风险管理(一天课程)
《风险管理》课程教学大纲
《风险管理》课程教学大纲一、教学大纲的说明（一）课程的性质、地位、作用和任务金融风险管理已逐步成为金融管理的核心内容。
《风险管理》是适应经济金融发展的需要新设立的一门课程，以阐述金融风险管理的基本理论与基本技能为主要内容，是一门应用性很强的学科。
《风险管理》是数学学院数学与应用数学（金融数学）专业的一门选修课。
（二）课程的教学目的和要求通过本课程的学习，使学生较好地掌握金融风险的基础理论、金融风险管理的基本原理以及金融风险监管，并能将这些理论应用于商业银行风险管理、证券公司风险管理、保险公司风险管理等领域。
掌握：金融风险的基础理论、金融风险管理的基本原理、金融风险监管。
理解：金融风险管理的基本理论与基本技能。
了解：信用风险管理、流动性风险管理、利率风险管理、外汇风险管理、国家风险管理。
（三）课程教学方法与手段采用理论与案例讨论相结合的教学方法，手段拟采用PowerPoint多媒体教学。
（四）课程与其它课程的联系国际金融涉及金融学、货币银行学、微积分的知识，因而，金融学、经济数学、货币银行学、金融工程是其先修课程。
而证券投资、公司理财是其后续课程。
（五）教材与教学参考书教材：宋清华、李志辉著，《金融风险管理》（２１世纪高等学校金融学系列教材），中国金融出版社，2003年2月教参：1、陈蓉改编，《衍生工具与风险管理》，高等教育出版社，2005年1月2、王春峰，《金融市场风险管理[M]》，天津大学出版社，2001年二、课程的教学内容、重点和难点。
重点是掌握金融风险辨识和金融风险度量的一般方法，掌握风险度量的方法，掌握资产负债管理的一般技术方法，能熟练进行资产负债管理，运用金融衍生工具进行风险管理，能够利用所学的金融风险管理理论方法为金融机构制定科学的风险管理方案。
难点是金融风险的识别、度量与金融风险管理的策略第一章金融风险的基础理论了解金融风险的概念与种类、金融风险的产生与效应、金融风险的一般理论、金融全球化与金融风险。
操作风险管理教材
•小资料：高管责任险
• 工行于2006年12月发布公告称，该公司第一届董事会批准由美亚保险公司牵 头为工行董事会、监事会全体成员及高级管理人员提供责任保险。
• 高管责任险是指公司董事及高级职员在行使职权过程中，因过错导致公司或第 三者遭受经济损失而应承担经济赔偿责任时，由保险公司按约定承担赔偿责任 的保险。通常由公司出资投保。
•按件数
•按金额
•阎庆民收集了2000--2009年公开报道的599起操作风险案件 ，并以此为样本，对我国商业银行操作风险的现状特征进行统 计分析，主要结果如下：
•按件数
•按金额
三、操作风险的特征
➢普遍性 ➢模糊性 ➢内生性
操作风险可能潜伏在各个网点、各 类业务发各个操作环节中。
操作风险的范围和内容很难清楚地 界定，与市场风险、信用风险存在 交叉。
第二节 操作风险的评估
一、度量操作风险的基本思路 二、基本指标法 三、标准法 四、高级计量法
一、度量操作风险的基本思路
确定操作 风险敞口
确定风险 因子及概率
估计风 险损失
可依据风险来源 ，并考虑：1、 变化因素；2、 复杂性因素；3 、管理失控；等 等
分别估计每一 来源的风险发 生概率。 可划分不同档 次对风险发生 概率赋值
包括预期损失和 非预期损失。 通常用绝对数值 来表示。可通过 专家估计，也可 通过经验统计或 其它
中行的操作风险严重度评级
二、基本指标法
• 采用一个指标来表示一个机构整体的操作风险 水平
• 是计量操作风险的最基本方法 • 公式：
二、基本指标法
➢ 关于参照指标的选择，巴塞尔委员会的建议是 ：
➢ 理由➢是：前三年总收入的平均值
机构组织
银行风险管控培训计划
银行风险管控培训计划一、培训目的银行风险管控是保障银行业健康发展的重要保障，也是银行经营管理的基本内容。
通过本次风险管控培训，旨在提高全体员工对风险管理的认识，掌握风险管控的基本理论和方法，提升风险识别、评估和防范的能力，确保银行业风险管理工作的有效开展，有效防范风险并减少损失。
