中国光大银行-财富中心理财经理--时间管理与行内营销
卓越营销团队培训之理财经理的八大素养
卓越营销团队培训之理财经理的八大素养在卓越营销团队培训中，理财经理的素养对于团队的成功起着至关重要的作用。
理财经理作为团队的核心力量，需要具备一系列的专业素养，以应对市场的挑战和客户的需求。
以下是卓越营销团队培训中理财经理需要具备的八大素养。
1.专业知识素养：理财经理需要具备扎实的金融专业知识，包括财务管理、投资理论、金融市场等方面的知识。
只有掌握了专业知识，理财经理才能更好地理解市场动态，为客户提供有针对性的投资咨询。
2.沟通技巧素养：作为理财经理，与客户进行有效的沟通是至关重要的。
他们需要具备优秀的沟通技巧，能够准确理解客户需求，并将复杂的金融概念以简洁明了的方式传达给客户。
3.团队合作素养：在卓越营销团队中，每个成员的角色都不可或缺。
理财经理需要具备团队合作的素养，能够积极参与团队讨论，与其他团队成员合作，共同解决问题，实现团队目标。
4.人际关系素养：理财经理需要与各类客户打交道，因此需要具备出色的人际关系素养。
他们需要学会倾听、关心和尊重客户，建立良好的合作关系，并在客户关系维护中保持专业的态度。
5.创新思维素养：市场竞争激烈，理财经理需要具备创新思维素养，不断寻找创新的理财方案和投资产品，以满足客户多样化的需求。
只有积极创新，才能在市场中立于不败之地。
6.责任心素养：理财经理所做的每一个决策都将影响到客户的财务状况，因此理财经理需要具备高度的责任心。
他们应该始终把客户的利益放在首位，对自己的决策负责，并时刻关注客户的投资状况。
7.时间管理素养：理财经理需要处理大量的投资咨询和客户需求，因此需要具备良好的时间管理素养。
他们需要合理安排时间，高效地完成工作任务，并根据客户的需要进行灵活调整。
8.自我发展素养：在卓越营销团队中，理财经理需要保持持续学习的态度，不断提升自己的专业素养和业务能力。
他们应该积极参加培训和学习机会，不断拓展自己的知识与技能，以适应市场的快速变化。
在卓越营销团队培训中，理财经理的素养对团队的发展至关重要。
光大银行个人理财业产品现状
光大银行个人理财业产品现状作者：郭雨航来源：《科学导报·学术》2020年第28期摘要：我国经济保持了四十余年的快速稳定增长，居民可支配收入持续增加，除去生活必须花销外留存大量闲散资金，人们对投资日益重视。
如何使自己的闲散资金通过各种投资实现保值增值，并且使资金在保值增值的同时，又不至于承担太大的风险，这是普通投资者最关切的问题。
但由于大多数的居民相对比较保守且不具备专业的理论知识、缺乏投资经验，所以人们将投资重点倾向于安全性较高的银行个人理财产品上。
针对目前光大银行个人理财产品营销过程中的不足，通过对光大银行个人理财产品的宏观环境、及SWOT分析，得出了光大银行个人理财产品具有收益较高、服务优质及服务网点广泛等优势。
1.光大银行个人理财业务经营现状分析1.1光大银行个人理财业务的发展历程中国光大银行是国内最早开始个人理财业务的银行，经过几年的发展现已具有一定规模，阳光理财在社会上认知度也很高。
在普益财富发布的2013年度银行理财能力排名报告中，光大银行以优秀的各单项表现在97家商业银行中排名第一，荣登2013年度“普益标准银行理财能力排名”综合理财能力榜首。
中国光大银行持续推出了一批批优秀的理财投资产品，且十年来一直致力于理财创新，坚持以实体经济为主要投向，除因流动性管理需要的资金，全部通过债券、理财直接融资工具和其他投资工具直接投向实体企业，涵盖交通、能源、建筑等多个涉及国计民生的重要领域和部门。
自2004年初发行理财产品的这十六年来，光大银行累计发行理财产品超过5万亿元。
阳光理财填补了国内收益风险相对低、收益相对高的投资谱系，让广大百姓通过理财产品享受到了实实在在的投资回报。
2013年光大银行阳光理財为投资者实现较2012年大幅增加的收益。
光大银行创造了国内第一款债券投资理财产品、第款私募某金宝理财产品等多个国内筑。
光大银行是中国第一家开展个人资产管理业务的商业银行。
1.2中国光大银行个人理财业务的经营现状光大银行准资金市场基金资产管理产品，主要侧重于中央银行账单及存款合同，长期不购买，购买风险低的金融产品。
中国光大银行核心价值观及愿景
中国光大银行核心价值观及愿景光大银行的核心价值观是“诚信为本、创新为先、团队合作、卓越执行、和谐发展”。
“诚信为本”是指重视风险、合规经营、勇于担责、信誉至上。
诚信对于银行业至关重要，它是支持银行生存发展的基础，只有诚信的银行才能被客户和社会所认可，良好的信誉是银行无穷的财富，是宝贵的无形资产。
商业银行是通过有效管理风险而获取收益的行业，无论从内部经营要求还是外部社会影响来看，重视风险、合规经营都是商业银行经营的基本原则；“百层之台，起于垒土”，伟大的理想要依靠伟大的实践，只有人人主动承担责任，人人把银行的事当自己的事，我们的事业大厦才能日见日新。
