银行案件防控知识培训ppt课件
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案件风险成因 1、思想认识不充分，对案防重视不够 2、公司（法人）治理不完善，监督约束缺失 3、制度流程不健全，执行力不足 4、监督检查不深入，不能有效揭示风险 5、责任追究不到位，惩戒警示作用不足 6、教育培训不重视，部分员工行为失范 7、经营思想不端正，弱化了内部管理 8、选人机制不科学，重要岗位用人失察
案件防控知识培训
1
案件防控
一、案件的定义 二、案件的分类 三、案件防控的目的和意义 四、案件与操作风险 五、案件风险成因及防控措施 六、案件责任追究的有关要求 七、银监会案件防控工作的推动 八、案件专项治理知识要点
一、案件的定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》 中案件定义为：银行业金融机构从业人 员独立实施或参与实施的，或外部人员 实施的，侵犯银行业金融机构或客户资 金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由 公安、司法机关立案侦查或按规定应移 送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪 案件。
1、一案四问责：即问案件当事人的责任、问 不严格执行规章制度的相关人员责任、问相 关知情人责任、问发案单位上级领导人的责 任。
2、双线问责：即对经营管理条线问责的同时， 还要对稽核监督条线问责。
3、上追两级：即重大案件责任追究到案发机 构的上两级领导。
七、银监会案件防控工作推动
背景：随着市场经济的发展和金融改革的深入，银行业金 融机构操作风险同步加大，影响巨大的大案、要案多发， 造成巨大的财务和声誉损失，引起国内外各界的高度关注。
流程：指银行管理制度、业务流程存在缺陷、漏洞，导致员 工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。
系统：指银行内部IT系统不完善、软件硬件故障，不能形成 对风险的技术预警、控制，或影响正常运行造成的损 失。
外部事件：指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损 失和影响，包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。
银行案件风险防控措施
1、完善公司（法人）治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管
三、案件防控的目的和意义
目的：防范、制止案件的发生保护银行 业金融机构或客户资金或财产权益不 被侵犯信用社健康、平稳发展。
Baidu Nhomakorabea件防控的意义
宏观：案件对银行的危害极深。金融行业 的特殊性财务损失信用风险资产质量 下降支付困难、流动性风险等连锁反应 系统性、全局性风险危及社会稳定。 微观：1、社会形势发展的需要。拜金主义、 贫富差距、失业和社会闲散人员增多等。
案件与操作风险
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操 作风险的重要表现形式。
银行案件风险属于操作风险的范畴，是银 行工作人员发生违法违规违纪案件，或内 外勾结，及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫 等）案件造成银行资金财产损失和声誉损 失的风险。
案件风险信息
案件风险信息：指已被发现，可能演化为案件，但尚未确 认案件事实的风险事件的有关信息。
案件与操作风险的关联性
操作风险演变案件风险信息恶化案件；
操作风险是银行业风险的必然表现。
换句话说，全面的风险管理是案件防控的基础， 案件防控的重点就是有效防范操作风险。要杜绝 案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风 险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。
五、银行案件风险成因和防控措施
六、案件责任追究的有关要求
《农村金融机构案件责任追究指导意见》规定：对因 故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任 人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解 除劳动合同。涉嫌违法犯罪的，无论涉案金额大小， 一律开除。对流程制约岗位和业务管理、监督等条线 未尽职尽责，或管理不力，知情不报的间接责任人员， 由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。
1、2005年开始，中国银监会在全国范围那开展银行业案 件专项治理活动。
2、2006-2008年，开展三年案件专项治理。（排查、问责、 强内控）
3、2009-2011年，开展三年案件防控治理。（规范、强化、 提升）
主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失 踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生 异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范 围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁 或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认 的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资 产)风险或损失的情况。
操作风险
操作风险：由不完善或有问题的内部程 序、员工和信息科技系统， 以及外部事件所造成损失的 风险。包括法律风险，但不 包括战略风险和声誉风险。
（银监会2007年5月定义）
操作风险的类型
人员：指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作， 单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产；或由于 自身素质、能力达不到岗位要求、工作不尽职造成的 损失。
2、银行业务健康发展的需要。需要 良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭 受损失和伤害、提高信誉和效率。
3、保护员工的切身利益的需要。如 果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
四、案件与操作风险
银行风险：信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、战略风险。
（巴塞尔委员会）。
三要素：人、行为、程度。
二、案件的分类
根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其 他违法违规行为等因素将案件分为三类： 第一类：银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法 的。 第二类：银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑 法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发 生存在联系的。（法规指刑法以外的法律法规、监管规章 及规范性文件、自律性组织制定的有关准则和以及银行业 金融机构制定的适用于自身业务活动的准则。） 第三类：银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑 法，且银行业金融机构或其他从业人员也无其他违法违规 行为的。
