银行理财经理电销话术学习资料
金融电销话术
金融电销话术引言金融电销是金融机构为了扩大客户群体和提高销售业绩而采用的一种销售方式。
在进行金融电销时，合适的话术是非常重要的。
本文将介绍一些金融电销常用的话术，帮助电销人员更好地与客户进行沟通，提高销售效果。
话术一：引起兴趣电销员：您好，我是XX银行的客户经理，不知道方便与您沟通一下吗？客户：是关于什么事情呢？电销员：最近我们银行推出了一款全新的投资理财产品，收益率很高，我觉得您可能会感兴趣。
不知道您是否愿意了解一下呢？客户：可以，你具体说说看。
话术二：满足需求电销员：我们这款投资理财产品是一种风险较低、收益相对稳定的产品。
不仅可以帮助您实现财务增值，还可以满足您未来的一些资金需求。
您是否有一些投资或者理财的需求呢？客户：我确实想要投资一些钱，但是不太懂如何选择。
电销员：没关系，我可以给您提供一些专业的指导和建议。
我们可以先进行一次免费的风险评估，然后根据评估结果，为您量身定制一个适合您的投资计划。
您觉得怎样？客户：这个听起来不错，可以试试看。
话术三：破解疑虑电销员：我了解您对金融产品可能有一些疑虑，这都是非常正常的。
不过，我可以给您解答一些常见的疑问，帮助您更好地了解我们的产品。
客户：我担心这种投资产品会有风险。
电销员：您的担心是可以理解的，但是我们的产品是经过专业的团队进行风险把控的，保证了资金的相对安全性。
而且，在您购买产品之前，我们还会给您提供详细的风险揭示和产品说明，保证您能够了解产品的各方面情况。
您可以放心尝试一下。
话术四：强调优势电销员：我们的投资理财产品有很多优势，我可以为您简单介绍一下。
客户：好的，请告诉我具体的优势。
电销员：首先，我们的产品收益率较高，相对于其他理财产品来说，您可以获得更多的回报。
其次，我们的产品风险相对较低，保证您的资金安全性。
另外，我们的产品还提供了灵活的投资期限，您可以根据自己的需求来选择合适的期限。
最后，我们的客户服务非常周到，无论是在购买产品前还是购买产品后，我们都会提供贴心的服务。
银行理财经理电销话术
银行理财经理销售话术第一步：电话邀约理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情?理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。
今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。
理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。
正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。
希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！客户：我真的很忙，到时候再说吧。
理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？客户：那好吧。
理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？客户：我看看，周四吧。
理财经理：好的，我看下我的日程安排。
那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。
第二步：面谈理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？客户：还行。
理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？客户：这笔定期做了也有好几年了吧。
我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。
理财经理：不知道张先生有没有考虑过做资产配置呢？现在物价这么高，且每年都在上涨，您看下面这张学费预估表格（拿出工具一），光是您小孩出国读两年研究生就要差不多80万的费用呢，而且还不包括大学四年，如果他大学四年都在国外读的话费用就更高了，加上读研究生的费用没有个200万左右是拿不下的啊，如果您只是单纯的做定期是很难实现您小孩出国留学和您自己退休养老的。
理财经理营销话术
作为理财经理，您希望用精准的话术来吸引潜在客户，并向他们展示您的理财产品和服务的价值。
以下是一些营销话术的示例：1. 引起兴趣：- "您知道吗？我们的理财产品可以帮助您获得可观的回报，并帮助实现您的财务目标。
"- "有没有想过如何将您的闲置资金变成更稳定的投资收益？我们可以一起探讨一下。
"- "和普通储蓄相比，我们的理财方案提供更高的回报率。
"2. 突出优势：- "我们的理财团队是由经验丰富的专业人士组成的，他们将为您提供量身定制的理财方案。
"- "我们的产品具有多样化的投资组合，帮助您分散风险并获得更稳定的收益。
"- "我们提供灵活的投资期限和取款方式，以适应您的个人需要和目标。
"3. 解决疑虑：- "我们的理财产品经过全面的风险评估和审查，您可以放心投资。
"- "我们会定期提供投资报告，让您了解您的投资进展和市场动态。
"- "我们将提供一对一的咨询服务，帮助您制定更明智的投资决策。
"4. 建立信任：- "我们公司多年来一直致力于为客户提供安全可靠的理财解决方案，我们的声誉在业内有口皆碑。
"- "您可以放心，我们将保护您的个人隐私和财务信息，绝对不会泄露给任何第三方。
"- "许多客户已经通过我们的理财服务实现了财务自由，他们对我们的信任是我们最大的荣耀。
"请根据您的实际情况和目标受众，根据上述示例调整和个性化营销话术，以更好地与您的潜在客户进行沟通。
理财电话销售话术
目的明确自信第一掌握技巧下面拿我亲身经历的故事和大家分享一下。
