融资融券业务营销话术
融资融券电话营销方法(通辽营业部董新)
融资融券电话营销方法通辽营业部（董新）开户打电话方法（我用这方法上个月开了6个融资融券户）筛选自己掌握的名下客户的电话进行回访：确认客户身份您好，您是XXX先生/女士吗？自我介绍：熟悉的客户就免了下面这些，不是太熟悉的就介绍，您好，这里是日信证券通辽营业部，我是您的客户经理XXX （具体看情况而言）。
说明电话来意：以营销作为切入点，从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）证券公司新开了一新业务，您是符合融资融券标准的客户，我为您做个简短的信息提示，然后简单扼要的介绍新业务知识---------融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通，您符合开通标准（目前的标准是5万资产以上，开户6个月以上），如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
（基本上这样说就可以搞定了，接下来……..尽可能吸引客户来现场面谈（因为涉及到录像20分钟）这样说：您方便的时候可以过来了解一下融资融券新业务，到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
（可以挂断了，一次打电话别太急切求成，如不来后续再跟进）注意哈下面的是可能遇到的问题，汇总一下，有不足再补充融资融券业务有哪些特点，融资融券对我有什么好处？可以使得您的资金使用更灵活，不会错过大的交易机会。
融资融券风险大，不敢参入？还是与您投资的标的有关系，而融资融券本身投资的标的也有控制，对于那些波动特别大的小市值股票、ST股票等，是不能融资买入的，这样也控制了您的部分风险。
目前行情不好，等行情好了再开户融资融券交易可以做多，也可以做空，不管是上涨还是下跌的行情，都能赚钱，因为开户审批至少要一个星期，要等到大行情来了，再来开户怕会错过，而且开完户不使用是没有任何费用的，您不用担心有其他费用的问题。
亏损太严重了，所有股票都被套牢，不想再冒风险股票市场有跌就有涨，只要把握机会就能解套，趁现在市场在低位，何不把融资融券先开通，等到市场转暖了，马上就可以融资进行补仓，或者通过融资进行波段操作，摊低成本。
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）第一篇：融资融券营销话术汇总融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中国中投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX （这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X 月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
融资融券营销话术
未开户 已开户
已销户 或转户
融资融券业务营销话术
一、未开户
1、陌生客户〔短信/微信营销〕 参考：【新业务推荐】尊敬的投资者，随着沪港通业务的获批，蓝筹股 T+0交易机制的改革预期，大盘蓝筹投资价值正在凸显。开通融资融券 业务可扩大投资规模，提升资金使用效率，万分之2.4的日息，随借随还 。欢送您来参与，祝您投资顺利。详询您的客服**。
一、未开户
情况9：客户：“公司有没有提供类似普通证券投资的策略指导和信息收集 ，有形成日常性效劳吗〞 客服：我们公司现在正在进行财富管理转型，打造专业化财富效劳队伍。目 前您可以订购我司的短信效劳，或参加我们财富证券微信群。现阶段都是免 费的。而且 我们营业部每周三晚7点都会在营业部会议室举行融资融券客户 的交流会，有专业的投资参谋为各位讲解融资融券交易技巧，分析近期大盘 走势，希望您有时间来参加。
一、未开户
情况8 客户：这个手续太繁琐了，还要签那么多字，我赶时间，下次再来开吧 客服：“xx先生您看我们VIP柜台人员已经等着给您办理了，单子都给您准备好
了，您就把该填的填了就可以了。反正今天来都来了，以后您想操作的时候 就不用再专程过来了。而且现在正好在做活动开户免费，过段时间要收费了 就没必要了。 〞
一、未开户
陌生客户再次拜访
客服：“您好，我是财富证券****营业部的**，请问您是**先生吧 ？〞 客户：“是的，你是哪位？〞 客服：“ 您好！**先生，我是xx营业部的**，您的专职客服经理。上次给 您打过 。〞 客户：“哦，你好。有什么事吗？〞 客服：“ **先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和 您再交流下。
一、未开户