“创新为先”是指产品创新、服务创新、管理创新、观念创新。
从金融业的行业特点和最佳实践来看，创新集中在产品、服务、管理、观念四个领域，产品创新是商业银行差异化竞争的基本手段，服务创新是建立服务品牌、培养客户忠诚度的重要手段，产品和服务的创新是商业银行的前线创新元素，是创新的外在表现；管理创新是在管理制度、流程、机制、技术上的创新，观念创新是在经营理念和文化理念上的创新，管理和观念创新是商业银行的后线创新元素，是创新的内在机理。
“团队合作”是指顾全大局、开诚布公、有效沟通、协同合作。
合作是一种良好的职业境界，一种开放的心理互动，一种沟通无障碍的生态氛围。
大局观是团队合作的前提，只有将团队的、银行的利益放在首位，才能自觉地与人合作，才能在局部利益面前超脱、超然，才能胸怀坦荡，开诚布公；为成为一家富有效率的企业，我们需要有效的上情下达，需要充分的下情上传，需要部门间、总、分、支行间通畅的、有效率的沟通，沟通使我们成为一个有机的整体，一个高效率的、透明的组织；专业化要求专业分工，以及分工基础上的专业协作，协作是一种必须，但有意识的协作将大大提高协作的效率和效果。
“卓越执行”是指领导表率、严谨高效、坚决执行、追求卓越。
在执行的问题上，首要强调领导表率作用，特别是中高层领导干部，其在执行方面富有不可推卸的管理责任；执行还意味着速度与效率，在主观认同的基础上，改善管理手段，运用计划管理、绩效管理、时间管理等科学的方法，可以有效地提高执行效率与效果，只有严谨高效，才能卓越执行；银行不缺乏制度和流程，缺乏的是对于制度、流程，甚至法律、法规的认真遵守与坚决执行，违规事件往往由此而起，因此，强调总分行的信令统一与坚决执行是卓越执行的首要条件；卓越是我们做事的终极目标，关注执行的效果，追求卓越，永无止境。
光大银行北京分行大客户市场营销策略
光大银行北京分行大客户市场营销策略第3章光大银行北京分行大客户营销现状及存在的问题分析商业银行大客户管理的组织模式传统科层制大客户管理组织模式一、科层组织模式介绍科层结构也被称为金字塔式的组织结构，是很多商业银行采用较多的一种组织结构，它的显著特点是管理层次较多、管理幅度较小。
目前我国商业银行普遍采用的是按传统的行政区域划分分支行的做法，在此基础上形成塔式组织架构模式。
在这种模式中总行将分行和支行作为独立的利润中心、本钱中心、和资源配置中心，通过总分行直接分层授权的方式，进行信息传递，同时通过银行资源市场和内部的资金来保证资源在全行范围内的有效流动。
很多商业银行对大客户的管理模式也是采用的科层式组织模式。
具体做法是第一由总行设置包括公司银行部、国际业务部、零售银行部、小企业金融中心、投资银行部、资金资本市场部等在内的各主线部门，负责制定各条线大客户的概念、分类、考查办法、营销指引大客户营销的团队管理办法、客户领导管理办法，和针对大客户推出新产品、举行总行级战略客户营销活动、规范业务制度和流程等。
风险管理部，主要负责对下属分支行的授信授权，和超过省级分行授权范围的大客户专门是集团客户的授信风险审批等工作。
在总行设置完成相应部门以后，再由一级分行按照总行的部门去设置与之相对应的各个管理部门，分行相关部门再去制定该分行辖内的各条线大客户营销和大客户管理的客户领导及团队管理办法，和大客户营销活动等，授权辖内二级分支行去开展相关业务。
第二是省内二级分行（一般是地市分行）按照总行、一级分行的部门设置情形相应也去设置公司银行部、国际业务部、零售银行部等主线部门，二级分行的部门设置通常比较精简，一相关业务线会被集中到一个部门，最后由各个支行去进行大客户开发和维护的具体工作，所以说一般情形下支行只需设置公司和零售这两个条线就可以够了，公司业务部门负责支行经营的所有对公大客户的开发和保护和公私业务联动等工作；零售业务部门负责支行经营的所有对私大客户的开发和保护等工作。
银行理财经理岗位职责
银行理财经理岗位职责银行理财经理岗位职责精选篇1（一）岗位职责针对资深客户经理或者业务量很大的高级客户经理，从提高工作效率考虑，单人或多人可以配置客户经理助理，其职责包括：1、协助客户经理与客户联络2、帮助客户经理安排工作日程3、帮助客户经理接待优质客户4、协助客户经理完成日常文书工作，包括客户信息管理、撰写理财报告、文档管理等5、帮助客户办理各类业务，前提是配置客户经理助理后，客户经理可以有更多的时间与客户交流，提升销售业绩和客户服务质量，其收益超过聘任客户经理助理产生的各种成本6、帮助客户经理组织和安排营销活动（二）岗位要求1、大学以上学历或相当工作经验，在经常与客户接触的环境中一至两年的工作经历，有销售经验者优先。
具备销售技巧和较强的服务意识，体察客户的敏感性。
具有良好的沟通及问题解决能力，能够对各种事务进行管理，组织和运作。
有团队精神2、获得银行相关专业上岗证书。