理：张先生，您好呀，最近在忙什么呢？客：呵呵，怎么，又有什么新产品要介绍给我么？理：张先生，您如果有空的话，当然希望可以推荐您一些产品啦。
哈哈，对了，您不是前段时间结婚了么？那么新婚后有没有新的计划呀？客：您指的是小孩子的计划么？哈哈，我老婆刚怀孕了。
理：是嘛，张先生这真的是一件喜事，恭喜您。
如果是这样的话，应该在小孩子还没出生之前先给他做一份理财计划呀，积累以后出国留学的费用，不是么？而且现在小孩子上学的费用越来越贵了，您觉得呢？客：话虽然是如此，但我还是觉得风险很大。
理：您可以具体说一下您的感受么？”客：哎，和你说吧，以前我没结婚的时候也买了很多股票，可是后来都亏了，所以我觉得特别不靠谱。
理：张先生，您也知道股票市场风云变幻，投资是需要分散风险，而你也不可能每天有时间去看盘。
您以前是没有做好资产配置，正确的理财观念就是不要把鸡蛋放在一个篮子里，这一点您一定也知道。
所以风险虽然难以避免，却是可以分散的。
所以还是交给我们来帮忙打理，这样更有利于您资产的增值，如果您觉得好的话，那么我们约个时间，您来行，我给您详细介绍一下？“客：哇，先了解一下，下周，下周吧，我过去找你。
理：好的，张先生，我就在银行恭候您了。
下周我会发短信和您确认具体的时间，避免来行之后客户太多，没办法为您一对一服务，祝您工作愉快，再次祝福您新婚愉快。
经历风风雨雨，生活忙忙碌碌；获得多多少少，失去点点滴滴。
其实重要的是了解客户，就像我们想要了解周围的人，使得他们成为我们的朋友。
当然，我们也会遇到和自身有类似经历的人，那么它就将成为拉近人与人距离的一个契机，当我愿意先分享自身的时候，相信别人会愿意分享的，但最重要的是以诚相待，建立彼此的信任，之后的营销就能水到渠成了。
理财经理专业化销售培训4-电话营销
开场白训练——错误案例1
经理： “您好，陈小姐，我是西南证券的投资经理xx，我们营业部
已经有10年的历史，不晓得您是否曾经听说我们公司？〞
错误点： 1、 营销人员没有说明为何打 过来，
及对潜在客户有何好处。 2、潜在客户并不在意你们公司成立多久，
或是否曾经听过你的公司。
专业化销售 之 营销
专业化销售 之 营销
异议处理训练2
异议 我不感兴趣
具体描述
潜在客户：这会浪费你的时间的，我并不感兴趣 。
投资经理：我能理解您在不知道这项规划的具体内容之前， 会这样说的，因为我有一个情况与您相近的客户最初也是 这样说的。不过，当他真正了解了我们的服务以后，发现 对自己真的很有帮助，所以现在他不但是我的客户，而且 我们还成为了好朋友。如果能占用您几分钟时间向您介绍 一下我的建议，我将非常感谢！这只需几分钟时间，但是 这项规划对于象您一样的很多人来说都是很有益处的。明 天2点或者是4点您觉得更适宜？
单调、沙哑、刺耳 太快、太慢 太小、太大 软弱无力 紧张的干笑
专业化销售 之 营销
事前准备——其他准备
营销行为对照表
事项 阶 段
客户 客户 客户 客户 客户 客户 姓名 姓名 姓名 姓名 姓名 姓名
是否是否是否 是 否 是 否 是 否 号码 我是否已经清楚这个 的目的 我是否已经清楚该怎样开口 事 周边是否很少干扰 前 准备好计时了吗 准备好《 营销工作记录表》了吗 对对方而言，打 的时间是否适宜 我是否已经把对方想象成自己的好朋友
理财经理专业化销售培训
营销
营销
课程目标
► 了解 营销的特性 ► 学会设定 营销的目标 ► 掌握 营销事前准备的要点 ► 接受 营销的基本素质训练
理财经理营销话术技巧
理财经理营销话术技巧一、开场话术1. 嗨，亲！您有没有想过，让自己的钱像小树苗一样，慢慢长成参天大树呀？我呀，就是那个能给您分享小妙招的理财小能手呢！2. 宝子，咱赚钱不容易对吧，可钱要是光放在那，它可不会自己变多哦。
我这有超棒的理财办法，就像魔法一样，能让您的钱动起来，生更多的钱呢！3. 嗨呀，朋友！您知道吗？现在就像一场财富的马拉松，咱可不能光站在起点看着别人跑呀。
我是理财经理，来给您说说怎么让钱在这场比赛里跑在前面。
二、了解客户需求1. 亲，您平常花钱都花在啥地方呀？是喜欢买包包呢，还是更倾向于旅游之类的呀？这对咱们理财规划可有影响呢。
2. 宝子，您有没有啥大的目标呀？比如说过几年买套大房子，或者是提前退休享受生活之类的？这和理财可是紧密相关的哦。
3. 嗨，朋友！您对风险的接受程度咋样呢？是那种很保守，只想稳稳赚钱的，还是能接受一点小风险，去追求更高收益的呀？三、产品介绍1. 我给您说个超酷的理财产品，就像一个会下金蛋的小母鸡。
它的收益比较稳定，风险也低，就像把钱放在一个安全又能慢慢增值的小盒子里。
2. 宝子，有个产品特别适合您这种有长期规划的人呢。
它就像一艘大船，虽然航行速度不是最快的，但很稳，而且随着时间的推移，您收获的会越来越多。
3. 亲，这个理财项目有点像种果树，前期需要一点投入，但是到了收获的季节，那果实可就多啦，当然啦，它会有一点点风险，不过收益也很可观哦。
四、应对客户疑虑1. 您担心风险呀？这很正常呢，亲。
可是您想啊，就像走路也可能会摔跤，但咱不能因为这个就不走了呀。
我们会有专业的团队来尽量降低风险的，就像给您的钱穿上一层防护衣。
2. 宝子，您说收益是不是真有那么好呀？我理解您的怀疑。
但是您看那些已经参与的客户，就像看到了榜样一样，他们的收益可是实实在在的呢。
3. 嗨，朋友！您觉得手续复杂呀？其实没有啦，就像搭积木一样简单，我们会一步步指导您的，保证您轻松搞定。
五、促成交易1. 亲，现在就是个超级好的时机，就像赶早市能买到新鲜又便宜的菜一样，这个理财机会可不能错过呀。
理财营销话术
理财营销话术一、老客户邀约面谈经理：早上好!是李姐吗？客户：是的，哪位？经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?客户：一般，你呢?近来怎样?经理：挺好的，谢谢您的关心。
我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?客户：好的。
