证券投资基金销售管理办法全文
公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法【最新版】
公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法第一条为了规范公开募集证券投资基金(以下简称公募基金或基金)销售机构的销售活动，保护投资人的合法权益，促进基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称基金销售，是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。
基金销售机构是指经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格的机构。
未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。
基金服务机构从事与基金销售相关的支付、份额登记、信息技术系统等服务，适用本办法。
第三条基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，基金服务机构及其从业人员从事与基金销售相关的服务业务，应当遵守法律法规、中国证监会规定以及基金合同、基金销售协议等约定，遵循自愿、公平的原则，诚实守信，谨慎勤勉，廉洁从业，恪守职业道德和行为规范，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。
第四条基金销售结算资金属于投资人，基金销售相关机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。
基金销售相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
非因投资人本身的债务或者法律法规规定的其他情形，基金销售结算资金不得被查封、冻结、扣划或者强制执行。
第五条中国证监会及其派出机构依据法律、行政法规和本办法的规定，对基金销售业务及相关服务业务实施监督管理。
中国证券投资基金业协会依据法律法规和自律规则，对基金销售业务及相关服务业务实施自律管理。
第二章基金销售机构注册第六条商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领《经营证券期货业务许可证》(以下简称业务许可证)。
银行证券投资基金销售适用性管理办法
xx银行证券投资基金销售适用性管理办法xx总发〔xx〕413号附件3，xx年12月26日印发第一章总则第一条为了确保基金和相关产品销售的适用性，加强投资者教育，促进证券投资基金市场健康发展，保障xx银行（以下简称我行）开放式证券投资基金销售业务销售适用性制度的落实，保证我行基金销售业务的运作符合国家有关法律法规和行业监管规则要求，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，《证券投资基金销售适用性指导意见》等有关规章制度，特制定本办法。
第二条证券投资基金代理销售业务销售适用性是指我行各级机构在销售基金和相关产品的过程中，根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，将合适的产品销售给合适的基金投资人。
第三条我行的基金销售系统支持基金销售适用性在基金销售中的运用，由总行个金部牵头对基金产品的风险等级进行设置。
我行基金销售系统具有调查、评价、记录基金投资人风险承受能力的功能，并对基金投资人所认购、申购基金的风险等级与基金投资人的风险承受能力之间是否匹配进行检查，如果不匹配，系统要求基金投资人进行确认，并自动记录基金投资人的确认信息。
第四条本办法适用于xx银行证券投资基金代理销售业务的各级管理机构及代销网点。
各代销网点应当参照本基金销售适用性管理制度，做好对基金销售人员的培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。
第二章证券投资基金销售业务销售适用性的基本原则第五条证券投资基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则。
（一）投资人利益优先原则:当我行代销网点或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
（二）全面性原则:各代销网点应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，在基金销售的各个业务环节按本基金销售适用性管理办法执行。
（三）客观性原则:我行根据相关评级机构标准和调查评价流程，客观准确的对基金管理人、基金产品进行调查和评价，基金销售人员应根据对基金投资人的调查和评价，以总行统一设置的基金产品风险类型作为推介基金产品的重要依据。
公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法
公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.08.28•【文号】中国证券监督管理委员会令第175号•【施行日期】2020.10.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会令第175号《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》已经中国证券监督管理委员会2020年第7次委务会审议通过，现予公布，自2020年10月1日起施行。
中国证券监督管理委员会主席：易会满2020年8月28日公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金（以下简称公募基金或基金）销售机构的销售活动，保护投资人的合法权益，促进基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称基金销售，是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。
