融资融券业务专项培训PPT课件(19页)

——关注要点： （五）“自然人客户在公司普通账户托管资产余额在人民币50万元以上且承诺提
供的初始保证金在25万元以上，机构客户在公司托管资产余额在人民币100万 元以上且承诺提供的初始保证金在50万元以上；” 1、托管资产余额：普通证券账户内的全部资产，无需考虑担保证券范围、 限售股等因素。 2、承诺提供的初始保证金金额：折算率查询途径——公司网站。 （六）“申请融资融券总额度不得超过申请日客户金融资产的二分之一或全部资 产的四分之一；” 1、申请融资融券总额度≤MAX(金融资产的二分之一,全部资产的四分之一) 2、金融资产及全部资产的数额需根据客户所提供的证明材料确定； 3、避免重复计算。 （七）“在公司开户满18个月以上；” 1、在所在营业部开户满18个月以上。
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13、不同的人生，有不同的幸福。去发 现你所 拥有幸 运，少 抱怨上 苍的不 公，把 握属于 自己的 幸福。 你，我 ，我们 大家都 可以经 历幸福 的人生 。
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14、给自己一份坚强，擦干眼泪；给自 己一份 自信， 不卑不 亢；给 自己一 份洒脱 ，悠然 前行。 轻轻品 ，静静 藏。为 了看阳 光，我 来到这 世上； 为了与 阳光同 行，我 笑对忧 伤。
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6、人性本善，纯如清溪流水凝露莹烁。 欲望与 情绪如 风沙袭 扰，把 原本如 天空旷 蔚蓝的 心蒙蔽 。但我 知道， 每个人 的心灵 深处， 不管乌 云密布 还是阴 淤苍茫 ，但依 然有一 道彩虹 ，亮丽 于心中 某处。
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7、每个人的心里，都藏着一个了不起的 自己， 只要你 不颓废 ，不消 极，一 直悄悄 酝酿着 乐观， 培养着 豁达， 坚持着 善良， 只要在 路上， 就没有 到达不 了的远 方！
融资利息=∑（融资余额日积数×融资利率（年利率）÷360） 每笔融资金额包括融资成交金额及手续费、印花税、过户费等 费用。
（二）.融资利率
1.融资利率在人民银行公布的半年期人民币贷款基 准利率的基础上，根据市场状况和公司具体情况 上浮。
2.如人民银行规定的同期金融机构半年期贷款基准 利率发生调整，可以随之进行同向调整 。
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3、起点低怕什么，大不了加倍努力。人 生就像 一场马 拉松比 赛，拼 的不是 起点， 而是坚 持的耐 力和成 长的速 度。只 要努力 不止， 进步也 会不止 。
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4、如果你不相信努力和时光，那么时光 第一个 就会辜 负你。 不要去 否定你 的过去 ，也不 要用你 的过去 牵扯你 的未来 。不是 因为有 希望才 去努力 ，而是 努力了 ，才能 看到希 望。
五.融资融券交易利息、费用管理
（一）.融资利息
1.释义： 融资利息按照投资者实际使用资金的天数计收，本公司自投
资者产生融资负债的当日开始每日计收利息，至偿还日结束，偿 还当日不予计收，即算头不算尾。 2.扣收方式：
融资利率依据《融资融券合同》约定，计收利息的方式为按 日计提，每月按照20日的基数计算，于21日进行定期扣收，扣收 不到的利息转为逾期息费，按照约定的罚息率计收罚息。如计息 日或扣收日为非交易日，则顺延至下一交易日 3.计算
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19、即使不能像依米花那样画上完美的 感叹号 ，但我 们可以 歌咏最 感人的 诗篇； 即使不 能阻挡 暴风雨 的肆虐 ，但我 们可以 左右自 己的心 情；即 使无法 预料失 败的打 击，但 我们可 以把它 当作成 功的一 个个驿 站。
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20、能力配不上野心，是所有烦扰的根 源。这 个世界 是公平 的，你 要想得 到，就 得学会 付出和 坚持。 每个人 都是通 过自己 的努力 ，去决 定生活 的样子 。
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1、许多人企求着生活的完美结局，殊不 知美根 本不在 结局， 而在于 追求的 过程。
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2、慢慢的才知道：坚持未必就是胜利， 放弃未 必就是 认输， 。给自 己一个 迂回的 空间， 学会思 索，学 会等待 ，学会 调整。 人生没 有假设 ，当下 即是全 部。背 不动的 ，放下 了；伤 不起的 ，看淡 了；想 不通的 ，不想 了；恨 不过的 ，抚平 了。
