农商行关于停用重要空白凭证有关工作的汇报
农商银行运营管理部年度工作计划
农商银行运营管理部年度工作计划2012年以来，运营管理部在各级领导的正确领导下，在各部门的大力配合支持下，充分发挥部门职责，结合年初签订的责任目标，突出管理重点，完善内部操作，防范操作风险，较好地完成了柜面业务、重要空白凭证、资金清算、现金供应、支付结算、反洗钱等各项工作任务。
有关情况如下：一、上半年工作开展情况（一）严格重要空白凭证管理为避免空白重要凭证领取差错的发生，一是根据设计的《空白重要凭证领取申请表》，严格了重要空白凭证的领取审查，要求领取网点不仅要认真填写申请表有关事项，还要求会计主管和单位负责人签字、加盖营业网点业务印章。
二是完成了各营业机构的各种帐表凭证的购领、帐表室的管理及重要空白凭证的下发工作，工作中无差错事故发生。
（二)加强柜面业务的管理为规范柜面业务操作，防范操作风险。
2月份对前台业务操(转载于: 小龙文档网:银行运营管理部工作计划)作流程操作情况、授权制度执行情况、密码更改情况、印章保管情况、重要空白凭证使用情况等业务进行了检查。
通过检查规范了前台的业务操作，防范了操作风险。
（三）搞好现金调拨，保证现金供应在现金管理方面要按照现金管理的有关规定，继续做好现金管理工作。
一是做好现金计划管理，合理核定支行的现金库存，在保证支付前提下，严格执行库存现金限额制度，防止过多的不生息资金积压。
二是做好大额现金支付的内部审批工作，继续严格执行大额现金支付审批制度，提高执行现金管理政策的正确性。
并结合当前反洗钱的工作要求，做好反洗钱有关工作。
三是严格执行库存现金查库制度。
要求各支行严格查库制度，并对其查库情况进行检查，其次，对中心现金库存我部每月不低于一次查库，对各支行现金库存采取定期不定期的查库方式进行查库，避免现金库存过大和空库现象的发生。
四是充分运用清分设备，对支行、营业部上缴的现金及时整点，提高了付出现金的准确性和安全性。
（四）做好银企对账管理在工作中我部始终把银企对账工作作为一项重点工作来抓，一是每月通过“发出、收回、确认”等环节，确保各支行不折不扣地执行银企对账制度；二是根据各支行提供的对公账户负责人和会计人员的手机号码利用发短信、打电话的方式跟企业对账或明确专人上门去企业对账，保证企业资金的安全性；三是逐月由支行、营业部上报回收的对账单，并逐一核对、计算对账率和回函率，将上述两项指标纳入绩效考核。
银行服务整改报告
银行服务整改报告银行服务整改报告1农商行客户服务部：依据XX县农商银行客户服务部整改通知书的规定，我行针对黔西南审计中心于20xx年9月18日对我支行网点服务标准化进行了初步验收中存在的问题制定了整改方案，并落实整改责任人，依据贵州省农村信誉社网点服务标准化达标验收评分表逐项逐笔进行了整改。
现将整改状况报告如下：一、未使用一般话状况。
柜员在办理业务过程中，存在未使用一般话的现象。
在今后的工作中，我行将严格要求柜员依据《贵州省农村信誉社网点服务标准化达标验收评分表》和《省联社服务规范手册》的规定，视客户群体实际，以首问一般话为准，依据客户回答状况调整用语。
二、未行举手礼，离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的状况。
柜员在办理业务过程中，服务不规范，存在未行举手礼和离柜未摆放暂停服务牌和无双手接递、文明用语不规范的现象。
在今后的工作中，我行将要求柜员根据叫号挨次办理业务。
在客户离柜后，如有客户等待，应准时呼叫下一位客户，并举手示意。
柜员离柜时，应明示“暂停服务”标识，回岗后应向客户礼貌回应；办理业务过程中，必需使用您好、请、对不起等文明服务用语，必需实行双手接递或双手帮助手势接递物品和资料；如需客户等候，应主动向客户说明缘由，并向客户致歉。
三、天花板上灯坏的状况。
我支行天花板上存在有灯坏的现象，现已换好。
四、客户休息椅后面有明显灰尘、有破损玻璃没有擦洁净、营业厅内有抹布的状况。
在今后的营业中，我行将做到营业厅配备老花镜、自助点钞机、垃圾桶、休息椅等便民服务设施，保持营业厅内环境洁净干净，客户视线范围内无乱张贴现象，无杂物摆放，无灰尘、污渍、烟头。
五、空白凭证不充分现象。
在今后的营业中，我行将在营业厅内设置填单台和填单模板，摆放各种空白凭证，并随时保持其数量充分，设有填单模板，摆放有序，做到在每一位客户离开填单台后准时将废单据放入垃圾桶，保持填单台的清洁。
六、保安巡察不到位现象。
