银行业案件防控测试题库1
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)
银行业机构案件防控常识竞赛题一、单项选择题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于〔A〕的案件。
A自然人作案B表里勾结作案C集体作案D单元犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A 〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—查抄—修订制C制度—执行—反应—查抄—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定的是〔C 〕。
A应当成立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评成果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件陈述制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户打点方面，以下做法不正确的选项是：〔B 〕A开户应由法定代表人或单元负责人直接打点，如授权他人打点的，还应出具法定代表人或单元负责人的授权书B客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必需严格保管6、商业银行经营打点，尤其是设立新的机构或创办新的业务，均应表达〔B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开展是底子，打点是保障D合规人人有责7、按照监管规定，说法不正确的选项是:〔C〕A银行发生案件，不管是否自查发现，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法措置B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖本相，弄虚作假，导致定见错误的，应追究有关人员责任C银行在措置客户投诉或与客户对账中表露的案件，因工作人员俄然掉踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构查抄揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A 〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件措置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当按照案件的性质和金额组成由相应层级的打点人员负责的〔A〕。
案防考试题目
名词解释部分单选题1、案件防控的重点环节包括几个（B）A、5个B、6个C、7个D、8个2、案件防控中的Way是指什么（A）A、作案手段和教训B、高发部位在哪里C、作案的手段D、应针对性地整改什么3、案件防控中的What是指什么（D）A、为什么发案B、采用什么手段作案C、谁在主谋作案D、应针对性地整改什么4、案件防控“4＋1”中的“1”是指（C）A、印鉴密押管理B、岗位稽核C、对库房的管理D、电子银行管理5、银监会防范操作风险主要有几条意见。
（C）A、10条B、12条C、13条D、15条6、反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究谁的法律责任。
(D)A、直接责任人员B、内审稽核人员C、知情人D、有关高管人员和管理人员7、案件查处应和什么制度建设联动。
（A）A、相应的信息披露制度B、审计问责制度C、强制性休假制度D、岗位审计制度8、查案、破案应与什么建设联动（D）A、重要岗位的强制性休假制度B、激励基层员工署名揭发违法违纪问题C、对员工保护制度D、处分适时、到位的双重考核制度多选题1、案件防控中的五个“W”包括（ABCD）A、WhereB、WhoC、WayD、What2、五挂钩包括哪些内容（ABC）A、与科学的激励约束机制建设挂钩B、与监管收费权重挂钩、C、与未来存款保险缴费水平挂钩D、与信息披露制度挂钩3、印鉴密押管理包括哪些方面（ABCD）A、公章管理B、私人名章管理C、业务操作流程密码管理D、柜员卡管理4、四项制度是指（ABD）A、岗位轮换B、近亲属回避C、案件问责D、干部交流5、“4＋1”中的“4”是包括以下哪几项（AD）A、印鉴密押管理B、案件风险整改C、激励约束机制D、电子银行和IT系统的管理和服务6、发生案件后的问责范围包括（ABC）A、问案件当事人之责。
B、问不严格执行规章制度的相关人员之责。
C、问与作案人交往较多的知情人之责。
D、问案发单位本级领导之责。
7、以下说法正确的是（ABCD）A、案件防控中应订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
案件防控知识题库一、填空题是案防...