经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空?客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的，到时见。
二、大堂引导大堂：李姐，你好。
你来了。
客户：是。
小王。
你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。
最近比较忙。
大堂：哦。
小孩今年高考怎样？应该不错吧。
考上哪一所大学啊？客户：挺争气的。
不错。
考上清华大学了。
大堂：哦。
恭喜了！你儿子真了不起。
客户：哪里哪里。
谢谢小王。
大堂：李姐。
上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。
大堂：好的。
我带您过去。
让我们的理财经理详细给您介绍吧。
客户：好的。
大堂：小孩高考完了。
你轻松了。
少不了越来越漂亮。
有空出来喝茶。
客户：好的。
有空就找我吧！大堂：跟你介绍一下。
这是我们的理财经理戴经理。
这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。
（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。
真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。
大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）三、大堂引荐大堂：李姐。
戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。
您先坐，我去帮您泡杯咖啡。
客户：好的。
谢谢！经理：您好！李姐。
请坐！经理：李姐。
您好！我是戴小玲，这是我的名片。
今天很高兴认识您。
经理：李姐，不知道您了不了解我们邮储银行？客户：我在你们这里有些储蓄存款。
经理：哦，这样啊。
李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。
金融理财电话销售话术
1.普通客户话术理财经理：陈姐，您好！我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全，有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。
这个理财工具的具体作用，等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。
您可以在自己资金充裕的情况下随时投入，甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。
从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……（1）普通收入话术理财经理：陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活得更好一点儿。
尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了。
您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理地做个规划，让您在人生的整个过程中，既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？（2）普通收入话术理财经理：陈姐，理财有个最大的特点就是储存起来的钱，才是真正属于自己的。
留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉，或是被亲朋好友借走，钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。
而理财的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好！2.高端客户话术（1）理智型理财经理：陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您交流一下。
当然，主要还是想向您请教。
我发现您和有些人不同，您在谈到投资理财的时候，更强调投资理财时的.财务安全。
从科学的投资理财角度来讲，让各种金融产品相互组合，才是最佳抵御风险的理财方法。
这正好和您的理财思路相吻合。
我们公司新推出了一款理财产品，它非常适合像您这样具有智慧的理智型投资者，可用于中长期的投资（简单列举产品优势）。
在全民投资的今天，它受到了广大市民的欢迎和喜爱。
我来详细给您介绍一下好处……（2）保守型理财经理：陈先生，虽然今年投资市场很活跃，基金、股市也一路牛涨，但大多数的老百姓还是像您一样愿意把钱放入理财。
理财电话营销话术范本(三篇)
理财电话营销话术范本（三篇）篇一：理财产品电话营销话术北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。
离您那远吗？。
行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。
祝您工作愉快。
问题：1没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。
您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
3、要不你电话里面给我讲一讲吧篇一一、方法与步骤1：必须清楚你的电话是打给谁的。
许多客服还没有弄清出要找的人时，电话一通，就开始介绍自己和产品，结果对方说你打错了或者说我不是某某。
