。
外加积分概念，跟其它骗局套路一样，拿着积分可以购买保险，当地景区旅游（去看下谁收？），入住酒店，吃饭等等，在低智商话术总会有上当。
P2P概念下的“庞氏骗局”
P2P概念下的“庞氏骗局”作者：潘文婕来源：《检察风云》2016年第15期超百亿级融资平台——“中晋系”相关关联公司因涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗而受到查处，P2P理财的风险再次被顶上了舆论的风口浪尖。
自去年开始，大大宝、e租宝等事件引发了整个P2P行业的危机。
理财产品被打包债权2014年6月，金老先生在自家小区门口，遇到了一个上海盈客汇资产管理有限公司的业务员，说是他们公司的理财产品利率高于银行好几倍。
于是他就应邀到了盈客汇公司位于浦东陆家嘴的办公地点。
当时副总经理白某介绍了公司情况。
白某自称公司是一家国家批准的P2P 企业，有三千万的房地产抵押，即使有问题也会由公司来赔付，是绝对保险的理财产品。
与当时百分之三点几的银行利息相比，13%的高息无疑让金先生心动不已。
金先生一开始没有就答应，白某每天对金先生进行“电话轰炸”。
联想到盈客汇公司豪华的办公大楼，加上诱人的利率，金先生最终被说动了。
他将自己15.8万元的积蓄投入进去。
客服人员给金先生算了笔账，一年后金先生可以还本还息，拿到2万多利息。
之后，金先生经常给盈客汇公司打电话，刚开始还有人接电话，但是到了2014年11月份，电话变成了空号。
感到不妙的金先生赶到盈客汇公司才发现人去楼空。
虽然金先生认为自己购买的是个理财产品，但盈客汇公司的老总马某却声称自己从事的是P2P线下债权转让业务，辩称盈客汇公司只是P2P业务的中介平台，其将多名借款客户的债权“打包”后以理财产品的形式出售给投资人。
不过这一说法遭到了投资人的反驳。
多名投资者均表示，马某公司的宣传定位是“理财产品”，从来没有提及什么P2P，至于这些款项去向哪里、投资什么项目、投资期限和金额等细节，马某从未告知过，他们全然不知。
据了解，为了向投资人融资，马某将自己的生意包装成理财产品，并命名为“月月盈”、“六六盈”、“一年盈”、“年年盈”，也就是期限分别为30天、六个月、一年以及更长的投资理财，年化收益最低7.2%，最高16.8%。
防范非法证券期货宣传典型案例
案例一：乱象丛生的场外股票配资活动随着今年股票市场行情回暖，大量场外配资公司及平台成立，参与场外配资的客户数量和资金规模都迅速增长，由于部分配资公司经营不规范，存在向投资者提供荐股服务、采用“虚拟盘”交易的违法违规行为，很多参与高杠杆配资的投资者遭受了重大的资金损失。
2019年4月11日晚，媒体曝光海南贝格富跑路，4月18日晚，媒体曝光郑州忆融速配跑路，4月20日晚，媒体曝光广州长红配资跑路。
跑路的配资平台很可能采用“虚拟盘”交易，就是非实盘交易，即所有的股票配资交易都没有对接证券公司和证券交易所，仅仅是投资者和配资公司之间互为对手盘、进行对赌交易，投资者赚得越多，配资公司就亏得越多。
风险警示：场外配资平台均不具备经营证券业务资质，有的涉嫌从事非法证券业务活动，有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。
场外配资活动杠杆高、风险大，多有不实宣传，请广大投资者提高风险防范意识，远离场外配资，以免遭受财产损失。
如因参与场外配资被骗，请及时向当地公安机关报案。
案例二：场外个股期权的诈骗陷阱某日，张先生接到一个自称A公司员工的电话，邀请其加入微信群，免费提供讲解股票知识、投资技术以及股票走势等服务。
群管理员每天都发布一些盈利较好的交易清单，并组织活动交流，经过一段时间的“感情培养”，初步取得了大家的信任，转而开始推荐参加个股期权交易，宣称“低风险，高回报，以小搏大，亏损有限，盈利无限”，只需要5万元就可以购买价值100万元的股票，无爆仓强平风险，短时间就可以获取高额收益。
张先生经不住诱惑，决定小试一下，于是根据对方发送的链接下载了APP交易软件，注册并通过个人网上银行转账完成入金。
一个月后行权时，标的股票并没有涨，几万元权利金一下子全没了，账号中的余额也无法出金。
风险警示：非法经营股票期权的平台有3大特征：一是投资者无须去正规证券或期货公司开通账户，也不必进行视频认证，仅请提供身份证号和银行账户即可完注册；二是这些平台没有相应的金融业务资质，内控合规机制不健全，权利金要求过高，缺乏资金第三方存管机制，存在明显风险隐患；三是这些平台往往使用“高杠杆”、“亏损有限而盈利无限”、“亏损无需补仓”、“老师指导保证赚钱”等误导性宣传术语，片面强调甚至夸大个股期权的收益，弱化甚至不提示个股期权风险。
非法集资“庞氏骗局”分析
非法集资“庞氏骗局”分析庞氏骗局是指一种非法集资行为，由查尔斯·庞骗子于20世纪初发明并广泛应用。
这种骗局以高回报率来吸引投资者，但事实上是以后来者的资金支付给前来者的本金和收益。
这种骗局最终必然会崩盘，导致投资者的损失。
以下是对庞氏骗局的分析。
