出国金融业务营销手册(现场营销版)

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跨境金融产品手册

跨境金融产品手册

跨境金融产品手册摘要:1.跨境金融产品概述2.跨境金融产品的分类3.跨境金融产品的优势4.如何选择合适的跨境金融产品5.跨境金融产品的风险与应对措施6.结论正文:1.跨境金融产品概述随着全球化的不断深入,跨境金融产品逐渐成为企业和个人进行国际贸易和投资的重要工具。

跨境金融产品是指在跨境交易中涉及的各类金融产品和服务,如汇兑、国际结算、跨境贷款、担保等。

这类产品可以有效地帮助参与者规避汇率风险、提高资金使用效率,并降低交易成本。

2.跨境金融产品的分类跨境金融产品主要分为以下几类:(1)跨境汇兑:包括外汇买卖、汇款等业务,帮助企业和个人完成不同货币之间的兑换和转移。

(2)国际结算:主要包括信用证、托收等业务,为国际贸易提供支付保障。

(3)跨境贷款:为企业和个人提供跨境融资服务,满足其海外投资和经营需求。

(4)担保:为跨境交易提供担保服务,降低交易风险。

(5)其他:如跨境投资咨询、风险管理等金融服务。

3.跨境金融产品的优势跨境金融产品具有以下优势:(1)降低交易成本:通过专业的跨境金融服务,可以降低企业和个人的交易成本,提高贸易效率。

(2)规避汇率风险:跨境金融产品可以帮助参与者锁定汇率,规避汇率波动带来的风险。

(3)提高资金使用效率:跨境金融产品可以提供多样化的融资方式,帮助企业和个人提高资金使用效率。

(4)拓展国际市场:跨境金融产品可以提供全面的金融服务,帮助企业和个人更好地开展国际贸易和投资。

4.如何选择合适的跨境金融产品选择跨境金融产品时,应考虑以下因素:(1)自身需求:根据企业和个人的实际需求,选择合适的金融产品。

(2)产品特点:了解不同金融产品的特点,选择与自身需求和风险承受能力相匹配的产品。

(3)服务质量:选择具有良好声誉和服务质量的金融机构,确保交易安全和效率。

(4)成本和风险:综合考虑金融产品的成本和风险,选择性价比较高的产品。

5.跨境金融产品的风险与应对措施跨境金融产品也存在一定风险,如汇率风险、信用风险等。

金融产品营销培训.pptx

金融产品营销培训.pptx
让对方多说话
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一般销售的过程
• 开场白 • 调查需求 • 说明产品服务的好处 • 对付客户的拒绝 • 获取签单的技巧
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VIP 客户的销售技巧
• 开场白 • 调查需求 • 表现自身的能力和优势 • 获取承诺
调查需求是关键所在
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投资产品解释及销售程序 - 汉堡包技术
3. 从周围认识的人开始
同 事, 工 友 校 友, 同 学
亲 戚, 朋 友
第4页/共23页
列名单 ( Prospecting)
2. Identify the “ Top 25 或 50” on your list
1. 同 事
姓 名 电 话 地 址 婚 姻 原职业 现职业 年收入 爱 好
需求
2. 工 友
一般 保 险 行 销 7 步 工 作 法
第3页/共23页
列名单 ( Prospecting)
三 大 要 决:
1. 不断增加潜在客户名单: 100 ~300~ 500
不 要 删 除: 不仅是你知道谁,而且是他们知道谁
2. 重点关注名单上的 “Top 25或50”
婚 姻, 职 业, 收入, 年龄, 子女, 爱好, 已有的 财务计划
市场开发的渠道
• 关系网(networking) • 客户介绍 (referrals) • 电话 • 拜访 • 具有影响力的要人(会计师、律师、官员等) • 直接邮寄 • 讲座 • 商业展览 • 广告
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1. 列 名 单 2. 邀 约 3. 讲 计 划 4. 克 服 拒 绝 5. 临 门 一 脚 6. 迅 速 签 单 7. 索 求 推 荐
感谢您的观看!

银行跨境人民币业务展业规范(2021)

银行跨境人民币业务展业规范(2021)

银行跨境人民币业务展业规范(2021版)境内企业境外放款展业规范优维金融空间O银行跨境人民币业务展业规范(2021版)境内企...第一部分总则《银行跨境人民币业务展业规范》修订版正式发布银行应按照“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则(下称“展业三原则”)有关要求,加强资本项目跨境人民币业务审核,切实防范业务风险。

一、加强真实性、合规性审核。

银行应按照相关政策文件要求,根据不同业务类型和结算方式,制定并细化相应的内部审核标准,在前置部门审批情况、证明文件真实性、可用额度、业务背景等方面切实加强资本项目跨境人民币业务审核。

二、积极实施更高水平贸易投资便利化试点。

银行应在各省级自律机制指导下,在落实“展业三原则”基础上,对于优质企业办理外商直接投资资本金、跨境融资(含全口径跨境融资及外商投资企业投注差模式下的外债)及境外上市募集资金调回等资本项目人民币收入资金在境内的支付使用提供便利化服务。

