平安人寿综合开拓精英俱乐部(个销团分部)章程
9销售渠道资源综合开拓利用情况的调查
作者简介： 易细纯（ １ ９ ６ ５ － ） ， 女， 高级经济师， 中国保险监督委员 会海南监管局人身保险监督处处长； 郭泽博（ １ ９ ７ ３ － ） ， 男， 经济师， 现供职于中国保险监督 委员会海南监管局 ； 傅灵静（ １ ９ ７ ４ － ） ， 女， 注册会计师， 现供职于中国保险
资料来源： 根据海南各保 险公 司综合开拓业务统计报表整理得 出。
展的综合开拓业务还细分为“ 个销产’ ， ① 、 “ 个销团” ② 、 “ 银 销个’ ， ③ 、 “ 银销团’ ， ④ 、 “ 银销产’ ， ⑤ 等类型。
（ 一） 各保险公司综合开拓业务发展参差不齐
２ ． 从发展规模看。 各公司规模大小不一， 但平安公司 规模最大。平安寿险公司自开办综合开拓业务以来， “ 个 销产”渠道累计实现保费收人 １ ０ ７ ９ ． ６ 万元 ， “ 个销团” 渠 道实现 １ １ ６ ８ ． ４ 万元， “ 银销团” 渠道实现 ２ ４ ． ６ 万元， “ 银销 个” 渠道也有少量保费收人； 而太平洋寿险公司和新华
表 １ ２ ０ ０ ５ 年１ － ６ 月海南省内各寿险公司综合开拓业务情况表
一、 寿销产业务 个销团： 长险 短险
银销个 银销 团 银销产
二、 产销寿业务
单 位： 万元 中国人寿 平安人寿 太平洋人寿 新华人寿 ３ ０ ２ ５ ３ ０ ６ ． ４ ６ 无 １ ８ ． ９ 无 无 无 １ ０ ４ 无 无 无 ２ ． ７ ３ 无 无 无 １ ． ７ 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无
２ ０ ０ ４ ． ９ －１ ２ ２ １
２ ０ ０ ５ ． １ － ６ ２ ５
２ ３
资料来源： 根据海南各保险公司综合开拓业务统计报表整理得出。
星级会员俱乐部章程模板
第一章总则第一条为规范星级会员俱乐部的运作，提高会员服务质量，增强俱乐部凝聚力，特制定本章程。
第二条星级会员俱乐部（以下简称“俱乐部”）是以提供高品质服务、丰富会员体验为核心，面向广大消费者的会员制俱乐部。
第三条俱乐部遵循自愿原则，会员享有平等的权利和公平的待遇。
第四条俱乐部坚持诚信经营，维护会员合法权益，努力为会员创造价值。
第二章会员资格第五条会员资格：1. 凡年满18周岁，热爱生活，认同俱乐部理念的个人，均可申请成为俱乐部会员。
2. 会员需缴纳相应会员费，并签订会员协议。
3. 俱乐部可根据市场状况调整会员费，并提前通知会员。
第六条会员权利：1. 享受俱乐部提供的各项会员专属服务。
2. 参与俱乐部组织的各类活动。
3. 对俱乐部工作提出建议和意见。
4. 优先享有俱乐部新产品的试用权。
5. 享有退会权利。
第七条会员义务：1. 遵守俱乐部章程，维护俱乐部形象。
2. 积极参与俱乐部组织的活动。
3. 不得利用会员身份从事违法活动。
4. 不得泄露俱乐部商业秘密。
第三章会员服务第八条俱乐部为会员提供以下服务：1. 会员专属折扣优惠。
2. 会员生日礼品。
3. 定期举办会员活动，如讲座、展览、旅游等。
4. 会员健康咨询、心理咨询等服务。
5. 会员积分兑换礼品。
第四章会员管理第九条会员信息管理：1. 俱乐部应建立会员档案，妥善保管会员个人信息。
2. 会员个人信息仅用于俱乐部内部使用，未经会员同意不得向第三方泄露。
3. 会员有权查询、更正或删除自己的个人信息。
第十条会员权益保障：1. 俱乐部应设立会员权益保障机制，及时处理会员投诉。
2. 俱乐部对会员的合法权益负有保护责任。
第十一条会员退会：1. 会员如需退会，应提前一个月向俱乐部提出书面申请。
2. 俱乐部收到退会申请后，应在十个工作日内办理退会手续。
第五章财务管理第十二条俱乐部财务独立，严格按照国家相关法律法规和财务制度执行。
第十三条会员费及其他收入应全部纳入俱乐部账户，专款专用。
保险公司综合开拓培训材料
减保选择权
投保人于本合同成立后至被保险人约定的养老保 险金开始领取日前，可以书面通知本公司要求减 少各被保险人的交费账户累积金额，但每一被保 险人减少的金额不得超过其当时交费账户累积金 额的10%，本公司将各被保险人交费账户累积金 额减少部分全额退还投保人。
3、平安团体员工福利保障计划（经济型）
保险责任：意外伤害 6万元 意外伤害医疗 6000元
缴费及投保规则： 投保类别为一至4类职业 一至三类职业： 100元/人/份/年，最高5份 四类职业： 130元/人/份/年，最高3份
投保人数：1至3类不得低于8人，4类20人以上，且不得 低于投保单位总人数的75%。
投保年龄：16至65周岁
4、平安团体员工福利保障计划（实惠型）
保险责任：意外伤害 8万元
意外伤害医疗 6000元
疾病死亡
3万元
意外伤害医疗住院津贴 每日30元，最高180天
