融资融券话术
两融话术
近期回访：（先看仓位状态，持股为大盘还是小盘是否开通二融）
XXX先生（女士）吗？
您好
近期股市行情特别好，前几年一直下跌的周期股（钢铁煤炭有色地产白酒等）反弹都有30%-60% 看你一直没有操作提醒你一下（此处适情况改变话术），因近期这些股的反弹可能结束，应该适当把仓位往新兴产业股挪一挪。
（等待客户说话不要再往下说）
情况1 新兴产业都是什么都有什么
答：互联网产业链（网络安全网络金融余额宝就是典型），高端制造（比如机器人）节能环保LED 智能汽车等等到此为止不要展开不懂我们可以进一步往公司产品好签约服务上聊
情况2：不想换股一直要持股（深套类型或者盈利的）因为套的较多解套是不现实的在小牛市里建议可以了解一下融资融券来快速的降低成本盈利的大部分比较自信行情还不错可以小比例融资融资讲解电话里不宜过分展开点到为止。
融资融券业务营销话术
操作策略 市场有跌就有涨，只要把握机会就能解套，趁现在市场在低位，何不把融资融券
先开通，等到市场转暖了，马上就可以融资进行补仓，或者通过融资进行波段操
作，摊低成本。 现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难。波段操作逐步摊 低成本才有可能解套或赚钱，融资融券可以帮助提高波段操作的胜率。即使一时 判断错了，还可以通过融资融券进行盘中纠错。
您不用担心有其他费用的问题。
近期非常忙，没有时间。 操作策略 我们现在可以上门做征信服务，您看什么时间有空，我们去您那儿。办理这个
业务不会耽误很长时间，您有半小时的空闲差不多就能办好。
融资融券息费水平太高
操作策略 目前融资融券利率是在6个月贷款基准利率上浮三个百分点，为9.1%，虽然说相 对于普通的银行贷款利率略高，但是，融资融券是按实际使用资金的天数来收， 您不管是借1天、2天、10天、20天……利率都是一样的，这样算起来，这个利率 是很低的。
融资融券 营销话术
二〇一二年
1
开户篇
2
交易篇
情况一：从宣传介绍新业务的角度直接入手
操作策略
自推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目 前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符 合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来 我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的 发展趋势及公司所提供的全方位服务。）
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈
操作策略
您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又
实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。正好本周末我们营业 部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末 方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和 融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）
融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）第一篇：融资融券营销话术汇总融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中国中投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX （这点具体看情况而言）。
3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X 月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。
因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。
情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。
正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。
到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。