银行理财销售话术
银行理财销售话术随着人们对金融管理的需求不断增长，银行理财产品得到了广泛关注和应用。
银行理财销售话术对于银行销售人员来说至关重要。
一个恰当的销售话术可以帮助销售人员与客户建立起有效的沟通，提高销售成功率。
本文将介绍一些常用的银行理财销售话术，帮助销售人员更好地推销理财产品。
首先，销售人员在与客户交流时需要亲切友好，态度积极。
可以使用以下话术：您好，欢迎来到我们的银行。
我是理财经理，能帮助您解决关于财务管理方面的问题。
请问有什么可以帮助您的？接下来，销售人员需要了解客户的需求和风险承受能力。
可以使用以下话术：为了更好地满足您的需求，我想了解一下您的投资目标和风险承受能力。
您希望通过理财产品达到什么目标？根据客户的回答，销售人员可以提供相应的理财推荐。
例如，如果客户的目标是长期投资，并且承受一定的风险，销售人员可以推荐股票型基金或指数基金。
在这种情况下，可以使用以下话术：根据您的投资目标和风险承受能力，我推荐您考虑投资一些股票型基金或指数基金，这些产品能够获得较高的回报，但也伴随一定的风险。
我们可以一起详细了解一下这些产品的投资策略和预期回报。
如果客户的目标是保值增值，并且不愿意承担较大的风险，销售人员可以推荐一些低风险稳定收益的理财产品。
在这种情况下，可以使用以下话术：根据您的需求，我推荐您考虑投资一些低风险的理财产品，例如定期存款或国债。
这些产品相对稳定，可以保证您的本金安全并获得一定的收益。
除此之外，销售人员还可以提供一些增值服务，例如资产配置建议或财务规划咨询。
可以使用以下话术：除了理财产品，我们还可以为您提供更全面的财务管理服务，包括资产配置建议和财务规划咨询。
我们的专业团队可以帮助您合理管理资金、规划财富，使您的财务状况更加稳健。
最后，在推销理财产品时，销售人员应该强调产品的优势和特点。
可以使用以下话术：我们的理财产品具有多样化、灵活性强、风险可控等特点，能够满足不同客户的投资需求。
您可以根据自身情况选择适合的产品，并享受专业的理财服务。
银行理财条线营销培训话术
银行理财条线营销培训话术1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。
客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？客户：……..银行：好的2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。
首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。
其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。
以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。
客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。
其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。
其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的人都赚了很多，2006年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。
理财经理销售话术参考11.17
理财经理销售话术参考一、销售接触与说明客户经理：您好，xxx先生/女士，我是大大集团理财经理xxx，现在公司有一款非常不错的投资产品，收益在XX％您抽出时间了解一下?客户：(1）客户:不做投资回答：是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财,还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年期利率也低；炒股吧，自己花费好多精力,还提心吊胆的;炒楼,现在国家调控太严了，投资者都在逃出来.现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、客户：买基金。
我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过有限合伙基金。
但是,一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且我们大大集团都是按期支付收益,是非常有保障的.为了保持收益的持续性和稳定性，我们需要做合理的理财规划，建议您可以考虑选择有限合伙基金……（我们分为线上及线下，都能满足你不同大小金额的投资起点，10万以下的可以上我们大大宝官网下单，或下载APP应用,安卓，IOS的都可以）(2)客户：都放在银行回答：您资金都放在银行,最主要是因为银行安全吧。
但现在物价那么高，通货膨胀压力比较大,您得考虑在找到一个稳健的取得较高收益的理财途径。
其实，一些理财产品,比如有限合伙基金产品，在融资项目好的情况下，也是非常安全的,收益远超一般的理财产品，比信托还高……（3）客户:有限合伙基金是什么东西回答:有限合伙基金,一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。
不像一些证券、黄金、期货类的理财,看市场行情和操作水平。
(大大集团所投的项目都经过严格的风控体系）有限合伙基金都有严格的风险控制措施,用项目的收益进行保障。
即使项目真的出现了风险,还有那些抵押物、担保人来承担,本金和收益都是有安全的……(4)客户：普通基金和有限合伙基金有什么区别回答：普通基金,一般是将募集的资金投入股票市场，这类风险较高，而收益还得看股票市场表现;还有就是将募集资金投入债券市场，这类风险相对较低,但表现也得看债券走势，现在流动性不好，收益很低.而有限合伙基金是通过控制股权，进行的类似债权投资，收益稳定,风险可控……（5）客户：PE与有限合伙基金有什么区别回答：PE是真正的股权投资，只有这些股权投资上市后，PE才能获利，而且收益非常高，一般都有数倍以上的收益，有的甚至有更多倍的收益。