三、注重合理性分析。

银行应结合客户经营、交易对手、资信状况、财务指标等情况,对业务需求进行合理性审查,确认业务办理的合理性。

四、了解资金实际来源。

银行应穿透式了解客户办理资本项目业务的资金来源,有效识别和防范客户借道规避现行政策管理要求的行为,防范业务风险。

五、尊重客户币种选择。

银行应充分尊重市场规律和客户意愿,按规定为客户办理资本项目跨境人民币业务。

支持企业使用人民币跨境结算。

凡依法可以使用外汇结算的跨境交易,企业都可以使用人民币结算。

银行应以服务实体经济、促进投资便利化为导向,根据跨境人民币政策,创新人民币金融产品,提升金融服务能力,充分满足客户真实、合规的人民币跨境业务需求。

六、防范投机套利造成的跨境资金流动风险。

银行应根据国家宏观调控和宏观审慎管理要求加强跨境资金流动管理。

不得引导或配合客户利用境内外汇率的差异等因素,通过资本项目跨境人民币业务渠道开展违反法规和政策要求的投机套利交易。

七、及时监测和处置异常交易。

金融服务营销策划方案范文

金融服务营销策划方案范文

金融服务营销策划方案范文第一章:项目背景和目标1.1 项目背景金融服务是指金融机构向个人和企业提供的各种金融产品和服务。

随着金融市场的不断发展和创新,金融服务的竞争也日益激烈。

为了在竞争激烈的市场中脱颖而出,吸引更多的客户并提升市场份额,金融机构需要制定有效的营销策划方案。

1.2 项目目标本营销策划方案的目标是提高金融服务机构的品牌知名度和美誉度,吸引更多的潜在客户,增加客户留存率,并增加销售额和利润。

具体目标包括:-提高金融服务机构的品牌知名度,使其成为行业的领导者之一。

-吸引更多的潜在客户,增加客户留存率。

-提高销售额和利润,实现公司的可持续发展。

第二章:市场分析和定位2.1 市场分析金融服务市场竞争激烈,主要竞争对手包括商业银行、保险公司和券商等金融机构。

据统计,国内金融服务市场规模在不断扩大,但市场增长率已经趋于饱和,客户的需求也逐渐趋于多元化。

2.2 目标市场根据市场分析,本项目的目标市场主要包括以下几个方面:-个人金融服务市场:既包括个人储蓄和投资需求,也包括个人贷款和信用卡等金融需求。

-企业金融服务市场:包括企业融资、投资和风险管理等金融需求。

2.3 市场定位本项目将以个人和企业金融服务为主要市场定位,根据客户需求提供全方位的金融产品和服务,并以其专业能力和优质服务为差异化竞争的核心竞争力。

同时,通过创新金融产品和服务,满足客户不同的金融需求,增加市场份额。

第三章:营销策略3.1 品牌建设树立金融服务机构的专业形象和品牌价值。

通过多种宣传方式,包括广告、媒体报道和活动赞助等,提高品牌知名度和美誉度。

同时,制定并执行品牌标准,确保形象的一致性。

3.2 渠道建设建立多渠道的金融产品销售体系,包括线上和线下渠道。

线上渠道通过建设易于操作和便捷的金融服务平台,提供全天候的服务,满足客户的实时需求。

线下渠道通过建立完善的分支机构网络和合作伙伴关系,提供面对面的金融服务,进一步提升客户满意度。

出国银行活动策划方案模板

出国银行活动策划方案模板

一、活动背景随着全球化的发展,越来越多的国人选择出国留学、旅游、工作或定居。

为了更好地服务广大出国人士,提高银行出国金融服务的知名度和客户满意度,特制定本活动策划方案。

二、活动目的1. 提升银行出国金融服务的知名度和美誉度;2. 增强与出国人士的互动,了解客户需求,优化服务;3. 拓展业务渠道,提高市场份额。

三、活动主题“携手出国,金融相伴”四、活动时间即日起至2022年12月31日五、活动对象1. 出国留学、旅游、工作或定居的客户;2. 有出国意向的客户;3. 对出国金融服务感兴趣的客户。

六、活动内容1. 线上活动:(1)开展出国金融知识竞赛,设置丰厚奖品,提高客户参与度;(2)邀请专业讲师进行线上讲座,普及出国金融知识,解答客户疑问;(3)发布出国金融产品优惠信息,为客户提供一站式出国金融服务;(4)设立客户互动专区,收集客户意见,优化服务。

2. 线下活动:(1)举办出国金融讲座,邀请专家为客户解答出国金融问题;(2)开展出国金融产品体验活动,让客户亲身体验银行出国金融服务;(3)组织出国金融知识竞赛,评选出优秀选手,颁发奖品;(4)设立客户服务咨询台,解答客户疑问,提供一站式出国金融服务。

七、活动宣传1. 利用银行官网、微信公众号、微博等平台进行线上宣传;2. 在各大城市繁华地段、机场、火车站等公共场所投放广告;3. 通过与出国留学机构、旅行社等合作,扩大活动影响力;4. 邀请媒体进行活动报道,提高活动知名度。

八、活动预算1. 线上活动:广告费用、奖品费用、讲师费用等;2. 线下活动:场地租赁费用、宣传费用、奖品费用等。

九、活动效果评估1. 参与人数及活动影响力;2. 客户满意度调查;3. 业务量增长情况。

十、活动总结1. 活动结束后,对活动效果进行总结,分析成功经验和不足之处;2. 根据总结结果,优化出国金融服务,提高客户满意度;3. 为下一次活动提供借鉴,持续提升银行出国金融服务水平。

国外展会业务作业流程及地推技巧

国外展会业务作业流程及地推技巧

国外展会业务作业流程及地推技巧下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成,希望大家下载以后,能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改,请根据实际需要进行相应的调整和使用,谢谢!并且,本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料,如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等,如想了解不同资料格式和写法,敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!国外展会业务作业流程与地推技巧深度解析在全球化的商业环境中,参加国外展会是企业扩大品牌影响力、拓展国际市场的重要途径。

