03619物流运作管理第九章物流金融运作与监控

03619物流运作管理第九章物流金融运作与监控

第一篇：03619 物流运作管理第九章物流金融运作与监控营主体，进行物流金融能够使物流企业、金融机构、资金需求商等各方受益，实现共赢。

(3)物流金融金融资本与物流商业资本的结合，是物流金融的表现形式，物流金融服务就是物流衍生服务的重要组成部分，是物流与资金流结合的产物。

三、金融对物流业发展的作用金融支持物流业发展的作用体现在：

1、金融的发展对物流的保障作用

2、金融对物流的支持作用

现代金融对物流的支持作用主要表现在资金支持、结算支持、个性化服务支持等方面。

从微观上看，金融对物流的支持主要体现在结算手段和服务方面。

3、金融与物流结合中的互动作用

(1)物流金融为金融新产品的开发提供了信息平台。

(2)物流金融的发展健全了银行现代结算支付工具，为提高中间业务收入创造了机会。

(3)在发展物流金融的同时，也为银行开发了新的客户群体。(4)物流金融可为银行理财服务提供特有的优势。物流金融在现代物流中的作用

物流金融作用表现在资金支持、结算支持、个性化服务支持等方面。物流金融能聚集资金，承托起现代物流体系；大量先进金融工具的运用能实现随时随地的物流结算；物流金融市场也能转移或分散物流业

的经营风险。

发展物流金融的作用体现在：(1)拓展中小企业融资渠道。(2)拓展物流企业服务空间。

(3)拓展企业利润空间，实现多方共赢。

(4)开展物流金融服务，有助于企业间建立经济社会诚信机制，能

通过诚信更好地控制银行贷款风险，有利于提高供应链物流运作效率。

四、代客结算模式：代收货款业务、垫付货款业务

1、代收货款业务

代收货款是指融通仓是一种把物流、信息流和资金流综合管理的创新，内容包括物流服务、金融服务、中介服务、风险管理服务。业务主要分为仓单质押业务、保兑仓业务、动产质押逐笔控制（静态）、动产质押总量控制（核定库存）。

1、仓单质押业务

仓单是仓库接受货主的委托，将货物受存入库后向货主开具的说明货存情况的存单。

仓单质押是指货主把货物存储在仓库中，然后可以凭仓库开具的仓单向银行申请贷款，银行根据货物的价值向货主提供一定比例的贷款。仓当质押的功能：

①有利于生产企业的产品销售②有利于中小企业和商贸企业获得融资③有利于回购方拓展自身业务④以标准仓单作为质押获得融资⑤使得贷款人与回购人紧密合作，实现共赢。

2、保兑仓业务

保兑仓业务是指在供应商承诺回购的前提下，购买商向银行申请以供应商在银行指定仓库的既定仓单为质押的贷款额度，并由银行控制其提货权的融资业务。

3、动产质押逐笔控制（静态）

动产质押逐笔控制（静态），是指出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保，银行给予融资，并且在授信期内通过银行审批更换所质押的动产的授信业务，监管人的控货方式为逐笔控制。

4、动产质押总量控制（核定库存）

动产质押总量控制（核定库存）是指出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保，银行给予融资，并且在授信期内在满足银行核定的最低库存的基础上可更换所质押动产的授信业务。

六、物流保理模式

1、保理的含义

保理业务又称应收账款承购，是指销售商以挂账、承兑交单等方式销售货物时，保理商购买销售商的应收账款，并向其提供资金融通、买方资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。

2、物流保理业务的主要优势

(1)风险降低。(2)融资快速方便。(3)货物易于变现。

3、我国开展物流保理业务的限制条件

(1)保理法律、法规极不健全。(2)佶用环境不佳。(3)物流企业缺少金融部门。

物流保理业务适合条件和范围付款方式是托收或汇付。

七、物流金融的风险类型与控制

物流金融运作过程中的风险主要有商业银行面临的风险、物流企业面临的风险。

1、商业银行所面临的风险类型

商业银行风险的因素：质押物本身的风险、物流企业带给银行的风险、银行内部的操作风险、企业信誉风险、同业竞争的风险等。质押物本身的风险

质押物的来源和品质的风险、仓单风险、质押物市场风险、提货单风险质押物所有权的风险、质押物变现的风险商业银行面临风险的控制

质押物本身风险的控制、物流企业带给银行风险的控制、银行内部操作风险的控制、企业信誉风险的控制、同业竞争的风险的控制。

2、物流企业所面临的风险类型与控制物流企业所面临的风险类型

监管风险、管理风险、仓单管理松懈风险、提单管理不善风险、监管场所带来的风险、出质人道德风险、对出质人资质评价风险、合同签订风险

合同签订风险存在固定合同样本产生的风险、业务开发人员各方需求掌握不全面产生的风险、合同内容不完整产生的风险等。物流企业物流金融业务风险的控制

质押物监管及管理风险的控制、仓单管理松懈风险的控制、提单管理不善风险的控制、监管场所带来风险的控制、出质人道德风险的控制、出质人资质评价风险的控制、合同签订风险的控制

八、物流金融服务的控制

1、代客结算业务的风险控制

寻找资信度较高的物流公司、加强回笼资金管理、加强合同管理(1)认真准备和签署合同(2)严格按照合同条款实施、严格按照规范进行业务操作

2、融通仓业务的控制

关注借款人的资信状况、关注仓储公司的资信状况、谨慎选择质押商品、加强对仓单的管理、提货管理、质押物真实性的验证、质押物的价值评估

3、物流保理业务的控制措施(1)保理机构应准确制定信贷额度。

(2)出口商确保货物品质、数量，以避免交易风险。

(3)出口商必须严格按照合同规定交付货物，且不要超额发货。(4)保理商严格审查进出口商，以避免买卖双方对保理商合谋欺骗所带来的信用风险。

第二篇：金融物流运作模式探讨

金融物流运作模式探讨

根据金融机构（比如银行等）参与程度不同，把金融物流运作模式分为资本流通模式、资产流通模式和综合模式。所谓的资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务；资本流通模式是指金融物流提供商利用自身与金融机构良好合作关系，为客户与金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率；综合模式是资产流通模式和资本流通模式的结合。

一、资产流通模式

方案１：替代采购

该方案是由物流公司代替借款企业向供应商采购货品并获得货品