情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失沉重，还让我借钱，岂不是亏 损更大，不想再冒风险。〞 客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的时机了，等着解套很难，波段 操作逐步摊低本钱才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融 券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资 进行波动操作，摊低本钱。
融资融券话术
• 客户：融资融券能做的股票太少了，不好玩
• 员工：是的，目前能做的只有90只，但随着转融 通公司的成立，融资融券的标的股票范围会扩大 到上百只，到时候您可投资的范围就大了。
• 员工：是啊，融资融券是把双刃剑，收益风险都 是放大的，我们也不建议您频繁操作，一般在行 情较好或对标的股票非常有把握的情况下再用。
• 客户：那我考虑考虑，有时间过去吧
员工：如方便的话您今天就来开通吧。因为开户手 续比较繁琐，准备资料、征信、审核等需要时间， 等行情来临时再开可能会延误时机，错过最佳投 资机会。您先开通准备着，一旦市场出现机会就 可以使用了。
• 员工：请问是那家证券公司？
• 客户：XX公司（没有融资融券资格）
• 员工：现在有个融资融券的新业务，您了解吗？
• 客户：不太了解
• 员工：（介绍业务，告知开户有条件）目前华泰 证券具备融资融券开户资格，您现在帐户符合18 个月的开户条件，如果资产达到50万元，可以来
营业部开通该业务。
• 客户：我开通后有什么好处？
• 客户：****
• 员工：好的，记下了，下周见！
• 一、开户时间够，帐户资产为零的隐性流失客户 • 员工：XX先生（女士）您好！我是华泰证券的XX，
请问您这会接电话是否方便？
• 客户：有什么事？
• 员工：您是我们的老客户了，帐户以前交易挺频 繁的，最近好长时间不做交易了，方便告诉我们 原因吗？
• 客户：我在别的证券公司开有帐户，现在那边做 交易
• 场景演示： • 符合条件但不愿意开通的客户
融资融券证券营销话术
融资融券营销话术一、融资融券业务特点——提供更多的投资选择和新的盈利模式1. 融资功能投资者自有资金紧张或股票仓位较重时，可以股票作为担保物，通过融资交易借入资金买入证券；2. 杠杆机制杠杆最多可达2.67倍（ETF），通过融资融券交易，获得财务杠杆，有效放大投资收益，提高资金的使用效率；3. 卖空交易融券交易为投资者提供了卖空手段，使得在下跌趋势中盈利成为可能；4. T+0操作通过融券交易实现T+0操作，随时捕捉短线机会，及时兑现投资盈利。
二、融资融券业务优势1. 与其他贷款业务相比较：——利率较低，按日计息，随借随还；——信用额度高，最高可达千万以上；——手续简便，操作灵活，授信时不需提交担保品，实际操作时转入股票或现金即可2. 有效盘活投资者自有资金目前融资利率远低于市场利率（民间借贷利率），通过融资交易可有效盘活投资者自有资金，在获取股票投资收益的同时，提高自有资金收益率。
例如，若投资者看好大盘或个股后势，可以投资者长期持有的股票作抵押，通过融资交易借入资金买入股票，仅需支付万分之二左右的日息；同时将自有资金用于其他投资（如信托产品、同业拆借产品、民间借贷等），获得更高的投资收益率。
3. T+0操作当日融券卖出，当日可直接还券或买券还券，实现T+0操作：（1）及时止损：投资者买入证券后，如果发现判断失误，可通过融券卖出、直接还券来锁定亏损（将所买证券以直接还券的方式了结融券头寸）；（2）及时止盈：投资者融券卖出后，当日可通过买券还券实现t+0操作，及时兑现当日投资收益。
4. 担保证券折算率测算值具有市场竞争力在严格控制风险前提下，与其他试点券商相比，折算率在平均水平之上，标的证券融资融券保证金比例处于较低水平，使客户在信用额度范围内融资买入金额和融券卖出数量相对较高。
三、营销话术1、看跌客户（1）融资融券标的股基本都属于白马股，业绩好，估值低。
从长期来看，即便市场普遍看跌，这些大盘蓝筹股的下跌空间也很有限。
金融业务咨询销售话术
金融业务咨询销售话术一、引言金融业务咨询销售话术是金融从业人员在与客户沟通时使用的一种技巧。
精确的话术能够帮助销售人员更好地理解客户的需求，从而提供更加准确和有效的金融建议。
在这篇文章中，我将会介绍一些常用的金融业务咨询销售话术，希望对金融行业的从业人员能够有所帮助。
二、开场白1. 您好，我是XXX公司的金融顾问，我了解到您对财务规划有一些问题，是否方便和我讨论一下呢？2. 早上/下午好，我是XXX银行的客户经理，我注意到您的账户里有一些潜在的投资机会，我想和您一起探讨一下这个问题，您方便吗？3. 您好，我是XXX基金公司的理财顾问。
最近市场有一些新的投资机会，我想和您分享一下。