金融营销学案例分析

金融营销学案例分析

1、用一个金融交易行为的例子,说明个人特征的影响。

《郁金香泡沫案例》17世纪初期,由于郁金香被引种到欧洲的时间很短,数量非常有限,加上它的形象十分符合欧洲人的审美品位,因此价格极其昂贵。

贵夫人在晚礼服上佩戴郁金香珍品作为显示地位和身份的象征。

王室贵族以及达官富豪们纷纷趋之若鹜,争相购买最稀有的郁金香品种。

1635年秋,名贵的郁金香品种价格节节攀升,一种叫Childer的郁金香单株卖到了1615弗罗林(florins,荷兰货币单位)。

而当时一头公牛只值480弗罗林, 1000磅(约454公斤)奶酪也只需120弗罗林。

郁金香的价格还在继续上涨。

第二年,一株稀有品种的郁金香(当时的荷兰全境只有两株)以4600弗罗林售出,除此以外,购买者还需要额外支付一辆崭新的马车、两匹灰马和一套完整的马具。

1636年,为了方便郁金香交易,人们干脆在阿姆斯特丹的证券交易所内开设了固定的交易市场,并创造了“期货选择权”——1636年可以卖出1637年出世的郁金香球茎,交割前不需要付款,交割时只需交割证券市场差价,而且推出交易杠杆,允许买空。

到1637年,郁金香的价格已经涨到了骇人听闻的水平。

与上一年相比,郁金香总涨幅高达5900%。

此时的郁金香已经不再是简单的观赏作用,已经变成商人谋取暴利的手段。

1637年新年前后,郁金香的期货合同被炒得热火朝天。

到了2月份,倒买倒卖的人逐渐意识到郁全香交货的时间马上就要到了。

当某个无名小卒卖出郁金香,或更有勇气者卖空郁金香时,其他人就会跟从。

很快,卖出的狂热与此前购买的狂热不相上下。

最终,郁金香的价格狂泻,荷兰的郁金香市场从昔日的景气场面顿时变成了凄风苦雨、逼债逃债的地狱。

成千上万人在这个万劫不复的大崩溃中倾家荡产。

在1637年4月27日,荷兰政府决定终止所有的合同,禁止投机式的郁金香交易,彻底击破了历史上空前的经济泡沫。

观点阐述:通过以上案例,可以反映出以下个人特征对金融交易行为的影响:(一)群体影响。

银行客户分层分类精准营销(附营销话术)

银行客户分层分类精准营销(附营销话术)

银行客户分层分类精准营销(附营销话术)伴随着互联网金融的发展,网点的客户流量日趋递减,虽然银行有着庞大的存量客户群,如何充分挖掘客户潜力?如何利用目标客户管理系统维护好存量客户?如何精准营销?实现银企双赢,便成了目前各家银行最为关注的话题。

梳理存量,信息治理;分层分类,精准营销;建立机制,考核绩效,是实现客户分层分类精准营销的三大关键点。

1梳理存量,信息智力首先利用个人客户营销系统(OCRM或者CRM),进行存量客户的梳理与重新分配,其分配原则一般为:A:保持原有各管户经理所管客户不变;B:管户人员对自己熟悉的客户先行认领;C:对无人认领的客户进行分层归户;D:规定每个管户人员的最高管户上线(合理管户标准为500-800之间),如果支行存量客户较多,建议配备相应的管户人员,确保将潜力及优质客户归户完全。

完成归户后的最重要一件事就是:梳理存量中失联客户,制定客户红名单,将无联系方式的客户到柜台核心系统查询,进行客户信息治理。

2分层分类,精准营销(一)分层——精准营销3建立机制,考核绩效确保前面两个流程持续可执行的关键因素即:建立机制,考核绩效。

通过目标管理机制、过程管控机制、绩效考核机制来实现“目标—过程—结果”的精细化管理。

目标管理机制:管理层要做好目标的拆分及进度的把控,给员工分指标,下任务,归户到人,责任到人。

任务的分解要落实到每人每日,从网点全年任务出发,按照季度、月度进行拆分,最后落实到每周每日。

这样员工可以清楚的知道自己每天都要干多少。

过程管控机制:可以通过例会制度及管控工具(建议使用锐智自主研发的配套营销过程管控软件,每人一个账号。

)来实现,支行从每日晨会目标的设定,到每日夕会的工作总结,再到周例会,月例会的总结分析,管理层要参与到员工的过程化管理中,与员工共同成长。

同时利用管控工具如业绩统计表,员工的活动量及业绩产出表等进行过程记录,或者通过微信群进行过程记录。

这样员工可以清楚的知道自己每天都要干什么。

出国金融业务营销手册(现场营销版)

出国金融业务营销手册(现场营销版)

