展业流程及技巧
移动展业操作规程
移动展业操作规程
《移动展业操作规程》
为了提高公司展业效率和服务质量，制定了以下移动展业操作规程：
一、展业准备
1. 确定展业计划，包括时间、地点和目标客户群体。
2. 备好所需的展业资料，包括宣传册、样品和合同等。
3. 确保携带充足的名片和资料，以备不时之需。
4. 确认展业工具，如笔记本电脑、平板电脑等设备是否能够正常使用。
二、展业行为
1. 以礼貌和诚实的态度对待客户，不得夸大产品效果或制造虚假优惠。
2. 主动介绍公司及产品的优势和特点，以及符合客户需求的方案。
3. 尊重客户的意见和决定，不得强迫客户购买产品或进行转介绍。
4. 注意言行举止，保持专业的形象和态度。
三、展业管理
1. 合理安排展业时间和客户拜访顺序，确保时间的有效利用。
2. 及时记录客户反馈和需求，以便后续跟进和补充。
3. 合理分配客户资源，提高客户满意度和转介绍率。
4. 及时向公司汇报展业情况和客户反馈，以求得更好的支持与
指导。
四、展业监督
1. 定期对展业员进行培训和考核，提高展业技巧和服务水平。
2. 对展业员的行为进行监督和考核，对违规行为进行批评和处理。
3. 针对客户的意见和建议，进行整改和改进相关工作流程和政策。
通过《移动展业操作规程》的实施，可以提高公司展业效率和服务质量，增强公司的市场竞争力，为客户提供更好的产品和服务。
展业流程及要求
展业流程及要求一、时间地点安排1、公司楼下。
上午10点至12点、下午2点至4点两班人，由理财部每天根据人员情况做出安排。
2、外出摆点。
根据天气、计划要求等实际情况外出摆点。
3、下午4:30所有业务人员在会议室对当天工作进行总结、分享，完善工作思路和商讨下一步工作安排。
二、摆点要求1、两人以上带一套桌椅，宣传单200张，展架两套，着工作服配领带，戴工作牌。
要求仪容整洁，精神抖擞。
2、选择人流量大的地方，比如集市或写字楼附近、小区、路口。
三、发传单的要求1、微笑，不要让人觉得你在做一件苦差事，保持友善、热情、微笑的面孔，让人感觉到亲和力。
称呼别人记得年龄问题，人们都喜欢别人把自己叫得更年轻。
2、递给别人的时候，要保证是正面的，方向是阅读的方向。
不要挡在别人面前发，要站在侧边递送。
3、别人接了你的单子，要看着别人的眼睛说谢谢。
如果别人拒绝接受，也要礼貌说声：对不起，打扰了。
如果有人阻止你发传单，不要与之发生冲撞。
4、当某个人一只手拿东西，另一只手自然的下垂时。
如果把传单递到他手边的话，一般人会下意识地接过去。
5、在眼睛所能看到的范围内，被顾客丢掉地上的、干净完好的宣传单捡回重新派发。
如果脏了，捡起来放到垃圾桶或收进袋子里，这样不仅让人觉得你个人素质好，还维护了公司的形象。
四、记录要求1、对于感兴趣的人，最好能够留下电话以做进一步沟通。
2、对于展业过程中遇到的问题，及时记录下来，当天工作会的时候大家交换意见，寻求解决方案。
五、其他展业方法1、小区楼房门把手或门缝插置宣传单，小区报箱投放宣传单。
2、乘坐公交车、出租车、外出用餐、休闲时放置宣传单和名片。
3、与商铺合作，发放宣传单。
4、与送报纸的地方合作，在报纸内夹放宣传单。
5、加微信、加QQ、发邮箱，加入各种地方网络平台，广积人脉，寻找适当的时机做宣传。
六、在展业中训练素质1、要求自己一定要与几名陌生人交谈，从打招呼寒喧开始。
2、要求自己一定要发放多少张宣传单。
移动展业操作规程
移动展业操作规程移动展业是指在移动互联网平台上进行营销推广和销售的一种方式，其主要特点是依靠移动终端设备和网络技术进行展业操作。
为了规范移动展业的操作行为，提高服务质量和客户满意度，以下是一份移动展业操作规程，供参考。
一、展业准备1.明确展业目标：明确展业的目标和计划，确定产品和服务的营销策略。
2.准备展业工具：备好移动设备、互联网连接，下载安装所需展业工具和相关软件。
3.熟悉产品知识：详细了解所展业的产品信息、特点、优势，可以有效地向客户做出解释和推荐。
二、展业操作流程1.建立客户关系：通过移动互联网平台获取客户信息，建立客户档案，并及时更新客户信息。
2.了解客户需求：与客户进行有效的沟通，了解其需求和关注点，根据客户需求进行产品和服务推荐。
3.产品介绍：向客户详细介绍产品的特点、功能、优势，与其进行深入的交流和沟通，解答客户提出的问题。
4.销售和推广：根据客户需求和情况，向客户推荐适合的产品和服务，提供相应的销售和推广方案。
5.签订合同：在达成协议的前提下，与客户签订合同，确保双方权益，并注意合同的条款和约定。
6.客户服务：在销售完成后，为客户提供相关的售后服务，解答客户疑问，保持与客户的良好关系。
三、展业行为诚信规范1.守法合规：展业人员要严格遵守相关法律法规和政策，遵循商业道德，不得进行虚假宣传和误导行为。
2.保护客户隐私：展业人员要对客户个人信息保密，不得泄露和滥用客户信息，确保客户隐私权的保护。
3.诚实守信：展业人员要如实告知客户产品和服务的相关信息，不得进行虚假宣传和夸大承诺。
4.职业操守：展业人员要保持良好的职业操守，尊重客户意愿和权益，不得强制或欺骗客户购买产品。
5.敬业精神：展业人员要具备良好的专业素养和敬业精神，不断提升自身专业能力和服务水平。
6.客户投诉处理：对于客户的投诉和意见，展业人员要及时、真诚地进行处理和回复，妥善解决问题。
