本、外币存放同业业务定期存款合同

附件1

本、外币存放同业业务定期存款合同

编号:

甲方：中国银行股份有限公司_____________________________ 行

法定代表人/负责人：______________________________________

住所地：______________________________ 邮编：____________

联系人：_________________

电话：___________________ 传真：_________________________

乙方：

营业执照号码：___________________________________________

法定代表人/负责人：______________________________________

住所地：________________________________ 邮编：__________

联系人：_________________

电话: ____________________ 传真：_________________________

为促进甲、乙双方资金存放同业业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经甲乙双方友好协商，达成一致，特订立本合同。

第一条甲方存放乙方的同业定期存放币种、金额及划款路径如下：（备注：据实作选择性填写，不适用条款需删除）

□（一）同业定期存款币种：人民币。

（二）________________________________________ 存款金额：（大写）

（小写）______________________

（三）甲方

同意将上述资金划至甲方在乙方开立的下述人民币账户，用于

办理人民币存放同业业务：

开户行：_________________________

账户名称：_______________________

账号：___________________________

乙方人行大额支付系统账号：___________________________

（四）乙方同意将甲方上述存款本息划至甲方指定的下述账户：开户行：_________________________

账户名称：_______________________

账号：___________________________

甲方人行大额支付系统账号：__________________________

□（一）同业定期存款币种：______ 。（据实填写外币币种）

（二）____________________________________ 存款金额：（大写）

（小写）__________________

（三）_________________________________________________ 甲方同意将

上述资金划至甲方在乙方开立的指定______________________ （据实填写外币币种）账户，用于办理外币存放同业业务：

开户行：_________________________

账户名称：_______________________

账号：___________________________

（四）乙方同意将甲方上述存款本息划至甲方指定外币账户：开户行：_________________________

账户名称：_______________________

账号：___________________________

第二条甲方存放乙方同业定期存款期限：天，起息日年月日, 到期日—年—月—日。

甲方于年_______ 月____ 日按照第一条约定的存款金额存放于该条约定的

乙方账户，乙方自甲方该笔存款到账日起计算存款期限。实际存入日期与本条约定日

期不一致的，以实际存入日期为准计算起存期限。

第三条存款利率与计结息

（一）存放同业定期存款利率

同业定期存款期间，乙方对甲方的同业定期存款金额（本金）按照年利率 %计付利息。计算公式为：本金x实际天数x年利率 /360。

（二）计结息方式

乙方于甲方存放资金自到账日起开始计息，到期利随本清。

（三）逾期及提前支取的利率

1、若甲方存放在乙方的同业定期存款到期后，甲方超过甲乙双方约定的存期天数逾期支取本金的，则乙方按照支取日乙方公布的活期存款利率向甲方存款计息，计息期内如遇利率调整不分段计息。

2、若甲方存放在乙方的同业定期存款未到期，甲方提前支取，则乙方按照提前支取日乙方公布的活期存款利率和实际存款天数向甲方存款计息，计息期内遇利率调整不分段计息。

第四条存款凭证

甲方资金存放于第一条约定的账户后，乙方应向甲方开立单位定期存款证实书。

第五条本金及利息的支取

（一）甲方存放到乙方账户的定期存款到期后，甲方应持本合同、单位定期存款证实书办理支取手续，乙方应本着审慎和内部制约的原则，对前述文件进行审查。

（二）乙方对甲方文件、预留印鉴审查无误后，应为甲方全额支取本金及尚未支付的利息，并划至甲方指定存款账户，并根据甲方申请办理销户。如到期日为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按第三条约定的同业定期存款利率计息。

（三）甲方有权提前支取本金，除本合同另有约定外，提前支取本金的利息按照第三条第（三）款第2项的约定计付。

第六条挂失处理

如甲方的单位定期存款证实书或预留印鉴遗失、毁损，必须持甲方公函，向

乙方申请挂失。乙方需根据甲方的公函现场立即出具挂失通知单，挂失即时生效。

第七条担保（备注：据实作选择性填写，不适用条款需删除）