在今后的营业过程中，我行将要求保安严格根据农商行保安管理规定，在柜面排队发生混乱现象和纠纷时，应主动前进行秩序维护和劝导，在办理业务的客户较多时，主动分流客户，并要求客户在一米线外等候。
农商银行工作总结汇报5篇
农商银行工作总结汇报5篇时间乘着年轮循序往前,一段时间的工作已经结束了,经过过去这段时间的积累和沉淀,我们已然有了很大的提升和改变,需要认真地为此写一份工作总结。
下面小编给大家带来农商银行工作总结汇报，点击“公司总结”查看更多的公司总结。
农商银行工作总结汇报1回想进建行的这半年，有很多值得回味和深思的东西。
从“省行20--年新入行大学生培训”的懵懂无知，到府谷支行营业室第一天正式上柜时候的谨慎小心依葫芦画瓢，再到如今在能熟练操作。
一路走来，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的建行员工的标准严格要求自己。
立足本职工作，认真学习业务技能，希望自己能更快的融入到这个岗位中。
作为一名刚刚毕业的大学生，几年的专业知识学习，养成了对于实践的东西接触的少，对于许多实际应用问题不了解。
在网店经理和主管以及营业室所有的同事的指导和带领下，我逐步学习金融银行常识和柜面现金业务，到目前开始学习个人业务顾问这个岗位。
我认真对待工作的每个环节和每个步骤，一步步提高自己，完善自己，使自己在业务技能和个人素质等方面都能够胜任这个岗位。
现将这一年的学习和工作情况总结如下：一、品德素质修养和职业道德方面。
作为一名银行柜员，每天与金钱打交道，因此对员工品德修养以及职业道德上面的要求更高。
需要我们有足够的自制力，能遵纪守法，忠于职守、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。
因此我对自己这方面的业务知识和工作能力方面。
在目前的工作岗位上，能够不断的去学习，积累经验，要求很高，坚决不做违反员工守则要求的事。
二、业务知识和工作能力方面。
在目前的工作岗位上，我不断的跟老员工学习业务知识，积累经验，经过自己的努力，具备了一定的工作能力，能够从容的接待客户，应对柜面上面的一般业务。
在业务技能、组织管理、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。
因为我知道只有加强自己的业务技能水平，我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。
丢失重要空白凭证受到处分的案例
丢失重要空白凭证受到处分的案例[案例经过]网点柜员陈**给一企业办理现金存款业务，从凭证盒里取出空白现金存款凭证，撕下1份后将剩余的凭证随手平放于盒子其他凭证的最上层，后该柜员因办理其他业务,将凭证盒上层的现金存款凭证碰掉到地上。
当日营业终了，该柜员没有对空白重要凭证进行复点，次日上午另一柜员在打扫时，当作垃圾倒掉。
直到第三天上午，该柜员又办理一笔企业现金存款业务时系统显示凭证“不能跳号使用”，经网点负责人及管理行组织核查该柜员要素库存信息及调阅监控录像等，确认丢失现金存款凭证，在追踪无果后及时进行了凭证挂失处理。
[案例处理]对直接责任人的处理：柜员陈**没有认真执行规章制度，连续两天营业终了未清点核对空白重要凭证，违反了银行空白重要凭证管理有关规定，导致空白重要凭证丢失，根据有关规定，给予陈**行政警告处分。
[案例分析]剖析本起空白现金存款凭证丢失事件，原因主要有：一、制度执行意识淡薄是导致风险事件发生的主要原因。
当事柜员连续两天营业终了没有复点核对空白重要凭证，违反了银行《空白重要凭证管理办法》“营业终了，柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物，并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后，打印《会计要素登记簿》，进行签章确认。
”的规定，这是导致空白现金存款凭证丢失的直接原因。
二、现场监督管理失控是导致风险事件发生的重要原因。
柜员陈**连续两天营业终了未按规定复点核对空白重要凭证，网点现场管理人员没有及时发现并纠正，对网点重要时点监督管理失去有效控制，员工违规行为未能得到及时纠正和规范，是导致空白现金存款凭证丢失的重要原因。
[案例启示]一、培育员工良好的作业习惯。
通过加强制度培训、推动业务标准化、精细化管理，使员工，特别是新上岗员工养成遵章守法、规范操作的作业习惯，自觉防范和抵制各类差错和违规行为。
二、增强员工岗位责任意识。
