保险公司个险渠道反洗钱培训
保险反洗钱培训总结模板(三篇)
保险反洗钱培训总结模板据穗商银发字____文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。
我支行坚持每天对每笔超过____万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户____万元以上的单笔转账交易和个人结算账户____万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔____万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成E____CEL格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。
保险营销人员反洗钱培训
目录
• 反洗钱基本概念 • 保险行业反洗钱法规与政策 • 保险营销人员反洗钱职责与义务 • 保险营销人员反洗钱技能培训 • 保险营销人员反洗钱案例分析 • 保险营销人员反洗钱工作展望
反洗钱基本概念
01
什么是洗钱
洗钱是指将犯罪或其他非法违法 行为所获得的收益，通过各种手 段掩饰、隐瞒、转化，使其在形
保险营销人员反洗钱义务
培训和学习
内部报告制度
保险营销人员应定期参加反洗钱培训 和学习，提高对反洗钱工作的认识和 理解，以保持对最新法律法规和标准 的了解。
如发现任何违反反洗钱规定的行为或 疑似洗钱活动，保险营销人员应立即 向公司内部相关部门报告。
保密义务
对于在履行反洗钱职责过程中获知的 客户信息和交易细节，保险营销人员 有义务予以保密，不得泄露给任何第 三方。
融资产的安全。
保障社会稳定
反洗钱有助于维护社会稳定，减少 犯罪活动的威胁，保护公民的生命 财产安全。
履行国际义务
反洗钱是国际社会的共同责任，各 国政府应积极履行国际义务，加强 国际合作，共同打击洗钱活动。
保险行业反洗钱法规
02
与政策
国际反洗钱法规
联合国反腐败公约
该公约是国际社会在反洗钱领域 的重要法律文件，要求各缔约国 采取措施预防和打击洗钱活动。
保险营销人员反洗钱违规后果
法律责任
如保险营销人员在反洗钱工作中 违反相关法律法规和公司规定， 将可能面临法律责任，包括罚款、
监禁等。
行业处罚
违规的保险营销人员还将面临行 业内的处罚，可能包括吊销职业
资格、行业禁入等。
公司内部处分
保险公司也可能对违规的营销人 员进行内部处分，包括警告、记
反洗钱的培训计划
反洗钱的培训计划一、培训目标1. 了解洗钱的定义、特征和方式。
2. 掌握反洗钱相关法律法规和公司内部规定。
3. 能够识别和报告可疑交易和客户。
4. 掌握反洗钱工作的基本流程。
5. 提高员工的反洗钱意识，防范洗钱风险。
二、培训内容1. 反洗钱基础知识（1）洗钱的定义和特征。
（2）洗钱的危害和影响。
2. 反洗钱法律法规（1）《中华人民共和国反洗钱法》。
（2）《中华人民共和国刑法》中关于洗钱的规定。
（3）金融管理机构内部反洗钱规定。
3. 反洗钱的工作流程（1）客户尽职调查流程。
（2）可疑交易监测流程。
（3）可疑交易报告流程。
4. 可疑交易识别和报告（1）可疑交易的特征和判断标准。
（2）如何填写可疑交易报告表格。
（3）如何向监管机构报告可疑交易。
5. 反洗钱风险防范（1）如何识别洗钱风险。
（2）如何建立有效的反洗钱控制措施。
6. 实战演练通过案例分析和角色扮演,加深员工对反洗钱工作的理解和掌握,培养员工处理反洗钱工作的能力。
三、培训方法1. 理论授课通过讲解、讨论和互动，加深员工对反洗钱知识的理解和掌握。
2. 案例分析以真实案例为基础，让员工参与分析和讨论，加深对反洗钱工作的认识。
3. 角色扮演模拟真实工作场景，让员工扮演不同角色，培养他们处理反洗钱工作的能力。
4. 答疑解惑提供渠道，让员工随时能够对培训内容进行咨询和解疑。
四、培训对象所有从事金融业务的员工，特别是与客户交易和风险监测有关的人员。
五、培训时长和安排培训时长为2天，安排在工作日的下班时间或周末。
六、培训效果评估培训结束后，通过考试或实际操作来评估员工的培训效果，确保他们掌握了反洗钱工作的知识和能力。
七、培训讲师培训讲师由公司内部的反洗钱专家或聘请外部专业机构的专家担任，确保培训内容权威和专业。
八、培训计划执行由公司的培训部门或人力资源部门负责执行培训计划，确保培训顺利进行。
以上是一份反洗钱培训计划的基本内容，希望对您有所帮助。
在培训过程中，应当结合公司的实际情况，对培训内容进行适当调整和完善，确保培训取得良好效果。
保险公司反洗钱专题培训详解
保险公司反洗钱专题培训详解随着全球经济的迅速发展和金融市场的日益复杂化，洗钱活动也逐渐成为了一个国际性的问题。
为了有效打击洗钱犯罪活动，保险公司在反洗钱方面扮演着至关重要的角色。
为了提高保险公司员工对反洗钱工作的认识和能力，许多保险公司纷纷进行反洗钱专题培训。
一、培训内容保险公司反洗钱专题培训的内容丰富多样，一般包括以下几个方面：1.反洗钱概述：培训开始阶段，通常会对反洗钱的概念、目的和重要性进行介绍。
培训会对全球范围内洗钱犯罪的影响和后果进行详细解读，让员工深入了解洗钱风险对保险公司的潜在影响。
2.法律法规：反洗钱相关的法律法规是保险公司员工必须熟悉的内容。
培训会介绍国内外有关反洗钱的法规和条例，并重点讲解保险公司在法律法规方面的责任和义务。
培训将着重强调员工在工作中必须严格遵循的合规要求，以及员工个人可能面临的法律责任。
3.洗钱风险识别和监测：保险公司培训还将重点讲解洗钱风险的识别和监测工作。
员工将学习如何辨别可疑交易、认识洗钱的常见手段和模式，以及有效使用风险评估工具和监测系统。
4.客户尽职调查：另一个重要的培训内容是客户尽职调查。
员工将了解如何识别潜在的高风险客户，并学习进行背景调查、风险评估和反洗钱调查的方法和技巧。
培训还将介绍内部程序和控制措施，以确保客户尽职调查的合规性。
5.报告义务：培训还将强调员工在发现可疑交易时的报告义务。
员工将学习如何填写可疑交易报告，并了解报告的时限和相关要求。
培训还将指导员工如何应对可能的报复行为和保护自身利益。
二、培训形式保险公司反洗钱专题培训的形式多种多样，可以根据公司的具体情况和培训目的来选择。
1.面对面培训：面对面培训是最常见的形式，通常会邀请专业的反洗钱培训师、律师或监管机构的代表来进行培训。
这种形式可以让员工与培训师进行互动，解答疑问并加深理解。
2.在线培训：随着科技的发展，在线培训也成为了一种受欢迎的选择。
在线培训可以随时随地进行，节省了时间和成本。
反洗钱培训内容
