融资融券营销话术【精品文档】
证券营销话术(精炼版)
证券营销话术1.我没有时间碰股票？你一直忙着工作，没有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，理性的股票投资，就是长期投资，获得上市公司的长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失.我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过8%，现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，"你不理财，财不理你"，就是这个道理。
"象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过CPI"。
呵呵，开个玩笑。
2.我不敢炒股，股票的风险太大了，我的朋友都被套牢了？您说得不错，今年的股市行情确实不好，但股市是波动的，没有只涨不跌的股票，也没有只跌不涨的股票，反过来你想一下，但别人已经亏损60%-70%时，你入场，您说，您的机会是不是要比别人大还是小？也许到别人解套的时候，您的资产已经翻倍都不止了。
另外就是我们公司为了照顾好客户，我们可以有效规避风险，增加获利。
如果我有机会为你服务的话（如果您有兴趣的话），我们公司的咨询专家很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。
3.我对股票没兴趣？A.你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对股票不感兴趣，可后来......现在都已经成为很棒的投资人了。
因为我们的专长和建议，让他们在股票市场知进退，不乱买股票，也就是说，买对了股票，涨上去了，没有出现卖点不要抛，狠狠赚一笔再出场，要是买错了股票，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您，其实这就是我们公司推出的股票投资贴身服务。
B.像我很多客户本来对股票也是不感兴趣，但是又不愿意把钱放在银行，放在银行是死钱，放在股市不但回报率高，而且急需时可以随时变现。
一般来讲，我们年轻人，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。
其它大部分的钱可转为股票、基金和保险等。
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）第一篇：融资融券营销话术汇总融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中国中投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX （这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X 月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
融资融券营销话术精品名师资料
的谨慎小心是应该的，确实需要一个了解的过程。我陆
续也会给您发送些融资融券资料，您可以先慢慢了解。 等您需要办理时及时联系我，到时候我看能不能再帮您
争取到授信额度，希望能够让您满意。 ”
一、未开户
陌生客户再次拜访 客服：“您好，我是财富证券****营业部的**，请问您是**先生吧 ？” 客户：“是的，你是哪位？” 客服：“ 您好！**先生，我是xx营业部的**，您的专职客服经理。上次给 您打过电话。” 客户：“哦，你好。有什么事吗？” 客服：“ **先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和 您再交流下。
金做T+0绝对是一个不错的方式，并且当天没有任何利息的。
一、未开户
情况4：客户“最近行情起来了，自己操作股票还可以，暂时不开了。” 客服：“早就听说您是炒股高手，果然名不虚传，其他客户现在亏得还一塌 糊涂呢。**先生，您看大盘也看的准，股票也选得好，开通融资融券之后， 融资的成本又低，您正好可以以小搏大，获取更好的收益啊。而且您现在做 的这么好，如果您做T+0，当天融资又还掉后，这期间是不收取任何利息的 。
一、未开户
情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失惨重，还让我借钱，岂不是亏 损更大，不想再冒风险。”
客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难，波段