电话销售话术
—电话销售话术第一步:初步电销沟通第一通电话：时间不要太长，先筛选出愿意听你电话的客户.开场白要简练，引起客户兴趣。
理财经理:XX您好，我是大众金融的XXX.很冒昧打扰到您，我们公司现在主要发行一年期,固定收益在15%左右的理财产品，请问先生以前有做过类似的理财产品么？(1）客户回答做过客户：做过。
理财经理：是在银行做的还是在其他机构做的？客户：银行。
理财经理:XX，那你真有理财头脑。
现在CPI那么高，不做理财钱就在贬值.我们的产品收益是银行理财产品的三倍以上，安全性也很不错。
这样吧，你邮箱多少,我给你发个产品材料你看看。
（发完邮件后可以短信提醒客户区查看邮件，然后再提醒客户你第二天还会给他电话。
）（2）客户回答没做过理财经理：XX您真谦虚，现在深圳人谁不会理财呀。
现在的通胀这么高，你不理财，你的资金就在贬值。
这样吧，你方便的话，给我留个邮箱,我给你发一些理财方面的材料，你看看，顺便把我们公司产品资料发给你看看.（此类客户的邮件要找一些相关的新闻和理财常识发给他，顺带上公司的新闻，简介，产品材料。
对于不愿意给邮箱的客户，就发短信，短信一般分两条发，第一条介绍自己和公司，第二条介绍产品。
)第二通电话:尽量了解到客户投资意向，投资过的品种?（股票、基金、银行理财、信托等等）理财经理:我是昨天给你电话的XXX。
我发给你的邮件/短信看了么？(1）客户回答“看了"理财经理：……（再介绍一遍产品。
重点突出起步门槛，期限,收益，风险控制.）（2）客户回答“没看”理财经理：XXX,那你还蛮忙的.你做什么生意的呀？我们产品也蛮简单的,期限短，收益比银行的理财产品高，购买后也不用你去打理，到期后还本付息到你的账上。
(再介绍产品)(客户如果拿别的产品和我们产品对比.一定要问清楚客户这个产品的期限、收益、投向、发行公司。
切忌盲目评判这个产品。
以上话术只是让客户对我们有个初步的认识，（专业、认真、热情)引起客户的兴趣。
银行理财经理电销话术[精华]
![银行理财经理电销话术[精华]](https://img.taocdn.com/s3/m/9ff95c5e2379168884868762caaedd3383c4b539.png)
银行理财经理电销话术[精华]话术一：建立客户信任话术二：了解客户需求方先生/女士您的资产状况如何，是否有一些待投资的资金呢？是短期还是长期投资呢？理财目标是追求稳定收益还是更高收益？我司有多种类型的理财产品，可以根据您的需求来进行筛选，帮助您实现财富增值。
话术三：推荐适合的理财产品根据方先生/女士的需求，我为您挑选了一款适合的理财产品。
该产品是XX银行最新推出的“XX增利宝”，具备一定的保本保息能力，同时获得相对较高的收益，期限为X年，您觉得如何呢？话术四：说明理财产品优势这款产品具有以下几个优势：1.该产品经由专业团队精选了高收益的金融工具进行组合投资，能够最大程度地实现资产的增值和风险的控制。
2.该产品是锁定期限的，相对于传统的活期存款，能够获取更高的收益率，并且利息在每月底按照一定的规则结算并入账，方便您对理财收益进行监控和管理。
3.这款产品对于大额投资也是非常适用的，您可以根据自己的实际情况来选择投资金额，最低投资额为X万元。
4.同时，该产品支持灵活转让，一旦您有资金需求或其他变动需要，可以在一定的时间范围内转让份额，灵活高效。
5.最后，银行对此理财产品进行了全面的风险评估，并建立了风险防控机制，降低了投资风险，提供更加可靠的投资选择。
话术五：解答客户疑虑如果方先生/女士有任何疑问或者顾虑，我可以为您一一解答。
我们银行有多年的经验和专业的团队，能够为您提供风险评估、市场分析等方面的支持，帮助您做出明智的投资决策。
话术六：强化推荐理由方先生/女士，我们银行与多家知名机构合作，提供了优质的理财产品，为您实现财富增值提供了更多选择。
同时，我们的服务团队会给您提供最专业和周到的服务，无论是在买入理财产品还是在持仓阶段，我们都会全程关注您的投资情况并给予及时的指导和建议。
话术七：取得预约或最后确认方先生/女士，我非常欣赏您的理财需求和对我们产品的关注，不知道方先生/女士是否愿意预约时间，让我们的专业理财经理为您提供详细的风险评估和个性化的投资建议呢？总结：以上是银行理财经理电销话术的精华部分，通过建立客户信任、了解客户需求、推荐适合的理财产品、说明理财产品优势、解答客户疑虑等环节，帮助银行理财经理更好的推销理财产品，满足客户的需求，增加银行的业务量。
银行理财产品销售话术
银行理财产品销售话术在银行销售理财产品时，一个有效的销售话术可以帮助销售人员与客户进行更好的沟通，引导客户了解产品，并最终促成销售。
以下是一些常用的银行理财产品销售话术，供销售人员参考：开场白•您好，请问您对理财产品有什么了解吗？我们银行有一些不错的理财产品，您是否愿意了解一下？•您好，最近市场行情不太稳定，考虑过如何保值增值吗？我们银行有一些风险适中的理财产品，您可以考虑一下。
•很高兴见到您，您知道理财产品可以帮助您实现财务目标吗？我们银行有一些适合各种风险承受能力的理财产品，您可以选择最适合您的产品。
引导客户了解产品•我们银行的理财产品分为风险低、中、高三个等级，您可以根据自己的风险承受能力来选择合适的产品。
您对风险有多大容忍度呢？•近期我们推出了新的理财产品，收益率相对稳定，您可以考虑将部分资金配置到这个产品中。
您觉得这样的收益率是否符合您的预期？•如果您有一笔闲置资金，不妨考虑将其投资到我们的定期理财产品中，利率相对较高，风险也较低。
您觉得这样的产品是否符合您的需求？提醒客户风险•请注意，任何投资都存在一定的风险，虽然我们的产品风险较低，但也可能会出现亏损。