7.合作共赢：展业人员应与平台、合作伙伴等保持良好的合作关系，在互利共赢的基础上进行展业运营。
移动展业新流程操作手册
第十六页，共38页。
新增【投连风险(fēngxiǎn) 承受能力调查问卷】、【投 保提示书】、【医疗险特别 说明】选项卡；
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电子投保书——投连风险(fēngxiǎn)承受能力 调查问卷
根据中国保监会规定，购买投连险时需完成风险承受能力调查，以帮助客户清楚了解自己的风险承受能力、风险偏好等， 这样可以更好的为客户进行保险规划。
快速 节省
•节省纸张 •节省客户签名 •节省交通等成本 •节省与约见客户等沟通 (gōutōng)成本 •节省时间 •节省业务员综合展业成本 •节省公司后援成本
第三页，共38页。
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一站式作业(zuòyè)
业务员在客户处一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。
第六页，共38页。
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软件(ruǎn jiàn)配备
操作系统
为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一：
windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、 windows 7简体中文版
应用软件
1、《金领保险行销系统·单用户版》或《金领保险行销系统·轻锐版》
2、因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PDF阅读器：例如Adobe Reader
电子投保
佣金发放
自动核保
扫描质控
签署 (qiānshǔ)单
证
扫描
E-POS
合同生效
回执签收
生成电子保单
第四页，共38页。
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硬件(yìnɡ jiàn)配备
了解完移动展业的人性化功能及强大优势后，您是不是跃跃欲试了呢？ 要进行移动展业实战，首先要在硬件上面做些什么准备呢？ 非常简单！要实施移动展业，只需要一台附带便携式支付终端机（E-POS）、联入英特网的笔记本电脑即可。该硬件组合我们称之为MIT（Mobile Integrated Terminal），移动集成终端，是移动展业的硬件载体(zàitǐ)平台。
保险展业流程
保险展业流程一、保险展业流程的定义保险展业流程也称保险销售循环，是指保险业务员从客户定位、客户拜访一直到完成保险合同签订等所经历的工作环节，是保险销售工作各环节的规范化和指引。
熟练掌握保险展业流程，可以协助保险业务员掌握销售节奏、提升工作效率、节约成本。
保险业务员如果想要知道自己的目标客户是谁、如何接触目标客户、如何进行有效沟通……直至成功签订保险合同，就必须了解保险展业流程，理解和掌握流程中的要点，并以此指导自己的日常销售工作。
这项工作一般可以在保险机构新人培训课程中得到强化。
保险展业流程一般包括客户定位——客户拜访——销售面谈——异议处理——促成——保单送递——客户服务等环节，而且构成一个循环（见图12-1）。
各个公司可能有一些细微差别（见图12-2）。
图12-1 保险展业一般流程图图12-2 友邦保险公司和金盛保险公司的销售循环二、对保险展业流程的理解1.客户定位。
保险产品种类繁多，各有特色，要求保险业务员掌握的具体知识也不尽相同，而且，客户的行为特征千差万别，保险业务员不可能与所有的客户都有“共同语言”，也不可能熟知各行各业不同的风险特征，对财产保险而言如此，对人身保险而言也是如此。
“物以类聚，人以群分”，展业人员应当综合考虑各种因素，包括自身的知识结构、工作和生活经历、个人偏好、所销售保险产品的特点、所在地区消费者的行为特征等等，选定自己的主要展业客户对象，做到有的放矢，事半功倍。
客户服务 销售面谈2.客户拜访。
筛选客户之后，要着手准备接近客户。
如果客户是企业，则要收集该企业的相关资料，了解该企业的生产经营状况，对该企业所面临的风险有较好的分析，并收集该企业相关负责人的个人信息，推测其可能具备的行为特征，做好各种面谈假设应对方案。
以上论述有可能过于理想化，有人认为我国目前保险展业的特点是“展业基本靠关系，竞争基本靠价格”，这种观点有一定的代表性，但是随着市场经济的日益完善，保险展业会日益规范，只有那些真正为企业利益着想、能为投保企业带来价值的保险业务员才会有施展的舞台。
归纳展业流程及运用保险产品销售技巧
归纳展业流程及运用保险产品销售技巧一、引言在当今竞争激烈的保险行业中，展业流程与销售技巧的结合至关重要。
展业流程决定了一个保险销售人员的工作效率，而运用适当的销售技巧则可以提高成交率和客户满意度。
本文将首先介绍归纳展业流程，并结合保险产品销售技巧，从简单到复杂、由浅入深地分析和探讨这一主题。
二、归纳展业流程1. 客户需求识别在展业流程中，第一步是识别客户的需求。
销售人员需要了解客户的经济状况、家庭结构、健康状况等信息，以便为他们提供更加个性化的保险产品推荐。