操作逐步摊低成本才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融 券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资
。今天特意为您介绍一项业务—融资融券业务。超低的利率成本，灵活的计
息方式，开户资产门槛低。希望跟您简单交流下，您看时间方便吗？
一、未开户
情况1 客户：“我不感兴趣，也源自融资融券需求，以后不要打电话给我了。”
融资融券话术
• 客户：融资融券能做的股票太少了，不好玩
• 员工：是的，目前能做的只有90只，但随着转融 通公司的成立，融资融券的标的股票范围会扩大 到上百只，到时候您可投资的范围就大了。
• 员工：是啊，融资融券是把双刃剑，收益风险都 是放大的，我们也不建议您频繁操作，一般在行 情较好或对标的股票非常有把握的情况下再用。
• 客户：那我考虑考虑，有时间过去吧
员工：如方便的话您今天就来开通吧。因为开户手 续比较繁琐，准备资料、征信、审核等需要时间， 等行情来临时再开可能会延误时机，错过最佳投 资机会。您先开通准备着，一旦市场出现机会就 可以使用了。
• 员工：请问是那家证券公司？
• 客户：XX公司（没有融资融券资格）
• 员工：现在有个融资融券的新业务，您了解吗？
• 客户：不太了解
• 员工：（介绍业务，告知开户有条件）目前华泰 证券具备融资融券开户资格，您现在帐户符合18 个月的开户条件，如果资产达到50万元，可以来
营业部开通该业务。
• 客户：我开通后有什么好处？
• 客户：****
• 员工：好的，记下了，下周见！
• 一、开户时间够，帐户资产为零的隐性流失客户 • 员工：XX先生（女士）您好！我是华泰证券的XX，
请问您这会接电话是否方便？
• 客户：有什么事？
• 员工：您是我们的老客户了，帐户以前交易挺频 繁的，最近好长时间不做交易了，方便告诉我们 原因吗？
• 客户：我在别的证券公司开有帐户，现在那边做 交易
• 场景演示： • 符合条件但不愿意开通的客户
融资融券证券营销话术
融资融券营销话术一、融资融券业务特点——提供更多的投资选择和新的盈利模式1. 融资功能投资者自有资金紧张或股票仓位较重时，可以股票作为担保物，通过融资交易借入资金买入证券；2. 杠杆机制杠杆最多可达2.67倍（ETF），通过融资融券交易，获得财务杠杆，有效放大投资收益，提高资金的使用效率；3. 卖空交易融券交易为投资者提供了卖空手段，使得在下跌趋势中盈利成为可能；4. T+0操作通过融券交易实现T+0操作，随时捕捉短线机会，及时兑现投资盈利。
二、融资融券业务优势1. 与其他贷款业务相比较：——利率较低，按日计息，随借随还；——信用额度高，最高可达千万以上；——手续简便，操作灵活，授信时不需提交担保品，实际操作时转入股票或现金即可2. 有效盘活投资者自有资金目前融资利率远低于市场利率（民间借贷利率），通过融资交易可有效盘活投资者自有资金，在获取股票投资收益的同时，提高自有资金收益率。
例如，若投资者看好大盘或个股后势，可以投资者长期持有的股票作抵押，通过融资交易借入资金买入股票，仅需支付万分之二左右的日息；同时将自有资金用于其他投资（如信托产品、同业拆借产品、民间借贷等），获得更高的投资收益率。
3. T+0操作当日融券卖出，当日可直接还券或买券还券，实现T+0操作：（1）及时止损：投资者买入证券后，如果发现判断失误，可通过融券卖出、直接还券来锁定亏损（将所买证券以直接还券的方式了结融券头寸）；（2）及时止盈：投资者融券卖出后，当日可通过买券还券实现t+0操作，及时兑现当日投资收益。
4. 担保证券折算率测算值具有市场竞争力在严格控制风险前提下，与其他试点券商相比，折算率在平均水平之上，标的证券融资融券保证金比例处于较低水平，使客户在信用额度范围内融资买入金额和融券卖出数量相对较高。
三、营销话术1、看跌客户（1）融资融券标的股基本都属于白马股，业绩好，估值低。
从长期来看，即便市场普遍看跌，这些大盘蓝筹股的下跌空间也很有限。
(完整版)银行金融业务营销话术
附件5：代理金融业务营销话术使用提示：具体使用中须按客户需求原则进行销售，杜绝欺骗性销售，并及时结合监管部门要求变化，对话术进行适当调整，回避合规风险，确保合规销售。
话术一大堂常用话术话术1：（发现客户活期账上有大额存款）大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），您好！您这么大一笔钱存活期太可惜了，很不划算，怎么不存定期呢。
客户：没事，我不在乎那么一点利息，存定期不方便。