通过强化员工思想教育，提升员工职业道德素养，增强岗位责任意识、风险防范意识和自我保护意识，提高合规操作能力，从源头上减少准风险事件的发生，不断提高制度执行力。
(农商银行)有价单证和重要空白凭证管理办法模版
（农商银行）有价单证和重要空白凭证管理办法模版农商银行有价单证和重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为规范农商银行有价单证和重要空白凭证管理，提高业务风险管理水平，保障客户合法权益和银行自身安全，制定本办法。
第二条本办法适用于农村商业银行营业部、分支机构、网点、交易中心等有关人员对有价单证和重要空白凭证的管理。
第三条有价单证包括存单、支票、汇票等，重要空白凭证包括信用证、汇票、支票等。
第四条开具存单等有价单证和重要空白凭证的人员应当具备资格，并定期进行培训和考核，确保包括电子有价单证等在内的有价单证和重要空白凭证的管理和使用符合相关法律法规和以及本行规定要求。
第五条农商银行各部门应当定期，按照规定程序检查有价单证和重要空白凭证管理情况，存在问题及时主动纠正，保持全面、准确、及时的记录。
第二章管理流程第六条农商银行各部门应当建立有效的有价单证和重要空白凭证制单、审核、存放、发放、销毁等全过程严格管理每步措施，以确保其使用和管理的规范性。
第七条有价单证和重要空白凭证的制单应当按照规定流程制定，并标明办单日期、支取日期、金额等必要信息。
第八条有价单证和重要空白凭证的审核应当由审核人员和复核人员双重审批。
第九条有价单证和重要空白凭证的存放应当采用密闭柜门或专用保险柜等安全技术手段进行保管。
同时应当进行健全的存放登记制度。
第十条有价单证和重要空白凭证的发放应当加强发放人员的资格审查，确保客户的身份和资金信息的真实性。
如客户的身份信息、资金来源等存在可疑点，应当通过内部审核、风险管控等必要手段进行核实。
第十一条有价单证和重要空白凭证的使用应当符合法律法规和本行规定要求，严格控制操作权限，并严格控制有价单证和重要空白凭证的盖印和签字的手续。
第十二条有价单证和重要空白凭证的销毁应当采用专用销毁设施进行销毁，并采取适当的安全措施防止敏感信息泄露。
第三章操作规范第十三条农商银行所有有价单证和重要空白凭证操作均应当符合法律法规和本行规定。
重要空白凭证管理办法
重要空白凭证管理办法xx年xx月xx日contents •总则•空白凭证的种类和用途•空白凭证的领用和发放•空白凭证的使用和保管•空白凭证的作废和销毁•监督和检查•附则目录01总则加强对重要空白凭证的管理，确保其安全、完整和合法使用。
防止重要空白凭证被用于非法目的，保护企业和客户的合法权益。
目的和背景适用范围•本管理办法适用于企业范围内的重要空白凭证管理，包括但不限于：支票、汇票、本票、委托收款凭证等。
管理原则重要空白凭证管理应遵循以下原则分级负责：企业应建立完善的凭证管理体系，各级部门和人员应按照职责分工，承担相应的管理责任。
集中管理：重要空白凭证的印制、领用、保管、销毁等环节应由企业统一管理，确保全过程的可控性。
严格控制：重要空白凭证的发放和使用应严格执行相关规定，防止凭证流失或被滥用。
02空白凭证的种类和用途种类包括空头支票、现金支票和转账支票等。
用途主要用于企业或个人在紧急情况下，需要先行支付但尚未完成记账的场景。
空白支票种类包括普通发票、增值税专用发票等。
用途用于企业或个人在交易过程中，因对方未提供有效发票而无法报销的情形。
空白发票种类包括电子收据和纸质收据等。
用途用于企业或个人在交易过程中，因未签订正式合同而需要先行开具收据的场景。
空白收据种类包括银行汇票、银行本票等。
用途用于企业或个人在跨地区或跨行支付时，因无法提供有效凭证而需要先行开具的场景。
其他空白凭证03空白凭证的领用和发放领用空白凭证前，需向财务部门负责人或其授权人申请并登记。
领用时需核对凭证种类、数量、使用范围等信息，并确保空白凭证的完整性和安全性。
领用规定发放规定发放凭证前需确认使用部门、使用目的等信息，并及时完成相关审批流程。
发放凭证时需与领用人员核对信息并做好交接记录。
空白凭证的发放需遵循公司财务政策和制度规定。
交接记录领用和发放空白凭证时，需及时进行交接记录。
交接记录需详细记录凭证的名称、编号、数量、使用范围等信息，以及领用或发放的时间、经办人员等信息。
现金重要空白凭证的管理的检查报告
现金重要空白凭证的管理的检查报告摘要：本报告旨在对现金重要空白凭证管理情况进行检查和评估，包括清点、登记、保管和使用等环节。
