个人理财作业

上海大学继续教育学院试卷

课程名称：个人理财（A卷）适用专业: 全校选修

2016年—2017年学年度第秋季学期任课教师：桂詠评姓名:___________学号: 成绩：

一．填空题（2分×15题，30分）

1．个人理财的对象，主要研究个人，或者家庭的理财规划。

2.在会计原则方面，个人财务报表一遍采用收付实现制,企业采用的会

计原则是全责发生制。

3．婚姻居住策划中，婚前购房方式通常包括：男方全款买房、男方家长支付购房首付款并小夫妻婚后还贷，以及男女双方共同买房。

4. 对一个处于单身期的年轻人来说，现金管理主要满足其日常性和突发事件需求。

5．证券投资操作程序中的第一步，首先到证券登记结算公司办理开户手续。

6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同前，应该注意

查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件

。

7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定性是子女的资质无法事先预测。。

8．在保险原则四项原则中，代位求偿权原则不适合人身保险。

9．税务筹划的基本前提是必须符合国家法律及税收法规。

10．在证券投资策划程序中，如果发现客户的风险偏好属于厌恶风险的，那么

投资低风险产品比较好。

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12．个人质押贷款，质押对象包括动产、有价证券、。

13．银行储蓄产品，常常成为个人理财的首选定期储蓄。

14．公益活动，主要由社会组织组织发起。

二、单选选择题（请将正确的选项填入括号中：3分×20题，共计60分）

1.刚刚入职的李先生，他的理财重点（ A ）。

A.预留应急备用金

B.投资理财

C.教育理财

D.保险理财

2.与公司理财不同的是，个人理财的目标主要是（B ）。

A.收益最大化

B.财务安全

C.财务自由

D.提高生活质量

3.存款利息在计息时候，以人民币（ A ）作为起点。

A.元

B.角

C.分

D.B+C

4.居民房地产，是指（ A ）。

A.普通住宅

B.商铺

C.酒店式公寓

D.A+C

5.投资风险，一般包括（ C ）地。

A.系统风险

B.非系统风险

C.A+B

D.都不是

6.汽车贷款是属于（ B ）贷款的一种。

A.长期

B.短期

C. 信用

D.经营

7.在个人理财业务中，投资是（ A ）。

A.核心地位

B.理财的全部

C.风险大

D.A+B

8.证券投资，包括（ D ）。

A.股票

B.债券

C.美元

D.A+B

9. 以资产作为还款保证的银行融资产品是（C ）。

A. 汽车贷款

B. 个人信用贷款

C. 个人抵押贷款

D. 个人经营贷款

10. 我国商业银行的储蓄原则，取款（ A ）。

A. 自由

B. 有息

C. 自愿

D.在银行柜台和ATM

11.教育投资策划，主要是（ A ）的整合。

A.教育资源和机遇

B.资金与学历教育

C.学历教育与非学历教育

D.国内教育与国外教育

12.按照我国的法律，公民必须接受义务教育，即（ C ）。

A.小学

B.初中

C.A+B

D.小学+初中+高中

13.我国公民必须参加的保险是（ D ）。

A.人寿险

B.财产险

C.健康险

D.社保

14.能够作为保险对象的风险，是（ C ）。

A.投机风险

B.纯粹风险

C.A+B

D.都不是

15.对工资薪金所得税进行筹划安排的主要方法为（ A ）。

A.平衡税基

B.降低收入

C.扩大支出

D.纳入成本

16.税务筹划最大的风险是（ A ）。

A.违反税法

B.经济形势变化

C.收入提高

D.工作变动

17. 目前，以房养老的模式，包括（ D ）。

A.南京模式

B.北京模式

C.常州模式

D.A+B

18. 退休养老所面临的风险，包括（D ）等方面的风险

A.子女失业

B.通货膨胀

C.健康

D.A+B+C

19.不能作为遗产继承的是（ D ）。

A. 著作权

B. 专利权

C. 房地产权

D. 肖像权

20.遗产，是指（ D ）。

A.被继承者死亡时遗留的财产

B.被继承者死亡时遗留的财产与债务

C. 被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务

D.A+B

三．计算分析题（本大题10分）

有一位居民，2016年3月获得30,000元人民币收入，如果是工资薪金所得，或者劳务报酬所得，他的税后分别是多少（先出正确的计算过程才能得分）？

应缴税款（30000-3500）×0.25-1005=5620

税后所得30000-5620=24380元