反洗钱培训内容反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一项重要的全球性任务。
随着国际贸易和金融活动的增长，合规和风险管理已经成为金融机构和商业实体的首要任务之一。
因此，反洗钱培训成为组织中不可或缺的一部分，以确保员工了解和遵守反洗钱法规和规定。
反洗钱培训的目标是教育和培养员工意识，使他们能够识别并报告任何涉嫌洗钱或恐怖主义融资活动的迹象。
旨在提高员工对洗钱风险的认知，并帮助他们理解各种洗钱手段和策略。
下面将详细介绍反洗钱培训的内容要点。
1. 法律与法规：培训开始的重点是向员工介绍各个国家和地区的反洗钱法律与法规。
了解相关法律要求的基本知识，包括洗钱的定义、洗钱的风险和后果，以及内部外部报告的义务。
2. 了解洗钱手段：培训将重点介绍洗钱的各种手段和操作方式，例如虚假贸易、虚构公司、假汇票、电子支付等。
员工将学习如何识别这些洗钱手段并意识到其中的风险。
3. 客户尽职调查（CDD）：这是一项重要的防范措施，用于确保组织的客户不涉及洗钱和恐怖主义融资活动。
培训将介绍如何进行合规客户尽职调查，包括身份验证、资金来源的合法性确认，并了解客户风险评估。
4. 监测和报告：培训将强调对可疑交易和客户行为的监测和报告。
员工将学会如何识别可疑交易模式和行为，以及正确的报告程序和渠道。
5. 内控与合规：培训内容还将涉及公司内部控制和合规制度，包括反洗钱政策和程序的制定与执行，如何确保其有效性和监督。
6. 风险管理：培训会涵盖反洗钱风险管理的重要性和方法。
员工将学会如何评估和控制洗钱风险，并了解风险评估和管理工具的使用。
7. 员工配合与反馈：培训将强调员工的责任和义务，同时也提供了员工可以提供反馈和建议的渠道。
通过建立有效的沟通渠道，组织能够更好地了解员工的需求和挑战。
不同组织可能有不同的反洗钱培训内容和形式，但上述要点是一个基本框架。
培训应根据员工的角色和职责进行定制化，以确保他们了解与其工作相关的特定反洗钱风险和控制措施。
保险反洗钱培训课件
保险反洗钱培训课件保险反洗钱培训课件的重要性随着全球金融业的发展和国际交流的增加，洗钱活动也日益猖獗。
洗钱不仅对金融系统和经济稳定构成威胁，还会导致社会不公平和犯罪活动的蔓延。
保险公司作为金融机构的重要组成部分，也面临着洗钱风险。
为了有效地应对这一挑战，保险公司需要进行反洗钱培训，以加强员工的意识和能力。
一、洗钱的定义和形式洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易和操作，使其合法化并掩盖其来源的行为。
洗钱形式多样，包括现金交易、虚假交易、跨境转移等。
洗钱活动通常分为三个阶段：入口、层层转移和出口。
保险公司在提供保险服务的过程中，可能成为洗钱活动的渠道之一。
二、保险公司反洗钱的重要性保险公司作为金融机构，承担着客户资金的管理和风险保障的责任。
如果保险公司未能有效防范洗钱风险，不仅会损害公司声誉，还可能导致法律风险和经济损失。
此外，洗钱活动还会对整个金融系统和经济稳定造成严重威胁。
因此，保险公司有责任加强反洗钱意识和能力。
三、保险反洗钱培训的目标保险反洗钱培训的目标是提高员工对洗钱活动的认识和理解，加强他们的反洗钱意识和能力。
培训内容包括洗钱的定义和形式、洗钱风险的识别和评估、反洗钱政策和程序、报告洗钱活动的义务等。
通过培训，员工将能够更好地识别和防范洗钱风险，确保公司的合规性和稳定性。
四、保险反洗钱培训的方法保险反洗钱培训可以采用多种方法，包括面对面培训、在线培训、案例分析等。
面对面培训可以提供互动和实时反馈的机会，帮助员工更好地理解和应用培训内容。
在线培训可以提高培训的灵活性和效率，方便员工根据自己的时间和地点进行学习。
案例分析可以帮助员工将理论知识应用到实际情境中，提高他们的分析和判断能力。
五、保险反洗钱培训的效果评估保险反洗钱培训的效果评估是培训过程中的重要环节。
评估可以通过问卷调查、考试和实际案例分析等方式进行。
问卷调查可以了解员工对培训内容和方式的满意度和理解程度。
考试可以评估员工对培训内容的掌握程度。
保险行业反洗钱培训资料
保险行业反洗钱培训资料随着金融行业的快速发展和全球化程度的提高，反洗钱问题日益凸显。
作为金融行业中重要的一部分，保险行业在反洗钱方面的重要性和责任也日益突出。
本文将对保险行业反洗钱的培训资料进行探讨，帮助保险从业人员更好地了解和履行其反洗钱职责。
1. 了解反洗钱的基本概念和意义首先，在反洗钱培训中，需要向保险从业人员传达反洗钱的基本概念和意义。
反洗钱是指通过各种手段将非法资金转化为合法资金的行为，这种行为的存在不仅会损害金融机构自身的声誉和利益，也可能给整个社会和经济带来重大的不良后果。
因此，保险从业人员应当认识到反洗钱工作的重要性，以及他们在这一工作中所承担的责任和义务。
2. 掌握反洗钱法律法规和监管要求在反洗钱培训中，保险从业人员需要全面了解反洗钱的法律法规和监管要求。
反洗钱法律法规的核心在于制定合理有效的制度和规则，以防范和打击洗钱活动。
因此，保险从业人员应当熟悉《中华人民共和国反洗钱法》等相关法规，并了解监管机构对于保险行业反洗钱工作的要求，以确保其从业行为符合法律法规的规定。
3. 学习客户识别和风险评估技巧在保险行业反洗钱培训中，客户识别和风险评估是重要的内容之一。
保险从业人员需要学习如何识别潜在洗钱客户，以及如何对客户进行风险评估。
这包括了解客户的身份信息、财务状况、交易行为等，并结合相关的反洗钱指标和风险提示，判断客户是否存在洗钱风险。
了解客户识别和风险评估技巧，将帮助保险从业人员更好地履行反洗钱职责，减少洗钱活动的风险。
4. 掌握报告和记录要求在保险行业反洗钱培训中，报告和记录要求也是必不可少的内容。
根据监管要求，保险从业人员需要掌握和遵守相关的报告和记录要求，及时向监管机构报告可疑交易和资金流动情况，并做好相关的记录。
保险从业人员还需要了解洗钱调查和合规审计的具体步骤和要求，以确保相关工作的顺利进行。
5. 持续监测和培训反洗钱培训不是一次性的活动，而是应当持续进行的工作。
保险从业人员应当时刻保持警惕，定期进行反洗钱培训和知识更新。
反洗钱远程认证培训保险业阶段性试题1
一、判断题(共10题，20.0分)1、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
对错标准答案：A2、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
对错标准答案：B3、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