庞氏骗局通常以高回报率来吸引投资者。
骗子会以各种各样的理由承诺投资者能够获得超过市场平均收益的回报率，这种高额回报率往往是虚假的。
投资者常常被贪婪心理所驱使，相信自己能够从中获得轻松的利润。
庞氏骗局通常采用不断引入新资金来支付早期投资者的回报。
骗子会利用后来者的资金来支付给前来者的本金和利润，给人一种一切正常的假象。
但事实上，这种骗局是无法持续的，一旦投资者大量提取资金或者没有足够的新投资者加入，整个骗局就会崩盘。
庞氏骗局通常会建立一个相对封闭的投资圈子，鼓励投资者尽可能多地推荐新的投资者加入。
骗子会利用现有投资者的社交关系和信任来吸引新的投资者，以扩大骗局的规模。
这种封闭的投资圈子往往使得投资者很难接触到真实的市场情况，难以分辨投资者是否真的获得了利润。
庞氏骗局的受害者往往是普通投资者。
这些投资者往往是被骗子的夸大宣传和诱人回报所吸引，他们可能缺乏投资常识和风险意识，容易受骗。
当庞氏骗局破产时，大多数投资者都会蒙受重大损失，甚至可能导致破产和财产损失。
庞氏骗局是一种非法集资行为，以高回报率吸引投资者，通过不断引入新资金来支付早期投资者的回报。
这种骗局往往以建立封闭的投资圈子和吸引普通投资者为特点。
一旦无法持续下去，整个骗局就会崩盘，给投资者造成巨大的损失。
投资者应该提高警惕，增强投资常识和风险意识，避免成为庞氏骗局的受害者。
上海破获九起民族资产解冻类诈骗案 抓获犯罪嫌疑人31名涉案金额逾1900万元
上海破获九起民族资产解冻类诈骗案抓获犯罪嫌疑人31名涉案金额逾1900万元作者：来源：《中国防伪报道》2019年第06期今年以来，根据公安部统一部署，上海公安机关组织开展了打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪专项行动，取得良好效果。
近期，上海公安机关破获民族资产解冻类诈骗案件9起，抓获犯罪嫌疑人31名，涉案金额1900余万元。
侦破“世界华人国际135基金会”案民族资产解冻类诈骗发端于20世纪80年代初，不法分子以有“民族资产”需要解冻，参与者需交纳一定金额的“启动费”便可获得巨额报酬为名，实施诈骗活动。
早期，多采取口口相传、单线联系的方式实施诈骗，被诈骗的人数不多、案值不大。
近年来，随着互联网信息技术的飞速发展，此类诈骗活动加速向网络发展，一些犯罪分子打着国家的旗号，编造各类虚假项目，使不明真相的群众上当受骗。
有的犯罪分子还利用群众对党和政府的信任，伪造政府相关公文，向受骗群众曲解党和国家政策。
这不仅严重侵害群众财产权益，还严重地侵害党和政府的形象。
上海市公安局杨浦分局侦破“世界华人国际135基金会”案件，并捣毁一个以解冻民族资产为名实施诈骗的犯罪团伙，一举抓获李某等犯罪嫌疑人9名。
今年1月10日，杨浦警方在工作中发现，犯罪嫌疑人李某会同王某、施某等，通过建立多个微信群，介绍所谓的“世界华人国际135基金会”解冻境外民族资产，并安排专人分发宣传资料、制作虚假购房合同、发展会员绩效。
犯罪团伙虚构所谓的“世界华人国际135基金会”是境外的民族资产，价值超3000亿美元，吸纳6000名会员解冻资产后就能分到现金、汽车、住房，还能免费住进养老院养老等。
在犯罪团伙的鼓动下，一些中老年市民被其“高额回报”打动，缴纳数千元的“会员费”及活动费，而这些钱款经过层层转账，大部分都进了李某等人的腰包。
经过一个多月的缜密侦查，专案组详细掌握了该团伙的组织架构和犯罪证据，开展集中收网行动。
2月26日，杨浦警方分别在山西省寿阳县以及上海市浦东、静安、虹口、杨浦等地，抓获李某、王某、施某等9名犯罪嫌疑人，当场缴获“会员证”“会员徽章”和账本等大量涉案物品。
国内73个“资金盘”骗局,千万不要去碰! 小羊毛网赚
国内73个“资金盘”骗局，千万不要去碰！小羊毛网赚1：自由国际，跑路2：RMB日息2% 原云游跑路，操盘手从起炉灶已经圈钱100多万，居然改制度3：NNN36日息1.2%4：众汇八天160％，跑路5：舍得日息1%6：GII日息2%7：BFC日息2%8：CC互助6小时回本9：YY 互助10：草根互助11：国内的MMM缴费70元圈钱过亿转移国外12：CMB日息10% ，跑路13：8月19日开盘的MMM华人尊享(交60给自己推荐老师)14：华夏金融互助19日出来1.2%，投资1000和1000，还要缴纳20元入场券15：豪比特互助理财月息33%（重大提示）16：犹太人契约社区2%50-5万17：Lift-world国际援助月息30%-60%，30-18000元原皇冠跑路操盘手重操旧业：18：CF慈善1.5%50-1万19：F4互助平台100元20：Kweco科威克互助3%21：ＭＢＡ爱心慈善5% ，和CMB是同一伙人干的22：比特币互助金融23：WWW联盟互助24：UK互助金融25：MDD互助26：美国莱福27：三盈互助12%28：A88财富平台10%500-3万跑路29：RTT 