保险客户服务-ppt课件
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保险公司客户服务工作汇报PPT
目录
CONTENTS
01
引言
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
ERA
汇报目的和背景
目的
总结客户服务工作成果，分析问 题，提出改进措施，提升客户满 意度。
背景
保险市场竞争激烈，客户需求多 元化，对客户服务提出更高要求 。
汇报范围和内容
范围
涵盖客户服务体系、服务渠道、投诉处理等方面。
培训成果
通过定期培训和考核，确保团队 成员掌握专业知识和技能，提高 客户满意度。目前，团队成员平 均满意度评分达到90分以上。
技能提升
鼓励团队成员参加行业内外相关 培训和认证，提升个人技能和知 识水平。目前，团队中拥有保险 、金融、法律等相关专业证书的 员工占比达到60%。
团队文化建设成果展示
价值观明确
团队规模
目前，客户服务团队总人数为120人 ，其中一线客服人员90人，管理团 队30人。
团队结构
按照业务划分，团队分为电话客服、 在线客服、投诉处理、客户关系维护 等小组，确保各类客户需求得到专业 、高效的处理。
员工培训与技能提升情况
培训体系
建立完善的客户服务培训体系， 包括新员工入职培训、业务技能 提升培训、沟通与服务态度培训 等。
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW ERA
06
客户满意度调查与反馈收集情况
调查方法及覆盖范围介绍
调查方法
采用问卷调查、电话访问、线上反馈等多种方式，确保覆盖 各类客户。
覆盖范围
针对不同地区、年龄、性别、职业等特征的客户进行全面调 查，确保数据具有代表性。
客户满意度调查结果展示
总体满意度
8张图讲保险ppt课件
8张图讲保险
11
图2-没保险，亲人互为包袱
解决客户不认可的疑问，不买保险亲人互为包袱，促成、转介绍
自己 生大病 花20万
包袱 人情债
亲戚 家人 朋友
1. 生病需要20万，储蓄不够的话，谁会借给你呢？一定是和你关系最好的人：家人、 亲戚、朋友
2. 此时的你，对这些人来讲就是包袱，借不借钱给你都很难受；反之你也会难受 3. 如果自己和亲人都有平安福，问题就解决了，让保险公司帮你取下包袱
8张图讲保险
流程3：拒绝处理
序号
图
1 社保商保对比T形图
逻辑
解决客户不了解的疑问 我有社保，我干嘛买保险？
2
包袱图
解决客户不认可的疑问 不买保险亲人互为包袱，促成、转介绍
3 买保险就是买平安
解决客户不信任的疑问 产生信任，做出决定
8张图讲保险
10
图1-有社保情况下有无商保对比T形图
解决客户不了解的疑问，我有社保，我干嘛买保险？
全险 1.身故 2.重疾 3.轻度重疾 4.意外伤害 5.意外医疗 6.住院费用 7.住院日额 8.豁免险
8张图讲保险
6
流程2：解决方案
序号 1 2
图 平安福 夫妻互保
逻辑 先给家庭支柱推荐、二元市场易接受
家庭责任需要夫妻双方共同承担
8张图讲保险
7
图1-平安福产品介绍
平安福
28岁 男 7149元 20年
长：保到70岁 全：10级281项 多：自驾/乘车、公共交 通工具双倍赔付80万
医疗包
1.意外医疗10000元 2.住院费用（健享）3份 3.日额补贴20份
老客户
新客户
8张图讲保险
8