对错标准答案：B4、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
对错标准答案：B5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
对错标准答：B6、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。
对错标准答案：A7、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
对错标准答案：B8、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
对错标准答案：B9、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
对错标准答案：B10、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。
对错标准答案：A一、判断题(共10题，20.0分)1、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。
对错标准答案：B2、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
错对标准答案：B3、在真实原则中，金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，严格识别和审核，不得弄虚作假。
资料发生变更的，应当及时更新、保存。
保险公司的反洗钱内控制度
保险公司的反洗钱内控制度【实用版4篇】目录（篇1）1.保险业反洗钱内控制度的意义和要求2.保险公司反洗钱内部监督检查组织架构的建立3.保险公司反洗钱内部审计的实施4.保险公估公司反洗钱内控制度的构建5.资管公司反洗钱内部控制制度的实施6.保险公司反洗钱岗位的现状和挑战7.保险公司及保险资产管理公司反洗钱内部审计的周期要求8.反洗钱违规案例及处罚正文（篇1）一、保险业反洗钱内控制度的意义和要求反洗钱内控制度是保险公司防范洗钱风险、保障金融安全的重要手段。
根据我国相关法律法规和监管要求，保险公司应建立健全反洗钱内部控制制度，对机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
二、保险公司反洗钱内部监督检查组织架构的建立保险公司应建立反洗钱内部监督检查组织架构，对机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
这有助于确保保险公司的反洗钱工作能够得到有效执行和落实，降低洗钱风险。
三、保险公司反洗钱内部审计的实施按照保监会反洗钱制度要求，保险公司应当每年开展反洗钱内部审计，以确保公司反洗钱内控制度得到有效执行。
内部审计可以帮助保险公司及时发现反洗钱工作中的问题，采取措施予以整改，降低洗钱风险。
四、保险公估公司反洗钱内控制度的构建保险公估公司作为保险业的重要参与者，同样需要建立反洗钱内控制度。
这可以帮助公估公司规范业务操作，防范洗钱风险，维护金融市场秩序。
五、资管公司反洗钱内部控制制度的实施资产管理公司也应建立反洗钱内部控制制度，依据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法规，对公司合规经营运作进行规范，预防洗钱活动。
六、保险公司反洗钱岗位的现状和挑战保险公司的反洗钱岗位在公司内部地位重要，然而在实际工作中，该岗位面临着诸多挑战，如工作内容繁杂、资源投入不足等。
这可能导致反洗钱工作效果受到一定的制约。
七、保险公司及保险资产管理公司反洗钱内部审计的周期要求根据监管要求，保险公司及保险资产管理公司应每季度结束后向中国保监会报送中介业务统计报表，并定期开展反洗钱内部审计。
反洗钱培训资料
反洗钱培训资料一、什么是洗钱与反洗钱洗钱，简单来说，就是将非法所得的“脏钱”通过各种手段转化为看似合法的资金。
犯罪分子为了掩盖其非法来源和性质，常常采用复杂的金融交易和操作来混淆视听。
而反洗钱，则是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取的一系列措施。
二、洗钱的常见方式（一）利用金融机构这是最常见也是最复杂的一种方式。
犯罪分子可能会将非法资金分散存入多个银行账户，进行多次复杂的转账和交易，以混淆资金的来源和去向。
或者通过购买高价值的金融产品，如保险、基金等，再将其赎回，使非法资金看起来像是合法的投资收益。
（二）利用地下钱庄地下钱庄在国内外非法转移资金，避开正规的金融监管。
他们通常以现金交易为主，操作隐蔽，难以追踪。
（三）利用贸易活动通过虚构贸易交易，比如开具虚假发票、虚报进出口价格等，将非法资金混入正常的贸易款项中。
（四）利用赌博在赌博场所，将非法资金投入赌博，然后以“赢钱”的名义获得看似合法的资金。
（五）利用投资和房地产购买房产、企业等资产，然后通过出售或抵押获取合法的资金。
三、洗钱的危害（一）损害经济发展洗钱活动会干扰正常的金融秩序，导致资金流向不明，影响资源的合理配置，阻碍经济的健康发展。
（二）破坏金融稳定大量非法资金的流动会增加金融市场的不确定性和风险，可能引发金融危机。
（三）助长犯罪活动洗钱为各类犯罪提供了经济支持，使得犯罪活动更加猖獗，危害社会安全。
（四）损害社会公平非法所得通过洗钱变得合法化，破坏了公平竞争的原则，损害了社会的公平正义。
四、反洗钱的重要性（一）维护金融安全有效的反洗钱措施可以保障金融体系的稳定和安全，防止金融机构被犯罪分子利用。
（二）打击犯罪截断犯罪分子的资金来源和渠道，有助于打击各类违法犯罪活动。
（三）维护社会公平正义确保合法的经济活动不受非法资金的干扰，保障社会的公平竞争环境。
2023年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】
