基金销售人员从业考试培训《基金销售知识》
基金从业考试知识点汇总
基金从业考试知识点汇总一、知识概述《基金从业考试知识点》①基本定义基金从业考试的知识点涵盖了与基金相关的好多东西呢。
说实话，就是关于基金市场、基金产品、基金的管理运营以及相关法律法规这些方面的知识。
比如说基金，简单说就是大家把钱凑在一起，交给专业的人（基金经理）去投资，像买股票啊、债券啊等，然后赚了钱按比例分。
②重要程度这在基金行业那可是非常重要的。
要想在基金行业里工作，考这个证是基本要求。
就像你要开车得有驾驶证一样，没有基金从业资格证，很多和基金相关的工作你干不了。
我有个朋友本来想进一家基金公司，人家一看他没证，直接不给机会。
③前置知识在学习基金从业知识之前，最好有点金融方面的基础，像什么是股票、债券，银行储蓄怎么回事儿得大概知道。
还有基本的数学运算要熟练，毕竟计算收益、比例的时候经常用到。
比如说算个基金的收益率，如果100块钱投进去，过了一年变成110块，那收益率就是（110 - 100）÷100 =10%，得会这种简单计算。
④应用价值实际应用场景很多啊。
如果你想做理财投资，了解这些知识就知道基金是怎么运作的，选基金的时候心里就有底。
对于那些做基金销售的、基金管理的，那更是必须得掌握这些知识才能把工作干好。
二、知识体系①知识图谱基金从业知识就像一棵大树，基础知识是树干，像基金分类、基金投资组合等这些就是树枝，再细分的具体管理、营销等知识就是树叶了。
各个知识点相互关联，缺了哪一块都不行。
②关联知识那和金融市场、证券投资、银行业务这些知识都有联系。
比如说银行利率的高低会影响基金的投资策略，因为如果银行利率高，有些人可能就把钱存银行而不买基金了，基金经理就要调整投资组合。
③重难点分析重难点的话，我觉得基金的估值计算就比较难。
首先得理解各种估值方法，什么是公允价值，什么是摊余成本法等，这些概念很抽象。
关键就是要搞清楚每种估值方法的适用情况，就像给不同的人穿不同大小的鞋子，不同的基金要用合适的估值方法。
《基金销售培训》PPT课件
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２.分析目标资金和目标客户
确定目标资金 确定目标客户
短期—货币基金 中长期—股票型基金
以自己为中心，确定目标客户：亲戚，朋友，同学， 老师、熟悉客户，陌生客户、现成客户等。
以产品为中心，确定目标客户：稳健客户，激进客 户; 银行客户 , 老年人, 年青人,
个人投资量
说明：目前，在我国选择基金作为投资项目的人仅占11%，而成熟
的理财体系中， 70%的个人投资者选择基金，这说明，随着经济的迅猛 发展和市场的逐步完善，会有越来越多人选择基金作为家庭理财的组合。
这个市场空间“60%”
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2.抢占基金的市场份额——先入为主
在市场的初级阶段，谁抢到了地盘，谁就抢到了优先发展权， 因为我们“抢”到了客户！如果不抢，股市和基市将同时失去。
，会是怎么样的呢？下图为2005最优基金“广发稳健增长开放 式证券投资基金”的走势对比图。
该基金设立于2004年7月26日，06年8月21日累计净值1.754元，年化 2收021益/6/1率0 36.192％；而同期上证指数从1387.67涨到1601.15点，总涨11幅 15.38％，年化收益率为7.38％。
据证券登记结算公司的数据显示，6月份每日新增的 基金开户数2000左右，7月下旬升到了15000户，而进入8 月份已经突破20000人。投资者的理念在变。
3.竞争已经来临——与银行竞争
竞争将加快市场的
——与同业竞争
瓜分
——与基金公司竞争（直销）
4.与外资券商抗衡
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二：让我们的客户赚钱
无论怎么比，基金都有优势！
基金销售基础知识题库
基金销售基础知识题库1、若某开放式基金在招募说明书中约定在满足一定条件下每年最高分配次数为货币基金信息披露的特殊性主要体现在基金收益公告、偏离度公告等方面 与一般的基金相比，货币基金信息披露另有特殊规定，不必遵守基金信息披露的一般 规定货币基金不像一般的基金那样定期披露基金份额净值信息3、股票有不同的分类，按照股东享有权利的不同，可以分为（ A. 记名股票与不记名股票B. 普通股票与优先股票C. 有面额股票与无面额股票D. A 股与B 股（在我国的含义）4、根据根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（ ）A. 偏债型基金3次，则正常运营后，该基金每年收益分配次数最少可能是（ ）。
A. 0B. 1C. 2D. 32、下列选项错误的是（）。
A. B. C. 货币基金每日分配收益，净值保持1元不变 D. ）。
