最新反洗钱测试题(1)教学提纲
反洗钱考试：反洗钱基础知识考试资料(最新版).doc
反洗钱考试：反洗钱基础知识考试资料（最新版） 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、单项选择题 客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A.银行 A.保险公司 B.保险公司和银行各自 C.保险公司和客户各自 本题答案： 2、单项选择题 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(）A.英国 B.法国 C.澳大利亚 D.美国 本题答案： 3、多项选择题 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易（ ）。
A 、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上 B 、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中个人当天单笔或累计等值外汇20美元以上 C 、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值10万美元以上姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------D、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中企业当天单笔或累计等值外汇50美元以上本题答案：4、单项选择题金融行动特别工作组的秘书处设在( )A.巴黎B.纽约C.伦敦D.悉尼本题答案：5、单项选择题金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
最新反洗钱基础知识测试题
反洗钱基础知识测试题反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（ D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
反洗钱培训提纲精品资料
反洗钱培训提纲精品资料反洗钱是指通过一系列法律、制度和措施，防止犯罪分子利用非法手段将其非法收益变为合法收益的行为。
近年来，随着国际金融业务的迅速发展，洗钱风险也日益凸显，因此，反洗钱培训变得尤为重要。
本文将给出一份反洗钱培训提纲精品资料，以帮助金融从业人员更好地了解和应对洗钱风险。
一、反洗钱基础知识1. 洗钱的定义及背景介绍2. 反洗钱的意义和目标3. 反洗钱的法律法规及国际共识二、反洗钱风险评估1. 什么是反洗钱风险评估2. 反洗钱风险评估的方法和流程3. 风险评估的关键因素和指标三、客户尽职调查和身份识别1. 客户尽职调查的目的和重要性2. 客户尽职调查的工作程序和责任分工3. 不同类型客户的尽职调查要求四、异常交易监测与报告1. 什么是异常交易2. 异常交易监测的方法和手段3. 如何正确报告异常交易五、内部控制和合规管理1. 内部控制的定义和要求2. 合规管理的重要性和原则3. 内部控制和合规管理的关联和作用六、员工培训和教育1. 反洗钱培训的目的和意义2. 反洗钱培训的内容和方式3. 培训效果评估和后续跟进七、国际合作与信息共享1. 反洗钱国际合作的背景和重要性2. 主要国际组织和机构的反洗钱合作平台3. 信息共享的必要性和挑战八、技术手段在反洗钱中的应用1. 大数据和人工智能在反洗钱中的应用2. 区块链技术在反洗钱中的应用3. 风险评估和监测技术的发展趋势九、案例分析与解决方案1. 反洗钱案例分析和启示2. 常见反洗钱问题的解决方案3. 如何应对新兴洗钱风险的挑战结语：通过对反洗钱培训提纲精品资料的学习，金融从业人员能够全面了解反洗钱的基本知识，熟悉各项反洗钱工作的要求和流程，提高辨别和应对洗钱风险的能力，保护金融机构和客户的利益。
反洗钱工作的重要性不可忽视，我们应以认真负责的态度，不断学习和提高，与国际反洗钱合作，共同建立一个安全、稳定的金融环境。
反洗钱知识竞赛及答案(一)
反洗钱知识竞赛题库（一)一、单项选择题。
（共20题，每题1分)1、我国最先规定了洗钱罪.A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自起正式实施。
A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部4、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是 .A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件5、我国具有金融情报中心(FIU）职能的机构是。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心6、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。
A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国7、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
A、4种B、5种C、6种D、7种8、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处的罚款。
A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由颁布的.A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会10、以下活动可能存在洗钱行为。
A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。
A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组12、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 .A2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存年。
最新反洗钱测试题答案
最新反洗钱测试题答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A2. 以下哪项不是金融机构在开展客户身份识别时需要核实的信息？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的身份证件类型D. 客户的身份证件号码答案：B3. 根据反洗钱法规定，金融机构在开展业务时，应当遵循以下哪项原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 收益最大化原则D. 利润最大化原则答案：B4. 金融机构在进行客户身份识别时，对于高风险客户，需要采取哪些措施？A. 增加交易频率B. 增加交易金额C. 加强身份识别和交易监控D. 减少交易频率答案：C5. 以下哪项不属于反洗钱法规定的洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过赌博方式洗钱D. 公开募捐答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 以下哪些属于反洗钱法规定的洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 走私犯罪D. 非法集资答案：ABC7. 金融机构在开展业务时，需要对以下哪些情况进行风险评估？A. 客户的信用等级B. 客户的交易行为C. 客户的资金来源D. 客户的交易目的答案：BCD8. 根据反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下需要进行客户身份识别？A. 为客户提供一次性金融服务B. 为客户提供持续金融服务C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易答案：ABCD9. 金融机构在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的联系方式B. 客户的工作单位C. 客户的住址D. 客户的家庭成员信息答案：ABC10. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立内部控制制度B. 建立客户身份识别制度C. 建立交易记录保存制度D. 建立信息保密制度答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）11. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户提供家庭成员信息。