您是否对这方面感兴趣？三、了解客户需求1. 您在财务规划方面有什么具体的需求和目标吗？2. 您对投资金融产品有什么了解和经验吗？3. 您对风险承受能力有什么具体的要求和限制？四、根据客户需求提供解决方案1. 根据您的需求和目标，我可以为您制定一个个性化的财务规划方案，以确保您的财务目标能够顺利实现。
2. 有了您的风险承受能力和收益预期，我可以根据市场情况为您推荐一些合适的投资产品，帮助您实现财务增值。
3. 我们公司最新推出了一款基金产品，基于您的投资目标和风险承受能力，我相信这个产品会非常适合您的需求。
五、解答客户疑问1. 您对这个投资产品有什么疑问吗？我可以为您解答。
2. 您希望了解更多关于我们公司的风控措施和产品的详细信息吗？3. 您对投资回报率和风险之间的关系有什么特别关注的地方吗？六、处理客户异议1. 我明白您对于投资有一些疑虑，我们可以一起来评估一下您的风险承受能力，以便找到更合适的投资选择。
2. 如果您对这个投资产品不感兴趣，我可以给您推荐一些其他更适合您需求的选择。
3. 我们公司拥有多年的金融从业经验，提供的产品也都是经过严格的风控审核，这是保证财产安全的重要措施之一。
七、结尾语1. 非常感谢您和我进行这次深入的讨论，我希望我的建议对您有所帮助。
金融销售话术
金融销售话术1. 亲，您知道现在我们的金融市场发展得越来越快，有没有想过如何让您的钱生钱呢？我们可以帮您找到最适合您的投资项目，让您的资金迅速增值。
2. 尊敬的客户，我们公司最近推出了一款全新的金融产品，特点是低风险、高回报，非常适合想要投资但又不愿意承担太大风险的客户。
您有兴趣了解一下吗？3. 亲，您是不是每天都在为存款利息低而犯愁？别担心，我们可以给您提供更高的利率，让您的存款增值更快，同时还可以享受更多的金融福利哦！4. 亲，我发现您的财务规划还有很大的提升空间，我们公司有一支专业的金融团队可以帮助您制定个人财务规划，让您的资金运作更加合理高效，实现财富增值。
5. 尊敬的客户，您有多少理财项目呢？我们公司有多种不同风险偏好的理财产品，可以根据您的需求和风险承受能力帮助您选择最合适的投资方案，保证您的资金安全和增值。
6. 亲，您有没有想过如何在股市中获得更高的回报率呢？我们公司有一支专业的股票研究团队，可以帮助您把握市场趋势，选择合适的股票投资组合，让您获得更高的利润。
7. 尊敬的客户，我发现您的资金一直都在存银行里，但是银行利息确实很低。
我们公司有一系列的理财产品可以给您带来更高的收益率，同时保证您的资金安全。
8. 亲，我们公司最近推出了一款全新的保险产品，可以提供全方位的保障，包括意外险、重疾险等。
不仅可以保障您和家人的安全，还可以让您的资金得到最大程度的保值和增值。
9. 尊敬的客户，您知道目前房地产市场的投资潜力吗？我们公司有一支专业的房产投资团队，可以帮助您找到最适合您的房产投资项目，让您的资金增值更快。
10. 亲，您有没有意识到现在的教育市场发展迅速，有没有想过在这个领域投资呢？我们公司有一些教育行业的投资项目可以给您带来稳定的收益，同时也可以为未来的教育发展做出贡献。
请注意，以上只是提供了一些金融销售话术的例子，具体的话术应根据实际情况进行调整和个性化定制。
金融证券行业营销话术
营销话术
促成：
客户经理：我觉得这几个都不错，我个人更偏好这个，你大概进多少
资金？我来给你合理分配一下。
客户：暂时没多少钱
客户经理：没关系，做股票对资金没有太多限制，我也不能让你盲目
的投资太多品种，我来看看怎样分配更合适。
客户1：我只有5000元。
客户经理：说实话你的资金太少了，一般股民做股票都是万元起步的，太少的话手续费非常不划算，你赚点钱都交给国家税收了，再何况人家赚了1个点走人，你1个点还不够交手续费呢，而且现在几万块钱大家都是能消费的起的，我建议你刚开始拿个几万先试试看。
客户1：我真的没钱
客户经理1：那这样吧，主要真的对你来说非常不划算，咱们等资金
到位了再看怎么操作好吧，我让你整天做股票就为了给国家交税实在过意不去，你觉得资金差不多了，你再来找我。
客户2：那就先买个10万吧。
客户经理：可以，那我们先做这个吧，后期你也熟悉具体操作流程，
我再给你推荐一些好的股票，你想加资金再慢慢加。
转户：
客户经理：我想了解一下你那边大概多少资金，按照你的持仓比例和投资金额，我来给你选几个不错的股票。
客户1：没多少
客户经理：对我来说，我也要把我的客户分类是吧，好歹我也要知道你的需求，而且我们现在券商竞争压力很大，如果资金过大，对方肯定也会挽留你，我好告知你该如何操作。
客户2：10万
客户经理：（插入转户话术）。
金融证券行业营销话术（5篇范例）
金融证券行业营销话术（5篇范例）第一篇：金融证券行业营销话术营销话术促成：客户经理：我觉得这几个都不错，我个人更偏好这个，你大概进多少资金？我来给你合理分配一下。