二、培训内容1. 银行风险管理基础知识- 银行风险的定义、分类及特点- 风险管理基本原理- 风险管理工具与方法2. 银行风险防范与识别- 风险管理的基本流程- 风险辨识与诊断- 风险预防与控制3. 银行风险监测与评估- 风险监测体系建设- 风险评估与定量化分析- 风险监管与预警机制4. 银行风险应对与应急预案- 风险事件处理流程- 应急预案制定与实施- 风险事件应对经验与案例分享5. 风险管理在银行业的实践与案例分析三、培训目标1. 掌握银行风险管理的基本概念和基本原理；2. 能够识别和评估各种风险，具备风险防范和控制的能力；3. 掌握建立风险监测体系以及应对风险事件的能力；4. 增强风险管理意识，提高员工对风险的识别能力和应对能力；5. 提高员工的合规意识，减少违规操作和违规行为。
四、培训方式1. 理论讲解：由风险管理专家进行风险管理基本知识的讲解；2. 案例分析：结合实际案例，进行案例分析，提高员工的应对风险的能力；3. 角色扮演：组织员工进行风险应对的角色扮演活动，增加实践操作经验；4. 网络学习：推荐相关的风险管理书籍、视频、文章等，鼓励员工积极学习。
五、培训时间安排本次风险管控培训计划为期3天，具体安排如下：- 第一天：理论讲解- 第二天：案例分析与角色扮演- 第三天：操作实践与总结六、培训师资本次培训将邀请风险管理领域的专家学者进行专题讲解，并结合实际案例，提供具体操作指导。
七、培训评估1. 培训前评估：通过问卷调查等形式，了解员工对风险管理的认知水平和培训需求；2. 培训中评估：培训过程中进行课堂互动，及时了解员工的学习情况，进行即时反馈；3. 培训后评估：通过考试、作业等方式，对员工进行综合评估，了解培训效果。
银行风险管理教学大纲
《银行风险管理》教学大纲二、课程的对象和性质银行风险管理是金融学专业的专业选修课。
它从商业银行角度探索金融风险，特别是据新巴塞尔协议中明确的信用风险、市场风险、操作风险等方面进行风险管理。
它是一门实践性较强的学科，要以微观经济学、宏观经济学、统计学、财务学、计量经济学、货币银行学、银行管理学等学科知识为基础，同时也需相应的数学和外语基础为学习前提。
三、课程的教学目的和要求通过该课程的教学，使学生了解银行业风险的类型及成因、银行业风险的外部监管，明确银行业风险管理的组织、程序与内容，掌握资本风险、流动性风险、利率风险、市场风险、信贷风险、操作风险等风险管理的基本理论和方法，具备银行风险评估的初步能力。
四、授课方法在教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，采用课堂教学与案例讨论相结合的方式，并加深对银行风险的认识，提高银行风险管理的能力，为以后工作打下扎实的基础。
五、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章银行业风险概述课时安排：2课时教学要求：本章要求掌握银行业风险的类型及成因。
理解金融风险及其类型、我国银行业风险。
了解银行业风险管理意义。
教学重点和难点：本章教学重点是金融风险的主要特征、金融风险的基本类型，银行业风险的类型及成因。
教学难点是我国银行业风险的形成以及不良资产。
教学内容：第一节: 金融风险的概念1.金融风险的主要特征2.金融风险的基本类型3.金融风险管理的程序第二节: 银行业风险的类型及成因1.银行业风险的分类2.银行业风险成因第三节: 我国银行业风险1.风险的形成2.银行风险与不良资产第四节: 银行业风险管理意义第二章资本风险管理课时安排：2课时教学要求：本章要求掌握资本的组成与资本充足性的衡量。
理解新巴塞尔协议对金融风险的资本要求，商业银行的资本金管理。
了解银行资本的功能及资本充足性要求的历史演进。
教学重点和难点：本章教学重点是资本的组成与资本充足性的衡量。
教学难点是商业银行的资本金管理。
《公司战略与风险管理》课程
《公司战略与风险管理》课程
《公司战略与风险管理》是一门涉及公司战略制定和风险管理的课程，旨在帮助学生了解和掌握公司在竞争激烈的商业环境中如何制定和执行战略，以及如何识别、评估和管理各种类型的风险。
这门课程涵盖了许多重要的主题，包括战略规划、市场分析、竞争战略、组织结构、绩效评估、风险识别和评估、风险管理工具和技术等。
在这门课程中，学生将学习如何分析公司所处的外部环境和内部资源，以制定适合公司发展的战略。
他们将了解不同类型的战略选择，如成本领先、差异化、集中化、多元化等，以及这些战略选择对公司业绩和竞争优势的影响。
此外，学生还将学习如何评估和管理战略执行过程中的风险，以及如何制定有效的风险管理策略来降低不确定性对公司的影响。