反洗钱基础知识测试题教学提纲
反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。
A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
反洗钱培训提纲银行反洗钱应遵从的原则和程序
反洗钱培训提纲银行反洗钱应遵从的原则和程序反洗钱培训提纲：银行反洗钱应遵从的原则和程序反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一项重要的金融行业监管要求，旨在打击和防止洗钱犯罪活动。
洗钱是指将非法来源的资金通过一系列交易，使其看起来具有合法的来源。
银行是洗钱活动的一大渠道，因此，银行必须制定和执行一套有效的反洗钱政策和程序。
本文将介绍银行反洗钱培训的提纲，包括应遵从的原则和程序。
一、反洗钱原则1. 风险导向原则：银行反洗钱应该以风险为导向，全面评估不同客户、业务和地区的洗钱风险，并根据特定的风险程度制定相应的控制措施。
银行需要建立风险评估框架，确保各项措施与风险水平相匹配。
2. 纳入组织风险管理框架：反洗钱应成为银行整体风险管理框架的一个重要组成部分。
银行应将反洗钱纳入其政策、程序和内部控制体系，确保高层管理层的支持和从上到下的风险意识贯彻到每个员工。
3. 合规性原则：银行反洗钱应始终遵守法律、法规和监管要求。
银行应确保制定的政策和程序符合国内外反洗钱法规的要求，并及时更新和调整以适应风险环境的变化。
4. 多边合作原则：银行反洗钱需要开展国际合作，与国内外监管机构和执法机构分享信息，共同打击跨境洗钱犯罪。
二、反洗钱程序1. 客户识别和尽职调查：银行应对所有客户进行充分的尽职调查，了解客户的真实身份、业务背景和风险等级。
银行应建立客户身份核实和风险评估的流程，确保符合相关法规和内部规定。
2. 异常交易监测：银行应当监测和识别与客户业务和风险程度不相符的异常交易。
银行应建立有效的监测系统，用于识别高风险交易，并及时报告给反洗钱合规部门。
3. 报告和记录保存：银行需要建立报告机制，及时向相关监管机构报告可疑活动和交易。
同时，银行也需要保留客户身份和交易记录，以配合相关部门的审核和调查。
4. 内部控制和培训：银行应建立有效的内部控制体系，确保反洗钱政策的执行。
此外，银行还应定期进行反洗钱培训，提高员工对洗钱风险的识别和应对能力。
反洗钱调研题目和提纲
反洗钱调研题目和提纲一、背景介绍这部分主要对反洗钱（AML）的概念进行介绍，解释为什么反洗钱工作对于金融行业的重要性以及目前国内外反洗钱形势的概况。
二、国内外反洗钱立法及监管机构1. 国内反洗钱立法及监管机构a. 国内反洗钱法律框架及相关规定b. 中国人民银行反洗钱监察局的职责和作用c. 反洗钱监管部门之间的协同合作机制2. 国外反洗钱立法及监管机构a. 典型国家的反洗钱法律框架b. 国际监管机构（如国际货币基金组织、世界银行）的反洗钱工作三、金融机构反洗钱的内外控制1. 内部控制a. 内部反洗钱责任分工与制度建设b. 风险评估和客户尽职调查c. 内部监控与报告体系的建立2. 外部控制a. 监管机构对金融机构的监督与检查b. 外部专业机构的第三方审计和评估四、反洗钱技术手段与工具1. 金融科技对反洗钱工作的影响a. 人工智能技术在反洗钱中的应用b. 区块链技术在反洗钱中的应用2. 大数据分析与反洗钱a. 大数据在反洗钱体系中的应用b. 数据挖掘技术在洗钱活动识别中的应用五、反洗钱工作存在的挑战与展望1. 洗钱手段的不断演变与应对之策2. 国际合作与信息共享的困境与解决方案3. 反洗钱法律的完善与优化4. 未来反洗钱技术与工具的发展趋势六、反洗钱调研结论在这一部分中，对整个调研的结果进行总结和归纳，提出相应的建议和对策，为争取更加有效的反洗钱工作提供参考和指导。
七、参考文献列举本篇调研报告所参考的相关文献和书籍。
以上对于反洗钱调研的题目和提纲进行了初步的安排，具体可以根据需要进行调整和完善。
反洗钱法律规定_测试题(3篇)
第1篇一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是反洗钱的主要目的？A. 防止恐怖融资B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 增加金融机构收入2. 以下哪个机构不是我国反洗钱工作的主要监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会3. 以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密4. 以下哪个不是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律5. 以下哪个不是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户6. 以下哪个不是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨7. 以下哪个不是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员8. 以下哪个不是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入9. 以下哪个不是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁10. 以下哪个不是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展二、多项选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪些是反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密2. 以下哪些是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律3. 以下哪些是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户4. 以下哪些是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨5. 以下哪些是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员6. 以下哪些是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入7. 以下哪些是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁8. 以下哪些是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展9. 以下哪些是反洗钱法律规定的适用范围？A. 我国境内金融机构B. 我国境内非金融机构C. 我国境内个人D. 我国境外金融机构10. 以下哪些是反洗钱法律规定的法律责任？A. 行政处罚B. 刑事责任C. 民事责任D. 责任追究三、判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作是我国金融监管的重要组成部分。
最新银行反洗钱知识测试题
银行反洗钱知识测试题一、填空题1、2003年1月，中国人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”分别是、和、，这三个重要部门规章已于年月日开始实施。
2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为，将毒品犯罪、、、或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
3、金融机构反洗钱工作的三项原则是、、。
4、金融机构反洗钱的四项主要制度是（一）、（二）、（三）、（四）。
5、根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》（银发[1997]339号）的规定，人个储户一次性从储蓄账户提取现金以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。