客户：暂时没多少钱客户经理：没关系，做股票对资金没有太多限制，我也不能让你盲目的投资太多品种，我来看看怎样分配更合适。
客户1：我只有5000元。
客户经理：说实话你的资金太少了，一般股民做股票都是万元起步的，太少的话手续费非常不划算，你赚点钱都交给国家税收了，再何况人家赚了1个点走人，你1个点还不够交手续费呢，而且现在几万块钱大家都是能消费的起的，我建议你刚开始拿个几万先试试看。
客户1：我真的没钱客户经理1：那这样吧，主要真的对你来说非常不划算，咱们等资金到位了再看怎么操作好吧，我让你整天做股票就为了给国家交税实在过意不去，你觉得资金差不多了，你再来找我。
客户2：那就先买个10万吧。
客户经理：可以，那我们先做这个吧，后期你也熟悉具体操作流程，我再给你推荐一些好的股票，你想加资金再慢慢加。
转户：客户经理：我想了解一下你那边大概多少资金，按照你的持仓比例和投资金额，我来给你选几个不错的股票。
客户1：没多少客户经理：对我来说，我也要把我的客户分类是吧，好歹我也要知道你的需求，而且我们现在券商竞争压力很大，如果资金过大，对方肯定也会挽留你，我好告知你该如何操作。
客户2：10万客户经理：（插入转户话术）第二篇：礼品行业通用电话营销话术礼品行业通用电话营销话术礼品电话营销话术，电话销售话术其实是通用的，一般来说，接通电话后的20秒钟是至关重要的。
你能把握住这20秒，你就有可能用至多一分钟的时间来进行你的有效开篇，这其中包括：1.介绍你和你的公司2.说明打电话的原因3.了解客户的需求.说明为什么对方应当和你谈，或至少愿意听你说下去。
引起电话另一端客户的注意主动打出最重要的事莫过于唤起客户的注意力与兴趣。
对于素不相识的人来说，一般人都不会准备继续谈话，随时会搁下话筒。
融资融券业务营销话术39620
常见问题解答1
标的证券太少 操作策略
融资标的证券太少：目前我们有285支融资标的，您可以先把股票先转到信用 账户内，信用账户也可以做普通交易，一旦您要交易的品种在标的证券内，您 就可以融资交易了。
融券的证券太少：目前我们有275支融券标的，目前中国金融公司已经成立了， 转融通业务很快就要推出来，到时候融券的品种肯定会丰富起来，您可以先利 用现有的证券练练手，等转融通推出后，就能熟悉地进行融券交易了。
常见问题解答2
融资融券期限6个月太短了
操作策略 融资融券每笔交易的期限虽然是6个月，但您只要在6个月到期的时候交易一次， 一卖一买就可以把投资顺延下去，只要您的保证金足够就可以了，而且买卖可以 在同一时间进行，波动很小的。
融资融券 营销话术
二〇一二年
精选
1
目录
1
开户篇
2
交易篇
营销切入
情况一：从宣传介绍新业务的角度直接入手
操作策略 自推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。 但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目 前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符 合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来 我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的 发展趋势及公司所提供的Biblioteka 方位服务。）常见问题解答3
融券交易风险太大，先不开通融券交易
操作策 融券交易是一种新的交易模式，它改变了交易顺序，可以先卖再买来实现 盈利，而且如果您要是想做日内T+0交易，融券交易是必不可少的。另外， 融券交易可以带来很多其他的盈利模式，比如套利、套期保值等。如果您 觉得不熟悉的话，没有关系，您可以先做少量的尝试，每次融100股，这样 慢慢熟悉了，你就会发现融券交易也和平时交易一样，只是方向是反的。
融资担保开场白话术
打电话开场白开场白类型:一、陌拜二、故作熟悉一、陌拜：1、你好！我这边是做银行新产品推广，利息低至5厘，您这边有资金周转的需要吗？2、您好！我们专业办理公司、个人银行信用贷款，需要资金吗？3、年底了，还需要资金嘛，凭身份证就可办理，利息低至4—9厘，当天放款！5、你好！我们这边仅凭身份证办理信用贷款，可当天到账!最近需要资金吗？6、某某先生下午好！我是云廊助贷8月份帮你做贷款的XXX啊，我司现推出一款利息低，还款方式灵活，额度20万到50万，帮你预约了一个名额，通知一下您明天上午过来申请！7、您好！我这边是担保公司为您解决融资困难难题的。
