基金销售业务档案管理办法

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基金管理人档案管理制度

第一章总则第一条为加强基金管理人的档案管理工作，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，依据《中华人民共和国档案法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关法律法规，结合我司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于基金管理人及其下属各部门、子公司在业务活动中形成的各类档案。

第三条档案管理工作应遵循以下原则：（一）统一领导，分级管理；（二）完整、准确、系统；（三）安全、保密、便捷；（四）方便利用，提高效率。

第二章档案管理职责第四条基金管理人设立档案管理部门，负责档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等工作。

第五条档案管理部门的主要职责包括：（一）制定档案管理制度，组织实施档案管理工作；（二）负责档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等工作；（三）组织开展档案的鉴定、整理、编纂和开发利用；（四）指导、监督、检查各部门、子公司的档案管理工作；（五）负责档案信息化建设，提高档案管理现代化水平。

第六条各部门、子公司应按照档案管理要求，负责各自业务活动中形成的档案的收集、整理、归档工作。

第三章档案收集与整理第七条档案收集范围包括：（一）公司级证件，如营业执照、组织机构代码证、税务登记证等；（二）法人治理结构相关文件，如股东会、董事会、监事会决议及会议材料等；（三）公司文书档案，如外发文件、外收文件、内部文件等；（四）与业务相关的其他文件材料。

第八条档案整理应遵循以下要求：（一）按照档案分类标准进行分类；（二）保持档案的完整性和系统性；（三）对档案进行编号、编制目录；（四）确保档案的准确性和可检索性。

第四章档案保管与利用第九条档案保管应遵循以下要求：（一）档案库房应保持清洁、干燥、通风，防止档案受潮、霉变、虫蛀；（二）档案应按照分类、编号顺序存放，便于查找；（三）档案管理人员应定期检查档案保管情况，确保档案安全；（四）档案管理人员应严格执行保密制度，防止档案泄露。

第十条档案利用应遵循以下要求：（一）档案查阅者应提供有效证件，经批准后方可查阅；（二）查阅档案应填写查阅登记表，注明查阅目的、时间、查阅内容等；（三）查阅档案应遵守档案保管规定，不得擅自复制、摘抄、损毁档案；（四）档案管理人员应定期向档案查阅者反馈查阅情况。

证券投资基金托管业务管理办法（2020年7月）

证券投资基金托管业务管理办法（2020年7月）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.07.10•【文号】中国证券监督管理委员会令第172号•【施行日期】2020.07.10•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会令第172号《证券投资基金托管业务管理办法》已经2020年7月7日中国证券监督管理委员会2020年第6次委务会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：易会满中国银行保险监督管理委员会主席：郭树清2020年7月10日证券投资基金托管业务管理办法第一章总则第一条为了规范证券投资基金托管业务，维护证券投资基金托管业务竞争秩序，保护基金份额持有人及相关当事人合法权益，促进证券投资基金健康发展，根据《证券法》《证券投资基金法》《银行业监督管理法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称证券投资基金（以下简称基金）托管，是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人，按照法律法规的规定及基金合同的约定，对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查净值信息、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。

第三条商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）核准，依法取得基金托管资格。

未取得基金托管资格的机构，不得从事基金托管业务。

第四条基金托管人应当遵守法律法规的规定以及基金合同和基金托管协议的约定，恪守职业道德和行为规范，诚实信用、谨慎勤勉，为基金份额持有人利益履行基金托管职责。

第五条基金托管人的基金托管部门高级管理人员和其他从业人员应当忠实、勤勉地履行职责，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

第六条中国证监会、中国银行保险监督管理委员会（以下简称中国银保监会）依照法律法规和审慎监管原则，对基金托管人及其基金托管业务活动实施监督管理。

证券投资基金销售管理办法

证券投资基金销售管理办法第一章总则第一条为了规范证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称证券投资基金(以下简称基金)销售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他机构(以下简称代销机构)宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。

第三条基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。

第四条基金管理人、代销机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金代销协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

第五条中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。

第六条基金行业的协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对基金销售活动进行自律管理。

第二章基金代销机构第七条基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构，不得接受基金管理人委托，代为办理基金的销售。

