XX银行2019年度内部控制评价报告
江苏银行：2019年度内部控制评价报告
说明：
无
公司确定的非财务报告内部控制缺陷评价的定性标准如下：
缺陷性质
定性标准
重大缺陷
1.对公司整体控制目标的实现造成严重影响；2.违反有关法律法规或监管要求，情
节非常严重，引起监管部门的严厉惩戒或其他非常严重的法律后果；3.可能导致业 务或服务出现严重问题，影响到数个关键产品/关键客户群体的服务无法进行；4.
二. 内部控制评价结论
1. 公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷
□是 √否
2. 财务报告内部控制评价结论
√有效 □无效 根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内 部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保 持了有效的财务报告内部控制。
在重大遗漏 □是 √否 6. 是否存在法定豁免 □是 √否 7. 其他说明事项 无 (二). 内部控制评价工作依据及内部控制缺陷认定标准 公司依据企业内部控制规范体系及银监会《商业银行内部控制指引》及本行内部控制评价制度，组 织开展内部控制评价工作。 1. 内部控制缺陷具体认定标准是否与以前年度存在调整 □是 √否 公司董事会根据企业内部控制规范体系对重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷的认定要求，结合公司规 模、行业特征、风险偏好和风险承受度等因素，区分财务报告内部控制和非财务报告内部控制，研究确
一. 重要声明
按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。
某银行内控自评价报告
某银行内控自评价报告某银行年度内部控制自我评价情况的报告根据*****要求，我行组织开展了年度内部控制自我评价工作，现将有关情况报告如下：一、本年度内部控制评价工作的总体情况（一）内部控制管理的主要措施及成效我行各项工作紧密围绕构建“大风险、大内控”管理体系目标开展，积极培育“内控促发展，合规创价值”理念，内部控制各道防线职责更加明晰，制度体系和业务流程持续优化，信息系统管控能力日益提升，全面风险管理治理架构日趋完善，内部审计监督力度显著增强，内部控制水平进一步提高。
1.完善内控管理架构和责任机制通过全行业务流程和管理模式优化调整，实现了“管办分离”，进一步完善了内控管理架构。
各级机构与部门主要负责人为内部控制“第一责任人”，同时，在分支机构设立风险总监，协助推动风险管理工作，促进风险防范与业务经营的紧密结合；在营业部设立风险合规处，在总行各部门、各分支机构、销售中心设立内控合规岗，确保风险管理和内部控制不留死角。
通过“定岗定员定编”，将内控责任与管理权限、岗位责任有机结合，切实传导落实至各机构、各部门和各岗位，打造尽职履责、共同协作的内控责任机制。
2.加强内控制度体系建设下发了内控体系建设三年规划和内控框架手册，组织起草了个人业务标准化流程手册，推动内控制度框架体系建设和标准化建设；制定了《全面风险管理办法》、《操作风险管理办法》、《流动性风险管理办法》、《信息科技风险管理办法》、《业务连续性管理办法》、《重大风险和突发事件报告管理办法》、《员工从业禁止规定》、《员工行为排查办法》等15项基础制度，搭建了内部控制管理制度框架。
3.大力倡导内控合规文化围绕“内控促发展，合规创价值”的基本理念，在全行范围内组织开展了“内控合规文化宣传活动”；围绕行领导“树立和深化全面风险管理理念”、“倡导风险防控文化、将业务做优做强”等要求，制定了全面落实方案，努力营造“全行讲风险、全员懂风险、全面管风险、全流程控制风险”的文化氛围。
2019年银行内控总结-范文word版 (7页)
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现将我部近期内控工作报告如下：一、银行卡业务。
我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
第二篇：银行内控总结xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署，银行内控总结。
现将我部近期内控工作报告如下：一、银行卡业务。
招商银行：2019年度内部控制评价报告
5. 内部控制审计意见是否与公司对财务报告内部控制有效性的评价结论一致 √是 □否
6. 内部控制审计报告对非财务报告内部控制重大缺陷的披露是否与公司内部控制评价报告披露一致
√是 □否
三. 内部控制评价工作情况
(一). 内部控制评价范围
公司按照风险导向原则确定纳入评价范围的主要单位、业务和事项以及高风险领域。 1. 纳入评价范围的主要单位包括：总行部室、境内分行、境外分行及招商永隆银行、招银金融租赁 有限公司等并表附属机构。 2. 纳入评价范围的单位占比：
2. 财务报告内部控制缺陷认定标准