举例：28岁男性，每年交费7149元，共交20年的平安福会提供身故、重疾、意外 伤害三大保障： 身故：20万，包含5种身故，其中包含意外身故、疾病身故、保险生效后2年后自杀、 失踪等法院宣告死亡和、自然身故，不管哪种身故发生，都有确定的20万传承后代； 重疾：平安福提供男29种、女30种重大疾病保障，等待期过后，一旦发生重疾，提 前给付18万的重疾保险金并豁免以后各期保险费。本款产品最大的亮点是新增了8 种轻度重疾，包括早期恶性病变、原位癌、皮肤癌、听力严重受损、心脏瓣膜介入 手术、主动脉内手术、脑垂体瘤.脑囊肿.脑动脉瘤及脑血管瘤、脑损伤8种，轻度重 疾发生时独立给付3.6万元保险金，且不影响重大疾病保额； 意外伤害：本款产品的意外伤害具备长全多三个特点，长指的是保险期间，可保到 70岁；全指的是保障范围，10级281项，涵盖了所有的新残疾标准；多指的是自驾 /乘车、公共交通工具双倍赔付80万； 如果您是我们的公司的老客户，这三大件就可以补充您保障不足的需求。 除了三大件我们公司还有个医疗包，也叫附加险医疗包，包含3项保障，第一个是 意外医疗，毛抓狗咬、磕磕碰碰、门诊住院都报；第二个是住院费用，无论大病小 病，不分病种，不分病龄，只要住院都报销；第三个是带薪住院，小病一天补200， 大病一天补400，全险中必须要有医疗包，没有医疗包就不能叫做全险，老客户一 般都有医疗包，就不用买了，没有的话一定要加上医疗包。
保险客户经营课件(PPT 47张)
A, 电话预约的目的
B, 电话预约的话术
C, 电话预约注意事项
电话预约
电话预约的目的只有一个：那就是为了 与客户见面，并不是为了说产品
电话预约
约访话术
（首先核实客户身份）您好，请问是XX先生/女士的电话吗？（是的） （告知打电话目的，让对方放松警惕）X先生/女士您好，我是阳光人寿客服中心的，给您 打个电话做个回访， （核实保单基本信息）您是在X年X月X日通过XX银行办理了我们的ＸＸ的理财产品您还记 得吗？（记得）您这个是每年交X万，连续交X年对吧?（对） （让客户有被关心重视的感觉，为后续约访由头做铺垫）您办理的是一份分红型保险理财 储蓄，公司每年会为您寄送一张分红业绩报告书，请问您都按时收到了吗？（没有） （做好解释）那可能是邮局寄送或者地址不详的原因，没有收到也没有关系，分红收益每 年都会按时分配到您的红利账户。 （约访由头）另外，您2012-13年度的分红报告单下来了，需要您带上身份证、保单到公 司来确收，同时我们会安排专业的理财经理为您做一对一的售后服务， （二择一法邀约）您看您是明天上午还是下午方便？（明天上午吧） （敲定时间，告知地点、接待人)那就给您安排在明天上午10点钟左右，公司的地址在 XXXXXX，负责接待您的的理财经理是XXX，您来的时候找他就可以了。（好） （告知发送短信的内容）稍后会安排他把公司的地址、给您预约的时间以及您来时需要带 的证件发送到您的手机，请您注意查收。（好的）（礼貌结束）嗯，那祝您生活愉快 ，再见！
- 擅长,感兴趣的话 - 与他利益有关的话: 身体健康 富裕生活 身心自由 幸福家庭 - 将会出现的坏处:现在的计划不改变，3年后的生活有改 变吗?
3）问
提问目的： 进一步了解顾客心理，找出解决问题的方法 提问方法： 了解顾客心理：开放式提问--可以任意回答 帮助顾客决定：封闭式提问--只能回答是或不是 促成顾客交易：二选一提问--锁定交易
保险客户沟通技巧ppt课件
12
第二节 电话推销的方法和技巧
一、电话推销的方法要点 • 预先准备 • 事先准备一篇完整的电话约访稿 • 随手记下准保户的问题 • 不要让准保户久等 • 选择合适的时间拜访准保户
13
二、电话推销技巧
• 电话中赞美的口才技巧 • 保持良好的形象 • 见面后的电话联系
14
第三节 排除保险客户异议的技巧
6
（二）寻找资料 • 收集有关客户家庭、财政状况等事实资料 • 可以收集一些较私人的资料 • 进一步探求客户的愿望和想法
7
（三）令客户困惑 • 建立一般问题 • 建立个别问题 （四）提出解决办法 （五）获取承诺
8
四、营销面谈的技巧
（一）说话的技巧 • 必须谦恭有礼 • 说话要清晰而有条理 • 要诚恳、热情、友善 • 要有感情魅力
15
期待您的关注，下载文档可以自由编辑！
9
• 不要使用难懂语言 • 不要唠唠叨叨 • 话题要丰富 • 注意说话停顿、间隔
10
（二）说明的技巧 （三）倾听的技巧 • 配合 • 核实 • 引导 • 反应 • 礼节 • 时机
11