第八条商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

第九条商业银行申请基金代销业务资格，应当具备下列条件:(一)资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；(二)有专门负责基金代销业务的部门；(三)财务状况良好，运作规范稳定，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；(四)具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(五)有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；(六)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(七)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度；(八)公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；(九)中国证监会规定的其他条件。

银行基金销售业务管理办法模版

基金销售业务管理办法编制部门：版次号：生效日期：年09月29日目录修改与审批记录.............................................................................................................. 错误！未定义书签。

第一章总则 (3)第二章组织职责 (5)第三章业务规则 (9)第四章业务人员管理 (10)第五章风险管理 (11)第六章账户管理 (12)第七章基金销售业务基本规定 (12)第八章事后监督及差错处理 (16)第九章基金销售业务系统管理 (16)第十章会计和资金清算管理制度 (17)第十一章额交易和可疑交易的监控 (17)第十二章档案管理 (17)第十三章基金销售信息技术内部控制 (18)第十四章附则 (19)附件： (19)附件1.《基金销售业务账户管理办法》 (20)附件2.《基金销售业务客户服务标准管理办法》 (28)附件3.《基金销售业务员工行为规范管理办法》 (30)附件4.《基金销售业务应急处理措施管理办法》 (35)附件5.《基金销售业务内审实施办法》 (39)附件6. 《基金销售业务风险控制制度》 (43)附件7. 《基金销售业务档案管理办法》 (53)附件8. 《基金销售业务操作权限管理办法》 (56)附件9. 《基金销售适用性管理办法》 (59)附件10. 《基金宣传推介材料管理办法》 (66)附件11. 《基金销售业务反洗钱管理办法》 (71)附件12. 《基金销售结算资金内部监督管理办法》 (76)第一章总则第一条为保证银行（以下简称“本行”）证券投资基金销售业务工作顺利进行，进一步规范业务操作和管理，防范交易风险，促进业务健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》以及中国证券监督管理委员会、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，结合本行实际，特制定本暂行制度办法。

基金代销机构代销管理办法

XX公司基金代销机构代销合作业务管理办法第一章总则第一条为规范XX公司（以下简称“公司”）基金销售及服务行为，落实中国证券投资基金业协会的相关规定，维护投资者合法权益，保证公司经营合法合规，依照《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《证券投资基金销售适用性指导意见》及相关规定，制定本办法。

第二条公司委托基金代销机构向投资者非公开募集其他私募投资基金（包含其他私募投资类FOF基金）时，适用本办法。

第二章代销机构遴选第四条公司委托基金代销机构募集的，应当对首次合作的基金代销机构进行资格认定、尽职调查并定期评估代销机构的运营能力和综合服务水平。

第五条基金代销机构应当是在中国证券投资基金业协会完成登记并已成为协会会员的基金销售服务机构（基金销售机构名单详见附件一）。

第六条基金代销机构除具备第五条约定的基金销售资格之外，还应当具备下列条件：（一）公司治理结构完善，内部控制有效；（二）经营运作规范，最近3年内无重大违法违规记录，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；（三）组织架构完整，设有专门的基金销售业务团队和分管销售业务的高管，销售业务团队的设置能够保证业务运营的完整与独立，销售业务团队有满足营业需要的固定场所和安全防范措施；（四）配备相应的软硬件设施，具备安全、独立、高效、稳定的业务技术系统；（五）建立了基金销售环节的一整套流程和制度，包括但不限于特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、回访确认等；（六）负责私募基金销售业务的部门负责人、法人代表等应当取得基金从业资格；（七）基金销售业务与公司其他业务不存在利益冲突，公司有相应的业务隔离制度；（八）有健全的档案管理制度，能够妥善保管基金销售业务所涉及的资料；（九）每年聘请具有证券业务资格的会计师事务所对私募基金服务业务的内部控制与业务实施情况进行审计并出具审计报告；经国务院金融监督管理机构核准的金融机构，每年可以选择由该机构内部审计部门出具私募基金服务业务评估报告。