通过对现金重要空白凭证管理情况的全面调查与分析，提出相应的改进建议，以保障公司现金凭证安全并提高管理效率。
一、背景与目的现金重要空白凭证是公司内部流通的重要财务凭证，涉及到公司现金流的收支安全。
本报告的目的是通过对现金重要空白凭证管理情况进行检查，评估现行管理措施的有效性，并提出改进建议，以确保现金凭证的安全性和合理利用。
二、检查内容1. 清点环节：检查公司现金凭证清点过程的规范性和准确性，比对实际库存与系统记录的一致性，确认现金凭证的数量是否正确。
2. 登记环节：核对现金凭证登记记录的完整性和准确性，检查登记人员的操作是否符合规范，并确认现金凭证的流向是否清晰可追溯。
3. 保管环节：评估现金凭证的保管措施是否得当，包括凭证的密封、存放位置、访问权限控制等方面的管理情况。
4. 使用环节：检查现金凭证使用的合规性和合理性，确认凭证的使用过程是否符合公司制度和业务需求，避免凭证的滥用和损失。
三、检查结果及问题分析根据对以上环节进行的全面检查，发现以下问题，并进行详细分析：1. 清点环节存在的问题：如清点不及时、不准确等，导致现金凭证库存数量与实际数量不符。
2. 登记环节存在的问题：如登记记录不完整、错误等，导致凭证的使用和流向难以追溯。
3. 保管环节存在的问题：如保管措施不严格、存放位置不合理等，可能导致现金凭证被盗或损毁。
4. 使用环节存在的问题：如凭证的滥用、擅自使用等，可能导致凭证过度消耗或流入不正当途径。
四、改进建议在上述问题的基础上，提出以下改进建议：1. 清点环节改进建议：加强清点的准确性和及时性，建立清点巡查制度，并加强现金凭证库存的监控与管理。
2. 登记环节改进建议：完善登记记录的规范和完整性，建立凭证流转的审批制度，确保凭证使用和流向可追溯。
3. 保管环节改进建议：加强凭证的保管措施，如加密、存放在保险柜或安全区域，限制凭证访问的权限等。
银行重要空白卡、凭证管理流程
重要空白卡、凭证管理流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）重要空白卡、凭证管理的操作规范和风险控制要求，旨在规范重要空白卡及凭证的管理，强化会计业务操作流程的合规管理、内部控制和风险管理，保障本行资金安全。
2适用范围本文件适用于本行总部及营业机构办理重要空白卡及凭证的管理。
3定义、缩写与分类3.1定义1)金农卡借记卡：指AH农村合作金融机构发行的，符合中国银联的发卡标准，卡内设立个人人民币结算账户，可以在中国银联和本行的受理网络进行交易具有银联标识的人民币磁条借记卡。
2)重要空白凭证：是指由本行或单位填写金额并经签章后即具有支取款项效力的空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、借款借据、贷款收回凭证、银行本票、报单等，是本行凭以办理收付款项的重要书面依据。
3.2缩写无3.3分类无4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1)统一印制原则：重要空白卡、凭证由总行统一组织印刷和采购；2)专人管理原则：重要空白卡、凭证必须指定专人管理；3)双人领取原则：重要空白卡、凭证的领取必须双人以上，总量控制，且证明材料齐全。
4)入库保管原则：重要空白卡、凭证管理必须入库保管；5)人离证收原则：重要空白卡、凭证的使用必须坚持“顺序使用、即时销号、人离证收”。
5.2基本规定5.2.1重要空白卡及凭证的管理1)重要空白卡及凭证的保管登记：建立重要空白卡及凭证保管库（柜），及时登记登记簿；2)重要空白卡及凭证的出入库：a)各级机构要在上一级单位留存印鉴以备核对；b)重要空白卡及凭证的领取必须双人现场领取，其中一人必须是指定的重要空白卡及凭证领取人员且保持相对稳定；。
3)重要空白卡及凭证的签发：a)分支机构综合柜员签发重要空白凭证时，应逐份销号。
重要空白凭证作废时，应加盖“作废”戳记，作当日销号业务交易单的附件；b)属于本行签发的重要空白卡及凭证，严禁由客户签发，不得预先盖好印章备用；c)使用计算机打印重要空白凭证时，只能在原有重要空白凭证上填空打印，不得自行打印凭证格式。
(农商银行)重要空白凭证及有价单证管理办法模版
xx农村信用社（农商银行）重要空白凭证及有价单证管理办法第一章总则第一条为加强xx农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社）重要空白凭证（以下简称重空）及有价单证的管理，防范操作风险，确保资金安全，根据《中华人民共和国票据法》、《中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理办法》等有关规定，结合全省农村信用社实际，制定本办法。