在学习过程中，学生通常会通过案例分析、小组讨论、模拟游戏等活动来加深对公司战略和风险管理理论的理解，并将理论知识应用到实际的商业情境中。
通过这些活动，他们可以培养分析和解决问题的能力，提高团队合作和沟通能力，以及加强决策能力。
总之，这门课程对于帮助学生理解公司战略制定和风险管理的
重要性，培养他们在商业环境中的竞争优势和应对风险的能力非常
重要。
通过学习这门课程，学生将能够为未来的职业生涯做好准备，成为具有战略眼光和风险意识的优秀商业管理者。
金融风险管理
第二章利率风险一、利率风险的概述什么是利率?宏观意义上，资金供求总量达到均衡时候的借贷价格。
微观意义上：投资人意味着收益；借款人意味着获取资金的成本。
利率风险的概念?什么是利率风险？利率变动对经济主体的收入或净资产价值的潜在影响。
随着市场情况的变化，多种不同类型、不同期限的利率也会有相应变化，于是与这些利率有关的银行、企业、个人便面临着利率风险。
图1对市场利率产生影响的主要经济因素银行自身的资产存款种类、数量、期限负债结构和数量贷款种类、数量、期限中央银行货币政策利率风险货币供给国际货币市场市场利股票和债券市场率波动经济增长货币需求投资需求通货膨胀金融机构利率风险（1）金融机构的资产负债具有期限结构的不对称金融机构通常是以较低成本的短期负债来支持收益较高的中长期资产，通过两种水平的差额来取得收益。
但利率处于不断变化之中，如果贷款发放以后，利率水平上涨，金融机构需要为存款支出更高的成本，而原来发放的贷款利率水平却可能很低，使得银行入不敷出。
美国的储蓄贷款协会是一典型例子.美国储贷协会的破产20世纪80年代中后期美国发生了继30年代以后又一次商业银行储蓄机构破产的风潮，据美国立法机构统计，有问题的商业银行从1981年的大约200家增加到1986年的超过1400家，商业银行倒闭的数量从1950——1981年平均每年5家，1982年——1992年平均每年130家，1988年达到200家以上，储贷协会几乎全面破产。
至1995年末，花费了纳税人大约1400亿美元。
据美国总会计署估算，这场危机的保救成本要超过5000亿美元。
美国储贷协会建立于20世纪30年代，全称是“扶助储贷协会”，当时成立这个协会的目的是为了鼓励美国的中产阶级进行自顾。
储贷协会吸收公众的短期储蓄存款、并且用这些所得存款向当地的购房者提供20年和30年的抵押贷款，利率在抵押期内保持不变。
从30年代到60年代中期通货膨胀率和利率很低，长期抵押贷款利率高于短期存款利率。
(完整版)风险管理课程教学大纲
(完整版)风险管理课程教学大纲风险管理课程教学大纲（完整版）一、课程介绍本课程旨在介绍风险管理的基本概念和方法，帮助学生理解并应对不同领域中的风险。
通过深入的理论研究和实际案例分析，学生将掌握风险管理的基本原理和实践技巧。
二、课程目标- 理解风险管理的重要性和应用范围- 掌握常见的风险管理工具和技术- 学会评估和分析不同领域中的风险- 培养解决风险问题的能力和应对风险的策略三、课程内容1. 风险管理概述- 风险管理定义与目标- 风险管理的步骤和方法- 风险管理与企业决策2. 风险识别与评估- 风险识别的方法和工具- 风险评估的原理和模型- 风险评估的技术和策略3. 风险控制与应对- 风险控制的原则和方法- 风险应对的策略和措施- 风险控制与应对的实践案例4. 风险沟通与监测- 风险沟通的原则和技巧- 风险监测的方法和工具- 风险沟通与监测的实践案例四、教学方法- 理论讲授：通过课堂讲解，介绍风险管理的理论知识和基本原理- 案例分析：通过具体案例的分析和讨论，帮助学生理解和应用风险管理的方法和策略- 小组讨论：鼓励学生在小组中进行互动和合作，共同解决风险管理问题- 实践操作：组织学生进行实际风险评估和控制的操作，提高实践能力五、评估方式- 平时表现：参与课堂讨论、小组活动和案例分析- 作业：完成指定的阅读和论文写作任务- 考试：进行理论知识和实践能力的综合考核六、参考资料- [1] Crouhy, M., Galai, D., & Mark, R. (2006). The essentials of risk management. McGraw-Hill.- [2] Lam, J. (2003). Enterprise risk management: From incentives to controls. John Wiley & Sons.- [3] 中国保险监督管理委员会. (2017). 《企业风险管理指引》. 北京：中国银行保险出版社。