全民互助70元30：全民快筹互助2000元乱扣钱31：HIM互助5%32：贝莱德环球金融社区20美金倍数1%33：NPO5000起步操蛋34：3m至尊版，100-5000美金平台每次扣10美金35：KTB投资集团100-10万36：德善DS99互助1.2%，2天两本带利37：NB互助社区3%，5万38：沃得财富互助社区10% ，1000-3万39：索斯特互助理财160元40：PUDU自由社区，13%，300起步平台维护费管理费20元/年+报单中心30元手续费41：牛牛金融，500-50000，日息10％，月息300%42：瑞士信用联盟，2000，日息10%43：香港陆普Circle互助社区，600-60000，日息10%44：克缇财富，3000045：MSM 互助平台，500-50000，日息10%46：复利理财47：辛顿，14号关网了49：红包极客50：宏天理财51：UV国际互助理财，100-5000，日息10%52：MMM所谓国际盘，做完一个国家做不动，在发展另外的市场，高位接盘，会员已经开始提现困难。
2021年岑鹏诈骗判决书
2021年岑鹏诈骗判决书上海一中院一审公开审理中铁中基供应链集团有限公司集资诈骗案据“上海一中法院”微信公众号消息，2021年12月1日9时45分，上海市第一中级人民法院对被告单位中铁中基供应链集团有限公司（以下简称中铁中基集团）、被告人孟晨、岑鹏、庄涛集资诈骗一案一审公开开庭审理。
上海市人民检察院第一分院派员出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人、各被告人及辩护人、诉讼代理人均到庭参加诉讼。
公诉机关指控：2015年11月至2020年6月，中铁中基集团为获取资金，通过上海檀实资产管理有限公司、上海洲实资产管理有限公司、北京云集投资有限公司，违反私募基金管理规定，以投资北京中汇祥达供应链管理有限公司、青岛京北新能源科技有限公司等空壳公司股权为名，先后发行“上海檀实中铁稳赢一号”“洲实并购基金1号”等39支私募基金产品。
上述基金产品对外承诺保本付息，并虚设中铁中基集团的应收账款作为担保欺骗社会公众，通过岑鹏实际控制的深圳市辉腾产业服务集团有限公司、辉腾金服信息科技（杭州）有限公司等销售平台公司向社会不特定公众销售，累计非法募集资金人民币78.81亿余元，所得资金归集于中铁中基集团及其关联公司账户，主要用于兑付前期投资者本息、支付销售佣金、随意投资和个人挥霍等。
截至案发，共造成1452名投资人实际经济损失人民币38.22亿余元。
公诉机关认为，被告单位中铁中基集团及其直接负责的主管人员孟晨、岑鹏、庄涛，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为应以集资诈骗罪追究刑事责任。
庭审中，公诉人出示了相关证据。
被告单位诉讼代表人、各被告人及其辩护人针对行为定性、主从犯的区分、是否具有自首情节等问题发表了相应意见。
庭审持续到16时31分。
被告人家属、被害人代表等共计80余人在庭审现场和视频法庭旁听了庭审。
合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。
P2P积木盒子被指陷庞氏骗局 官方反驳
P2P积木盒子被指陷庞氏骗局官方反
驳
P2P积木盒子被指陷庞氏骗局官方反驳
最近一段时间，互联网金融圈风波不断，先前是新浪微财富陷入讨债风波，后是搜狐旗下P2P搜易贷“踩雷”，今日又传出积木盒子陷入风波。
今日有消息称，河北融投陷海沧资本庞氏骗局，为积木盒子提供超2亿元项目，这一消息让积木盒子陷入巨大风波。
对此，积木盒子官方就此作出回应。
积木盒子称，消息源头是《海沧资本涉4亿庞氏骗局：河北融投陷担保疑云》一文，通篇未提及“积木盒子”四个字，更未提及积木盒子与该事件的任何关联。
此外，自2014年4月开展合作至今，积木盒子已经先后为河北融投担保的191个项目提供融资，其中有16个项目已经完成还款，175项目在正常还款中。
积木盒子宣称，上述项目未出现任何坏账，也没有发生任何逾期或者不良情况。
除河北融投之外，积木盒子还先后和山东再担保、湖北省担保、吉林省担保、广投担保等签署战略合作协议，会对所有项目潜在风险保持高度关注，并将及时、准确地向投资人以及公众加以披露。
文章来源于：/article-15398-1.html。
庞氏骗局的经典案例分析
庞氏骗局的经典案例分析庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。
以下是blanche小编分享给大家的关于庞氏骗局的经典案例分析，一起来看看庞氏骗局十大经典案例吧!庞氏骗局的经典案例分析案例1：庞氏骗局的中国例子——德隆案备注：那是个委托理财极度盛行的时代。
德隆只是其中影响最大的一家。
数据：非法吸收公众存款450亿。
德隆2001年到2004年利用六家金融机构非法吸存460亿元资金。
而据报道，司法机关统计的六家金融机构460亿元的非法吸存额，时间段为2001年到2004年，实际仅占其总吸存额的一半方式：保底委托理财。