基金销售机构是指经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格的机构。
未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。
基金服务机构从事与基金销售相关的支付、份额登记、信息技术系统等服务，适用本办法。
第三条基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，基金服务机构及其从业人员从事与基金销售相关的服务业务，应当遵守法律法规、中国证监会规定以及基金合同、基金销售协议等约定，遵循自愿、公平的原则，诚实守信，谨慎勤勉，廉洁从业，恪守职业道德和行为规范，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。
第四条基金销售结算资金属于投资人，基金销售相关机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。
基金销售相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
非因投资人本身的债务或者法律法规规定的其他情形，基金销售结算资金不得被查封、冻结、扣划或者强制执行。
证券投资基金销售管理办法(2013年修订)
证券投资基金销售管理办法(2013年修订)文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2013.03.15•【文号】中国证券监督管理委员会令第91号•【施行日期】2013.06.01•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】证券,金融债券正文中国证券监督管理委员会令（第91号）《证券投资基金销售管理办法》已由中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议于2013年2月17日修订通过，现公布修订后的《证券投资基金销售管理办法》，自2013年6月1日起施行。
中国证券监督管理委员会主席：郭树清2013年3月15日证券投资基金销售管理办法第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金（以下简称基金）的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构注册的其他机构。
其他基金服务机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。
其他基金服务机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。
第三条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。
第四条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
第五条基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。
相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法
XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法第一章总则第一条为推进证券投资基金代销业务开展，规范业务管理，控制业务风险，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）《证券投资基金销售管理办法》等有关规定，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所称证券投资基金代理销售业务（以下简称基金代销业务）系指经中国证监会和人民银行批准，本行受基金管理人的委托，利用本行的营业网点或其他电子渠道代为办理基金单位的认购、申购和赎回等业务，并收取证券投资基金代理销售手续费的业务。
第三条本办法所称开放式证券投资基金(以下简称基金)系指基金发行总额不固定，基金份额总数可随时增减，投资者可按基金报价在基金合同中约定时间和规定营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
第四条本办法所称开放式基金投资者（以下简称基金投资者）系指开放式基金契约或开放式基金招募说明书中限定的开放式基金发行对象，包括机构投资者和个人投资者。
第五条本办法所称基金代销业务包括两类：账户类业务与交易类业务。
（一）账户类业务。
系指只与客户资料、账户状态有关，而不会导致投资人基金份额权益发生变动的业务，包括开户、销户、账户冻结、账户解冻、资料变更等。
（二）交易类业务。
系指可以直接导致投资人可用基金份额权益发生变动的业务，包括基金的认购、申购、定时定额申购、赎回、份额冻结、份额解冻、分红发送、分红方式变更、转换、转托管、非交易过户等。
第六条本行基金销售系统是以总行为中心，外联注册登记中心，内联各分、支行网点的基金销售系统。
第七条本行基金代销业务管理原则：统一组织、授权经营、分级管理、集中运作、风险控制。
（一）统一组织。
由总行零售业务管理部统一组织、推广、指导和管理全行基金代销业务的开展。
（二）授权经营。
开办基金代销业务的分、支行需经总行零售业务管理部审核，并报分管行领导审批。
（三）分级管理。
基金代销业务的管理实行按总行、分行和支行三级管理。
证券投资基金销售管理办法