缴费及投保规则： 投保类别为一至4类职业
一至三类职业： 150元/人/份/年，最高5份
四类职业： 195元/人/份/年，最高3份
保险利益:
意外伤害:
62000元
意外医疗:
3000元
(每次免赔额为100元，意外医疗费超过100元以上 部份按80%赔付)
保费: 100元。
投保类别: 1-3类。
团险产品----长期险
短险指保险期限1年以内，长期险指保险期限1 年以上的险种，团险长期险多为年金型产品。
1、团体退休年金（分红型） 2、美满人生 3、团体分红综合计划（岁岁红）
1、个销团险业绩：可计入晋升和维持考核，
综合开拓业务模式
•并重新转套基本工资及相应待遇
综合开拓专员成为面向个人业务市场 的重要队伍
大项目大客户
银行、行业
中小小客户、 个人
综合开拓
代理经纪
精英队伍
3、综合开拓专员的“客户”：寿险营销 员 “主战场”：寿险营业区
产险专员
得到1个营销员
营销员 营销员 营销员
可能得到100个 客户
客户 客户 客户 客户 客户 客户 客户 客户
李琦清 李琦清 林京科 李琦清 李琦清 林京科 2460
目录 一、综合开拓渠道总述
二、综合开拓专员
三、综合开拓部门 三、产寿共赢
综合开拓对寿险业务员的意义：
一、寿险业务人员佣金。
“个销产”综合开拓渠道示为代理业 务渠道，同其他代理业务享有同样的手续 费水平。
二、寿险各级组织利益
1、营销系列各级主任、部经理依所辖团队当月达成的综 合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金为基础按下表核
对产险而言，综合开拓渠道是提升平安产险市场占有 率的重要竞争优势
02-08年间，产险综合开拓保费规模增长了1196％；综拓保费占比每年逐 步上升；每年的保费实际增长率远高于市场增长率
38.9
28 实际 计划 13.7 8.3 3 2002 5 21.3
2003
2004
2005
2006
2007
2008
产险综合开拓专员定位为：渠道维护人员、产品 行销支持和培训专家
产险专员 分公司
团险专员
产险
共 同 资 源 直 销 队 伍 综 合 开 拓 营 业 区 A Nhomakorabea个险
营 业 区 B 综 合 开 拓
团险
直 销 队 伍 共 同 资 源
平安区拓基本法
•试用期时训练津贴根据业绩不同金额不同，六级岗位津贴为300元 （业绩只需要达到500就可以享受） • 如果招揽万能险1件，保费6000元，业绩4457元
•训练津贴：900元 •初年度服务津贴：4457 X 25% = 1114元 •达成津贴：4457元大于4000元，取260元 •超额达成奖：（4457-4000） X 7% = 32元
•薪资结构： •四、展业达成津贴(续) ：
•当月辖区新契约业绩×规模提奖系数×人均产能提奖系数×（1+活动率提奖系数）×继续率调整比例
•有效活动率提奖系数表 ：
•有效活动率提奖系数表中的活动率为展业区最近三个月有效活动率平 均值，对于展业区育成新区，母区和子区在育成后三个月内，其活动率 系数以实际的平均有效活动率值与70%相比，二者取大来确定
•该试用收展员薪资合计：900+1114+260+32=2306元
•
•正式收展员
•试用收展员的待遇 •1、初年度服务津贴 •2、续年度服务津贴 •3、岗位津贴 •4、展业达成津贴 •5、展业超额奖金 •6、继续率奖金 •7、（标准化）服务津贴 •8、年终奖金
•
•薪资结构：
•一、初年度服务津贴：
• 收展员八级至三级按当月新契约业绩×25% • 收展员二级至一级按当月新契约业绩×27% • 行销主任至行销经理按当月新契约业绩×28%
•
•： •入司月份在1-3个月之内的：
•0-1200为0；1200-2400给500元；2400-5100给600元；5100以上给800 元。 •入司月份在4-6个月之内的： •0-1200为0；1200-2400给300元；2400-5100给600元；5100以上给800 元。 •初年度服务津贴——按展业业绩提取20%： •自入司起累计展业业绩7200元以上，超过部分按25%提取。一直到转正。
平安VIP俱乐部会员制度
平安VIP俱乐部会员制度第一部分如何成为平安VIP俱乐部会员平安VIP俱乐部由低至高共有三大会员层级:黄金层级、铂金层级、钻石层级。
最高级为钻石层级。
当您同时满足两家或以上平安集团旗下公司的同一层级标准时，可向上晋升一个层级。
当您同时满足两家或以上平安集团旗下子公司的不同层级标准时，我们会选取其中最高的一级为您在平安VIP俱乐部的会员层级.一、如何成为黄金会员如果您是平安寿险客户，您满足以下任一条件:•甲类机构:您年交保费3万元（含）－7万元（不含）或趸缴50万元(含）－100万元(不含）;•乙类机构：您年交保费3万元（含）－6万元（不含）或趸缴40万元(含）－80万元（不含）;•丙类机构：您年交保费2万元（含）－5万元（不含）或趸缴40万元（含）－60万元（不含)；•丁类机构：您年交保费2万元(含）－4万元（不含）或趸缴40万元（含）－60万元（不含）。