出国金融业务营销手册(现场营销版)一、前言近年来,随着全球化进程的加快,中国金融机构在海外市场的竞争越来越激烈。

在海外市场,金融机构需要不断提高海外客户的认知度,增强品牌影响力,并根据当地市场的需求不断优化产品和服务。

本手册旨在为出国金融业务营销人员提供参考,帮助他们更好地理解当地市场的特点和客户需求,以及如何利用不同渠道和工具进行营销,并最终实现业务目标。

二、现场调研在进入海外市场之前,金融机构需要了解当地市场需求和竞争情况。

为了实现这一目标,现场调研是必不可少的步骤。

具体而言,现场调研需要考虑以下几个方面:1. 当地市场特点及竞争情况首先需要了解当地市场的特点和竞争情况,包括人口、经济、社会和文化等方面。

此外,还需要了解竞争对手的优势和劣势,以便制定切实可行的营销策略。

2. 客户需求及心理其次,需要从客户的角度出发,了解他们的需求和心理,以便提供合适的产品和服务。

需要了解客户的职业、收入、喜好、风险承受能力等信息,并结合当地文化和宗教习惯进行分析和研究。

3. 政策法规及市场环境此外,还需要了解当地的政策法规和市场环境,以便在业务推广中避免违反当地的法律法规。

需要了解的内容包括税收政策、金融监管、投资环境等。

三、营销策略及工具在了解当地市场和客户需求的基础上,需要制定切实可行的营销策略,并结合不同的营销工具进行推广。

以下为具体内容:1. 宣传材料宣传材料是营销中必不可少的工具。

可以通过印刷宣传材料、样板房及展示柜等形式展示产品优势和服务特点,以便吸引客户。

2. 邀请客户参观邀请客户参观是一种典型的营销方式,主要通过展示物资、场地和服务等形式满足客户的需求,并进一步提高客户的品牌认知度。

此外,可以在场馆中设置导览和咨询服务,为客户答疑解惑。

3. 市场宣传活动市场宣传活动是一种创新和有效的营销方式,可以通过邮件营销、电视广告、公共娱乐活动、新媒体网络营销等方式,提高品牌认知度,并进一步拓展客户群体。

中信银行:让客户尽享“出国悦时光”--访中信银行股份有限公司总行零售银行部市场营销部总经理于春茂

中信银行:让客户尽享“出国悦时光”--访中信银行股份有限公司总行零售银行部市场营销部总经理于春茂

中信银行:让客户尽享“出国悦时光”--访中信银行股份有限公司总行零售银行部市场营销部总经理于春茂
杜娟
【期刊名称】《中国信用卡》
【年(卷),期】2014(000)010
【摘要】近年来,持续升温的出国金融服务市场成为各家商业银行拼力角逐的战场。

作为国内最早推出出国金融服务的商业银行,中信银行凭借诸多独特优势、细致贴心的服务以及实力强大的合作伙伴,确立了其在出国金融服务领域的领先地位。

中信银行以哪些产品和服务赢得了客户的信赖?其核心竞争力表现在哪里?随着市场需求的不断增强,中信银行还将为出境客户带来哪些优质产品和服务?带着这些问题,本刊记者采访了中信银行总行零售银行部市场营销部总经理于春茂,他向我们介绍了丰富多彩的中信银行出国金融产品,并对上述问题作出了生动的解答。

【总页数】4页(P23-26)
【作者】杜娟
【作者单位】
【正文语种】中文
【相关文献】
1.银行也有贴心“留学大管家”——专访中信银行总行营业部财富管理与私人银行部总经理刘红 [J], 赵冰燃;
2.提升客户体验打造一流网上银行——访中信银行零售银行部电子银行部副总经理
陈树军 [J], 王晓军
3.中信银行借记卡:关爱客户温暖贴心--中信银行股份有限公司零售银行部总经理杨晓访谈 [J], 杜娟
4.中信银行总行营业部出国金融国际规划师杨赛蓝——在蓬勃发展的留学市场中服务和产品同样重要 [J], 刘薇禛平(记者);杨赛蓝(供图);东来(设计);;;
5.五星模型提升客户体验——中信银行电子银行部副总经理陈树军访谈 [J], 周明因版权原因,仅展示原文概要,查看原文内容请购买。

第5章 金融产品模拟营销 《金融产品营销实务》PPT课件

第5章  金融产品模拟营销  《金融产品营销实务》PPT课件
• (1)主持人问好、报日期 • (2)考勤 • (3)通报业务进度 • (4)公司信息动态、当天有关金融、
保险新闻或国内外大事新闻提要等 • (5)每日短训:由各管理部门负责安
排培训内容与主讲 • (6)营销部内部通知通告等(由人事
晨会流程二:团队竞赛游戏早会
• (1)主持人问好、报日期 • (2)考勤 • (3)分小组进行团队游戏:“叠报
纸”、“击鼓传花”、“抱抱大原木” 等; • (4)对优胜者给予物质奖励及精神 鼓励;
晨会流程三:庆生式晨会
• (1)主持人问好、报日期
• (2)考勤
• (3)主持人祝贺近期内生日的同学生 日快乐;
• (4)庆生的同学说出生日最想感谢的 人及感恩的话;
• (5)其他同学向庆生的同学说出自己
的祝福

2.关主应事先明确关主职责、明确通关的内容、检查要 点和把关标准,6-8名同学配置一关主。
3.每个同学在每个关通关次数为三次,每次3-5分钟;
4.通关后,关主在通关卡上签名,最后交培训组织者。

听我说保险训练通关卡
通关内容
知识点
(一)家庭责任 划线要点背诵、画图 (二)医疗保障 划线要点背诵、画图 (三)意外保障 划线要点背诵、画图 (四)儿童保障 划线要点背诵、画图 (五)养老保障 划线要点背诵、画图
金融产品客户开拓
什么是客户开拓?
你如何整理出一份名单,然后与 他们建立关系,让你可以有源源 不断的对象去争取面谈、推销金 融产品?
我的客户在哪里? 从出熟我人们和的亲客友户中找——缘故法 请人家提供名单 ——介绍法 走进陌生人的团体——陌拜法
客户开拓的步骤
了解准客 户的轮廓
收集名单
筛选名单

银行境外贷款外汇业务展业规范

银行境外贷款外汇业务展业规范

银行境外贷款外汇业务展业规范第一部分总体要求一客户识别银行开展境外贷款业务时,需查询银行自身业务系统,确认客户非洗钱、恐怖融资、逃税、与国内司法涉案客户无重大业务往来或重大关系等方面的控制性客户。

二客户分类(一)可信客户与关注客户,按照《总则》标准进行分类。

除此之外,满足下列条件之一的客户,应确定为“关注客户”:1.借款人资信情况较差,或在外部评级机构信用评级中等以下。

2.可能存在借款人、担保人等相关参与方经营状况不佳,偿债能力存疑,融资项目建设的必要性和合理性存疑等情况。

3.借款人及项目所在国家或地区国别风险较高。

4.融资项目涉嫌存在法律风险,或与国家宏观经济、产业发展方向、本行信贷政策不符。

5.担保或抵押物的合法性、有效性存疑。

(二)银行应按照《总则》要求,尽职调查,结合客户征信、本行授信、客户经营状况等情况,合理划分客户风险等级,对于关注客户办理境外贷款业务适用更加严格的尽职调查和业务审批程序。