情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。
我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。
但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。
中信证券介绍话术
中信证券介绍话术1、融资融券业务有哪些特点，融资融券对我有什么好处？融资融券首先具有投资杠杆的特点，它能够放大您的交易，使得交易的盈亏放大，主要表现在于，对于融资业务，您在融资以后，不但能享受到您自有资金带来的收入，同时也能享受到融入的资金带来的收益，而您付出的成本仅仅是融资部分的利息，是可预知的，当然，如果操作不当，您可能要承担这两部分资金的亏损。
也许您会认为杠杆交易会使得您的风险放大，实际上，这只是一方面，您可以利用可以融资这一特点，灵活配置您的资金，当行情低迷的时候，您可以把部分资金做其他品种的投资，一旦行情启动，您可以马上通过融资来补充您的仓位，待投资其他品种的资金到位再归还，一来可以使得您的资金使用更灵活，二来也不会错过大的交易机会。
2、融资融券的资源是有限的，早开户早受益。
融资融券作为目前市场上合法的证券交易融资渠道，目前主要资金都来自于公司的自有资金，资金、额度都非常有限，公司对于客户进入都非常严格，只有像您这样优质的客户才能获得融资融券额度，过一段时间额度发放完了，就没法申请了。
融资融券申请是不需要任何费用的，一经申请，随时使用，一旦行情启动，不管是大幅向上还是大幅向下，都能随时把普通账户内资产转入到融资融券账户内进行融资融券交易。
3、融资融券风险大，不敢参入。
融资融券本身并不能说风险的大小，只是融资融券放大了风险，风险本身的大小，还是与您投资的标的有关系，而融资融券本身投资的标的也有控制，对于那些波动特别大的小市值股票、ST股票等，是不能融资买入的，这样也控制了您的部分风险。
4、融资融券息费水平太高。
目前融资融券利率是在6个月贷款利率上上浮一定的比例，虽然说相对于普通的银行贷款利率略高，但是，融资融券是属于短期利息，您是可以随借随还的，不管是借1天、2天、10天、20天，利率都是一样的，这样算起来，这个利率是很低的。
融资融券业务拓展话术参考
融资融券业务拓展话术参考
A--销售人员：所有面对客户的工作人员
B--目标客户：完全符合要求时间达到资金不到资金达到时间不到时间资金都未达到尚未开户
A：**大哥（大姐）你好，你在咱们营业部开户已经有6个多月咯，有个项目你有权参与咯
B：哦，什么项目啊？
A：融资融券啊
B：是怎么一回事啊？
A：是这样的（介绍融资融券--注意简洁通俗易懂），简单说就是看涨就用券商的钱买票，看跌就用券商的票卖出，从而赚取差价获利
B：那是不是要付费啊
A：要，年化利率9.1%
B：好高啊，银行贷款利率才6.1%哦
A：不算高哦，首先银行贷款要抵押，审批又好麻烦，额度又低，不好办，另外有暗帐可算哦，银行贷款先扣利息或者分期偿还本息，资金实际使用率大打折扣，实际承担的哪止 6.1%啊，而融资的资金不用是没费用的，打比方说一年十二个月一般不会一直上涨吧（咱到希望这样，但不能幻想哦），如果你只用了6个月，那就只有4.55%咯，划算大了吧，还有更精细的哦，你技术高用来T+0的话，免费哦（何乐而不为，哈哈），再者，除了银行贷
款，其他融资都在10个点以上吧，民间还有几十个点的哦，就连银行的信用卡套出来（非法的，哈）也要近18%哦
B：那手续麻烦不？
A：简单，（介绍流程）
B：哦，
A：你看今天（明天 *天）咱先把手续办一下，好申请下来把额度占着，省得要用的时候别没额度了（任何公司额度都是有限的）B：好
A：那好，我等你
B：。
融资融券推介话术
• 融资融券业务简介 • 融资融券交易流程 • 融资融券的投资机会 • 融资融券的风险与注意事项 • 投资者案例分享
01
融资融券业务简介
融资融券的定义
融资融券是指投资者通过向证券公司或银行等机构借入资金 或证券来进行交易的方式。具体而言，融资是指投资者向机 构借入资金来购买证券，融券则是指投资者向机构借入证券 进行卖出。
证券卖空的风险
在融资融券交易中，投资者可以通过卖空操作赚取盈利。但是，卖空操作存在较高的风险。如果市场价格上涨而非下跌，卖 空者将面临巨大的亏损。
投资者在进行卖空操作前，应充分了解市场走势，谨慎判断卖空时机。同时，投资者应选择流动性好、交投活跃的证券进行 卖空操作。
利率变动的风险
融资融券交易中，利率的变动对投资 者的成本和收益产生影响。如果利率 上升，融资成本增加，融券成本也相 应提高。
杠杆效应
融资融券交易利用杠杆效应，以较小的自有资金撬动更大的投资规 模，提高资金利用率。