公司确定的财务报告内部控制缺陷评价的定量标准如下：
指标名称
利润总额潜在错报 资产总额潜在错报 经营收入潜在错报 所有者权益潜在错报
重大缺陷定量标准
错报≥ 利润总额的 5% 错报≥ 资产总额的 1% 错报≥ 经营收入总额的 1% 错报≥ 所有者权益总额的 1%
重要缺陷定量标准
一般缺陷定量标准
利润总额的 3%≤ 错报 < 利 错报 < 利润总额的 3%
润总额的 5%
资产总额的 0.5% ≤ 错报 < 错报 < 资产总额的 0.5%
资产总额的 1%
经营收入总额的 0.5% ≤ 错报 错报 < 经营收入总额的 0.5%
< 经营收入总额的 1%
所有者权益总额的 0.5% ≤ 错 错 报 < 所 有 者 权 益 总 额 的
二. 内部控制评价结论
1. 公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷
□是 √否
2. 财务报告内部控制评价结论
√有效 □无效 根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内 部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保 持了有效的财务报告内部控制。
关于2019年内部控制考核评价报告 简单版
关于2019年内部控制考核评价情况的报告经过全年跟踪参与、年末视察材料等方式，内部控制评价与监督小组对2019年单位内部控制的评价与监督情况为：1、财务工作情况：财务预算、决算报告按时按质上交财政部门，符合财政等部门要求，真实可靠。
及时进行了机构改革涉及的原xx单位和原xx单位账务系统和财政指标合并，做到了财务工作平稳过渡。
配合审计相关部门接受了市公用经费专项审计和原xx单位和原xx单位主任的离任审计，审计结果较好。
2、经济责任落实情况：（对单位业务工作的简单总结）2019年全市全年水泥供应量达到735万吨，散装率达到75.5%，农村推散率达到48%，预拌砂浆供应量达到45万吨，超额完成全年25万吨的目标任务。
2019年我市新增新型墙材初审上报企业6个，目前省办已认定发证企业4个，新型墙材市场供应量不断增加。
今年新获得了绿色建材评价证书的新型墙材企业达到7家，我们的工作成绩得到了省散装水泥和墙体材料办、省建材科学院的充分肯定。
在装配式建筑方面引导企业合作和产业升级，引导8家蒸压加气混凝土砌块生产企业、装配式建筑材料生产企业及轻质保温墙板生产企业开展企业合作和产业升级。
积极着手建筑节能工作，开展中心城区、各县（市）区的绿色建筑情况调查统计，协助完成建筑节能强制标准执行、绿色建筑、能耗等相关数据的统计上报工作。
综上所述，我单位超额完成了年初既定目标，经济业务责任落实到位。
3、国有资产管理情况：按照财政局资产科的相关要求，及时进行了原xx单位和原xx单位资产的移交合并，做好了系统对接，并于2019年底对单位国有资产进行了清理，国有资产系统记录与实物盘点相符，责任人员明确，国有资产未有流失，管理较为科学。
xx单位内部控制评价与监督小组2020年5月25日。
银行年度内部控制自我评价报告
三、注重检查与评价，有效监督纠正发现的问题，内部控制评价纠正机制有效发挥
(一)强化监督检查及时排除风险。ⅩⅩ年，针对业务的发展和实际风险状况，公司业务管理部门加大了对经营机构监督检查力度，组织实施对落实“三法一指引”的业务自查和现场检查，对30家经营机构政府融资平台贷款进行了现场检查，对各经营机构对房地产贷款和土地储备贷款等部分新增贷款进的全面自查、对产能过剩贷款、潜在产能过剩贷款、淘汰落后产能贷款以及“高耗能、高排放”贷款进行了全面排查、对在中小企业部分经营机构的重点关注或大额授信的现场检查以及对26家经营机构开展了商贷通业务检查等;为有效落实监管机构要求，全面开展了覆盖内控机制和制度建设、业务流程、强化监督检查、完善责任追究等多个方面的“内控和案防制度执行年”活动。从检查情况来看，全行整体运营情况良好，未发现重大案件和重大差错。
兴业银行：2019年度内部控制评价报告
6. 内部控制审计报告对非财务报告内部控制重大缺陷的披露是否与公司内部控制评价报告披露一致 √是 □否
三. 内部控制评价工作情况
(一). 内部控制评价范围 公司按照风险导向原则确定纳入评价范围的主要单位、业务和事项以及高风险领域。
4. 重点关注的高风险领域主要包括：
公司业务、零售业务、同业业务、中间业务、支付结算、印章管理、反洗钱、信息科技运行管理、 员工行为管理等。
5. 上述纳入评价范围的单位、业务和事项以及高风险领域涵盖了公司经营管理的主要方面，是否存 在重大遗漏
□是 √否 6. 是否存在法定豁免
□是 √否
7. 其他说明事项 无
□是 √否 公司董事会根据企业内部控制规范体系对重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷的认定要求，结合公司规 模、行业特征、风险偏好和风险承受度等因素，区分财务报告内部控制和非财务报告内部控制，研究确 定了适用于本公司的内部控制缺陷具体认定标准，并与以前年度保持一致。