银行应严格按照人行、反洗钱、反恐怖融资、反逃税及外汇管理、国内外相关国家法律等规定,审查申请办理业务的客户身份及其背景是否真实正常,确保客户具备从事相关业务的资格,并作为业务合规性、真实性审核的重要依据。

必要时也可对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方、法人/股东的身份进行识别,银行应结合自身客户风险评级、风险控制等制度,建立可用于境外贷款客户的信息档案并及时更新。

应对客户实施分类管理,按照风险程度将客户划分为“可信客户”与“关注客户”,在后续业务中分别实施一般尽职审查措施和强化审查措施。

可信客户与关注客户可相互转换,当关注客户不再满足关注客户条件之一时,应及时将其转为可信客户;银行也有权将持续出现异常外汇收支行为的可信客户转为关注客户。

三业务审核(一)审核材料1.借款申请,包括但不限于贷款用途、币种、金额、贷款期限(含宽限期),担保措施,用款计划及还款计划等;2.借款人基本情况,包括但不限于股权结构、经营情况、财务情况、资信情况等;3.借款人公司章程、注册登记证、经营许可等证明文件;4.借款人财务报表;5.拟采取的担保措施;6.项目可行性研究报告、融资结构等基本情况(项目融资需要)。

海外销售营销方案

海外销售营销方案

一、前言随着全球经济的不断发展,我国企业越来越多地走出国门,开拓海外市场。

为了提高我国企业在国际市场上的竞争力,制定一套有效的海外销售营销方案至关重要。

以下是一份针对我国企业海外销售营销的详细方案。

二、市场调研与分析1. 了解目标市场:对目标市场的文化、消费习惯、竞争对手、政策法规等进行深入了解,为后续营销策略提供依据。

2. 分析市场潜力:评估目标市场的市场规模、增长速度、消费者需求等,判断市场潜力。

3. 确定目标客户:根据市场调研结果,明确目标客户群体,包括潜在客户和现有客户。

三、营销策略1. 产品策略(1)优化产品:针对目标市场,对产品进行本土化改造,满足当地消费者需求。

(2)提升产品质量:确保产品质量稳定,树立品牌形象。

2. 价格策略(1)合理定价:根据目标市场的消费水平、竞争对手价格等因素,制定合理的价格策略。

(2)差异化定价:针对不同客户群体,提供不同价格的产品或服务。

3. 渠道策略(1)线上线下结合:利用电商平台、实体店等多种渠道,扩大销售范围。

(2)建立合作伙伴关系:与当地经销商、代理商等建立合作关系,共同开拓市场。

4. 推广策略(1)品牌宣传:通过广告、公关活动、社交媒体等渠道,提高品牌知名度。

(2)内容营销:制作高质量的内容,如博客、视频、案例等,吸引潜在客户。

(3)口碑营销:鼓励客户分享使用体验,提高品牌口碑。

四、执行与监控1. 制定详细的执行计划,明确各阶段任务、时间节点和责任人。

2. 定期监控市场动态,调整营销策略。

3. 对销售数据进行统计分析,评估营销效果。

五、总结本方案旨在为我国企业提供一套系统、全面的海外销售营销策略。

通过深入了解目标市场,优化产品、价格、渠道和推广策略,提高我国企业在国际市场上的竞争力。

在执行过程中,需不断调整优化,以确保营销效果的最大化。

海外展销策划书模板3篇

海外展销策划书模板3篇

海外展销策划书模板3篇篇一海外展销策划书模板一、展销背景随着全球化的发展,越来越多的企业开始将目光投向海外市场。

参加海外展销会是企业拓展海外市场的重要途径之一。

本次海外展销会将为企业提供一个展示产品、拓展市场、交流合作的平台。

二、展销目的1. 展示企业产品和形象,提高品牌知名度和美誉度。

2. 拓展海外市场,寻找潜在客户和合作伙伴。

3. 了解市场动态和竞争对手情况,为企业的发展提供参考。

三、展销时间和地点1. 时间:[具体日期]2. 地点:[具体地点]四、展销产品1. 产品范围:[列出展销的产品范围]2. 产品特点:[介绍产品的特点和优势]五、展销方式1. 展位展示:在展销会上设置展位,展示企业产品和形象。

2. 产品演示:通过现场演示,让客户更好地了解产品的性能和使用方法。

3. 宣传资料发放:发放企业宣传资料,介绍企业产品和服务。

4. 商务洽谈:与客户进行商务洽谈,了解客户需求,寻求合作机会。

六、展销人员安排1. 展销人员:[列出展销人员名单]2. 职责分工:明确展销人员的职责分工,包括展位布置、产品演示、客户接待、商务洽谈等。

七、展销预算1. 展位费用:[展位费用金额]2. 展品运输费用:[展品运输费用金额]3. 展销人员差旅费:[展销人员差旅费金额]4. 宣传资料费用:[宣传资料费用金额]5. 其他费用:[其他费用金额]八、展销效果评估1. 评估指标:设定展销效果评估指标,如展位人流量、客户咨询量、意向客户数量、销售额等。

2. 评估方法:通过问卷调查、客户反馈、数据分析等方法,对展销效果进行评估。

3. 评估时间:在展销会结束后,及时对展销效果进行评估。

九、注意事项1. 提前了解展销会的相关规定和要求,做好准备工作。

2. 注意展品的运输和保管,确保展品的安全和完好。

4. 注意展销现场的安全和卫生,保持环境整洁。

篇二海外展销策划书模板一、展销背景随着全球化的发展,越来越多的企业开始将目光投向海外市场。

最新xx银行客户营销经典案例解析(课堂)