扩大投资机会
融资融券可以帮助投资者抓住更多投资机会，尤其是在市场波动大、 交易活跃的时期。
利用融券对冲风险
卖空机制
融券允许投资者赚取现金收入，通过卖空股票的方式 对冲风险。
降低投资组合风险
通过卖空与自身持仓股票相关的证券，投资者可以降 低投资组合的整体风险。
融资融券的优势
提高投资者的交易能力
01
融资融券交易可以扩大投资者的交易规模和投资组合，提高其
交易能力和市场竞争力。
提供多样化的投资策略
02
融资融券交易可以通过卖空操作实现多样化的投资策略，如套
利、对冲等，以满足不同投资者的需求。
促进市场流动性和稳定性
03
融资融券营销话术
未开户 已开户
已销户 或转户
融资融券业务营销话术
一、未开户
1、陌生客户〔短信/微信营销〕 参考：【新业务推荐】尊敬的投资者，随着沪港通业务的获批，蓝筹股 T+0交易机制的改革预期，大盘蓝筹投资价值正在凸显。开通融资融券 业务可扩大投资规模，提升资金使用效率，万分之2.4的日息，随借随还 。欢送您来参与，祝您投资顺利。详询您的客服**。
一、未开户
情况9：客户：“公司有没有提供类似普通证券投资的策略指导和信息收集 ，有形成日常性效劳吗〞 客服：我们公司现在正在进行财富管理转型，打造专业化财富效劳队伍。目 前您可以订购我司的短信效劳，或参加我们财富证券微信群。现阶段都是免 费的。而且 我们营业部每周三晚7点都会在营业部会议室举行融资融券客户 的交流会，有专业的投资参谋为各位讲解融资融券交易技巧，分析近期大盘 走势，希望您有时间来参加。
一、未开户
情况8 客户：这个手续太繁琐了，还要签那么多字，我赶时间，下次再来开吧 客服：“xx先生您看我们VIP柜台人员已经等着给您办理了，单子都给您准备好
了，您就把该填的填了就可以了。反正今天来都来了，以后您想操作的时候 就不用再专程过来了。而且现在正好在做活动开户免费，过段时间要收费了 就没必要了。 〞
一、未开户
陌生客户再次拜访
客服：“您好，我是财富证券****营业部的**，请问您是**先生吧 ？〞 客户：“是的，你是哪位？〞 客服：“ 您好！**先生，我是xx营业部的**，您的专职客服经理。上次给 您打过 。〞 客户：“哦，你好。有什么事吗？〞 客服：“ **先生，上次和您聊过的融资融券业务，您还有什么疑问，想和 您再交流下。
一、未开户
情况3：客户：“我知道啊，自己的钱都损失沉重，还让我借钱，岂不是亏 损更大，不想再冒风险。〞 客服：现在的市场很难有以前那样单边大涨的时机了，等着解套很难，波段 操作逐步摊低本钱才有可能解套或赚钱。趁现在市场在低位，何不把融资融 券先开通，等到市场转暖了，马上就有钱进行补仓，或者现阶段就通过融资 进行波动操作，摊低本钱。
融资话术大全
疑难杂症话术（2）
情景：顾客嫌贷款速度慢，资料提供复杂，手续麻烦！
面对对办理手续有异议的客户，前提销售顾问需熟练掌握办理按揭 所需的基本资料，大概按揭流程。然后在纸上列出所需资料清单（尽 量简化），让客户一看就一目了然。
参考话术：
您只需要提交一份申请表和基本资料就可以了，十分的方便。如果 一切顺利的话，从申请到核准只需要1-2个工作日就够了。我建议您今 天订车，并把申请表填好。这样等您的车来了，首付也到位了，分期 正好也批下来了，也不耽误您私营业主问及利息，并认为贷款购车利息太高， 贷款购车不值。
参考话术
激将法：比如贷款10万，虽然利息加手续费要20000，你觉得是高了点， 但是你想想，你贷款的是10万？你在银行去贷款还要抵押房产或者机器设备 之类的，这个车贷只需要抵押本车，和你其他的固定资产没有任何影响， 20000虽高，但是你想想是3年，每年平均就是6600，每个月550，XX老板，如 果你贷款10万每个月赚不回550元，那我也觉得你该全款，你做生意时经常也 会和客户吃饭，一顿饭差不多就500-1000的，甚至更高，我相信一个月550的 额外费用应该不会有太大的影响。
融资部
目录
一：推荐话术 二：疑难杂症话术
推荐话术（1）
• 优质客户群体（教师，医生，公务员等） XXX先生/小姐，像您这样的职业背景是一个很好贷款资质，属于优质 贷款客户群体，办理的速度也要比一般的客户快。现在很多人都是通 过贷款来购车的，但并不是谁都能申请到好的贷款条件，您有这么好 的优势还等什么呢？”
推荐话术（3）