8、你好！我是专业办理银行贷款的xxx，您之前办理不了或被拒的贷款都可办理,利息低至6厘，额度高放款快！9、X哥，忙吗？现在有个产品一定和您满意，随借随还哦！10、X先生，您好！我这边是广州银行个贷中心，我的工号123456，您是我行资优客户，可申请一笔50万信用贷款，您最近有考虑吗？11、X姐，我是小X，现在我们公司有个团办活动，只要3个资质类似的客户一起办理便可享受油卡优惠哦！12、先生/女士你好，这里是银行产品推广部的，工号9703,现推出一款银行产品随借随还，月息5厘，特给你致电推荐下、看你是否有资金周转的需求？13、先生/女士你好，请问你是手机尾号8888的机主吗？是这样的，我这边是银行产品推广部的。
工号9703,针对您的良好信用等综合条件、可授信一笔20-100万白金信用卡，看你这张信用卡需要办理吗？14、您好、我是***金融服务公司的XX、现在只要您在重庆这边有买社保一年以上和有一份稳定的工作收入、都可以帮您申请办理一笔10到200万的纯信用贷款、您大概需要用到多少资金呢？15、您好，我是云廊金融服务公司的XX、现在我们公司正在做一个问卷调查，方便耽搁您几分钟吗？好的，谢谢。
您在重庆有房吗？有车吗？有保单嘛？如果需要贷款的话会选择哪种最适合自己低利息的贷款方式呢？网贷、银行、金融机构二、故作熟悉：1、您好，是xx小姐吧！我是李总介绍的办银行贷款的XX。
融资融券话术
话术【拒绝沟通客户】投资顾问：XX，您好。
我是招商证券XX。
您现在说话方便么？客户：不方便。
投资顾问：那我下次和您联系吧，您什么时候方便？客户：……。
投资顾问：我把融资融券业务的一些文件稍后发您邮箱，您可以先看一下。
下次和您联系。
【正常沟通客户】投资顾问：XX，您好。
我是招商证券XX。
您现在说话方便么？客户：请讲。
投资顾问：近期大盘出现回调，想询问一下您的操作情况。
客户：……。
投资顾问：公司认为大盘中期反弹的走势不会改变，但是近期要相应注意风险。
后接：【初次沟通客户】融资融券业务最近开放标的证券范围了，对股市操作有很大帮助作用。
您知道这个业务么？【前次已经沟通客户】上次和您提过的融资融券业务您准备要开通了么？【前次拒绝客户】上次大盘不好时您对融资融券没有兴趣，目前大盘走好了，您对融资融券有兴趣了么？后接：【直接拒绝客户】客户：没有兴趣。
投资顾问：那能问您一下，为什么么？客户：……。
【推托客户】客户：不了解，暂时不考虑。
投资顾问：由于证监会给每个券商额度有限，招商目前只有50亿总额度，每个营业部额度有限，如果后市额度不够，可能要“先到先得”。
而且这个业务需要总部审批，办理较慢。
建议您先开通，以后大行情起来了就随时能用。
稍后我把更多相应的介绍文件发您邮箱。
您可以先看看。
那下次和您联系什么时候方便呢？【资金多的客户】客户：我什么要向你们借钱呢？投资顾问：这个业务不仅仅是借钱而已，而是提供了操作的机制。
您现在的资金除了买卖股票还有什么样的配置么？客户：……投资顾问：对啊，一方面，您自有的资金可以继续做这类的配置，或者再做一些券商固定类的理财，私募等等。
大盘转好的时候，您配置好的资金如果抽不出来，就可以通过融资做多，获得更多的收益。
同样另一方面，融券是可以做空的，大盘不好的时候，您也可以反着做，这样也可以有相应的股票层面上的收益。
【抗风险的客户】客户：风险太大，我不想做。
投资顾问：是这样的，您比较关注风险是很稳妥的。
融资融券话术参考
无论话术如何变，最本质的东西不能变：帮客户着想，真心想给客户提供好的增值保值投资方式，并控制风险！
未开户且意向不强的客户
步骤
内容
问好+自我介绍
您好，我是证券XX营业部XXX，请问您是***先生/女士吗？我们有个新的业务叫融资融券，现在有不少客户在做，我们公司有这个业务试点资格，您也正好符合申请的条件，占用您几分钟时间，给您简单介绍一下这项业务，可以吗？
客户
现在又没行情，不感兴趣。（兴趣不大的情况）
解释做空途径
其实做融资融券跟行情好坏没有关系，您只要看得准，涨的时候通过借钱买股票能赚钱，跌的时候通过借股票卖出照样也赚钱。比如现在这样的熊市，您就可以借股票卖出，就是做融券交易来赚钱。今年大盘跌了这么多，如果持仓到现在就只能眼看着亏钱了，如果做融券交易还可以赚钱，可能有20-30%的盈利。
解释清楚实际利率与表面利率的关系
目前融资利息为8.6%，融券利息为8.6%。因为融资融券是可以随借随还的，所以实际资金成本要比银行贷款还要低,比民间借贷低得多。如果您做融资融券T+0操作，那利息免费。
客户
做融资融券对专业的要求可能很高，自己不一定能把握住机会。（没把握）
介绍公司服务
做融资融券确实要求客户有一定的把握市场机会的能力。为了提高客户把握市场机会的能力，目前我们方正证券为融资融券的客户提供了一些针对性的特色服务：
另外，公司总的授信额度是有限的，分配给我们营业部的授信额度也是有限的，先开户先授信，用完了就没有了。您要是对这项业务感兴趣的话，最好能尽早点开好信用账户，取得授信额度，等真要用的时候就可以用了。
转到常态的关于融资融券开户等方面的问题
客户
来开户需要带哪些资料？
两融问题话术汇总