化工风险管控培训计划
化工风险管控培训计划一、培训目的及意义化工行业是一个高危行业，安全生产一直是行业发展的重中之重。
在化工生产过程中，经常会涉及到各种危险化学品的接触和处理，因此需要对工作人员进行风险管控培训，提高员工对安全生产的认识和意识，降低事故发生的风险，保障企业生产和员工的生命安全。
培训的目的是提高员工对化工生产过程中危险因素的认知和理解，增强员工的风险意识和安全意识，掌握化工生产中的安全操作技能，提高事故应急处置能力，有效降低化工生产过程中的事故风险，确保化工生产的安全稳定进行。
二、培训对象本次培训的对象是所有从事化工生产、操作、管理工作人员，包括生产工艺人员、安全检查人员、安全管理人员等。
三、培训内容1. 化工生产中的危险因素及风险管控- 危险化学品的种类及毒性- 化工生产中的常见事故案例分析- 危险化学品泄漏的应急处理方法- 化工生产过程中的事故风险评估2. 化工生产中的安全管理- 安全生产法律法规及标准要求- 生产设备的安全操作规程- 化学品的安全储存和使用- 作业场所的危险源辨识和消除3. 化工生产中的安全操作技能- 化工设备的操作规程和注意事项- 化学品的正确使用方法和防护措施- 化工事故应急处置技能培训四、培训方式本次培训将采用理论教学与实际操作相结合的方式进行，包括课堂讲解、现场教学、案例分析及模拟演练等形式，通过多种教学手段提高员工的学习兴趣，确保培训效果的实现。
五、培训时间及安排本次培训计划为期5天，具体培训时间和安排如下：第一天：理论教学上午：危险化学品的种类及毒性化工生产中的常见事故案例分析下午：危险化学品泄漏的应急处理方法化工生产过程中的事故风险评估第二天：理论教学上午：安全生产法律法规及标准要求生产设备的安全操作规程下午：化学品的安全储存和使用作业场所的危险源辨识和消除第三天：现场教学上午：化工设备的操作规程和注意事项下午：化学品的正确使用方法和防护措施第四天：案例分析上午：化工生产过程中的安全事故案例分析下午：掌握事故应急处置技能第五天：模拟演练上午：模拟演练化工生产中的应急处置情况下午：培训总结及结业考核六、培训考核为了确保培训效果的实现，本次培训将进行结业考核，考核内容包括理论知识、实际操作和案例分析等多个方面。
风险管理教学大纲
风险管理教学大纲一、课程名称（一）中文名称:风险管理（二）英文名称:RikManagement二、课程性质任意性选修课三、课程教学目标通过学习本课程，让学生掌握风险管理的基本理论和方法，为实际工作提供专业基础知识和理论指导。
从商业银行风险管理的基本概念和基本架构入手，着重突出信用、市场、操作三大风险的识别、计量、监测与控制的技能知识，并掌握流动性风险、声誉风险和战略风险等基本知识，最后从理念、机制和方法等角度对商业银行监管和市场约束做了要求。
了解风险管理的基本概念、性质、原理、特点；掌握风险分析各阶段包括风险辨识、风险估计和风险评价的任务和方法，理解并区分众多的风险分析方法；在理解风险分析基本理论和方法的基础上，掌握各种风险控制工具和风险财务工具的作用、实施方法；在掌握风险分析和风险管理工具的基础上，了解风险管理决策的内涵、原则、决策中常用的技术方法，以及各种风险管理工具的优化组合。
运用风险管理方法分析和解决实际问题。
四、课程教学原则和教学方法（一）教学原则本课程教学围绕“培养学生学习能力、运用法律知识分析问题的能力和创新能力”这一中心，努力实行课堂教学与课外实践相结合，理论与实践相结合，理论讲授与实践教学相结合。
（二）教学方法综合运用课堂讲授与自学、课堂随机提问、课后作业及模拟法庭等相结合的方法，进行启发式教学，培养学生独立思考的能力、组织语言回答问题的能力以及敏锐观察问题和分析问题的能力。
尽可能运用多媒体教学，传达丰富的信息，另外试着采用以班级为单位，分成若干小组，分角色模拟起诉等实践教学活动。
五、课程总学时54学时六、课程教学内容要点及建议学时分配第一章风险管理基础教学目的了解金融法的概念和特点以及调整的对象、金融活动的社会控制，把握金融法的功能与作用、金融法律体系以及金融法律调整机制等，并将其能够准确、熟练地运用到以后各章的学习之中。