• 白领，上班族： “XXX先生/小姐，拥有一辆私家车都是每个小康之家所向往的，我们中国消费 者的传统观念都是努力攒够了一大笔钱再一次性全款购买，这样不但延长了 我们实现购车理想的时间，也让我们在购车后压力过大，甚至影响现有的生 活质量。我们推出贷款活动就是让您轻轻松松，提前拥有。这样您只需要从 现有的购车储备金中拿出一小部分作为首付款，再每个月交纳一定的月供就 可以立刻开走心仪的车了。您手中留有足够的积蓄可以作为生活中的应急储 备，手中有粮，心中不慌嘛。我们再根据您的个人资质情况帮您选择一个合 适的月供方案，这样结合您的收入状况也不会给您带来过大的还款压力，更 不会因为买车影响到您现有的生活质量，您还可以像以前一样的去和同事 party啊，或在节假日出去旅游等。而且这回您有了车，好玩的地方也就多了， 生活质量是一个质的飞跃啊。”
融资融券证券营销话术
融资融券营销话术一、融资融券业务特点——提供更多的投资选择和新的盈利模式1. 融资功能投资者自有资金紧张或股票仓位较重时， 可以股票作为担保物， 通过融资交易借入资金买入 证券；2. 杠杆机制杠杆最多可达 2.67 倍 (ETF)，通过融资融券交易，获得财务杠杆，有效放大投资收益，提 高资金的使用效率；3. 卖空交易融券交易为投资者提供了卖空手段，使得在下跌趋势中盈利成为可能；4. T+0 操作通过融券交易实现 T+0 操作，随时捕捉短线机会，及时兑现投资盈利。
二、融资融券业务优势1. 与其他贷款业务相比较：——利率较低，按日计息，随借随还；——信用额度高，最高可达千万以上；——手续简便，操作灵活，授信时不需提交担保品，实际操作时转入股票或现金即可 2. 有效盘活投资者自有资金目前融资利率远低于市场利率 (民间借贷利率)，通过融资交易可有效盘活投资者自有资金， 在获取股票投资收益的同时，提高自有资金收益率。
例如，若投资者看好大盘或个股后势， 可以投资者长期持有的股票作抵押， 通过融资交易借入资金买入股票， 仅需支付万分之二左 右的日息；同时将自有资金用于其他投资(如信托产品、同业拆借产品、民间借贷等) ， 获 得更高的投资收益率。
3. T+0 操作当日融券卖出，当日可直接还券或买券还券，实现 T+0 操作：类别 融资融券银行贷款 民间借贷 其他方式融资 是否固定资产抵 押 否要 视情况 视情况 利率 8.6%6.56% 15%以上 10%以上 计息方式 日息年息 年息 年息 优势 低息、灵活 高息、不便(1)及时止损：投资者买入证券后，如果发现判断失误，可通过融券卖出、直接还券来锁定亏损(将所买证券以直接还券的方式了结融券头寸) ；(2)及时止盈：投资者融券卖出后，当日可通过买券还券实现 t+0 操作，及时兑现当日投资收益。
4. 担保证券折算率测算值具有市场竞争力在严格控制风险前提下，与其他试点券商相比，折算率在平均水平之上，标的证券融资融券保证金比例处于较低水平，使客户在信用额度范围内融资买入金额和融券卖出数量相对较高。
两融 话术及注意事项
融资融券话术简介：1.融资融券账户（也即信用账户）佣金万分之八2.利率：融资8.6%，融券10.6%3.配比：纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.24.需要在我们公司开户满半年才可以开，六个月时间从第一笔交易流水算起两融优势：1.囊括普通账户所有功能，比普通账户方便，可做多做空。
看好一只股票就融资买入，看空股票融券卖出，赚取差价。
自有资金按普通账户计算，融资融券按万8计算，分开的2.利息低，融资年化8.6%，融券10.6%。
1万元融资一天大概2.3元，融券大概2.5元，当天借当天还不收利息，算头不算尾3.比例高，纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.2。
公司资金多，不会出现短缺4.标的物多5.行情好，之前10万元开户满半年就可以开通，现在为了控制杠杆效应，提升为50万资产，交易满6个月。
以后可能要求更高，所以能开通就尽快开通，不适用没有任何关系的。
6.可上门开户，不用来营业部。
两融注意事项：1.现金当天划转当天可以融资融券，股票划转需要第二天才能使用（同时第二天才能看到），建议客户收盘前几分钟划转，避免影响操作。
2.融资融券账户可以打新股（上海深圳都可以），但不能用融资来的钱打新3.转出资金计算公式：（总资产-取出资金-各种费用）/34.信用账户不能做理财（天天利，国债逆回购）5.两融账户只能在一家券商开通6.年龄：不能超过70岁7. 6月9号之后开的户需要来营业部设置交易密码8.警戒线150%；平仓线130%（客户应在T+1日追加担保物，否则强制平仓）9.取保线>300%两融银行三方：中农工建交，招商，兴业。
金融证券行业营销话术（5篇范例）
金融证券行业营销话术（5篇范例）第一篇：金融证券行业营销话术营销话术促成：客户经理：我觉得这几个都不错，我个人更偏好这个，你大概进多少资金？我来给你合理分配一下。
客户：暂时没多少钱客户经理：没关系，做股票对资金没有太多限制，我也不能让你盲目的投资太多品种，我来看看怎样分配更合适。