您考虑过如何应对潜在的风险吗？•在选择理财产品时，要根据自己的实际情况和需求，量力而行。
不要盲目追求高收益，要注意风险控制。
您对风险有清晰的认识吗？•我们的产品经过严格的风险评估和审核，但因市场行情变化，收益并不保证。
您要有心理准备，理性应对可能出现的收益波动。
总结与推销•感谢您花时间了解我们的理财产品，希望我们的产品和服务能够满足您的需求。
您打算在近期进行理财投资吗？•如果您还有其他疑问或需求，欢迎随时与我们联系，我们会尽心协助解决。
相信我们的产品能够为您的资产增值带来贡献，您愿意尝试一下吗？•请考虑一下我们的产品，我们的专业团队会以最好的服务为您服务，确保您的投资安全和收益稳定。
您是否对其中某个产品感兴趣？以上是一些银行销售理财产品时常用的销售话术，销售人员可以根据客户的不同需求和偏好进行灵活运用，促进销售达成并提升客户满意度。
投资理财的电话话术
投资理财的电话话术
引言
在投资理财行业，电话销售是非常重要的一环，电话销售员需要具备一定的沟
通技巧和销售技巧。
本文将介绍投资理财的电话销售话术，帮助销售员更好地与客户进行沟通和推销。
开场白
•你好，我是XX公司的投资理财顾问，您好！
•您好，我是XX公司的理财专家，您有什么投资需要吗？
•你好，我是XX公司的客户经理，想跟您介绍一下我们的投资产品。
客户关系建立
•请问您目前对投资理财有什么样的计划和需求呢？
•您对风险承受能力是怎样的？
•您对长期还是短期的投资更感兴趣呢？
产品介绍
•我们公司有多种类型的投资产品，包括股票、基金、理财产品等，您可以根据自己的需求进行选择。
•我们的投资产品具有稳定的回报率和风险控制能力，适合各类投资者。
•我们的投资团队具有丰富的经验，可以为您提供专业的投资建议和服务。
推销技巧
•了解客户的需求，根据客户的风险偏好和投资目标推荐合适的产品。
•强调产品的优势和回报率，让客户对投资产生兴趣。
•提供专业的投资建议和分析，让客户更加信任和放心。
结尾
•感谢您花时间听我介绍投资产品，希望我们可以成为您的理财顾问。
•如果您有任何疑问或需要进一步了解，可以随时联系我。
•谢谢您的合作和支持，期待与您的合作！
结论
投资理财的电话销售需要具备良好的沟通能力和销售技巧，通过合适的电话话术可以更好地与客户建立关系，推动销售。
希望本文提供的投资理财电话销售话术可以帮助销售员在工作中取得更好的成绩。
以上就是投资理财的电话话术，希望对您有所帮助！。
理财销售电话通关话术
电话话术反对问题的处理一、对不起，我真的没有兴趣/不敢兴趣。
哥/姐，我很了解你的想法，之前在我这边有许多做理财的客户刚开始没有了解过理财都跟你一样不敢兴趣，但是经过来公司了解以后根据自己的理财能力都做理财了，因为我们公司推出的理财产品是非常安全稳健同时时间周期灵活，理财产品的多样化的选择满足不同客户的需求，即使您了解之后还是没兴趣，也没有关系，至少我们还可以交个朋友，这个对您来说也没有损失，而且还多了一份理财的知识。
你看，哥/姐，我们周二上午还是周三下午见个面，只花您30分钟时间。
二、对不起，我很忙，没时间。
（突破点：给他一个梦）哥/姐，这点我当然理解，像你这么成功的人士肯定很忙，而您忙是为了什么？我们每天这么忙忙碌碌的，无非是为了挣钱，让自己的家庭更幸福美满。
您看，咱公司的宗旨就是让每个家庭都幸福美满，能够让自己的闲散资金灵活的运用起来，而且咱公司主打的是短期理财产品，非常安全稳定同时时间周期灵活，并且公司的产品也是多样化的，所以我相信，咱公司理财产品的多样化总有一款适合您，而且像您这样的成功人士，肯定知道生活在目前的金融大环境下多了解一些金融知识也是很不错的，我更相信，哥/姐肯定能很好的辨别选择一款比较适合自己的理财产品。
您看，哥/姐，我们是明天还是后天比较方便，约个时间见个面，让我详细的给您介绍我们公司的理财产品，而且我也希望您能给我一次为您服务的机会。
三、不好意思，我在外地出差，等回来再聊。
（突破点：关心他）----哥/姐，不好意思，打扰你了哈，今天天气挺冷的，哥/姐，要多穿点衣服啊，（在外出差，挺辛苦的，哥/姐，要多注意休息啊）----客户：我回来给你打电话----哥/姐，今天聊这么多，很高兴，无论如何我要抽点时间跟你见个面，您告诉我你回来的大体时间，我也好把我的工作安排下四、抱歉，我不需要哥/姐，你有这样的想法真的是很正常的，但是哥/姐，您现在不需要并不代表您以后不需要，您可以先了解下，万一以后那一天需要呢，你说：是吧！而且人的需求也是不断改变的。
理财客户经理话术
理财客户经理话术作为理财客户经理，以下是一些建议的话术：1. 介绍自己和公司：- "您好，我是XXX（您的名字），是XXX银行的理财客户经理。
我在这个行业已经工作了X年，致力于为客户提供个性化的理财方案和服务。
我们的银行在理财领域有丰富的经验和专业团队，希望能为您提供最好的理财解决方案。
"2. 引起客户兴趣：- "我们发现您的资金在银行账户上闲置了一段时间，我们可以帮助您优化资金运作，让您的资金更好地实现增值。
"- "不知道您是否对投资有兴趣？我们可以帮助您进行风险评估，制定一个适合您的投资计划，让您的资金更有长期收益。
"- "我注意到您之前曾表达过理财需求，我们可以根据您的风险承受能力和投资目标，提供一份量身定制的理财规划。
"3. 强调专业性和个性化：- "作为理财客户经理，我将优先考虑您的个人需求，并根据您的风险偏好和投资目标，为您提供最适合的理财方案。
"- "我们的团队里有一些资深的理财专家，他们可以给您提供全方位的咨询和建议，以确保您做出明智的投资决策。
"- "我们将会对您的理财计划进行定期跟踪和调整，以确保您的资产保值增值，并随时为您提供投资方面的支持。
"4. 提供解决方案：- "无论您是想要稳定的固定收益投资还是追求更高回报的风险投资，我们都有一系列理财产品和服务可供选择。