最新xx银行客户营销经典案例解析(课堂)

申请英镑借记卡、开通网上银行、国际汇款
等一系列行前手续。 优势二:在离境前可向该账户内汇入款项 (汇款最高限额为3万英镑),使您无需在 旅途中携带大量现金。抵达英国后,中国银 行将为您激活账户,发放借记卡,并在异乡 为您提供贴心的中文服务。 优势三:满足“金色年华”多彩金融体验日 条件的学生还有机会参加中国银行(英国) 有限公司组织的位于伦敦金融城的多彩金融 体验日活动。
中行客户免费专享优先 快速,最快三天即可 获批手续简化,免除 财力证明文件
英国 “金色年华” “英伦管家” 新加坡 “扬帆狮城”
加拿大 “GIC”账户, 加国留学一步抵达
$ 美国 “美好前程”见证 开户,伴您赴美留 学全程无忧 澳大利亚 “留金岁月”
加拿大”GIC“账户
烦恼
担保金额度要求较高大专需要 30-40万担保金,本科需要4060万担保金,研究生25-30万担 保金
BEFOR E LA ND
英国“英伦管家”
产品特点:
• • • • • 提供多种金融服务方便代缴学费、房租等各类费用; 每季度向父母快递学生账单给以协助子女管理账户收支; 专属客户经理提供多语管家式服务; 协助前来探亲的家长安排机场接送,酒店预定等服务; 外币现钞兑换手续费减免优惠。
英国金融体 验
• 英国当地金融体验 活动
归国金融服 务
• 人民币兑换 • 代开国内银行账户 • 国际汇款等
其他金融服 务
• 为您在英国的理财,
投资,置业提供便 利
英国“英伦管家” 英伦管家 – 金融体验活动
我行为英伦管家学生客户或英伦管家客户子 女提供在英子行参加金融体验活动的特色体 验机会。在活动期结束后,将有机会获得活 动证书(见右)。
优势

出国留学推广策划书3篇

出国留学推广策划书3篇

出国留学推广策划书3篇篇一《出国留学推广策划书》一、前言二、市场分析1. 目标市场主要目标市场为高中毕业生、大学生和在职人员,他们具有出国留学的意愿和需求。

关注出国留学的家庭,对子女的教育有着较高的期望和投入。

2. 市场需求对留学国家的文化、教育体系、签证政策等方面的了解和咨询需求较大。

3. 市场竞争出国留学市场竞争激烈,存在众多留学中介机构和院校竞争。

竞争对手主要通过广告宣传、口碑传播、线下活动等方式推广出国留学项目。

三、推广目标1. 提高品牌知名度通过多种渠道的宣传推广,让更多的学生和家长了解我们的出国留学项目和服务。

2. 增加咨询量3. 提高签约率促进更多的学生和家长选择我们的出国留学项目,实现签约目标。

四、推广策略1. 线上推广建立官方网站:设计专业、美观的官方网站,展示出国留学项目的优势、课程设置、申请流程、留学案例等信息,提供在线咨询和报名服务。

社交媒体营销:利用、微博、抖音等社交媒体平台,发布留学资讯、留学故事、校园生活等内容,吸引粉丝关注,提高品牌知名度。

搜索引擎优化:通过优化网站关键词、内容等,提高在搜索引擎上的排名,增加网站流量。

电子邮件营销:定期发送留学资讯邮件,保持与潜在客户的联系。

2. 线下推广参加教育展会:积极参加国内外的教育展会,展示出国留学项目,与学生和家长面对面交流,解答疑问。

举办留学讲座:邀请留学专家、院校代表举办留学讲座,介绍留学政策、申请流程、院校特点等,提高学生和家长的留学知识水平。

合作办学:与国内高中、大学等院校合作,开展留学项目合作办学,扩大项目影响力。

口碑传播:通过提供优质的服务,赢得学生和家长的口碑,促进口碑传播。

五、推广活动安排1. 第一阶段(预热期)时间:[具体时间 1]活动:建立官方网站,完善网站内容。

在社交媒体平台发布留学资讯和宣传海报,吸引粉丝关注。

开展搜索引擎优化工作,提高网站在搜索引擎上的排名。

发送电子邮件给潜在客户,介绍出国留学项目。

商业银行外汇业务产品手册

商业银行外汇业务产品手册

外汇及贸易金融业务手册前言——XX银行简介XX银行前身为厦门市农村信用合作联社,是在有着60年历史的厦门农村信用社基础上整体改制而成的股份制商业银行。

厦门象屿资产管理运营有限公司、厦门国际会展控股有限公司、厦门翔业集团有限公司、厦门港务控股集团有限公司等四家国有企业为前四大股东,持股比例合计29.41%。

XX银行目前注册资本为850,127,201元人民币,员工总数约为800人,是一家按照现代商业银行模式运行,主要服务“三农”、社区村居民和中小企业,为厦门特区岛内外一体化建设和统筹城乡发展提供优质高效金融服务的银行业金融机构。

XX银行是厦门营业网点最多、服务面最广的银行业金融机构之一,共有对外营业网点61个,共有自助设备400多台,并已开通网上银行、电话银行等电子银行服务,不断促进零售、小企业、中间、同业等新兴业务的蓬勃发展,全方位满足客户业务需求。

立足社区,服务三农,XX银行主动融入市委市政府岛内外一体化建设、小城镇建设等工作部署,勇于承担社会责任,金融服务辐射全市近50%的户籍人口,用近90%的信贷资金投向当地小微企业和村居民,有力地推动了地方经济发展。