案件防控知识培训
1
案件防控
一、案件的定义 二、案件的分类 三、案件防控的目的和意义 四、案件与操作风险 五、案件风险成因及防控措施 六、案件责任追究的有关要求 七、银监会案件防控工作的推动 八、案件专项治理知识要点
一、案件的定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》 中案件定义为：银行业金融机构从业人 员独立实施或参与实施的，或外部人员 实施的，侵犯银行业金融机构或客户资 金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由 公安、司法机关立案侦查或按规定应移 送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪 案件。
1、一案四问责：即问案件当事人的责任、问 不严格执行规章制度的相关人员责任、问相 关知情人责任、问发案单位上级领导人的责 任。
2、双线问责：即对经营管理条线问责的同时， 还要对稽核监督条线问责。
3、上追两级：即重大案件责任追究到案发机 构的上两级领导。
七、银监会案件防控工作推动
背景：随着市场经济的发展和金融改革的深入，银行业金 融机构操作风险同步加大，影响巨大的大案、要案多发， 造成巨大的财务和声誉损失，引起国内外各界的高度关注。
流程：指银行管理制度、业务流程存在缺陷、漏洞，导致员 工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。
系统：指银行内部IT系统不完善、软件硬件故障，不能形成 对风险的技术预警、控制，或影响正常运行造成的损 失。
外部事件：指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损 失和影响，包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。
银行案件风险防控措施
1、完善公司（法人）治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管
三、案件防控的目的和意义
目的：防范、制止案件的发生保护银行 业金融机构或客户资金或财产权益不 被侵犯信用社健康、平稳发展。
Baidu Nhomakorabea件防控的意义
宏观：案件对银行的危害极深。金融行业 的特殊性财务损失信用风险资产质量 下降支付困难、流动性风险等连锁反应 系统性、全局性风险危及社会稳定。 微观：1、社会形势发展的需要。拜金主义、 贫富差距、失业和社会闲散人员增多等。
案件与操作风险
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操 作风险的重要表现形式。
银行案件风险属于操作风险的范畴，是银 行工作人员发生违法违规违纪案件，或内 外勾结，及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫 等）案件造成银行资金财产损失和声誉损 失的风险。
案件风险信息
案件风险信息：指已被发现，可能演化为案件，但尚未确 认案件事实的风险事件的有关信息。
案件与操作风险的关联性
操作风险演变案件风险信息恶化案件；
操作风险是银行业风险的必然表现。
换句话说，全面的风险管理是案件防控的基础， 案件防控的重点就是有效防范操作风险。要杜绝 案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风 险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。
五、银行案件风险成因和防控措施
六、案件责任追究的有关要求
《农村金融机构案件责任追究指导意见》规定：对因 故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任 人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解 除劳动合同。涉嫌违法犯罪的，无论涉案金额大小， 一律开除。对流程制约岗位和业务管理、监督等条线 未尽职尽责，或管理不力，知情不报的间接责任人员， 由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。
1、2005年开始，中国银监会在全国范围那开展银行业案 件专项治理活动。
2、2006-2008年，开展三年案件专项治理。（排查、问责、 强内控）
3、2009-2011年，开展三年案件防控治理。（规范、强化、 提升）
主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失 踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生 异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范 围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁 或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认 的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资 产)风险或损失的情况。
操作风险
操作风险：由不完善或有问题的内部程 序、员工和信息科技系统， 以及外部事件所造成损失的 风险。包括法律风险，但不 包括战略风险和声誉风险。
（银监会2007年5月定义）
操作风险的类型
人员：指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作， 单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产；或由于 自身素质、能力达不到岗位要求、工作不尽职造成的 损失。
2、银行业务健康发展的需要。需要 良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭 受损失和伤害、提高信誉和效率。
3、保护员工的切身利益的需要。如 果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
四、案件与操作风险
银行风险：信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、战略风险。
（巴塞尔委员会）。
三要素：人、行为、程度。
二、案件的分类
根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其 他违法违规行为等因素将案件分为三类： 第一类：银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法 的。 第二类：银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑 法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发 生存在联系的。（法规指刑法以外的法律法规、监管规章 及规范性文件、自律性组织制定的有关准则和以及银行业 金融机构制定的适用于自身业务活动的准则。） 第三类：银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑 法，且银行业金融机构或其他从业人员也无其他违法违规 行为的。