B.纯债型基金C.混合型基金D.保本型基金A5、以下（）不是证券市场的作用A.解决资本供求矛盾B.实现资本结构调整C.解决资本流动性' D.解决资本盈利性要求D6、就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察.评价.报告.建议职能的,是基金销售机构的（）部门的职能？A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门A7、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人8基金的自律组织主要有（）A.证券交易所-H B.基金行业自律组织C.律师事务所D.会计师事务所Ab9、在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）A.非法经营证券业务B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员C.在证券交易活动中做岀虚假陈述或者信息误导D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券Abed10、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是（）A.场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式B.对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销C.场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式* D.场外申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金A11、基金代销机构的发展对基金的作用（）A.拓宽了基金销售渠道B.给投资者申购.赎回基金份额提供了方便场所C.投资者能以更优惠的价格申购基金D.有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金Ab12、准确性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
基金销售人员从业考试培训《基金销售法规》
《证券投资基金运作管理办法》
《证券投资基金信息披露管理办法》
《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》
《证券投资基金销售管理办法》
《证券投资基金销售适用性指导意见》
《证券投资基金内部控制指导意见》
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》
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销售法规》
证券市场相关主要法律
证券法： 调整范围：规范中华人民共和国境内股票、公司债券和国务院
依法认定的其他证券的发行、交易和监管活动的法律。 立法宗旨：规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，
维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发 展。 主要内容：包括“总则”、“证券发行”、“证券交易”、“上市公司 的收购”、“证券交易所”、 “证券公司”、“证券登记结算机构”、 “证券服务机构”、“证券业协会”、“证券监督管理机构”、“法律责 任”以及“附则” ，共计十二章。
保护基金投资者的合法利益 保证市场的公平、效率和透明 防范和降低系统性风险 推动基金业的规范发展
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销售法规》
基金监管原则
依法监管原则 公开、公平、公正原则 监管与自律并重原则 监管的连续性和有效性原则 审慎监管原则
证券业监管原则 1、依法监管原则
2、保护投资者利益原则
……
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销售法规》
主要基金法律法规 介绍
业高级管理人员任职管理办法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》以及《证券投资基金托管资格管理办法》的相关内容
基金销售人员从业考试培训《基金
2023年2月25日基金从业科目二《证券投资基金基础知识》考试真题答案
2023年2月25日基金从业科目二《证券投资基金基础知识》考试真题答案I.【单选题】张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友(江南博哥)们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，正确的是OoI.选择年初以来收益率高的II.选择基金经理从业年限长的II1选择风险调整后超额收益高的M想清楚自己的投资目标A.II、IVB.III、IVC.IRIIID.I>IkIV正确答案：B参考解析：I项，考察的时间太短；II项，基金经理的从业年限并不必然代表更高的收益率。
2.【单选题】关于财务报表，以下表述正确的是()。
I.资产负债表记载的信息为时点数，通常为会计季末、半年末或年末∏.分析资产负债表可以了解企业资产要素、偿债能力、资本结构、股东权益结构等信息III.资产负债表的基本逻辑关系一般情况下都成立，但在所有者权益为负时除外IV.资产负债表与利润表及现金流量表从不同角度记录反映企业的经营情况，相互之间关系不大A.I、HB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I.IKIV正确答案：A收起参考解笳:资产负债表之间三个会计要素的等式关系是恒成立的，故∏I错误；作.”第一会计报表”的资产负债表与企业的另外两个报表一一利润表和现金流量表密切相关，故IV错误。
3.【单选题】关于交易成本，以下说法错误的是()。
A.显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分B.隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等C.证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本D.冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量正确答案：D收起参考解析：显性成本是不包含在交易价格以内的费用支出，一般可以准确计量，也可以事先确定，又称为直接成本或价外成本。
