《家庭梦想：子女教育与养老规划》

《家庭梦想：子女教育与养老规划》

课程大纲

第一部分子女教育规划

一、懂教育，谈规划

1、中国教育改革方向

2、海外留学与客户关注问题

3、多重教育选择路径与费用

基础教育路劲：公立初中-公立高中-国内大学

提升路劲一：民办初中-公立高中-国内大学

提升路劲二：民办初中（国际部）-国际高中（或海外）-海外大学

提升路径三：国际初中-国际高中（或海外）-海外大学

二、子女规划三问

1、您对子女的未来如何规划？

2、您知道教育金工具的特性？

3、适合子女规划的工具有哪些？

第二部分养老现金流规划

一、品质养老，何处安放

1、中国养老现状

2、两大养老新政看政策导向

二、退休生活蓝图设计

1、养老现金流

2、养老生活的四个三理论

3、养老五问题

(1)我将选择何种养老方式？

(2)什么是养老现金流？

(3)我会选择什么养老工具

(4)我要准备多少养老金？

(5)何时开始准备？

三、养老现金流缺口案例

第三部分法商思维打造大额年金保单

一、高端客户需求分析

1、高端客户保险认知的特点

2、高端客户保险需求分析

3、可以利用的法律法规

二、大额年金保单

1、什么是大额年金保单

2、财富的保全、管理和传承

3、案例分析

案例一：给第二代一辈子的关怀

案例二：如何在婚姻中做好财产的自我保护？

案例三：隔离个人资产和企业资产

案例四：合理规避债务风险