2. 财务报告内部控制缺陷认定标准
公司确定的财务报告内部控制缺陷评价的定量标准如下：
1. 纳入评价范围的主要单位包括：公司各职能部门、分支机构以及兴业金融租赁有限责任公司、兴 业国际信托有限公司、兴业基金管理有限公司、兴业消费金融股份公司、兴业经济研究咨询股份有限公 司、兴业数字金融服务股份有限公司、兴银理财有限责任公司等附属机构。
2. 纳入评价范围的单位占比：
指标 纳入评价范围单位的资产总额占公司合并财务报表资产总额之比 纳入评价范围单位的营业收入合计占公司合并财务报表营业收入总额之比
占比（%） 100 100
3. 纳入评价范围的主要业务和事项包括:
2019年银行内控达标年工作总结
银行内控达标年工作总结进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，以下是搜罗的银行内控达标年工作总结，欢迎参考和借鉴!在前段时间对内控合规文化的学习中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控经营相伴，推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。
以下是我对本次学习的几点见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。
要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力。
同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。
要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。
从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。
其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。
2019年公司内部控制评价报告范文可借鉴性高
2019年公司内部控制评价报告范文可借鉴性高内部控制评价报告为贯彻某某集团建立、完善公司内部控制体系的精神，更好的揭示和防范公司风险，某某有限公司（以下简称：本公司）成立了内控评价工作小组，按照《某某子公司内部控制评价办法（试行）》的具体要求，依据财政部等五部门发布的《企业内部控制应用指引》以及此前发布的《企业内部控制基本规范》，对本公司的内部控制制度及执行情况进行了检查，具体情况如下：一、公司内部控制评价工作总体情况本公司于年月成立了内控评价工作小组，任组长，组员包括等。
自月日开始进行内控评价工作，至月日完成调查取证。
二、内部控制评价范围、过程与方法1.评价范围对公司的内部控制环境、重要的经营活动，即资金活动、采购业务、资产管理、销售业务、研究与开发、工程项目、担保业务、业务外包、财务报告、全面预算、合同管理、以及信息与沟通、内部监督、子公司管理状况等进行了检查。
2.评价程序与方法本公司内控评价小组成立后，召开了内控评价工作启动会，要求各部门归集整理有关资料，包括各种制度、办法文本的归集，各项工作流程等，在规定时间内向内控评价小组及时提供；内控评价小组在认真分析搜集上来的各种资料基础上，分别与相关部门、人员进行谈话，听取部门工作职责介绍，对公司内控的意见建议，形成访谈记录；结合谈话内容及对制度规定的分析，到各部门对内控实际运行情况进行穿行测试，搜集有关资料，进一步了解公司内控的建设和运行情况；在搜集证据的基础上，对公司内控工作的缺陷进行认定，形成初步评价报告，将报告内容与各部门沟通并向公司决策层进行汇报；根据汇报结果形成最终内控评价报告，并将评价过程中取得资料，整理归档。
二、内部控制评价具体工作（一）内部控制环境1. 组织架构（1）法人治理结构本公司按照《公司法》等有关法律的要求，建立了法人治理架构，成立了董事会、指定了一名监事人员，设立了总经理。
目前公司由于历史原因，董事会的部分成员以及监事是由原规国局部分领导挂名，成立至今未作变动，造成现在董事及监事的职责不能很好的履行。
成都银行：2019年度内部控制评价报告
模、行业特征、风险偏好和风险承受度等因素，区分财务报告内部控制和非财务报告内部控制，研究确 定了适用于本公司的内部控制缺陷具体认定标准，并与以前年度保持一致。公司确定的内部控制缺陷认 定标准如下：
2. 财务报告内部控制缺陷认定标准
利润总额
补偿性控制不能有效降低 ＜本年度利润总额的 5%， 2.5%，补偿性控制不能有 缺陷对控制目标实现的影 补偿性控制不能有效降低 效降低缺陷对控制目标实
响。
缺陷对控制目标实现的影 现的影响。
响。
说明:
以公司本年度利润总额为基数进行定量判断，从内控缺陷可能造成的年化财务错报占公司本年度利
润总额比例进行评估。
1. 纳入评价范围的主要单位包括：成都银行总行本部、各分支行以及子公司四川名山锦程村镇银行 和江苏宝应锦程村镇银行。
