银行业案件防控测试题库1

案件防控培训测试

单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________

一、填空题10分（每空0.5分）

1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。

2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。

5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。

6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。

7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作

日“”。

8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷

等各项减值准备的基础之上。

9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。

10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。

二、单项选择题20分（每题1分）

1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

A4% B5% C8% D 6%

2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。

A50% B0% C75% D 100%

3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。

A50% B0% C75% D 100%

4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。

A150% B50% C75% D 100%

5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。

A2 B3 C6 D 9

6、银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。A总行B中国人民银行C银行业监督管理机构

D 银行业协会

7、案件责任人员被撤职后，（）年内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A2 B5 C1 D 3

8、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定。

A1 B6 C2 D 3

9、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案A中国人民银行B检察院

C公安、司法机关D银行业监督管理机构

10、各银行业金融机构开展处罚信息登记，建立从业人员（）制度。

A灰名单B黑名单C不良记录D违规行为

11、冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，或者投资权益等其他财产的期限为（）。

A48小时B6个月C1年 D 3个月

12、冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为（）

A2年B6个月C1年 D 3个月

13、公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事

实，在（）内对涉案财物依法作出处理。

A6个月B1年C2年 D 法定期限

14、经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。

A继承证明B查询通知C存款查询函 D 公证书15、要树立（）的舆情处置观念，建立快速回应机制。

A公开透明B公开C公正明了 D 公平

16、各银行业金融机构及其分支机构（）是网络舆情工作的第一责任人。

A会计B信息员C主要负责人 D 合规督导员17、商业银行应当认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力。

A了解你的客户B大额交易C可疑交易 D 客户身份18、对于违规行为间接责任人，比照直接责任人的处罚档次下调。（）。

A. 1级

B. 2级

C. 1-2级 D 3级

19、违规积分达到（）或连续两个积分周期达到（）的，从次年起给予降低0.1个岗位工资系数的处理（期限一年）。

A、16分（含）10分（含）

B、12分（含）10分（含）

C、10分（含）8分（含）

D、20分（含）16分（含）

20、强化守法合规理念，建立员工（）档案，凡违反制度、不执

行管理要求的行为，无论是否造成不良后果，一经发现必须严肃处理，并记录在案。

A.违规

B. 违章

C.违纪 D 合规

三、多项选择题20分（每小题2分，每题至少有2个正确答案，错选、少选均不得分）

1、案防管理体系至少应当包括以下基本要素（）

A董事会、监事会职责B内部监督与检查C高级管理层职责D适当的组织架构E管理政策、制度和流程

2、制定《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》的依据（）

A中华人民共和国银行业监督管理法B刑法

C金融违法行为处罚办法D中华人民共和国商业银行法

3、存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）

A涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的

B性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的

C银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件

D违规开立、使用、变更、撤销账户

4、银行业金融机构案件问责方式中的经济处理有（）。

A减绩效工资、B降低薪酬级次、C要求赔偿经济损失D罚款5、根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任（）

A因不可抗力造成违法违规的

B因紧急避险，被迫釆取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不釆取紧急避险措施可能造成的损害的

C受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极釆取补救措施的

D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的

E在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的

6、下列哪些保单原则上不得冻结，确需冻结的，应当经省级以上公安机关负责人批准（）

A分红险B人寿险C养老险D交强险E机动车第三者责任险7、在侦查过程中需要冻结财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，明确冻结财产的（）

A账户名称B账户号码C冻结数额D冻结期限E冻结范围以及