德隆旗下机构一直从事“保底委托理财”业务。
法院裁定这种“保底委托理财”业务是一种变相的“非法吸收公众存款”行为，判决书认定：“友联等金融机构……吸收公众存款32658笔或与693个单位和1073名个人签订合同，变相吸收公众存款437.437亿余元，其中未兑付资金余额为167.052亿余元人民币”。
法院判决书认定“保底委托理财”，即承诺保底和支付固定收益获取客户资金的方式，其行为不符合证券市场的资产管理特征，与吸收存款还本付息的基本性质一致，应属变相吸收公众存款。
结局：德隆崩盘，唐万新被判刑。
由于股价完全脱离企业内在价值的支持，这一游戏之得以维持，必须确保委托理财业务融资额的持续扩张。
与传销的性质相仿，传销的产品本身只是一个载体，本身的价值无关紧要，核心的是整个传销架构的搭建和资金链的金字塔效应。
从2001年开始，由于中国股票市场的监管环境发生了根本变化，媒体的不断报道揭发，终使德隆旗下机构不断发生挤兑风波，银行警觉，被银监会盯上.....案例2：以股票市场为例投机性的股票交易牛市就是以庞氏骗局方式制造出来的。
通过一轮一轮的投入不断抬高股价，依靠后一轮的资金投入来给前轮的投资者提供收益，这样的游戏一直持续着、直至没有新的承接者而崩溃。
上海程鸟根案
上海程鸟根案
【原创实用版】
目录
1.程鸟根案背景介绍
2.程鸟根案的调查过程
3.程鸟根案的审判结果及影响
4.程鸟根案的启示
正文
【程鸟根案背景介绍】
程鸟根案是发生在上海的一起引起社会广泛关注的案件。
程鸟根，上海某地产公司的老板，因为涉及经济纠纷，被其合作伙伴举报涉嫌违法。
此案因为涉及众多经济利益，牵连甚广，所以备受关注。
【程鸟根案的调查过程】
在接到举报后，上海警方立即对程鸟根进行了调查。
经过长时间的侦查，警方发现程鸟根涉及的违法事实众多，包括但不限于非法集资、合同诈骗等。
这些违法行为不仅严重损害了合作伙伴的利益，也对社会经济秩序造成了不良影响。
【程鸟根案的审判结果及影响】
经过审理，法院最终认定程鸟根的行为构成了犯罪，对其判处了相应的刑罚。
这个审判结果不仅对程鸟根本人产生了重大影响，也对社会产生了深远的影响。
它再次提醒我们，任何违法行为都会受到法律的严惩。
【程鸟根案的启示】
程鸟根案给我们带来了许多启示。
首先，无论我们的地位和身份如何，都必须尊重和遵守法律。
其次，任何违法行为都会受到法律的制裁，我们
必须时刻保持警惕，防止自己滑向犯罪的深渊。
非法集资“庞氏骗局”分析
非法集资“庞氏骗局”分析
非法集资“庞氏骗局”，指的是以获得高额利润为诱饵，通过组织人员进行非法集资活动，最终以无法支付高额利润为由，欺骗参与者的钱财，达到非法牟利的目的，其所谓的“高额利润”一般超过银行存款利率的数倍，甚至十几倍、甚至几十倍以上。
非法集资“庞氏骗局”的核心在于“传销”，其骗局经历了种种变形，从最初的“大发放”、“赚钱计划”的盘局，到后来的“调理风水”、“道教风水”的传销活动等等，其传销形式更是随幸存者的变化而不断变化。
庞氏骗局的流程通常是这样的：首先，诱导大量人员加入某一所谓的“赚钱计划”，并且以高额分红来吸引更多的人员；随后，发动这些加入者通过发展他人来获得更多的分红，这一过程由于个体利益驱动，很容易掀起热潮；当最后一批加入者无法获得相应的分红之后，庞氏骗局就开始变得疲软了，最终，整个骗局崩溃，参与者无法得到相应的赔偿。
庞氏骗局比较容易被人们嗅出来的原因在于，其所谓的“高额利润”往往是不可持续的。
对于庞氏骗局的参与者们，如果仅仅是从高利润的诱惑做为考虑因素参入其中，是非常不明智的。
其次，庞氏骗局的高额利润的标志通常是通过诱骗加入者进行交易，而非真正的生产的；同时，庞氏骗局所推销的商品、服务等往往是不可靠的，很多可能都是以欺骗的方式获取的。
为了预防庞氏骗局，我们应该加强对其背后逻辑的了解，正确加强能力、提高基础素质等方面来防止资金流失；同时，我们也应该加强法规制定的和监管实施的力度，关注和打击非法集资活动的背后。
只有这样，我们才能够避免非法集资活动对我们生活的一切造成的潜在危害。
国内最大的庞氏骗局
国内最大的庞氏骗局概述庞氏骗局是一种以支付早期投资者所得利息或回报来吸引更多投资者加入的金融诈骗形式。
它以庞氏骗局的鼻祖查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）的名字命名，他在 1920 年代利用国际邮政回扣券的交易进行诈骗。
庞氏骗局经常使用高回报的承诺来吸引人们投资，同时也允许早期投资者通过招揽更多投资者来获得利润。
然而，在骗局无法吸引更多新投资者或者无法继续支付早期投资者时，庞氏骗局往往会崩溃，导致投资者遭受巨大损失。
国内最大的庞氏骗局目前，中国国内还存在许多以庞氏骗局为基础的诈骗活动。
尽管政府和执法机关采取了一系列措施打击非法集资和庞氏骗局，但仍然有人受骗并遭受重大财务损失。
下面介绍一种在国内广泛存在的庞氏骗局，被认为是中国国内最大的庞氏骗局之一。