如果您是平安产险个人客户，您满足以下任一条件：•您的爱车连续投保平安车险2年未出险,第3年续保，且当年（商业险或交强险)保费在1000元（含）—8000元（不含）之间；•您的爱车投保平安车险上年未出险,第二年续保且当年商业险保费在3500元（含）－1万元（不含）之间.如果您是平安银行客户，您在平安银行的个人金融资产连续三个月月度日均余额在40万元（含）－100万元（不含）之间。
如果您是平安证券客户,您在平安证券的季度日均资产（现金资产＋股票市值）在100万元(含)－500万元（不含）之间.如果您是平安信托客户，您在平安信托的个人投资产品在50 万元(含）－200万元(不含）之间。
如果您是平安期货客户，您在平安期货的季度日均资产（客户权益)在100万元（含）－300万元（不含）之间.如果您是平安养老险客户,您满足以下任一条件:•企业年金资产净值(受托或投资资格）在2000万元（含)-1亿元(不含）之间;•企业年金个人账户管理数在500户（含）-5000户(不含)之间；•长险缴费规模在200万元（含）-2000万元（不含)之间；如果您同时满足平安集团旗下两个或以上子公司的黄金层级标准，即晋升为铂金层级会员。
会员俱乐部章程
会员俱乐部章程第一章总则第一条为了规范会员俱乐部的管理与运营，维护会员的权益，促进会员之间的交流与合作，制定本章程。
第二条本章程适合于本俱乐部的所有会员。
第三条本俱乐部是一个非营利性组织，旨在为会员提供社交、文化、体育等多方面的活动和服务。
第二章会员资格第四条会员资格分为普通会员和高级会员两类。
第五条申请成为会员需要满足以下条件：1. 年满18周岁；2. 无不良信用记录；3. 允许遵守本章程和俱乐部的相关规定。
第六条申请成为会员的人员需填写会员申请表，并交纳相应的会员费用。
第七条经俱乐部理事会审议通过的申请人，即可成为会员。
第三章会员权益第八条会员享有以下权益：1. 参预俱乐部组织的各类活动；2. 使用俱乐部提供的各项设施和服务；3. 参预会员之间的交流与合作；4. 参预会员大会，并享有表决权；5. 提出建议和意见，参预俱乐部的决策过程。
第九条会员应当遵守本章程和俱乐部的相关规定，维护俱乐部的声誉和利益。
第四章会费管理第十条会员需按照俱乐部规定的标准交纳会费。
第十一条会费的缴纳方式包括现金、银行转账等。
第十二条会费一经缴纳，不予退还。
第五章会员义务第十三条会员应当积极参预俱乐部的各项活动，并遵守活动的规定和安排。
第十四条会员应当保护俱乐部的财产和设施，不得损坏或者盗窃。
第十五条会员应当尊重其他会员的权益，不得进行诽谤、侮辱等行为。
第六章俱乐部管理第十六条俱乐部设立理事会，由会员选举产生。
第十七条理事会由会长、副会长和若干理事组成，任期为两年。
第十八条理事会负责制定俱乐部的发展战略和经营计划，组织各项活动。
第十九条俱乐部设立秘书处，负责会员的管理和活动的组织。
第二十条俱乐部每年召开一次会员大会，会员大会是俱乐部的最高决策机构。
第七章纪律与处罚第二十一条会员如有违反本章程和俱乐部规定的行为，将受到纪律处分。
第二十二条纪律处分包括警告、暂停会员资格和除名等。
第八章附则第二十三条本章程的修改需经会员大会通过，并报相关部门备案。
综合开拓意义(区拓培训部)
准备
接受综 合开拓 培训， 了解综 合开拓 产品、 销售知 识，分 析自身 人脉关 系
展业 交单 核保 出单 送单 服务
送交建 议书
指导客 户填写 投保单
团险专员
（支公司/营业区）
业务员 理赔 送保单、 保全 保险专 用发票
收取保 费
辅导培训 业务咨询 收单交单
销售顾问 陪同展业 理赔保全
综合开拓个销团主打产品介绍
投保人：
企业 经办人签字，加盖公章
有最低人数限制
被保险人： 可变更
不需要签字
费率： 较低
个险
个人 投保人签字 个人 不能变更 需签字 较高
是否体检： 一般不需要
一般需要
理赔：
无定点医院，县区级医院以 有定点医院。 上均可。
综合开拓对于您的好处
提升个人竞争力 积累准主顾
增员、留存率 业务员收入
▪ 原来只能拜访有寿险需 求的客户，现在还能拜 访有团险需求的客户
一、综合开拓的意义 二、综合开拓基本法考核利益 三、综合开拓业务流程 四、个销团主打产品介绍
什么是综合开拓
保险
人寿保险 财产保险
个人保险 团体保险
综合开拓就是以一 定的组织方式将某系列 的产品向其他系列客户 群推销的方式。
综合开拓最初名称叫 做“交叉销售”
个 险
综合
团 开拓 产
险
险
与个险比较
团险
度契约
综合开拓为您的晋升保驾护航
2008年7月份,业务 员张某的个人寿险 累计FYP 6200元。
同期销售团险套餐 产品10000元，计 入考核业绩为2500.