案件防控知识题库一、填空题1、是案防工作第一责任主体。
正确答案：银行业金融机构2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。
正确答案：董事长3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。
正确答案：经营决策机构4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。
正确答案：高级管理层5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。
正确答案：高级管理层6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。
正确答案：整体移位7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
正确答案：客户8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。
正确答案：经济处理9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。
正确答案：申诉10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。
正确答案：恢复原职11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。
正确答案：黄牌12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。
正确答案：513、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。
正确答案：行政处罚14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。
正确答案：党纪处分15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。
正确答案：劳务派遣16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。
2023年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案
【单选题】第1题:下列说法对的的是：（）中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐开户前应审核公司开户证明文献原件。
日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职工甲，运用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法对的的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而也许引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺少必要的知识，按照自己认为对的的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺少共享【单选题】第5题:《关于2023年银行业案件防控工作的意见》规定，实行案件分级管理，研究建立（）督办制度。
对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的告知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内解决完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。
独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，特别是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的规定。
银行案件风险防控知识竞赛初赛试题答案版
银行案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分）1．案件专项治理的总体原则是（ D ）。
A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。
（ B ）A．降低案件发生率 B．提高案件预报率C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。
A．内控优先、制度先行 B．内控优先C．制度先行 D．以人为本、科学发展4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。
A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。
A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（ C ）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ）A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的10．根据监管规定，下列做法不正确的是？（ C ）A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任11．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ A ）A．库房管理 B．安全保卫器械管理 C．票证管理 D．设备管理12．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（ A ）A．坚持从严整治、合规经营 B．坚持标本兼治、重在治本C．坚持查防结合、重在防范 D．坚持改革管理并重、重在加强内控13．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（ C ）A．进入银行业金融机构检查 B．询问银行业金融机构工作人员C．查封银行业金融机构的资产 D．封存可能被转移的文件、资料14．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
银行业案件防控测试题库
案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行B中国人民银行C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
银行业金融机构案防知识试题库分析
银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选题 (2)二、多选题 (6)三、判断对错 (14)四、填空题 (18)五、简答题 (19)一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。
A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。
A 1B 2C 3D 44、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A 10%B 15%C 20% D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。
A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。
A一百B五百C一千D五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；A警告B记过C记大过D降级8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。
A降级B撤职C留用察看D开除9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A一年B二年C三年D五年10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1B 2C 3D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
银行案件防控试题(一)
中小金融机构案件风险防控实务考试题一、填空（10分）1.安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。
2.尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。
3.印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。
4.卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。
5.操作风险是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。
6. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。
7.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。
8.票据贴现业务分为贴现、转贴现、（再贴现）。
9.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。
10.企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。
二、判断题（10分）1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。
（√）2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。
（×）3.抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。
（√）4.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并不用约定期限归还的经济行为。
（×）5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。
（√）6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。
（×）7.查询、冻结、扣划主要风险点是执法工作人员身份、执法文书公函、资金扣划。
（√）8.挂失业务包括存单（凭证）挂失、密码挂失和印鉴挂失。
上海银行业案件防控新规知识竞赛题库
试卷1第1题下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。
【单选】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
第4题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