工作认真负责，作风正派，具备良好职业操守，熟悉会计、出纳、个金、银行卡、信贷、银证、基金等业务，掌握我行的产品和服务知识/ 信息以及各项规章制度，对他行产品有一定了解3、具备较强的口头表达、写作等与客户沟通的能力和人际技巧4、能够操作相应应用系统，熟练使用各类办公软件5、处于见习期的客户经理可以担任客户经理助理银行理财经理岗位职责精选篇2岗位职责：1、协助COO对各个项目进行全程对接与跟进，包括但不限于以下各项：（1）立项前，负责对接项目方进行初步沟通，收集基础材料；（2）立项后，协助部门开展工作（配合资方、对接项目方）；（3）全程跟踪项目进展情况，并及时汇报；（4）项目材料保管和归档，并对项目进行总结。
2、配合COO处理外部公共关系，负责重要客户接待及商务随行；参与公司大型公关活动的策划、组织、代表公司发言；3、协助安排各项高层会议的日程与议程，撰写和跟进落实高层会议、主题会议等公司会议纪要；4、完成领导交办的其他相关工作。
任职要求：1、本科及以上学历，两年左右工作经验，有类似高管助理（非行政类助理）经验者优先；2、有严密的逻辑思维能力、敏锐的洞察力、沟通能力，具备较强的公文写作能力，熟练使用PPT、Word等各类办公软件；3、有较强的资源整合与安排能力，具备解决复杂问题的能力、独立工作能力、工作推进能力和极强的执行力；4、具备良好的社交能力，包括政府接洽、谈判，性格活泼、聪慧、能够灵活应变；5、有咨询公司工作经验者优先。
财富中心理财经理时间管理
2.营销成本时间管理
时间成本是销售当中的主要行销管理范围内之一，很多客户经理 反应难以有空闲的时间，那么我们是真的没有时间去进行营销吗？ 答案往往是没有进行时间营销规划。
a.营销成本时间管理要规划什么？ -今天每位客户，按照其对应的级别应当给予多长时间的进行维护？ 高端客户多一些，比如每个高端客户平均30分钟，低端客户少一 些每个5分钟。 -在遇到人多的时候要避免与低端客户纠缠，可以采用回避的方式， 对那些纠缠的客户进行冷处理，超时了不补。 -在遇到后面有为高端客户或者重点客户在等的时候，以高端客户 已经提前电话预约了，你正在等他为由，将排在前面的普通的爱 纠缠的客户推开让其等待。 -计算每个打入电话的接听时间，如果到了2-3分钟的时间，应当结 束谈话内容，如果实在每办法，请使用话术“对不起先生，您的 问题需要核实一些材料可能等待的时间比较长，过一会我打回电 话给您好吗？您的电话是？您贵姓？”
5. 莫法特修习法
《圣经新约》的翻译者，詹姆斯.莫法特的书房里有3 张桌子：第一张摆着他正在翻译的《圣经》译稿；第 二张摆的是他的一篇论文的原稿；第三张摆的是他正 在写的一篇侦探小说。 莫法特的休息方法就是从一张书桌搬到另一张书桌继 续工作。“间作套种”是农业上常用的一种科学种田 方法。人们在实践中发现，连续几季都种相同的作物， 土壤的肥力就会下降很多，因为同一种作物吸收的是 同一类养分，长此以往，地利酒会枯竭。人的脑力和 体力也是这样，如果长时间持续同一工作内容，就会 产生新的优势兴奋灶，而原来的兴奋灶则得到抑制， 这样人大额脑力和体力就可以得到有效的调剂和放松。
这一方法的要求将每天需要进行的工作进行排序，并列 出1-6的最重要的事情，并依次全力完成一件事情后，再 按照顺序去完成下一件。 艾维利认为，一般情况下，如果一个人每天都能，全力 以赴的完成6件最重要的大事，那么，他一定是一位高 效率人士。
《理财经理的一天》课件
客户问题处理与反馈
及时响应客户需求
当客户提出疑问或遇到问题时，理财经理需要及 时响应，并尽快给出解决方案或解释。
汇总问题与反馈
将客户的问题与反馈进行汇总，分析出现问题的 原因，并采取相应的措施进行改进。
与上级沟通
对于无法解决的问题，理财经理需要及时与上级 沟通，寻求支持和帮助。
05
下班前工作总结
VS
目标
在下个月底前，拓展新客户数量达到10 位，提高客户满意度和忠诚度。
THANK YOU
工作完成情况评估
完成客户咨询
今天共接待了5位客户，提供了 专业的理财咨询和方案。
资产配置建议
为3位客户提供了资产配置建议 ，满足了他们的风险和收益需 求。
产品推介
向2位客户推介了一款高收益的 理财产品，得到了客户的认可 和购买。
客户关系维护
与每位客户保持良好沟通，及 时解答疑问，提高了客户满意
度。
03
产品推介与销售
产品知识学习
金融市场动态
01
了解国内外金融市场的最新动态，包括股票、债券、
基金、期货等各类投资品种的走势和趋势。
产品特性分析
02 深入研究各类理财产品的特性、风险收益特征、适用
人群等，以便为客户提供专业的建议和解决方案。
法律法规更新
03
及时掌握相关法律法规和监管政策的变化，确保业务
通过定期回访客户，理财经理可 以及时了解客户的需求变化，从 而为客户提供更加贴合其需求的
理财方案。
更新客户资料
在回访过程中，理财经理可以更新 客户的最新资料，包括财务状况、 风险偏好等，以便为客户提供更加 精准的理财建议。
增进客户信任
