反洗钱相关测试及答案

1.中国反洗钱工作的行政主管部门是（）。

A 公安部

B 国务院

C 中国人民银行

D 财政部

正确答案： C

2.以下活动可能存在洗钱行为（）。

V

A 地下钱庄

B 购买保险立即退保

C 成立空壳公司

D 以上都是

正确答案： D

3.在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（），应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

V

A 保险公司、资产管理公司

B 金融机构、特定非金融机构

C 金融机构、其他非金融机构

D 企业单位、事业单位

正确答案： B

4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

V

A 客户身份识别

B 大额和可疑交易报告

C 可疑交易的分析

D 与司法机关全面合作

正确答案： A

5.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（）。

X

A 大额存取现金

B 用真实姓名开立银行账户

C 身份证不轻易借人

D 发现可疑的洗钱线索尽快举报

正确答案： A

6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A 客户身份证明文件

B 保单信息及转账记录

C 客户名称及银行卡信息

D 客户身份资料和交易信息

正确答案： D

7.根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间（）

V

A 5 年

B 10 年

C 15 年

D 20 年正确答案： A

8.根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A 12 小时

B 24 小时

C 36 小时

D 48 小时

正确答案： D

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

V

A 反洗钱非现场调研

B 反洗钱风险排查

C 反洗钱行政调查

D 反洗钱可疑交易甄别

正确答案： C

10.金融机构应当按照规定建立（）。

V

A 反洗钱岗位人员管理办法

B 客户身份识别制度

C 洗钱风险管理制度

D 反洗钱可疑交易甄别制度正确答案： B

多选题

11.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。

X

A 客户身份识别

B 报告大额交易和可疑交易

C 保存客户身份资料和交易信息

D 客户身份登记

正确答案： A B C

12.《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对（）给予行政处罚。

A 董事

B 高级管理人员

C 客户

D 直接责任人员

正确答案： A B D

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记（）。

V

A 两人的代理协议

B 代理人的身份证件

C 被代理人的委托书

D 被代理人的身份证件

正确答案： B D

14.下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A 保密义务

B 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C 与执法部门合作义务

D 反洗钱宣传培训义务

正确答案： A B C D

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处 20万元以上 50 万元以下罚款（）。

x

A 未按照规定建立反洗钱法内控制度

B 未按照规定履行客户身份识别义务的

C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的

正确答案： B C D

16.洗钱过程具有哪些特征（）

V

A 洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源

B 改变有关金钱的形式

C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D 洗钱者能够控制洗钱的全过程

正确答案： A B C D

A 预防洗钱活动

B 维护金融秩序

C 遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作

正确答案： A B C

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定的“国务院有关部门、机构”是指（）

X

A 银监会

B 证监会

C 保监会

D 海关、税务、工商

正确答案： A B C D

19.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是（）

X

A 规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为

B 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

C 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据

D 为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据

正确答案： B C D

20.我国涉恐黑名单来源包括（）

X

A 国务院有关部门和机构

B 司法机关

C 联合国安理会决议

D 中国人民银行

正确答案： A B C D

判断题

21.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、

隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。