项目操作流程完整版

项目操作流程及管理办法

盈富通运作流程

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文字解析

项目材料收集-投行部门

一、收集企业基本资料，进行初步判断 （一）工商制造类企业资料

1、融资申请书（企业简介、融资用途、融资金额、期限、保证措施、还款来源）

2、五证一卡（营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开会许可证、信用代码证、贷款卡）

3、验资报告、章程

4、三年审计报告、近期报表及科目明细

5、高管身份证复印件、简历

6、近期征信报告查询及对外借款、担保明细

7、去年及今年大额上下游合同

（二）房地产企业资料

1、涉及制造类企业以上1-6条资料

2、融资项目现状（含工程进度说明）及可行性报告

3、在建项目四证（土地证、用地规划证、工程规划证、工程施工证）

4、抵押物预评估报告

投行部门内部进行项目可行性研究分析

一、根据收集的资料及网络等各方面信息，投行经理对企业进行初步讨论。

讨论重点：1、企业综合实力；2、融资用途真实合理性；3、保证措施是否可覆盖风险；

4、企业还款来源是否充足；

二、由主要项目负责经理撰写简单项目分析报告，上报部门经理，部门经理出具初步意见。

项目地初期尽调-写尽调报告

一、经部门经理认可后，由两名投行经理前往项目处展开初步尽调；

核实重点：1、企业资质合法合规及综合实力；2、企业财务状况真实；3、企业生产经营现状及未来发展规划；

4、企业上下游客户情况；

5、股东及高管专业素养及品质判断；

6、保证措施（担保、抵押、质押）实施可行性；

7、房地产项目的目前现状、未来计划

沟通重点：1、真实融资用途；2、融资金额、期限、利率；3、融资方式（直投、银行委贷、信托通道）；

4、各项还款来源；

5、对外负债及担保明细；

二、尽调完成后，在向部门经理汇报后，进行撰写尽调报告，预计时间1-2周。

由投行部门上报风控委员会及投资委员会决议（召开会议）

决议意见和建议反馈投行部门

一、尽调报告完成后，主负责投行经理将企业收集所有资料及尽调报告呈交风控委员会，风控委反馈项目问题，

投行经理解答并完善尽调报告；

二、由投行部发起投资委员会，投行经理向各委员详细汇报项目情况，包括但不限于融资企业介绍、融资用途、还款来源、保证

措施等。由投委会做出决议或者提出意见，投行经理负责落实。

如项目尽调不完全交由投行部门发起项目地第二次尽调，召开终审会

法务部门起草与项目方签署相关合同

一、依据投行部提供的以下资料，起草相关合同：

1、个人类：身份证复印件，现住址及联系方式；银行账户信息（开户行、账户名及账号）

2、企业类：企业相关资质（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证）复印件、法定代表人相关信息（同1）、相关收付款账户信息、项目股东会决议信息

3、尽调报告、与项目方约定的利率、费率及期限

4、风控委员会的项目投资决议

5、相关风险保障措施（抵押、质押及担保等相关信息）

6、合同种类（借款合同、股权转让合同、股权质押合同、委托贷款合同、担保合同、投资协议、居间合同、咨询顾问合同等）

二、配合投行部负责合同的签订（包括盖章、签字、手印、骑缝章等）

三、负责投行部起草的相关宣传材料（招募说明书、推介材料等）内容的审核；

四、基金收付款明细账的建账及档案资料、合同的保管。

综合部门办理有限合伙（二-三周办理一个有限合伙）常备

有限合伙财务方便交由财务部门跟踪完成

由综合部门在银行开设一般户，投行部门配合办理银行委托贷款及监管手续。

如有担保业务由投行部门进行担保合同的签署（法务部门配合）

1、由投行经理与担保机构进行前期沟通，主要为沟通保证合同内容（保证金额、利率、范围、方式、期限）、签署日期等，

后交由法务部们审核无误后，由投行部经理在主合同签署后3日内与担保方签署保证合同。

投行部门起草准备推荐材料

一、投行部门根据项目情况准备推介资料，推介资料按照制式标准：1、声明2、基金亮点3、基金概述4、基金运营模式

5、融资企业介绍

6、保证措施介绍

7、基金管理人介绍

8、社会责任

9、认购须知10、备查文件11、信息披露

运营部门负责排版印刷

法务部门起草有限合伙合同

市场部门负责进行销售安排工作（平均销售安排月1亿元）

市场部分两个方面重点展开营销工作。1、直销。每周进行会议营销，理财经理电话营销，小区展业营销，开发终端客户促成成交。

2、渠道。联系银行，保险，证券等金融机构以及三方理财公司，投资管理公司展开渠道销

售。

财务部门负责的工作范围及流程

税务登记:

地址:地税大厅,网上预约登记,带上所有资质及三章(公章\财务章\法人章)

资料:

税务登记表(网上预约登记会产生);

工商营业执照或其他核准执业证件原件和复印件1份；

注册地址及生产、经营地址证明(产权证、租赁协议)原件和复印件1份；

组织机构代码证副本原件和复印件；

章程复印件；

法定代表人、财务负责人、办税人员身份证原件和复印件；

纳税辅导:

地址:地税大厅辅导处

资料:办完税务登记证,带上所有资质及公章到指定地方(各区规定不一样) 事件:按纳税人识别人进行纳税申报的辅导

银行开户:

基本户开设:

资料:

基本户开户：营业执照、正副本及复印件，

组织机构代码证正、副本及复印件，

税务登记证正、副本及复印件，

法人身份证以及经办人身份证及复印件。

公章、法人章、财务章。

一般户(托管户或委贷专户)开设:

资料：

营业执照、正副本及复印件，

组织机构代码证正复印件，税务登记证正及复印件，

开户许可证原件及复印件、信用机构代码证原件及复印件。

法人身份证以及经办人身份证及复印件。