教学重点风险管理与商业银行经营；商业银行的风险管理的发展教学难点经济资本在风险管理中的要求建议学时6学时教学内容第一节风险与风险管理一、风险、收益与损失二、风险管理与商业银行经营三、商业银行风险管理的发展（一）资产风险管理模式阶段（二）债务风险管理模式阶段（三）资产负债风险管理模式阶段（四）全面风险管理模式阶段1.全球的风险管理体系2.全面的风险管理范围3.全程的风险管理过程4.全新的风险管理方法5.全员的风险管理文化第二节商业银行风险的主要类别一、信用风险二、市场风险三、操作风险四、流动性风险五、国别风险六、声誉风险七、法律风险八、战略风险第三节商业银行风险管理的主要策略一、风险分散二、风险对冲三、风险转移（一）保险转移（二）非保险转移四、风险规避五、风险补偿第四节商业银行风险与资本一、资本的定义、作用和分类二、监管资本与资本充足率要求（一）巴塞尔协议（二）杠杆率与资本充足率三、经济资本及其应用（一）经济资本的含义（二）经济资本的作用（三）经济资本与监管资本第五节风险管理的数理基础一、收益的计量（一）绝对收益（二）百分比收益率二、常用的概率统计知识（一）预期收益率（二）方差和标准差（三）正态分布三、投资组合分散风险的原理思考题1．风险与收益、损失之间的关系是什么？2．风险管理对商业银行经营有何重要意义？3．简述商业银行面临的八大类风险。
第三章 信用风险管理
由于实际数据往往较正态分布更为厚尾，因此假定经验分 由于实际数据往往较正态分布更为厚尾， 厚尾 布为正态并非是一个优良的选择。 布为正态并非是一个优良的选择。 可供选择的分布类型包括t分布、 分布等。 可供选择的分布类型包括 分布、Pareto分布等。 分布 分布等
16/28 16/28
Simulation）。 （3）蒙特卡罗模拟法（Monte Carlo Simulation）。 蒙特卡罗模拟法（ 蒙特卡罗模拟法与历史模拟法的最大区别是资产收益率不是取历史观察 而是用计算机模拟， 值，而是用计算机模拟，即运用随机发生器获得服从正态分布的矩阵计算出 来的。 来的。 蒙特卡罗模拟法部分属于参数估计法，因为它首先要假设（ 蒙特卡罗模拟法部分属于参数估计法，因为它首先要假设（或根据历史 数据估计）变量的均值、方差及相关系数等统计特征， 数据估计）变量的均值、方差及相关系数等统计特征，根据这些特征运用随 机数发生器产生符合这些特征的数据，构成所假设的情形， 机数发生器产生符合这些特征的数据，构成所假设的情形，再分析在各种情 形下的价格变动的情况。 形下的价格变动的情况。 其目标是模拟n 其目标是模拟n个（一般是10000个）情景，以获得组合价值的10000个 一般是10000个 情景，以获得组合价值的10000个 10000 10000 数据。然后根据计算出的损益分布，扣除（９５％概率水平下）500个最差 数据。然后根据计算出的损益分布，扣除（９５％概率水平下）500个最差 的结果，就可以计算出Var的值。 Var的值 的结果，就可以计算出Var的值。
1 0.0027
(1 − 0.99 ) 0.99
500
= 1.67
如果采用历史模拟法求取的99％分位数的估计值是2500万 如果采用历史模拟法求取的99％分位数的估计值是2500万 美元，则在95％置信度下的VaR的置信区间为 美元，则在95％置信度下的VaR的置信区间为 {2500－1.96×167，2500＋1.96×167}={2170， {2500－1.96×167，2500＋1.96×167}={2170，2830}
7风险管理风险类型及实例
7风险管理风险类型及实例(一)外部风险1.政治风险政治风险常常表现为：(1)限制投资领域(2)设置贸易壁垒(3)外汇管制规定(4)进口配额和关税(5)组织结构及要求最低营的方式，东道国政府可决定当地投资人持有(6)限制向东道国的银行基金按最低利率借款(7)没收资产2.法律风险与合规风险法律风险通常包括以下三方面：一是法律环境因素，包括立法不完备、执法不公正等；二是市场主体自身法律意识淡薄，在经营活动中不考虑法律因素等；三是交易对方的失信、违约或欺诈等。
3.社会文化风险主要有以下方面：（1）跨国经营活动引发的文化风险（2）企业并购活动引发的文化风险（3）组织内部因素引发的文化风险4.技术风险5.市场风险要考虑以下几个方面：（1）产品或服务的价格及供需变化带来的风险（2）能源、原材料、配件等物资供应的充足性、稳定性和价格的变化带来的风险（3）主要客户、主要供应商的信用风险（4）税收政策和利率、汇率、股票价格指数的变化带来的风险（5）潜在进入者、竞争者、与替代品的竞争带来的风险(二)内部风险1.战略风险案例：200年的英国巴林银行为何破产？巴林银行在90年代前是英国最大的银行之一，有超过200年的历史。