该庞氏骗局以一家名为“永久神话”的公司作为幕后黑手，号称是一家国际投资公司，以各种高利润的投资项目吸引人们参与。
该公司声称运营各类赌博、传销和高利贷等非法活动，承诺留给投资者每月高达 30% 的回报。
这样的回报率在当前的经济环境下显得非常诱人，极大地吸引了大量的投资者。
许多人相信并被吸引，纷纷投入大量资金。
庞氏骗局往往通过各种手段来维持其运行，例如及时支付早期投资者的回报、组织大型宣传活动来吸引更多投资者以及设立各类奖励计划来激励参与人数的增长。
然而，庞氏骗局背后的真相往往是，投资者的钱并未真正被用于投资项目，而是作为支付前期参与者的“回报”。
这种诈骗活动依赖于不断增加的新会员来支付早期投资者的回报，而不基于任何真实盈利的商业模式。
一旦无法继续吸引新的投资者或无法维持之前承诺的回报，庞氏骗局就会迅速崩溃。
在这种情况下，一些退潮的投资者会尝试提款，但他们往往会发现公司无法支付他们的资金，因为该资金已经被之前的投资者消费或转移。
这使得投资者陷入严重的经济困境，并导致巨大的财务损失。
如何保护自己不受庞氏骗局的伤害庞氏骗局的存在令人担忧，尤其是对那些希望通过投资获得回报的人来说。
2800亿中国最大庞氏骗局崩了披着羊皮的放牛娃…
中国金融史上最大的庞氏骗局——案发了！1月13日，深圳警方宣布：正式立案调查小牛资本集团，并对相关涉案高管采取刑事强制措施！巅峰时期，小牛管理了2800亿资本，员工数量过万，服务客户超800万。
在创始人彭铁的运筹帷幄之下，小牛金服、小牛普惠、小牛在线、小牛新财富……一大批体系内公司席卷资本市场。
从放牛娃到2800亿资产管理者，从打工人到100多家公司控制人，短短几年时间，彭铁是怎么筑起高楼的？扒开外表，我们发现这是一个环环相扣的资本骗局，创始人披着普惠金融的羊皮，将利爪伸向了有点闲钱的中产阶级。
这里面的套路防不胜防、内幕深不可测，堪称中国版“庞氏骗局”1976年，彭铁出生于湖南邵阳农村，他乳名“牛牛”，五六岁的时候就开始给家里放牛。
他硕士毕业后在银行工作了8年，又去非银金融机构干了6年，先后担任了多家资产管理公司的高管。
2013年，中国互联网金融元年开始，彭铁看准时机创立小牛资本，不惜重金组建了一支豪华团队：小牛金服总裁王洁凤在恒大、平安、花旗担任过高管，曾被誉为“中国消金探路先锋”；小牛在线P2P主要从出借人一方吸收存款，再拿着这笔钱去放贷。
为了把钱全部放出去赚利差，小牛把放贷门槛降到无限低，直接导致平台坏账率达到30%以上。
这是个什么概念？远远超过银行！2018年6月，小牛理财产品开始出现逾期，投资人的钱收不回来了，他们多次上门讨债、维权，没想到竟被压下去了。
2020年5月9日，一颗“深水炸弹”将小牛送上各大媒体头条：小牛在线宣布退出网贷领域。
当时，小牛还有借贷余额104亿元，出借人数11万，有的人投入千万，有的人卖房理财，从此尘归尘，土归土。
任何一家公司，如果暗箱操作烂到了骨子里，崩盘就在旦夕之间。
小牛资本的金融帝国就这样走到了尽头。
在互联网普及的大时代中，小牛资本披着华丽的外衣，搭载最新最潮的玩法，不断将魔爪伸向老百姓的口袋。
800万用户、11万出借人，还有数不清的私募投资人就这样沦为韭菜。
非法集资“庞氏骗局”分析
非法集资“庞氏骗局”分析非法集资“庞氏骗局”是指一种以高额回报为诱饵，通过向新投资者返还旧投资者资金的方式进行的一种非法集资行为。
这种行为最早由美国金融家查尔斯·庞德(Charles Ponzi)在20世纪20年代开始使用，因此得名庞氏骗局。
庞氏骗局的特点是：首先以高额回报吸引大量投资者，然后用新投资者的资金返还给之前的投资者，形成虚假的高回报，诱使更多的投资者投入资金。
如此循环，直到无法继续维持下去，最终导致资金链断裂，投资者亏损惨重。
庞氏骗局的魅力在于高额的回报，往往能吸引大量的投资者。
这种高回报背后的真相却是通过新投资者来维持资金链，而非实际的盈利回报。
一旦没有足够的新投资者加入，庞氏骗局就会立即崩溃。
庞氏骗局属于非法集资行为，根据我国《合同法》第62条规定：“利用虚构的交易，开展非法集资或者其他损害公民财产权益的活动的，依法承担刑事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
”庞氏骗局是一种典型的非法集资行为，对于投资者来说是一种严重的金融欺诈。
在现实生活中，庞氏骗局往往以各种诱人的名目出现，投资者需擦亮眼睛，慎重选择投资项目，以免被骗上当。
庞氏骗局的危害主要体现在以下几个方面：庞氏骗局利用高额回报吸引大量投资者，导致投资者争相加入，甚至出现排队等候的场面。
这种情况下，投资者可能会掉以轻心，盲目追求高回报，而忽视风险的存在。
庞氏骗局通过向新投资者返还旧投资者资金的方式来维持资金链，形成了一个不稳定的金融模式。
一旦没有足够的新投资者加入，资金链就会立即崩溃，导致投资者亏损。
庞氏骗局的崩溃会对金融市场和社会稳定造成严重影响。
一旦庞氏骗局规模较大，涉及的投资者众多，将会导致一定的社会动荡，甚至影响金融市场稳定。