證券投資基金銷售管理辦法中國證券監督管理委員會令第72號《證券投資基金銷售管理辦法》已由中國證券監督管理委員會第282次主席辦公會議於2010年10月25日修訂通過，現將修訂後的《證券投資基金銷售管理辦法》公佈，自2011年10月1日起施行。
中國證券監督管理委員會主席：尚福林二○一一年六月九日證券投資基金銷售管理辦法第一章總則第一條為了規範證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關法律法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。
基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）認定的其他機構。
基金銷售相關機構就其參與基金銷售業務的環節適用本辦法。
基金銷售相關機構包括為基金銷售機構提供支付結算服務、基金銷售結算資金監督、註冊登記服務等與基金銷售業務相關服務的機構。
第三條基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規和中國證監會的規定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。
第四條基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金銷售協議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行為規範。
第五條基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用帳戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。
禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。
相關機構破產或者清算時，基金銷售結算資金不屬於其破產財產或者清算財產。
基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金註冊登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算帳戶與基金財產託管帳戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金。
第六條中國證監會及其派出機構依照法律法規和本辦法的規定，對基金銷售活動實施監督管理。
证券投资基金代销业务管理办法范文
证券投资基金代销业务管理办法范文第一章总则第一条为规范证券投资基金代销业务，维护基金投资者权益，保护市场稳定，根据《证券投资基金法》及相关法规，制定本办法。
第二条凡从事证券投资基金代销活动的机构及其从业人员，应当遵守本办法。
第三条证券投资基金代销机构应当依法办理代销业务的相关许可手续，并严格按照相关规定开展代销活动。
第四条证券投资基金代销机构应当建立健全风险管理体系，规范代销业务的操作流程，确保代销业务的合规性和安全性。
第五条证券投资基金代销机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保代销产品符合投资者的风险承受能力和投资目标。
第六条证券投资基金代销机构应当建立健全合规监管制度，加强对代销业务的监督和管理，及时发现和纠正违规行为。
第七条证券投资基金代销机构应当进行定期的内部自查和外部风险评估，发现问题及时整改，防范市场风险。
第八条证券投资基金代销机构应当保护客户隐私，不得泄露客户信息，非法获取客户信息或将客户信息用于其他目的。
第九条证券投资基金代销机构应当加强员工培训和业务知识更新，提高从业人员的专业素质和业务水平。
第二章代销业务的申报审批第十条证券投资基金代销机构在开展代销业务前，应当向相关监管机构申报，取得相应的资格和许可。
第十一条代销机构申报时应提交以下材料：1.代销机构注册登记证明；2.代销机构组织机构及从业人员名册；3.代销机构风险管理体系和内部控制制度；4.代销机构投资者适当性管理制度；5.代销机构合规监管制度；6.代销机构运营能力和风险承受能力证明；7.代销机构其他相关材料。
第十二条监管机构收到申报材料后，应当在规定时间内进行审批。
审批通过后，发放相关许可证书。
第十三条代销机构须定期向监管机构报送代销业务的经营情况，并配合监管机构进行业务检查和审计。
第三章代销业务的投资者适当性管理第十四条证券投资基金代销机构在接受投资者委托前，应当对投资者进行风险承受能力评估，确保产品的风险与投资者的风险承受能力相匹配。
银行证券投资基金销售业务管理办法
银行证券投资基金销售业务管理办法银行证券投资基金销售业务管理办法第一章总则第一条为规范银行证券投资基金销售业务管理行为，保障投资者合法权益，促进资本市场健康发展，制定本办法。
第二条本办法适用于银行以及其分支机构、营业部、理财中心等金融机构或个人从事银行证券投资基金销售业务。
第三条银行证券投资基金销售业务应当遵循公开、公正、诚信原则，严格履行内部管理规定，让投资者享有公平、公正的交易环境。
第四条银行应当建立完善的风险管理与合规体系，提供充足的资讯，制定投资顾问制度，完善内部控制，保证证券投资基金销售业务的合规操作。
第五条银行应当加强投资者教育，指导投资者理性、审慎投资，鼓励投资者根据自身风险承受能力和投资期限选择适合自己的证券投资基金。
第二章银行证券投资基金的销售第六条银行应当制定严格的银行证券投资基金销售管理制度，并进行授权、分级管理，明确销售权限、费用结构、销售奖励机制等，保证销售人员实行合规、公正、有效的销售服务。
第七条银行销售证券投资基金应当遵循实物出资、持仓凭证交付的原则，不得以虚拟方式销售。
第八条银行应当在销售证券投资基金之前，全面评估投资人的风险承受能力，确保销售的产品适合投资者。
如果银行证券投资基金不适合某些投资者，银行应当明确告知投资人，并建议其选择其他资产。
第九条银行对已经销售的证券投资基金应当实施持续监督，进行评估，根据市场情况，制定合适的调整措施。