2. 纳入评价范围的单位占比：
指标 纳入评价范围单位的资产总额占公司合并财务报表资产总额之比 纳入评价范围单位的营业收入合计占公司合并财务报表营业收入总额之比
占比（%） 100 100
二. 内部控制评价结论
1. 公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷
□是 √否
2. 财务报告内部控制评价结论
√有效 □无效 根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，公司不存在财务报 告内部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方 面保持了有效的财务报告内部控制。
3. 是否发现非财务报告内部控制重大缺陷
□是 √否 根据公司非财务报告内部控制重大缺陷认定情况，于内部控制评价报告基准日，公司未发现非财务 报告内部控制重大缺陷。
银行内部控制评价报告模板参考
银行内部控制评价（模板）根据《商业银行内部控制指引》规定，对XXXX银行进行内部控制评价。
1、内部环境我行自成立以来，高度重视内控合规管理体系的顶层设计，已经建立了由公司董事会、监事会、高级管理层、内控合规管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。
前中后台三道防线相互独立，又互相协作，确保合规管理贯穿于各项经营管理活动、管理制度建设和员工行为管理全过程。
我行发展战略明确，根据十四五发展规划，建立常态化的战略动态管理和跟踪机制，分阶段分解重点工作目标，设定年度、季度、月度考核指标，每月跟踪、检视各项举措落地执行情况。
实时关注行业动态、市场变化，及时沟通，研究自身资源与能力及优化方向，不断推进战略目标的执行。
我行亦在不断完善人力资源政策，聘请咨询机构设计人力资源咨询项目，完善公司激励竞争机制。
以内部人才管理+外部咨询相结合的方式，制定可执行的薪酬套改方案。
2、风险评估我行执行董事会决策机制，由董事会负责决定发展战略、经营计划，决定公司重大风险管理和内部控制政策。
董事会下设审计、风险和关联交易委员会，负责检查公司风险及合规状况、会计政策、财务报告程序和财务状况等，监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险和合规风险、声誉风险等风险的控制情况，负责审议公司关联交易管理，控制关联交易风险。
风险管理部负责落实各项风险管理工作，在内部控制实际执行过程中对各个环节可能出现的风险进行持续有效的识别、计量、评估和监控，以此为基础设立合理的经营目标和内部控制目标，采取积极有效的风险应对措施。
3、控制活动为保障我行各项经营目标实现，建立了相对完善的内部控制程序和内部控制措施，主要包括：（1）建立了相对完善的全面风险管理体系框架。
根据职责边界和业务要求已建立相对完整的授信和风险管理制度体系，对业务信用风险、市场和流动性风险、操作风险等全面风险实现全视角、全流程、全方位管理。
工商银行：2019年度内部控制评价报告
公司代码：601398 公司简称：工商银行中国工商银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告中国工商银行股份有限公司全体股东：根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，我们对公司2019年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。
一.重要声明按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。
监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。
经理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。
由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。
此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。
二.内部控制评价结论1.公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷□是√否2.财务报告内部控制评价结论√有效□无效根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。
3.是否发现非财务报告内部控制重大缺陷□是√否根据公司非财务报告内部控制重大缺陷认定情况，于内部控制评价报告基准日，公司未发现非财务报告内部控制重大缺陷。
4.自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间影响内部控制有效性评价结论的因素□适用√不适用自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间未发生影响内部控制有效性评价结论的因素。