2023年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】多选题1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)A.保护商.业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息发[2011]52号）,具体规定包括（BCD错误，试试CD）A.保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度B.禁止来源不合法资金投资入股C.保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训D.保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查18.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括(ABCD)A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度20.联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD)A.管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)A.信用等级22地域C.业务D.行业22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.信息共享制度23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
对于这种设置的分析正确的有(ABD)A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门24.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次(ABD)A.立法机关制定的专门反洗钱法律B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C.由相关协会出台的相关规定和办法D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引25.通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD)A.成立空壳公司26向现金密集行业投资C.货币走私D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱26.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告(ABCD)A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的27.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC)A.利用银行洗钱28通过证券业和保险业洗钱C.利用期货、期权洗钱D.通过买卖彩票和奖券28.下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有(ABCD)A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间C.制定具体监督检查的实施方案D.要求对检查结果出具报告29.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性30.反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)A.从单纯打击转向预防与打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散31.单位客户的有效身份证件包括(ABCD)A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执的J、、、32机构成立的政府批示或者文件机构代码证D.税务登记证32.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括(ABCD)A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份, 使金融机构充分了解收益所有人C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息D.对业务关系采取持续的尽职调查33.中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有(ABCD)A.负责反洗钱的资金监测B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.在职责范围内调查可疑交易活动D.代表国家开展反洗钱国际合作34 .金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标(ABC)A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施D.对成员国开展互评估活动35 .金融行动特别工作组(FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容0A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、检测和管理措施B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资, 并确保主管部门顺利获取其受益所有信息36.金融行动特别工作组(FATF)在通过对政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容(选ABC错误、ABCD错误，请试试其他)A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动C.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用37.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是(ABCD)A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述38.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有(ABCD)A.联合国B.世界银行C.国际刑警组织D.FATF39.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有(ABC)A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B.