通过频繁的沟通与交流，理财经理 可以与客户建立更加紧密的关系， 增强客户对理财经理的信任感。
《金融营销学》中国光大银行营销策划方案范文
中国光大银行高端信用卡营销策划方案目录一、营销策划的目的 (1)二、产品介绍 (2)三、营销环境分析 (3)（一）政治法律环境分析 (4)（二）经济环境分析 (4)（三）技术环境分析 (5)（四）SWOT分析 (5)四、4PS策略 (8)（一）产品策略 (8)（二）价格策略 (9)（三）渠道策略 (9)（四）促销策略 (10)五、预期目标及费用预算 (11)（一）定量目标 (11)（二）定性目标 (11)（三）费用预算 (11)六、营销活动实施方案 (12)（一）活动主题与时间 (12)（二）活动内容 (12)（三）活动计划 (12)一、营销策划的目的（一）银行简介中国光大银行成立于1992年8月，1997年1月完成股份制改造，成为国内第一家国有控股并有国际金融组织参股的全国性股份制商业银行。
11年多来,伴随着中国经济和金融业的发展进程，光大银行不断改革创新、锐意进取，始终把自身发展与国民经济的增长紧密结合，在为社会提供优质金融服务的同时，取得了良好的经营业绩，逐步形成了与现代商业银行相适应的多元化股权结构、日益完善的公司治理与经营机制、比较先进的科技支持系统、素质较高的员工队伍、布局合理的机构网络、范围广泛的同业合作等优势。
截止2003年底，中国光大银行已在全国23个省、自治区、直辖市的36个经济中心城市拥有分支机构370多家，成为对社会有一定影响的全国性股份制商业银行。
（二）营销策划的目的此次营销策划的主要是针对光大银行的信用卡业务展开的，其主要目的是扩大光大银行的市场份额和提升信用卡的消费总额，同时树立光大银行的品牌文化和品牌形象，发展潜在客户，通过营销活动，在同行业中打造最具影响力的营销品牌，始终保持信用卡的市场竞争力和行业领先地位。
二、产品介绍中国光大银行阳光卡（借记卡）是中国光大银行为满足各界人士日益提高的个性化理财需求而开发的一种高科技多功能的电子化金融工具。
它集储蓄存款、购物转账、消费结算、联网交易、自动理财、炒股炒汇、电子商务、个人融资等多种功能于一身，具有科技含量高、结算速度快、适用范围广、安全保密性强、交易成本低等特色。
时间财富银行运营方案
时间财富银行运营方案1. 引言本文档旨在提出一个时间财富银行的运营方案。
时间财富银行是一个创新的金融机构，致力于帮助客户管理和优化他们的时间资源。
本方案将涵盖该银行的目标、产品与服务、营销策略、运营流程以及风险管理。
2. 目标时间财富银行的目标如下：- 提供客户在时间管理方面的专业指导，帮助客户实现时间的最大化利用；- 为客户提供各类时间管理工具和资源，包括日程安排软件、时间规划培训等；- 成为客户信赖的时间财富管理专家，树立行业领先地位；- 实现银行经营效益的最大化，增加利润。
3. 产品与服务时间财富银行将提供以下产品与服务：- 时间管理咨询：为客户提供个性化时间管理方案和建议；- 时间财富账户：客户可以将自己的时间资源存入该账户，通过时间交易平台实现时间资源的买卖；- 时间管理工具：开发和销售各类时间管理工具，包括日程安排软件、时间规划工具等；- 时间管理培训：组织时间管理培训课程，帮助客户提高时间管理能力；- 时间数据分析：通过大数据分析客户的时间使用情况，为客户提供更准确的时间管理建议。
4. 营销策略为了提升品牌认知度和吸引客户，时间财富银行将采取以下营销策略：- 广告推广：通过各种媒体渠道进行广告宣传，向公众介绍时间财富银行的产品与服务；- 合作伙伴关系：与其他机构合作，共同推广时间财富银行的产品与服务；- 社交媒体营销：利用社交媒体平台进行品牌推广和用户互动；- 个性化营销：通过定制化的推广活动和服务，满足不同客户的需求。
5. 运营流程时间财富银行的运营流程包括以下几个关键步骤：- 客户咨询与需求分析：客户向银行咨询时间管理方面的问题和需求，银行进行初步分析和了解客户需求；- 方案设计：根据客户的需求，银行设计适合客户的个性化时间管理方案；- 产品与服务交付：银行向客户提供相应的时间管理产品和服务，包括咨询、工具提供、培训等；- 效果评估与调整：银行通过跟踪客户的时间管理效果，评估方案的有效性，并根据需要进行调整和改进。
时间财富银行运营方案
时间财富银行运营方案1. 概述时间财富银行是一家提供时间资产管理服务的公司。
本运营方案旨在确保公司的顺利运营和持续发展，为客户提供高质量的时间管理服务。
2. 服务内容时间财富银行提供以下主要服务：- 时间存款：客户可以将多余的时间存款到时间财富银行，根据存款期限和金额获得相应的利息。
- 时间贷款：客户可以根据自己的需要向时间财富银行申请时间贷款，用于满足紧迫的时间需求。
- 时间投资：时间财富银行为客户提供时间投资产品，帮助客户有效管理时间资产，并获取更多的时间收益。
3. 运营策略3.1 市场定位时间财富银行的目标客户主要包括忙于工作的白领人群、经商人士和社会精英。