平安银行：2019年度内部控制评价报告
平安银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告二〇一九年度目录前言 (2)一、董事会声明 (2)二、内部控制评价结论 (2)三、内部控制评价工作的基本情况 (4)（一）内部控制评价的依据和工作目标 (4)（二）内部控制评价的程序和方法 (4)（三）内部控制评价的范围 (5)（四）内部控制缺陷认定标准 (7)（五）内部控制缺陷认定及整改情况 (8)四、其他内部控制相关重大事项说明 (9)前言根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《商业银行内部控制指引》和其他内部控制监管要求（以下简称“企业内部控制规范体系”），结合平安银行股份有限公司（以下简称“本行”）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常和专项监督的基础上，我们对本行2019年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。
一、董事会声明按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内部控制评价报告是本行董事会的责任。
监事会对董事会、高级管理层建立和实施内部控制进行监督。
高级管理层负责组织领导全行内部控制的日常运行。
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
本行内部控制的目标是促进各项经营管理活动依法合规，合理保证发展战略和经营目标的全面实施和充分实现，持续改进和完善内部控制管理体系和运行机制，建立“以防范风险和控制舞弊为中心、以控制标准和评价标准为主体”的风险管理及内部控制规范体系，提高风险管理水平，促进业务、财务、会计和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。
此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。
二、内部控制评价结论1、本行于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷□是√否2、财务报告内部控制评价结论√有效□无效根据本行财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内部控制重大缺陷，董事会认为，本行已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。
2019银行内控工作总结
银行内控工作总结
xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。
现将我部近期内控工作报告如下：
一、银行卡业务。
我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。
对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。
并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。
此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。
每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。
加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。
因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和
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XX农商行2019年度内部控制评价报告中国银行保险监督管理委员XX分局：根据《企业内部控制评价指引》《商业银行内部控制指引》和《XX农村合作金融机构合规内部控制与操作风险管理政策》等有关规定，结合XX农商行（以下简称“XX农商行”）内部控制制度和评价方法，我们对XX农商行2019年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。
一、内部控制评价工作的总体情况（一）内部控制评价的依据和目标XX农商行内审部负责内部控制评价的具体实施工作，根据评价办法及相关指引要求，结合XX农商行实际情况制定了评价方案，指导评价工作有序开展，本次内部控制评价工作均由XX农商行人员自行实施完成，未委托中介机构或外部专家参与，根据评价结果，XX农商行出具了《XX农商行2019年度内部控制评价报告》。