大堂经理：我们这里的理财产品很方便哦，无固定期限，流动性高，而且预期收益率大，收益率高于活期存款利率高3倍多。
客户：是吗？大堂经理：要不耽搁你几分钟时间，我来给你详细解释下把。
客户：哪你简单说下把。
大堂经理：带进大客户室，拿出鑫鑫向荣B折页，给客户介绍。
客户：我觉的你们行的产品收益太低了，不如XX银行。
大堂经理：我理解您的想法，因为就好像买东西一样，都喜欢“货比三家”吗？但是，我们选择一款理财产品，收益的高低并不是衡量的产品好坏唯一因素。
我们应该从您的实际情况出发，选择无论是风险、收益还是流动性都适合您的产品，常言说的好，“高风险高收益啊”!您说呢？客户：你们的理财产品保本吗？大堂经理：(如果是保本的产品我们就直接在产品说明书将保本的承诺给客户标出来)，如果不保本的产品：任何投资都是有风险的，不保本并不表示一定会亏本，风险和收益是对等的。
客户：理财产品没有活期方便，有时要急用的话还不能马上支取？大堂经理：我们邮银推出的理财产品，灵活、支取方便，预期收益还高于定期利率，适合短期内的资金周转，只要在交易日提前一天到柜台办理，第二天即可到账，不影响资金运作。
要急用的话我们也有当日赎回当日到帐的产品，一点都不会耽误你用钱。
像我行推出的ⅩⅩⅩ就比较适合你。
客户：我还是回去和家人商量一下吧？大堂经理：没关系，你可以和家人商量一下，需要的时候再通知我。
这一期理财产品的发行量较少，你要抓紧时间，迟一点的话可能买不到。
这是我的名片，以后有什么消息及时通知你。
金融销售话术开场白
金融销售话术开场白金融销售话术开场白【1】【开场话术】销售经理：您好，打扰了，我们是__信用贷款平台，请问您是否资金周转的需要?客户：不需要。
销售经理：那请问您是做什么工作的呢?通常在哪些时间段资金压力比较大一点?……这样嘛，您存一下我电话号码，后期有亲戚朋友向您借钱，可以推荐来找我!那不好意思打扰您了。
再见此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个人信用借款服务平台的__X，专做，无需抵押担保贷款，只需3个工作日左右，____电话：____X期待您的来电) 【意向客户跟进话术】客户：你们哪里的，怎么借款?销售经理：介绍：我们是__信用贷款平台的，提供个人信用借款服务，额度1-__万，无需抵押担保，地点在______________________，请问先生您和您的`朋友近期是否有资金周转的需要?客户：您们是正规公司吗?销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上，后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心。
您可以在办理业务之前来我们公司考察一下，这样我们可以互相了解一下，您也以放心。
【申请条件回复话术】客户：需要什么条件才能办理?销售经理：所需条件：只要年龄在21-55岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。
客户：我能办理吗?销售经理：获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗?------请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷，或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢?(银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信用卡是否累计有10次以上逾期情况?目前银行负责大概多少?) ------请问您是工作呢还是自己做生意呢?(上班是否有交公积金，社保，打卡工资大概每月有多少，做生意是否有注册营业执照，是否满一年，从事什么行业的生意，对公是否有流水等?客户：我如果要办的话需要准备哪些材料呢?销售经理：所需材料：根据对您基本情况的了解，您大概需要____材料，只需相关材料的复印件，稍后我会以短信的形式将所需相关材料和我公司的地址发给您。
两融 话术及注意事项
融资融券话术简介：1.融资融券账户（也即信用账户）佣金万分之八2.利率：融资8.6%，融券10.6%3.配比：纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.24.需要在我们公司开户满半年才可以开，六个月时间从第一笔交易流水算起两融优势：1.囊括普通账户所有功能，比普通账户方便，可做多做空。
看好一只股票就融资买入，看空股票融券卖出，赚取差价。
自有资金按普通账户计算，融资融券按万8计算，分开的2.利息低，融资年化8.6%，融券10.6%。