通过针对不同客户群体制定相应的服务方案，将满足客户需求作为公司核心竞争力。
3.2 品牌建设时间财富银行将积极开展品牌宣传活动，加强市场推广。
通过定期举办时间管理讲座、发布相关文章和案例研究，提升品牌知名度和声誉。
3.3 客户关系管理时间财富银行将建立健全的客户关系管理系统，定期与客户进行沟通，了解客户需求和意见反馈。
定期组织客户活动，拉近与客户的关系，提高客户满意度。
3.4 合作伙伴拓展时间财富银行将积极寻找合作伙伴，与时间管理专家、咨询公司和相关机构建立合作关系。
通过合作，提高公司的专业能力和服务水平。
4. 人力资源时间财富银行将重视人力资源的培养和发展。
公司将通过培训计划、个人发展规划和奖惩机制，激励员工的工作热情和个人成长。
定期评估员工绩效，提供良好的职业发展机会。
5. 技术支持时间财富银行将投入适当的资源来建设和维护信息系统，确保业务的高效运行和数据的安全性。
公司将引入先进的技术，提高服务的便捷性和质量。
6. 风险管理时间财富银行将建立完善的风险管理机制，进行风险评估和风险控制。
公司将制定应急预案，及时应对可能出现的风险和问题。
7. 营销策略时间财富银行将通过多种途径进行市场营销，包括线上推广、线下宣传和合作营销。
公司将结合市场研究和客户需求，制定具体的营销计划和活动。
理财成功营销的案例有哪些
理财成功营销的案例有哪些一生能够积累多少财富，不取决于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资理财，钱找人胜过人找钱，要懂得钱为你工作，而不是你为钱工作。
以下是店铺为大家整理的理财成功营销案例，欢迎阅读!理财成功营销案例分析理财成功营销案例1：近日，中国光大银行自主研发的阳光理财·资产配置平台(AAP)荣获“2013-2014年度中国杰出营销奖”。
从光大银行了解到，阳光理财·资产配置平台的研发思路和服务理念是对大数据思维的一次成功运用，开创了国内银行零售金融服务支持系统的先河。
在申报此次“中国杰出营销奖”的所有案例中，光大银行申报的AAP平台应该是最“老”的一个案例。
事实上，早在2012年年中，光大银行就面向全行的财富客户和私行客户推出了这一平台。
光大银行零售业务部负责人表示，“不同于别的营销案例在结案之后立即可以申报，我们做的是金融服务的创新平台，那么就需要将这一平台投放市场后，对它的运作效果进行一个较长周期的检验。
”截至今年3月25日，AAP平台直接和间接促成的理财产品、代销基金、代销保险和其它产品的销售总额达到84.28亿元，其中通过AAP平台直接促成的销售额为28.73亿元，基于AAP平台生成的财富管理报告书达成的销售额为30.81亿元，预估通过门户网站达成的销售额为24.75亿元。
理财成功营销案例2：因银行理财产品在销售过程中出现的系列问题，导致客户与银行产生的纠纷日益增多。
这两天也有媒体报道称，一客户在兴业银行买理财产品才9个月，23万元只剩15万，直呼“坑爹”不说，还指责银行“虚假介绍”，说兴业银行不负责人，“口头介绍一套，实际操作又是另一套”。
此外，一客户抱怨光大银行的一款理财产品，理财到期收益缩水五成，真是始料不及。
有媒体还对“那些坑爹的银行理财产品”进行了盘点。
为何银行理财产品在营销过程中纠纷、质疑不断?为何有的投资者会直呼“坑爹”?目前国内理财市场处于“爆发性”增长阶段，在理财产品的销售过程中，银行方面往往忽略了给投资者的风险提示，而单纯向其强调潜在收益，这样会误导投资者选择一些与自身资产、风险不匹配的产品，从而诱发投资风险，造成客户与银行的纠纷。
人物 数字 微声音
人物数字微声音作者：张旭阳来源：《上海信息化》 2016年第7期张旭阳近日，百度宣布张旭阳正式加盟百度，任副总裁，分管百度金融体系下理财和资产管理业务，向百度副总裁、百度金融服务事业群组总经理朱光汇报。
张旭阳在光大银行工作19年之久，自2004年起，张旭阳开始负责光大银行理财产品的开发、设计、交易与管理，创造出国内银行理财业务多个第一，成为银行理财市场的领军人物之一。
2009年8月起，张旭阳出任光大银行零售业务部总经理，后兼任财富管理中心总经理，全面负责光大银行个人金融、财富管理、私人银行业务与平台的建设与推广；2015年5月，光大银行将财富管理中心升级为资产管理部，张旭阳任资产管理部总经理。
值得一提的是，张旭阳带领下的光大银行理财规模已在2015年突破万亿元，且保持快速增长，理财业务渗透率（理财规模占银行总体规模比重）达到33.8%，位居银行同业前列，理财产品收益率等也在全国性商业银行中名列前茅。
朱光表示：“相信凭借张旭阳在理财和资产管理领域丰富的经验、深入的洞察力以及业内巨大的影响力，将带领团队不断创新，并结合百度大数据和人工智能的技术优势，为网民提供最优质的智能化理财的服务，打造百度金融在互联网金融领域的核心优势。