在低风险情形下，允许采取简化措施C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括(ABCD)A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的41、金融行动特别工作组(FATF)在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题(ABC)A、防止大规模杀伤性武器扩散B、反洗钱C、饭恐怖融资D、打击税务犯罪42、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序(ABD)A、投资型保险产品B、网络渠道销售的大额保险产品C、政策性大病补充医疗保险产品D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品43、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定(ABCD)A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的44.联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向A.1267 号B.1373 号C.1390 号D.1268 号45.2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2012), 提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序, 保障国家利益和经济安全46.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄露有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的47.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括(ABC)A.投保人有效身份证复印件48被保险人有效身份证复印件C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件D.业务员有效身份证复印件48.关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是(ABCD)A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
人行网上培训保险业反洗钱培训考试题库-(供参考)(1)
保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，金融机构应当予以积极配合。
（对）2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
（对）3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现，洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司。
（错）4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。
（对）1、销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（错）1.保费缴纳人缴纳保险费用，由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计20万人民币以上或外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。
（对）2.根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的存毁；应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。
（错）1.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。
（错）4、金融行动特别工作组是目前全国最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织（对）1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解自然人客户和受益人。
（错）2、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
（对）3、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。
保险反洗钱培训总结7篇
保险反洗钱培训总结7篇篇1一、培训背景随着全球金融市场的不断发展，反洗钱工作已成为金融行业，尤其是保险行业的重要任务。
本次保险反洗钱培训旨在提高从业人员对反洗钱工作的认识，增强反洗钱操作能力和风险防范意识，确保公司业务合规开展。
二、培训内容1. 反洗钱法律法规：本次培训重点介绍了国家反洗钱相关法律法规，包括《反洗钱法》及其实施细则等，使参训人员了解反洗钱工作的法律依据和基本要求。
2. 保险业务中的反洗钱风险点：结合保险业务实际，深入剖析了保险承保、理赔、产品开发等环节中的反洗钱风险点，并介绍了相应的识别与应对措施。
3. 客户身份识别与可疑交易报告：讲解了客户身份识别的基本原则和方法，以及可疑交易的识别标准和报告流程。
4. 反洗钱内部管理制度：介绍了保险公司反洗钱内部管理制度的建设与实施，包括内部组织架构、岗位职责、制度建设等方面。
5. 案例分析：通过国内外典型的反洗钱案例，分析了案例中反洗钱工作的成功经验和存在的不足，为参训人员提供了宝贵的实践经验。
三、培训效果1. 提高了反洗钱意识：通过培训，参训人员对反洗钱工作的重要性有了更深刻的认识，增强了合规意识和风险防范意识。
2. 掌握了反洗钱技能：参训人员学会了如何识别客户身份、如何识别可疑交易、如何报告可疑交易等基本技能。
3. 强化了制度建设：培训使参训人员更加了解保险公司反洗钱内部管理制度的重要性，推动了公司内部管理制度的完善。
4. 提升了风险管理水平：通过对风险点的剖析和案例学习，参训人员提升了在保险业务中的风险管理水平，能够更有效地识别和防范风险。
四、问题与建议1. 部分参训人员对于反洗钱工作的重要性认识不足，需要进一步加强宣传和教育。
2. 部分公司在客户身份识别和可疑交易报告方面存在操作不规范的问题，建议加强内部培训和监督。