1万元融资一天大概2.3元，融券大概2.5元，当天借当天还不收利息，算头不算尾3.比例高，纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.2。
公司资金多，不会出现短缺4.标的物多5.行情好，之前10万元开户满半年就可以开通，现在为了控制杠杆效应，提升为50万资产，交易满6个月。
以后可能要求更高，所以能开通就尽快开通，不适用没有任何关系的。
6.可上门开户，不用来营业部。
两融注意事项：1.现金当天划转当天可以融资融券，股票划转需要第二天才能使用（同时第二天才能看到），建议客户收盘前几分钟划转，避免影响操作。
2.融资融券账户可以打新股（上海深圳都可以），但不能用融资来的钱打新3.转出资金计算公式：（总资产-取出资金-各种费用）/34.信用账户不能做理财（天天利，国债逆回购）5.两融账户只能在一家券商开通6.年龄：不能超过70岁7. 6月9号之后开的户需要来营业部设置交易密码8.警戒线150%；平仓线130%（客户应在T+1日追加担保物，否则强制平仓）9.取保线>300%两融银行三方：中农工建交，招商，兴业。
金融行业销售话术
金融行业销售话术
在金融行业的销售中，使用恰当的话术能够帮助销售人员更好地与客户沟通，提高销售效率。
下面是一些常用的金融行业销售话术，希望对您有所帮助：
建立关系
•您好，我是XXX公司的销售代表，很高兴和您通话。
•请问您最近是否考虑过理财方面的事情呢？
•最近您有没有听说过我们公司的产品/服务呢？
引起兴趣
•最近市场行情波动比较大，您有没有考虑过调整一下您的投资组合？
•我们近期推出了一款XXX产品，风险低回报高，您感兴趣吗？
•您知道现在市场上有哪些投资机会吗？
分析需求
•您对理财的期望是什么？是增加收入还是保值增值？
•您的风险承受能力如何？您更愿意选择稳健型的产品还是高风险高回报型的产品？
•您有多少资金可以用来投资？您的理财目标是什么？
提出建议
•根据您的需求和风险偏好，我建议您可以考虑XXX产品。
•根据我们的分析，XXX产品是一个不错的选择，我们可以帮助您实现理财目标。
•如果您愿意的话，我们可以安排一次免费的理财咨询服务，帮助您制定更好的投资计划。
确认意向
•您觉得我们提出的建议合适吗？您有什么疑问或者顾虑吗？
•请问您是否愿意购买我们的产品/服务？
•我们可以帮助您填写相关的申请表格，一起开始理财的新征程。
跟进服务
•我们会定期跟进您的投资情况，帮助您调整投资组合。
•如果您在使用产品/服务的过程中遇到了问题，随时可以联系我们的客户服务部门。
•感谢您选择我们的产品/服务，希望我们可以一直保持良好的合作关系。
以上是一些金融行业销售话术的示范，希望能够对您在销售工作中的应用有所帮助。
祝您在销售工作中取得更好的成绩！。
金融证券行业营销话术（5篇范例）
金融证券行业营销话术（5篇范例）第一篇：金融证券行业营销话术营销话术促成：客户经理：我觉得这几个都不错，我个人更偏好这个，你大概进多少资金？我来给你合理分配一下。
客户：暂时没多少钱客户经理：没关系，做股票对资金没有太多限制，我也不能让你盲目的投资太多品种，我来看看怎样分配更合适。
客户1：我只有5000元。
客户经理：说实话你的资金太少了，一般股民做股票都是万元起步的，太少的话手续费非常不划算，你赚点钱都交给国家税收了，再何况人家赚了1个点走人，你1个点还不够交手续费呢，而且现在几万块钱大家都是能消费的起的，我建议你刚开始拿个几万先试试看。
客户1：我真的没钱客户经理1：那这样吧，主要真的对你来说非常不划算，咱们等资金到位了再看怎么操作好吧，我让你整天做股票就为了给国家交税实在过意不去，你觉得资金差不多了，你再来找我。
客户2：那就先买个10万吧。
客户经理：可以，那我们先做这个吧，后期你也熟悉具体操作流程，我再给你推荐一些好的股票，你想加资金再慢慢加。
转户：客户经理：我想了解一下你那边大概多少资金，按照你的持仓比例和投资金额，我来给你选几个不错的股票。
客户1：没多少客户经理：对我来说，我也要把我的客户分类是吧，好歹我也要知道你的需求，而且我们现在券商竞争压力很大，如果资金过大，对方肯定也会挽留你，我好告知你该如何操作。
客户2：10万客户经理：（插入转户话术）第二篇：礼品行业通用电话营销话术礼品行业通用电话营销话术礼品电话营销话术，电话销售话术其实是通用的，一般来说，接通电话后的20秒钟是至关重要的。
你能把握住这20秒，你就有可能用至多一分钟的时间来进行你的有效开篇，这其中包括：1.介绍你和你的公司2.说明打电话的原因3.了解客户的需求.说明为什么对方应当和你谈，或至少愿意听你说下去。