通过与客户建立有效的沟通和信任关系，了解客户的需求和期望，有助于更好地为他们量身定制保险方案。
2. 产品介绍与推荐根据客户的需求，销售人员需要为客户介绍适合其需求的保险产品。
在这个阶段，销售人员需要对所推荐的产品有充分的了解和掌握，能清晰地向客户介绍产品的特点、保障范围以及理赔流程。
在产品推荐的过程中，销售人员需要注重沟通技巧和表达能力，以吸引客户的兴趣，建立起购买保险产品的意愿。
3. 报价与方案制定一旦客户对特定的保险产品感兴趣，销售人员需要根据客户需求和所推荐的产品，进行具体的报价和方案制定。
在这一阶段，销售人员需要充分了解保险产品的价格结构、优惠政策以及附加服务，以便为客户提供合理的报价和方案。
4. 风险评估与解释在向客户提供具体的保险方案和报价后，销售人员需要与客户一起进行风险评估和解释。
客户需要清楚地了解所购买保险产品的保障范围、理赔条件和责任免除，以便做出明智的购买决策。
这一阶段需要销售人员具备较强的风险管理和解释能力，以确保客户对所购买的保险产品有充分的认识和信心。
5. 签约与跟踪服务最后一步是签约和跟踪服务。
在客户同意购买保险产品后，销售人员需要与客户一起完成签约手续，并给予客户相应的跟踪服务。
这包括在保单生效后定期回访客户，关心客户的保单使用情况，提供相关沟通和服务，并与客户建立长期的合作关系。
三、运用保险产品销售技巧1. 建立信任关系在展业流程中，建立信任关系是至关重要的销售技巧。
车险展业技巧
车险展业技巧 三、客户利益为主 在车险营销的过程中，要把客户最关心、最直接、最 现实的利益放在销售的首位，靠利益驱动客户投保， 如代理人返点。通过沟通了解客户情况，可以将一些 有保险资源的客户发展成为代理人(如车行、修理厂、 车美容店、轮胎店、电瓶店、大型停车场等等），把 代理人政策、展业模式、出单流程讲解清楚，在利益 的驱动下，代理人帮助我们主动展业发展客户。 要点：沟通了解客户情况 发展有资源的代理人 熟悉 代理人政策
二、排除拒绝 我们经常会碰到一些内心容易纠结的客户，因为怕 麻烦、怕受损失等原因，口头上习惯以各种借口拒 绝购买，这时我们必须想办法破解客户的拒绝。首 先，我们应该用温和的语气询问客户的疑虑，帮助 客户计算保费，详细说明每一项险种的功能，帮助 客户选择适用的险种，帮助客户争取优惠的价格； 其次，给客户介绍公司品牌、规模实力、售后服务 质量，帮助客户建立对我司的了解信任，促成购买。 要点：计算保费 解释险种 介绍公司 售后服务 （微信快速理赔服务）
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车险展业技巧 • 四、售后维护 • 在展业成功后，要习惯把客户信息整理记录，做好续保提醒计划，整理 续保话术，并制定维护策略，比如在淘宝购买一些便宜的生活小工具赠 送给客户，定期打电话了解客户有没有什么需求，一定要想办法让客户 感觉在我司买保险很值，给客户留下一个很好的服务印象，增大续保的 几率。 • 要点：客户信息 续保话术 维护策略
车险展业技巧
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ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
车险展业技巧
一、利用转介绍展业 保险客户转介绍是客户开拓的最主要方法，具有 耗时少、成功率高、成本低等优点，是保险销售 人员最好用的优质客户扩展手段。转介绍是世界 上最容易的销售方式。你必须让你的客户变成编 外的销售人员。 要点：亲戚 同学 朋友 加强人脉关系建设维护
保险展业流程解读
保险展业流程解读
2.客户需求分析：保险从业人员在与客户交流的过程中，需要仔细听
取客户的需求，了解他们的保险需求和目标。
同时，保险从业人员需要通
过提问和分析，对客户的风险承受能力、保险知识水平等进行评估，以便
为客户提供最适合的保险产品和服务。
3.产品推荐和解释：根据客户的需求和风险承受能力，保险从业人员
需要为客户推荐适合的保险产品。
他们需要向客户详细解释保险产品的特点、保险责任、保费、保险金给付方式等信息，以便让客户了解和同意购
买该产品。
4.报价和契约签署：在客户了解和同意购买保险产品后，保险从业人
员需要根据客户的需求和风险承受能力计算保险费率，并向客户提供报价。
客户收到报价后，如果满意并同意购买，双方将签署保险合同或保险投保单。
5.确认投保信息：在客户签署保险合同或投保单后，保险从业人员需
要再次与客户确认投保信息的准确性，包括被保险人的个人信息、保险金额、受益人等。
保险从业人员需要特别注意核实客户提供的信息是否真实
有效，以避免后期发生保险欺诈等问题。
7.缴费和承保：客户需要按照约定的保险费缴纳保费，保险从业人员
需要向客户提供付款方式和账户信息，并跟踪确认客户是否按时缴费。
一
旦保险公司确认收到保费，并根据客户的情况进行风险评估，审核通过后，将给予客户投保承保。
以上是保险展业流程的主要环节和步骤，它们需要保险从业人员在展
业过程中认真执行和完成。
通过理解和掌握保险展业流程，保险从业人员
可以更好地与客户沟通和交流，为客户提供专业的保险产品和服务，提升客户满意度并实现业绩目标。
代理人展业流程