3. 建议保险公司加强与监管部门的沟通与合作，及时了解最新政策要求，确保公司业务合规开展。
五、总结本次保险反洗钱培训取得了圆满成功，提高了参训人员的反洗钱意识和技能，推动了保险公司反洗钱工作的深入开展。
保险业反洗钱培训课件
保险业反洗钱培训课件保险业反洗钱培训课件随着全球经济的发展和金融市场的扩大，洗钱问题日益严重。
洗钱是指将犯罪所得通过一系列复杂的交易和操作，掩盖其非法来源，使其看起来像是合法的资金流动。
为了打击洗钱活动，保险业也承担起了重要的责任。
保险公司作为金融机构，必须加强反洗钱意识，建立防范洗钱的体系，并进行相关的培训。
一、洗钱的危害洗钱不仅对金融体系的稳定造成威胁，还对社会经济秩序产生负面影响。
首先，洗钱可能导致金融机构的信誉受损，影响其业务发展。
其次，洗钱活动可能为恐怖主义等非法活动提供资金支持，危害国家安全。
此外，洗钱还可能导致不公平的竞争，损害正常市场秩序。
因此，保险业必须认识到洗钱的危害，加强反洗钱工作。
二、保险业反洗钱的法律法规保险业反洗钱的工作必须依据相关的法律法规。
我国《反洗钱法》是保险业反洗钱的基本法律依据，其中明确了保险公司的反洗钱义务和责任。
此外，保险监管机构还发布了一系列的规范性文件，对保险业的反洗钱工作进行了具体的规定和要求。
保险公司必须熟悉并遵守这些法律法规，确保反洗钱工作的合规性。
三、保险公司反洗钱的组织架构保险公司应建立健全的反洗钱组织架构，明确反洗钱工作的责任和权限。
一般来说，保险公司应设立反洗钱工作领导小组，负责制定和监督反洗钱政策的执行。
同时，保险公司还应设立专门的反洗钱部门，负责具体的反洗钱工作。
这样的组织架构可以确保反洗钱工作的高效运行和持续改进。
四、保险公司的客户尽职调查保险公司在与客户建立业务关系之前，必须进行客户尽职调查。
客户尽职调查是保险公司反洗钱工作的重要环节，通过对客户身份、背景和资金来源等的调查，可以识别出潜在的洗钱风险。
保险公司应建立完善的客户尽职调查制度，确保调查的全面性和准确性。
五、保险公司的交易监控保险公司应建立交易监控系统，对异常交易进行监测和识别。
异常交易可能是洗钱活动的表现，保险公司通过监控交易数据，可以及时发现异常交易，并采取相应的措施。
黄山个金反洗钱培训【周六】-“断卡行动”知识测试
个金反洗钱培训【周六】-“断卡行动”知识测试1. 断卡行动断的是哪两种卡 *借记卡银行卡(正确答案)信用卡电话卡(正确答案)2. 客户（）账户需要承担的法律责任？ *出租(正确答案)出借(正确答案)出售(正确答案)购买(正确答案)3. 网点办理哪些业务场景，需要落实审核和审批机制？ *开通电子银行挂失换卡(正确答案)电子银行安全介质申领(正确答案)账户开立(正确答案)密码挂失4. 身份核实“五问”指的是什么？ *询问开户意愿(正确答案)询问客户单位地址询问客户职业信息(正确答案)询问客户联系方式(正确答案)询问开户/挂失/申请U盾的原因(正确答案)询问客户居住地址(正确答案)5. 账户核实“两查”指的是？ *查询客户资产状况查询客户开销户记录查询客户名下账户情况(正确答案)查询客户历史交易明细(正确答案)6. 以下哪些是个人开户九要素之一 *性别(正确答案)婚姻学历国籍(正确答案)职业(正确答案)居住地或工作单位地址(正确答案)联系方式(正确答案)7. 客户在柜面、智能终端开立个人结算账户，要求客户阅读并签署以下提示书？[单选题] *《风险提示书》《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》(正确答案)8. 辅助证明材料中的常住证明材料有哪些？ *用工合同、学生证(正确答案)工资单(正确答案)租（购）房合同(正确答案)水电煤代缴费(正确答案)工作证明(正确答案)9.对于异地户籍开户、开户代理人持他人证件开户、异地挂失换卡等情形，以及涉案账户集中的网点，客服经理应会同运营主管进一步加强审核。
开展尽职调查后，确认该客户确有需要且无异常的，网点应出具什么审批表？ [单选题] *《开户和电子银行安全介质发放审批表》(正确答案)《电子银行开户审批表》10. 拒绝开户的情形有哪些？ *个人身份信息存在疑义，客户无法提供辅助证件的在厅堂观察到个人组织他人同时或者分批开立账户，经询问未能提供合理原因的(正确答案)开户过程中观察到开户人明显按他人指令操作，经询问开户人拒绝或含糊回答工作人员提问(正确答案)有明确理由怀疑开户人开立账户后将出借、出卖账户或从事违法犯罪活动的(正确答案)客户拒绝签署《风险提示书》的(正确答案)11. 异地户籍开户无法提供辅助身份证明材料应 *拒绝开户可以开户，但不开通电子银行渠道(正确答案)可以开户，可开通无限额的电子银行可以开户，可开通电子银行渠道,但限额管控（单笔1万、日累计1万、月累计5）万(正确答案)12. 我行存量个人结算账户风险排查有哪些？ *涉案账户四类反查(正确答案)频繁开销户(正确答案)异常交易(正确答案)新开户电话回访异常(正确答案)13. 在办理什么业务后，我行进行回访，确认账户为客户本人使用。
反洗钱培训的主要内容
反洗钱培训的主要内容
反洗钱培训的主要内容包括以下几个方面：
1. 基础知识：介绍洗钱和恐怖融资的基本概念、特征、方式和危害，以及国际和国内的反洗钱法律法规和制度。
2. 客户识别和身份核实：培训如何对客户进行尽职调查，包括识别和验证客户身份、了解客户的职业和收入来源等，并对高风险客户进行持续监控。
3. 可疑交易的识别和报告：讲解如何识别可疑交易，包括交易金额、频率、目的等方面的异常情况，并学习如何按照规定及时向相关部门报告可疑交易。
4. 案例分析：通过实际案例的分析，让参训人员更加深入地理解洗钱行为的手法和特点，提高他们在实际工作中的防范意识和能力。
5. 内部控制和合规管理：强调建立完善的内部控制体系和合规管理制度，确保金融机构在开展业务过程中遵守反洗钱法规，防范洗钱风险。
通过这些内容的学习，可以帮助金融机构及其员工提高反洗钱意识，掌握反洗钱的基本知识和技能，为维护金融市场稳定和打击犯罪活动做出贡献。
保险公司反洗钱工作培训PPT(通用版本,风控合规人员必看)
目录
反洗钱工作概述及要求
1
2 反洗钱报表报告自评估
3
20**反洗钱专项审计结果
6
一、常规半年、年度保监会（局）《反洗钱工作报告》（需要附报表）
保险机构反洗钱工作开展情况统计表
填报单位：
20** 年 下 半年
项
目
一、客户身份识别（件） （一）承保时
1、非自然人客户（件） 其中：通过第三方识别（件）
9
目录
反洗钱工作概述及要求
1
2 反洗钱报表报告自评估
3
20**反洗钱专项审计结果
10
20**年总公司反洗钱工作专项审计结果