第十条银行应当为投资者提供基金销售的交易明细、份额净值、历史业绩、份额赎回等信息，不得隐瞒或不提供、误导或误报。
第三章风险管理和合规控制第十一条银行证券投资基金的风险管理应当围绕风险识别、风险测量、风险控制、风险应对等方面展开。
第十二条银行应当建立完备的风险预警方法，及时发现和纠正基金销售风险。
第十三条银行应当对银行证券投资基金销售业务进行合规审查，遵守法律、法规的要求，严格执行流程，确保合规运作。
第十四条为保证银行证券投资基金销售业务运作的合规性，银行应当建立严格的内部管理程序，确保业务的合规运作。
公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法
公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法近年来，随着中国经济的飞速发展，证券投资基金的发行、存续与销售等活动变得越来越活跃，其销售活动前景也日趋光明。
在中国证券市场中，销售符合上市条件的公开募集证券投资基金发挥了独特的作用，成为投资者最强大的投资工具之一。
为了规范公开募集证券投资基金销售机构的经营活动，根据中国《证券法》、《中华人民共和国保险法》和其他相关法律法规，制定本办法。
第一条：范围本办法适用于中国境内的公开募集证券投资基金销售机构及其经营活动。
第二条：活动定义公开募集证券投资基金的销售包括发行宣传、展示及推介、代理签订合同、受理投资者投资申请及回款等活动。
第三条：中介机构公开募集证券投资基金的销售机构应由指定的中介机构所组成。
中介机构应具备以下资质：（1）在有关部门注册并取得营业执照；（2）拥有不少于5名以上具有证券投资基金销售经验的专业人员；（3）具备良好的财务实力和资金安全管控能力；（4）具备完善的风险控制机制及合规管理体系；（5）保持规范的经营状态，维护投资者的合法权益。
第四条：活动规范（1）合理安排公开募集证券投资基金的发行、存续以及销售活动；（2）严格遵守相关法律法规，保证投资者的资金安全；（3）全面开展风险提示、投资咨询、投资者教育等工作，提高投资者的风险意识；（4）严格限制公开募集证券投资基金的销售活动，防止违法违规行为及其他有害行为；（5）充分履行与投资者的各项职责，保护投资者的合法权益。
第五条：监管中国证券投资基金监督管理委员会负责对公开募集证券投资基金销售机构的日常管理、投资者的资金安全及投资者的权益等进行严格监督管理。
全国各地人民政府及有关部门，应当将管理公开募集证券投资基金销售机构的工作纳入到政府的工作安排中，严格按照法律法规的要求实施。
第六条：责任销售机构应对从事销售活动的专业人员负责，对发生的违法行为和违规行为负责任。
如有不当行为，应按照有关法律法规的规定处理。
证券投资基金销售适用性管理办法
证券投资基金销售适用性管理办法XX公司证券投资基金销售适用性管理办法为了贯彻落实中国证监会关于《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号）文件精神，加强公司对基金销售行为的管理，规范基金销售服务行为，加强对投资者风险提示的力度，确保将适合的产品销售给适合的基金投资者适用性，促进公司基金代销业务的健康发展，现制定本管理办法，公司应按照本办法组织实施落实。
第一条基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
第二条公司各部门应按照基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。
第三条公司应建立基金销售业务信息管理平台，支持基金销售适用性在基金销售中的运用。
第四条公司必须在实施基金销售适用性的过程中遵循以下指导原则：（一）投资人利益优先原则。
当基金销售单位或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
（3）平衡型；（4）成长型；（5）进取型。
（三）销售人员应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，通过开户前签署统一的书面问卷调查表完成调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，销售人员也可以通过公司技术系统完成追溯调查、评价该基金投资人的风险承受能力。
（四）对于基金投资人放弃接受调查的，公司客户服务中心应当通过采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。
第八条对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：（一）投资目的；（二）投资期限；（三）投资经验；（四）财务状况；（五）短期风险承受水平；（六）长期风险承受水平。
基金销售管理规定
基金销售管理规定第一章总则第一条为了规范基金销售行为，保护基金投资者的合法权益，促进基金市场健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中华人民共和国境内销售的证券投资基金（以下简称基金）。
第三条基金销售活动应当遵循公平、公正、诚信、透明的原则，倡导依法合规、风险防范与监控、客户优先的服务理念。
第四条基金销售活动应当与基金管理人、基金托管人、基金销售机构等相关方的职能划分明确，各方应当各负其责，相互协作，确保销售活动的合规性与稳定运行。
第五条基金销售应当遵循合规性、自愿性、适当性和纯正性的销售原则，不得强制性销售、虚假宣传、误导销售、操纵市场等。
第二章基金销售机构第六条基金销售机构是指依法获得基金销售资格的机构，包括证券公司、基金管理公司设立的销售机构、银行等金融机构的个人理财部门。
第七条基金销售机构不得为未上市的基金进行销售，不得直接或者间接提供融资，不得承诺或者保证基金产品的收益。
