档案审核要点

档案归档审核要点：

放款审核参考下列执行，另外，增加查验涉及的权证原件是否已经归档于监察部。

一、担保业务

1、目录（一式2份，审核通过档案管理员签字送回业务一份，要求业务签收登记）。

2、告客户书。

3、面签确认书。

4、评级报告（要求AB角签字）。

5、借款合同（如为承兑业务的需要提供综合授信协议或等同文本）。

6、保证合同。

7、保证金质押合同。

8、委托担保合同。

9、反担保抵押合同（房产）及同意抵押声明（个人）、自行解决住房承诺、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、抵押物价值确认书、他项权证、承租人承诺函、租赁合同、二次抵押声明。

10、抵押合同（设备）及清单、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、抵押登记证明（凡是涉及董事会、股东会决议的按照章程审查，注意开会按照法律要提前通知，否则就全部签署）

。

11、抵押合同（存货）及清单、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、第三方保管协议、第三方的身份证复印件。12、质押合同（存货）及清单、同意质押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、第三方保管协议、第三方的身份证复印件。13、反担保书个人、签署人的身份证、涉及夫妻关系的提供结婚证，单身的提供单身证明。

14、反担保书法人、同意担保的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）。

15、履约金协议（不要求归档在档案中，单独保管、目录不要写）。

16、股权质押合同、出质人身份证复印件、同意质押的股东会决议或者董事会决议、质押公司的章程、如股东为法人的还需该股东的股东会决议或者董事会决议、该股东的章程、质押权证。

17、厂房租赁合同、涉及所租的厂房的土地证或其租赁合同、地上建筑物图纸（企业盖章）。

18、应收账款质押合同、第三方对应收账款的确认书、应收账款质押登记协议书、人民银行做登记的回单。

19、房产证质押的，公章等物品质押的，需要印鉴卡、房产证复印件等所质押物品的复印件以及质押声明。

20、借款主体的营业执照、以上所有涉及提供担保的企业及提供抵押物的企业的营业执照、借款主体的法定代表人的身份证复印件、章程。

21、借款主体的组织机构代码证、开户许可证、税务登记证、贷款卡及密码、验资报告、审计报告、资产负债表。

22、涉及提供担保企业的贷款卡及密码。

23、以上所有涉及提供担保的个人及提供抵押物的个人的身份证复印件、结婚证或单身证明。

上述文件必须加盖红章、涉及签字的必须为本人签字，法定代表人均需签字而不是用法人章。合同文本有空白的或者选项，不得空白，需填写清楚。期限按照银行或者财务放款期限为准。

二、资金业务

1、目录（一式2份，审核通过档案管理员签字送回业务一份，要求业务签收登记）。

2、告客户书。

3、面签确认书。

4、评级报告（要求AB角签字）。

5、借款合同。

6、抵押合同（房产）及同意抵押声明（个人）、自行解决住房承诺、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、抵押物价值确认书、他项权证、承租人承诺函、租赁合同、二次抵押声明。

7、抵押合同（设备）及清单、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、抵押登记证明。

8、质押合同（存货）及清单、同意质押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、第三方保管协议、第三方的身份证复印件。

9、担保书个人、签署人的身份证、涉及夫妻关系的提供结婚证，单身的提供单身证明。

10、担保书法人、同意担保的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）。

11、股权质押合同、出质人身份证复印件、同意质押的股东会决议或者董事会决议、质押公司的章程、如股东为法人的还需该股东的股东会决议或者董事会决议、该股东的章程、质押权证。

12、还款申请书。

13、划款授权书。

14、知情确认书。

15、承诺函。

16、借款主体的营业执照、以上所有涉及提供担保的企业及提供抵押物的企业的营业执照、借款主体的法定代表人的身份证复印件、章程。

17、借款主体的贷款卡及密码、资产负债表（如有）。

18、涉及提供担保企业的贷款卡及密码。

19、以上所有涉及提供担保的个人及提供抵押物的个人的身份证复印件及结婚证或者单身证明

。

上述文件必须加盖红章、涉及签字的必须为本人签字，法定代表人均需签字而不是用法人章。合同文本有空白的或者选项，不得空白，需填写清楚。期限按照银行或者财务放款的期限为准。

三、典当业务

1、目录（一式2份，审核通过档案管理员签字送回业务一份，要求业务签收登记）。

2、告客户书。

3、面签确认书。

4、评级报告（要求AB角签字）。

5、典当借款合同及当票。

6、担保书个人、签署人的身份证、涉及夫妻关系的提供结婚证，单身的提供单身证明。

7、典当抵押合同（房产）及同意抵押声明（个人）、自行解决住房承诺、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、抵押物价值确认书、他项权证、承租人承诺函、租赁合同、二次抵押声明。

8、抵押合同（设备）及清单、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、抵押登记证明。

9、担保书法人、同意担保的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）。

10、股权质押合同、出质人身份证复印件、同意质押的股东会决议或者董事会决议、质押公司的章程、如股东为法人的还需该股东的股东

会决议或者董事会决议、该股东的章程、质押权证

。

11、借款主体的营业执照、以上所有涉及提供担保的企业及提供抵押物的企业的营业执照、借款主体的法定代表人的身份证复印件、章程。

12、借款主体的贷款卡及密码、资产负债表（如有）。

13、涉及提供担保企业的贷款卡及密码。

14、以上所有涉及提供担保的个人及提供抵押物的个人的身份证复印件及结婚证或者单身证明。

上述文件必须加盖红章、涉及签字的必须为本人签字，法定代表人均需签字而不是用法人章。合同文本有空白的或者选项，不得空白，需填写清楚。期限按照银行或者财务放款的期限为准。

四、小贷业务

1、目录（一式2份，审核通过档案管理员签字送回业务一份，要求业务签收登记）。

2、告客户书。

3、面签确认书。

4、评级报告（要求AB角签字）。

5、借款合同。

6、抵押合同（房产）及同意抵押声明（个人）、自行解决住房承诺、同意抵押的股东会或者董事会决议（法人）、章程（法人）、抵押物价值确认书、他项权证、承租人承诺函、租赁合同、二次抵押声明。