显性成本按照收费主体划分，包含经纪商佣金、税费、交易所规费/结算所规费三个主要部分。
【A正确】隐性成本是包含在交易价格以内的、由具体交易导致的额外费用支出(相对于没有该笔交易的情形而言)，一般无法准确计量，也不能事先确定，因此往往容易被忽视。
2013年基金从业资格考试《基金销售基础知识》真题二及详解
2013年基金从业资格考试《基金销售基础知识》真题二及详解（海诺理财密训真题）一、单项选择题(共80 题，每题0.5 分)以下各小题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.证券市场具有的特征不包括()A、证券市场是价值直接交换的场所B、证券市场是财产权利直接交换的场所C、证券市场是风险直接交换的场所D、证券市场是货币资金直接交换的场所2.在我国，证监会属于()管辖。
A、国家发改委C、国家证券委B、国务院D、中国人民银行3.证券自律性组织包括()。
A、证券监管机构和证券行业协会B、证券公司和证券行业协会C、证券交易所和证券业协会D、证券交易所和证券监管机构4.股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的()。
A、资本B、收益C、所有权D、红利5.股票投资收益，不包括以下()所组成。
A、再投资收益C、公积金转增股本B、资本利得D、股息收入6.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是()。
A、公司组织形式B、公司人员结构C、每股净资产D、供求关系7.可以公开发行股票的经济主体只有()。
A、股份有限公司C、事业单位B、有限责任公司D、个体企业8.备兑权证通常是由()发行的。
A、证券交易所B、投资银行C、上市公司D、央行9.证券发行市场是()向投资者出售证券的市场。
A、证券交易所C、其他投资者B、证券公司D、发行人10.我国《证券法》规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经()核准。
A、证券交易所C、公司董事会B、证券公司D、国务院证券监督管理机构11.我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
证券交易所的设立和解散，由()决定。
A、国务院B、会员大会C、中国证券业协会D、中国证监会12.基金份额持有人的权利不包括()。
A、对公幵披露信息的知情权B、对基金经营的决策权C、对基金份额的转让权D、对基金收益的享有权13.下列说法正确的是( )A、基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利，基金管理人不得以任何理由予以拒绝B、基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任C、基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务D、基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费14.关于基金份额持有人，以下描述正确的是()。
2021年10月基金从业《证券投资基金基础知识》真题及答案含解析
2021年10月基金从业《证券投资基金基础知识》真题及答案含解析一、单项选择题1.有以下几项投资交易活动：Ⅰ、香港投资者通过其金互认买入内地基金份额Ⅱ、香港投资者通过其金互认卖出内地基金份额Ⅲ、某公募其金卖出股票Ⅳ、基金买入股票V、构投资者卖出基金Ⅵ、某个人投资者卖出股票按照目前的税收政策，不需要缴纳印花税的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、ⅥC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V2.关于被动投资经理的行为，以下表述正确的是（）A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势3.所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者（）的需要。
A.资产凸性低于负债凹性B.以收益率最大化为首要目标C.充足的资金满足预期现金支付D.找到凸性相等的债券组合4.下列关于衍生工具的论述，错误的是（）A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行C.期货合约是标准化合约D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来5.对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是（）方法A.BrinsonB.DuPontAnalysisC.EV/EBITDAD.Omdanentalanalysis6.关于即期利率与远期利率的区别，以下表述符合题意的是（）。
A.计息方式不同B.付息方式不同C.计息日起点不同D.即期利率永远大于远期利率7.私募股权投资的退出机制中，（）常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。