代理人展业流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!代理人展业流程根据提供的文本，以下是对代理人展业流程的总结：首先，代理人需要了解保险产品知识，这是展业的基础。
展业流程及技巧范文
展业流程及技巧范文展业是指销售人员通过各种渠道和方式进行推销，引导客户购买自己所销售的产品或服务的过程。
一个成功的展业流程不仅能提高销售效果，还能够更好地与客户建立良好的关系。
下面将介绍一些展业流程及技巧。
展业流程：1.确定目标客户群体：在展业之前，首先需要明确自己的目标客户群体是什么样的人群，如年龄、性别、职业等。
只有了解了目标客户群体，才能更好地针对他们的需求和偏好进行展销。
2.市场调查与分析：展业之前应进行市场调查，了解产品在市场上的竞争状况和市场需求。
进一步分析市场调查数据，制定适合目标客户的销售策略。
3.制定展业计划：根据市场调查和目标客户群体的需求，制定合理的展业计划。
确定展业时间、地点、展示内容等，确保能够有效地吸引目标客户。
4.培训销售团队：一个成功的展业活动不仅需要有一个优秀的销售人员，还需要一个合适的销售团队。
因此，在展业之前，应该给销售人员提供相应的培训，使他们了解产品的特点、优势和销售技巧，以便更好地进行展销活动。
5.展业宣传：通过不同的渠道和方式进行展业宣传，吸引目标客户的注意。
可以通过社交媒体、广告、展览会等方式进行宣传，使更多的人了解产品和展业活动。
6.展业现场管理：在展业现场，销售人员需要展示产品的特点和优势，回答客户的问题，并给予客户详细的介绍和解释。
此外，还需要让客户了解购买产品的价值和好处，让客户产生购买的冲动。
展业技巧：1.与客户建立良好的关系：展业之前，与客户建立良好的关系是非常重要的。
可以通过一些社交活动或者个人关系的维护来赢得客户的信任，提高展销的成功率。
2.根据客户需求定制销售策略：不同的客户有不同的需求，销售人员需要了解客户的需求和痛点，根据客户的需求量身定制销售策略，提供个性化的服务。
3.展示产品优势：在展业现场，销售人员应该清楚地展示产品的特点和优势。
通过生动的案例、产品使用说明、视频演示等方式，让客户更好地了解产品的价值和好处。
4.善于倾听：在与客户交流的过程中，要善于倾听客户的需求和意见。
保险展业流程解读
保险展业流程解读保险展业流程是指保险公司通过不同渠道向潜在客户推销保险产品并完成销售的整个过程。
保险展业流程通常包括以下几个步骤：潜在客户开发、需求分析、产品推介、报价与方案设计、销售洽谈、签订保险合同和售后服务等。
首先，潜在客户开发是保险展业的第一步。
保险公司通过市场调查、广告宣传、客户推荐等方式，获取潜在客户的信息。
这些潜在客户可能是个人消费者、企业或机构等。
其次，需求分析是判断客户保险需求的重要环节。
保险销售人员与潜在客户进行沟通交流，了解客户的个人情况、风险承担能力、保险需求等。
通过问题提问、专业分析等方式，帮助客户认识到潜在的风险和保险的重要性。
然后，产品推介是根据客户需求推荐适合的保险产品。
保险销售人员根据客户需求进行产品介绍，解释产品的保险范围、责任等，以及投保的注意事项。
同时，保险销售人员还需充分了解保险产品的优势和竞争优势，以便于向潜在客户进行有效的推介。
接着，报价与方案设计是基于客户的需求和情况进行个性化的保险报价和保险方案设计。
保险销售人员对客户的需求进行分析，根据客户的个人情况、职业、风险偏好等因素，经过内部保险公司审批程序，给客户提供报价和保险方案。
销售洽谈是在推介产品、报价和方案后，与客户进行进一步的沟通、答疑和解决客户的疑虑。
保险销售人员需耐心解答客户的问题，清晰地解释产品的保险责任和条款，以及投保和理赔的程序等，增强客户对产品的信心。
签订保险合同是当客户已确定购买产品，对报价和方案满意后，保险销售人员与客户协商签订保险合同。
双方对合同的内容进行确认和签字后，保险合同生效，客户正式成为保险公司的投保人。
最后，售后服务是保险展业流程中的重要一环。
保险公司应提供及时、周到的售后服务，保障客户的权益和利益。
售后服务包括定期与客户沟通、提供理赔服务、续保提醒等。
这些服务可以提高客户满意度，同时也可以帮助保险公司保持客户，增加客户忠诚度。
以上是保险展业流程的主要步骤。
然而，在实际操作过程中，每个保险公司可能会根据自身的情况进行一定的调整和变化。
展业流程及技巧
4、宣传广告法
散发传单、广而告之，发现有意向 的潜在客户，留下联系方式，然后 坐等上门，展开推销。
一、客户拓展技巧（1）
客户在哪？——寻找客户 9 法
5、交叉合作法
不同行业的推销员都具有人面 广，市场信息灵的优势，销售人员 可利用这一点加强相互间的信息、 情报的交换，互相推荐和介绍顾客 。
一、客户拓展技巧（1）
“客户是我们的衣食父母”
二、树立正确“客户观”（2）
客户喜欢什么样的销售顾问？
工作专业 知识丰富 关心客户
仪容得体、外表整洁； 热情、友好、乐于助人； 有礼貌、有耐心、有爱心； 提供优质快捷服务。
掌握保险专业知识，设计满足客户需求的保险方案； 能准确提供信息；了解市场上其它公司的产品。
记住客户偏好；关心客户利益；竭力为客户服务 耐心倾听客户意见和要求；帮助客户做正确选择
客户的每一次 拒绝，都是我们迈 向成功的阶梯！
心态篇：
第三节
1-3：成功销售员的3、4、5、6