3.合同期限内如客户的融资利率有调整的，计算融 资利息时分段计算 。
4.单个客户的融资利率与客户的信用等级 反向相 关。信用等级越高的客户，融资利率越低 。此 规定在试点期间暂不实行。
（三）.融券费用
1.释义： 融券费用按照投资者实际使用证券的天数计收，本公司自投
资者产生融券负债的当日开始每日计收费用，至偿还日结束，偿 还当日不予计收，即算头不算尾。 2. 扣收方式：
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5、人生每天都要笑，生活的下一秒发生 什么， 我们谁 也不知 道。所 以，放 下心里 的纠结 ，放下 脑中的 烦恼， 放下生 活的不 愉快， 活在当 下。人 生喜怒 哀乐， 百般形 态，不 如在心 里全部 淡然处 之，轻 轻一笑 ，让心 更自在 ，生命 更恒久 。积极 者相信 只有推 动自己 才能推 动世界 ，只 要推动 自己就 能推动 世界。
2.可充抵保证金证券需以折算后的价值计算保证金。 3.可充抵保证金证券范围 （1）沪、深交易所规定，上市的证券基本可作为可充抵保证金证券，包括：集
中竞价交易系统挂牌上市的A股股票、基金以及债券等； （2）我公司在交易所规定的范围内，根据市场情况和本公司具体情况选定本公
司可充抵保证金证券的范围。 不包括： （一）证券被交易所实施特别处理的； （二）证券发布预定终止上市公告的； （三）有存续期限的证券距到期日不足三个月的； （四）证券连续停牌时间超过30天的。
（四）.融资融券逾期息费及罚息
六.融资融券业务期限
谢 谢！
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1、这世上，没有谁活得比谁容易，只是 有人在 呼天抢 地，有 人在默 默努力 。
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2、当热诚变成习惯，恐惧和忧虑即无处 容身。 缺乏热 诚的人 也没有 明确的 目标。 热诚使 想象的 轮子转 动。一 个人缺 乏热诚 就象汽 车没有 汽油。 善于安 排玩乐 和工作 ，两者 保持热 诚，就 是最快 乐的人 。热诚 使平凡 的话题 变得生 动。
承诺提供的初始保证金在25万元以上，机构客户在公司托管资产 余额在人民币100万元以上且承诺提供的初始保证金在50万元以 上（资产余额不包括托管的B股证券和外币保证金）； （六）申请授信额度不得超过申请日客户金融资产的二分之一或全 部资产的四分之一； （七）在公司开户满18个月以上； （八）能够按照公司要求及时提供有关情况，配合调查； （九）公司规定的其他必要条件。
时不得超过客户申请的融资、融券额度。其中，融券额度应根据 公司实际可满足客户需求的数量确定。 • 单一客户融资额度=单一客户授信总额度×（客户申请融资额度/ 客户申请总额度） • 单一客户融券额度=单一客户授信总额度×（客户申请融券额度/ 客户申请总额度） 3、对融资利率、融券费率的建议与客户信用等级直接挂钩。
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17、努力是一种生活态度，与年龄无关 。所以 ，无论 什么时 候，千 万不可 放纵自 己，给 自己找 懒散和 拖延的 借口， 对自己 严格一 点儿， 时间长 了，努 力便成 为一种 心理习 惯，一 种生活 方式！
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18、自己想要的东西，要么奋力直追， 要么干 脆放弃 。别总 是逢人 就喋喋 不休的 表决心 或者哀 怨不断 ，做别 人茶余 饭后的 笑点。
客户需要准备的材料
1、填写准确、完整的《融资融券业务申请表》； 2、本人有效身份证明文件； 3、普通证券账户卡； 4、普通资金对账单； 5、动产和不动产及其他财产证明； 6、公司要求提供的其他材料。
三.标的证券和担保物管理
1.客户要进行融资融券交易，需在信用账户内提交保证金，客户提交的保证金既 可以是现金，也可以可充抵保证金证券充抵。
•ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
15、总不能流血就喊痛，怕黑就开灯， 想念就 联系， 疲惫就 放空， 被孤立 就讨好 ，脆弱 就想家 ，不要 被现在 而蒙蔽 双眼， 终究是 要长大 ，最漆 黑的那 段路终 要自己 走完。
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16、在路上，我们生命得到了肯定，一 路上， 我们有 失败也 有成功 ，有泪 水也有 感动， 有曲折 也有坦 途，有 机遇也 有梦想 。一路 走来， 我们熟 悉了陌 生的世 界，我 们熟悉 了陌生 的面孔 ，遇人 无数， 匆匆又 匆匆， 有些成 了我们 忘不掉 的背影 ，有些 成了我 们一生 的风景 。我笑 ，便面 如春花 ，定是 能感动 人的， 任他是 谁。