A.首次公开发行B.买壳或借壳上市C.二次出售D.投资私募股权二级市场8.关于大宗交易，以下表述错误的是（）A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请9.按计息方式分类，债券可以分为（）A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券C.息票债券、贴现债券D.息票债券、零息债券10.下列关于保险公司的说法错误的是（）。
基金销售培训课件
础。
基金产品特点和风险介绍技巧
了解基金产品
深入了解基金的投资标的、风险等级、历史业绩等方面的信息，以便向客户介绍时更加准 确、全面。
风险介绍
在介绍基金产品的同时，应向客户明确基金的风险等级和可能面临的风险，让客户有更加 全面的认识。
产品比较
通过比较不同基金产品的特点和风险等级，帮助客户更加清晰地了解自己应该选择什么样 的投资产品。
产品介绍
向投资者介绍基金的种类、投资方 向、风险等级和费率结构等。
交易受理
根据投资者的投资需求，为其办理 基金购买手续，包括确认购买金额 、购买份额、扣款方式等。
售后服务
为投资者提供持续的售后服务，包 括定期报告、信息披露、投资者教 育和投诉处理等。
02
基金基础知识
基金的定义和类型
基金定义
基金是指通过集合投资者的资金，由专业的投资机构进行管理和运作，以实现资 产的增值。
以客户需求为导向，不断提高服务质量和客 户满意度，为客户提供优质、专业的服务。
监管机构和自律组织
中国证监会
负责基金市场的监管，包括对基金销售机构的审批和监管。
中国证券业协会
证券行业的自律组织，负责对证券从业人员进行自律管理，包括对基金销售 人员的执业资格审核和管理。
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案例分析和实战演练
基金销售案例分析
2023
基金销售培训课件
目 录
• 基金销售概述 • 基金基础知识 • 基金销售的技巧和策略 • 基金销售的法律法规和职业道德 • 案例分析和实战演练
01
基金销售概述
基金销售的概念
基金销售的定义
基金销售是指基金发起人或基金管理人通过特定渠道向投资 者销售基金份额，以实现募集资金和投资者资金增值保值的 过程。
基金销售培训课件
这对中年夫妻购买后不久，该高风险基金出现大幅波动，导致客户损失。
实战经验和教训总结
成功的销售案例中，销售人员都进行了充分的沟通、了解和风险评估，能够根据客户的需求 和风险承受能力进行推荐。
失败的销售案例中，销售人员没有进行充分的沟通和了解，或者没有正确评估客户的风险承 受能力，导致推荐的产品不适合客户。
基金市场的竞争格局
分析基金市场的竞争状况，包括主要竞争对手、 市场份额和营销策略等。
3
基金市场的风险和机遇
探讨基金市场的风险和机遇，以及应对策略。
基金销售的未来发展方向
数字化转型
介绍基金销售如何借助数字化技术，实现销售模式的升级和转型 。
个性化服务
探讨如何根据客户需求，提供个性化的基金投资建议和服务。
在基金销售过程中，销售人员需要充分了解客户的需求和风险承受能力，根据客户的特点进 行个性化的推荐。同时，也需要对市场上的基金产品有深入的了解，能够根据市场变化及时 调整自己的推荐策略。
05
基金销售的未来趋势和发展
基金市场的变化和趋势
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基金市场的发展动态
介绍基金市场的总体规模、增长趋势、主要类型 和特点等。
拓展国际市场
分析国际基金市场的发展趋势和机会，以及拓展国际市场的策略 。
个人在基金销售中的职业规划和发展建议
提升专业素养
介绍如何提升自身的专业素养，包括金融知识、市场分析能力和 投资策略等。
培养人际关系
探讨如何建立和维护客户关系，以及如何拓展人际网络。
加强沟通和表达能力
介绍如何提升沟通和表达能力，以及如何应对客户质疑和需求。
在合同签订环节，销售人员需要与客户签订投资合同，并 完成资金交收。
《证券投资基金销售基础知识》教材(电子版)
《证券投资基金销售基础知识》教材（电子版）第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述(一)证券的定义证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为.(二）有价证券的分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券(商业汇票、商业本票）;银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券;是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】（三）有价证券的特征期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场的概念市场经济发展到一定阶段的产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（二）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所(三）证券市场的基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能三、证券市场的结构（一）证券市场的层次结构顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场)发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。
层次结构：2004。
1。