三、成功销售员工的3、4、5、6之“3”
3 —— 必须知道的三件事
①、蹲得越低，跳得越高 ②、想爬多高，功夫就得下多深 ③、有效的时间管理造就成功的销售员
三、成功销售员工的3、4、5、6之“3”
①、蹲得越低，跳得越高
技巧篇： 第一节
保险展业流程
保险展业流程一、保险展业流程的定义保险展业流程也称保险销售循环，是指保险业务员从客户定位、客户拜访一直到完成保险合同签订等所经历的工作环节，是保险销售工作各环节的规范化和指引。
熟练掌握保险展业流程，可以协助保险业务员掌握销售节奏、提升工作效率、节约成本。
保险业务员如果想要知道自己的目标客户是谁、如何接触目标客户、如何进行有效沟通……直至成功签订保险合同，就必须了解保险展业流程，理解和掌握流程中的要点，并以此指导自己的日常销售工作。
这项工作一般可以在保险机构新人培训课程中得到强化。
保险展业流程一般包括客户定位——客户拜访——销售面谈——异议处理——促成——保单送递——客户服务等环节，而且构成一个循环（见图12-1）。
各个公司可能有一些细微差别（见图12-2）。
图12-1 保险展业一般流程图客户服务销售面谈图12-2 友邦保险公司和金盛保险公司的销售循环二、对保险展业流程的理解1.客户定位。
保险产品种类繁多，各有特色，要求保险业务员掌握的具体知识也不尽相同，而且，客户的行为特征千差万别，保险业务员不可能与所有的客户都有“共同语言”，也不可能熟知各行各业不同的风险特征，对财产保险而言如此，对人身保险而言也是如此。
“物以类聚，人以群分”，展业人员应当综合考虑各种因素，包括自身的知识结构、工作和生活经历、个人偏好、所销售保险产品的特点、所在地区消费者的行为特征等等，选定自己的主要展业客户对象，做到有的放矢，事半功倍。
2.客户拜访。
筛选客户之后，要着手准备接近客户。
如果客户是企业，则要收集该企业的相关资料，了解该企业的生产经营状况，对该企业所面临的风险有较好的分析，并收集该企业相关负责人的个人信息，推测其可能具备的行为特征，做好各种面谈假设应对方案。
以上论述有可能过于理想化，有人认为我国目前保险展业的特点是“展业基本靠关系，竞争基本靠价格”，这种观点有一定的代表性，但是随着市场经济的日益完善，保险展业会日益规范，只有那些真正为企业利益着想、能为投保企业带来价值的保险业务员才会有施展的舞台。
保险业务员的展业流程
保险业务员的展业流程
保险业务员的展业流程是指保险销售人员进行销售和推广保险产品的一系列工作步骤。
展业流程的目的是通过有效的销售和客户关系管理，吸引客户购买保险产品，并建立长期的合作关系。
首先，保险业务员需要进行市场调查和潜在客户的搜集。
通过了解市场需求和竞争情况，业务员可以确定潜在客户群体，并进行潜在客户信息的收集和整理。
其次，业务员需要与潜在客户进行联系和沟通。
这可以通过电话、短信、邮件等方式进行。
业务员可以向潜在客户介绍公司的保险产品、政策和优势，并了解客户的需求和问题。
接下来，业务员需要进行面对面的销售和推广工作。
在与客户见面时，业务员应表现出专业和亲切的形象，以提升客户的信任和满意度。
业务员应详细介绍保险产品的特点、保障范围和费用等信息，并根据客户的需求和实际情况，提供个性化的保险解决方案。
在销售过程中，业务员需要充分倾听客户的需求和意见，并根据客户的反馈调整销售策略和方案。
业务员应合理解答客户关于保险产品的疑问和问题，并帮助客户理解保险合同的条款和保障细节。
最后，一旦客户同意购买保险产品，业务员需要协助客户填写申请表格、办理手续和支付保费。
此外，业务员还应提供售后服务，包括在保险理赔、保单变更等方面提供支持和协助。
保险业务员的展业流程需要具备良好的沟通和销售技巧，以及扎实的保险产品知识。
同时，业务员还需了解市场动态和潜在客户的需求变化，不断提升自身的专业素养和销售能力。
通过有效的展业流程，保险业务员能够提高销售效率，增加销售额，并与客户建立稳固的长期关系。
券商展业措施
券商展业措施引言券商，即证券公司，是指经中国证监会批准设立并从事证券业务的金融机构。
作为金融市场的中介机构，券商在推动资本市场发展和服务实体经济方面扮演着重要角色。
展业是指券商通过一系列的营销和推广活动，吸引客户并提供相应的服务，实现经营目标的过程。
为了有效展业并取得市场竞争优势，券商需要采取一系列的措施。
本文将介绍一些券商展业的常见措施，包括了解客户需求、创新产品和服务、优化销售渠道、提升服务质量、加强运营管理等方面。
一、了解客户需求了解客户需求是券商展业的基础，只有深入了解客户的需求和诉求，才能精确地提供相应的产品和服务。
为了做到这一点，券商可以采取以下措施：•客户调研：通过问卷调查、面对面访谈等方式，了解客户的投资偏好、风险承受能力、投资目标等信息。
•数据分析：通过对客户交易数据和行为数据的分析，揭示客户的投资习惯和需求，为制定合理的营销策略提供依据。
•建立客户关系管理系统（CRM）：通过CRM系统记录客户的投资偏好和历史交易信息，为个性化营销提供支持。
二、创新产品和服务创新产品和服务是券商展业的核心竞争力之一。
券商可以根据客户需求和市场状况推出具有差异化和创新性的产品和服务，从而吸引更多的客户。
下面是一些券商创新产品和服务的例子：•私募基金：通过与基金公司合作，推出符合高净值客户需求的私募基金产品。
•线上交易平台：建设安全、稳定、易用的线上交易平台，为客户提供便捷的交易渠道。