两融问题话术汇总1.什么是融资融券？有行情时您股票满仓还是想加仓买看中的股票，这时候您可以向我们融资加仓做多；行情不好时，您空仓可以向我们融券做空股票获利。
2.融资融券具体有什么用途？a.现在有大行情，您满仓还想加仓，可以使用我们的融资融券功能，融资加仓扩大做多的收益（有大行情的时候可以向客户着重推荐这个功能）b.融资可以提高我们的资金流动性，马上两会了，可能会有一波小行情，但是这时候您有一部分资金要过段时间才到账，两会的行情可能赶不上了，那您可以用我们的融资功能，短期融资买入股票，行情结束把股票卖掉还上资金就可以，如果行情能够延续您可以一直借我们的资金到您资金回流了，再还回来即可。
（无大行情但有小的阶段性行情或结构性行情时重点推荐这个功能）c.现在行情持续低迷，股票都在下跌，您除了空仓之外还可以用我们的融券功能向我们借券卖股票，到时候股票价格跌下去，您可以用低价再买回来还给我们，这样您行情不好的时候除了空仓就还可以多一个做空的获利途径（行情下跌的时候可以推荐这个功能）d.通过融资融券可以套出证券资产30%的现金转出账户，如果您有100万股票，但是最近急需一笔钱，但您又不想卖股票，您可以通过融资融券功能套出30万现金取出账户，不影响您股票正常交易的前提下又解决了您的资金需求。
（套现流程同问题21中的绕标流程，只需要变更一下交易金额）3.融资融券的杠杆有多大？（我能融多少钱？）专业版：融资融券具体的杠杆计算要看担保品是什么以及要融资买入什么具体计算，目前大部分股票的担保品折算率为0.5—1.0，计算杠杆时先根据折算率将您的担保品折算为标准保证金，然后您融资买入股票时再根据所买股票的融资保证金比例计算扣除多少保证金，目前大部分股票的融资保证金比例为1.0-1.3，根据现在的折算率以及融资保证金比例可以得知，当前大部分担保品的杠杆在0.4-1.0之间。
面向客户版：杠杆根据您持有不同的股票有所变化，大致在0.5-0.7之间，蓝筹股大概在0.7，创业板在0.5，如果您是现金持仓最大为1.04.我股票做担保品了还能买卖吗？融资融券跟股票质押融资相比最大的优势就是您做担保品的股票还是可以正常交易的5.所有的股票都可以融资买入吗？目前有900只左右股票可以融资买入这个标的也是经常调节的，您不用可以去查，您使用我们行情软件的时候在股票名称前有R标示的就是两融标的。
金融销售话术开场白
金融销售话术开场白金融销售话术开场白【1】【开场话术】销售经理：您好，打扰了，我们是__信用贷款平台，请问您是否资金周转的需要?客户：不需要。
销售经理：那请问您是做什么工作的呢?通常在哪些时间段资金压力比较大一点?……这样嘛，您存一下我电话号码，后期有亲戚朋友向您借钱，可以推荐来找我!那不好意思打扰您了。
再见此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个人信用借款服务平台的__X，专做，无需抵押担保贷款，只需3个工作日左右，____电话：____X期待您的来电) 【意向客户跟进话术】客户：你们哪里的，怎么借款?销售经理：介绍：我们是__信用贷款平台的，提供个人信用借款服务，额度1-__万，无需抵押担保，地点在______________________，请问先生您和您的`朋友近期是否有资金周转的需要?客户：您们是正规公司吗?销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上，后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心。
您可以在办理业务之前来我们公司考察一下，这样我们可以互相了解一下，您也以放心。
【申请条件回复话术】客户：需要什么条件才能办理?销售经理：所需条件：只要年龄在21-55岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。
客户：我能办理吗?销售经理：获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗?------请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷，或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢?(银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信用卡是否累计有10次以上逾期情况?目前银行负责大概多少?) ------请问您是工作呢还是自己做生意呢?(上班是否有交公积金，社保，打卡工资大概每月有多少，做生意是否有注册营业执照，是否满一年，从事什么行业的生意，对公是否有流水等?客户：我如果要办的话需要准备哪些材料呢?销售经理：所需材料：根据对您基本情况的了解，您大概需要____材料，只需相关材料的复印件，稍后我会以短信的形式将所需相关材料和我公司的地址发给您。