引起电话另一端客户的注意主动打出最重要的事莫过于唤起客户的注意力与兴趣。
对于素不相识的人来说，一般人都不会准备继续谈话，随时会搁下话筒。
融资融券业务营销话术39620
常见问题解答1
标的证券太少 操作策略
融资标的证券太少：目前我们有285支融资标的，您可以先把股票先转到信用 账户内，信用账户也可以做普通交易，一旦您要交易的品种在标的证券内，您 就可以融资交易了。
融券的证券太少：目前我们有275支融券标的，目前中国金融公司已经成立了， 转融通业务很快就要推出来，到时候融券的品种肯定会丰富起来，您可以先利 用现有的证券练练手，等转融通推出后，就能熟悉地进行融券交易了。
常见问题解答2
融资融券期限6个月太短了
操作策略 融资融券每笔交易的期限虽然是6个月，但您只要在6个月到期的时候交易一次， 一卖一买就可以把投资顺延下去，只要您的保证金足够就可以了，而且买卖可以 在同一时间进行，波动很小的。
融资融券 营销话术
二〇一二年
精选
1
目录
1
开户篇
2
交易篇
营销切入
情况一：从宣传介绍新业务的角度直接入手
操作策略 自推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。 但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目 前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符 合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来 我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的 发展趋势及公司所提供的Biblioteka 方位服务。）常见问题解答3
融券交易风险太大，先不开通融券交易
操作策 融券交易是一种新的交易模式，它改变了交易顺序，可以先卖再买来实现 盈利，而且如果您要是想做日内T+0交易，融券交易是必不可少的。另外， 融券交易可以带来很多其他的盈利模式，比如套利、套期保值等。如果您 觉得不熟悉的话，没有关系，您可以先做少量的尝试，每次融100股，这样 慢慢熟悉了，你就会发现融券交易也和平时交易一样，只是方向是反的。
融资担保开场白话术
打电话开场白开场白类型:一、陌拜二、故作熟悉一、陌拜：1、你好！我这边是做银行新产品推广，利息低至5厘，您这边有资金周转的需要吗？2、您好！我们专业办理公司、个人银行信用贷款，需要资金吗？3、年底了，还需要资金嘛，凭身份证就可办理，利息低至4—9厘，当天放款！5、你好！我们这边仅凭身份证办理信用贷款，可当天到账!最近需要资金吗？6、某某先生下午好！我是云廊助贷8月份帮你做贷款的XXX啊，我司现推出一款利息低，还款方式灵活，额度20万到50万，帮你预约了一个名额，通知一下您明天上午过来申请！7、您好！我这边是担保公司为您解决融资困难难题的。
8、你好！我是专业办理银行贷款的xxx，您之前办理不了或被拒的贷款都可办理,利息低至6厘，额度高放款快！9、X哥，忙吗？现在有个产品一定和您满意，随借随还哦！10、X先生，您好！我这边是广州银行个贷中心，我的工号123456，您是我行资优客户，可申请一笔50万信用贷款，您最近有考虑吗？11、X姐，我是小X，现在我们公司有个团办活动，只要3个资质类似的客户一起办理便可享受油卡优惠哦！12、先生/女士你好，这里是银行产品推广部的，工号9703,现推出一款银行产品随借随还，月息5厘，特给你致电推荐下、看你是否有资金周转的需求？13、先生/女士你好，请问你是手机尾号8888的机主吗？是这样的，我这边是银行产品推广部的。
工号9703,针对您的良好信用等综合条件、可授信一笔20-100万白金信用卡，看你这张信用卡需要办理吗？14、您好、我是***金融服务公司的XX、现在只要您在重庆这边有买社保一年以上和有一份稳定的工作收入、都可以帮您申请办理一笔10到200万的纯信用贷款、您大概需要用到多少资金呢？15、您好，我是云廊金融服务公司的XX、现在我们公司正在做一个问卷调查，方便耽搁您几分钟吗？好的，谢谢。
您在重庆有房吗？有车吗？有保单嘛？如果需要贷款的话会选择哪种最适合自己低利息的贷款方式呢？网贷、银行、金融机构二、故作熟悉：1、您好，是xx小姐吧！我是李总介绍的办银行贷款的XX。
融资融券话术参考
无论话术如何变，最本质的东西不能变：帮客户着想，真心想给客户提供好的增值保值投资方式，并控制风险！
未开户且意向不强的客户
步骤
内容
问好+自我介绍
您好，我是证券XX营业部XXX，请问您是***先生/女士吗？我们有个新的业务叫融资融券，现在有不少客户在做，我们公司有这个业务试点资格，您也正好符合申请的条件，占用您几分钟时间，给您简单介绍一下这项业务，可以吗？