针对庞氏骗局这种严重的非法集资行为，国家和相关监管机构应加强对金融市场的监管，加大打击力度，切实保护投资者的合法权益。
投资者也应提高风险意识，理性投资，避免盲目追求高额回报，不要成为庞氏骗局的受害者。
养老骗局穿透人性
81商界Business 受骗始末花开与现实主义的飞黄腾达，皆能在此完美结合。
2023年8月，山海集团涉嫌集资诈骗被警方立案侦查。
紧接着，大连圣同润享乐吧被查处。
就在“塌房”的前一天，山海集团旗下的福慧国际旅行社沈阳分公司仍照旧组织了400位老人在酒店内免费就餐，并向老人疯狂推销“旅游产品”。
这是诈骗集团最后的疯狂，也是老人们大梦初醒的前夜。
银发族的社交货币看着圣同润享乐吧人去楼空的礼品分发仓库，钱阿姨心里最后一丝底气被彻底冬天的大连，城市肌理被街道密集切割成细碎的单元格，每个格子都浇筑着配色和造型极为克制的钢筋水泥。
这些“格子间”共同构建起冰冷、低调、有序的城市骨骼。
冷静的城市格调下，却涌动着疯狂的另一面。
不老某族、老某贝、山海集团和圣同润享乐吧号称为“大连养老界四大金刚”，“疯狂”是他们共同的商业基因。
揭开所谓的“快乐养老”的华盖，背后是触目惊心的、密密麻麻的虱子。
撕开这些公司日常的一页，便可以一窥商业常态中被折叠的另一面，涌动着大爷大妈们退休后无处安放的躁动。
按照这些公司规划的壮丽蓝图，理想主义的春暖养老骗局穿透人性文/本刊记者 周慧娴脆皮人性大赏。
抽走。
几个月前，她才“投资”了2万元，并享受了投资福利——一次免费的旅行。
如今，圣同润享乐吧董事长金成被警方带走，昔日盘踞在城市的多个“据点”和工作人员也“一去不复返”，自己的2万元也打了水漂。
这一切，都要从几年前她被朋友拉着下载一款叫作“享乐吧”的直播App 开始。
“这是一款专门针对我们老年人的直播软件，上面有旅游、养生、医药等各种老年人喜欢的知识。
每天你看直播打卡积累积分，还可以去附近的仓库领鸡蛋。
”“哪有天上掉馅饼的事情？”看着钱大妈犹豫的样子，好友连忙招呼她：“这样，最近享乐吧要组织一次免费旅游，你和我商界82Business超过一千元的产品都别买哈！”儿子打开搜索软件，并没有找到相关黑料，相反一大堆享乐吧深耕慈善的新闻扑面而来，他想说什么却找不到切入点，只能再三叮嘱。
上海警方捣毁一个保健品诈骗团伙
上海警方捣毁一个保健品诈骗团伙作者：来源：《中国防伪报道》2020年第07期独居老人花7万元买回的“保健品”，拿去鉴定后，竟然是价值70元左右的袋泡茶。
上海虹口警方捣毁一个保健品诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人13名，查证涉案金额高达100万余元。
4月中旬的一天，独居在虹口区北外滩地区的谢阿婆在家人的陪同下，到北外滩派出所报案，称自己被人诈骗了7万元。
根据谢阿婆的回忆，4月13日，其在家附近散步时被一中年女子汤某搭讪。
汤某自称早就认识谢阿婆，并且在三年前就曾向阿婆销售过保健品。
还未等80岁高龄的谢阿婆反应过来，汤某就盛情邀请老人到位于郊区的某公司做体检，还提供专车接送。
一路上，汤某对谢阿婆嘘寒问暖，仔细询问了阿婆的身体状况。
来到公司后，谢阿婆被领到一位“专家医生”面前，仅仅交谈几句，“专家”就准确地说出了阿婆的一些慢性疾病，这让阿婆瞬间对“专家”深信不疑。
在“专家”的推荐下，谢阿婆购买了一款专门针对其身体状况的“保健品”，共计7万元。
为此，汤某还用专车将老人送至银行取了7万元现金。
事后，谢阿婆的子女收到了“账户信息变动”的信息，立即询问老人，了解后认为老人被骗了，随即带其到派出所报案。
民警接过老人花7万元购买的保健品后，将相关信息在网上进行搜索，发现竟然是价值70元左右的袋泡茶，不仅没有保健功效，更别提针对老人慢性疾病的医治效果了。
然而谢阿婆仍然将信将疑，始终认为仅凭几句话就能判断出她病症的“专家”一定不会骗她。
北外滩派出所迅速组织警力对该诈骗团伙进行了深入调查。
民警发现，该团伙有针对独居老人作案的特点，同时用专车接送老人到公司也是为了事后让老人说不清具体地点，防止家属发现后找上门。
至于让谢阿婆深信不疑的“专家”，其实就是汤某将事先在路上问询得来的谢阿婆身体情况通过微信提前告诉“专家”而已，部分“专家”甚至不具备行医资格。
在完全掌握了诈骗团伙的作案模式和人员结构后，6月初，虹口警方对该团伙开展了集中抓捕行动，13名团伙成员悉数落网。
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上海汇乐非法集资诈骗案：草根PE的“庞氏骗局”2010年07月16日来源：《投资家》很少有涉及集资诈骗的案子，调查举证时间超过一年，庭审时间长达三天。
今年5月13日，上海汇乐集团董事长黄浩被刑拘整整一年，其非法集资诈骗案由上海市第一中级人民法院公开审理，这个不具金融科班出身背景的80后年轻人，因涉及非法集资诈骗和非法经营两罪被检方正式起诉，该集团涉案诈骗金额达到1.78亿元，同时被起诉的还有原集团总经理李忠贤以及财务经理王检国。