客户1：我只有5000元。
客户经理：说实话你的资金太少了，一般股民做股票都是万元起步的，太少的话手续费非常不划算，你赚点钱都交给国家税收了，再何况人家赚了1个点走人，你1个点还不够交手续费呢，而且现在几万块钱大家都是能消费的起的，我建议你刚开始拿个几万先试试看。
客户1：我真的没钱客户经理1：那这样吧，主要真的对你来说非常不划算，咱们等资金到位了再看怎么操作好吧，我让你整天做股票就为了给国家交税实在过意不去，你觉得资金差不多了，你再来找我。
客户2：那就先买个10万吧。
客户经理：可以，那我们先做这个吧，后期你也熟悉具体操作流程，我再给你推荐一些好的股票，你想加资金再慢慢加。
转户：客户经理：我想了解一下你那边大概多少资金，按照你的持仓比例和投资金额，我来给你选几个不错的股票。
客户1：没多少客户经理：对我来说，我也要把我的客户分类是吧，好歹我也要知道你的需求，而且我们现在券商竞争压力很大，如果资金过大，对方肯定也会挽留你，我好告知你该如何操作。
客户2：10万客户经理：（插入转户话术）第二篇：礼品行业通用电话营销话术礼品行业通用电话营销话术礼品电话营销话术，电话销售话术其实是通用的，一般来说，接通电话后的20秒钟是至关重要的。
你能把握住这20秒，你就有可能用至多一分钟的时间来进行你的有效开篇，这其中包括：1.介绍你和你的公司2.说明打电话的原因3.了解客户的需求.说明为什么对方应当和你谈，或至少愿意听你说下去。
引起电话另一端客户的注意主动打出最重要的事莫过于唤起客户的注意力与兴趣。
对于素不相识的人来说，一般人都不会准备继续谈话，随时会搁下话筒。
融资电话话术
融资电话话术
一、前言
在进行融资过程中，电话是一个非常重要的沟通工具，有效的电话话术可以让
沟通更加高效。
以下是一些常用的融资电话话术，希望能帮助您在电话沟通中取得更好的效果。
二、准备工作
在进行电话融资之前，需要做好充分的准备工作，包括了解对方的背景信息、
梳理好自己的融资需求和亮点等。
三、电话接听阶段
1. 打招呼与自我介绍
•打招呼：你好，我是XXX，来自XXX公司，我们是一家专注于XXX 领域的公司。
•自我介绍：简要介绍自己的公司背景、主要业务和融资需求。
2. 寻求授权
•询问对方是否有时间进行电话沟通，并确认是否方便讨论融资事宜。
3. 引出话题
•找准共同话题，开启对话氛围，引导对方主动参与。
四、谈判技巧
1. 侧重亮点
•突出公司的核心优势和独特价值，让对方更加关注。
2. 适时提及融资需求
•把握好时机，适时展示融资计划和用途，让对方更容易接受。
3. 推进话题
•在电话中巧妙过渡，引导对方进入下一步合作的讨论，推进谈判进程。
五、结束语
在电话融资中，沟通技巧和谈判技巧至关重要。
希望以上电话话术可以在您的融资过程中起到一定的帮助作用。
如果您有任何疑问或需要进一步的指导，请随时与我们联系，我们将竭诚为您服务。
以上是关于融资电话话术的内容，希望对您有所帮助。
如有任何问题，欢迎随时与我们联系。
融资融券业务营销话术39620
常见问题解答1
标的证券太少 操作策略
融资标的证券太少：目前我们有285支融资标的，您可以先把股票先转到信用 账户内，信用账户也可以做普通交易，一旦您要交易的品种在标的证券内，您 就可以融资交易了。
融券的证券太少：目前我们有275支融券标的，目前中国金融公司已经成立了， 转融通业务很快就要推出来，到时候融券的品种肯定会丰富起来，您可以先利 用现有的证券练练手，等转融通推出后，就能熟悉地进行融券交易了。
常见问题解答2
融资融券期限6个月太短了
操作策略 融资融券每笔交易的期限虽然是6个月，但您只要在6个月到期的时候交易一次， 一卖一买就可以把投资顺延下去，只要您的保证金足够就可以了，而且买卖可以 在同一时间进行，波动很小的。
融资融券 营销话术
二〇一二年
精选
1
目录
1
开户篇
2
交易篇
营销切入
情况一：从宣传介绍新业务的角度直接入手
操作策略 自推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。 但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目 前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符 合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来 我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的 发展趋势及公司所提供的Biblioteka 方位服务。）常见问题解答3