坚持服务“三农”、社区(村)居民、中小企业的市场定位,XX银行将以客户为中心,以市场为导向,以效益为目标,以创新为手段,依托灵活的机制、科学的管理,为客户提供高效、优质的金融服务,成为政府满意、股东满意、监管部门满意、客户和员工满意的好银行。

一、个人外汇业务➢个人结售汇✓产品说明个人结售汇业务包括个人结汇和个人购汇业务。

个人结汇业务是指在符合国家外汇管理局规定的前提下,客户将持有的外币现钞或现汇出售给我行,我行按即期汇率给付客户等值人民币的兑换业务;个人购汇业务是指在符合国家外汇管理局规定的前提下,客户以自有人民币向我行购买外汇,我行按即期汇率给付等值外币的兑换业务。

✓产品特点汇率优惠:XX行为客户提供较为优惠的汇率,节约汇兑成本。

手续简单:境内个人1年度结售汇总额等值5万美元及以下的,可凭本人有效身份证件在银行直接办理。

信贷知识考试(习题卷58)

信贷知识考试(习题卷58)

信贷知识考试(习题卷58)第1部分:单项选择题,共42题,每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。

1.[单选题]( )不属于当前我行农村路网贷款支持范围的领域。

A)村道B)高速公路C)县域城镇道路D)农村客运场站答案:B解析:2.[单选题]贷款调查实行( )人(含)以上现场与非现场调查方式,以现场实地调查为主,较大额度的贷款应有法人机构班子成员参与调查。

A)1B)2C)3D)4答案:B解析:3.[单选题]非标准化代理投资业务存续期管理工作中涉及我行应诉、起诉工作及其他法律风险管理的,一级(直属)分行法律事务部门商( )部门做好诉讼及法律风险管理相关工作,必要时根据业务权限报总行法律事务部。

A)客户营销部门和业务产品部门,B)客户营销部门,C)业务产品部门,D)信贷与投资管理部门,答案:A解析:4.[单选题]以下不属于调查环节主要风险点的是:( )。

A)借款主体为空壳公司B)借款主体为服务辖区外客户C)对重大风险隐患未充分揭示D)还款来源不真实答案:C解析:5.[单选题]农村信用社向《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人发放的贷款最高划为( )类。

A)正常B)关注C)次级D)可疑答案:B解析:(出自《山西省农村信用社信贷资产风险分类实施办法》第三章第十五条有关特别事项的规定)B)全面性C)独立性D)管理性答案:C解析:(出自《山西省农村信用社贷款资金支付管理办法》第二章第五条贷款支付独立性的规定)344/2717、贷款资金支付方式分为农村信用社( )和借款人( )两种。

( )A) 自主支付 自主支付7.[单选题]不属于贸易融资类业务调查重点的是A)客户自身情况B)上下游交易对手情况C)贸易背景真实性D)借款人现代企业制度的建立情况答案:D解析:8.[单选题]关于连带债权和债务,下列说法错误的是:( )A)债权人为2人以上,部分或者全部债权人均可以请求债务人履行债务的,为连带债权B)债务人为2人以上,债权人可以请求部分或者全部债务人履行全部债务的,为连带债务C)连带债权或者连带债务,可以由法律、行政法规规定D)连带债权或者连带债务,可以由当事人约定答案:C解析:出自《民法典》第三编合同第五百一十八条 债权人为二人以上,部分或者全部债权人均可以请求债务人履行债务的,为连带债权;9.[单选题]商业银行各类表内外业务采用抵质押担保的,应对押品情况进行调查与评估,主要包括受理、调查、()、审批等环节。

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出国金融客户营销要点
出国金融业务营销见效慢、任务重,但对于增加支行高端客户群体、提高中间业务手续费收入及外币存款理财销量、推动外币相关业务发展有着重要作用,现场营销时我们能够直接面对有出国需求的客户,不但省去了寻找此类高端客户的时间和精力,而且还能进行我行产品的交叉营销,因此,在各支行进行现场营销的人员需具备良好的营销意识和营销手段,并保持持续营销的热情,现结合客户具体问题进行简单指导。

一、营销现场出国金融客户注意:
1、需详细了解我行出国金融、理财等相关业务品种,能
够将客户的简单问题回答清楚;
2、保持良好的服务态度,成为客户面前的出国金融专家,
针对客户的具体出国情况进行分析,争取让客户对我
行提供的出国金融服务专业性表示认同,即使当时不
会办理相关业务,日后也会就出国问题进行咨询;
3、具备较强的交叉营销意识,出国的客户群体资金较充
裕,外币理财意识强,观念较新,易于接受各种理财
产品及便捷服务;我们在营销客户的同时,应根据客
户的反应及时调整营销思路,以我行各种产品及服务
与客户的需求相匹配,进行交叉营销。

二、如何理解我行出国金融业务:
(一)综合理解:
我行出国金融业务属针对固定客户群体开展的综合类金融服务,面向潜力巨大的出国金融市场,根据我行目前现有出国金融服务产品及根据市场需求随时增加的新产品,去主动迎合此类客户群体的需求,用产品寻找到这样一批出国金融客户,以更有效的增加我行高端客户、增加中间业务收入、交叉营销我行外币理财产品、交叉营销信用卡类产品。

(二)产品的分类:
为更好的理解我行出国金融产品和服务,可从以下几方面对我行出国金融服务进行分类:
1、根据客户办理出国手续的过程,我行产品可以办理签证为临界点,即可提供签证前的出国款项贷款、资金证明、贷款证明、存款证明、存款冻结解冻(爱尔兰)等资金证明服务,让客户在大使馆办理签证时提高准签率;签证后我行可为客户提供资金使用解决方案,包括购汇、汇款、环球汇票、旅行支票、西联电汇、预开境外帐户。