本刊了解到，黄浩同时作为天津德厚基金的执行合伙人，在2008年曾经名噪一时，他头顶的光环包括中国十大投资新锐等头衔，然而到目前，汇乐集团早已经被公安机关查封，德厚基金的其它合作方天津海泰集团以及瑞士德泰资本，都对黄浩案以及德厚基金保持缄默，既不知基金是否仍在运作，亦不知是否已停止资金募集。
“与震惊全国的浙江‘吴英案’吴英被判死刑相比，上海的黄浩案显然是小巫见大巫，吴英案牵涉到的金额达到7.8亿元，而黄浩案则为1.78亿，两者诈骗的金额不在一个数量级上，正因为如此，吴英案件才能引起全国如此的关注。
但是，吴英案件牵涉到的债权人只有11人，而黄浩案在被检方起诉中，提及的债权人达到720人之众，自然人股东则有3000余人，无疑是目前私募圈内案发涉众最多的一起。
这让黄浩案又和吴英案具有不同点，这也是检方在对黄浩罪行定性时特别提到的，黄浩的汇乐集团向社会广大的不特定人群募集资金，性质极其恶劣，扰乱社会秩序。
”6月5日，上海一位律师刑炜（化名）受访时表示。
然而，就在黄浩案开庭不久，在黄浩本人的老家安徽泾县，还有相关知情人士向本刊透露，在黄浩案的背后，隐藏着另一场骗局，而这场骗局的主角，则是黄浩的父亲黄西庭。
在过去几年间，黄父担任过汇乐集团一家下属公司的法定代表人，他利用自己的另一种身份—教会神职人员，在担任安徽泾县基督教会牧师期间，进行了长达十余年隐性诈骗行为，至今，黄父利用职业所进行的隐性诈骗都没有被揭发出来，据信他在黄浩出事后一直在上海。
面具与骗局在三天的庭审中，黄浩面对检方的指控时，都显得异常镇静。
而在旁边的三个旁听席中，前来的听众有相当一部分还是黄浩的“亲友团”，他们都是汇乐集团过去几年内所投资项目的股东。
5月13日最后一天庭审结束后，部分投资者在接受本刊采访时，还依然对黄浩抱有幻想，希望法院能够尽量减轻黄浩的刑罚。
然而，据了解，黄浩是一个不折不扣的80后，大学所读的专业和其在过去的五年时间内从事的各类投资以及PE项目风马牛不相及，他能骗取数千自然人股东的信任，到案发后都让人称奇。
1982年出生，安徽泾县中学毕业，大学就读上海体育大学新闻系，这是黄浩的基本背景。
口才好，极佳的社交能力，有很好的投资敏感性，往往能抓住好的投资项目，则是汇乐集团股东对黄浩的评价。
本刊也获悉，如果不是案发后有关黄浩的点滴背景被曝光出来，外界很少有人能想象出这位一直西装革履，出席新闻发布会对私募股权运作以及资本市场了如指掌，回答媒体提问时滔滔不绝且滴水不漏的PE新贵，是一个并非金融科班出身的新闻系毕业生。
“我是在2006年就知道汇乐公司，并且认识他，参与到这家公司的经营活动中去的。
黄浩能力很强，一点都不像80后，做事老练的程度有时候让我们都感叹，而他对资本市场的敏感度是一般人所不能达到的，这也是我们之所以看好他，并且愿意拿出资金来投资他的公司以及项目的原因。
2007年他投资SST中纺（600610）机以及民生银行（600016）限售股，做得非常漂亮，让所有的股东实实在在地看到了黄浩投资项目的回报，这样一个民营资本高手，说他是天才也不为过，怎么在转眼之间就成为了集资诈骗的罪魁祸首呢？”在黄浩案庭审后的5月20日，参与汇乐投资项目的李岳民（化名）接受采访时如是说。
据其介绍，在2006年入股汇乐之后，连续两三年，李岳民都拿到数万元的投资回报，而他当初投资的钱则有上百万元。
这样的股东不计其数，他们极度信任黄浩，认为黄浩能够带领他们一起致富。
但是在经过长达一年的调查举证之后，黄浩被上海公安机关以及检方控诉的罪名则是利用创投的名义，进行非法集资诈骗，并且供自己和家人挥霍。
在检方的陈述中如是指出，黄浩指令汇乐集团财务经理王检国将股东的资金划入黄浩自己及其加入的账户中，用以购买住宅和私人用车，租用高级别墅、奢华用品，黄浩在离婚前所使用的钱都是投资者的募集款，而且黄浩前妻和小孩已经移民新加坡，黄浩还为别的女人买车，金额总数达到上千万。
在安徽泾县，本刊找到了另一条线索，黄浩以及家庭被当地人视为另类，而且显得很神秘。
泾县中学一名老师陈其（化名）在5月27日接受采访时透露，黄浩是一个很神秘的人，出去后几乎不回老家，连他什么时候结婚，什么时候离婚，邻居都不知道。
“黄浩的父亲黄西庭是我们县一名教会神职人员，他经常会搞一些类似家庭聚会性质的活动，大批教徒经常对他无偿奉献，持续时间将近十年。
我岳母也是教徒，经常参加黄浩父亲搞的聚会活动，我并不知道黄浩的父亲对那些教徒说了什么话，能够让我岳母心甘情愿的奉献，每年至少捐款1000元，完全是无偿的。
我岳母还让我也奉献，这让我很反感，但是又不能违逆老人的意思。
这种活动并非偶尔，而是连续不断地进行多年。
宗教奉献完全自愿我理解，但是我一直不明白为什么我的岳母会让我们也进行奉献，大批大批的教徒参与到无偿奉献的队伍中去，我不能预测黄父到底通过这样的无偿奉献积累了多少资金。
这些行为非常隐秘，如果不是他的儿子黄浩已经被抓，我也不敢说出这样的事情。
”陈其告诉本刊。
陈其也说，原来黄浩家并不富裕，也没有什么背景，但是不知从何时开始，黄浩一家就突然发迹了，变得非常有钱，但是当地人都不知道黄浩在外面做什么生意。