•投资顾问服务：设立专业的投资顾问团队，为客户提供个性化的投资建议和咨询服务。
•定制化产品：根据客户需求，提供定制化的投资产品和方案。
三、优化销售渠道销售渠道的优化可以帮助券商更好地接触客户，提高销售效率和客户满意度。
以下是一些券商优化销售渠道的措施：•多渠道销售：在传统的柜台销售基础上，增加线上销售渠道，如手机APP、微信公众号等。
•加强代理商合作：与保险公司、基金公司等机构建立合作关系，通过代理商销售产品，拓展客户渠道。
专业化推销流程话术
02
产品介绍与展示
产品特点
总结词
突出产品独特卖点
详细描述
介绍产品的核心特点，如独特设计、先进技术、优质材料等，强调与其他同类产品的区别。
优势分析
总结词
阐述产品优势
详细描述
分析产品的优势所在，如性能、 价格、耐用性、安全性等，并强 调这些优势如何满足客户需求。
适用场景
总结词
明确适用场合
详细描述
行退还。
服务流程
产品介绍
根据客户需求，详 细介绍产品特点和 优势。
签订合同
与客户签订正式合 同，明确双方权利 和义务。
客户咨询
热情接待客户，了 解客户需求和问题 。
定制方案
根据客户实际情况 ，提供个性化的解 决方案。
售后服务
提供优质的售后服 务，包括退换货、 维修等。
客户回访
01
02
03
04
满意度调查
提醒客户机会难得
强调优惠活动的稀缺性和 时效性，提醒客户抓住机 会，促使他们尽快做出购 买决定。
行动呼吁
明确行动步骤
清晰地告诉客户下一步的行动计 划，包括如何下单、如何支付等
。
给予客户信心
通过肯定和鼓励的话语，增强客户 的购买信心，让他们感到放心和满 意。
再次强调优惠
在客户准备下单前，再次强调优惠 活动的价值和好处，进一步激发客 户的购买欲望。
05
售后服务与跟进
售后承诺
质量保证
我们保证所有产品均符合质量 标准，如有质量问题，可在购
买后7天内无理由退换。
退换货政策
如您对购买的产品不满意，可 在购买后7天内无理由退换。
维修服务
对于出现故障的产品，我们将 提供免费的维修服务，如无法 修复，我们将提供同型号替换 产品。
保险展业流程范文
保险展业流程范文1.销售准备在开始销售之前，保险代理人需要进行一系列的销售准备工作。
首先，他们需要了解所销售的保险产品的特点、优势和适用对象等信息。
其次，他们还需要了解潜在客户的需求和预算，以便为其提供适合的保险方案。
最后，他们需要准备好相关的宣传资料和销售工具，以便有效地向客户介绍保险产品。
2.潜在客户开发3.做出保险建议根据客户的需求和信息，保险代理人需要制定针对性的保险方案，并向客户做出保险建议。
他们需要解释保险产品的特点、保障范围、费用等方面的内容，以便让客户全面了解保险产品，并做出理性的购买决策。
4.销售洽谈在客户接受保险建议后，保险代理人与客户进行详细的销售洽谈。
他们需要与客户沟通保险条款、合同细节、费用结构等内容，并确保客户对保险产品的内容和要求有充分的认识和理解。
同时，保险代理人还需要根据客户的需求和预算，协商并确定最终的保险方案。
5.签署投保申请在销售洽谈达成协议后，保险代理人需要帮助客户填写保险投保申请书，并核实客户提供的个人信息的真实性。
他们需要向客户解释投保申请中的各项内容和声明，并确保客户填写的信息准确无误。
完成投保申请后，保险代理人会将申请书提交给保险公司进行审核。
6.审核和承保保险公司会对客户提交的投保申请进行审核，包括核实客户的身份、职业、健康状况等信息的真实性。
同时，保险公司还会评估客户的风险情况，以确定是否承保。
如果申请通过审核并获得承保，保险公司会向客户发放正式的保单，并收取相应的保费。
7.保险理赔在保险合同有效期内，投保人如果发生了保险事故，需要向保险公司提出理赔申请。
保险代理人需要协助投保人填写理赔申请表格，并核实投保人提供的相关证据和文件。
同时，保险代理人需要向投保人解释保险公司的理赔程序和要求，以确保投保人能够及时、顺利地获得理赔赔偿。
8.维护客户关系以上就是保险展业流程的主要环节。
保险展业需要保险代理人具备良好的市场开拓能力、销售技巧和专业知识，并与客户建立良好的沟通和信任关系，以实现保险产品的有效销售和客户的满意度提升。
使用移动展业的流程有哪些
6.
展业活动结束后，需要对展业活动进行数据分析和反馈，以总结经验并做出改进。以下是数据分析和反馈的一些步骤：
•销售数据分析：分析展业期间的销售数据，包括销售额、销售渠道等。找出销售亮点和不足之处。
•客户满意度调查：进行客户满意度调查，了解客户对展业活动的评价和建议。
2.
选择适合自己的移动展业平台是非常重要的一步。以下是几种常见的移动展业平台：
•企业自建展业平台：通过自建展业平台，可以完全控制展业流程和数据安全，但需要投入较大的开发和运维成本。
•第三方展业平台：可以选择使用第三方展业平台，例如微信、支付宝等，这些平台已经具备了强大的用户基础和功能，减少了开发和运维的成本。
•总结经验教训：总结展业活动的经验教训，根据实际情况调整展业策略和方案。
•改进展业流程：根据数据分析和反馈结果，对展业流程进行改进和优化。
以上就是使用移动展业的流程，从准备阶段到数据分析和反馈，每个环节都需要认真执行，以确保移动展业的顺利进行。
•数据分析：利用数据分析工具，对客户数据进行分析和挖掘，发现潜在的销售机会和客户需求。
4.