融券交易风险太大，先不开通融券交易
操作策 融券交易是一种新的交易模式，它改变了交易顺序，可以先卖再买来实现 盈利，而且如果您要是想做日内T+0交易，融券交易是必不可少的。另外， 融券交易可以带来很多其他的盈利模式，比如套利、套期保值等。如果您 觉得不熟悉的话，没有关系，您可以先做少量的尝试，每次融100股，这样 慢慢熟悉了，你就会发现融券交易也和平时交易一样，只是方向是反的。
融资融券话术参考
无论话术如何变，最本质的东西不能变：帮客户着想，真心想给客户提供好的增值保值投资方式，并控制风险！
未开户且意向不强的客户
步骤
内容
问好+自我介绍
您好，我是证券XX营业部XXX，请问您是***先生/女士吗？我们有个新的业务叫融资融券，现在有不少客户在做，我们公司有这个业务试点资格，您也正好符合申请的条件，占用您几分钟时间，给您简单介绍一下这项业务，可以吗？
客户
现在又没行情，不感兴趣。（兴趣不大的情况）
解释做空途径
其实做融资融券跟行情好坏没有关系，您只要看得准，涨的时候通过借钱买股票能赚钱，跌的时候通过借股票卖出照样也赚钱。比如现在这样的熊市，您就可以借股票卖出，就是做融券交易来赚钱。今年大盘跌了这么多，如果持仓到现在就只能眼看着亏钱了，如果做融券交易还可以赚钱，可能有20-30%的盈利。
解释清楚实际利率与表面利率的关系
目前融资利息为8.6%，融券利息为8.6%。因为融资融券是可以随借随还的，所以实际资金成本要比银行贷款还要低,比民间借贷低得多。如果您做融资融券T+0操作，那利息免费。
客户
做融资融券对专业的要求可能很高，自己不一定能把握住机会。（没把握）
介绍公司服务
做融资融券确实要求客户有一定的把握市场机会的能力。为了提高客户把握市场机会的能力，目前我们方正证券为融资融券的客户提供了一些针对性的特色服务：
另外，公司总的授信额度是有限的，分配给我们营业部的授信额度也是有限的，先开户先授信，用完了就没有了。您要是对这项业务感兴趣的话，最好能尽早点开好信用账户，取得授信额度，等真要用的时候就可以用了。
转到常态的关于融资融券开户等方面的问题
客户
来开户需要带哪些资料？
两融问题话术汇总
两融问题话术汇总1.什么是融资融券？有行情时您股票满仓还是想加仓买看中的股票，这时候您可以向我们融资加仓做多；行情不好时，您空仓可以向我们融券做空股票获利。
2.融资融券具体有什么用途？a.现在有大行情，您满仓还想加仓，可以使用我们的融资融券功能，融资加仓扩大做多的收益（有大行情的时候可以向客户着重推荐这个功能）b.融资可以提高我们的资金流动性，马上两会了，可能会有一波小行情，但是这时候您有一部分资金要过段时间才到账，两会的行情可能赶不上了，那您可以用我们的融资功能，短期融资买入股票，行情结束把股票卖掉还上资金就可以，如果行情能够延续您可以一直借我们的资金到您资金回流了，再还回来即可。
（无大行情但有小的阶段性行情或结构性行情时重点推荐这个功能）c.现在行情持续低迷，股票都在下跌，您除了空仓之外还可以用我们的融券功能向我们借券卖股票，到时候股票价格跌下去，您可以用低价再买回来还给我们，这样您行情不好的时候除了空仓就还可以多一个做空的获利途径（行情下跌的时候可以推荐这个功能）d.通过融资融券可以套出证券资产30%的现金转出账户，如果您有100万股票，但是最近急需一笔钱，但您又不想卖股票，您可以通过融资融券功能套出30万现金取出账户，不影响您股票正常交易的前提下又解决了您的资金需求。
（套现流程同问题21中的绕标流程，只需要变更一下交易金额）3.融资融券的杠杆有多大？（我能融多少钱？）专业版：融资融券具体的杠杆计算要看担保品是什么以及要融资买入什么具体计算，目前大部分股票的担保品折算率为0.5—1.0，计算杠杆时先根据折算率将您的担保品折算为标准保证金，然后您融资买入股票时再根据所买股票的融资保证金比例计算扣除多少保证金，目前大部分股票的融资保证金比例为1.0-1.3，根据现在的折算率以及融资保证金比例可以得知，当前大部分担保品的杠杆在0.4-1.0之间。
面向客户版：杠杆根据您持有不同的股票有所变化，大致在0.5-0.7之间，蓝筹股大概在0.7，创业板在0.5，如果您是现金持仓最大为1.04.我股票做担保品了还能买卖吗？融资融券跟股票质押融资相比最大的优势就是您做担保品的股票还是可以正常交易的5.所有的股票都可以融资买入吗？目前有900只左右股票可以融资买入这个标的也是经常调节的，您不用可以去查，您使用我们行情软件的时候在股票名称前有R标示的就是两融标的。
企业融资客服技巧和话术
企业融资客服技巧和话术
1、开场话术
您好，我是融资部的客服小XX，谢谢您来咨询融资服务，请问有什么可以为您服务吗?