基金代销机构代销合作业务管理办法

第二条公司委托基金代销机构向投资者非公开募集私募股权投资基金（包含私募投资类FOF基金）时，适用本办法。

第二章代销机构遴选第三条公司委托基金代销机构募集的，应当对首次合作的基金代销机构进行资格认定、尽职调查并定期评估代销机构的运营能力和综合服务水平。

第四条基金代销机构应当是在中国证券投资基金业协会完成登记并已成为协会会员的基金销售服务机构。

第五条基金代销机构除具备第五条约定的基金销售资格之外，还应当具备下列条件：（一）公司治理结构完善，内部控制有效；（二）经营运作规范，最近3年内无重大违法违规记录，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；（三）组织架构完整，设有专门的基金销售业务团队和分管销售业务的高管，销售业务团队的设置能够保证业务运营的完整与独立，销售业务团队有满足营业需要的固定场所和安全防范措施；（四）配备相应的软硬件设施，具备安全、独立、高效、稳定的业务技术系统；（五）建立了基金销售环节的一整套流程和制度，包括但不限于特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、回访确认等；（六）负责私募基金销售业务的部门负责人、法人代表等应当取得基金从业资格；（七）基金销售业务与公司其他业务不存在利益冲突，公司有相应的业务隔离制度；（八）有健全的档案管理制度，能够妥善保管基金销售业务所涉及的资料；（九）每年聘请具有证券业务资格的会计师事务所对私募基金服务业务的内部控制与业务实施情况进行审计并出具审计报告；经国务院金融监督管理机构核准的金融机构，每年可以选择由该机构内部审计部门出具私募基金服务业务评估报告。

私募基金公司档案管理办法

私募基金公司档案管理办法私募基金公司档案管理办法一、总则为规范私募基金公司档案管理工作，提高档案管理水平，制定本管理办法。

二、档案管理范围1. 私募基金公司全部档案。

2. 每日被监管的数据交易量，包含私募基金公司所有经营范围内的数据。

3. 监管机构问询解答记录。

三、档案管理的基本原则1. 档案管理工作应当按照法律、法规的规定和档案管理制度，保障档案安全和完整性。

2. 档案应当按照分类、整理、鉴定、利用和保管的原则管理。

3. 通过控制访问和使用企业数据的渠道，保持私募基金公司信息的机密性。

4. 建设私募基金档案管理制度，健全档案管理系统，确保档案管理工作的可持续发展。

四、档案管理范围1. 公司管理文档：主要为公司组织结构架构、员工职责、业务流程、制度文件等管理性文件。

2. 历史文献：公司行政及业务工作记录、合并后存入的公司档案。

3. 财务档案：列入会计工作程序中反映公司财务状况的会计凭证、会计账簿和会计报表等资料。

4. 合同、协议：公司与客户、合作伙伴、供应商等签订的各类协议、合同。

5. 客户资料：公司和客户之间的各类文件和资料，如客户签署的交易订单、反馈意见及历史交易记录等。

6. 异常情况档案：公司发生的各类异常情况投诉、意见反馈、重要事件记录等。

五、档案管理操作流程1. 档案归档私募基金公司在完成一段时间内的官方交易请求后，及时将相关文件，文件副本和交易记录整理并归入对应的客户文件中，期待及时进行审查，记录和归档处理的步骤。