XX农商行开展内部控制评价的目标具体包括保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行；保证XX农商行发展战略和经营目标的实现；保证XX农商行风险管理的有效性；保证XX农商行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
（二）内部控制评价的方法和范围1、内部控制评价方法本次内部控制评价工作严格执行XX农商行的内部控制评价管理办法规定的程序和方法。
评价工作分为评价准备、评价实施、评价结果三个阶段，主要程序为收集资料、梳理确定评价要点和范围、制定评价工作方案、组成评价工作小组、实施测评、认定控制缺陷、汇总评价结果等。
评价过程中，内部控制评价工作小组综合运用自评、复评等方法，通过收集整理日常监督检查成果，组织人员对评价年度各种内外部审计、检查发现的问题进行梳理，同时利用风险预警系统，充分收集被评价单位内部控制设计运行是否有效的证据。
2、内部控制评价范围内控自评过程评价控制要点个数共230个，包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、检查监督与整改五个方面。
二、内部控制的基本框架和主要政策（一）内部控制的基本框架1、内部环境（1）公司治理XX农商行按照《公司法》《商业银行法》等法律、法规的要求，建立了规范的公司治理结构，形成了科学有效的职责分工和制衡机制。
内部控制的组织体系主要包括董事会、审计委员会、高级管理层、联社各部门。
XX农商行董事会是内部控制评价的领导机构，按其职责行使表决权、决策权和监督权。
董事会下属的审计委员会具体负责协助董事会履行内部控制评价相关职责，组织对内部控制的充分性和有效性进行全面评价。
董事会下设战略规划、审计、提名与薪酬管理、风险管理与关联交易控制、三农金融服务、消费者权益保护与创新发展七个专业委员会，保持了较高的运作效率。
XX农商行根据国家有关法律法规和公司章程，建立了党委会、董事会、监事会、主任办公会议事规则，明确了决策、执行、监督等方面的职责权限。
（2）组织架构XX农商行根据内、外部环境的变化，围绕长期发展规划及短期战略目标，搭建了符合XX农商行战略的组织架构，截至2019年12月末，XX农商行董事会下设7个专门委员会，监事会下设2个专门委员会，经营管理层下设7个专门委员会；内设11个职能部门,下辖9个信用社（含1个联社营业部），7个分社，共16个营业网点，全社组织架构合理，职责范围与管理权限明确，汇报关系清晰。
同时，为全面管理和经营银行各类风险，完善公司治理结构，XX农商行设立风险管理与关联交易控制委员会作为全面风险管理常设机构，管理内容涵盖银监会资本管理办法规定的第一支柱的信用风险、操作风险和市场风险，第二支柱的战略风险、声誉风险以及第三支柱的信息披露、报告等风险，内控管理有效且能够支持业务发展。
（3）人力资源加大培训力度，着力提升队伍素质。
一是组织员工积极参加各类资格考试，2019年，XX农商行共130人参加了信贷、大堂经理、风险管理等12个条线的上岗资格考试，并要求中层干部必须参加银行从业中级资格考试、柜面相关业务人员必须参加银行从业个人理财资格考试。
二是在强化全员在线学习的同时，大力开展条线培训，举办了突发事件处置、人民币鉴别、新柜面业务系统、运营主管、大堂经理、客户经理等多个培训班，提升员工业务技能。
抓好劳资管理，完善激励机制。
根据政府相关部门政策，结合XX农商行实际，适时调整了XX农商行2019年度职工住房公积金和基本养老保险、医疗保险等社会保险的月缴费基数，着力提高员工幸福感。
严格执行四项制度，对符合换岗条件的人员要及时进行调整。
截至2019年12月末，XX农商行根据关键岗位轮换和强制休假制度，全辖共轮换156人次、亲属回避107人、强制休假129人。
（4）企业文化为持续提升企业核心竞争力，不断完善与发展战略匹配的企业文化理念体系，推进XX农商行转型升级、科学发展，实现农商梦。
2019年XX农商行以“爱行、合规、奋斗、创新”的XXXX企业文化核心价值观为主线，紧扣“改革”和“合规”两大主题，坚守支农支小的市场定位，全方位、多渠道做好宣传工作，巩固深化“不忘初心、牢记使命”主题教育成果，大力弘扬斗争精神，引导全体干部员工主动投身到“转机制、强合规”的各项斗争中去，营造“敢于斗争、善于斗争”的浓厚氛围。
一是积极配合开展企业文化宣传活动，加大对企业品牌形象的宣传力度；二是充分发挥党、团、工会在企业文化建设上的中坚作用，树立员工正确价值观、增强员工凝聚力和战斗力。
2019年XX农商行组织员工开展丰富多彩的企业文化活动。
如开展“2019年请到XXXX过大年”团体徒步活动；举办“三八”趣味游园活动；3月起外聘老师举办每周一节为期6个多月的摄影兴趣班；举办“我与祖国共奋进”主题团日活动；举办2019年“强合规年”辩论赛；举办“不忘初心、团结奋进”定向越野活动；组织员工积极参加区、银行业协会举办的各类活动。