1992~1994年期间，巴林银行新加坡分行总经理里森从事日本大医及新加坡交易所之间的日经指数期货套期对冲和债券买卖活动，累积亏损超过10亿美元，导致巴林银行于1995年2月破产，最终被荷兰ING收购。
调查中发现：巴林银行的高层对里森在新加坡的业务并不了解，在事发3年内居然无人看出里森的问题。
其实，巴林银行1994年就已经发现里森在账上有5，000多万英镑的差额，并对此进行了几次调查，但都被里森以非常轻易的解释蒙骗过去。
造成巴林银行灾难性厄运的原因是，巴林银行缺乏职责划分的机制，里森身兼巴林新加坡分行的交易员和结算员，这使他有机会伪造存款和其他文件，把期货交易带来的损失瞒天过海，最终造成了不可收拾的局面。
《风险管理》课程教学大纲
《风险管理》课程教学大纲一、课程名称《风险管理》二、学分及学时4学分、64学时三、适用专业金融与证券专业四、教学目的本课程为专业课，通过教学使学生掌握风险管理的基本理论，运用本课程所独有的知识，能为企业进行风险识别、风险预警、风险分析，能够参与制定风险管理决策方案，能看懂风险评估报告等工作能力。
五、教学要求学生已修完《财务会计》、《风险管理基础教程》、《概率与数理统计》，在教学中主要采用讲授与事例相结合的方法，可以参考《风险管理》，作者刘新立，北京大学出版社，2006年9月出版；《风险管理》，银行从业人员资格认证考试辅导丛书编委会著，立信会计出版社，时间为2009年3月。
六、教学学时数分配表七、理论教学内容第一章认识风险管理（8学时）内容提要：风险管理的含义、风险与收益损失的关系。
教学重点和难点：1.掌握风险的本质。
2．风险管理的概率统计知识。
§1.1风险的基础知识（1学时）1.1.1风险与风险管理的基本概念1.1.2风险与不确定性1.1.3风险与收益1.1.4风险本质§1.2商业银行风险管理的主要类型（1.5学时）1.2.1信用风险1.2.2市场风险1.2.3操作风险1.2.4流动性风险1.2.5国家风险1.2.6声誉风险1.2.7法律风险1.2.8战略风险§1.3商业银行管理的主要策略（1学时）1.3.1风险分散1.3.2风险对冲1.3.3风险转移1.3.4风险规避1.3.5风险补偿§1.4商业银行风险与资本（1.5学时）1.4.1资本的含义1.4.2监管资本与资本充足性§1.5风险管理常用的概率及数理统计知识（3学时）1.5.1常用的概念和统计分布1.5.2收益的计量1.5.3风险的量化1.5.4风险的敏感性分析第二章商业银行风险管理基本架构（2学时）内容提要：商业银行风险管理基本架构，教学重点和难点：商业银行风险管理流程§2.1商业银行风险管理环境和风险管理组织（0.5学时）2.1.1商业银行风险文化2.1.2 商业银行风险管理组织§2.2商业银行风险管理流程（1学时）2.2.1 风险识别2.2.2 风险计量2.2.3 风险监测2.2.4 风险控制§2. 3 商业银行风险管理信息系统（0.5学时）2.3.1 数据收集2.3.2 数据处理2.3.3 信息传递2.3.4 信息系统安全管理第三章信用风险管理（4学时）内容提要：信用风险识别、信用风险度量、信用风险监测和监控。
商法与项目风险管理课程
商法与项目风险管理课程商法和项目风险管理这两门课，听起来是不是有点儿枯燥无味？但咱们真得认真对待这些东西。
想想看，咱们周围的很多事儿，很多公司的决策，最后都和商法脱不了关系。
比如，你去超市买个东西，或者在网上买个衣服，背后就有商法的影子。
至于项目风险管理，那更是每个公司、每个团队都必须掌握的硬技能。
如果没点儿风险意识，项目一开始就可能坑你一脸。
这两门课，表面上看似很高大上，听着像是要给你讲一堆法律条文或者理论框架，但其实你要能抓住其中的精髓，这些东西对你日后工作、生活，甚至个人决策都会有大帮助。
说到商法，你可能会想，嗯，商法不就是那些复杂的合同，或者公司和公司之间打官司的那些事儿吗？嘿，别小看它。
商法其实是每个做生意的人的必修课，简直就是商业社会的“护身符”。
你看，咱们每一天的购物、交易，都是通过商法来保护的。