你清楚 了吗？
则：晋升业绩为 6200+（6200*10%） ＝6820，维持业绩 为6200+ （6200*30%） =8060
精英俱乐部管理制度
精英俱乐部管理制度第一章总则第一条为了规范精英俱乐部的管理，促进俱乐部的健康发展，特制定本管理制度。
第二条精英俱乐部是一个团结、互助、进步的平台，旨在为会员提供学习、交流、竞技的机会，促进各项运动事业的发展。
第三条精英俱乐部的管理制度适用于俱乐部全体会员。
第二章会员管理第四条会员资格（一）凡年满18周岁的人士，且愿意遵守俱乐部管理制度的规定，均可申请加入精英俱乐部。
（二）会员资格申请者需向俱乐部提交个人基本情况，并接受俱乐部的审核，通过后方可成为正式会员。
第五条会员权利（一）享有俱乐部提供的各项服务和资源。
（二）参与俱乐部组织的各项活动和竞赛。
（三）提出建议、意见和申诉，并有权获得俱乐部的及时回复。
第六条会员义务（一）遵守俱乐部的各项管理制度和规定。
（二）尊重俱乐部的工作人员和其他会员，维护俱乐部的秩序和声誉。
（三）积极参与俱乐部的各项活动和义务工作。
第三章组织架构第七条精英俱乐部的组织架构分为会员大会、理事会和秘书处。
第八条会员大会（一）会员大会是俱乐部的最高权力机构，由全体会员组成。
（二）会员大会有权通过俱乐部的重大决策、重要事项的选举和任免。
第九条理事会（一）理事会是俱乐部的执行机构，由会员大会选举产生。
（二）理事会负责制定俱乐部的发展规划、管理制度，并组织实施。
（三）理事会应当对俱乐部的日常运营和财务状况进行监督和管理，并向会员大会作出工作汇报。
第十条秘书处（一）秘书处是俱乐部的行政管理机构，负责俱乐部的日常事务和日常管理。
（二）秘书处应当对俱乐部各项活动进行组织和安排，并负责会员的档案管理和档案的保管。
（三）秘书处负责起草俱乐部的工作报告和相关文件，与外界进行联系和协调。
第四章经济管理第十一条财务管理（一）俱乐部应当建立完善的财务管理制度，保证俱乐部的财务收支合理、合法和透明。
（二）俱乐部的财务收支应当在理事会的监督和管理下进行，并定期进行审计。
第十二条费用缴纳（一）会员应当按规定及时缴纳会费和活动费用。
个人寿险业务人员综合开拓考核规定(2006版)2
附件2：个人寿险业务人员综合开拓考核规定（2006版）一、目的为了建立个人渠道销售多项产品的销售模型，切实将综合开拓业绩纳入个险业务员考核体系，推动营销管理平台的提升，达成集团下达的综合开拓计划，制定本规定。
二、本规定分两部分：（一）第一部分个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇；（二）第二部分个人寿险业务员开展综合开拓业务的相关考核；（三）本规定中个人寿险业务员包含营销系列个人寿险营销外勤和区拓系列个人寿险展业外勤。
第一部分个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇一、各级个人寿险业务员综合开拓团险、产险的相关待遇（一）业务员综合开拓佣金定义：综合开拓个销团短期险、个销产险初年度或续年度业务产生的佣金统称为个销团险短期险佣金、个销产险佣金；个销团险长期险初年度业务产生的佣金称为个销团险长期险初年度佣金，个销团险长期险续年度业务产生的佣金称为个销团险长期险续年度服务津贴；（二）各级个人寿险业务员通过综合开拓个销产险、个销团险业务可享受的待遇为：个销产险佣金、个销团险短期险佣金、个销团险长期险初年度佣金、个销团险长期险续年度服务津贴。
二、营销系列各级主任、部经理综合开拓团险、产险的相关组织利益各级主任、部经理依所辖团队当月达成的综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销团险短期险佣金、个销团险长期险初年度佣金，按下表核发综合开拓固定津贴：三、区拓系列各级区主任、课长、处经理综合开拓团险、产险的相关组织利益各级区主任、课长、处经理依所辖团队当月达成的综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销团险短期险佣金、个销团险长期险初年度佣金，按下表核发综合开拓固定津贴：四、暂不参与其它各类奖金的计提。
第二部分综合开拓业务的相关考核规定一、综合开拓业务的业绩考核规定（一）晋升考核的规定1．营销系列综合开拓个销团险短期险佣金100%计入相应《基本法》参与个人（团队）晋升考核；区拓系列综合开拓个销团险短期险佣金换算成业绩100%计入相应《基本法》参与个人（团队）晋升考核；2．营销系列综合开拓个销团险长期险初年度佣金计入相应《基本法》参与个人（团队）晋升考核，但比例不超过同一考核期内其个险FYC的30%；区拓系列综合开拓个销团险长期险初年度佣金换算成业绩计入相应《基本法》参与个人（团队）晋升考核，但比例不超过同一考核期内其个险业绩的30%。
04-主顾开拓--启动会宣导版(区拓)1.2
=4500元/月
信用卡开拓助你月月钻石，年年连钻！ 信用卡开拓让寿险生涯更平安！
主顾开拓需要什么？
理由！
• 有了这张卡你可以：
– 上门为客户办理平安的信 用卡 – 免费赠送客户两份高额保 让信用卡再给你 障 – 为客户带去首刷的礼品 个理由 – 让客户享受最新的优惠打 折活动
一万
7月15日-10月15日期间进件 成功核发
3、主业产能提升：
根据寿险签单规律：10：3：3：1 30件/月 =30：9：9：3 =3单 =3单×5000元/单 =15000元保费/月 =15000×30%佣金
4、后续产能测算 120个新增准客户 =120：40：40：12 =12单 =12单×5000元 =60000元保费 =60000元×30%佣金 =18000元佣金
方案内容请以正式通知为准
月初开单，主管带头
关注钻石，紧盯高手 持续宣导，锁定胜局
新人入钻：新人小高峰
当月戒次月达钻：奖励120元金领、 三个月达钻：新人小高峰表彰及培训
6个月达钻且增员2人以上：奖励笔记本电脑一台
新版钻石俱乐部
三连钻：400元
六连钻：800元
九连钻：800元
十二连钻：800元。。。。
——中国平安2011客户开发系列 活动
还在准备？赶快行动
八月份重点支持
工具
责任
训练
配合保额销售，视觉冲击—责任视频
分公司销售企划部收集各单位寿险意义与功用、保额 销售等资料整理成相关视频，于30日之前下发各单 位，供早会循环播放，渲染保险理念气氛。