客户
现在又没行情，不感兴趣。（兴趣不大的情况）
解释做空途径
其实做融资融券跟行情好坏没有关系，您只要看得准，涨的时候通过借钱买股票能赚钱，跌的时候通过借股票卖出照样也赚钱。比如现在这样的熊市，您就可以借股票卖出，就是做融券交易来赚钱。今年大盘跌了这么多，如果持仓到现在就只能眼看着亏钱了，如果做融券交易还可以赚钱，可能有20-30%的盈利。
解释清楚实际利率与表面利率的关系
目前融资利息为8.6%，融券利息为8.6%。因为融资融券是可以随借随还的，所以实际资金成本要比银行贷款还要低,比民间借贷低得多。如果您做融资融券T+0操作，那利息免费。
客户
做融资融券对专业的要求可能很高，自己不一定能把握住机会。（没把握）
介绍公司服务
做融资融券确实要求客户有一定的把握市场机会的能力。为了提高客户把握市场机会的能力，目前我们方正证券为融资融券的客户提供了一些针对性的特色服务：
另外，公司总的授信额度是有限的，分配给我们营业部的授信额度也是有限的，先开户先授信，用完了就没有了。您要是对这项业务感兴趣的话，最好能尽早点开好信用账户，取得授信额度，等真要用的时候就可以用了。
转到常态的关于融资融券开户等方面的问题
客户
来开户需要带哪些资料？
两融问题话术汇总
两融问题话术汇总1.什么是融资融券？有行情时您股票满仓还是想加仓买看中的股票，这时候您可以向我们融资加仓做多；行情不好时，您空仓可以向我们融券做空股票获利。
2.融资融券具体有什么用途？a.现在有大行情，您满仓还想加仓，可以使用我们的融资融券功能，融资加仓扩大做多的收益（有大行情的时候可以向客户着重推荐这个功能）b.融资可以提高我们的资金流动性，马上两会了，可能会有一波小行情，但是这时候您有一部分资金要过段时间才到账，两会的行情可能赶不上了，那您可以用我们的融资功能，短期融资买入股票，行情结束把股票卖掉还上资金就可以，如果行情能够延续您可以一直借我们的资金到您资金回流了，再还回来即可。
（无大行情但有小的阶段性行情或结构性行情时重点推荐这个功能）c.现在行情持续低迷，股票都在下跌，您除了空仓之外还可以用我们的融券功能向我们借券卖股票，到时候股票价格跌下去，您可以用低价再买回来还给我们，这样您行情不好的时候除了空仓就还可以多一个做空的获利途径（行情下跌的时候可以推荐这个功能）d.通过融资融券可以套出证券资产30%的现金转出账户，如果您有100万股票，但是最近急需一笔钱，但您又不想卖股票，您可以通过融资融券功能套出30万现金取出账户，不影响您股票正常交易的前提下又解决了您的资金需求。
（套现流程同问题21中的绕标流程，只需要变更一下交易金额）3.融资融券的杠杆有多大？（我能融多少钱？）专业版：融资融券具体的杠杆计算要看担保品是什么以及要融资买入什么具体计算，目前大部分股票的担保品折算率为0.5—1.0，计算杠杆时先根据折算率将您的担保品折算为标准保证金，然后您融资买入股票时再根据所买股票的融资保证金比例计算扣除多少保证金，目前大部分股票的融资保证金比例为1.0-1.3，根据现在的折算率以及融资保证金比例可以得知，当前大部分担保品的杠杆在0.4-1.0之间。
面向客户版：杠杆根据您持有不同的股票有所变化，大致在0.5-0.7之间，蓝筹股大概在0.7，创业板在0.5，如果您是现金持仓最大为1.04.我股票做担保品了还能买卖吗？融资融券跟股票质押融资相比最大的优势就是您做担保品的股票还是可以正常交易的5.所有的股票都可以融资买入吗？目前有900只左右股票可以融资买入这个标的也是经常调节的，您不用可以去查，您使用我们行情软件的时候在股票名称前有R标示的就是两融标的。
融资融券推介话术
• 融资融券业务简介 • 融资融券交易流程 • 融资融券的投资机会 • 融资融券的风险与注意事项 • 投资者案例分享
01
融资融券业务简介
融资融券的定义
融资融券是指投资者通过向证券公司或银行等机构借入资金 或证券来进行交易的方式。具体而言，融资是指投资者向机 构借入资金来购买证券，融券则是指投资者向机构借入证券 进行卖出。
证券卖空的风险
在融资融券交易中，投资者可以通过卖空操作赚取盈利。但是，卖空操作存在较高的风险。如果市场价格上涨而非下跌，卖 空者将面临巨大的亏损。
投资者在进行卖空操作前，应充分了解市场走势，谨慎判断卖空时机。同时，投资者应选择流动性好、交投活跃的证券进行 卖空操作。
利率变动的风险
融资融券交易中，利率的变动对投资 者的成本和收益产生影响。如果利率 上升，融资成本增加，融券成本也相 应提高。
杠杆效应
融资融券交易利用杠杆效应，以较小的自有资金撬动更大的投资规 模，提高资金利用率。