1、未按规定及时变更领导小组成员、文件未按规定报备人民银行。 20**年4月7日总公司营业部负责人发生了变更，20**年5月13日总公司营业部下 发《***保险营业部关于上报反洗钱工作领导小组成员变更情况的报告》（***财 保营发[20**]89号），领导小组成员变动后未及时向监管机构报备。 2、未按规定进行反洗钱培训。 前期审计发现，总公司营业部20**年度只组织各部门日常反洗钱联系人参加总 公司开展的反洗钱工作专项视频培训，未对公司员工、中介机构、代理人等进 行反洗钱培训。
7
二、常规人民银行年度《反洗钱工作报告》（需要附12张报表）
1、报告内容见附件银办发[20**]263号文。报表已提交反洗钱系统开发，未来通过系统报送，部分字段人工填 报后系统内提交。 2、相关释义为人民银行上海总部的解释，供参考。 3、总公司20**年度报告及报表供各分公司参考。
8
三、反洗钱自评估工作
1、各分公司、公司营业部、航运保险运营中心及各中心支公司反洗钱工作领导小组应于每年一 月初制定完成本年度洗钱风险自评估实施方案并通过文件、图表等适当形式，使相关部门和人员 了解自评估工作安排和权责分配情况。 2、各中心支公司应于每年一月底前按照本办法要求完成对上一年度辖内机构的洗钱风险自评估 工作，报送自评估报告、报表至分公司反洗钱工作领导小组办公室及相关监管机构。各分公司应 于每年二月底前报送自评估报告、报表至总公司反洗钱工作领导小组办公室及相关监管机构。 3、各级机构应根据自评估情况完成洗钱风险自评估报告（含附件报表），包括但不限于：评估 概述、评估范围、评估方法、分析研判过程、评估发现的风险点及应对措施、自我改进及优化措 施、评估结论、政策建议及意见等内容。
反洗钱每月培训记录
反洗钱每月培训记录一、背景介绍反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是指防止和打击非法资金活动的一系列措施和制度，旨在防止犯罪分子通过合法渠道将非法资金转化为合法资金，从而掩盖其犯罪行为的目的和来源。
为了提高金融机构从业人员对反洗钱工作的认识和理解，每月培训是非常重要的一环。
二、培训目的和意义1.加强从业人员对反洗钱相关法律法规的了解和理解，确保合规操作；2.提高从业人员对洗钱风险的识别能力，减少洗钱风险的发生；3.增强从业人员的责任感和敬业精神，提高工作效率和质量；4.促进金融机构的稳定发展，维护金融市场的秩序和安全。
三、培训内容1. 反洗钱基础知识•了解反洗钱的定义和目的；•掌握反洗钱相关法律法规的基本内容；•理解洗钱的基本流程和手段。
2. 反洗钱风险识别•学习如何识别客户的洗钱风险；•掌握常见的洗钱风险指标和警示信号；•分析案例，提高对洗钱风险的判断能力。
3. 反洗钱工作流程•了解反洗钱工作的组织架构和职责分工；•掌握反洗钱工作的流程和操作规范；•学习如何应对反洗钱工作中的常见问题和挑战。
4. 反洗钱技巧与工具•学习反洗钱工作中的常用技巧和方法；•掌握反洗钱软件和工具的使用；•分享反洗钱工作中的经验和案例。
四、培训形式和方式1.线下培训：定期组织专题讲座，邀请业内专家进行授课，结合实际案例进行讲解和讨论；2.在线培训：通过网络平台进行培训，提供在线课程和学习资料，便于从业人员随时随地学习；3.培训考核：每次培训结束后，进行培训考核，对参与培训的从业人员进行评估和奖惩。
五、培训效果评估与改进1.培训效果评估：通过考核结果、参与人员反馈和实际工作表现等多个指标，对每次培训的效果进行评估；2.培训改进措施：根据评估结果，及时总结经验教训，优化培训内容和形式，提高培训质量和效果。
六、总结通过每月反洗钱培训，金融机构的从业人员能够不断提升自身的反洗钱能力，增强风险识别和防范能力，确保合规操作。
保险业反洗钱培训课件
保险业反洗钱培训课件保险业反洗钱培训课件随着全球金融业的不断发展，洗钱问题也日益严重。
洗钱是指将非法获取的资金通过一系列手段掩盖其来源，使其看起来像是合法的收入。
洗钱活动不仅给金融体系带来严重的风险，还对社会经济秩序造成严重破坏。
为了应对这一问题，各国纷纷加强反洗钱监管，保险业也不例外。
作为金融行业的一部分，保险业在反洗钱方面承担着重要的责任。
保险业反洗钱培训课件是保险从业人员进行反洗钱培训的重要工具。
通过培训课件，保险从业人员可以了解洗钱的基本概念、风险和预防措施，提高他们的反洗钱意识和能力。
首先，保险业反洗钱培训课件应该包含洗钱的基本概念和特征。
课件可以通过案例分析等形式，向保险从业人员介绍洗钱的定义、目的和手段。
例如，通过讲解洗钱的三个阶段（投放、层层转移和再投资）以及常见的洗钱手段（如虚假索赔、匿名保单购买等），保险从业人员可以更好地理解洗钱活动的本质和特点。
其次，保险业反洗钱培训课件还应该涵盖洗钱风险的评估和管理。
课件可以介绍保险业面临的洗钱风险，如高风险职业、高风险国家等，并向保险从业人员提供识别和评估这些风险的方法。
此外，课件还可以介绍保险公司应建立的反洗钱管理体系，包括内部控制、客户尽职调查、报告可疑交易等方面的内容。
通过这些培训，保险从业人员可以更好地了解和应对洗钱风险，保护公司和客户的利益。
第三，保险业反洗钱培训课件应该包括反洗钱法律法规和合规要求。
洗钱问题已经成为国际社会关注的焦点，各国都加强了反洗钱法律法规的制定和执行。
课件可以向保险从业人员介绍国内外相关的反洗钱法律法规，如《反洗钱法》、《洗钱和恐怖融资风险评估指南》等，以及保险公司应遵守的合规要求。
通过这些培训，保险从业人员可以了解自己的法律责任和义务，并遵守相关规定，防止洗钱风险的发生。
最后，保险业反洗钱培训课件还应该包括案例分析和实操演练。
通过真实案例的分析，保险从业人员可以更好地了解洗钱活动的实际情况和应对方法。
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目录
反洗钱监管 个险渠道反洗钱ห้องสมุดไป่ตู้点提示
二、个险渠道反洗钱要点提示
1、保险公司反洗钱主要工作职责 一、合规管理主要工作
反洗钱组织机构
反洗钱核心义务
反洗钱
反洗钱内控制度
反洗钱信息系统
反洗钱主要工作
建立健全反洗钱组织机构 建立健全反洗钱内控制度 开展客户身份识别工作 保存客户身份资料及交易记录 开展客户风险评估分类工作 开展大额和可疑交易分析报告工作 开展反洗钱培训与宣传工作 开展反洗钱内部审计 配合反洗钱监督检查、行政调查及涉嫌洗钱 犯罪活动调查 重大洗钱案件处置 反洗钱工作信息保密 非现场监管信息报送等
一、反洗钱监管
（五）法律责任
法律处分
行政处罚
刑事责任