第八条基金销售机构应当设立独立的销售部门，配备专职销售人员，确保销售人员具备相关知识和技能，并定期进行培训。
第九条基金销售机构应当建立健全投资者风险教育制度，向投资者提供相关投资风险提示与教育，帮助投资者了解基金投资的风险与收益特征。
第十条基金销售机构应当向投资者提供真实、全面、准确的基金销售信息，不得散布谣言、误导性宣传，不得隐瞒或者篡改基金合同、基金招募说明书等重要文件。
第三章基金发行与募集第十一条基金销售机构应当依据相关法律法规对基金进行审核与评估，确保基金的合法性与可行性。
第十二条基金销售机构在销售过程中应当遵循真实、公正、明确、完整的原则，向投资者解释基金的投资策略、风险与收益特征等相关信息。
第十三条基金募集期间，基金销售机构应当建立健全投资者认购、申购、赎回等交易的制度，确保交易的公平、公正、及时。
第十四条基金销售机构应当建立投资者风险偏好评估制度，确保投资者合适的参与基金投资。
证券投资基金销售管理办法
证券投资基金销售管理办法一、定义1. 证券投资基金（以下简称基金），是指以筹集投资者资金从事股票、债券等金融资产投资的证券投资组合，其份额化，可进行市场性买卖的金融产品。
2. 证券投资基金销售，是指受批准销售证券投资基金的机构从事证券投资基金的销售活动。
二、基金管理1. 基金销售机构应当依法向中国证监会备案，并受中国证监会的监管。
2. 基金销售机构应当严格实施其管理制度、固定规范的业务活动，以确保基金的正常运行。
3. 基金销售机构应当在遵守相关法律法规的前提下,定期向投资者披露有关基金的信息。
4. 基金销售机构应当严格按照法律法规及其规定来开展业务，不得违反其规定给投资者造成损失。
5. 基金销售机构应当遵守诚实信用、不徇私枉法及未能达到投资目标等相关责任。
三、禁止行为1. 禁止违反市场准入相关规定，擅自从事基金销售业务。
2. 禁止向投资者提供虚假的销售宣传材料和伪造的销售数据。
3. 禁止滥用市场优势和诱导投资者犯错，损害投资者利益。
4. 禁止擅自处理投资者资金，以及进行虚假的销售宣传活动。
5. 禁止投机性交易，虚假销售活动和弄虚作假。
6. 禁止当基金承销商时，买卖相关销售品种。
四、业务流程1. 需准备申请资料：提交中国证监会备案审核资料，包括企业法人证、组织机构代码证等。
2. 申请审批：申请审核通过后，根据批复，筹备开展业务。
3. 从业人员培训：从业人员报名参加考核，参加培训等，确保有关知识的掌握。
4. 批准销售：根据审核结果及其他业务准备情况，中国证监会审核并批准基金销售机构开展销售业务。
5. 实施销售活动：依照相关法律法规开展基金销售活动，实施有关披露制度。
6. 定期披露：销售机构定期披露基金的投资表现及运作情况，实施监管工作。
7. 履行责任：基金销售机构在业务流程过程中，应始终履行守法诚信的原则，妥善履行职责。
基金销售管理办法
基金销售管理办法第一章总则第一条目的和依据1.为规范基金销售行为，保护基金投资者的合法权益，促进基金市场的健康发展，制定本办法。
2.本办法依据《基金法》、《证券法》等相关法律法规制定。
第二条适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内销售基金的证券公司、基金管理公司、基金销售机构等从事基金销售活动的机构。
第三条定义1.基金：指按照基金合同设立的可以集合投资者资金，由基金管理人进行集中投资运作的一种投资工具。
2.基金销售：指基金管理人通过证券公司、基金销售机构等渠道向投资者销售基金产品的活动。
3.基金投资者：指购买基金产品并持有相应份额的自然人、法人或其他组织。
4.基金管理人：指依法成立的，从事基金组织与管理活动的法人或其他组织。
5.基金销售机构：指经中国证券监督管理委员会批准设立并具备相应条件的金融机构。
第四条基本原则1.公平公正原则：基金销售机构应当按照法律法规和有关规定，以公平公正的原则对待所有投资者，不得歧视投资者。
2.诚实信用原则：基金销售机构应当向投资者提供真实、准确、完整的信息，不得散布虚假信息，不得虚假宣传或误导投资者。
3.适当性原则：基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力、投资需求等因素，向投资者提供适当的基金产品。
4.安全性原则：基金销售机构应当保障投资者的基金资产安全，不得侵占或挪用投资者的基金资产。
第二章基金销售行为第五条基金销售方式1.基金销售机构可以通过线上渠道、线下渠道或者多种渠道组合的方式销售基金产品。
2.基金销售机构应当在销售基金产品前，向投资者提供基金产品的详细信息，包括但不限于基金的投资策略、风险收益特征、费用等。
第六条基金销售宣传1.基金销售机构应当以诚实、真实、准确的方式宣传基金产品，不得夸大基金产品的收益预期，不得违反法律法规和业务规定。
2.基金销售机构在宣传中不得误导投资者，应当清楚标明基金产品的风险性质，并向投资者充分揭示基金产品的潜在风险。
第七条基金销售人员行为1.基金销售人员应当具备相应的专业知识和职业道德，不得从事违反法律法规和业务规定的行为。
银行证券投资基金销售业务管理办法(试行)
银行证券投资基金销售业务管理办法（试行）第一章总则第一条为保证银行（以下简称“我行”）证券投资基金销售业务顺利进行，规范业务操作和日常管理，维护投资者的合法权益，防范交易风险，促进业务的健康发展，根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《证券投资基金管理暂行办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》及《开放式证券投资基金试点办法》等有关规定，特制定本管理办法。
第二条本办法中所称开放式证券投资基金(以下简称“基金”),是指基金发行总额不固定,基金单位总数可随时增减，投资者可按基金的报价在基金合同约定的时间和规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