（四）提问的技巧 （五）回答的技巧 （六）开场的技巧 （七）寻找话题的技巧 （八）打破僵局的技巧 （九）令客户困扰的技巧
3
（二）解答5个“W” • Why • What is it • Who said so • Who did it 销面谈的步骤
（一）令客户松弛 • 做好准备 • 准时赴约 • 整理仪容 • 问候客户
5
• 介绍自己 • 说明来意 • 恭维对方 • 控制环境
第十二章 保险客户沟通技巧
一、保险营销面谈的方法与技巧 二、电话推销的方法和技巧 三、排除保险客户异议的技巧
第二节 电话推销的方法和技巧
一、电话推销的方法要点 • 预先准备 • 事先准备一篇完整的电话约访稿 • 随手记下准保户的问题 • 不要让准保户久等 • 选择合适的时间拜访准保户
13
二、电话推销技巧
• 电话中赞美的口才技巧 • 保持良好的形象 • 见面后的电话联系
14
第三节 排除保险客户异议的技巧
6
（二）寻找资料 • 收集有关客户家庭、财政状况等事实资料 • 可以收集一些较私人的资料 • 进一步探求客户的愿望和想法
7
（三）令客户困惑 • 建立一般问题 • 建立个别问题 （四）提出解决办法 （五）获取承诺
8
四、营销面谈的技巧
（一）说话的技巧 • 必须谦恭有礼 • 说话要清晰而有条理 • 要诚恳、热情、友善 • 要有感情魅力
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• 不要使用难懂语言 • 不要唠唠叨叨 • 话题要丰富 • 注意说话停顿、间隔
10
（二）说明的技巧 （三）倾听的技巧 • 配合 • 核实 • 引导 • 反应 • 礼节 • 时机
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（四）提问的技巧 （五）回答的技巧 （六）开场的技巧 （七）寻找话题的技巧 （八）打破僵局的技巧 （九）令客户困扰的技巧
3
（二）解答5个“W” • Why • What is it • Who said so • Who did it 销面谈的步骤
（一）令客户松弛 • 做好准备 • 准时赴约 • 整理仪容 • 问候客户
5
• 介绍自己 • 说明来意 • 恭维对方 • 控制环境
第十二章 保险客户沟通技巧
一、保险营销面谈的方法与技巧 二、电话推销的方法和技巧 三、排除保险客户异议的技巧
保险客户分析报告PPT(共43页)
会
➢ 客户收入
特
• 客户收入为该客户在公司最近一次登记的年收入，准确度不高；
征
• 收入分为6段：1万以下，1-3万，3-5万，5-10万，10万以上，收入未知； • 有3%的客户收入未知；
➢ 客户行业
• 根据客户职业代码前两位的行业信息对客户进行归类，经过检验，数据库中同一客户每次登记的
职业相同，准确度很高；
而本报告中定义的客户忠诚度显然无法满足此原则，故需要标准化处理去除时间所带来的数
值差异；
客 户 忠
➢ 在1996年至2009年这个时间周期内，1996年的客户忠诚度分布最具代表性，但由于样本量 的问题，我们把1996-2002年的客户忠诚度分布作为标准分布来处理2003年至2009年各年 度的客户忠诚度数值；
9
目录
一、分析概述 二、客户概况 三、渠道分析 四、客户细分 五、二次开发 六、结论建议
10
二、客户概况
1. 客户分布
➢ 公司个险营销渠道客户男性居多，以26-45岁客户为主，占比达73%，平均年龄为36.7岁； ➢ 客户的收入偏低，主要以年收入1-5万为主，占比达66%； ➢ 在农林渔业、消费服务和物流运输行业的客户占比最多，达65%。
说
退保/失效险种价值
明
长险： 险种新单价值—在险种退保/失效时，如不退保该保单未来的有效业务价
值（贴现至险种生效日）
短险：（险种经过年期/保险期间）×新单价值率×承保保费
*所有产品均使用2009年精算假设计算标准新单价值（使各年度客户贡献的价值具有可比性），该计算未考虑公司的赔付、费用、 投资等实际经营状况。