【单选】A.款B.密C.印D.单第5题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）【单选】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。
【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单独的选择题1、银行业金融机构自查发觉案件责任追究区不对待政策适用于〔A〕的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A6小时以内B12小时以内C24小时以内D48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—给予—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合?银行业金融机构案件防控工作考评方式?规定的是〔C〕。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发觉重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会?重大突发事件报告制度?，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、正确和全面5、在开立账户治理方面，以下做法不正确的选择是：〔B〕A开户应由法定代表人或单位负责人直截了当办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，果断不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营治理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应显示〔B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开发是全然，治理是保障D合规人人有责7、依据监管规定，讲法不正确的选择是:〔C〕A银行发生案件，无论是否自查发觉，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发觉案件的审查、审核工作中，凡歪曲曲折折事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中显露的案件，因工作人员忽然失踪或非正常死亡而排查发觉的案件，能够按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定咨询责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、?银行业金融机构案件处置工作规程?规定，银行业金融机构发生案件后，应当依据案件的性质和金额组成由相应层级的治理人员负责的〔A〕。
银行合规案防考试题库
银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有i个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（A ）类案件。
A. 一B.二C.三D.四2 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（B ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四3 •《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。
A. 一B. 二C.三D.四4 •《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C.三D.六5 •案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（D ）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246 •我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（B ）A •《商业银行操作风险管理指引》B. 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C •《商业银行资本充足率管理办法》D .《巴塞尔新资本协议》7 •防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（D ）A •要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B•业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C •总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
银行案件风险防控试题
案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
A．制度建设 B．机制建设 C．联动建设 D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。
A．加快发展 B．加强内控 C．强化落实 D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。
A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的 B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的 D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清 B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理 D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
案件防控试题
案件风险防控知识考试题一、单项选择1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。
（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。
（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。
具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。
（A）A、2B、3C、4D、18.存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10.下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外二、多项选择1.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行可以选择下列哪些方法对操作风险进行管理？（ABCD）A、评估操作风险和内部控制B、损失事件的报告和数据收集C、关键风险指标的监测D、新产品和新业务的风险评估2.根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：（ABCD）A、部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B、定期对交易和账户进行复核和对账C、主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度D、对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制3.商业银行操作风险的成因主要包括：（ABCD）Ａ、人员因素Ｂ、内部流程Ｃ、系统缺陷Ｄ、外部因素4.根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法哪些是正确的：（AB）A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订B、对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
农商行案件防控知识考试题库(编)
案件防控知识考试题库一、单选题(在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
) 1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012］61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第( )类案件。
A。
一 B. 二C。
三D。
四2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发［2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的,为第（）类案件。
A。
一B。
二C。
三 D. 四3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发［2012］61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第( ）类案件。
A。
一B。
二C。
三D。
四4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》(鄂农信发［2013］22号)规定，受到记过处分的，应同时扣减（）个月的绩效收入。
A。
一B。
二C。
三D。
六5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（）小时以内。
A。
36 B. 48 C。
72 D。
24 6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是:（ )A．《商业银行操作风险管理指引》B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C．《商业银行资本充足率管理办法》D．《巴塞尔新资本协议》7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的?（ )A．要不断完善稽核体制,充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查,建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价,要强调有效性、严肃性和独立性.D．以上全是8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（）A．建立相应的行为失范监察制度。
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案件防控培训测试单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________一、填空题10分（每空0.5分）1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。