在移动展业中，策划好展业活动是吸引客户的关键。以下是展业活动策划的一些要点：
•确定展业目标：明确展业目标，例如增加销售额、扩大市场份额等。
•制定展业方案：根据目标制定展业方案，包括展业时间、地点、内容等。
•设计推销材料：制作推销材料，包括PPT、宣传册等，确保内容简洁明了。
•APP展业平台：开发自己的展业APP，可以定制化展业流程和功能，但需要投入较大的开发和推广成本。
3.
在移动展业中，客户数据管理是非常重要的一环。以下是客户数据管理的一些注意事项：
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
6、是市场信息和客 户意见的收集者
销售人员要有丰富的 业务知识、较强的反映能 力和应变能力，及对市场 的敏锐判断力。这就需要 销售人员平时大量收集相 关市场信息，及时将客户 意见向公司反馈，为公司 的决策提供依据。
推荐：两本书 销售员的“葵花宝典”
商业《圣经》、最佳励志书籍
第二部分：知识篇
一、成功的销售顾问人员应掌握哪些知识 二、让自己看起来更专业——销售商务礼仪 三、GSPA——从目标到行动，管理好时间
拥有成功渴望，坚持长期自我磨炼 周密计划、关注细节、勤奋地工作 不能完成签约，一切技巧都是空谈 解决客户问题能手，关系营销专家
心态篇： 第四节
1-4：积极的心态源于专业的修炼
四、积极的心态源于专业的修炼（1）
积极的心态
≠ 激昂的口号
积极的心态需要科学的训练 积极的心态来自长期的磨炼
四、积极的心态源于专业的修炼（2）
三、成功销售员工的3、4、5、6之“4”
4 之一 —— 必备的四种态度
找寻动力的源泉 自我肯定的态度 拥有成功的渴望 坚持不懈的精神
“我为什么选择销售？” “你喜欢自己吗？(自信、热情)” “我要成功、我能成功！” “绝不放弃、永不放弃！”
三、成功销售员工的3、4、5、6之“4”
4 之二 —— 必备的四张王牌
一、客户拓展技巧（1）
客户在哪？——寻找客户 9 法
3、权威推荐法
充分利用人们对各行各业权威 的崇拜心理，有针对性地邀请权威 人士向相应的人员介绍产品，吸引 客户认同。
或者利用行业主管单位的一些 关系资源，争取他们利用自身优势 和有效渠道，协助推荐客户。
一、客户拓展技巧（1）
客户在哪？——寻找客户 9 法
明确的目标 乐观的心情 专业的表现 大量的行动
“我要什么？(必须是可量化的目标)” “卖产品，我快乐(用热情感染客户)” “我专业，我成功(赢得客户的信赖)”
“从今天开始、坚持不懈行动”
三、成功销售员的3、4、5、6之“4”
4 之三 —— 必备的四大素质
强烈的内在动力 严谨的工作作风 完成推销的能力 建立关系的能力
销售人员要利用专业 的熟悉为客户提供咨询便 利服务，激发客户对本公 司保险产品的兴趣，从而 引导顾客购买产品。
四、积极的心态源于专业的修炼（3）
销售员工的自我形象定位
4、将好产品推荐给 客户的专家
销售人员想成为销售 专家，除了应拥有丰富专 业知识，更重要的是要有 绝对的信心。即：
相信自己所代表的公司 相信自己所推销的产品 相信自己做推销的能力
知识篇：
第二节
2-2：销售商务礼仪与形象
二、销售人员的礼仪与形象（1）
明确礼仪与形象对销售的重要性
1、销售的核心是 如何赢得客户
销售活动实际上是在人际 交往过程中完成商品的销售和 服务；销售技术是“如何赢得 顾客”的技术而不是强迫顾客 的技术。人际交往和赢得客户 都需要遵循一定的行为规范和 准则（商务礼仪）。
四、积极的心态源 与服务的传递者
销售人员应明确自己 是公司与客户的中介。其 主要职能是：把公司经营 理念、产品与服务传递给 客户，达到销售成功目的 。
四、积极的心态源于专业的修炼（3）
销售员工的自我形象定位
3、客户购买保险产 品的引导者、销 售顾问
②、想爬多高，功夫就得下多深
成功的销售没有捷径 销售是一种实践，是一个艰难跋涉的 过程；只有真正经历过痛苦、快乐，经历过人生的磨炼，我们 才能达到事业的巅峰！让我们将训练和销售进行到底。
你愿花五年以上时间做销售工作吗？ 这是成功销售员的唯一 秘诀。如果对所从事的销售工作没有热情，如果仅仅是想有一 份工作，如果是为了养家糊口……你永远也不会取得成功！
展业流程及技巧
成功的销售员工是怎样炼成的？
正确的心态＋专业的修炼→积极的心态
商务礼仪 时间管理 目标管理 财务/法律 ……
通用 知识
公司、产品、 行业发展趋 势……
专业 知识
客户拓展技巧 陌生拜访技巧 电话营销技巧 交流沟通技巧 业务成交技巧 ……
第一部分：心态篇
一、正确认识销售这一职业 二、树立正确的“客户观” 三、成功销售员的3、4、5、6 四、积极的心态源于专业的修炼
客户在哪？——寻找客户 9 法
6、兼职网络法
销售人员应树立自己的营销品 牌形象，发展为自己服务的兼职人 员销售网络。通过利益分成来实现 销售业务的拓展空间。
一、客户拓展技巧（1）
客户在哪？——寻找客户 9 法