第三条本办法所称的开放式基金投资者（以下简称“基金投资者”）是指开放式基金契约或开放式基金招募说明书中限定的开放式基金发行对象，包括机构投资者和个人投资者。
第四条本办法所称证券投资基金销售业务（以下简称“基金销售业务”）是指经中国证监会和人民银行的批准，我行受基金管理人的委托，利用我行的基金销售网点或其他电子渠道，代为办理基金单位的认购、申购和赎回等业务，并收取基金代理销售手续费。
第五条证券投资基金销售系统（以下简称“基金销售系统”），是以总行为中心，外联注册登记中心，内联各支行的基金销售系统。
第六条本办法所称的基金销售业务包括两类：账户类业务与交易类业务。
（一）账户类业务：是指只与客户资料、账户状态有关，而不会导致投资人基金份额权益发生变动的业务，包括：开户、销户、账户冻结、账户解冻、资料变更等。
（二）交易类业务：是指可以直接导致投资人可用的基金份额权益发生变动的业务。
包括：基金的认购、申购、定时定额申购、赎回、份额冻结、份额解冻、分红发送、分红方式变更、转换、转托管、非交易过户等。
第七条基金销售业务的管理原则：统一组织、授权经营、分级管理、集中运作、风险控制。
统一组织：由总行理财事业部统一组织、推广、指导和管理全行基金销售业务的开展。
银行证券投资基金代理销售业务管理办法
银行证券投资基金代理销售业务管理办法
（节选）
第三章网点设置和分支机构管理
第九条代销网点管理
（一）须经总行个人金融部理财中心授权。
（二）具有较强的业务管理水平和风险防控能力。
（三）至少配备一名经支行审核聘任的基金销售人员。
第四章销售人员管理
第十条基金从业人员，包括负责基金代销业务的管理人员、负责基金销售系统运营维护的人员及从事基金宣传推介活动的销售人员。
第十一条负责基金代销业务的管理人员须具备基金从业资格，符合监管要求；负责基金销售系统运营维护的人员须具备基金销售业务资质；从事基金宣传推介活动的销售人员须具备基金销售业务资质，并经支行审核聘任。
第十二条基金业务的宣传推介、客户风险承受能力评估、风险揭示和后续咨询服务须由基金销售人员办理；基金交易申请的系统录入、凭单打印和客户签署等工作可以由柜面操作人员办理。
证券投资基金销售管理办法
证券投资基金销售管理办法随着金融市场的发展，证券投资基金也受到了广泛关注和青睐，其在稳健投资、降低投资风险等方面发挥了积极作用。
由于证券投资基金的交易特殊性，为了更加有效地管理和监管，特制定本《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“本办法”），来保障证券投资基金的顺利交易。
二、正文1.本办法适用范围本办法所指证券投资基金，是指通过证券投资组合，由专业化机构管理的、以人民币计价的投资组合。
2.证券投资基金的发行与销售（1）证券投资基金的发行证券投资基金的发行，应当符合《证券投资基金管理暂行办法》的要求，包括：（a）选择发行机构：发行机构应有资格从事证券投资基金发行业务；（b）确定发行份额：发行份额应报证券投资基金管理机构审批；（c）发行价格：应根据管理人对该证券投资基金的估价确定发行价格；（d）发行期限：应报证券投资基金管理机构审批；（e）发行渠道：通过营业部、客户服务站及电子渠道等发行。
（2）证券投资基金的销售（a）销售渠道：仅通过营业部、客户服务站及电子渠道销售；（b）销售价格：应遵守证券公司规定的价格机制，以发行机构发布的价格为准；（c）销售条件：销售人应具备中国证监会所规定的资格条件；（d）销售流程：遵守相关法律法规及行政规章，确保证券投资基金销售过程合法、有序。
3.投资者申购、赎回及买卖证券投资基金（1）投资者申购投资者可以根据自身的投资目的选择合适的证券投资基金，并按照证券公司的要求填写申请表，完成证券投资基金的申购。
（2）投资者赎回投资者可以按照证券公司的规定，持有证券投资基金期限规定的期限内，向证券公司办理赎回业务，完成证券投资基金的赎回。
（3）投资者买卖投资者可以按照证券公司的规定，在证券市场上进行证券投资基金的买卖，完成证券投资基金的买卖。
4.其他管理规定（1）证券投资基金的投资者应当定期督促和推进管理机构对证券投资基金进行有效投资；（2）证券投资基金的投资者应当定期提供真实有效的流动性报告，详细说明和反映证券投资基金的投资组合；（3）证券投资基金的投资者应定期向受托机构进行统计，以鉴别和确认价值；（4）证券投资基金的投资者应定期披露各项公告，以了解该证券投资基金的经营情况。
证券投资基金销售管理办法
证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法一、基金销售机构1、基金销售机构类型基金管理人：可以办理其募集的基金产品的销售业务。
基金销售机构：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
中国证监会派出机构依照《行政许可法》的规定，受理基金销售业务资格的注册申请，并进行审查，作出注册或不予注册的决定。
取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，并予以定期更新。
未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务。
任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务。
2、基金销售机构申请条件商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：(四)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;(五)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;(六)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;(七)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;(八)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，其申请基金销售业务资格，(七)取得基金从业资格的人员不少于10人。