2. 档案管理（1）档案接收:接收到私募基金公司员工或第三方来电或邮件时，对文件记录和验证后引导文件交给纪录管理部门。

（2）档案整理:在将文件分类和组织成为一个统一的系统后，将文件归入到每一个基金的项目文件中。

（3）审核和记录:在审核执行和验收后，纪录管理部门将档案数据添加到档案库。

（4）档案保管:私募基金公司应严格保管原始纸质文件，避免文件遗失，泄露，损毁等不利影响。

（5）需求审批:私募基金公司的所有行为都应明确记录并获取经过授权的人的签名和时间标记，以确保私募基金公司仅处理授权行为，并最终记录对交易的决定。

基金销售机构档案管理制度

第一章总则第一条为规范基金销售机构档案管理工作，保障客户资料安全，提高工作效率，依据《证券投资基金销售管理办法》等相关法律法规，特制定本制度。

第二条本制度适用于我司所有基金销售业务涉及的档案管理，包括但不限于客户资料、销售合同、业务记录等。

第三条档案管理工作应遵循以下原则：1. 完整性原则：确保档案资料的完整性，不得遗失、损毁或篡改。

2. 安全性原则：采取有效措施，确保档案资料的安全，防止信息泄露。

3. 保密性原则：对客户隐私和商业秘密严格保密，不得泄露给无关人员。

4. 及时性原则：及时归档、整理、保存和销毁档案资料。

第二章档案管理范围第四条档案管理范围包括：1. 客户资料：包括客户身份证明、开户资料、投资记录、交易记录等。

2. 销售合同：包括基金销售协议、委托书、投资确认书等。

3. 业务记录：包括销售报告、客户咨询记录、市场分析报告等。

4. 内部管理资料：包括公司内部管理规定、操作流程、培训资料等。

第三章档案管理制度第五条档案归档：1. 档案资料应在业务完成后及时归档，归档前应进行整理、分类和编号。

2. 归档资料应包括原件、复印件、电子版等，并确保电子版与纸质版一致。

第六条档案保管：1. 档案资料应存放在安全、干燥、通风的档案室，避免阳光直射和潮湿。

2. 档案室应配备防火、防盗、防虫蛀等设施，确保档案资料安全。

3. 档案资料应按照分类、时间、编号等顺序排列，方便查阅。

第七条档案查阅：1. 查阅档案资料需经授权，查阅者应填写查阅申请，说明查阅目的和用途。

2. 查阅档案资料时，应遵守保密原则，不得泄露给无关人员。

3. 查阅完毕后，应将档案资料归还原位，并做好登记。

第八条档案销毁：1. 档案资料保存期满后，应按照规定程序进行销毁。

2. 销毁档案资料前，应进行审核，确保无遗漏、无错误。

3. 销毁档案资料应采用碎纸机或焚烧等方式，确保信息无法恢复。

第四章责任与奖惩第九条各部门负责人对本部门档案管理工作负总责，确保档案资料的安全、完整和保密。

社会保险基金业务档案管理实施细则

北京市社会保险基金管理中心社会保险基金业务档案管理实施细则（试行）（讨论第一稿）第一条根据《北京市〈社会保险业务档案管理规定（试行）〉实施办法》第十七条的规定，制定本细则。

第二条本市各级人力资源和社会保障行政部门所属社会保险基金管理中心（以下简称基金经办机构）管理的社会保险基金业务档案，适用本细则。

第三条本细则所称社会保险基金业务档案，是指社会保险基金经办机构在办理社会保险基金业务工作过程中直接形成的具有保存和利用价值的各种文字、数据材料、会计资料、电子文档、图表、声像等不同形式的历史记录。

第四条各级社会保险基金业务档案管理工作受北京市社会保险基金管理中心领导。

各级基金经办机构负责本机构社会保险基金业务档案管理工作, 并接受本级和上级同级档案行政管理部门的业务指导。

市属社会保险经办机构定期对区、县基金经办机构社会保险基金业务档案管理工作进行业务指导、监督、考评。

第五条市、区县基金经办机构形成的社会保险基金业务档案由该机构集中保存，凡属于区、县基金经办机构委托街道社保所形成的社会保险基金业务档案，定期交由区、县基金经办机构集中统一保管。

第六条市、城近郊区基金经办机构在编制总额内应按工作实际需求配备专职档案管理人员, 远郊区、县基金经办机构应配备档案专职管理人员，如确有困难，也应设立以管理档案为主的部室指派兼职的档案管理人员（或参照《劳动人事部、国家档案局关于颁布《地方各级档案馆人员编制标准》（试行的通知）要求（省级1人/万卷、市级2人/万卷）配备档案专（兼）职管理人员。

并保持业务档案管理人员的稳定，档案管理人员文化水平达到大专文化水平以上，必须持有《档案人员资格上岗证》，热爱档案工作、忠于职守、遵纪守法、业务熟练，各级基金经办机构应有计划地对业务档案人员组织档案专业学习和业务培训。

第七条各级基金经办机构为适应档案现代化管理的要求，市、区县基金经办机构需配备档案专用的电脑、激光打印机、扫描仪、数码相机、复印机、加湿机、吸尘器、空气清新器、电子消毒柜和符合档案管理的电子化要求的必要设备，并根据需求配备适应档案现代化管理要求的技术设备及网络系统。