2、风险评估针对XX农商行的机构风险，包括但不限于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险和合规风险；以风险预警系统的各类信息数据为基础，以法律法规、监管部门对XX 农商行的监管要求、省联社的管理要求为刚性条件，以XX 农商行的风险偏好为弹性条件，设置预警指标、预警规则、信号策略、监管频率等要素，及时筛选、监测、提示、预警机构风险预警信号，并持续进行监测和跟踪处置的全流程。
（1）信用风险管理方面多措并举，加大不良贷款的清收、盘活和处置力度；运用续贷展期、追加担保、并购重组、资产置换等措施缓释风险；做好风险预警监测，加强高风险授信客户的管控，重视逾期和关注类贷款的风险；落实“做小不做大、做土不做洋、做实不做虚”的信贷经营方针，严控新增不良贷款，确保清收压降实效。
截至2019年末，XX农商行不良贷款率为1.22%，比年初下降0.67个百分点；大额贷款占比29.1%，比年初下降17.62个百分点。
（2）市场风险管理方面XX农商行董事会是市场风险管理的决策机构，承担XX 农商行市场风险管理的最终责任，并就XX农商行市场风险管理向社员负责。
为了使风险管理更为有效，风险管理权限由董事会授权高级管理层至各业务部门。
经营与风险管理委员会为高级管理层下设的专业委员会，负责组织实施XX农商行的市场风险管理工作，具体职责包括制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。
及时了解市场风险水平及其管理状况，并确保XX农商行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
积极推动XX农商行市场风险压力测试的研究和应用，为压力测试提供充分的资源保障，定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序等。
XX农商行将进一步建立较为完备的前、中、后台一体化市场风险管理体系，对现存业务市场风险管理体系进行完善；同时，根据XX农商行业务创新和发展，积极促进新产品开发，加强对迅速发展的理财业务实施市场风险监控，进一步提高了XX农商行市场风险管控水平。
（3）流动性风险管理方面XX农商行已建立与流动性风险特点相适应的组织架构，包括董事会及其下设合规与风险管理委员会、监事会、高级管理层、流动性风险管理部门、相关部门和各经营单位、稽核（审计）部门。
截至2019年12月末，XX农商行流动性比例为79.85%，流动性缺口率为60.71%，存贷比为52.08%，核心负债依存度违规积分83.27%，XX农商行年度各时期流动性指标均达到最低监管要求。
（4）操作风险管理方面XX农商行通过深化各项操作风险管理基础，全面提升操作风险管理能力，并有效预防和遏制重大操作风险事件。
一是不断完善规章制度，以规章制度规范和约束各项经营活动和管理。
二是明确各职能部门、业务条线、岗位职责，实行前后台相分离、岗位制约的综合柜员制；在运营部下设事后监督中心，各营业网点派驻运营主管，实现事中风险控制与事后监督的有效结合，强化风险控制；各业务条线实行条线管理，加强操作风险的监测和控制，发现风险及时上报。
三是加强业务条线检查，及时发现存在问题和操作风险隐患，针对存在问题制定整改措施落实整改，不断完善业务管理要求，规范业务操作流程，加强防范操作性风险。
2019年，XX农商行没有发生操作风险损失事件。
（5）其他风险XX农商行面临的其他风险包括合规风险、声誉风险、法律风险和信息科技风险等。
2019年XX农商行全面推进“强合规年”建设，狠抓合规风险管理，实现全年没有发生违规案件。
一是完善合规风险方面的制度，以监督检查和违规问责为抓手，不断提升制度执行力；二是加强合规内控和案防培训教育，组织开展规章制度、法律法规、监管政策等学习，提高依法合规意识，防范外部法律、监管政策变化形成的合规风险；三是深入开展合规风险内控检查，切实抓好整改落实工作；四是加强与上级监管部门的联系沟通，合规与风险管理部门与审计部门、业务条线加强沟通协作，及时协调落实监管要求，切实防范内外部风险；五是是开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作，进一步巩固XX农商行整治市场乱象工作成果，正本清源，促进合规建设。
六是加强合规文化建设，举办“强合规年”辩论赛、评选“合规之星”等活动，积极传导合规文化，使“人人合规、主动合规”等理念深入人心，有效促进XX农商行依法合规经营。
XX农商行根据监管及上级管理部门要求，高度重视声誉风险防控和管理。
一是建立网络舆情监测机制，利用省联社网络舆情监测系统实行专人7*24小时监测报告工作机制，把好舆情风险防控第一关。
二是建立网络评论员队伍，在监管机构和上级领导机构的统一领导下，开展网络评论工作，积极引导社会舆论，为金融机构健康发展营造良好社会舆论氛围。
三是每季度组织员工开展声誉风险自查工作。
四是加强对新闻发布、微信公众号等公共信息发布指引和审核，充分结合新时期媒体宣传特点，与公众建立良好互动沟通关系，维护好XX农商行声誉与品牌。