独立基金销售机构申请设立分支机构的，(六)拟设立的分支机构取得基金从业资格的人员不少于2人;(其他条件基本都属于必须的废话)独立基金销售机构经营期间取得基金从业资格的人员少于10人或者分支机构经营期间取得基金从业资格的人员少于2人的，应当于5个工作日内向工商注册登记所在地中国证监会派出机构报告，并于30个工作日内将人员调整至规定要求。
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证券投资基金销售管理办法全文证券投资基金销售管理办法（全文）《证券投资基金销售管理办法》已由中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议于2013年2月17日修订通过，现公布修订后的《证券投资基金销售管理办法》，自2013年6月1日起施行。
证券投资基金销售管理办法第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金(以下简称基金)的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构注册的其他机构。
其他基金服务机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。
其他基金服务机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。
第三条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。
第四条基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
第五条基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。
相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。
第六条中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。
第七条中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。
基金销售机构及基金销售服务机构可以加入基金业协会，接受行业协会的自律管理。
第二章基金销售机构第八条基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
第九条商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：(一)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;(二)财务状况良好，运作规范稳定;(三)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;(四)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;(五)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;(六)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;(七)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;(八)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;(九)中国证监会规定的其他条件。
第十条商业银行申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：(一)有专门负责基金销售业务的部门;(二)资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定;(三)最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚;(四)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;(五)国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。
第十一条证券公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：(一)有专门负责基金销售业务的部门;(二)净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定;(三)最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为;(四)没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚;(五)没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项;(六)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;(七)取得基金从业资格的人员不少于30人。