如果你没有商法的知识，你可想而知，可能一个小小的合同就把你套住了，或者一项看似简单的条款，能让你吃不少亏。
记得有一次朋友告诉我，他在外面做项目，签合同的时候没仔细看，结果一个“违约金”条款就让他差点赔了个底朝天。
所以，商法不仅仅是为了打官司，更是为了防止你被坑。
学点儿商法，你在做决策时会变得特别有底气，知道哪些事儿能做，哪些事儿不能做，不然只会像个瞎子摸鱼，什么时候翻船都不知道。
而且商法的最核心精神就是公平和诚信。
那些商业合同，背后其实就是“信任”二字。
如果合同里的条款你都不明白，签了就像是闭着眼睛乱涂鸦，万一出现问题，商法就是你最后的“救命稻草”。
像很多公司，他们都是通过商法来确保自己在利益上的安全，甚至为了保护品牌，都会在合同中加上一些“防火墙”。
所以，学习商法不只是为了避免麻烦，还可以帮你从更高的角度去思考问题，给你提供一个做生意时的安全网。
你会发现，掌握了商法，很多商业纠纷就能避免，哪怕不涉及到法庭，也能通过调解和协商，把事情搞定。
再说说项目风险管理吧。
你知道，做项目可不像玩儿游戏。
员工日常风险培训小课堂
员工日常风险培训小课堂今天我们来聊聊一个可能很多人都觉得有点“呃，怎么又是这个”话题——员工日常风险培训。
你别不当回事，这可不是什么高大上的东西，也不是什么什么复杂难懂的理论，只是教你如何避免在工作中踩雷，别到时候忙活半天，结果一个小失误就赔了夫人又折兵。
我们公司每天都得做一些培训，有的能让你大开眼界，有的则是“嗯，又是这个”。
但你要知道，没啥东西是多余的，哪怕是这些看似枯燥的风险管理课程，真要用上了，绝对能让你捡回一条命。
先说说最常见的风险：人际沟通。
听上去像是个小问题吧？可偏偏它是个大坑，很多人往往就在这上面掉进去。
你看，咱们公司人多了，都是千奇百怪的性格。
一个人一不小心说错话，给同事带来不快，这不，办公室气氛就开始降温。
可要是能注意点儿措辞，说话轻松点，心里想着“我为别人着想”而不是“我得说什么才好”，问题可能就轻松解决了。
人际关系不是什么深奥的学问，关键看你有没有心去维护。
你看，很多时候并不是你错了，而是表达的方式不好。
咱们说话，不用老是“拿刀”对着人家，偶尔温柔点，大家都开心。
再来说说时间管理，这个话题别看简单，实际上它是每天都得面对的。
你是不是经常拖延？今天想着“明天做”，明天又想着“下周做”，结果这一个小任务拖来拖去，几个月过去了，任务没完成，老板还在催。
哎呀，时间就像水一样，一不小心就从指缝里溜走了。
其实只要稍微做点计划，事情就能变得不那么复杂。
早上把一天的任务列个单子，做不完也没关系，但最起码你不会被乱七八糟的事情弄得团团转。
你看，计划从来不是为了限制你，而是为了让你能轻松应对那些突如其来的麻烦。
再讲讲工作中的“安全感”，其实这个东西，不是你每天去办公楼上班就有的。
大家都在忙，各种问题接踵而来，这时候，心里如果没点“安全感”，那就很容易出问题了。
安全感不是凭空而来的，它来自于你的预见和准备。
当你觉得自己的工作做得稳当，任务有条不紊，自己也能从容应对时，那个“安全感”就像是空气一样，悄无声息地弥漫开来。
安全风险管理流程
安全风险管理流程在我们日常生活中，安全问题无处不在。
无论是在家庭、工作还是社交场合，我们都需要关注和管理各种潜在的安全风险。
为了更好地保护自己和他人的安全，建立一个科学、高效的安全风险管理流程至关重要。
一天，小明收到了一封神秘的信件。
信中说，他将会成为一位富翁，但要通过一项任务来证明自己的勇气和智慧。
任务是前往一座古老的迷宫，找到隐藏在其中的宝藏。
小明兴奋不已，决定接受这个挑战。
小明进入了迷宫，但很快发现里面充满了各种危险。
他首先遇到了一个巨大的深渊，没有桥梁可以过去。
这时，小明想起了安全风险管理流程中的第一步：识别风险。
他认识到，这个深渊是一个潜在的危险，可能导致他摔下去受伤甚至丧命。
于是，他开始考虑如何应对这个风险。
小明回想起以前看到的一本书中提到过一种方法，叫做飞跃法。
他找到了一根长长的绳子，并将其系在两侧的墙壁上。
小明小心翼翼地踩在绳子上，慢慢地向前移动。
通过这种创新的方法，他成功地避免了深渊的危险。
接下来，小明遇到了一个巨大的迷宫墙壁。
这是一个看似无法越过的障碍。
小明想到了安全风险管理流程中的第二步：评估风险。
他意识到，攀爬这个高墙存在着被墙壁坍塌、摔落等危险。
于是，他开始考虑如何降低这些风险。