第二条本办法所称重空,是指无面额的由农村信用社或客户签发后即具有款项划转效力或资产权益证明效力的空白凭证或介质。
本办法所称有价单证,是指农村信用社购买或待发行的、印有固定面额的特定凭证。
第三条视同重空管理的凭证和介质参照本办法执行，但另有特殊或单行制度规定的除外。
第四条农村信用社必须严格管理重空及有价单证，做到领发、使用、保管、销毁等手续严密，确保账实相符，保证安全。
第五条农村信用社重空及有价单证的主管部门为各级运营管理部门。
运营管理部门牵头统筹各条线、各部门重空及有价单证的领发、使用、保管、销毁等工作。
第六条农村信用社重空及有价单证的使用部门为各业务部门、营业网点。
各业务部门、营业网点负责本条线、本网点重空及有价单证的领购及销毁申请、日常使用及保管。
第七条《重要空白凭证及有价单证登记簿》用于重空及有价单证的领发、使用、保管、销毁等事项记载，由统一柜员系统联动交易自动登记。
第二章种类与印制第八条重空的种类有以下几种：（一）存款类凭证：存单、存折、定期储蓄一本通、单位定期存款开户证实书、存款证明书、股金证、支付密码器等；（二）贷款类凭证：贷款本息收回凭证等；（三）结算类凭证：支票、本票、汇票、信用证等；（四）卡类介质：借记卡、信用卡、网银UKEY、手机银行贴片卡、网银证书等。
第九条视同重空管理的凭证及介质有以下几种：（一）中间业务合作方重要空白单据：保单等；（二）建库成功后打印的印鉴卡；（三）柜员卡；（四）其他视同重空管理的凭证及介质。
第十条有价单证的种类有以下几种：（一）购买的有价单证：国库券、金融债券、企业债券和其他有价单证；（二）待发行的有价单证：定额储蓄存单、定额股票、定额债券、代理发行销售有面额的各类债券、票据、资金卡，以及印有固定面额的其他有价单证。
农村商业银行重要空白凭证及有价单证管理实施办法
农村商业银行重要空白凭证及有价单证管理实施办法第一章总则第一条为加强农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）重要空白凭证及有价单证管理，严格核算手续，保障资金安全，根据《农村商业银行股份有限公司农村信用合作社会计基本制度》等有关规定，结合本行实际情况，制定本办法。
第二条本行在办理金融业务涉及重要空白凭证及有价单证的印制、调用、领取、使用、保管、作废及销毁等业务，适用本办法。
第三条重要空白凭证及有价单证（以下简称“双证”）应严格管理，坚持“定点印制、调用保密、入库保管、保证安全、表外核算、手续严密、微机销号、使用规范、印押（机）证分管、账实相符、按期结报”的原则。
第二章重要空白凭证和有价单证管理基本要求第四条“双证”的印制一、“双证”应由人民银行规定的厂家印制。
属于区域内使用的“双证”，应冠有地区简称，以区分和控制使用范围。
“双证”的定购必须由总行统一进行，支行不得私自定购和相互调剂使用。
二、“双证”上应印具号码，使用时应按号码顺序使用和发售，不得跳号。
如“双证”在使用中发现整本中有缺号或其它缺陷时，应及时上交总行，统一保管，以备查考，不得拆本零散使用。
第五条“双证”的保管各支行应建立结构牢固，具有防潮、防火、防盗等性能的专用保管库保管“双证”。
保管库中设保管柜，“双证”必须入库并入柜保管。
基层支行原则上也须设立保管库或将“双证”入保险柜保管。
各支行应指定思想健康、工作责任心强、有一定业务能力的人员专人管理“双证”，并建立保管登记簿，及时如实登记保管、领用、使用、注销、销毁情况。
“双证”管理人员不得兼管业务印章，并实行“账证分管”。
柜员暂时离岗，需将使用的凭证锁入抽屉保管；中午休息及营业终了，日常使用的“双证”必须全部装箱上锁，入库保管。
支行、分理处的“双证”每日随现金入库保管，不得在本单位保管。
第六条“双证”的出入库“双证”的出入库按以下程序进行：一、本行“双证”管理人员在收到印刷厂订购或上级主管部门下发的“双证”时，应严格履行交接手续。
商业银行基层机构重要空白凭证业务管理中存在的问题及对策
商业银行基层机构重要空白凭证业务管理中存在的问题及对策【摘要】重要空白凭证实物管理是商业银行基层机构日常风险控制的重要一环，是确保商业银行资金安全的基础。
本文主要对基层机构中重要空白凭证业务管理中存在的问题进行了阐述，并对问题进行了分析及提出解决办法。