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11、这个世界其实很公平，你想要比别 人强， 你就必 须去做 别人不 想做的 事，你 想要过 更好的 生活， 你就必 须去承 受更多 的困难 ，承受 别人不 能承受 的压力 。
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12、逆境给人宝贵的磨炼机会。只有经 得起环 境考验 的人， 才能算 是真正 的强者 。自古 以来的 伟人， 大多是 抱着不 屈不挠 的精神 ，从逆 境中挣 扎奋斗 过来的 。
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8、不要活在别人眼中，更不要活在别人 嘴中。 世界不 会因为 你的抱 怨不满 而为你 改变， 你能做 到的只 有改变 你自己 ！
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9、欲戴王冠，必承其重。哪有什么好命 天赐， 不都是 一路披 荆斩棘 才换来 的。
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10、放手如拔牙。牙被拔掉的那一刻， 你会觉 得解脱 。但舌 头总会 不由自 主地往 那个空 空的牙 洞里舔 ，一天 数次。 不痛了 不代表 你能完 全无视 ，留下 的那个 空缺永 远都在 ，偶尔 甚至会 异常挂 念。适 应是需 要时间 的，但 牙总是 要拔， 因为太 痛，所 以终归 还是要 放手， 随它去 。
齐鲁证券深圳红荔路营业部
融资融券业务培训
一.客户的资格培育与认定 二.授信额度 三.标的证券和担保物管理 四.维持担保比例 五.融资融券交易利息、费用管理 六.融资融券业务期限
一.客户选择标准
（一）普通账户为合格账户，且交易结算资金已经纳入第三方存 （二）账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保； （三）在以往交易中无重大违约违规事项，信誉良好； （四）具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力； （五）自然人客户在公司普通账户资产余额在人民币50万元以上且
融券费用依据《融资融券合同》约定，计收费用的方式为按 日计提，每月按照20日的基数计算，于21日进行定期扣收，扣收 不到的费用转为逾期息费，按照约定的罚息率计收罚息。如计息 日或扣收日为非交易日，则顺延至下一交易日 3. 计算： 融券费用= ∑（融券金额日积数×融券费率（年费率）÷360） 每笔融券金额=每笔融券卖出证券的数量×卖出成交价
标的证券名单
1.可融资标的证券：中信银行 ，中国银行，金钼 股份，建设银行，中煤能源，中国石油，光大证 券，中国南车，潞安环能，中国建筑，中国人寿 等83只股票
2.可融券标的证券：光大证券 ，中国南车 ，中国 太保 ，中国平安 ，大秦铁路 ，长江电力 ，国 电电力 ，苏宁电器 ，华兰生物 ，五 粮 液 ， 长江证券 ，格力电器 ，金 融 街
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3、在比夜更深的地方，一定有比夜更黑 的眼睛 。
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4、一切伟大的行动和思想，都有一个微 不足道 的开始 。
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5、从来不跌倒不算光彩，每次跌倒后能 再站起 来，才 是最大 的荣耀 。
（以上数据均以2011年2月25日公布数据为准）
四.维持担保比例
释义： 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 计算公式：
维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖 出证券数量×市价+利息及费用） • 补充担保物 当客户维持担保比例日终收盘等于或低于140%时，客户应当自公司发出通知 日起2个交易日内补足担保物或偿还部分或全部所欠公司债务，使维持担保比 例超过160%。否则公司有权启动强制平仓程序。 • 提取担保物 满足下列条件之一： 1、融资融券合约全部了结； 2、维持担保比例超过300%，客户提前两个交易日申请提取担保物，且提取后 维持担保比例不低于300%的。
二.授信额度
（二）单一客户授信额度 l、单一客户授信总额度 • 单一客户授信总额度=Min（客户承诺提交的初始保证金×2×等
级评定分/100，客户申请总额度） • 对单一客户的授信总额度不得超过融资融券业务决策小组确定的
单一客户授信额度上限 2、单一客户融资额度、融券额度 • 单一客户融资额度、融券额度均不得超过公司净资本的3.4%，同