值 分
➢ 依据客户价值20、80分位值将客户分为以下三类：
保险专题ppt课件
保险专题ppt课件
CONTENTS 目录
• 保险基础知识 • 保险产品种类及特点 • 保险市场现状及发展趋势 • 保险风险管理与控制策略 • 保险消费者权益保护政策解读 • 保险行业监管政策解读与展望
CHAPTER 01
保险基础知识
保险定义与分类
保险定义
保险是一种风险管理方式，通过 集合大量风险单位，分摊少数单 位因意外事故或损失造成的损失 。
CHAPTER 06
保险行业监管政策解读与展望
保险行业监管政策概述及历史沿革
保险行业监管政策定义
保险行业监管政策是指政府或监管机 构为规范保险市场运行，保护消费者 权益，促进保险业健康发展而制定的 一系列法律法规和规章制度。
监管政策历史沿革
从最初的保险法到后来的保险监督管 理条例，再到现在的保险行业监管政 策，监管政策在不断完善和调整。
保险业的演变
随着全球化和信息化的发展，保险 业经历了不断的变革和创新，业务 范围和服务方式不断拓展和改进。
保险功能与作用
风险保障功能
保险可以为个人和家庭提供风 险保障，减轻因意外事故或损
失带来的经济负担。
资金融通功能
保险可以通过收取保费和赔付 的方式实现资金流动，为经济 社会发展提供资金支持。
社会管理功能
《中华人民共和国保险法》
01
明确规定了保险消费者的权益，包括知情权、选择权、公平交
易权、信息安全权等。
《消费者权益保护法》
02
将保险消费者纳入消费者权益保护范畴，为保险消费者提供了
法律保障。
《保险营销员管理条例》
03
规范了保险营销员的从业行为，保护了保险消费者的合法权益
。
保险消费者权益保护政策实施情况分析
CONTENTS 目录
• 保险基础知识 • 保险产品种类及特点 • 保险市场现状及发展趋势 • 保险风险管理与控制策略 • 保险消费者权益保护政策解读 • 保险行业监管政策解读与展望
CHAPTER 01
保险基础知识
保险定义与分类
保险定义
保险是一种风险管理方式，通过 集合大量风险单位，分摊少数单 位因意外事故或损失造成的损失 。
CHAPTER 06
保险行业监管政策解读与展望
保险行业监管政策概述及历史沿革
保险行业监管政策定义
保险行业监管政策是指政府或监管机 构为规范保险市场运行，保护消费者 权益，促进保险业健康发展而制定的 一系列法律法规和规章制度。
监管政策历史沿革
从最初的保险法到后来的保险监督管 理条例，再到现在的保险行业监管政 策，监管政策在不断完善和调整。
保险业的演变
随着全球化和信息化的发展，保险 业经历了不断的变革和创新，业务 范围和服务方式不断拓展和改进。
保险功能与作用
风险保障功能
保险可以为个人和家庭提供风 险保障，减轻因意外事故或损
失带来的经济负担。
资金融通功能
保险可以通过收取保费和赔付 的方式实现资金流动，为经济 社会发展提供资金支持。
社会管理功能
《中华人民共和国保险法》
01
明确规定了保险消费者的权益，包括知情权、选择权、公平交
易权、信息安全权等。
《消费者权益保护法》
02
将保险消费者纳入消费者权益保护范畴，为保险消费者提供了
法律保障。
《保险营销员管理条例》
03
规范了保险营销员的从业行为，保护了保险消费者的合法权益
。
保险消费者权益保护政策实施情况分析
保险服务讲座—保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
• 人寿保险的保单不能被冻结和拍卖，
• 而其保单贷款功能又是最好的变现工具。
• 人寿保险是很好的避税和遗产安排工具。在 国外，很多国家都征收遗产税，而且额度很高。我国也已经开始讨论并出台了《中华人民共和国 遗产税暂行条例（草案）》。这意味着遗产税的征收已经纳入了国家法律健全化的考虑日程。根 据草案，遗产越多，税率就越高，最高可达50%。因此，此生拥有的个人财富在离开人世的时候 会因为纳税问题而“贬值”甚或成为家人的一种负担和痛苦。如果资产中不动产很多，继承人在 接受遗产时要是没有足够的资金支付遗产税的话，这些资产就不能被继承而可能被先期拍卖。所 以，对富人而言，及早做好人生财富的规划，对自己、对家人都是一种明智的选择。而这通过保 险 以的 避避免税遗功产能 纠进 纷行 。资产保全无疑是一种很好的财富安排。同时，保险指定受益人的独特方3式0还可