31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。
分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。
积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”;提出“积极稳妥发展债券市场"、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
2001年6月12日正式启动；2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌;2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。
基金销售人员从业考试培训基金销售知识
2023-11-07•基金销售基础知识•基金销售策略与技巧•基金销售风险管理•基金销售市场趋势与展望•案例分析与实践经验分享目录01基金销售基础知识基金销售是指将基金份额或其它证券投资产品售卖给投资者，并从中获得销售佣金的过程。
基金销售概述基金销售的概念基金销售的主体主要是银行、证券公司、独立的基金销售机构以及直销基金管理公司。
基金销售的主体基金销售的客体包括公募基金、私募基金、信托计划、保险产品、银行理财产品等各类证券投资产品。
基金销售的客体基金销售流程售后服务为客户提供持续的售后服务，包括定期报告、净值更新、产品咨询等。
交易达成客户确认购买意愿后，完成交易手续，如签订合同、支付款项等。
产品介绍与推荐根据客户需求和风险承受能力，向客户介绍并推荐合适的基金产品。
客户开发与维护通过各种渠道，包括线上和线下，积极开发并维护客户群体。
风险评估对客户进行风险承受能力评估，确保客户投资风险与产品风险等级相匹配。
03证券投资基金销售业务信息管理规范该规范对基金销售机构的信息系统建设、信息安全保障等方面提出了要求。
基金销售的法律法规01证券投资基金销售管理办法该办法规定了基金销售机构的准入条件、销售人员的资格管理、销售行为规范等内容。
02证券投资基金销售适用性指导意见该意见指导基金销售机构根据客户的风险承受能力销售合适的基金产品，确保产品销售与客户风险承受能力相匹配。
02基金销售策略与技巧基金产品特点了解基金产品的投资策略、风险等级、收益情况等，能够准确描述并推荐适合客户需求的基金产品。
客户需求分析通过与客户沟通，了解客户的投资需求、风险承受能力、投资期限等，为客户提供合适的投资建议。
基金产品特点与客户需求分析根据客户的需求和风险承受能力，推荐适合的基金产品，并解释推荐理由。
基金产品推荐根据客户的投资需求和风险承受能力，为客户提供基金组合配置建议，以满足客户的收益和风险控制目标。
组合配置基金产品推荐与组合配置沟通技巧在与客户沟通时，使用通俗易懂的语言，准确传达基金产品的特点和风险等级，解答客户疑问，提升客户信任度。
基金销售人员从业考试题库
基金销售人员从业考试题库一、基金基础知识1. 什么是基金？2. 基金的分类及特点有哪些？3. 基金管理人的主要职责是什么？4. 基金托管人的主要职责是什么？二、证券市场基础知识1. 证券市场的分类及功能有哪些？2. 什么是股票、债券和基金？3. 证券投资基金的种类和特点是什么？4. 证券交易的基本流程是怎样的？三、基金销售知识1. 基金销售人员的主要职责是什么？2. 基金销售如何根据客户需求进行产品推荐？3. 基金销售过程中需要注意哪些合规规定？4. 基金销售人员应如何提高专业能力和服务水平？四、基金法律法规1. 《基金法》的基本内容及适用范围是什么？2. 基金销售人员遵守《基金法》有哪些重要意义？3. 《基金销售管理办法》对基金销售人员有哪些规定？4. 基金销售人员应如何了解和遵守相关法律法规？五、基金市场行情分析1. 如何查看基金市场的实时行情？2. 基金单位净值和累计单位净值的计算方法是什么？3. 基金的收益率如何计算？4. 如何根据基金市场行情分析，为客户提供投资建议？六、客户需求分析1. 如何了解客户的风险偏好和投资目标？2. 如何根据客户需求设计投资方案？3. 如何帮助客户建立合理的资产配置？4. 客户风险承受能力评估的具体方法是什么？七、风险管理知识1. 什么是投资风险和收益？2. 基金投资可能面临的主要风险有哪些？3. 如何通过风险管理手段降低投资风险？4. 基金销售人员应如何引导客户正确理解和承担投资风险？以上为基金销售人员从业考试题库，希望考生认真钻研，扎实备考，做到理论联系实际，全面提升专业素养。
祝愿大家取得优异成绩！。
11月27日基金从业资格考试科目二《基金基础知识》真题汇编
11月27日基金从业资格考试科目二《基金基础知识》真题汇编基本信息：[矩阵文本题] *1、下列对股票的描述错误的是（）。
[单选题] *A 、股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证B 、股票是一种有价证券C 、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权D 、股票发行人定期支付利息并到期偿付本金(正确答案)2、2014年上市公司W销售收入为10亿元，总资产收益率5％，净资产收益率10％，销售利润率20％，则W公司2014年的总资产为（）亿元。
[单选题] *A 、 10B 、 40(正确答案)C 、 5D 、 203、关于可转换债券有如下的表述:Ⅰ．可转换债券简称可转债，是指一段时期内，持有者可以按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券Ⅱ．可转换债券是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益类证券特征Ⅲ．可转换债券是一种含有转股权的特殊债券Ⅳ．可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、转换比例、赎回条款、回售条款等以上四项表述中，正确的个数是（）。