中信证券介绍话术
中信证券介绍话术1、融资融券业务有哪些特点，融资融券对我有什么好处？融资融券首先具有投资杠杆的特点，它能够放大您的交易，使得交易的盈亏放大，主要表现在于，对于融资业务，您在融资以后，不但能享受到您自有资金带来的收入，同时也能享受到融入的资金带来的收益，而您付出的成本仅仅是融资部分的利息，是可预知的，当然，如果操作不当，您可能要承担这两部分资金的亏损。
也许您会认为杠杆交易会使得您的风险放大，实际上，这只是一方面，您可以利用可以融资这一特点，灵活配置您的资金，当行情低迷的时候，您可以把部分资金做其他品种的投资，一旦行情启动，您可以马上通过融资来补充您的仓位，待投资其他品种的资金到位再归还，一来可以使得您的资金使用更灵活，二来也不会错过大的交易机会。
2、融资融券的资源是有限的，早开户早受益。
融资融券作为目前市场上合法的证券交易融资渠道，目前主要资金都来自于公司的自有资金，资金、额度都非常有限，公司对于客户进入都非常严格，只有像您这样优质的客户才能获得融资融券额度，过一段时间额度发放完了，就没法申请了。
融资融券申请是不需要任何费用的，一经申请，随时使用，一旦行情启动，不管是大幅向上还是大幅向下，都能随时把普通账户内资产转入到融资融券账户内进行融资融券交易。
3、融资融券风险大，不敢参入。
融资融券本身并不能说风险的大小，只是融资融券放大了风险，风险本身的大小，还是与您投资的标的有关系，而融资融券本身投资的标的也有控制，对于那些波动特别大的小市值股票、ST股票等，是不能融资买入的，这样也控制了您的部分风险。
4、融资融券息费水平太高。
目前融资融券利率是在6个月贷款利率上上浮一定的比例，虽然说相对于普通的银行贷款利率略高，但是，融资融券是属于短期利息，您是可以随借随还的，不管是借1天、2天、10天、20天，利率都是一样的，这样算起来，这个利率是很低的。
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操作策略 市场有跌就有涨，只要把握机会就能解套，趁现在市场在低位，何不把融资融券
先开通，等到市场转暖了，马上就可以融资进行补仓，或者通过融资进行波段操
作，摊低成本。 现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难。波段操作逐步摊 低成本才有可能解套或赚钱，融资融券可以帮助提高波段操作的胜率。即使一时 判断错了，还可以通过融资融券进行盘中纠错。
您不用担心有其他费用的问题。
近期非常忙，没有时间。 操作策略 我们现在可以上门做征信服务，您看什么时间有空，我们去您那儿。办理这个
业务不会耽误很长时间，您有半小时的空闲差不多就能办好。
融资融券息费水平太高
操作策略 目前融资融券利率是在6个月贷款基准利率上浮三个百分点，为9.1%，虽然说相 对于普通的银行贷款利率略高，但是，融资融券是按实际使用资金的天数来收， 您不管是借1天、2天、10天、20天……利率都是一样的，这样算起来，这个利率 是很低的。
融资融券 营销话术
二〇一二年
1
开户篇
2
交易篇
情况一：从宣传介绍新业务的角度直接入手
操作策略
自推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目 前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符 合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来 我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的 发展趋势及公司所提供的全方位服务。）
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈
操作策略
您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又
实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。正好本周末我们营业 部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末 方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和 融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
资融券，并且也多次来电向我们咨询如何交易、如何转变投资思路利用 这一工具等方面的问题，为了更好的服务好咱们每一位融资融券客户， 帮助您尽快掌握这一投资方式，及时把握市场机会，我们将在X月X日举 办融资融券投资者经验与技巧交流会，届时，您可以把您在投资中遇到 的问题反馈给我们，我们也可以及时为您做好服务。