践行责任—持续推动“三讲”
各展业课持续开展“三讲”活动：讲健康（责 任）、讲产品（两卡）、讲小交会，部早会每周至少 安排两天时间进行学习交流，大力推动保额销售法的 深入讲解，让足额保障理念深入人心，“我身边的那 些人和事”寿险意义与功用专题早会活动，每周二寿 险意义与功用宣传日（讲健康、责任）；
销冠俱乐部规章制度范本
销冠俱乐部规章制度范本第一章：总则第一条为了规范销冠俱乐部的运营管理，维护会员的合法权益，确保俱乐部健康、持续发展，根据国家相关法律法规，制定本规章制度。
第二条销冠俱乐部（以下简称俱乐部）是以销售行业优秀人才为主，汇集行业精英，共同交流学习，提升个人综合素质和业务能力的专业性社交平台。
第三条俱乐部坚持以会员为中心，以服务为宗旨，以共赢为目标，为会员提供学习、交流、合作、发展的机会，助力会员事业成功。
第四条俱乐部严格遵守国家法律法规，积极履行社会责任，弘扬正能量，倡导诚实守信、公平竞争的销售理念。
第二章：组织结构第五条俱乐部设立理事会，理事会由会长、副会长、常务理事、理事组成。
理事会负责制定和修改俱乐部章程、选举和罢免会长、副会长等事项。
第六条俱乐部设立秘书处，秘书处负责俱乐部的日常运营管理，包括会员服务、活动策划、财务管理等工作。
第七条俱乐部设立专业委员会，专业委员会负责开展行业研究、学术交流、技能培训等活动，为会员提供专业支持。
第八条俱乐部设立地区分会，地区分会负责在当地开展俱乐部活动，服务会员，促进俱乐部地域发展。
第三章：会员制度第九条俱乐部会员分为个人会员和企业会员。
个人会员需具备良好的职业道德和个人品质，企业会员需具备良好的企业形象和业务实力。
第十条会员享有以下权利：（一）参加俱乐部组织的各项活动；（二）选举和被选举权；（三）对俱乐部工作的建议和监督权；（四）获得俱乐部提供的信息、资源和服务；（五）优先参加俱乐部举办的培训、讲座等活动；（六）退会的自由。
第十一条会员应履行以下义务：（一）遵守俱乐部章程，执行俱乐部决议；（二）积极参加俱乐部活动，为俱乐部发展提供支持；（三）维护俱乐部的声誉和形象，不得损害俱乐部利益；（四）按时缴纳会费。
第四章：活动管理第十二条俱乐部定期举办各类活动，包括讲座、培训、座谈会、交流会等，旨在提升会员综合素质，促进会员之间的交流与合作。
第十三条俱乐部活动按照会员需求和行业发展趋势进行策划，确保活动内容丰富、实用、有针对性。
平安保险集团章程模板范文
第一章总则第一条本章程依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规制定，旨在规范本公司组织与行为，保护股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，促进公司健康发展。
第二条本公司名称：中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）。
第三条本公司住所：位于中国广东省深圳市福田区益田路5033号平安金融中心。
第四条公司注册资本：人民币若干元。
第五条公司经营范围：保险业务、银行业务、证券业务、信托业务、基金业务、资产管理业务、金融租赁业务、金融咨询业务、互联网金融业务等。
第二章股东与股权第六条公司为股份有限公司，实行股东会、董事会、监事会三权分立的管理体制。
第七条公司股份分为普通股和优先股，普通股每股面值人民币一元。
第八条公司股份的发行、转让、变更和回购等事项，应遵守国家有关法律法规。
第九条公司股东享有下列权利：（一）出席股东大会，并行使表决权；（二）获取公司章程、股东大会议事规则等文件；（三）查阅公司财务报告、年度报告等公开信息；（四）依法转让其持有的公司股份；（五）公司终止或者清算时，按其所持有的股份比例参与公司剩余财产的分配；（六）法律、行政法规及公司章程规定的其他权利。
第十条公司股东承担下列义务：（一）遵守公司章程；（二）依法缴纳股金；（三）对公司债务承担有限责任；（四）法律、行政法规及公司章程规定的其他义务。
第三章股东大会第十一条股东大会是公司的最高权力机构。
第十二条股东大会行使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划；（二）选举和更换董事、监事；（三）审议批准董事会、监事会的报告；（四）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（五）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（七）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（八）修改公司章程；（九）对公司经营管理中的重大事项作出决议；（十）法律、行政法规及公司章程规定的其他职权。
平安人寿保险公司个险队伍全套主管培训资料分解
续保优 质奖金
0%×R YC总额
80%≤K2<8 5%
8%×RYC 总额
80%≤K2<85 %
8%×RY C总额
85%≤K2<9 0%
10%×RY C总额
85%≤K2 <90%
11%×R YC总额
K2≥90%
12%×RY C总额
90%≤K2 <95%
15%×R YC总额
K2≥95%
20%×R YC总额
➢BM：18+12财务支持 ➢SAS：6+9财务支持 ➢AS：6+6财务支持
➢第二年：续佣*220%
➢阳光人生：第6年及 以后直到缴费期满每 年0.5%
➢快乐营销，共同成长
➢关爱工程
➢股权激励计划
A 部经理
育成无限多， 全部是直接
育成
B 业务主任
C 业务主任
D 业务主任
E 业务主任
直辖无限大， 全部是直接
层级制：平安、新华、太平洋、太平
级差制：信诚、泰康
我们的《基本法》
《基本法》设计理念： 凸显组织利益最大化的快速组织发展！ 规模与品质并重的健康人力发展战术！
我们的《基本法》
《基本法》的设计思想：
借鉴外资保险的强大利益吸引； 中资保险的良好团队稳定性； 符合新公司组织发展的阶段特性！！！
我们的《基本法》
2000
2700 1333
平安 太平 新华 合众 阳光
维持AS直辖组 晋升AS
80000
80000
70000
60000 50000
60000 54000
40000 40000
30000
中国平安保险综合开拓意义与实效
我们的思考？
❖业务员遇到的问题 有哪些？
遇到的最大难题 ?