[单选题] *A 、 1B 、 2C 、 3D 、 4(正确答案)4、关于利润表，下列表述错误的是（）。
[单选题] *A 、评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润(正确答案)B 、利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因C 、利润表分析用于评价企业的经营绩效D 、利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润5、债权人获得的年利率为2．8％，若实际利率为1．4％，则通货膨胀率为（）。
[单选题] *A 、 -1．4％B 、 2％C 、 1．4％(正确答案)D 、 4．2％6、下列属于投资风险的是（）。
[单选题] *A 、来源于借款方还债的能力和意愿的风险(正确答案)B 、来源于人为失误、内部欺诈、系统失灵的风险C 、来源于人力、系统、流程出错的风险D 、公司因为未能遵守所有的法律法规而遭受处罚的风险7、根据现行规定，关于货币市场基金的利润分配，下列说法中错误的是（）。
基金从业科目二知识点
基金从业科目二知识点一、基金销售机构1、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构和独立基金销售机构。
2、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构和独立基金销售机构的销售资质的区别。
二、基金销售人员的资格1、基金销售机构应具备的条件。
2、基金销售人员的基本要求。
3、基金销售人员行为规范。
4、基金销售人员后续培训。
三、基金的销售流程及服务规范1、基金的销售流程(附图)。
2、基金销售的适用性原则。
3、基金销售的适当性原则。
4、基金销售的分类及基本服务规范。
5、基金的促销手段及规范要求。
6、基金销售中禁止的行为。
7、基金销售费用的规范。
8、基金直销的定义和流程。
9、基金直销的优点。
10、基金直销的适用对象。
11、基金直销的适用基金范围。
12、基金直销的程序和费用。
13、基金直销的禁止行为。
14、基金直销的监管要求。
基金从业资格考试科目二随着中国金融市场的不断发展和完善，基金行业逐渐成为人们的焦点。
越来越多的人开始将目光投向基金行业，希望通过参加基金从业资格考试来获得从事该行业所需的资格。
而在这些考试科目中，科目二占据了举足轻重的地位。
本文将探讨基金从业资格考试科目二的重要性，以及如何有效地准备该科目。
一、基金从业资格考试科目二的重要性基金从业资格考试科目二涵盖了投资基金的核心知识，包括基金的种类、投资策略、风险控制、产品设计等方面的内容。
这些知识是基金从业者必须掌握的基础，也是成为一名合格基金经理或基金分析师所必需的技能。
具体来说，科目二考查的内容包括基金的募集、运作、估值、收益分配以及风险控制等方面的知识。
这些知识不仅涉及到基金的投资策略和风险管理，还涉及到基金产品的设计和市场推广。
因此，通过科目二的考试，不仅可以掌握投资基金的核心知识，还可以为今后的从业打下坚实的基础。
二、如何有效地准备基金从业资格考试科目二1、制定学习计划准备基金从业资格考试科目二的第一步是制定一份详细的学习计划。
基金销售人员从业考试题库
基金销售人员从业考试题库基金销售人员从业考试是金融行业中非常重要的一项资格考试，通过该考试可以评估基金销售人员的专业知识和能力，提升行业整体素质。
下面是一些基金销售人员从业考试常见的题型和题目解析。
一、选择题1. 以下哪个不属于开放式基金的特点？A. 可随时申购、赎回B. 份额可以在二级市场交易C. 投资组合中的股票可以进行定向增发D. 基金规模可以随投资者的规模变化而变化解析：C选项中的定向增发是指非公开发行的方式，而不是开放式基金的特点。
2. 基金经理的主要职责是：A. 管理基金净值B. 风险控制和投资决策C. 宣传销售基金产品D. 定期发布基金业绩报告解析：基金经理的主要职责是进行风险控制和投资决策，管理基金的净值是基金会计的职责。
3. 关于基金的分类，以下说法正确的是：A. 开放式基金和封闭式基金是按基金管理机构分类的B. 股票型基金和债券型基金是按基金投资策略分类的C. 货币市场基金和混合型基金是按基金投资标的分类的D. 普通股票基金和指数基金是按基金投资风格分类的解析：股票型基金和债券型基金是按基金投资策略分类的，其他选项中的分类方式不正确。
二、填空题1. 基金从业人员应具备良好的_______道德素质和敬业精神。
解析：基金销售必须具备良好的职业道德素质和敬业精神。
2. 投资者在基金的______业绩和______风险中进行选择。
解析：投资者在基金的历史业绩和未来风险中进行选择投资。
三、案例分析题某基金公司推出的A基金，在申购起始日当天，因为广告宣传不到位，没有引起投资者的注意，导致该基金首日申购金额较低。
请分析该基金公司应采取的策略来增加该基金的销售量。
解析：基金公司可以采取以下策略来增加该基金的销售量。
1. 增加广告宣传力度，提高投资者的关注度。
2. 降低申购起点金额，吸引更多小额投资者参与。
3. 引入优质机构投资者作为基金产品的参与者，增加投资者的信心。
4. 加大销售人员的培训力度，提升他们的专业知识和销售技巧。
基金销售人员从业考试
基金销售人员从业考试引言基金销售人员是金融行业中的重要角色，他们负责向客户推销和销售各类基金产品。