小明观察了墙壁的结构，发现其中有一些突出的石块可以用来攀爬。
但是，这样做可能会导致他失去平衡并摔下来。
小明决定先试一试。
他小心翼翼地攀爬起来，时刻保持平衡。
最终，他成功地越过了高墙，避免了潜在的危险。
不久之后，小明来到了一个黑暗的通道。
他几乎看不见前方的路。
这时，小明想起了安全风险管理流程中的第三步：控制风险。
他认识到，在黑暗中行走可能会导致迷路、撞到墙壁或者其他障碍物。
于是，他开始考虑如何控制这些风险。
小明找到了一个手电筒，并打开了它。
灯光照亮了前方的道路，让他能够清晰地看到周围的环境。
通过控制风险，小明成功地避免了在黑暗中迷路和受伤的危险。
最终，小明找到了隐藏在迷宫中的宝藏。
他感到非常满足和幸福。
1-风险管理——10个最有效的时间管理方法
1．每天凌晨把一天要做的事都列出清单若是你不是按照办事顺序去做事情的话，那么你的时间管理也不会是有效率的。
每一天的早上或是前一天早晨，把一天要做的事务列一个清单出来。
这个清单包含公务和公务两类内容，把它记实在纸上、记事簿上、手机或是其他什么下面。
一天的任务过程中，要经常地进行查阅。
举个例子，开会前十分钟的时辰，看一眼你事务记实，如果尚有一封电子邮件要发的话，完全可以或许把持这段空隙把这项任务实现。
当你做完记录上面所有事的时辰，最好要再检查一遍。
若是你和我有同样的感受，那么，完成任务后通过搜查每一个项目，体味到一种满足感。
2．把接下来要完成的任务也同样记录在清单上在实现了开端打算的任务后，把下来要做的事务记实在每日清单下面。
若是你清单上在内容信息已经满了或是某项任务可以或许转过天来做，那么你或许可以把它算作昨天或后天的打算。
是否想知晓为什么有些人告诉你打算做一些事情但是没有实现的原由吗？这是由于他没有把这些事务记录上去。
把需要做的事可观地列出来。
如果我是一个管理者，不会三翻五次地告诉我员工我都必要做哪些事情。
从不信任他的回想力，我需要他把它们写下来，若是他没带纸和笔，会借给他让他要完成的任务和时间期限记录上去。
3．对当天没有实现的任务履行重新安排现在有了一个每日的任务打算，而且也加进了当天要完成的新的任务。
那么，对一天下来那些没完成的任务又将如何处置呢？你或许可以决定将它顺延至第二天，增添到今天的使命安排清单中来。
但是但愿你不要成为一个办事拖拉的人，每天总会有干不完的事件，如此，天天的任务清单都会比前一天有所收缩，实际做到事越来越少。
若是的确事情重要，没问题，转天做完它如果没有那么首要，记得和与这件事有关的人讲清楚你没完成的起因。
4．记住应赴的约会利用你记事清单来帮你记住应赴的约会，这包含与同事和朋友的约会。
以我经验看，繁忙的人迟到次数比准时赴约的次数多。
若是你不能清楚地记得每件事是否完成，那么必定要把它记下来，并借助记事本保证它守时实现。
风险管理课程导入
风险管理课程导入
1.本门课程在课程体系中需要前期几个学期的 一些课程铺垫---如统计、会计、期货、金融外 汇等课程的学习。 本门课程在大三上学期学习 本课程是考查课程,包括理论和实践两部分 内容，是能力培养课程，注重学生综合职业能 力的培养。在向学生传授理论知识的同时，主 要围绕职业岗位的需要，培养学生从事风险管 理相关知识，为毕业就能胜任工作奠定基础。
知识点
课程大纲
大纲（续）
配套练习（两套题库）
ห้องสมุดไป่ตู้
4.如何学
• （1）老师的授课方法（经典案例贯穿整个 过程） • 案例导入，提出问题，不急于解答，带着 问题进入课程。 • （2）学生每次课程完成要求同学自己分组 完成每一项目的案例内容。 • 学生结合考证，完成题库的练习。
为了配合银行从业资格考试，加强学生教材的 理解和相关知识点的把握，提高学习效果，会 给同学们用效果好的课件。
2.本课程对以后就业学要求
• （1）银行从业资格证 • （2）后续发展，是提高类的。在国外，金 融企业首席风险管理师，年薪7位数（美 金）。 • （3）目前我国金融业是分业的，未来发展 是混业的经营形式，为今后的发展做好准 备。
3.本门课的知识点
• 翻开目录：8个项目（对于我们的学生重点前五 个）具体： • （1）商业银行风险管理基本架构 • （2）信用风险管理 考证占80% • （3）市场风险管理 • （4）操作风险管理 • （5）流动性风险管理 • （6）声誉风险 • （7）战略风险 • （8）银行监管和市场约束