不看好后市，市场可能还要下跌不看好后市，市场可能还要下跌可能
操作策 融资融券这个业务最大的好处可以双向交易，市场下跌过程中也能通过借 入股票卖出等低点买回还券来赚钱，可以开通下试一试，或许对您的交易 有帮助。
情况一：从经验分享的角度入手
操作策略
当前市场低迷，越来越多的客户开始更多地关注可以同时做多做空的融
情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点
操作策略
中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每
次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推 出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好 处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好， 等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过 了。
目前行情不好，等行情好了再开户 操作策略 融资融券交易可以做多，也可以做空，不管是上涨还是下跌的行情，都能赚钱，
目前可以先趁着您有空闲时间、我们公司还有额度的情况下赶紧先开户，因为
开户审批至少要一个星期，要等到大行情来了，再来开户怕会错过，而且开完 户不使用是没有任何费用的，而且普通账户转入到融资融券账户也是免费的。
用现有的证券练练手，等转融通推出后，就能熟悉地进行融券交易了。
融资融券期限6个月太短了
操作策略 融资融券每笔交易的期限虽然是6个月，但您只要在6个月到期的时候交易一次， 一卖一买就可以把投资顺延下去，只要您的保证金足够就可以了，而且买卖可以 在同一时间进行，波动很小的。
我的钱在普通账户内，转到信用账户不太方便
没有股指期货杠杆高 操作策略 融资融券虽然没有股指期货那样高的杠杆比例，但是在交易的品种上，融资融 券要丰富得多，股指期货现在只能交易沪深300指数，不能对某一支个股进行 多空交易，而融资融券不一样，它可以精确到个股，投资标的比股指期货的选
择面要大得多。
亏损太严重了，所有股票都被套牢，不想再冒风险亏损太严重了
情况二：从亲情回访的角度入手
操作策略
自从开了融资融券之后，也不知道您这边交易中有什么问题，有什么需要
我们帮助的？（客户说没交易过）目前市场处于调整期，以往的做多思路 很难取得理想的收益，那么融资融券作为新产品，放大了市场的交易机会， 在近期也吸引了很多投资者参与，当然，您看到机会的同时，我们也提示 您千万注意投资风险。
操作策
我们目前信用账户大部分三方银行都支持同时使用一张银行卡关联三方，您把 资金从普通账户转到信用账户很方便，只要通过交易客户端就可以完成，不必 去银行转账。
LOGO
Thank You!
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标的证券太少 操作策略 融资标的证券太少：目前我们有285支融资标的，您可以先把股票先转到信用 账户内，信用账户也可以做普通交易，一旦您要交易的品种在标的证券内，您 就可以融资交易了。 融券的证券太少：目前我们有275支融券标的，目前中国金融公司已经成立了， 转融通业务很快就要推出来，到时候融券的品种肯定会丰富起来，您可以先利
融券交易风险太大，先不开通融券交易
操作策 融券交易是一种新的交易模式，它改变了交易顺序，可以先卖再买来实现 盈利，而且如果您要是想做日内T+0交易，融券交易是必不可少的。另外， 融券交易可以带来很多其他的盈利模式，比如套利、套期保值等。如果您 觉得不熟悉的话，没有关系，您可以先做少量的尝试，每次融100股，这样 慢慢熟悉了，你就会发现融券交易也和平时交易一样，只是方向是反的。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈
操作策略
您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又
实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。正好本周末我们营业 部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末 方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和 融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。