外汇
典当、房 企业年金
产、珠宝
7
合
10％-15％
理
社保
的
40%--50% 交税
衣食住行
各种
家
等家庭基本
投资
庭
生活开支
银行
住房、证券 珠宝等
理
储蓄
财
计
划
每月10％－20％家庭保障计划
(家庭理财的基础部分)
8
三大金融理财方式的关系
证券投资—前锋——快速见效，较高风险。 银行储蓄—后卫——随时动用，提用方便。
疗保障，是非常好的福利，我也办了社会
保险，可是中国人太多，能领到的养老金、
医疗金是有限的。社保只能是低水平
的保，而不是“包”，实际上，我
们是包不起的！”
18
目录
1.买过保险后的注意事项 2.保险与银行的关系 3.保险与社保的关系 4.保险的保障与理财功能 5.新华保险的服务 6.客户担心的问题解答
• 而其保单贷款功能又是最好的变现工具。
• 人寿保险是很好的避税和遗产安排工具。在 国外，很多国家都征收遗产税，而且额度很高。我国也已经开始讨论并出台了《中华人民共和国 遗产税暂行条例（草案）》。这意味着遗产税的征收已经纳入了国家法律健全化的考虑日程。根 据草案，遗产越多，税率就越高，最高可达50%。因此，此生拥有的个人财富在离开人世的时候 会因为纳税问题而“贬值”甚或成为家人的一种负担和痛苦。如果资产中不动产很多，继承人在 接受遗产时要是没有足够的资金支付遗产税的话，这些资产就不能被继承而可能被先期拍卖。所 以，对富人而言，及早做好人生财富的规划，对自己、对家人都是一种明智的选择。而这通过保 险 以的 避避免税遗功产能 纠进 纷行 。资产保全无疑是一种很好的财富安排。同时，保险指定受益人的独特方3式0还可
外汇
典当、房 企业年金
产、珠宝
7
合
10％-15％
理
社保
的
40%--50% 交税
衣食住行
各种
家
等家庭基本
投资
庭
生活开支
银行
住房、证券 珠宝等
理
储蓄
财
计
划
每月10％－20％家庭保障计划
(家庭理财的基础部分)
8
三大金融理财方式的关系
证券投资—前锋——快速见效，较高风险。 银行储蓄—后卫——随时动用，提用方便。
疗保障，是非常好的福利，我也办了社会
保险，可是中国人太多，能领到的养老金、
医疗金是有限的。社保只能是低水平
的保，而不是“包”，实际上，我
们是包不起的！”
18
目录
1.买过保险后的注意事项 2.保险与银行的关系 3.保险与社保的关系 4.保险的保障与理财功能 5.新华保险的服务 6.客户担心的问题解答
保险营销老客户服务51页PPT
很抱歉使您生气，您能不能慢慢地将情况告诉我，我 将尽全力帮助您解决这个问题…
别着急，我能理解您的心情… 我一定第一时间把您的情况反映给公司… 我一定第一时间向公司***部门核实… （如果不能当场解决）我们会立即调查，一定在…天
之内给您一个满意的答复…
2、提供附加服务
附加服务是与保单的基本功用无关的、使 客户产生好感和精神愉悦的服务，如节日问 候、生日祝福……
划款后超出正常出单日期：
您好张先生，您的申请已经通过核保。因为这段时间申 请这个保障计划的客户特别多，保单可能会耽搁2、3天 。怕您着急，所以提前给您打个电话说一声，等保单出 来后我会亲自给您送过去的。
基础服务关键点及工具
工具：保单基本信息提示卡
基础服务关键点及工具
话术：处理客户投诉与抱怨
非常满意 主动购买 主动向朋友推荐 肯定会再次光临 忠诚的客户群
超出 期 许 满意的服务就是
客户
的服务
满意服务的好处
1、满意的服务可以提高保单继续率
留存现有客户、收入持续提升
2、满意的服务可以带来重复销售，获得客户加保
增加保额、购买新产品、给家庭成员加保