基金会档案管理制度

基金会档案管理制度1. 引言基金会档案管理制度是为了确保基金会的档案管理工作的规范化、统一化和高效化而制定的。

本制度旨在为基金会员工提供明确的档案管理规定，以便管理和保护基金会的重要档案资料，保障基金会业务的正常运行和发展。

2. 目的本制度的目的是规范基金会档案的管理，确保基金会档案工作的合法性、准确性和及时性，保护基金会的利益和声誉。

本制度旨在提高基金会档案工作的效率和责任感，确保档案资料的安全和完整性，以便基金会能够更好地服务于其使命和目标。

3. 适用范围本制度适用于基金会所有相关部门和人员，包括基金会工作人员、志愿者、合作伙伴等。

所有涉及到基金会档案管理的工作都必须严格按照本制度进行操作。

4. 档案管理的原则基金会的档案管理遵循以下原则：4.1 法律原则基金会的档案管理工作必须遵守相关的法律法规和政策规定，包括但不限于档案法、信息保护法等，确保档案管理的合法性和合规性。

4.2 私密性原则基金会的档案资料是机密信息，必须严格控制和保护。

只有在符合相关权限和程序的情况下，才能查阅和使用档案资料。

4.3 完整性原则基金会的档案资料必须保持完整和不可篡改。

档案管理人员必须对档案资料进行及时、准确的登记和归档，确保档案纪录的完整性和真实性。

4.4 便利性原则基金会的档案资料必须便于查阅和利用。

档案管理人员应根据需要提供必要的档案查询和复制服务，确保基金会工作人员能够方便地使用档案资料。

5. 档案管理的步骤和流程基金会档案管理工作的步骤和流程如下：5.1 档案的建立和登记所有与基金会相关的档案资料都必须在收到或生成后及时进行登记和归档。

档案管理人员应录入档案的相关信息，包括档案名称、编号、归档日期等，并将档案资料按照一定的分类规则进行归档。

5.2 档案的保管和存储基金会档案资料必须妥善保管和存储，防止火灾、水灾、盗窃等事故的发生。

档案管理人员应将档案资料存放在防火防盗的档案柜或库房中，并定期进行巡检和防范。

基金销售机构档案管理制度

第一章总则第一条为加强本机构档案管理工作，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，根据《证券投资基金销售管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本机构所有涉及基金销售业务相关的档案资料管理。

第三条本制度遵循以下原则：（一）统一管理，分级负责；（二）真实准确，完整系统；（三）安全保密，便于利用；（四）持续改进，不断完善。

第二章档案管理范围第四条本机构档案管理范围包括但不限于以下内容：（一）基金销售业务相关文件；（二）客户身份资料；（三）基金份额持有人开户资料；（四）销售业务合同、协议；（五）销售业务相关凭证；（六）销售业务相关培训、宣传材料；（七）其他与销售业务相关的资料。

第三章档案收集与整理第五条档案收集应遵循以下要求：（一）收集齐全，确保档案的完整性；（二）及时收集，防止资料遗失；（三）分类归档，便于查阅。

第六条档案整理应遵循以下要求：（一）分类明确，层次清晰；（二）编号规范，便于检索；（三）编制目录，便于查阅。

第四章档案保管与使用第七条档案保管应遵循以下要求：（一）妥善存放，确保档案安全；（二）专人负责，严格执行保管制度；（三）定期检查，及时发现并消除安全隐患。

第八条档案使用应遵循以下要求：（一）查阅档案应履行审批手续，确保档案信息安全；（二）查阅档案应注明查阅目的、时间、人员等信息；（三）查阅档案应遵守保密规定，不得泄露档案内容。

第五章客户身份资料管理第九条客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

第十条客户身份资料应包括以下内容：（一）客户基本信息；（二）客户身份证明文件；（三）客户风险承受能力评估结果；（四）客户投资记录；（五）其他与客户身份有关的资料。