”工业互联网同徽公司：互联网+工业4.0时代，越来越多的细分市场开始建立电商系统来适应当前的市场，但未来是市场没有差异化是不能满足上下游的需要的，如何在B2B电商中实现对B端企业或市场痛点的解决，成为亟待解决的问题。
目前大多数企业采用了物流服务、金融服务板块的植入等方式，这些确实是有效的解决之道，但也不能完全在各行业电商中立于不败之地。
因此企业要根据行业自身的特点与需求来设计适合自己行业的运营模式，对应行业痛点来调整自己运营，从而保证实现盈利、回归到企业的商业本质。
（安徽同徽信息技术有限公司）轻问专家：继“工业 4.0”理念后，德国政界与商界将目光投向了与美国的“工业互联网”合作，试图引领当前全球工业数字化转型浪潮。
2008中国光大银行对私理财产品柜台业务培训课件
A计划、A+计划和同升系列中部分浮动收益产品
非保证收益理财计划
非保本浮动收益
B计划、C计划、T计划、套餐计划、资产管理计划， 以及同升系列中部分非保本浮动收益产品
特别强调：柜台人员理财产品发行通知必读（共十项）
1、产品募集期 2、产品期限 3、产品收益率 4、起点金额 5、投资方向 6、产品编号 7、产品额度及管理模式 8、内部风险评级 9、产品操作交易码 10、凭证使用要求
选择录入客户帐号或或客户号，查询该客户帐号或客户号下 所有滚动理财预约情况
九、有关理财产品的查询类交易（2）
交易代码 交易名称
交易功能
4730 4733
滚动理财预约 明细查询
理财产品预约 终止查询
只录入客户卡号查询该卡中所有滚动理财产品的预约及预约变 动明细
只录入滚动代码，查询所有本机构及下级机构客户的预约及预 约变动明细
核心系统理财产品兑付流程
1、用卡购买理财产品 到期日日初，理财本金及收益（如有）自动划入卡内活期账户，通存通兑， 协议自动作废 （如在到期日客户阳光卡状态不正常，则资金无法到账。对于此种情况， 可由柜台人员在到期日后通过4718交易单笔办理兑付）
2、使用权利凭证 到期日（含）后，客户需持权利凭证至原开户行办理兑付，交回权利凭证
1、理财产品持有证明可开立时点证明和时段证明，需在产品收益起始日后方 可开立。
2、通过预约销售模式和TA销售的理财产品暂不能开立理财产品持有证明。 3、在对套餐计划开立理财产品持有证明时，柜台人员不能单独对套餐组合中
的其中一种产品单独开立，必须对整个套餐计划全额开立。 4、理财产品持有证明业务收费标准：每份20元人民币。
管理的产品
在理财产品销售过程中，柜台人员可以通过4713交易查询理财产品的额 度使用情况。查询时，对于总行级额度管理的产品，机构号输入1001；对于 分行级额度管理的产品，机构号输入分行机构号；对于支行级额度管理的产 品，机构号输入支行机构号。
光大银行理财经理提升方案
光大银行理财经理提升方案了解高净值人群的需求想要做好高净值人群的服务，首先得了解他们的实际需求是什么。
对于高净值人群而言，在进行投资和财富管理的过程中，他们最需要的就是确保自己的财富是否能够得到安全保障，他们中的大多数人更青睐于安全稳健的投资策略，希望通过相对稳定且具备安全感的投资，实现自己的资产保值。
作为理财师，通过和用户的有效沟通，能够快速了解到用户需求，在为其做好财富管理的同时，一定要以维护好客户的财产安全为首要前提，然后再从用户的其他需求：如子女教育、创造更多财富的需求出发，不断完善用户的多样化需求。
做好售前服务很关键在我国的高净值人群中，大多是白手起家的企业家，他们曾经经历过艰难困苦的日子，深知想要做好企业的不易。
所以，对于他们来说，做好理财服务的售前工作显得格外重要。
这就要求我们的理财师在和用户沟通的过程中，要保持耐心，对于客户的提问、不解都要给出详细、专业的解答，在交流过程中，能做到真诚、专心的倾听用户的需求，并根据用户的需求及时定制出合理的财富管理方案。
此外，在进行财富管理的过程中，理财师尤其需要注意的一点就是一定要根据客户的真实情况、风险承受能力和投资需求去进行资产配置，而不能为了完成业绩，向用户推荐并不匹配的产品。
贴心的售后服务同样必不可少作为理财经理，想要真正服务好高净值人群，除了必要的售前服务，贴心的售后服务同样必不可少。
即便客户已经完成产品购买了，但是在产品并未完全退出清盘之前，理财经理还是应当持续跟踪客户所投资产，及时了解该资产的经营运行情况、当下的行业政策变化等，并将自己了解到的信息同步给用户，为后续的客户维护和更多产品成交打下坚实基础。
选择正规的金融机构进行合作在各种理财平台延期兑付和跑路的情况下，客户选择你作为其财富管理的规划者，作为理财经理来说，你的身上除了肩负着客户对你的信任，还有确保客户资产安全的责任，这就要求理财经理在选择合作的平台或机构时，一定要选择有监管部门批准颁发牌照的正规优质的平台或机构，最大程度的减少用户损失，保障其财产利益。
光大银行理财产品面试题目
不错的。
不流畅，然后就是你要在与客户的沟通中，分析所得的信息，给顾客定
你在农行实习过，为什么会选择光大?