扩大投资机会
融资融券可以帮助投资者抓住更多投资机会，尤其是在市场波动大、 交易活跃的时期。
利用融券对冲风险
卖空机制
融券允许投资者赚取现金收入，通过卖空股票的方式 对冲风险。
降低投资组合风险
通过卖空与自身持仓股票相关的证券，投资者可以降 低投资组合的整体风险。
融资融券的优势
提高投资者的交易能力
01
融资融券交易可以扩大投资者的交易规模和投资组合，提高其
交易能力和市场竞争力。
提供多样化的投资策略
02
融资融券交易可以通过卖空操作实现多样化的投资策略，如套
利、对冲等，以满足不同投资者的需求。
促进市场流动性和稳定性
03
两融 话术及注意事项
融资融券话术简介：1.融资融券账户（也即信用账户）佣金万分之八2.利率：融资8.6%，融券10.6%3.配比：纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.24.需要在我们公司开户满半年才可以开，六个月时间从第一笔交易流水算起两融优势：1.囊括普通账户所有功能，比普通账户方便，可做多做空。
看好一只股票就融资买入，看空股票融券卖出，赚取差价。
自有资金按普通账户计算，融资融券按万8计算，分开的2.利息低，融资年化8.6%，融券10.6%。
1万元融资一天大概2.3元，融券大概2.5元，当天借当天还不收利息，算头不算尾3.比例高，纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.2。
公司资金多，不会出现短缺4.标的物多5.行情好，之前10万元开户满半年就可以开通，现在为了控制杠杆效应，提升为50万资产，交易满6个月。
以后可能要求更高，所以能开通就尽快开通，不适用没有任何关系的。
6.可上门开户，不用来营业部。
两融注意事项：1.现金当天划转当天可以融资融券，股票划转需要第二天才能使用（同时第二天才能看到），建议客户收盘前几分钟划转，避免影响操作。
2.融资融券账户可以打新股（上海深圳都可以），但不能用融资来的钱打新3.转出资金计算公式：（总资产-取出资金-各种费用）/34.信用账户不能做理财（天天利，国债逆回购）5.两融账户只能在一家券商开通6.年龄：不能超过70岁7. 6月9号之后开的户需要来营业部设置交易密码8.警戒线150%；平仓线130%（客户应在T+1日追加担保物，否则强制平仓）9.取保线>300%两融银行三方：中农工建交，招商，兴业。
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一、未开户
如果邀约成功，客服：“您这么优质的客户，相信您 肯定能够把融资融券业务的最大效用发挥出来，在这里 也很感谢您对我工作的支持和配合，希望我们以后可以 继续合作愉快。 ”
如果邀约失败，客服：“这个业务确实是新业务，您 的谨慎小心是应该的，确实需要一个了解的过程。我陆 续也会给您发送些融资融券资料，您可以先慢慢了解。 等您需要办理时及时联系我，到时候我看能不能再帮您 争取到授信额度，希望能够让您满意。 ”
一、未开户
情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失惨重，还让我借钱，岂不是亏 损更大，不想再冒风险。” 客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难，波段 操作逐步摊低成本才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融 券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资 进行波动操作，摊低成本。
一、未开户
情况4：客户“最近行情起来了，自己操作股票还可以，暂时不开了。” 客服：“早就听说您是炒股高手，果然名不虚传，其他客户现在亏得还一塌 糊涂呢。**先生，您看大盘也看的准，股票也选得好，开通融资融券之后， 融资的成本又低，您正好可以以小搏大，获取更好的收益啊。而且您现在做 的这么好，如果您做T+0，当天融资又还掉后，这期间是不收取任何利息的 。
一、未开户
2、熟悉客户拜访
客服：“您好，**先生，我是财富证券****营业部的**？” 客户：“哦，有什么事情啊。” 客服：“我们公司（营业部）面向高端客户推介融资融券业务。您知道这个业 务吧？超低的利率成本，灵活的计息方式，开户资产门槛低。要不我为您提前 预约，您看明天能抽空让我们专门为您详细介绍吗？
一、未开户
情况1：客户：我大概了解，现在行情不好，等行情好了再开户吧？ 客服：**先生，趁着您有空闲时间，公司还有额度您先赶紧办理。等行情 来了，再开户怕会错过，您到时候想融资都没有额度了。而且开完户不使 用是没有任何费用的。普通账户转入到信用账户也是免费的，您不用担心 其他费用的问题。
