银行员工合规感言

合规标兵经验巡讲

尊敬的各位领导、同事们：

今晚，我非常荣幸能够与大家分享我在合规工作中的一些看法，虽然谈不上什么高见，但却是我在基层合规经营的过程中的一些体验，希望能对大家有所启发，同时也希望各位同事在微信或者电话里多与我交流。

对于合规，我最深刻的理解就是：“廉洁合规幸福人生”，树立正确的人生观价值观，有很强的合规意识，忠实履行职业操守，才是事业和家庭的最大保障。我身兼三重角色，作为党员，要贯彻党中央“三严三实”的理论精神，要务实，不要弄虚作假；作为营业部经理，我要指引网点的经营向着合规良性的方向发展，落实各种内控工作，确保内控案防安全运营；而作为家庭的支柱，更要对自己的事业和人生负责，不要越雷池一步。

相信大家与我的情形是一样的，既要守住自己的信念；又要履行自己的职责；更要为自己的家庭打算，每天兢兢业业，默默奉献，诚恳工作。

但银行经营是有风险的，也存在一些违规的事情。我经常与客户和社会打交道，是一个基层网点负责人，面对各种各样的人，有内部的员工，有外部的客户，也有上级领导，在与这三类人交往的过程中，更应该理解合规意识的重要意义和作用。真正要把握其实质和内涵，怎么合规协作，怎么合规营销，怎么合规联动。对于网点同事，大家讲究的是合规协作，大家目标一致，合规地出色地完成分行交待的任

务；对于客户，就要讲究合规营销，既要满足客户的需求，也要严格不触犯“十禁令”、“客户经理从业十二禁”、“员工违规行为处理规定”里面的规定；还要与上下级之间要合规联动，共同完成分行的经营目标。

我认为，要做好合规工作，关键是要做好以下三点：

一、执行工作详细规范，履职记载认真细致

日常认真分析经营中的风险点，及时防范和堵截风险。合规管理制度应该务实不务虚，对内控工作有责任心，绝不避重就轻，工作报告检查记录清清楚楚。按照2017年内控合规工作重点，我联合内控主管、大堂值班经理，对网点监督检查工作进行全面安排，切实落实定期检查、不定期检查，自查要严肃认真，一查一清，绝不留风险隐患。我坚持每月会随机抽取柜员和大堂现场的监控录像，查看网点现场管理薄弱环节，不时要回头看，提高网点现场管理水平，提升网点核算质量。

二、发挥带头表率作用，积极落实员工培训

组织早会、专题会学习分行内控案防和风险防范会议精神，接地气地开展每天早会内控一分钟制度，利用早会夕会对各类检查结果进行通报，组织网点学习规章制度、业务知识、案例等。每个早会所有大堂值班经理轮流主持内控一分钟，并做好学习会议记录；对学习后还出现问题，冲犯的违规人员、制度执行不力的人进行扣减绩效工资、诫勉谈话等处理，维护制度执行的严肃性，促进网点各项业务稳步、健康发展。

还有，加强员工业务培训。培养柜员自己查看远程授权的审核要素清单，加强员工的业务掌握力度，不要“半桶水”上柜，远程和扫描在没把握的情况下，自作主张，不断提高员工的业务技能。开展合规重点培训与合规风险防控定向辅导，每月分行的业务质量数据下来，我都会查看，对犯错比较高的柜员，先是大堂值班经理谈话提醒，连续犯错屡教不改坚决执行诫勉谈话。

三、认真解决存在问题，督办网点合规销售

有错就要改，自查不是要隐藏问题，而是网点要开诚布公，有一说一，务实不务虚。作为支行的合规经理，我要以身作则，立场坚定，对发现问题的地方，绝不姑息，一查一清，对任何细节，都不会听之任之，而是坚定执行，发现网点出现的违规现象并责令相关人员限期整改。

督办网点的合规销售工作。落实网点的“双录”制度，严格要求网点理财经理全部严格落实“双录”，不能随意，录像清晰规范。日常不定期检查辖内员工的工作抽屉、办公桌、储物柜，把风险遏制在苗头里面。

合规文化是支行的“五种优秀文化”之一，合规文化不是一个标题或者口号，而是对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。

相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们行员工，不论在哪个岗位，哪个地方，只要合规，只要不断学习，努力充实提高自己，肩负起自己的责任，积极进取，奋

发向上，一定能有更辉煌的明天!

合规对于我们在场所有人来说，是一个永恒的话题，只要我们在，它就一直伴随着我们，它不是一个束缚，而是一个保障。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们的业务操作，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是靠着凭空想象，而是经历了许许多多血的教训才总结出来的。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。同时，在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务，以“点滴打造品牌”的服务理念来吸引客户，始终坚持“客户第一”的思想，急客户之所急，想客户之所想，努力为客户提供最优质的满意服务。

回到我一开始所说的，“廉洁合规幸福人生”。合规是银行工作的生命线，也是幸福人生的生命线。合规一日，可得安枕一夜；违规一时，终日反侧无眠。有一句话与大家共勉：愿大家“廉洁合规，把爱带回家”。

谢谢大家的聆听！欢迎大家与我交流！