"- "我们可以帮助您分散投资风险，将资金配置在不同的资产类别中，以实现长期、稳定的回报。
"- "我们也提供个人储蓄账户，让您可以随时进行存取款操作，并享受一定的利息收益。
"5. 强调服务和关怀：- "我们不仅要帮助您做好投资决策，更关心您的财务健康和未来目标。
"- "我们的团队将会定期与您进行面对面的咨询，为您解答任何关于理财的问题，并根据您的实际情况，进行及时的调整和优化。
2021年银行理财经理电销话术
银行理财经理电销话术银行理财经理销售话术第一步电话邀约理财经理您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？客户喂，我是张先生，请问你有什么事情理财经理是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。
今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？客户谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。
理财经理张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。
正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。
希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！客户我真的很忙，到时候再说吧。
理财经理我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？客户那好吧。
理财经理那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？客户我看看，周四吧。
理财经理好的，我看下我的日程安排。
那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。
第二步面谈理财经理张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？客户还行。
理财经理张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？客户这笔定期做了也有好几年了吧。
我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。
理财经理不知道张先生有没有考虑过做资产配置呢？现在物价这么高，且每年都在上涨，您看下面这张学费预估表格（拿出工具一），光是您小孩出国读两年研究生就要差不多80万的费用呢，而且还不包括大学四年，如果他大学四年都在国外读的话费用就更高了，加上读研究生的费用没有个200万左右是拿不下的啊，如果您只是单纯的做定期是很难实现您小孩出国留学和您自己退休养老的。
银行理财产品销售话术
银行理财产品销售话术邀约话术（一）缘故约访陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？我们公司马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去？（二）转介绍约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平，周瑛周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们公司马上要推出一款由世界著名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的万能型投资产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢？（三）陌生约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平客：你怎么知道我的电话？我们公司对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？其实早在2000年太保就率先推出了万能寿险，当时多家媒体称我们公司是“万能寿险的领跑者”。
我们公司最近马上要推出一个新型的“华彩人生万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢？面谈话术（一）接触面谈话术陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。
这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。
您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。
从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……普通收入话术（1）陈姐：我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？普通收入话术（2）陈姐：很多买过保险的客户都知道，保险有个最大的特点就是留在保险公司的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。
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银行理财经理电销话
术
银行理财经理销售话术
第一步：电话邀约
理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？
客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情?