2、了解客户需求
您需要咨询什么服务？
您想了解有关企业融资的什么内容？
3、聆听客户描述
能您给我详细的描述一下您的情况吗？
您去哪家金融机构申请企业融资？
您需要什么样的融资方案？
4、及时做出反馈
明白，那么您的申请情况已经描述清楚了，很高兴为您服务，我会尽快为您提供有关
企业融资的帮助！
5、提出建议方案
根据您申请的情况，我们可以为您提供有关贷款、信用融资等多种融资方案，根据您
企业的具体情况及您希望获得的融资比例，我们可以为您提供具体的融资方案。
6、举贤使能
您可以参考我们的服务条例，如果您有任何关于企业融资的疑问，请随时联系我们，
我们将竭诚为您服务！
您是否有其他需要咨询的有关企业融资的问题？
对于我们为您提供的服务，您是否满意?
8、总结话术
我将依据您提出的需求，为您提供企业融资的解决方案，我们真诚的期待能为您服务，谢谢！。
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• 客户：融资融券能做的股票太少了，不好玩
• 员工：是的，目前能做的只有90只，但随着转融 通公司的成立，融资融券的标的股票范围会扩大 到上百只，到时候您可投资的范围就大了。
• 员工：是啊，融资融券是把双刃剑，收益风险都 是放大的，我们也不建议您频繁操作，一般在行 情较好或对标的股票非常有把握的情况下再用。
• 客户：那我考虑考虑，有时间过去吧
员工：如方便的话您今天就来开通吧。因为开户手 续比较繁琐，准备资料、征信、审核等需要时间， 等行情来临时再开可能会延误时机，错过最佳投 资机会。您先开通准备着，一旦市场出现机会就 可以使用了。
• 员工：请问是那家证券公司？
• 客户：XX公司（没有融资融券资格）
• 员工：现在有个融资融券的新业务，您了解吗？
• 客户：不太了解
• 员工：（介绍业务，告知开户有条件）目前华泰 证券具备融资融券开户资格，您现在帐户符合18 个月的开户条件，如果资产达到50万元，可以来
营业部开通该业务。
• 客户：我开通后有什么好处？
• 客户：****
• 员工：好的，记下了，下周见！
• 一、开户时间够，帐户资产为零的隐性流失客户 • 员工：XX先生（女士）您好！我是华泰证券的XX，
请问您这会接电话是否方便？
• 客户：有什么事？
• 员工：您是我们的老客户了，帐户以前交易挺频 繁的，最近好长时间不做交易了，方便告诉我们 原因吗？
• 客户：我在别的证券公司开有帐户，现在那边做 交易
• 场景演示： • 符合条件但不愿意开通的客户
• 有转户倾向的潜力客户
• 开户时间满足18个月的零资产客户
• 一、针对符合条件不想开通客户
• 员工：您好！我是您的服务经理***，首先恭喜您 符合华泰证券开立融资融券信用账户的标准，这 是很难得的机会。
• 客户：对此业务不了解，不想开通
• 员工：目前信用账户开户免费，券商的融资额度 也是有限额的，先到先得，否则有需要的时候没 了融资额度岂不可惜？华泰证券网站首页融资融 券专栏有详细业务介绍。您可以先开立信用账户 再慢慢学习。市场一旦有机会您可以及时启用。
• 客户：（动心）开通不做有费用吗
• 员工：开通是免费的，若不交易不会产生任何费 用。交易时利息是按日计算的，用一天算一天的 利息，当天还款当天不计利息。
• 客户：哦，那操作方便吗?