3、满意的服务可以带来转介绍，延伸客户资源
1. 完成基础服务 2. 提供附加服务 3. 创造超值服务
1、完成基础服务
基础服务是基于保单的基本功用而产生的、 必须为客户提供的最基础的服务，如熟练讲 解产品、递送保单、理赔服务……
基础服务关键点及工具
话术：及时反馈承保进展
划款前：
您好张先生，您的投保申请我已经交到公司核保，为了 确保您的保单正常承保，我建议您多存10块钱，以免银 行划款时出现问题，您看好不好？
附加服务关键点及工具
工具：月度客户服务备忘录（6月）
别着急，我能理解您的心情… 我一定第一时间把您的情况反映给公司… 我一定第一时间向公司***部门核实… （如果不能当场解决）我们会立即调查，一定在…天
之内给您一个满意的答复…
2、提供附加服务
附加服务是与保单的基本功用无关的、使 客户产生好感和精神愉悦的服务，如节日问 候、生日祝福……
划款后超出正常出单日期：
您好张先生，您的申请已经通过核保。因为这段时间申 请这个保障计划的客户特别多，保单可能会耽搁2、3天 。怕您着急，所以提前给您打个电话说一声，等保单出 来后我会亲自给您送过去的。
基础服务关键点及工具
工具：保单基本信息提示卡
基础服务关键点及工具
话术：处理客户投诉与抱怨
非常满意 主动购买 主动向朋友推荐 肯定会再次光临 忠诚的客户群
超出 期 许 满意的服务就是
客户
的服务
满意服务的好处
1、满意的服务可以提高保单继续率
留存现有客户、收入持续提升
2、满意的服务可以带来重复销售，获得客户加保
增加保额、购买新产品、给家庭成员加保
3、满意的服务可以带来转介绍，延伸客户资源
1. 完成基础服务 2. 提供附加服务 3. 创造超值服务
1、完成基础服务
基础服务是基于保单的基本功用而产生的、 必须为客户提供的最基础的服务，如熟练讲 解产品、递送保单、理赔服务……
基础服务关键点及工具
话术：及时反馈承保进展
划款前：
您好张先生，您的投保申请我已经交到公司核保，为了 确保您的保单正常承保，我建议您多存10块钱，以免银 行划款时出现问题，您看好不好？
附加服务关键点及工具
工具：月度客户服务备忘录（6月）
银保客户类型分析PPT课件
银保客户类型分析
• 银保客户概述 • 银保客户类型划分 • 不同类型银保客户的经营策略 • 银保客户类型分析的未来展望
01
银保客户概述
银保客户定义
银保客户是指通过银行渠道购买保险 产品的客户，包括个人和法人客户。
银保客户是银行和保险公司合作的重 要对象，通过银行渠道销售保险产品 已成为保险业的重要销售方式之一。
04
对于初创企业客户，可以提供灵活的保险计划和优惠的保费政策，帮 助其降低创业风险和成本。
04
银保客户类型分析的未来展望
银保客户需求的变化趋势
客户需求多元化
随着社会经济的发展和人们生活水平的提高，银保客户对保险 产品的需求越来越多元化，不仅关注保障型产品，对投资理财
型产品也表现出浓厚兴趣。
健康保险需求增长
个人贷款客户
这类客户需要银行提供贷款服务，以 支持他们的个人或家庭需求，如购房 、购车或教育等。他们通常对贷款利 率和额度较为关注。
企业客户
企业结算客户
这类客户主要利用银行进行资金结算，如工资发放、采购付款等。他们更关注 银行的结算效率和费用情况。
企业融资客户
这类客户需要银行提供融资服务，如短期贷款、中长期贷款等，以支持企业的 运营和发展。他们通常对贷款利率、额度以及还款方式较为关注。
优化服务流程，提高服务 效率，提供便捷、高效、 贴心的服务体验。
加强专业培训
提高银保服务人员的专业 素质和业务水平，为客户 提供更加专业、精准的服 务。
强化客户关系管理
建立完善的客户关系管理 系统，提高客户满意度和 忠诚度，实现客户价值最 大化。
THANKS
感谢观看
家庭保险规划需求增加
随着家庭财富的增长和家庭结构的改变，银保客户对家庭 保险规划的需求呈现上升趋势，更注重保险产品的整体性 和延续性。
• 银保客户概述 • 银保客户类型划分 • 不同类型银保客户的经营策略 • 银保客户类型分析的未来展望