第十二条期货公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：(一)有专门负责基金销售业务的部门;(二)净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定;(三)最近3年没有挪用客户保证金等损害客户利益的行为;(四)没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚;(五)没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项;(六)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;(七)取得基金从业资格的人员不少于20人。
第十三条保险机构是指在中华人民共和国境内经中国保险监督管理委员会批准设立的保险公司、保险经纪公司和保险代理公司。
保险公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：(一)有专门负责基金销售业务的部门;(二)注册资本不低于5亿元人民币;(三)偿付能力充足率符合国务院保险业监督管理机构的有关规定;(四)没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚;(五)没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项;(六)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;(七)取得基金从业资格的人员不少于30人。
保险经纪公司和保险代理公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：(一)有专门负责基金销售业务的部门;(二)注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本;(三)公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;(四)没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚;(五)没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项;(六)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;(七)取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十四条证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：(一)有专门负责基金销售业务的部门;(二)注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本;(三)公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;(四)持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;(五)最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为;(六)没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间;最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚;(七)没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项;(八)公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者其他金融相关机构5年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;(九)取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十五条独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，其申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：(一)为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式;(二)有符合规定的经营范围;(三)注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本;(四)有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定;(五)没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项;(六)高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历;(七)取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十六条独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的，其股东可以是企业法人或者自然人。
企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：(一)持续经营3个以上完整会计年度，财务状况良好，运作规范稳定;(二)最近3年没有受到刑事处罚;(三)最近3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚;(四)最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录;(五)没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间。