❖接触高端客户少 ❖被拒绝，接近准客户难 ❖业绩低，保单件数少 ❖增员难，留存率低
原因：推销式的行销方式
❖销售形式单一 ❖服务方式单一 ❖业务员技能单一
❖客户较难得到全面、快 捷、超值的服务
这是过去•••••••
有利于客户得到全 方位的服务
怎样成为一个综合理财顾问呢？
综合理财顾问
金牌业务员
高收入者的特征和需求： ❖ 有房——怎么保？
专业水平
增值服务 ❖ 有车——在哪里保？ ❖ 有钱——如何增值？
❖ 公司利润盈余
客户满意度
怎样通过合理合法式 发给企业的员工 ？
❖ 公司和雇员
售后服务
公司财产和雇员的医 疗，养老和意外怎么 保？
现在：14省市调查显示
❖ 81%的人希望获得寿险、财险 、投资等多种综合理财的服务 ，而不是单一的金融产品。
❖ 国际上是顾问式的行销服务— —通过量身度做的服务，满足 客户的财务需求。
体现并进一步发挥平安的差异化优势
切实可行前景良好 合作主要在银行证券界 一直谋求合作
•集团架构
•集团组建后包括了 •在大项目上有合
4
综合开拓的意义：
❖ 个险营销员通过公司的培训，了解 个险以外的团险、财险等业务，向 不同系列的客户群招揽包括团险、 财险在内的所有产品业务。这样既 有利于发挥平安集团差异化和成本 优势，又有利于营销人员在提高业 绩和收入的同时，提高综合业务素 质，稳定客户，稳定业务队伍，各 系列相互促进，实现多赢。
人人力力 ?30000名
几乎100%的 业务员参与 交叉销售
销销售售产产险险 ?1999年为东泰产险销售产险23亿台
中国平安寿险综合开拓部员工培训-综合金融开拓未来
平安 海外
平安 资产
综合金融的服务模式
我们不但能向客户提供个险产品，还可以根据客户的当前及潜在的 金融理财需要，向客户推荐养老险、产险、银行、证券、信托等的 丰富多样的金融理财产品。
领先的综合金融理念
投资理财
出行及车辆安全 个人、家庭
财产安全
综合金融服务—— 客户最直接的需要
就是 我们最直接的优势
更注重购买的理性分析与比较 更重视业务员的职业素养
对售后服务提出了更高的期望
市场竞争的加剧
提供保险保障的主体越来越多 从事寿险营销的人越来越多 市场的竞争不只是产品的竞争，更是 公司实力与业务员服务水平的竞争
客户在变 市场在变——我们如何应对？
➢我们需要综合开拓，为客户提供全面的综合金融服务
➢在统一的平台上为所有客户提供综合金融服务的经营模式，能使客户真正享 受到在一个公司、一种文化、一个品牌和同一系统下全面的综合金融理财服务
投资
子女教育 健康医疗
养老
需求所在，服务所至
企业财产安全
企业
企业年金
企业员工福利
通过综合金融的服务模式，我们满足了客户多方位金 融服务需求，不仅使我们在金融理财顾问的道路上不断提 升了自我，更是稳定与拓展客户的秘密武器。
综合金融能为我们带来什么
客户的转变
购买实力与保险意识不断增强 由单一需求变为复合需求
集团董事长
平安的使命/经营文化
国际化标准，本土化优势 成为国际一流的以保险业为核心的综合金融服务集团
持续稳定地创造健康的利润增长和回报
平安的战略
乘着中国金融业高 速增长的浪潮为股 东创造价值，特别 是专注于高速增长 市场和高效率占有 高速增长的中高端 客户群的钱包份额
精英俱乐部运营方案
精英俱乐部运营方案一、俱乐部概况1.1 俱乐部名称：精英俱乐部1.2 俱乐部定位：精英俱乐部是一个面向社会精英人群的高端私人俱乐部，旨在为会员提供高品质的休闲娱乐、商务交流和社交活动空间。
1.3 俱乐部地址：俱乐部地址位于城市繁华商业街区，交通便利，环境优美。
1.4 俱乐部面积：俱乐部总面积约1000平方米，包括休息区、会议室、餐饮区、健身区、游泳池等设施。
1.5 会员服务：俱乐部会员服务包括会员活动、健康咨询、私人定制服务、商务会议等。
二、俱乐部运营管理2.1 俱乐部组织架构俱乐部设置俱乐部董事会、俱乐部经理、市场营销部、会员服务部、财务部、后勤保障部等职能部门，每个部门设主管负责具体事务。
2.2 俱乐部管理理念俱乐部秉承“以人为本、服务至上”的管理理念，为会员提供个性化、全方位的服务，为员工提供良好的工作氛围和发展机会。
2.3 俱乐部管理制度俱乐部建立健全的管理制度，包括人事管理制度、财务管理制度、安全管理制度等，确保俱乐部的正常运营和服务质量。
2.4 俱乐部招募和培训俱乐部优先招募具有丰富服务经验的骨干员工，并定期进行培训，提高员工的服务水平和专业技能。
2.5 俱乐部服务质量控制俱乐部建立客户满意度调查机制，定期开展客户满意度调研，以客户需求为导向，不断改进和提高俱乐部的服务质量。