第十一条客户身份资料应按照分类、编号、目录等要求进行整理、归档和保管。

第六章附则第十二条本制度由本机构档案管理部门负责解释。

第十三条本制度自发布之日起实施。

原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

基金公司常用行政管理制度

基金公司常用行政管理制度一、文档与资料管理制度基金公司应建立严格的文档管理制度，确保所有业务文件、会议记录、合同等资料能够被妥善保存与归档。

所有文档应当分类编号，便于检索。

同时，对于敏感文件应实行权限管理，确保只有授权人员才能访问。

电子文档的备份与防病毒措施也应纳入日常管理之中。

二、资产管理制度资产管理制度涉及基金公司的物质资源和非物质资源的管理。

这包括办公设备、软件资产以及知识产权等。

制度中应明确资产的采购、使用、维护、报废等流程，并定期进行资产盘点，确保资产的准确登记与合理利用。

三、人事管理制度人事管理制度是基金公司行政管理的核心部分，涵盖招聘、培训、考核、晋升、福利及员工关系等方面。

制度中应明确岗位的职责与要求，建立公正的绩效评估体系，并根据评估结果实施奖惩。

同时，员工的个人发展计划和职业路径规划也应得到重视。

四、财务与预算管理制度财务管理制度规定了基金公司的财务报告、预算编制、费用报销等流程。

制度应确保所有财务活动的透明度和合规性，定期进行内部审计，及时发现并纠正可能的财务问题。

预算管理制度则要求公司根据业务计划合理安排资金，并对预算执行情况进行监控。

五、安全与保密制度鉴于基金公司业务的敏感性，安全与保密制度尤为重要。

该制度应包括物理安全措施和信息安全政策，确保公司资料、客户信息和交易数据的安全。

员工应签署保密协议，对违反保密规定的行为应有明确的处罚措施。

六、应急与突发事件管理制度基金公司应制定应急预案，以应对可能发生的自然灾害、系统故障、网络攻击等突发事件。

预案中应包含事件的识别、响应流程、恢复措施等内容，并定期进行演练，确保在真正的危机发生时能够迅速有效地应对。

七、客户服务与投诉处理制度客户服务与投诉处理制度是维护基金公司声誉和客户关系的关键。

制度中应明确服务标准、投诉接收和处理流程，以及对客户反馈的回应机制。

通过有效的投诉处理，不仅可以解决问题，还能提升客户满意度，增强客户忠诚度。

私募基金管理人基金销售业务资料档案管理办法模版

XX投资管理公司基金销售业务资料档案管理办法第一章总则第一条为规范公司档案管理，建立符合现代金融企业要求的综合档案管理体制，有效保护和利用档案为经营管理服务，依据《基金销售管理办法》以及《基金销售机构内部控制指引》等规章制度，制定本办法。

第二条本办法适用于公司各部门及分支机构。

第三条本办法所称档案是指公司各部门及分支机构在各项工作中形成的具有保存价值的各种文字、报表、声像、实物等不同形式的历史记录。

第四条档案工作是公司经营管理活动中不可分割的重要组成部分，在维护投资者合法权益、防范金融风险、记录历史真实面貌、保障公司安全稳健运营等方面具有不可替代的保障作用。

第五条档案形态包括实体档案和电子档案。

电子档案与实体档案处于同等重要地位，其接收、查询、备份等需确保档案的真实性、完整性和有效性。

（一）实体档案包括：1、纸质档案。

2、公司获得的荣誉档案，如奖杯、奖牌等。

其他具有实体形态的档案，如光碟等。

1、纸质档案对应的电子版原件或扫描件。

2、声像档案。

3、各业务系统的数据库及管理系统数据库，如交易系统、清算系统、0A 平台、邮件系统等。

4、其他以电子版本保存的档案。

第六条对于公司业务运作过程中形成的档案，包括但不限于办公电话录音、客户身份资料、客户交易记录等，若法律法规对其保存或保密期限有特殊规定的，按照相关法律法规的规定执行。