为了保证基金销售人员的专业素养和业务能力，相关部门通常会设置基金销售人员从业考试。
本文将介绍基金销售人员从业考试的概况、考试内容，以及应试注意事项。
基金销售人员从业考试概况基金销售人员从业考试是金融业务资格考试的一项重要内容，旨在检验基金销售人员的专业知识和能力。
该考试由相关金融监管部门组织，一般实行定期考试制度。
考试内容包括基金市场基本知识、基金产品知识、基金销售技巧等方面，考试形式常为选择题和简答题。
通过考试并获得合格证书后，基金销售人员才能合法从事相关业务。
考试内容1.基金市场基本知识–了解基金市场的概念、组成和发展历程；–掌握基金市场的监管体系和相关法律法规；–熟悉基金投资风格、投资理念和基金经理的职责。
2.基金产品知识–熟悉各类基金的分类、特点和投资策略；–掌握基金份额的计算和净值的计算方法；–了解基金销售的各种费用和费率。
3.基金销售技巧–掌握基金销售的基本流程和技巧；–熟悉基金销售的合规要求和道德规范；–学习如何与客户有效沟通，提供专业的基金投资建议。
应试注意事项1.提前准备–提前备考，制定合理的备考计划；–根据考试大纲对各个考点进行重点复习；–通过练习题和模拟考试来检验自己的准备程度。
2.学习资料–使用权威的教材和学习资料，了解最新的考试动态；–参加培训课程或辅导班，获取专业的指导和建议；–利用互联网资源，如在线学习平台和论坛，与他人交流学习经验。
3.注意考试细节–提前熟悉考试规则和要求，如考试时间、考试形式等；–考试时注意时间分配，合理安排每个题目的答题时间；–仔细阅读题目，理解题意，准确回答问题。
4.考前准备–睡眠充足，保持良好的身体状态；–考试前确认考试地点和考试时间，提前做好交通和时间安排；–携带有效的身份证件和考试所需的文具等物品。
总结基金销售人员从业考试是保障基金销售人员专业素养和业务能力的一项重要制度。
基金销售人员从业考试培训《基金销售知识》PPT95页
31、园日涉以成趣，门虽设而常关。 32、鼓腹无所思。朝起暮归眠。 33、倾壶绝余沥，窥灶不见烟。
34、春秋满四泽，夏云多奇峰，秋月 扬明辉 ，冬岭 秀孤松 。 35、丈夫志四海，我愿不知老。
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
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2.基金资讯 4.互动交流 6.投资者查询
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投资者教育
三、投资者教育
（一）开展投资者教育工作的重要性
（二）
4.理解基金发展历史
（三）开展投资者教育的形式和方法
（四）开展投资者教育的保障机制
3.了解市场 5.了解基金管理公司
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第六节
基金销售活动及销售人员 行为的规范
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第四节
基金的促销手段、 营销推广及营销管理
一、基金的促销手段 二、基金的营销推广活动 三、基金营销的过程管理
大纲要求： 熟悉基金的促销手段 熟悉基金持续营销的作用和特点 熟悉基金的基本营销技巧
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基金的促销手段
一、基金的促销手段
（一）人员推销 （二）营业推广 （三）广告促销 （四）公共关系 （五）持续营销
一． 基金市场营销的含义与特征 二． 基金市场营销的意义 三． 基金市场营销的内容
大纲要求： 掌握基金市场营销的含义与特征 掌握基金市场营销的意义和主要内容 掌握基金营销的投资者分析、市场环境分析、组合设计
和过程管理
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基金市场营销的含义与特征
（一）基金市场营销的含义 基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进
一、基金销售活动的规范
（一）基金销售机构的资格管理 （二）基金销售的业务规范 （三）基金的宣传推介 （四）对基金销售费用的规范
二、基金销售人员的从业资格监管及内部管理
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基金市场营销的内容
（一）目标市场与投资者的确定
1. 分析投资者的真实需求 2. 投资者的行为特征、影响购买决策的因素
（二）营销环境的分析
1. 销售机构本身的情况 2. 影响投资者决策的因素 3. 监管机构对基金营销的监管
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基金市场营销的内容
（三）营销组合的设计 营销组合的四大要素：产品、费率、渠道和促销
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投资者分析
二、投资者分析 （一）投资者分析的意义 （二）投资者的风险收益特征分类 （三）为适合的投资者选择合适的基金 （四）基金组合投资
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投资者分析
（二）投资者的风险收益特征分类 1、评估投资者的风险收益特征 2、投资者风险收益特征分类
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投资者分析
（三）为合适的投资者选择合适的基金 《适用性指导意见》第三十条 基
