庞氏骗局案例

行骗方式
第一步：利用奢华场所建立人脉网
麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利 用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。 第二步：树立“投资必赚”口碑
一位不愿透露姓名的投资者表示：“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时, 所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，所有人都想加入(麦道夫的项目)。” 第三步：发展“金字塔型下线”
麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获 取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投 资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”。 第四步：合理回报率骗倒所有人
而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%, 这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。
只需要45天，就可以赚到
投资额的50%；而3个月
来到波士顿，设
，能让你的投资翻番
计投资计划
设立证券交易
购买欧洲的某种
公司
邮政票据，再卖
给美国，便可以 赚钱
此时的投资者陷入一个怪圈，人人都 狂欢于巨大的收益，却没有人赎回本
金 ，而且至始至终，几乎没有人卖出
过邮政票据。这样的怪象最终被波士
顿当地媒体发现，一系列的质疑出现
骗了华尔街坑了半个世界
损失高达500亿美元的麦道夫骗局给了日显颓唐的华尔街一记响亮 的耳光。 除同为犹太人的大导演斯皮尔伯格等社会名流外，麦道夫骗局牵 连的客户多为世界知名的投资机构。如加拿大皇家银行、瑞士金 融服务机构、日本的野村证券、英国的汇丰银行等等。随着伯尔 尼的陷落，这些投资机构的好日子也随之终结。而其波及之广， 使得半个世界都在跟着震动
案例一：麦道夫诈骗案
麦道夫诈骗案
2008年12月10日，纳斯达克前 主席伯纳德·麦道夫诈骗500亿美元 被儿子告发，成美国历史上金额最 大的“庞氏骗局”欺诈案。
伯纳德•麦道夫美国著名金融界 经纪人，曾任纳斯达克股票市场公 司董事会主席。麦道夫曾是华尔街 最受人敬重的成功商人，有着良好 的从业记录和信誉。此案为投资者 带来的实际损失高达500亿美元。 2009年6月29日被纽约联邦法院判 处150年有期徒刑。
诱发泛亚交易所整体资金链出现问题，导致其相关投资产品不能正 常兑付，最早缘起2015年4月份。
当时，其一款名为“日金宝”的理财产品开始不能正常运行。据其投 资者早先介绍，4月起，他们投资在“日金宝”的资金开始无法取回。 7月时，放在泛亚账户的个人资金全被冻结。
“日金宝”购买门槛为1000元，年化可达12.04%。收益日结，当天到账。
1、投资者将资金借给泛亚 2、泛亚将资金借给贸易商 3、贸易商用借来的钱支付货款，取得货物，支付泛亚利息。
实际上泛亚很像小贷公司，赚利差的。 在每日利差一定的情况下，当贸易商与生产商的交易规模就决定了贸易商的融资需求，进一步 决定了泛亚的总资金规模。因此，在市场进入饱和状态时，泛亚的收入也就无法增长了。怎么办呢 ？机智的泛亚领导人决定开始最重要的第4步： 4、“没人买有色金属我来买，我是为国收储”。于是泛亚将从投资者手中集资来的钱直接从生产 商手中买入有色金属。这一步是问题的关键所在，随着泛亚本身担当起了贸易商，它就需要支付给 投资者每日万分之3-万分之3.75的利息。 这时摆在泛亚面前有两条路： 第一，做好一个贸易商该做的事情，把收来的货高价卖出去，用赚取的利润支付利息。 第二，吸引更多的客户，用新客户的钱支付给老客户，以新还旧。等到自己把市场中的有色金 属收的差不多的时候，就可以形成垄断，奇货可居了。 显然，泛亚领导人毫不犹豫走上了第二条路。 根据统计，泛亚囤积了3600吨铟，而我中华泱泱大国每年也就消耗个20吨。而且泛亚向来只 进不出，一年内，铟的市场价格下跌了70%，而泛亚铟价格却每年调高20%，因此实际上根本就没 有买盘。 5、垄断地位没有如期到来。随着2015年来股市转好，大量资金赎回，泛亚终于无法完成兑付，开 始限制每日兑付额度，到最后一分钱也拿不出来。
案例二：泛亚事件
宋鸿兵
世界金融历史学者 著有《货币战争》系列丛书
郎咸平
台湾学者 经济学家 《财经郎眼》主讲嘉宾
泛亚交易所
泛亚交易所成立于2011年4月，号称是全球规模最大的稀有金属交易平 台。尤以稀有金属铟、锗等品种的交易量、交割量、库存量大为优势。
泛亚曾宣称其铟的库存量占到全球的95%。 泛亚公布的数据显示，其拥有注册会员22万人，融资超过430亿元。
，庞兹身后巨大财务漏洞被发现，最
终庞兹锒铛入狱
狡猾的庞兹把新投资者的 钱作为快速盈利付给最初 投资的人，以诱使更多的 人上当
首批投资者获利，大批 投资者跟风而来
一年时间里吸引了四万名投 资者，庞兹成为传奇
一年后被揭发，实际 从未购买过邮政票据
1920年8月，庞兹破产了。他所收到的钱，按照他的许诺，可以 购买几亿张欧洲邮政票据，事实上，他只买过两张。此后，“庞 氏骗局”成为一个专门名词，意思是指用后来的“投资者”的钱， 给前面的“投资者”以回报。庞兹被判处5年刑期。出狱后，他 又干了几件类似的勾当，因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送 回意大利，他又想办法去骗墨索里尼，也没能得逞。1949年， 庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时，这个“庞氏骗局”的发 明者身无分文。
庞氏骗局
庞氏骗局简介
所谓庞氏骗局是指向虚设的企业投资，以后来投资 者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人 上当。
庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手 套白狼”是一种最古老和最常见的投资诈骗。
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庞氏骗局由来
“庞氏骗局”源自于一个名叫 查尔斯·庞兹（Charles Ponzi， 1882 -1949）的人， 他是一 个意大利人，1903年移民到 美国。在美国干过各种工作， 包括油漆工，一心想发大财。 他曾因伪造罪在加拿大坐过牢， 在美国亚特兰大因走私人口而 蹲过监狱。经过美国式发财梦 十几年的熏陶，庞兹发现最快 速赚钱的方法就是金融。
庞氏骗局的实质
庞氏骗局实质上是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前 一轮的投资者，依此类推使卷入的人和资金越来越多。毕竟投资 者和资金是有限的，当投资者和资金难以为继时，庞氏骗局必然 骤然崩溃。
事实上，庞氏骗局既不是起源于庞兹、也不可能止于庞兹，而在 人类的经济活动中广泛地存在。这仅仅是个开始，此后百年，无 数人效仿庞齐当年的骗术方式：许诺超高收益率吸取资金，再用 拆东墙补西墙的方式兑付投资人收益，最终积累大量资金后卷款 逃跑。人们发现，如此简单的诈骗模式，竟屡试不爽，获利巨大。