01
银保客户概述
银保客户定义
银保客户是指通过银行渠道购买保险 产品的客户，包括个人和法人客户。
银保客户是银行和保险公司合作的重 要对象，通过银行渠道销售保险产品 已成为保险业的重要销售方式之一。
04
对于初创企业客户，可以提供灵活的保险计划和优惠的保费政策，帮 助其降低创业风险和成本。
04
银保客户类型分析的未来展望
银保客户需求的变化趋势
客户需求多元化
随着社会经济的发展和人们生活水平的提高，银保客户对保险 产品的需求越来越多元化，不仅关注保障型产品，对投资理财
型产品也表现出浓厚兴趣。
健康保险需求增长
个人贷款客户
这类客户需要银行提供贷款服务，以 支持他们的个人或家庭需求，如购房 、购车或教育等。他们通常对贷款利 率和额度较为关注。
企业客户
企业结算客户
这类客户主要利用银行进行资金结算，如工资发放、采购付款等。他们更关注 银行的结算效率和费用情况。
企业融资客户
这类客户需要银行提供融资服务，如短期贷款、中长期贷款等，以支持企业的 运营和发展。他们通常对贷款利率、额度以及还款方式较为关注。
优化服务流程，提高服务 效率，提供便捷、高效、 贴心的服务体验。
加强专业培训
提高银保服务人员的专业 素质和业务水平，为客户 提供更加专业、精准的服 务。
强化客户关系管理
建立完善的客户关系管理 系统，提高客户满意度和 忠诚度，实现客户价值最 大化。
THANKS
感谢观看
家庭保险规划需求增加
随着家庭财富的增长和家庭结构的改变，银保客户对家庭 保险规划的需求呈现上升趋势，更注重保险产品的整体性 和延续性。
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违者必究
一．服务的意义
上海一位出租车的故事
有位作者到上海游玩，问黄包车师父：“你为什么态 度这么好？这样的辛苦，你有没有觉得心中不平？”，他 说：“客户坐我的车，就是让我挣钱，给我饭吃，我应该 感激客户才是，怎么会委屈呢”，他对于顾客怀有感恩之 心让作者非常感动。回到北京，作者不遗余力地对上海黄 包车宣讲他的感动。如果一个企业对于消费者怀着这样的 感恩之情，又如何会去欺骗消费者呢？
寿险营销属于一个新兴朝阳产业，大 浪淘沙的时代已经过去。在寿险行业谁能 长久立于不败之地呢？只有那些能为客户 提供更多更专业服务的员工才是客户最需 要的服务者；只有那些把服务作为营销生 命的员工才是市场需要的人。谁能真诚的 为客户提供终身的服务，谁才能在行业中 成功一辈子。
你想在寿险行业长久发展，必须把服务视为生命
•
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方法四: 通讯手段的魅力
通过发邮件、短消息、 网上聊天、电话等现代化的 通讯方式和客户进行联系与 沟通。互联网和手机短信是 现代人便捷的联系方式，是 有效的沟通方式。网上聊天 也是感情联系的好方式，用 现代的方式与客户交流。
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检验我们服务水平的标准不是客户满意度，而应该是 客户忠诚度，我们的忠诚客户数决定了我们在行业会发展 多久
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我们要做的首先是取得客户的满意，
而我们的目标是争取尽可能多的忠诚客户。
那么客户的忠诚从何而来呢？
获得对方忠诚的最佳方法就是先付出 你的忠诚
服务产生忠诚
我们所从事的仅仅是推销吗？
客户想要的到底是什么？
他们要的仅仅是保险商品本身吗？
客户追求的是自己财产的规划和安全 这是一种终身服务
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寿险事业是一个服务的过程
销售成功不是终点 只是中间一个环节 服务贯穿寿险营销始终
寿险成功的0