第二章档案工作机构、人员及其职责第七条公司档案工作机构包括档案形成部门和档案管理部门。

档案形成部门为公司各部门及分支机构，档案管理部门为行政部门。

第八条档案形成部门负责档案的收集、整理，并按规定向档案管理部门移交。

各岗位工作人员对于所负责业务的相关档案负有收集、整理的职责。

部门负责人对档案的收集、移交工作负有领导责任。

任何部门和个人不得拒绝移交档案或据为己有。

第九条行政部负责档案的审核、编目、保管、统计、提供利用和鉴定销毁，并对档案的收集、整理和移交工作给予指导、监督和检查。

第十条公司所有内设部门、机构和全体员工都有保护档案的义务和责任。

基金销售机构档案管理制度,档案至少保存

基金销售机构档案管理制度,档案至少保存摘要：一、引言二、基金销售机构档案管理的重要性1.合规性要求2.防范风险3.保障投资者权益三、档案管理制度的建立与实施1.档案分类与归档标准2.档案保存期限1.基金销售协议等法律文件2.销售记录及交易数据3.投资者信息档案4.合规审查文件3.档案保管措施1.物理保管2.电子化管理3.信息安全保障4.档案查阅与使用权限四、档案管理制度的监督与检查1.内部审计2.监管部门的检查五、结论正文：一、引言随着我国基金市场的快速发展，基金销售机构在为投资者提供便捷服务的同时，也要重视档案管理的重要性。

基金销售机构档案管理制度是保障基金销售业务合规、防范风险、维护投资者权益的重要手段。

本文将对基金销售机构档案管理制度进行详细阐述，以期为基金销售机构提供参考。

二、基金销售机构档案管理的重要性1.合规性要求基金销售机构在开展业务过程中，需严格遵守相关法律法规。

档案管理作为合规的一部分，是确保基金销售业务合法进行的必要条件。

2.防范风险基金销售机构档案中包含了大量的业务数据和信息，建立健全档案管理制度，有助于发现潜在风险，提前预警，确保业务稳健发展。

3.保障投资者权益投资者在选择基金产品时，需要了解基金的历史业绩、管理团队、投资策略等信息。

完善的档案管理制度可以确保投资者在投资过程中获取准确的基金信息，维护其合法权益。

三、档案管理制度的建立与实施1.档案分类与归档标准基金销售机构应根据业务需求，对档案进行分类，明确归档标准。

例如，可以将档案分为公司内部管理类、基金销售类、投资者服务类等，确保各类档案得到有效管理。

2.档案保存期限基金销售机构需制定合理的档案保存期限，确保重要档案得到长期妥善保管。

以下是部分档案的保存期限建议：1）基金销售协议等法律文件：永久保存。

2）销售记录及交易数据：至少保存15年。

3）投资者信息档案：至少保存15年。

4）合规审查文件：永久保存。

3.档案保管措施基金销售机构应采取以下措施确保档案安全：1）物理保管：设立专门的档案室，保证档案室的环境条件满足档案保管要求。

商业银行基金代销业务管理办法

目录第一章总则 (1)第二章基金代销业务管理职责 (2)第三章基本规定 (5)第四章开办条件 (6)第五章基金柜台交易规则 (6)第六章基金代销业务风险控制 (12)第七章代销基金合作机构准入管理 (13)第八章基金自助交易管理 (13)第九章附则 (13)第一章总则第一条为规范证券投资基金代理销售业务，维护投资者的合法权益，防范交易风险，促进业务的健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等国家有关法律法规，特制定本办法。

第二条本办法所称的证券投资基金（以下简称基金），是指基金份额总额不固定、基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

第三条本办法所称的证券投资基金代销业务（以下简称基金代销业务）是指经中国证监会和中国银监会批准，银行受基金管理人委托，代为办理基金单位的认购、申购和赎回、转换等业务。

第四条银行基金代理销售系统是以总行为基金代理销售系统后台，外联注册登记机构和基金管理公司，内联各分支行代销网点基金销售前台的代理销售系统。

第五条基金代理销售业务的管理原则：授权经营、分级管理、联网运作、风险控制。

（一）授权经营开办基金代理销售业务的分行需经总行个人金融部审批。

（二）分级管理基金代理销售业务的管理实行总行、分行和代销网点三级管理。

（三）联网运作基金交易通过代理销售系统的总行、分支行代销网点实现实时交易。

（四）风险控制对基金代理销售业务的各操作环节实行三道防线制，严格监督基金代理销售的全过程。

第六条本办法适用于银行基金代理销售业务的各级管理机构和代销网点。

第二章基金代销业务管理职责第七条基金的代理销售业务实行总行、分行和代销网点分级管理。

各级行要明确相关业务部门职责，落实专人负责，加强对代销基金业务的指导、管理和监督检查工作。

第八条总行相关部门管理职责（一）总行个人金融部职责1. 负责与基金管理公司的业务联系，开展并加强基金投资者教育。

基金管理公司业务记录及档案管理制度

C基金管理有限公司(筹)关于特定客户资产管理业务申请材料特定客户资产管理业务记录与档案管理制度第一章总则第一条为了加强特定客户资产(以下简称“特定资产”)管理运营业务记录及档案保存工作的科学管理, C基金管理有限公司(以下简称“公司”、“C基金”), 根据《中华人民共和国档案法》、国家档案局制定的《机关档案工作条例》和其他有关规定, 以及中国证监会发布的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的有关规定, 特制定本制度。