员工：很方便，开通后在网上交易委托页面左下 角多一个信用模块，信用额度在里面显示。
• 客户：哦，账户上资产必须是50万吗？
情来临时再开可能会延误时机，错过最佳 投资机会
行动篇
• 五、强调双向交易
• 转融通公司推出后，融资融券会成为常规 业务，股票范围扩大，可以卖空，在市场 下跌的情况下，一样可以盈利。
行动
• 六、融资融券使用方便 • 随借随换，按日计息，不使用无任何费用
• 小技巧
• 因开户手续繁琐，为了方便客户，可让客 户先预约，造成客户的紧迫感，促成开户。
• 客户：开户需要带什么资料？ • 员工：您本人带身份证和股东卡过来即可，您看
• 一、融资融券的尊贵性 • 符合条件很难，对帐户的盈利率和周转率
都有要求
• 二、融资融券的稀缺性 • 营业部5万多客户，符合条件的仅1250人左右Fra bibliotek行动篇
• 三、融资融券的紧迫性 • 资金来自自有资金，额度有限，尽快开通
占有，市场一旦有机会，随时启用
• 四、手续繁杂，及早准备 • 准备资料、征信、审核等需要时间，等行
• 客户：等我有时间再去开通信用账户。
• 员工：融资融券信用账户开立手续较为繁琐，重 要的是要当面揭示风险，进行网上知识测评，耗 时较长，为了节省您的时间，办理这项业务最好 提前预约，您看明日下午闭市后方便吗？我为您 优先安排。今天已经有客户预约了。
• 客户：明天有事情，可能要下周了。
• 员工：那好，下周我再跟您联系。您有什么数字 偏好？可以为您预留吉祥账号。
想把户转过去。 • 员工：请问您的帐号是多少？（发现客户是融资
融券的合格客户，并且是价值投资者） • 员工：我看您主要投资大盘蓝筹股，这些都是融
资融券的标的证券，您的帐户在华泰开户时间已 经两年，是符合融资融券开户条件的，如果您现 在转户到别的证券公司，开户时间从现在开始计 算，一些新业务，包括融资融券、新三板等，都 要等到近2年的时间才能够有资格做，这样对您来 说损失的时间成本太大了！
融资融券话术
客户篇
第一步：锁定目标客户
在符合开户时间18个月以上，资产满足50 万元两个条件的前提下，重点锁定下列客 户
客户篇
• 一、短线投资者，帐户交易频繁、盈利能 力较强
• 二、价值投资者，喜欢做大盘蓝筹股的客 户，放大账户上资产
行动篇
• 第二步：联系客户 • 打电话时重点强调以下几点
行动篇
• 员工：是的，开户18个月和资产50万以上是硬性 条件，必须同时满足的。您只需把钱转够50万元 即可开通。
• 客户：那我有时间过去吧
• 员工：现在额度有限，您若方便的话尽早过来吧， 现在开得人较多，我给您预约个时间，到时准备 好资料等您。您看，明天上午行吗？
• 客户：好的，那我明天过去吧。
• 二、有转户倾向的潜力客户 • 客户：有亲戚在XX营业部工作，有开户任务，我
• 客户：(犹豫)是吗？
• 员工：是啊，您现在持仓的股票，比如中联重科， 若果您非常看好它，可以把它作为担保物，再融 资50%在信用帐户里继续买入，等于放大您账户 上的资产。若看跌该股，您也可以先融券卖出， 待股价下跌后再买券还券，一样可以赚钱。
• 客户：哦，但这样做风险也很大啊，弄不好会赔 钱的！
• 客户：融资融券有何好处？
• 员工：简单说可以放大资产，扩大盈利，融资、 还款便捷，按日计息，融资成本低廉；还可以融 券做空，涨跌都有挣钱机会。当然也会放大风险。
• 客户：还可以做空？
• 员工：对呀，转融通公司即将成立，届时融券标 的股票将大大增加，您可以在高位融券卖出，低 位买入还券，中间的差价就是盈利。