【关键词】重空凭证风险控制尾箱交接重要空白凭证（简称重空凭证）是指无面额的、经银行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明效力的空白凭证。
主要包括存单、存折、支票、本票和汇票等。
重要空白凭证实物管理是商业银行基层机构日常风险控制的重要一环，是防范案件风险，确保银行资金安全的基础。
一、重空凭证管理现状近期，对商业银行部分基层网点的重要空白凭证业务进行了走访和调研，我们发现主要存在下列安全隐患：1、网点收到押运公司运送的重空包后，由临柜人员接收封包，或者柜员单人拆包，未在监控下由双人立即进行清点。
未清点重要空白凭证或未与调出凭证核对就将重要空白凭证分发网点临柜人员，易造成重要空白凭证实物与会计账不符，不易分清职责。
2、未设立会计账或实物账，或账表设立不完整，未能做到每日与实物进行核对，容易引起账实不符，增加重要空白凭证遗失风险。
3、网点轧库职责落实不到位。
4、重空交接手续不规范。
5、重空特殊交易操作不合规率较高，如存在交易码使用错误、执行重空特殊交易时无书面申请表、书面申请表无相关人员签章等问题。
二、原因分析针对上述存在的问题，我们结合调研和走访的结果进行了分析，原因主要有下列几方面：1、基层员工未能从思想上重视该业务，工作责任意识不强。
2、员工对该业务的制度学习不够深刻，对重要空白凭证业务的有关制度未能熟知，特别是领用、交接和使用方面的有关规定。
3、老员工未能发挥对新员工的传、帮、带作用，新员工对有关业务环节的风险点了解一知半解，不够深刻。
4、基层机构的业务主管未能切实发挥复核作用，未能对交接双方做到全程监交，或未能按照规定每日进行盘点、轧库。
银行重要空白凭证工作总结
银行重要空白凭证工作总结一、引言银行作为金融行业的重要组成部分，承担着处理大量的金融交易和资金流动任务。
而在银行的日常运营中，空白凭证的使用起着重要的作用，本文将总结银行重要空白凭证工作的相关内容。
二、空白凭证的定义和分类1. 空白凭证的定义空白凭证是指在银行的业务运营过程中，为了方便快捷地进行交易记录和跟踪，提前准备好并留存于银行操作员手中的一种特殊形式的凭证。
它不带任何金额信息，需要操作员填写完整相关数据后方可生效。
2. 空白凭证的分类根据不同业务需求，空白凭证可以分为存款凭证、贷款凭证、结算凭证等。
每个类型的凭证都有相应的编号和设计要求，以保证业务的准确性和规范性。
三、空白凭证的使用1. 空白凭证的分发银行在日常运营中需要确保每一位操作员都能够方便地获得空白凭证。
因此，在银行内部需要建立一套完善的空白凭证管理系统，确保凭证的及时分发和补充。
2. 空白凭证的填写空白凭证的填写是银行操作员的重要工作之一。
在填写凭证过程中，操作员需要确保填写的内容准确无误，并按照相关规定进行数据填写和金额核对。
3. 空白凭证的存档填写完成的空白凭证需要按照银行的相关规定进行存档。
对于重要凭证，银行需要建立专门的档案室，并进行数字化存储以备后续查询和审核使用。
四、银行重要空白凭证工作的问题与解决措施1. 数据填写错误问题银行操作员在填写空白凭证时，可能会出现数据填写错误的情况。
为了解决这一问题，可以采用双重核对制度，即由两名操作员同时核对填写的数据，确保凭证的准确性。
2. 凭证遗失问题由于银行需要存储大量的空白凭证，遗失问题不可避免。
为了避免遗失，可以采取合理的存放措施，例如建立专门的空白凭证存放柜或使用电子存储方式。
3. 凭证滞留问题在业务操作过程中，凭证可能会因各种原因滞留在操作员手中，未及时归档。
为了解决这一问题，可以建立定期清理制度，确保已填写的凭证能够及时归档并妥善保管。
五、结语空白凭证在银行的日常运营中扮演着重要的角色，它为银行提供了便捷的交易记录和核对渠道。
XX银行重要空白凭证管理办法
附件1XX银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为进一步加强重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证印制、领用、保管和销毁手续，防范会计操作风险，保障银行资金安全，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》和《XX银行会计基本制度》等有关规定，特制定本办法。
第二条重要空白凭证是指无面额、经银行或客户填写（打印）金额等要素并签章或加密后即具有法律认可的特定效力的空白凭证。