7、网络利用法
从地方门户网站、论坛、博客、 QQ聊天室（群），如果用心去寻找 ，能发现很多有价值的客户信息。
一、客户拓展技巧（1）
客户在哪？——寻找客户 9 法
8、刊物利用法
从××晚报、都市报等报刊媒 体，电话薄、同学会名录、专业团 体人员名录上，也能发现一些有价 值的客户信息。
一、客户拓展技巧（1）
客户在哪？——寻找客户 9 法
9、团体利用法
选择加入一些沙龙、俱乐从而 获得一些潜在客户资源。
一、客户拓展技巧（2）
二、销售人员的礼仪与形象（1）
明确礼仪与形象对销售的重要性
3、专业形象体现 公司专业水平
公司的形象有赖于销售人 员来体现。销售顾问人员在企 业的第一线，直接面对着顾客 ，其形象直接体现着企业的形 象。如果销售员有着非常专业 的形象，那么在顾客眼里，你 所属的公司就是一个专业的公 司，你卖的产品也是好的。
二、销售人员的礼仪与形象（1）
明确礼仪与形象对销售的重要性
4、专业形象反映 个人修养水平
专业的形象能提高销售员 的身份，增加其魅力，不仅让 客户喜欢你，也能使你自己更 喜欢自己。当你喜欢自己时， 也就是你信心十足、勇气百倍 的时候。我们必须牢记：要想 销售出更多的产品，就一定要 好好地塑造自己的形象。
技巧篇： 第一节
3-1：客户拓展技巧
一、客户拓展技巧（1）
客户在哪？——寻找客户 9 法
1、亲友开拓法
整理一个表，可称为客户储备 库：将过去的同事；小学、中学、 大学的同学；亲戚朋友；邻居；自 己小孩、爱人的朋友等。乃至将心 目中想到的人名，见过或者未见过 的、甚至有仇或合不来的人，通通 罗列出来。然后逐一去追踪，将他 们及其身后的资源转化成客户。
一、客户拓展技巧（1）
客户在哪？——寻找客户 9 法
2、连环开拓法
即老客户介绍新客户，请老客 户现身说法，不断寻找和争取新的 客户，象滚雪球或连环套一样逐步 拓展。记住：必须在与客户商谈融 洽时，向客户提出“麻烦您帮我介 绍值得信赖的朋友”。然后将这些 名单图表化，并将已成交的用红笔 标记，按计划逐一追踪。
客户的每一次 拒绝，都是我们迈 向成功的阶梯！
心态篇：
第三节
1-3：成功销售员的3、4、5、6
三、成功销售员工的3、4、5、6之“3”
3 —— 必须知道的三件事
①、蹲得越低，跳得越高 ②、想爬多高，功夫就得下多深 ③、有效的时间管理造就成功的销售员
三、成功销售员工的3、4、5、6之“3”
①、蹲得越低，跳得越高
二、销售人员的礼仪与形象（1）
明确礼仪与形象对销售的重要性
2、第一印象决定 销售工作成败
销售人员给顾客的第一印 象非常重要，如果留给对方的 第一印象良好，这就有了一个 很好的开始；反之，如果留给 对方第一印象很糟，就会给下 一步工作蒙上阴影，且这种印 象难以改变。要留下一个强烈 的、较佳的第一印象，首先就 要注意礼仪与装束。
推销→营销→经理→总监 据统计，从事销售行业的人中， 80%是做最基础的推销工作。我们要想成功，就必须从基层做 起，一步一步锻炼自己、提升自己。
你拥有一份世界上最具魅力的工作 拒绝用一些冠冕堂皇的 头衔（高级营销代表、销售主管）来掩盖自己内心的不安！要 敢于承认自己就是一名普通的销售顾问。
三、成功销售员工的3、4、5、6之“3”
积极的心态是怎么练成的？
积极的自我对话 积极的健康习惯
积极的想像 积极的心态
积极的精神食粮 积极的人际关系
积极的行动
积极的训练
四、积极的心态源于专业的修炼（3）
销售员工的自我形象定位
1、公司形象代表
销售人员是代表公司 面对客户，其形象即公司 形象！服饰整洁与稳重会 给客户留下专业、值得信 赖的感觉，增加客户对公 司、产品的信心，拉近双 方距离。
品味：四句话 销售人员的“座右铭”
一流的销售人员 让客户立即冲动
二流的销售人员 能让客户心动
三流的销售人员 让客户感动
四流的销售人员 让自己被动
二、销售人员的礼仪与形象（2）
塑造专业形象应遵循的基本原则
了解客户 贴近客户 不要太突出
了解客户的性格、喜好、心理、习惯 适应客户、符合环境、杜绝不雅行为 整洁、雅致、和谐，避免穿奇装异服
“客户是我们的衣食父母”
二、树立正确“客户观”（2）
客户喜欢什么样的销售顾问？
工作专业 知识丰富 关心客户
仪容得体、外表整洁； 热情、友好、乐于助人； 有礼貌、有耐心、有爱心； 提供优质快捷服务。
掌握保险专业知识，设计满足客户需求的保险方案； 能准确提供信息；了解市场上其它公司的产品。
记住客户偏好；关心客户利益；竭力为客户服务 耐心倾听客户意见和要求；帮助客户做正确选择
心态篇：
第一节
1-1：正确认识“销售”这一职业
一、正确认识“销售”这一职业
销售是一种光荣、高尚的职业
勇于承认自己从事的职业是 销售
销售人 员的心
理角色
乞丐心理 使者心理
× 推销是乞求、害怕被拒绝和客户提意见 √ 销售顾问、光明使者、将带给客户快乐
销售是极具挑战和竞争性的职业
付出艰苦努力才有丰厚回报
四、积极的心态源于专业的修炼（3）