情况2：客户：我知道啊，但是我觉得你们融资融券的利率太高了” 客服：利率嘛，基本上同行业差别不大，其实是非常低的，不要说和民间借 贷相比动不动就20%以上的利息。就是跟银行相比也很合算，况且大家都知 道银行贷款审批手续是很麻烦的。简单计算下，假如借10万做一天短线，基 本上只要23块钱（10万*8.6%/365天）的利息，也就一包烟钱。最重要的是， 您提前还，还不需要像银行一样收取违约金的。
一、未开户
情况1：客户：“我已经知道了，但我最近一直没时间去啊。” 客服：“您了解相关规则后，只要带上身份证股东卡来开立就行。 10到15 分钟时间，而且您是我们公司的资深客户，我们有专人为您服务，不会耽 误您很久的。 情况2：客户：“说了我不想开这个户啊，以后不要打电话给我了。” 客服：“非常抱歉打搅到您，您当然可以自愿选择。但是融资融券已经是很普 通的业务了，您可以不参与，但是我觉得您还是可以多了解下，对您的投资也 有好处的。而且像个股期权之类的新业务，融资融券客户是优先开通的。以后 您如果有什么需求的话可以随时打电话给我。
一、未开户
情况5：客户：“风险太大了，我不会开的。” 客服：“说到风险，这是因人而异的，融资融券有放大风险和收益的杠杆 作用。对于像您这种稳健投资者我们当然也为您仔细考虑过。通过融资融 券信用账户和普通账户配合使用可以实现当天T+0交易。再者说，如果您 还是觉得风险大，您就开了先别用，等到有突发利好或利空事件发生时再 用，像动车事故，双汇事件等。相信融资融券的这些独特性，不仅不会扩 大风险，相反会成为您抗击风险的利器呢。**先生，您觉得呢？ ”
一、未开户
陌生客户再次拜访
客服：“您好，我是财富证券****营业部的**，请问您是**先生吧 ？” 客户：“是的，你是哪位？” 客服：“ 您好！**先生，我是xx营业部的**，您的专职客服经理。上次给 您打过电话。” 客户：“哦，你好。有什么事吗？” 客服：“ **先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和 您再交流下。
一、未开户
情况1 客户：“我不感兴趣，也没融资融券需求，以后不要打电话给我了。” 客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融资融券业务的相关资料发到您邮箱，您 可以抽空了解下。打搅您了，祝您工作顺利，再见。
情况2 客户：“我现在忙，以后有时间或者想开户再跟你们联系吧。” 客服：非常抱歉，那您先忙，稍后我把融资融券业务的相关资料发到您邮箱， 您可以抽空了解下。应该会对您的投资有帮助。最近办理此项业务的客户也比 较多，我建议您先开户占用额度，反正不收取任何费用的。打搅您了，祝您工 作顺利，再见。
融资融券 营销话术
信用业务部
未开户 已开户
已销户 或转户
融资融券业务营销话术
未开户
• 陌生拜访 • 熟人拜访
已开户
• 未交易 • 亏损
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
已销户或转户
• 销户 • 转户
一、未开户
1、陌生客户（短信/微信营销）
参考：【新业务推荐】尊敬的投资者，随着沪港通业务的获批，蓝筹股 T+0交易机制的改革预期，大盘蓝筹投资价值正在凸显。开通融资融券 业务可扩大投资规模，提升资金使用效率，万分之2.4的日息，随借随还 。欢迎您来参与，祝您投资顺利。详询您的客服**。
一、未开户
1、陌生客户（电话营销）
客服：“您好，我是财富证券**营业部的理财经理，请问您是**先生吧 ？” 客户：“是的，你是哪位？” 客服： **先生您好！我是**营业部的理财经理，也是您的专职客服人员，您 可以叫我**。 以后由我为您提供一对一的专职服务，希望您能够对我的工作 满意。 ” 客户：“哦，你好。有什么事吗？” 客服：“ 今天打电话是要告诉您，您是我们的资深客户了，很荣幸为您服务 。今天特意为您介绍一项业务—融资融券业务。超低的利率成本，灵活的计 息方式，开户资产门槛低。希望跟您简单交流下，您看时间方便吗？
一、未开户
情况3：客户：“行情一直不好，最近股票都被套，没钱不想去开了。” 客服：“**先生，您说的非常对，最近行情确实不太好。不少股票都被套 了，但是又不忍心割掉。正是因为您手上有套牢的股票，所以才更有必要 开通融资融券啊。您想想如果您现在手上没有闲置的资金再去盘活你套牢 的股票，融资融券无疑给你提供了一个低成本的融资途径。利用我们的资 金做T+0绝对是一个不错的方式，并且当天没有任何利息的。