重要空白凭证分为内部重要空白凭证和合作方重要空白凭证。
内部重要空白凭证主要包括：银行卡、存折、一本通、存单、汇票、本票、支票、单位存款开户证实书、存款证明书、结算证明书等。
合作方重要空白凭证主要包括：保险单、行政事业收费收据等。
第三条重要空白凭证管理遵循“统一管理、分级负责、销号控制”的原则。
重要空白凭证由总行统一规范、设计，外部管理部门或合作方有统一规定的，从其规定。
－ 3 －重要空白凭证的保管、使用、核算和监督管理由各级行会计运营部门负责。
重要空白凭证的销毁由分行会计运营部门负责，分行合规、保卫部门负责监督销毁。
重要空白凭证必须编号，其领用、签发、出售、收回和销毁等必须实行销号控制。
第四条重要空白凭证纳入“重要空白凭证”或“合作方凭证”表外科目核算，按每份一元标准记账。
第二章设计和印制第五条重要空白凭证的种类、格式、规格、联次、颜色、纸张质量等由总行、外部管理部门（包括中国人民银行、外汇管理部门等，下同）或合作方等统一规定。
分行如因业务需要新增、调整重要空白凭证种类和式样的，应将设计式样上报总行，由总行统一印制，各分行未经批准不得擅自印制和使用。
第六条重要空白凭证的印制应区分以下几种情况确定：（一）由外部管理部门统一管理印制的，从其规定；（二）按照协议由合作方提供重要空白凭证的，由合作方负责印制；（三）总行统一管理的重要空白凭证（含分行特色凭证）由总行统一印制；－ 4－第七条重要空白凭证上应印制号码，属于区域范围内使用的重要空白凭证在印制时应冠有地区简称，以便区分和控制使用范围。
银行支行关于对现金及重要空白凭证自查报告
ⅩⅩ银行支行关于对现金及重要空白凭证自查报告ⅩⅩ农商银行ⅩⅩ会计科：我行为防范经营风险，确保五一劳动节期间的安全稳定，依据ⅩⅩ农商总行和ⅩⅩ支行会计部的通知要求，我行于2013年4月26日成立自查领导小组对所辖营业机构、分理处开展了现金、重要空白凭证、会计印章、柜员卡、印鉴册等重要物品全面自查，以防止各类金融风险，杜绝案件的发生。
现将自查情况汇报如下：此次自查以检查日账面数据为准，共检查会计专柜1个，储蓄专柜1个，分理处1个。
一、现金自查情况通过对总行及分理处现金的自查，我行账实账款均相符，无长短库及白条抵库现象（附现金及重要空白凭证自查表）。
二、重要空白凭证自查情况通过对总行及分理处的重要空白凭证自查发现账实账证均相符（附现金及重要空白凭证自查表）。
三、印章管理方面我支行印章16枚，其中：会计专柜印章8枚包括：ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行转讫章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行业务受理章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行结算业务专用章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行业务公章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行财务章一枚；李希久小章一枚；ⅩⅩ市农村信用合作联社ⅩⅩ信用社财务章一枚，李希久小章一枚；储蓄专柜印章4枚，包括ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行业务公章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行转讫章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行现金清讫章一枚；假币章一枚；ⅩⅩ分理处4枚，包括ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ分理处业务公章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ分理处转讫章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ分理处现金清讫章一枚；封存印章一枚包括ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行现金清讫章（附印模管理自查表）。
这些印章均由专人保管,专人使用，符合会计印章管理要求。
四、重要物品管理方面我行持柜员卡人员12人，均按规定使用与保管,并登记在重要物品保管登记簿中，柜员卡的信息更改、保管，严格执行柜员卡管理制度。