位，然后针对不同的客户推举适合的理财产品，当然还有进行风险提示，
因为我在农行银行卡部实习，感受过里面的管理理念，或许是由
最终当然必备一些业务素养，如责任心，团队合作精神等。。
魏
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[光大银行理财产品面试题目]
魏
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的过程?
任?
就是先组队，然后分头收集资料，整理，分析，最终合成一份案
出
例分析。上交给组委会。觉得和队友们一起泡馆查资料那感觉很不错
去。
~~虽然没有进入复赛，但是随后的竞赛我都前去观看，觉得她们都挺
首先自己必需具备理财方面的学问，不然到时候和顾客沟通时，会
程还是差不多的，先是递简历，自我介绍，然后就问些问题，我比较喜
前段时间股市行情火爆，但近期不断盘整，所以针对一些保守型的客
爱称之为谈话，因为觉得我不紧急，双方都比较放松~王总针对我的`
户，可以推举一些基金理财产品等。
简历问了些问题。
你们参与招商银行金融服务营销案例分析大赛，也许是一个怎样
你对我们这次提供的实习岗位是一个怎样的认识，觉得怎样才能胜
于是国有银行的缘由，感觉里面的气氛有些沉闷，员工们都没多大热 情。。觉得光大应当是一个富有活力的银行。
为什么觉得光大是一个富有活力的银行? 因为首先，商业银行面临着激烈的竞争，在肯定程度上促使不断地 创新，比方招商银行的银行卡方面是它的特色，而光大银行的理财产品 也是一大特色。。。 你对光大的理财产品有多少了解? 知道一些，比方阳光 A 打算，B 打算，A+打算，还有大同中国等。。。 你觉得自己对它们有多少了解呢? 要说了解，如今也就只能是一些层面上的东西，要靠以后深入接触， 才能理解更多。 还有一些其它问题，记不大清了，因为没有刻意去记，只是觉得这 是一个很舒适的谈话过程。 感谢姐姐和王总给我这次机会，让我积累了不少面试阅历!
时间管理“理财经理的一天”自学测试
时间管理“理财经理的一天”自学测试您的网点： [填空题] *1、理财经理职业概述-角色定位？ [填空题] *_________________________________(答案：职业经理人（公关员）、服务员、培训员、宣传、管理员)2、理财经理职业概述-岗位功能？ [填空题] *_________________________________(答案：客户关系管理、财富规划与资产配置服务、产品销售、客户挖掘与开发、客户活动组织、业务培训)3、理财经理核心胜任力模型？ [填空题] *_________________________________(答案：知识、技巧、态度、习惯)4、理财经理的一天分哪三个部分？ [填空题] *_________________________________(答案：份内事、巧分配、灵活用)5、理财经理的一天中份内事，每日工作流程九步？ [填空题] *_________________________________(答案：班前准备、参加晨会、了解产品资讯、制定联络计划、电话邀约、客户面谈、厅堂微沙、意向客户跟进、每日小结) 6、理财经理的一天中份内事，管事有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：晨会分享、支行员工培训、个人形象管理)7、理财经理的一天中份内事，管人有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：新客户开发、存量客户维护、VIP客户服务、营销活动组织)8、理财经理的一天中份内事，管财有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：产品销售、财富规划及资产配置、综合营销)9、理财经理的一天中巧分配，班前准备有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：环境卫生、物品资料、个人仪表) 10、理财经理的一天中巧分配，班前准备的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：5-10分钟)11、理财经理的一天中巧分配，参加晨会有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：财经分享、产品讲解、业绩回顾、今日计划)12、理财经理的一天中巧分配，参加晨会的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：10-15分钟)13、理财经理的一天中巧分配，了解产品资讯有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：重点产品、重点财经、重点政策、重点工具)14、理财经理的一天中巧分配，了解产品资讯的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：15-20分钟)15、理财经理推荐的咨讯小助手？ [填空题] *_________________________________(答案：21财经、华尔街见闻、新浪财经、时代财经、财新、第一财经、FT中文网、央社财经)16、理财经理的一天中巧分配，制定客户联络计划有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：登录个人客户营销系统、查看日程管理管理、系统公告及各类提醒信息、筛选客户名单、制定今日客户联络计划)17、理财经理的一天中巧分配，制定客户联络计划的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：20分钟)18、理财经理的一天中巧分配，制定客户联络计划中客户筛选标准有哪五个内容？[填空题] *_________________________________(答案：近期营销重点、客户生日和重要节日、客户资产配置调整、客户产品到期提醒、客户大额资金变动)19、理财经理的一天中巧分配，电话邀约十大切入点？ [填空题] *_________________________________(答案：到期提醒、服务升级、生日/节日祝福、VIP卡办理/升级、渠道类产品活动、客户主题讲座、热点信息提醒、新产品发布、特殊权益通知、资产状况检视)20、理财经理的一天中巧分配，电话邀约的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：1.5-2小时)21、理财经理的一天中巧分配，电话邀约中邀约话术环节？ [填空题] *_________________________________(答案：身份确认、自我介绍、联系理由、活动/事件介绍、邀约到店、温馨结尾)22、理财经理的一天中巧分配，客户面谈有哪4个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：显尊重、巧安排、备材料、再提醒) 23、理财经理的一天中巧分配，客户面谈的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：2-3小时)24、理财经理的一天中巧分配，客户面谈中6句顺口溜？ [填空题] *_________________________________(答案：热情迎、巧收集、挖需求、提方案、消异议、终达成)25、理财经理的一天中巧分配，厅堂营销中厅堂微沙要点？ [填空题] *_________________________________(答案：峰时切入、10分钟以内、潜在1VS1) 26、理财经理的一天中巧分配，厅堂营销中八大主题？ [填空题] *_________________________________(答案：定投类、人民币识别、手机银行、防电信诈骗、非法集资、ETC、大额存单、养老金、宝宝理财类)27、理财经理的一天中巧分配，意向客户跟进有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：整理信息录入系统、明确需求制定方案、保持联络，及时跟进)28、理财经理的一天中巧分配，意向客户跟进的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：10-20分钟)29、理财经理的一天中巧分配，每日小结有哪两个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：总结当日工作、制定明日计划)30、理财经理的一天中巧分配，每日小结的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：10-15分钟)。
光大银行阳光理财团队简介
附件1光大银行阳光理财团队简介中国光大银行广州分行阳光理财中心团队成立于2003年，是一支团结、敬业、高效、热情的零售业务队伍，现共有10名成员。
理财中心团队成员始终坚持“以客户为中心”，为客户提供贴身的私人业务服务。
历经四年的成长和锤炼，现已发展成为一个拥有近2000名贵宾客户的专业团队。
理财中心作为私人业务产品超市，业务范围涉及理财、基金、证券、保险、出国留学、贷款等多个方面，在这里，团队成员可以根据客户所提要求，结合个人实际情况，量身提供个人个人理财规划及其它私人业务产品，在实现客户财富增长的同时，使客户收获更多硕果。
附件2郭昭阳个人简介：中国光大银行广州分行首席理财师，外汇交易首席分析师，国家高级理财规划师。
拥有超过10年的金融理财从业经验。
路透社、美联社、澎博社国际汇率走势咨询顾问。
广州日报、羊城晚报、南方日报、国际金融报等多家财经媒体专栏撰稿人；广州财经电台外汇分析、艺术品投资特约主持。
多年实战的基础上，对外汇市场、外汇投资的理念、哲学和方法形成了系统而独到的理论体系，尤其在风险管理上有深刻见解。
附件3大约去年底各家券商竞相推出策略报告时，除了中信和申万的十大金股外，天相投资有关“猎人股”和“农夫股”的提法也吸引不少的眼球。
按照天相的观点，如果说趋势投资类似于猎人式的主动出击，2007年的投资策略更适合采取农夫式的耐心耕耘，我个人对此颇有认同。
不知道他们的提法是否来自寓言“猎人与农夫”，但环顾今天股市的芸芸众生，确实到处忙碌着两种类型的投资者：猎人与农夫。
他们不同的生存状态造就了他们生存理念上的差异。
我见过很多勤奋的投资人，他们就像猎人一样每天都要盯盘，到处打听影响市场变化的消息。
在他们的生活里，似乎每天都有可以影响投资成功的关键因素，市场热点的变化、其它投资机构的动向乃至美国股市的动向都难逃出他们的眼睛，和这些投资者交流时，我时常会被他们的渊博知识和生活热情所折服。
当然，十几年的投资经历中，我也有一些类似农夫的朋友，他们投资时就象农民一样珍惜眼前的土地，象了解农时地气一样关注企业经营情况，由此他们从容生活，即使遇到一些天灾生活也一样稳定、和谐。
理财营销话术
理财营销话术一、老客户邀约面谈经理：早上好!是李姐吗？客户：是的，哪位？经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙客户：一般，你呢近来怎样经理：挺好的，谢谢您的关心。
我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助客户：好的。
经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的，到时见。
二、大堂引导大堂：李姐，你好。
你来了。
客户：是。
小王。
你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。
最近比较忙。
大堂：哦。
小孩今年高考怎样？应该不错吧。
考上哪一所大学啊？客户：挺争气的。
不错。
考上清华大学了。
大堂：哦。
恭喜了！你儿子真了不起。
客户：哪里哪里。
谢谢小王。
大堂：李姐。
上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。
大堂：好的。
我带您过去。
让我们的理财经理详细给您介绍吧。
客户：好的。
大堂：小孩高考完了。
你轻松了。
少不了越来越漂亮。
有空出来喝茶。
客户：好的。
有空就找我吧！大堂：跟你介绍一下。
这是我们的理财经理戴经理。
这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。
（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。
真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。
大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）三、大堂引荐大堂：李姐。
戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。
您先坐，我去帮您泡杯咖啡。
客户：好的。
谢谢！经理：您好！李姐。
请坐！经理：李姐。
您好！我是戴小玲，这是我的名片。
今天很高兴认识您。
经理：李姐，不知道您了不了解我们邮储银行？客户：我在你们这里有些储蓄存款。
经理：哦，这样啊。
李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。