第二条本制度所称业务记录和档案, 是指C基金的相关部门在开展业务的各项活动中形成的、具有保存价值的历史记录, 包括文书、特定资产管理业务、信息技术、会计、声像等各类档案。

第三条公司开展特定资产管理业务中的不同门类和载体的档案, 实行集中统一管理, 不得由各部门或个人分散保管。

公司特定资产管理业务记录和档案工作包括对业务记录和档案的收集、整理、保管、鉴定、统计、和开发利用等。

应根据其形成的规律, 利用情况等特点进行科学管理。

第四条公司员工都有保护公司特定资产管理业务记录和档案的义务, 凡损坏业务记录和档案、擅自销毁业务记录和档案、泄露业务记录和档案机密等违法行为的, 应按照《中华人民共和国档案法》及相关规定进行相应的处理, 并追究其刑事责任(如有)。

第二章特定资产管理业务记录及档案管理第五条公司特定资产管理业务记录及档案管理工作职能部门: 公司综合管理部是主管部门, 公司各相关业务部门为辅助管理部门, 具体分工如下:1. 综合管理部制定业务记录及档案管理制度, 编制归档范围, 明确保管期限, 编制分类大纲, 对各相关业务部门明确归档要求;对档案工作进行指导、督促和检查, 保证材料齐全完整; 负责业务记录及档案的鉴定、归档、保管、借阅、移交、销毁等管理工作; 编制各种检索工具和参考资料, 开展档案的编研工作, 为积极利用档案创造条件;2. 公司各相关业务部门对本部门在开展特定资产管理业务中形成的须保存的各类业务记录及档案, 根据公司要求, 做好收集、整理、预立卷工作, 进行立卷归档。

私募投资基金服务业务管理办法

私募投资基金服务业务管理办法（试行）2017-03—01第一章总则第一条【立法依据】为促进私募投资基金（以下简称私募基金）行业健康发展，规范私募基金服务业务，保护投资者及相关当事人合法权益,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等有关规定，制定本办法。

第二条【适用范围】私募基金管理人委托私募基金服务机构(以下简称服务机构），为私募基金提供基金募集、投资顾问、份额登记、估值核算、信息技术系统等服务业务，适用本办法.服务机构开展私募基金服务业务及私募基金管理人、私募基金托管人就其参与私募基金服务业务的环节适用本办法.私募基金管理人应当委托在中国证券投资基金业协会（以下简称协会）完成登记并已成为协会会员的服务机构提供私募基金服务业务.私募基金管理人委托服务机构从事私募基金募集、投资顾问等业务的相关规定,由协会另行规定。

第三条【服务机构权利义务】服务机构及其从业人员从事私募基金服务业务，应当遵循有关法律法规和行业规范，依照服务协议、操作备忘录或各方认可的其他法律文本的约定,诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防止利益冲突，保护私募基金财产和投资者财产安全，维护投资者合法权益。

服务机构不得将已承诺的私募基金服务业务转包或变相转包。

第四条【财产独立】私募基金服务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于服务机构的自有财产.服务机构破产或者清算时,私募基金服务所涉及的基金财产和投资者财产不属于其破产或清算财产。

第五条【管理人权利义务】私募基金管理人委托服务机构开展业务,应当制定相应的风险管理框架及制度，并根据审慎经营原则制定业务委托实施规划，确定与其经营水平相适宜的委托服务范围.私募基金管理人委托服务机构开展服务前，应当对服务机构开展尽职调查,了解其人员储备、业务隔离措施、软硬件设施、专业能力、诚信状况等情况；并与服务机构签订书面服务协议,明确双方的权利义务及违约责任。

私募基金管理人应当对服务机构的运营能力和服务水平进行持续关注和定期评估。