(一)未按照规定建立反洗 钱内部控制制度的； (二)未按照规定设立反洗 钱专门机构或者指定内设 机构负责反洗钱工作的； (三)未按照规定对职工进 行反洗钱培训的。
责令限期改正；情节严重 的，建议有关金融监督管 理机构依法责令金融机构 对直接负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任
二、个险渠道反洗钱要点提示
2、总公司现行有效的反洗钱制度 一、合规管理主要工作
6、关于印发《中国*股份有限公司涉及恐怖活动资产冻结工作管理办法》 的通知（*办发〔2015〕406号） 7、关于印发《中国*股份有限公司洗钱风险自评估管理办法（试行）》 的通知(*发〔2015〕365号） 8、关于加强客户洗钱风险评估及等级分类工作的通知 （*办发〔2014〕310号） 9、关于印发《中国*股份有限公司大额交易识别和报告工作规定》的通知（*办发〔 2017〕266号） 10、关于印发《中国*股份有限公司分支机构反洗钱工作操作指引》的通知（*办发〔 2017〕446号） 11、关于印发《中国*股份有限公司可疑交易监测标准（2017版）》的通知（*发〔 2017〕230号）
个险渠道反洗钱培训
目录
反洗钱监管 个险渠道反洗钱要点提示
反一洗、钱反基洗础钱知监识管
（一）监管机构
中国人民银 行及其分支
机构
国家反洗钱行 政主管部门
反洗钱监管形势越来越严峻 双重监管
银保监会及 各银保监局
履行保险业反 洗钱监管职责
一、反洗钱监管
（二）监管数据
2018年上半年人民银行共对18家保险企业进行了处罚，处罚金 额共计472.48万元，其中对太平财险泉州中心支公司一家处罚了 102万！
大额和可疑交易报告工作不到位，未按规定 在大额交易发生后5个工作日内报送大额交易 报告；
未按规定分析异常交易； 反洗钱业务培训效果不明显； 反洗钱机制建设和职责落实不到位； 反洗钱内控机制运行不到位； 反洗钱有关工作资料报备不及时； 未采取合理方式确认代理关系的存在，未核
对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 ，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、 身份证件或者身份证明文件的种类、号码； 未按照《管理办法》第三十三条规定完整登 记自然人和非自然人客户身份信息； 阻碍反洗钱检查。
人员给予纪律处分。
(一)未按照规定履行客户身份识别 义务的； (二)未按照规定保存客户 身份资料和交易记录的； (三)未按 照规定报送大额交易报告或者可疑 交易报告的； (四)与身份不明的客 户进行交易或者为客户开立匿名账 户、假名账户的； (五)违反保密规 定，泄露有关信息的； (六)拒绝、 阻碍反洗钱检查、调查的；(七)拒 绝提供调查材料或者故意提供虚假 材料的。
责令限期改正；情节严重的，处 20-50万元罚款，并对直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责
任人员，处1-5万元罚款。
违反法律规定，构成犯罪 的——依法追究刑事责任。
致使洗钱后果发生的，处 50-500万元罚款，并对直 接负责的董事、高级管理 人员和其他直接责任人员 处5-50万元罚款；可以建 议有关金融监督管理机构 依法责令金融机构给予纪 律处分，或者建议依法取 消其任职资格、禁止其从 事有关金融行业工作。可 以建议有关金融监督管理 机构责令停业整顿或者吊 销其经营许可证。
二、个险渠道反洗钱要点提示
2、总公司现行有效的反洗钱制度 一、合规管理主要工作
1、关于修订《中国*股份有限公司反洗钱工作管理办法》的通知（*办发〔2017〕412 号） 2、关于印发《中国*股份有限公司可疑交易识别工作指引》的通知 （*办发(2008)143号） 3、关于印发《中国*股份有限公司反洗钱培训与宣传工作规则》的通知 （*办发〔2011〕163号） 4、关于印发《中国*股份有限公司反洗钱工作保密管理实施规则》的通知（*办发 [2011]164号） 5、关于印发《中国*股份有限公司反洗钱工作领导小组及各成员部门反洗钱工作职责 分工》的通知（*办发〔2017〕531号）
一、反洗钱监管
（三）法律法规
金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法（中国人民银行 令〔2016〕第3号） 2017年7月1日实施
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令〔2016〕3号令） 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作文件的通知（银发〔2017〕235号） 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发〔2018〕164号） …………
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一、反洗钱监管
（四）处罚动向
其他具体违法行为： 未全面登记客户身份基本信息； 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效
期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理 由的，未中止为客户办理业务的； 业务存续期间客户身份证件到期后未开展持续识别； 与身份不明的客户建立业务关系； 办理理赔业务时，被保险人身份基本信息登记不完整 ，被保险人身份证明文件的复印件或影印件留存不完 整； 未留存客户身份证明文件的背面； 未按规定开展黑名单监控； 客户身份等级制度执行不到位； 客户风险等级人工复评不及时； 未按规定对客户洗钱风险等级进行动态调整；
一、反洗钱监管
（二）监管数据
保险机构分布：在被处罚的 69家保险类机构中，人寿保 险公司35家，金额735.78万 元；财产保险公司32家，金 额549.51万元；健康保险公 司2家，金额23.4万元。
2017年被处罚的义务机构类型分布较广，除银行机构外，还包括保 险机构、证券机构、第三方支付公司、资产管理公司、银联公司、期货 公司、财务公司等类型的义务机构。其中银行类机构被处罚的机构数量 达到239家，处罚金额6688.32万元；保险类69家，金额1308.69万元； 第三方支付公司8家，金额467.5万元；证券类14家，金额318.8万元； 资产管理公司2家，金额104万元；银联公司1家，金额58家；期货公司2 家，金额41万元；财务公司1家，处罚金额8.4万元。