理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。
今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？
客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。
理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。
正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。
希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！
客户：我真的很忙，到时候再说吧。
理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？
客户：那好吧。
理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？
客户：我看看，周四吧。
理财经理：好的，我看下我的日程安排。
那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。
第二步：面谈
理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？
客户：还行。
理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？
客户：这笔定期做了也有好几年了吧。
我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。
理财经理：不知道张先生有没有考虑过做资产配置呢？现在物价这么高，且每年都在上涨，您看下面这张学费预估表格（拿出工具一），光是您小孩出国读两年研究生就要差不多80万的费用呢，而且还不包括大学四年，如果他大学四年都在国外读的话费用就更高了，加上读研究生的费用没有个200万左右是拿不下的啊，如果您只是单纯的做定期是很难实现您小孩出国留学和您自己退休养老的。
客户：有这么严重吗？
理财经理：是的，张先生。
通货膨胀可是我们财富积累和增长最大的敌人啊。
何况现在的通胀已经接近5%，是很高的数字了。
我们经常在和同事聊天的时候
感慨，10年前的10万块钱可以买一套很好的房子了，现在呢？10万块连首付都不够，最多也就买个车位，可见钱越来越不值钱了，您说是吧？因此，我们需要适当的做一些投资来抵御通货膨胀，仅仅通过定期存款是远远不够的，而通过理财工具合理的做资产配置可以让您的财富保值增值。
客户：怎么配置啊？反正风险大的产品我是不想碰了，不想冒这个险。
理财经理：我明白您的意思。
股票投资是实现长期资产增值的一个很好的工作，可是短期波动大、风险高。
现金或者定存流动性好，可是收益太低，难以抵御通货膨胀。
为了财富的保值增值，实现您不同人生阶段的规划，的确是需要做一个长期的规划。
您看我手中这张资产配置的财富管理金字塔，在家庭的合理财务规划中，我们会强调金字塔的底部的平稳，如用一些定期存款，保本理财产品、基金定投和人寿保险等等产品来保证资产本金的安全，只有基础打牢了，才能谈得上财富的增值。
这个和张先生您一直比较稳健的风格是一致的，对吗？
客户：我这笔钱就是给小孩读书用的，不想再花其他的心思去折腾，而且平时真的太忙了。
理财经理：我明白您的意思张先生。
可是作为您的理财经理，我的工作就是为您打理好您的资金，在本金安全的前提下帮您把资产做到最合理最优化的配置。
其实您看我手中这张通胀表就知道了，现在一年的定期利率是3.25%，CPI 确已经达到了4.9%，您的钱存在银行按照现在接近5%的通胀率，您的200万在3年后就相当于现在的172万了，30年后您的200万仅仅相当于现在42万的
购买力，真是通胀猛于虎啊。
如果您一直存着定期的话，到时候您的小孩出国留学和您的退休养老计划都会受到影响呢！
客户：对，保值是前提。
理财经理：另外，金字塔的中部是风险相对不是很大，投资结构比较平衡的配置，这些投资产品相对于定存来说会有一个好一些的收益，风险也会相对大一点，比如混合型平衡性基金，银行理财产品等。
最顶端是风险最大，但是收益也有可能最高的投资产品，比如股票型基金，股票，期货，贵金属买卖等。
这个资产配置表格也是需要和张先生的风险承受能力和家庭不同阶段的财务规划结合起来的。
客户：恩。
听上去还不错，可是还是有些风险比较高的产品我不想碰。
理财经理：没问题的，我已经很清楚的了解了张先生您的要求和风险承受能力。
今天很高兴能和您当面沟通您的账户情况，让我们有机会为您提供更好的理财服务。
您看这样好吗？我这几天会根据您的需求和家庭的实际财务状况，并结合我们银行和市面上的一些产品，给你做一份详细的财务规划。
到时候我再约您过来做具体的沟通，您看可以吗？
客户：没问题，你先帮我做计划吧。
理财经理：真诚的希望我们的服务可以帮到您和您的家人，也希望我们的银行服务可以省去您在个人和家庭财务方面的担忧。
那下周五上午我再给您电话沟通财务规划，可以吗？
客户：好的，谢谢你。