农村合作银行增资扩股商业计划书

农村合作银行

增资扩股商业计划书

目录

一、公司基本情况 (1)

（一）合行概况 (1)

（二）历史沿革 (2)

（三）获得荣誉 (3)

（四）从业人员配置 (4)

二、合行背景情况 (4)

（一）法人治理 (4)

（二）股权结构 (4)

（三）经营状况 (6)

（四）资产状况 (9)

三、业务发展背景 (12)

（一）国家对农村金融的行业政策 (12)

（二）农村经济的发展 (13)

（三）某、共青两地经济的发展 (13)

四、竞争分析 (14)

（一）竞争对手分析 (14)

（二）竞争优势分析 (14)

五、资金需求及用途 (18)

（一）股东资格 (19)

（二）引进股东家数及金额 (19)

（三）资金用途 (20)

（四）投资者权利和义务 (20)

六、投资前景分析 (22)

（一）投资价格及股权比例 (22)

（二）投资者收益计算 (24)

（三）退出模式 (24)

七、发展规划 (25)

（一）预测前提 (25)

（二）业务发展规划 (26)

（三）业务实施措施 (27)

八、风险分析 (28)

（一）市场风险 (28)

（二）竞争性风险 (28)

（三）技术风险 (29)

（四）管理风险 (29)

（五）法律风险 (29)

项目简介

引言：某县地处某市，历史源远悠久，唐虞三代时称为敷浅原。春秋时界于吴、楚之间，俗有“楚尾吴头”之称。某县总面积863.0平方公里。居住着汉族、回族、畲族、壮族、苗族、土家族等七个民族，某境内京九铁路、昌九城际铁路、福银高速公路、105、316国道纵横贯通，昌北机场、某庐山机场和某港近在咫尺，内河航远联接长江黄金水道，交通极其便利，全县气候温和、雨量充沛、四季分明、物产丰富。

共青城（##省共青城市），位于庐山南麓，鄱阳湖之滨，昌九工业走廊中段（昌九高速公路，昌九城际铁路中段），面积180平方公里，人口12万（其中常住人口7.1万）是全国青年创业基地、全国青少年教育基地、国家级生态示范区、国家生态文明教育基地、中国羽绒服装名城、国家级纺织服装产业集群基地、中国绿色名区。2010年9月被国务院正式批准为县级市。

地处某县开发区，网点辐射某、共青两地的某农村合作银行，根据国务院深化农村金融体制改革的总体要求，转换经营机制，进一步增强服务“三农”和区域经济功能，加快迈向现代金融企业的步伐，根据两地经济发展实际情况，经过多方探索，拟进行股份制改造，更名组建共青农村商业银行。目前，各项筹建工作正有序推进，拟有选择地引入国内合格的战略投资者。

一、基本情况

（一）某农村合作银行概况

某农村合作银行是由辖内自然人、企业法人和其他经济组织入股组成，具有独立法人资格的股份合作制银行业金融机构。实行一级法人、统一核算、分级管理、授权经营的管理体制。主要任务是为县域经济、三农经济、个体工商、中小企业发展提供金融服务，促进城乡经济协调发展。某农村合作银行是独立的企业法人，依法享有民事权利，并以某农村合作银行全部法人资产独立承担民事责任。

1、中文名称：某农村合作银行（以下简称某合行）

2、注册地址：某县宝塔大道58号

3、经济性质：股份合作制

4、注册成立日期： 2007年4月

5、注册资本数额：人民币叁仟肆佰万零叁仟柒佰柒拾

某合行为了业务扩张以及组建农商行的需要，本次拟募集新股6000万元，如顺利完成且增加注册资本的相关手续，则某合行的注册资本数额将增加至人民币贰亿元整（￥200,000,000）。

6、市场定位：依据有关国家法律法规和行政规章，自主开展各项业务。其主要：一方面以服务“三农”为重点，倾力打造立足社区的零售银行、农民喜爱的乡村银行；另一方面，立足主城区，做强做大为大客户服务能力，有效对接大市场，全力打造服务县域的主力银行。

7、业务范围与经营地区限制：某合行的经营活动，除银行业监管机构及相关主管机关有特别规定外，主要在共青、某两地开展金融业务。业务覆盖某县域、共青城市，共有27个网点，其中城区网点8个，有较明显的网点优势。

经银行业监管机构批准，某合行的业务范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

本次增资扩股成功后，某合行拟发起设立共青农村商业银行，根据相关法律规定和未来业务发展需要，可以从事开办信用证服务、代理证券资金结算业务、发行金融债券等业务（以银行业监督管理机构的批准为准），并且能打破地域限制，伴随共青、某两地经济发展增设网点，打造“共青”独一无二的市场品牌效应，为合行开拓出更为广阔的市场。

8、近三年某合行未发生被诉案件。

（二）历史沿革

1、某合行的前身是某县农村信用合作联社，成立于上个世纪50年代，是

某市历史最悠久的金融机构之一；

2、1996年，与中国农业银行正式脱离行政隶属关系后，根据国务院关于

农村金融体制改革的文件精神，在地方政府和人民银行的领导下进行了改革和管

理，完善了信用社在合作制下的团体、个体和职工股的股金结构，建立了健全的

职工代表大会、董事会和监事会制度；

3、2007年完成统一法人改革，召开了某合行创立暨首届股东代表大会；

4、2007年4月，银监会##省银监局正式批准某合行开业，准予募集股本

金3400万股。此时注册资本为人民币34,003,773.72元；已经过验资和工商登

记。

5、2007年4月至2011年9月底股金余额陆续增至 140,118,267 元。

（三）获得荣誉：

荣誉称号颁奖单位时间年度综合考评优胜单位三等奖##省农村信用社联合社2008 ##省农村信用社（合作银行）先进基层党组织中共##省农村信用社联合社委员会2008 年度社会治安综合治理目标管理先进单位某县社会治安综合治理委员会2008 年度全县目标管理考评金融机构支持地方经济建设先进单位中共某县委、某县人民政府2009 年度综合考评优胜单位##省农村信用社联合社2009 年度社会治安综合治理目标管理先进单位某县社会治安综合治理委员会2009 年度社会治安综合治理目标管理先进单位某县社会治安综合治理委员会2010 创业服务年活动先进单位##省农村信用社联合社2010 年度综合考评优胜单位##省农村信用社联合社2010 ##省园林化单位##省住房和城乡建设厅2011 （四）从业人员配置

某合行目前共有从业人员228人，学历情况如下表：