三、会员服务3.1 会员权益俱乐部会员享有优先预订会员活动、折扣购物、免费健康咨询等权益，同时可享受俱乐部提供的特色服务和定制活动。
3.2 会员活动俱乐部定期举办各类会员专享活动，如专题演讲、聚餐交流、健康讲座、商务会议等，丰富会员的日常生活和社交活动。
3.3 会员服务定制俱乐部提供私人定制服务，根据会员需求定制专属服务方案，满足会员个性化的需求。
3.4 会员服务优化俱乐部持续优化会员服务，提升服务品质，通过不断改进服务项目和服务环境，提升会员满意度。
四、活动策划4.1 活动策划方向俱乐部活动策划以健康、休闲、商务为主题，结合会员需求和俱乐部特色，打造各类精彩活动。
中国平安保险综合开拓意义与实效
* 摘自《中国光大集团网》
看——北京的交叉销售试点效果 ：
v 个人寿险标准保费：
7.2 从2000年的4.43亿增加到 亿
v 综合开拓业绩：
从2000的
增加到2001的
国泰人寿交叉销售的业绩
人人力力 ?30000名
几乎100%的 业务员参与 交叉销售
销销售售产产险险 ?1999年为东泰产险销售产险23亿台
❖ 国际上是顾问式的行销服务— —通过量身度做的服务，满足 客户的财务需求。
体现并进一步发挥平安的差异化优势
切实可行前景良好 合作主要在银行证券界 一直谋求合作
•集团架构
•集团组建后包括了 •在大项目上有合
•稳定的庞大客户群
光大银行、光大证
•集团产品丰富
券、光大国际信托
•优秀、庞大的销售队伍 •产寿客户综合开拓的研
稳定职业生涯
营业区费用
业务员收入
18
平
综
安
合
品
开
牌
拓
更
辟
辉
新
煌
径
我们的思考？
❖业务员遇到的问题 有哪些？
遇到的最大难题 ?
❖接触高端客户少 ❖被拒绝，接近准客户难 ❖业绩低，保单件数少 ❖增员难，留存率低
原因：推销式的行销方式
❖销售形式单一 ❖服务方式单一 ❖业务员技能单一 ❖客户较难得到全面、快
捷、超值的服务
这是过去•••••••
现在：14省市调查显示
❖ 81%的人希望获得寿险、财险、 投资等多种综合理财的服务， 而不是单一的金融产品。
有利于客户得到全 方位的服务
怎样成为一个综合理财顾问呢？
综合理财顾问
金牌业务员
新人俱乐部章程
XX人寿保险股份有限公司市区收展部新人俱乐部章程（试行）第一章总则第一条为培养市区收展部新人，使其快速成长，从而促进新人团队的健康发展，促进公司的稳健经营，特制定本章程。
第二条XX人寿保险股份有限公司市区收展部新人俱乐部，是以弘扬双成文化理念、丰富新人专业知识、提升专业化服务水平、塑造专业形象为目的的组织，是培养收展新人成长的摇篮，是收展精英培育的殿堂，是收展团队发展的基石，也为有主管意愿及个人发展意愿的新人奠基铺路。
第三条所有新人俱乐部成员将依照本章程进行管理。
第二章组织第四条成立XX人寿保险***分公司市区收展部新人俱乐部组委会。
（一）组委会名誉主任由市区收展部经理担任；（二）组委会主任由市区收展部经理担任；（三）组委会副主任由市区收展部新人育成岗担任；（四）新人俱乐部设主席一名，副主席二名。
新人俱乐部主席、副主席由组委会根据会员个人活动组织能力等提供候选人名单并由新人俱乐部会员通过民主选举产生，任期为6个月，期满可以连任。
第五条新人俱乐部成员实行三级会员制：新秀级、奋进级、发展级，不同层级享有不同权利与义务。
第三章会员入会及考核第六条新会员入会要求（一）销售系列会员1、新秀级：季度FYC达到800元；2、奋进级：季度FYC达到1600元；3、发展级：季度FYC达到4000元；4、成长级：全年累计FYC达到20000元。
（二）管理系列会员1、新秀级：半年推荐新人一人；2、奋进级：半年增员二人者；3、发展级：半年增员三人者；4、成长级：全年累计增员达到七人者。
第七条会员晋升各系列各层级会员达到相应职级任期后，方按照下列标准逐级晋升：（一）奋进级：新秀级达到奋进级，可晋升为奋进级；（二）发展级：奋进级达到发展级，可晋升为发展级；（三）成长级：发展级达到成长级，可晋升为成长级。
第八条各级会员在进行维持、晋升考核后必须参加所在单位统一组织的民主评议，对民主评议中不合格者，经组委会审核后予以降级直至取消会员资格。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
附件1：
平安人寿综合开拓精英俱乐部（个销团分部）章程
（2004年版）
第一章总则
第一条为推动平安人寿绩优营销员借助综合开拓在市场上形成新的竞争优势。