2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。
5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。
6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。
7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作日“”。
8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷等各项减值准备的基础之上。
9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。
10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。
二、单项选择题20分（每题1分）1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A4% B5% C8% D 6%2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。
A50% B0% C75% D 100%3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。
A50% B0% C75% D 100%4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。
A150% B50% C75% D 100%5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
A2 B3 C6 D 96、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。
A总行B中国人民银行C银行业监督管理机构D 银行业协会7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A2 B5 C1 D 38、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定。
A1 B6 C2 D 39、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案A中国人民银行B检察院C公安、司法机关D银行业监督管理机构10、各银行业金融机构开展处罚信息登记，建立从业人员（）制度。
A灰名单B黑名单C不良记录D违规行为11、冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，或者投资权益等其他财产的期限为（）。
A48小时B6个月C1年 D 3个月12、冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为（）A2年B6个月C1年 D 3个月13、公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在（）内对涉案财物依法作出处理。
A6个月B1年C2年 D 法定期限14、经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。
A继承证明B查询通知C存款查询函 D 公证书15、要树立（）的舆情处置观念，建立快速回应机制。
A公开透明B公开C公正明了 D 公平16、各银行业金融机构及其分支机构（）是网络舆情工作的第一责任人。
A会计B信息员C主要负责人 D 合规督导员17、商业银行应当认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力。
A了解你的客户B大额交易C可疑交易 D 客户身份18、对于违规行为间接责任人，比照直接责任人的处罚档次下调。
（）。
A. 1级B. 2级C. 1-2级 D 3级19、违规积分达到（）或连续两个积分周期达到（）的，从次年起给予降低0.1个岗位工资系数的处理（期限一年）。
A、16分（含）10分（含）B、12分（含）10分（含）C、10分（含）8分（含）D、20分（含）16分（含）20、强化守法合规理念，建立员工（）档案，凡违反制度、不执行管理要求的行为，无论是否造成不良后果，一经发现必须严肃处理，并记录在案。
A.违规B. 违章C.违纪 D 合规三、多项选择题20分（每小题2分，每题至少有2个正确答案，错选、少选均不得分）1、案防管理体系至少应当包括以下基本要素（）A董事会、监事会职责B内部监督与检查C高级管理层职责D适当的组织架构E管理政策、制度和流程2、制定《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》的依据（）A中华人民共和国银行业监督管理法B刑法C金融违法行为处罚办法D中华人民共和国商业银行法3、存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）A涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的B性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的C银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件D违规开立、使用、变更、撤销账户4、银行业金融机构案件问责方式中的经济处理有（）。
A减绩效工资、B降低薪酬级次、C要求赔偿经济损失D罚款5、根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任（）A因不可抗力造成违法违规的B因紧急避险，被迫釆取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不釆取紧急避险措施可能造成的损害的C受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极釆取补救措施的D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的E在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的6、下列哪些保单原则上不得冻结，确需冻结的，应当经省级以上公安机关负责人批准（）A分红险B人寿险C养老险D交强险E机动车第三者责任险7、在侦查过程中需要冻结财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，明确冻结财产的（）A账户名称B账户号码C冻结数额D冻结期限E冻结范围以及是否及于孽息。
8、核心一级资本包括（）A 实收资本或普通股B 资本公积盈余公积C 一般风险准备D 未分配利润E少数股东资本可计入部分。
9、计算资本充足率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目（）A 商誉B一般准备C其它无形资产（土地使用权除外）D 由经营亏损引起的净递延税资产E贷款损失准备缺口10、办理柜台业务中，给予罚款2000—5000元，降低薪酬系数、待岗处罚。
以下行为中正确的是（）A、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务的B、代客户签名、设置或重置、输入密码的C、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银u盾或令牌、密码信封、支付密码器等)的D、代客户保管客户存单、卡、折、印、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品的四、简答题30分（每小题5分）1、简述银行业金融机构案防工作的目标。
2、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》的规定，银行业金融机构的监管评价等级有哪三级。
3、银行业金融机构案件问责应当遵循的原则。
4、商业银行总资本包括哪些。
5、柜员尾箱的主要风险点有哪些。
6、简述修改客户信息的操作流程及风险表现形式。
五、案例分析题20分基本事实：2014年2月，总行内部审计部对某支行进行信贷业务合规性检查时发现，某支行对胡某某申请易贷卡授信时，对胡某某提供的资料审查流于形式，且未严格执行贷款面谈和双人实地调查制度。
胡某某提供其配偶的身份证、户口簿、结婚证均只提供了复印件，未提供原件进行核对，但客户经理在复印件上加盖“与原件核对无误章”。
胡某某实际婚姻状况与调查报告陈述不符。
面谈记录上有胡某某配偶的签字，但通过调阅面签当天的监控录像发现，当天只有胡某某一人到场，而其配偶并未到场签字。
1、分析本案例存在的风险点（5分）2、根据风险点，如何进行风险防控（10分）3、从这个案例中，我们该汲取哪些教训（5分）答案：一、填空题：1、2013年1月1日2、最低资本要求、储备资本、系统重要性银行附加资本3、法人自我评估分支机构自我评估4、统一组织、分级实施5、相关岗位、业务条线、履职6、责任明确、逐级追究7、7X24 、零报告8、贷款损失准备9重大财务损失、声誉损失10、按季、合规与风险管理部二、单项选择题：1B2A3B4D5A6C7A8D 9C10A11B12A13D14C15A16C17A18C 19D20D三、1、ABCDE2A D3ABC4ABC5ABCDE6BCDE7 ABCDE8ABCDE9ACDE 10ABCD四、简答题：1、通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
2、综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”3、依法依规、实事求是、杈责对等、责任明确、逐级追究4、核心一级资本、其它一级资本和二级资本5、现金、抵（质）押物品权证、重要空白凭证、印章、双人上锁。
6、操作流程：（1）流程：受理审核（审查证件）→修改信息（审核授权）→打印单证（登记留存相关记录）；（2）风险表现：①经办人员私自盗用授权卡或相互勾结擅自修改客户信息，将存款人信息更改为他人信息，挪用、盗取存款人账户资金；②工作人员与外部人员内外相互勾结伪造、窃取客户资料，修改客户信息，侵吞客户资金。
，五、案例分析1、准入条件、借款人的婚姻状况、双人实地调查、贷款资料的审核、借款人及配偶的征信报告查询、借款合同的签订。
2、（1）严格核对借款人提供的贷款申请资料。
客户经理在受理借款人的贷款申请资料时，必须要求借款人提供原件进行核对，确保信贷资料的真实、合规、完整、有效。
（2）严格执行面谈、面签制度。
按照《个人贷款暂行管理办法》的规定，严格实行贷款面谈、借款合同面签制度。
（3）实行双人实地调查。
贷款调查要坚持双人实地调查，准确了解借款人的真实状况，真实反映借款人的情况，为贷款审查、审批提供可靠的依据。
（4）认真落实贷款审查。
贷款审查人员不仅要审查客户经理提供的贷款资料的齐全性，更要审查贷款资料之间的关联性，以确保贷款资料合法、完整、真实、有效。
3、贷款“三查”制度对保证贷款的质量、防范风险、具有重要的作用。
该案例虽然未造成损失，但凸显出信贷业务中贷款双人实地调查、贷款面谈、面签、贷款审查等制度流于形式的现状仍然存在，易导致发生“三名”贷款。