金库钥匙与小库钥匙由各专柜网点的出纳员保管；款箱钥匙分别由专柜网点出纳员和复核员分管，印鉴册3套分别由支行会计、记账员、复核员保管。
银行柜员丢失空白凭证情况说明范文
银行柜员丢失空白凭证情况说明范文下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢！本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注！Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!银行柜员丢失空白凭证情况说明概述近期，我行发生了一起银行柜员丢失空白凭证的事件。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
**农村商业银行股份有限公司
关于停用重要空白凭证销毁有关工作的汇报
**省农村信用社联合社***办事处：
因新系统上线，大部分旧系统中使用的重要空白凭证无法继续使用，为加强重要空白凭证的管理工作，增强安全防范意识，防范风险隐患，防止各类作废和停用的重要空白凭证的遗漏与丢失，有效杜绝利用重要空白凭证的经济案件发生，按照省联社《关于做好新一代业务系统上线停用重要空白凭证销毁工作的通知》（*信联办〔***〕26号）的要求，对停用的重要空白凭证必须在停用后的6个月内统一销毁，为此**农商银行组织安排人员于3月20日至3月23日，对全辖43个营业网点和财务部核算中心的停用重要空白凭证进行了核实检查和清点造册。
现将重空销毁有关工作汇告如下：
一、加强组织领导
随着新系统成功上线，**农商银行就组织清理核实召开了关于开展停用重要空白凭证清理销毁工作的专题会议，为加强对重空清理销毁工作的领导，经**农商银行研究，决定成立以董事长康见闻为组长，其他领导班子成员为副组长，财务管理、稽核审计、风险管理、安全保卫等部门总经理为成员的“重空销毁工作领导小组”，领导小组下设办公室，办公室设在财务管理部，财务部***总经理为办公室主任，具体负责指导、督办“开
展停用重空清理、核实、销毁”工作的具体实施。
二、严格组织实施
为做好此次重空核实销毁工作，**农商银行高度重视，由财务管理部组织实施，抽调财务管理、稽核审计、风险管理、安全保卫、网络金融等部门骨干人员成立了重空清理核实及检查小组，分成5个小组，其中部门经理任小组组长，业务骨干为成员，对辖内所有网点及核算中心重空进行了核实检查，检查面均达100%。
核实检查工作的内容主要为对营业网点停用的重要空白凭证进行账实、账簿、账账、账表核对，具体为根据营业网点“重要空白凭证登记簿”“重要空白凭证使用销号登记簿”、业务凭证等资料，对新一代业务系统上线前的重要空白凭证使用销号情况进行检查核实；并将重空登记簿、上线切换前一日尾箱清单与重空实物核对；对停用重空按种类、起止号码及数量编制销毁清单，逐类逐份清点、进行实物与账务核对，无误后登记造册，完善签章手续，计划报省联社有关部门同意后，会同市办事处领导，由财务管理部、风险管理部、稽核审计部、网络金融部、安全保卫部工作人员进行集中销毁。
同时总行建立了责任追究制度，要求在清理核实过程中逐本逐份认真检查，对检查清理中发现的问题要高度重视，及时整改；对存在违规行为的人员要从严追责。
对检查清理中发现的问题，严格按照《**农村商业银行股份有限公司员工违规行为管理办法》进行处理，切实提高制度执行力，确保核实清理工作彻底，风险处置到位，
不留任何风险隐患。
三、核实检查结果
本次重空核实检查工作，要求各营业网点将重空登记簿、尾箱清单以及停用重空实物在检查组核实前准备好，确保核实清理工作顺利进行。
从核实检查情况来看，全行各营业网点均对准确，未发现违规行为。
本次核实清理计划销毁旧凭证共计****份，停用重空已在3月23日前全部集中收缴至总行中心金库保管，计划在4月底前销毁，整个销毁计划将由工作人员全程监督，确保切实防范操作过程的风险隐患，确保停用作废重要空白凭证销毁工作的顺利完成。
通过重空核实检查工作，增强了全员安全防范的意识，防范了风险隐患，有效杜绝利用重要空白凭证的经济案件发生，在今后的工作中，**农商行将加大对重要空白凭证管理违规行为责任追究力度，对屡纠屡犯，拒不落实制度的行为要从严处理，绝不姑息迁就，牢固树立违法违规是“高压线”坚决不能碰撞的思想，切实增强员工的风险和案件防控意识。
**农村商业银行股份有限公司
20**年3月31日。