1.营销目标的确立 2.制定营销策略及方案
(二) 营销计划实施过程的管理
1.销售进度跟踪 2.营销过程控制
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第五节 基金的销售流程、客户服务及投资者教育
一、基金销售的基本流程 二、基金销售的客户服务 三、投资者教育
大纲要求： 熟悉基金销售中客户服务的意义、内容和服务方式
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基金销售的基本流程
行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 基金市场营销不能简单的等同于推销基金、销售或销售促进，
而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。 （二）基金市场营销的特征
服务性 专业性 持续性
5
基金市场营销的意义
（一）有利于实现公司经营目标 （二）有利于推进投资者教育工作 （三）有利于建立良好的投资者关系 （四）有利于提升公司的品牌形象
基金销售人员从业考试培训 ————基金销售基础知识
1 1
第六章 基金的市场营销
2
目录
第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节
基金市场营销概述 基金的销售渠道 投资者分析 基金的促销手段、营销推广及营销管理 基金的销售流程、客户服务及投资者教育 基金销售活动及销售人员行为的规范
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第一节 基金市场营销概述
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我国基金销售渠道的状况
截至2007年年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证 券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系。
（一）商业银行 （二）证券公司 （三）基金管理公司直销中心 （四）网上交易 （五）利用交易所交易系统平台 （六）证券咨询机构和专业基金销售公司
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第三节 投资者分析
一、基金销售的基本流程
(一) 投资者风险测试 (二) 产品适用性分析及风险提示 (三) 提供投资咨询建议 (四) 受理基金业务申请
(五) 提供售后跟踪服务
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基金销售的客户服务
二、基金销售的客户服务
（一）客户服务的意义 （二）客户服务的内容
1.投资咨询 3.投资跟踪 5.受理投诉 （三）客户服务的方式
金销售机构应当制定基金产品和基金投 资人匹配的方法，在销售过程中由销售 业务信息管理平台完成基金产品风险和 基金投资人风险承受能力的匹配检验。
匹配方法至少应当在基金产品的 风险等级和基金投资人的风险承受能力 类型之间建立合理的对应关系，同时在 建立对应关系的基础上将基金产品风险 超越基金投资人风险承受能力的情况定 义为风险不匹配。
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基金营销的过程管理
二、基金的营销推广活动
(一) 基金营销推广活动的意义
（二）组织基金营销推广活动的流程 1.确定营销推广目标 2.选择营销推广的形式 3.制定营销推广的方案 4.组织营销推广活动的实施 5.营销推广的后续跟踪
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基金营销的过程管理
三、基金营销的过程管理
(一) 营销目标及战略的确定
（四）基金营销的管理
1. 基金销售的基本流程 2. 基金营销过程管理 3. 基金营销人员的管理 4. 营销推广活动的组织
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第二节 基金的销售渠道
一、国外基金销售渠道的状况 二、我国基金销售渠道的状况
大纲要求： 熟悉基金的销售渠道
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国外基金销售渠道的状况
（一）银行 （二）保险公司 （三）独立的投资顾问 （四）直销 （五）网上交易和基金超市 （六）机构销售
一、目标市场分析 二、投资者分析的内容
大纲要求： 掌握投资者分析的基本方法 掌握各类投资者的风险收益特征以及相对应的产品选择
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目标市场分析
（一）目标市场细分 （二）目标市场选择 1. 细分市场的规模和成长性 2. 细分市场结构的吸引力 3. 销售机构的资源 （三）目标市场定位
市场定位实质就是公司想取得的差异性竞争优势
基金产品 高投风资险人
中风险 低风险
积极型 稳健型 保守型
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投资者分析
（四）基金组合投资
1.意义：为了进一步分散风险，提高收益，按照既定的预期收益和风险程度要求精心 挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合。
2.基金组合投资的方法：
（1）组合投资目标的设计 （2）组合投资的配置策略 （3）组合投资的品种选择 （4）组合投资的调整策略