“黄浩深受他父亲的影响，即使现在黄浩犯了非法集资诈骗罪，其公司启动的原始资金，我相信也有来自黄父这些年日积月累下来的教徒无偿奉献的资金。
至今，那些教徒还认为黄浩是无罪的。
”陈其表示。
但是在今年5月11日开始的连续3天的庭审中，对于黄浩非法集资的来源，检方并没有提到这一条，在黄浩供述的个人的“发家史”中，也没有提到他父亲在当地的行为。
本刊了解到，2003年7月，黄浩刚走出校门，与别人合伙，以咨询公司的名义，在未经主管部门批准的情况下，利用租借的办公地点，采用低吸高抛的方法，先后转让了3家非上市公司的股份，收取了客户资金共计1944万余元，并从中非法获利838万余元，其中黄浩以个人名义从汇乐投资咨询有限公司获利222万余元。
2006年2月，黄浩与别人一起注册成立汇乐公司。
到2008年8月，在短短两年半时间内，他们先后成立了汇义公司、汇仁公司、汇乐宏宇公司、宏石公司、生标公司、全椒担保公司等9家公司企业，每家公司的注册资金在几百万、上千万不等。
而公司注册资金的来源，根据公诉人的指控，则是通过当时公司的财务经理王检国，采用支付高额中介费、提供相关身份、股份投资比例等手段，通过向他人借资及关联企业来回划款增资等方式筹集，从而制造了所属企业机构庞大、业绩良好的假象，以获取投资人的信任，并最终形成汇乐集团此前的规模。
“仅仅在上海，检方所能找到的证据就能够证明黄浩的经营行为已经构成非法集资诈骗罪。
但是从当地人透露的信息，我们还有疑问，黄浩从大学毕业之后第一步的启动资金又是从哪里来的？如果当地人的信息是真实的，那么黄浩的父亲黄西庭，显然早已经从多年之前就在为儿子以后经商打下资金基础。
黄浩的汇乐集团在不断注册公司的过程中，一步一步走上短暂的辉煌，然后突然倒塌。
黄父的作用不可低估。
”刑炜向本刊分析。
东窗事发知情人士也透露，黄浩在上海奋斗的几年间，确实也结识了不少政府高官与大公司高管。
2008年11月份，德厚资本上海总部的新闻发布会上透露，这家投资公司的顾问团队非常雄厚，有前证监会主席周道炯，有国务院发展研究中心金融研究所所长夏斌，这样的名字可以列出一串，东道主则是国际银行家协会主席伊安·穆林。
2006年9月，伊安·穆林结识黄浩，对他的评价是谈判高手，而且young and strong（年轻、强势），说他在重大场合上发言，从来不用演讲稿，为人低调、虚心、谨慎。
“无可否认的是，黄浩的脑子很灵活，他没有背景是事实，这些年能够将汇乐做成一个集团，还每年通过上海工商部门的企业年检，仅仅依靠诈骗敛财，那很快就会暴露，他有其过人的本事。
但是，黄浩的能力没有用在正道上，而是去走法律的灰色地带，打法律红色的擦边球。
黄浩还是太稚嫩，锋芒毕露在现在这个时代不是一件好事，黄浩自己也没有料到，会落到今天这一步。
”一位曾经和黄浩过共事的人，如是评价。
据了解，这个在伊安·穆林看来谦虚、谨慎的人，在上海的私募圈以及媒体圈，却是一个非常高调的人。
据了解，黄浩所获得的新锐投资家的称号，都是由其通过买通媒体自己冠的名称。
黄浩利用一些人物作为帮手，给予优厚的待遇，使其死心塌地为他服务，由此也让李忠贤和王检国在2009年跟随黄浩一起锒铛入狱。
事件的缘起，则是一个地产股权投资项目。
2009年5月10日，黄浩在上海国际会议中心签署海南“五指山”股权投资项目，当仪式举行完毕之后，被穿便衣的上海经侦二队公安人员带走协助调查。
但是在当年的3月26日，已经有检举黄浩的匿名信投递到有关部门，一位神秘检举人不停地向股东和上海证监局等监管部门投递匿名信，信的内容则直接将矛头指向黄浩以及汇乐公司。
匿名信中指出黄浩有意卷款出逃，黄浩的妹妹黄虹已经在美国读书，而黄浩的父母正在美国旅游，黄浩的妻子已经定居新加坡。
这成为有关部门调查黄浩的直接原因。
本刊根据相关股东还原的案件实情显示，在黄浩被刑拘之后，汇乐和五指山的投资项目并没有被终止。
2009年6月26日晚，汇乐公司15人工作小组连夜与“五指山”董事长刘伟洽谈，刘伟表示，愿意继续合作，但前提是：警方同意，时间两个月。
两星期之后的7月10日，经侦二队的警官也原则同意了汇乐股东与五指山继续合作，其中对五指山的净资产要求很高，负债率不低于30%。
然而随着对汇乐集团的调查全面深入，到了7月下旬，公安机关则已经不再同意汇乐与五指山的合作。
在汇乐股东看来大好的投资前景，顿时化为泡影。
也让众多的投资者，在近一年的等待中，从期待到失望直至绝望。
“在投资者看来，并不是因为黄浩的经营行为让公司陷入危境，而是那封神秘的检举信，毁了汇乐几乎所有的投资项目，而公安机关后来没有同意项目继续下去，则直接将公司置于死地。
现在他们所期盼的，只是想请国家执法机关高抬贵手，能放过黄浩一马，从轻发落，从而尽量挽回投资损失。
”今年6月10日，本刊联系到一位汇乐投资者时，其告诉记者。
自从黄浩2009年5月10日被刑拘，到今年5月11日开庭审理，调查举证的时间正好一年，而这一年的时间，汇乐所有的经营全部中止。