6、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。
7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是个营业日以内。
8、2000年国务院公布了，将了解自然人客户作为金融机构的法定义务。
9、2003年底新修订的，明确人民银行负责“指导、部署金融业的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。
10、我国在1997年修订的中设立了洗钱罪。
11、省行成立了反洗钱工作领导小组，反洗钱领导小组办公室设在省行法律部，下设四个反洗钱工作小组，包括人民币个人业务反洗钱小组、人民币对公业务反洗钱小组、外汇业务反洗钱小组和反洗钱技术支持保障小组，分别由省行部、部、部和部牵头负责相关的反洗钱工作。
二、选择题1、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（）A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转；D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。
《中华人民共和国反洗钱法》 解读宣讲(提纲)
第一章 总 则
第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相 关犯罪，制定本法。 第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐 瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪 污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其 收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当 履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施， 建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大 额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
第六章 法律责任（续）
第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政 主管部门 或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情 节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： （一）未按照规定履行客户身份识别义务的； （二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； （三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； （四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名 账户的； （五）违反保密规定，泄露有关信息的； （六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； （七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
第五章 反洗钱国际合作
第二十七条 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约， 或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。 第二十八条 国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权， 代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法 与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 第二十九条 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依 照有关法律的规定办理。
反洗钱调研题目和提纲
反洗钱调研题目和提纲近两年我国的证券行业进行了突飞猛进的发展，更多的金融创新产品一方面可以满足不同类型投资者的需求，另一方面由于无纸化交易，服务方面、快捷、高效，经营成本低等特点为社会活动带来了很多的便利。
从淘宝的支付宝联合天弘基金共同打造的余额宝开始，网络金融时代正式拉开帷幕。
我部也在今年初开展了见证开户，并于中下旬正式推出了网上开户，投资者可以通过网络自助办理开户及部分业务。
随着网络金融为广大投资者带来了便利，也由于网络的虚拟性、复杂性、跨区域性等特点为不发分子的洗钱活动提供了可乘之机，反洗钱工作面临的诸多问题给证券金融机构带来了严峻的挑战。
网络金融时代的反洗钱工作隐患和问题如下：1、互联网金融是金融行业的必然趋势，但他离不开法律的规范和保障。
目前我国仍没有一部完整的关于互联网金融业务开展的法律规章制度，缺乏对互联网金融严密有效的监管，且现有的反洗钱法律法规主要针对金融机构或特定非金融机构的传统业务，较难规范互联网金融业务的发展。
这给不法分子提供了更多的便利，增加了反洗钱工作开展的难度，使得互联网金融活动难以有序健康地开展。
2、互联网金融的无纸化交易增加了监查交易的难度互联网金融产品的购买是采用无纸化方式，客户通过互联网可以随意自主购买金融理财产品，划转资金无须注明用途且没有单据，只有转账流水和业务流水。
在投资者网络自助开户过程中，所有的资料都采取电子凭证，客户身份确认通过远程视频见证方式，而传统方式，客户要持身份证临柜办理，填写相关协议文本，风险测评等，购买金融产品也得填写相关合同和协议，对频繁的大额交易容易监测。
相对于传统业务的办理，无纸化交易过程中金融机构更难对其资金进行监控和分析，这也就增加了对可疑交易监查难度。
3、客户身份识别客户识别时金融机构反洗钱工作的第一道防线，金融机构通过确认客户的真是身份及时发现涉嫌违法犯罪的可疑客户从而在源头上预防洗钱，从而有效保护金融体系的安全和稳定。
反洗钱知识网上答题活动题库及答案（仅供参考）教学提纲
反洗钱知识网上答题活动题库及答案（仅供参考）教学提纲反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
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1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证件复印件，无须查看身份证件原件。
?15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交可疑交易报受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。
16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大额交易。
17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定将其定级为低风险加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同，银行在为客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息形式进行审核。
19、只有当反洗钱内部控制被纳入金融机构的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。
20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照上述期限要求保存一种质的客户身份资料或者交易记录。
2、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（）性。
A. 可控性B. 可追溯C. 安全保密D. 效率优先加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^9、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。
