客户信用申请

初级信用管理师教材的内容特点
1．结构：8章29节96单元；
2． 字数：26.6万字； 3． 能力要求：培养信用管理员，熟练掌握各流程操作； 4． 知识点：50个左右； 5. 章编写顺序：严格按照企业信用销售流程和信用管理操作流程编 写教程：申请信用→采集信息→处理信息→建立档案→处理订单→管理 应收帐款 → 追收逾期帐款； 6. 节编写顺序：严格按照每个信用管理操作流程的具体管理步骤编 写。
公司总经理和公司主要负责人 姓名1:______________身份证号码:__________电话_________家庭住址:__邮政编码 姓名2:______________身份证号码:__________电话 家庭住址___邮政编码
前言： 界定信用客户和销售客户*、客户分类* 第一节： 第4单元 受理老客户信用申请* 第5单元 辨别客户不提供信用申请表的原因** 第6单元 说服客户提供信用申请表** 第三节： 第1单元 信用申请表的格式和内容（中、英文）* 第四节： 第4单元 信用管理部门分工模式***和信用额度*
本章要点
第1节 客户信用申请及受理
第2节 客户申请窗口服务
Xxxxxx公司信用申请表 (中文标准格式，信用申请人经营期限未满5年填写)
信用申请人基本情况 公司名称___________________ 注册地址: 经营地址:(如与上述不同)_______ ___传真:____ _____ 邮政编码:_____ ____ 发票地址:(如与上述不同)___________传真:____ _____ 邮政编码:_____ ____ 公司性质： □有限制公司 □合伙企业 □独资企业 公司成立日期:_________ ________________
信用管理师学科特点
信用管理学知识内容构成是由跨学科的知识构成的。 一、信用管理独有知识： • 客户资信调查 • 客户信用评估 • （逾期）应收账款管理和追收 二、与其他学科交叉知识： • 信息管理 • 财务管理 • 合同管理 • 法务管理 • 档案管理
初级信用管理师教材的逻辑性
• 初级信用管理师教材培养企业信用管理人员基本素质。信用管 理人员的基本素质应能够在指导下熟练操作信用管理各流程的 具体工作，并了解其他部门信用管理的相关工作。因此编写内 容的核心是“操作和执行”。
前言 信用活动 信用销售(赊销) 信用客户 信用客户与一般客户的区别 信用客户的类型
什么是企业信用？
信用 Credit
经济生活中建立相互信任、诚实守信的一种承诺 或价值。
企业信用 Enterprise Credit
企业在经济生活中建立相互信任、诚实守信的一 种承诺或价值。 特征： １．是企业价值交换的特殊形式；
第一章 第一节 第五单元
最后阐述注意 事项
注意事项
工作中应注意的问题 在辨别客户不提供信用申请表原因的工作中，应注意以下问题： 1. 应在掌握充足证据后判断客户原因，不能仅凭主观判断匆忙下结论； 2. 不论客户由于什么原因拒绝提供信用申请表，信用管理人员在与客户 联系时都应态度和蔼，不能有任何指责客户的言行。 3. 此项工作不应耗费信用管理人员太多的时间和精力，也不应花费太多 费用。 ……
第一章 第一节 第五单元
每单元第二段 或第三段阐述 相关知识
相关知识
（一）客户不提供信用申请表的原因 当一些客户不愿提供信用申请表时，信用管理人员应准确判断这些 客户不提供信用申请表的真实原因。不提供信用申请表的客户存在7 种原因： 第一个原因，是客户对授信方的信用调查存在误解。 许多客户不能正确理解信用调查意义，认为要求客户提供信用信息 是不相信客户的表现，是对自己的歧视和侮辱，损害了双方的合作关 系。因此，这些客户拒绝提供信用申请表。Baidu Nhomakorabea……
例：第一章 第一节 第五单元
每单元第一段 首先阐明学习 目标
学习目标
• 当客户不主动提出信用申请或不愿意填写信用申请表时，信用 管理人员应该有相应的对策和处理方法。常用的对策包括：立 刻开展调查核实工作，并准确辨别客户不提供信用申请表的原 因。在确定准确原因后，信用管理人员应及时向有关部门和人 员通报情况，并按照信用经理的指令开展下一步工作。
第一章 第一节 第五单元
随后阐述操作 步骤（也可在 相关知识前）
操作步骤
（二）分析判断的步骤 当客户拒绝提供信用申请表时，信用管理人员应按照以下工作步骤实 施： 第一步，在获知客户不提供信用申请表后，信用管理人员应在下一个 工作日前与企业内部主管该客户的负责人（这个负责人通常是销售部 门的业务人员或业务经理）取得联系和沟通，并详细询问的下面内容： ……
• 老客户信用申请 最低风险客户的申请处理：立刻接受 较低风险客户的申请处理：交易条件、额度使用情况和企 业履行条件许可情况下，立刻接受 中等风险客户的申请处理：只有取得资信证明才接受 较高风险客户的申请处理：一般不接受
•
辨别客户不提供信用申请表的原因 误解 担心泄密 客户管理混乱 客户强势 不重视 客户存在不良记录 诈骗
• 信用申请的形式 口头申请 书面申请 电子申请 • 书面信用申请是现代企业信用交易的前提 特点：程序严谨、信息收集、法律保障
• 信用申请步骤
销售部门转达申请 发放信用手册 与信用申请人面谈 说服和指导客户填写信用申请表 回复信用申请
•
受理新客户应注意： 信用经理的决定权 信用管理人员的沟通能力 强势客户的处理 谈话方式
• 分析判断工作步骤
与销售部门具体负责人联系 与客户联系 取得客户必要信息 上报信用经理决定
• 处理方式
慎重、和蔼态度、保持效率
• 说服客户提供信用申请表
国际惯例 对等公平 信息公开 享受待遇 区分优劣 既定信用政策
• 工作步骤
信用管理人员说服、信用经理说服、面访说服
客户信用申请
信用管理的意义和作用
• 信用管理是企业风险的保护伞。
• 信用管理是企业销售的拐杖。
• 信用管理是企业发展的指南针。
信用管理专业特点
• 信用管理师是企业当中中高级管理人员，要求从 业人员具有较高的职业技能修养。 • 相比其他专业，信用管理专业的知识含量较大， 学习知识点较多，是跨学科、综合性的专业学科。