2、根据客户去往国家分类,可将我行产品按照国家组合,按照客户出国的不同需求,提供个性化的整体解决方案。

(三)同业机构对比:
银行同业机构中目前只有中信银行以出国金融一系列服务
为品牌进行市场开展,但并无形成较强的市场影响力,其他如中行、工行、农行等均能为客户提供外币汇兑类产品和服务,但都没有形成出国金融一站式服务,因此我行出国金融产品同其他银行比较的优势如下:
1、业务品种丰富,产品系列化,是真正的出国金融“一
站式”服务,既包括了签证前的资金证明业务,也包
括了签证后的资金使用解决方案;而且能根据前往美
国、英国、爱尔兰、澳大利亚、新西兰等主要国家客
户的需求,提供一揽子综合解决方案;
2、爱尔兰留学系列服务为大使馆在国内唯一认可的金融
机构,留学存款冻结只能由光大银行处理;
3、预开境外帐户服务全面,包括美国的华美银行、英国
的巴克莱银行、澳大利亚的澳新银行,全行业中合作
的外资银行数量最多,省去了客户去国外后无信用记
录不能开立本地帐户的麻烦;
4、购汇、汇款、购买旅行支票、购买环球汇票、西联汇
款等外汇业务全行业费用最低;
5、结合我行收益较高的理财产品,能够为客户提供全面
的理财服务。

(四)针对客户群体
根据我们所提供的产品种类,按照需求将我们的客户分成三类:出国留学类、境外旅游及商务考察类、出国打工类;
1、出国留学类客户侧重营销我行的各国家打包系列化产品:如针对英国留学的客户可提供“留学贷款+存款证明+换汇+预开巴克莱银行帐号+环球汇票+旅行支票+西联电汇”的整体解决方案,介绍时突出服务的全面性和便捷性,即不需客户跑腿,光大银行即可帮您实现一揽子服务方案,并同时为客户核算整体方案的费用优惠金额;
2、境外旅游类客户侧重营销我行外币资金短期使用方案,如“购汇+旅行支票+西联电汇”的资金闪电解决方案,保证客户资金使用最安全和最便捷;
3、出国打工客户类客户群体侧重营销外汇资金汇回解决方案,为其提供完备的资金汇回路径,并加入西联汇款汇回便捷服务,保证其资金安全汇回汇出。

三、各产品介绍:
留学贷款:以客户的房产或有价单证做质押,用于客户办理签证前的资金证明手续,目前我行“留学贷款证明书、留学授信批准函”已在澳大利亚大使馆备案,并且按照其他各国大使馆的具体规定,也可为客户出具留学贷款证明书,是各国大使馆承认的合法的资金证明要件。

留学存款冻结解冻:我行同爱尔兰大使馆合作,国内唯一一家推出留学存款冻结业务,针对将赴爱留学客户,将其学费和生活费等符合录取高校学费要求的资金按照学期进行冻
结,分次解冻汇至学校,无需签证前的存款期限,学期两年或以上的留学生均可办理。

西联电汇:同国际最大的国际汇款机构-西联合作的快捷汇入汇出汇款产品,特点包括:
1 可汇往除朝鲜、缅甸的全球任意国家
2 资金10分钟到帐
3 无需收款人在所在国开立帐号
4 资金汇出汇回安全
5 到8月31日前我行为优惠期,客户钞转汇费用免费,
至少省掉约3%的大笔汇兑费用
6 提供赴美签证费快捷缴付功能
其他产品详见此活动宣传单!
四、营销过程中涉及到的一些基础知识:
1、个人年度购汇总额限制
答:根据国家外汇管理局对境内居民年度购汇总额限制的规定,境内个人结汇和年度购汇总额为等值50000美元以下(本年度从2月1日开始计算),超过等值五万美元需凭身份证件及有交易额的真是凭证等证明材料办理经过外管局批准后方可办理。

我行各项业务品种中,境外汇款、旅行支票、环球汇票、西联汇款均按照此规定执行。

境外个人直接购汇汇出或储蓄帐户汇出不受外管局政策限制。

2、如何区分境内个人和境外个人?
境内个人”:指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。

“境外个人”:指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民(包括无国籍人)以及港澳台同胞。

3、外币现钞携带限制
答:个人出境携带外币每次不允许超过5000美元,携带5000-10000需银行开具外币携带证,超过10000元需外管局提供外币携带证,每日取款不允许超过等值10000美元(超过1
万后海关申报单和提钞单据至外管局登记备案后办理),存款不允许超过5000美元。

4、现钞现汇的区别
答:在国外现钞和现汇是没有区别的,互相转换也不收取费用,但是在国内因为银行管理现钞而产生费用的关系,现钞和现汇之间进行转换是需要收取费用的,经测算,钞转汇费用较高,约3%左右。

特别说明,境外汇款、旅行支票、环球汇票、西联汇款等业务办理时必须用现汇才可以进行操作。

5、如何换外币最便宜最省钱
答:需根据客户的用途来判定,如果客户要做汇款、购买旅支、环球汇票等,建议客户直接用人民币到我行柜台办理,还可以参加我们现在的优惠活动,同时如果做西联汇款还能省去大笔的钞转汇费用;如果客户想携带现钞处境,需先告知外管局政策,然后帮客户核算在我行柜台换汇的手续费,让客户自己选择,如果客户仍认为在票贩子处换汇即可。

6、是否可以做信用贷款?
答:不可以,光大银行的出国金融业务为一站式出国金融服务,较其他行更加正规、专业,并且同各国大使馆保持着紧密的合作关系,目前我行只接受客户用房产进行抵押的留学贷款,而不接受大使馆不认可的“以一贷九,以少贷多”的信用贷款方式,大使馆目前对光大银行的留学贷款较认可,有光大银行的信用担保,一定程度上可以提高客户的准签率。

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