（）A. 居民身份证或临时身份证B. 户口簿C. 机动车驾驶证D. 护照10、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）提交大额交易报告。
A. 开户行B. 发卡行C. 收单行D. 清算行20、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（）个工作日内提出A. 2B. 3C. 5D. 71、调查组实施反洗钱调查，可以采取（）方式。
A. 现场调查B. 非现场调查C. 书面调查D. 口头调查2、下列哪些机构具有反洗钱调查权力。
（）A. 中国人民银行总行B. 中国人民银行省级分支机构C. 中国人民银行地市级分支机构D. 金融机构总部3、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息缺失问题，决定对该银行依法进行处罚，A银行可加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^A. 处二十万元以上五十万元以下罚款B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款C. 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D. 建议有关金融监督管理机构依法责令A银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分4、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取（）。
A. 在本系统内部进行风险提示B. 督促相关业务部门和分支机构落实提示内容C. 注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。
D. 必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考5、银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）A. 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户B. 是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向C. 销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存6、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得下列哪些信息应予以保密（）A. 客户身份资料B. 交易信息C. 配合人民银行调查的可疑交易活动D. 可疑交易报告8、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括（）。
A. 风险相当原则B. 全面性原则C. 动态管理原则D. 自主管理原则10、某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^A. 在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级B. 原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年C. 原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年11、A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息，A银行应采取以下哪A. 设置合理期限让客户前来更新身份证件B. 及时采取多种措施提示客户前来更新身份证件C. 在客户前来柜台办理业务时，要求客户先更新身份证件D. 对超过合理期限未更新身份证件的客户，对其网上银行交易采取相关限制措施12、以下说法错误的是（）。
A. 金融机构的反洗钱宣传工作要符合人民银行的相关要求B. 金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划C. 反洗钱的宣传方式可多种多样D. 反洗钱的宣传工作由反洗钱岗位人员负责，其他业务人员不需要参与14、金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^A. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B. 可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）C. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D. 金融机构自定义筛选指标以及实践经验15、若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是( )。
A. 银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件B. 银行应审核对公客户给经办人的授权书C. 经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实D. 银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码16、银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^A. 对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。
同时符合大额交易报告标准的，可以不再报告B. 对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息C. 对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件文件的种类、号码D. 销户后，银行17、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。
该金融立即对有关资产实施冻结，然后将有关情况迅速向当地人民银行分支机构报送了书面报告。
做完以上工作后，该金融机构认为自身已经完整履行了对涉恐资序。
请问，该金融机构还有哪些工作环节需要完成。
A. 应立即向当地公安机关报送书面报告B. 应立即向当地安全机关报送书面报告C. 应立即向当地行业监管部门报送书面报告D. 在不违反有关部门要求的条件下，应及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由18、以下所列大额交易中，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的是哪些。
（）A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C. 金融机构在黄金交易所进行的黄19、人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（）。
A. 银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况B. 银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法D. 偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系20、某公司派出财务经理集中代员工申请开立工资账户，银行柜员应做好以下识别工作（）。
A. 核对每一名员工的有效身份证件并登记其身份基本信息B. 核对财务经理的有效身份证件并登记其身份基本信息C. 留存每一名员工的身份证件复印件或影印件D. 查看和留存财务经理的身份证明文件复印件及代理关系证明文件15、下列哪些行为是恐怖融资活动。
（）A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
11、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^A. 提交可疑交易报告B. 重新识别客户C. 中止办理新业务D. 终止与客户的业务关系4、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。
外地的汇款用途是买农副产品的。