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保险业的灵魂是什么？简而言之， 就是“服务”两字！也就是端视你怎样 帮助客户。
-----约翰.沙维祺
（约翰.沙维祺简历：1930-1993
年，MDRT终身会员，在其服务的前十
年内，个人业绩达五亿八千五百万美
元。）
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方法五 : 建立属于自己的客户资源网
利用客户的不同职业 、不同专长，这本身就是 一种资源。能够使资源互 相发挥作用是我们开展客 户服务的较高境界，也是 一种无投资的服务。经常 为我们的客户之间创造互 惠互利的关系和相互交流 的机会这本身就是最好的 服务 。每个人都应该努力 营造属于自己的客户资源 网。
方法十： 美丽的鲜花送给特别的你
有选择 有讲究 有区分
方法十一：完善的理财服务
为客户提供不单纯是保 险的理财服务，与其他 金融行业的人合作，为 客户提供全方面的理财 服务。
我们应有的观念：
没有一步到位的服务，只有不断进步的发现 最好的服务永远只是细节的累加 服务的动力来源于是我们的真诚和用心 服务首先从基础做起 服务的目标是养成用心服务的习惯
我们该做些什么？
1、角色定位：这是我的事业！ 2、观念：我的言行举止、任何服务细节代表的都 是公司的形象！
3、心情处理：把在公司的每一天当作是自己来到公 司的第一天！
•对工作：战战兢兢、如履薄冰 •对业务：刻苦钻研、创新思考 •对客户：热情主动、换位思考
二、服务的真谛
服务的两个阶段： 客户满意：认为你还不错，也许会、也许不会为你介绍 客户忠诚：忠心地跟随你，会努力地、主动地帮助你
乃生命之源 找到你寿险生命的水源了吗?
寻找
沙漠中的水源
---深度的客户服务
馈赠礼品是表达感谢和 尊敬的一个重要方式，保险 从业人员尤其应该有投入的 意识，尤其是对我们的老客 户也应该在经常把有纪念意 义的东西赠送他们，让他们 感到我们时刻都在记住他们 。同时礼品有很多的讲究， 应该针对客户的不同个性用 心去选择。
方法三 :巧用卡片
一张卡代表的 是一 种问候，一份祝福。他 必须在特别的时候，给 特别的人，才能产生特 别的效应。
三、服务的方法
方法一： 建立完整的档案系统
详细的客户或准客户资料是 我们为客户服务之本。只有把客 户的资料详细记录在案，我们才 能在以后的日子里清楚的看到客 户的投保资料、个人喜好、家庭 成员情况，为客户服务奠定基础 。
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方法二：善送各种小礼品
方法八：客户体检
保险体现了人性的关 爱，一份体检能唤起客户 对健康的重视，也让客户 对我们所从事的事业增添 了一份认可，在整个社会 都处在亚健康时代的时候 ，我们的这种真诚服务对 客户非常有意义。
方法九：把每个进步与客户分享
客户最希望看到我们在 公司的每一次进步，因为这 意味着他们的选择是正确的 ，意味他们的服务将更有保 障。我们在所从事的行业中 的成功以及我们对保险事业 的信念会感染我们的客户， 让客户更加尊重我们、尊重 我们所从事的行业，也拉近 了我们与客户的距离，同时 有利于我们要求客户作进一 步的支持和帮助。
方法六：理赔保全就是最佳的服务
在客户的心目中， 理赔、保全、续期等服 务是他们最关心的内容 ，就我们所从事的工作 来讲，最基本的服务就 是解决客户业务上的需 求。如果我们连这一点 都无法满足客户需求的 话，客户服务就无从谈 起了。
方法七：做生活上的好朋友，好帮手
真正的客户服务体现 在我们与他们建立起良好 的个人友谊，在他们需要 帮助的时候，无论何种困 难，他们会想到有一个理 财顾问的朋友一定会尽力 的帮助他。当客户生活上 需要帮助时 ，我们应该竭 尽所能，真心地帮助客户 。比如客户子女教育、生 病住院、搬迁开业等等时 候我们应该主动伸出热情 之手。