相对同业逐步具备多渠道产品综合销售技能，通过法人客户的积累逐步形成职团目标市场，进而提升业务人员在寿险营销的从业规划。
特设立平安人寿综合开拓精英俱乐部（个销团分部）。
第二条平安人寿综合开拓精英俱乐部（个销团分部）为系统内综合开拓精英业务人员组织。
以下所指平安人寿综合开拓精英俱乐部均为个销团分部。
第三条平安人寿综合开拓精英俱乐部于2004年1月1日成立。
第二章组织形式
第四条平安人寿综合开拓精英俱乐部会员由白金会员、金牌会员、银牌会员、明日之星会员组成。
第五条平安人寿综合开拓精英俱乐部由二级组成。
总公司所属综合开拓精英俱乐部由白金会员组成。
分公司所属综合开拓精英俱乐部由金牌会员、银牌会员及明日之星会员组成。
总公司所属综合开拓精英俱乐部由总公司寿险市场营销部综合开拓室负责日常经营，分公司所属综合开拓精英俱乐部由分公司综合开拓部、室、岗负责日常经营。
第三章会员产生办法
第六条白金会员入围。
（一）白金会员入围标准：半年度个销团实收保费≥120万（长险按30%折算，短险按100%折算）即可入围。
（二）白金会员产生办法：入围会员中取前88名为总公司所属综合开拓精英俱乐部会员。
（以下机构分组按照个销团保费规模）：
（三）第一届白金会员于2004年7月1日产生（以2004年1-6月份业绩为依据），第二届白金会员于2005年1月产生，依次类推，即每半年产生一届白金会员，符合条件者可连续保持会员资格。
第七条金牌会员、银牌会员、明日之星入围标准由分公司综合开拓部、室、岗拟订。
具体产生办法及运作形式报总公司寿险市场营销部综合开拓室备案。
第四章会员退出机制
第八条白金会员换届时（每半年产生一届），未达标者自动取消会员资格。
第九条白金会员资格自离职之日起自动取消，终止一切会员权利。
第十条白金会员出现下列情况之一，一经核实，由总公司寿险市场营销部综合开拓室书面通知分公司，取消其会员资格，并终止一切会员权利。
（一）将“非团体个人缴费业务”转换为团险业务（即个单团做）；
（二）将团单卖给同业及经纪代理公司等卖单行为；
（三）在业绩考评和各类竞赛活动中有欺诈行为的；
（四）其他违反公司政策、制度行为的。
第五章权益和义务
第十一条白金会员享有机构金牌会员、银牌会员及明日之星会员所有各项权益。
第十二条首次成为白金会员的奖励（指第一届及以后各届新入会的会员）：
（一）奖励多功能展业包一个；
（二）制式服装或运动服一套；
（三）参加由总公司组织的年度培训或激励活动；
（四）奖励大项目展业费用1000元及续保业务维护费用500元；
（五）会徽一枚，证书一本。
第十三条连续两届成为白金会员的奖励：
（一）奖励大项目展业费用2000元及续保业务维护费用1500元；
（二）免费提供一年度《平安行销》杂志、《平安保险》报；（三）优先担任产品方大项目驻场服务代表；
（四）颁发两星会员徽章一枚。
第十四条连续三届成为白金会员的奖励：
（一）奖励大项目展业费用2500元及续保业务维护费用2000元；（二）参加由总公司组织的年度培训或激励活动；
（三）优先担任产品方大项目驻场服务代表；
（四）颁发三星会员徽章一枚。
第十五条连续四届成为白金会员的奖励：
（一）奖励大项目展业费用3500元及续保业务维护费用3000元；（二）免费提供一年度《平安行销》杂志、《平安保险》报；（三）优先担任产品方大项目驻场服务代表；
（四）颁发四星会员徽章一枚。
第十六条连续五届成为白金会员的奖励：
（一）奖励大项目展业费用4000元及续保业务维护费用3500元；（二）参加由总公司组织的年度培训或激励活动；
（三）优先担任产品方大项目驻场服务代表；
（四）颁发五星会员徽章一枚。
第十七条连续六届以上成为白金会员的奖励。
（一）首次连续六届取得白金会员资格的奖励：提供到台湾或香港优秀保险公司交流培训一次（免费资助，每年度组织一次）；
（二）奖励大项目展业费用4000元及续保业务维护费用3500元；
（三）优先担任产品方大项目驻场服务代表（第一优先权）；
（四）参加由总公司组织的年度培训或激励活动。
第十八条奖励白金会员的大项目展业费用及续保业务维护费用为税前金额。
第十九条白金会员的义务：
（一）维护平安品牌，积极宣传综合开拓精英俱乐部；
（二）形成个、团综合销售技能；
（三）担当综合开拓个销团兼职讲师的角色。
第六章附则
第二十条综合开拓精英俱乐部白金会员的业绩统计数据由总公司根据电脑系统确定。
第二十一条综合开拓业务同时取得个销产白金会员资格者可重复获奖。
第二十二条本章程最终解释权属总公司寿险市场营销部综合开拓室。
第二十三条本章程自正式发布之日起生效。